第章 总
第条 规范集团公司辖企业融资行加强融资理财务监控降低融资成效防范财务风险维护集团公司信誉整体利益根相关法律法规结合集团实际情况特制定制度
第二条 制度中称融资包括权益性融资债务性融资
债务性融资指融资结束增加企业负债融资银行非银行金融机构款发行企业债券融资租赁等
二权益性融资指融资结束增加企业权益资融资红利形式享受投资单位利润承担理责种融资方式追加资金增资扩股发行股票
第三条 体现责权利等集团公司根融资指标完成情况予资金筹集员相应奖励
第四条 企业集团资金筹集工作集团财务理中心提出资金需求量资理中心部门职责岗位职责进行融资活动
第五条 制度适企业集团公司辖企业
第二章 融资组织职责
第六条 资理中心集团公司实施债务性融资理职部门职责包括限:
完善集团公司融资理办法融资操作手册
二根集团公司发展战略董事会求制定融资计划
三集团公司融资活动策划证监拓展维护融资渠道搭建设计融资台
四组织盘活集团公司现资产股权收购兼实施方案审核辖企业重融资活动提出专业意见
五集团公司辖企业融资活动进行动态踪理时配合金融机构贷前调查贷时审查贷检查
六集团外担保审查证时筹集倒贷贷时资金
第七条 财务理中心集团公司实施预算资金调配税务筹划职部门职责包括限:
1集团公司发展战略实施集团公司全面预算理预算控制董事会提报资金需求计划
2参策划盘活集团公司现资产股权收购兼实施方案
3确保集团资金效配置资金效率资金安全期付息
4降低融资成衡资金筹集税务筹划求提升融资台现金流量
5时完成融资台账户贷款卡年检确保资金筹集账户正常
第八条 集团公司总裁办负责集团公司辖企业资金筹集文件审批资金筹集台必沟通协调
第九条 集团公司董事办负责集团公司辖企业资金筹集文件终审批必政府部门金融机构沟通协调
第三章 决策理
第十条 进行债务性融资时资理中心提出具体融资方案资金流方案票开具方案报资理中心总监财务理中心总监审核意数额董事会授权范围总裁办公会讨总裁批准董事会授权范围外报董事会批准
第十条 重营项目债务性融资资理中心总监协助资金单位提出融资需求建议方案集团公司审批该投资项目时审批融资方案项目实施阶段融资方案融资规模需改变变动数额董事会授权范围集团公司总裁审批超授权范围报公司董事会批准办理
第十二条 款获资金时应融资时规定资金途确需变更途相关部门提出申请报集团总裁审核董事长批准
第十三条 涉外担保寻求外部担保均需通集团董事会意董事长批准
第四章 融资程理
第十四条 集团公司融资理实行融资资金运监相结合原资理中心应融资活动指定实施融资活动执行做责权利相等确保融资方案计划实施
第十五条 实施融资活动执行应定期资金筹集进行状况资理中心总监汇报必时资理中心总监总裁做出书面汇报
第十六条 财务理中心根融资方案确定资金途制定资金计划严格规范资金方定时进行检查监督资理中心应定时(期)财务理中心沟通融资款项费支付情况
第十七条 财务理中心月月末统计集团公司应支付融资费时安排支付根融资合登记情况制定统款计划(合)约定时间履行款义务
第十八条 发现发生款期情况资理中心财务理中心应第时间解原时报集团公司领导积极配合相关机构商洽提出应急方案妥善处理
第十九条 融资合必须符合关法律规定银行提供格式款合外形式融资合必须集团公司投资法务部门审查
第二十条 相关融资合签订财务理中心派专负责保资理中心财务理中心合信息逐笔登记台帐记录相应款期限定期金融机构核款款明细帐目
第二十条 资理中心短期款位三日报送相关贷款资料财务理中心便财务理中心时进行账务处理
第二十二条 融资操作流程(详见附件原资理中心拟定提报流程)
第五章 融资风险理
第二十三条 财务理中心应定期融资风险进行评价诚信作融资业务高指导思想情况必须维护集团公司信前提
第二十四条 融资成决定融资效益单项债务性融资账三日资理中心应统计该笔贷款融资成报送财务理中心财务理中心月末月融资成进行排序
第二十五条 资理中心进行债务性融资活动时必须拟定融资方案实施中途改变已定资金流方案票开具方案
第二十六条 提高集团资金效益资理中心月初需财务理中心集团总裁提交月融资付息台账便资金统筹安排
第二十七条 财务理中心应根公司营状况现金流量等素合理安排款款资金源
第二十八条 出现款违约风险时资理中心应提前做出反应董事长总裁提出解决方案避免出现良记录
第二十九条 资理中心时金融机构保持沟通解新金融政策资讯根新政策制定企业融资方案策
第六章 融资成控制奖励
第三十条 债务性融资成分直接成融资派生费融资总成:
直接成金融机构贷款机构担保方直接集团公司收取款项包括月季支付利息融资敞口费融资顾问费开票开证手续费担保费时拆利息贴现议付利息等
二融资费指融资需派生出费包括税金日常招费节日费抵押费评估费抵押资产保险费融资差旅费属融资需发生费
第三十条 资理中心责融资总成进行控制直接成应积极进行议价询价(银行贷款利率承兑汇票兑现询价)融资费应采节约议价积极态度提高融资效益
第三十二条 资金筹集工作奖励奖励金额范围独立绩效考核外半年进行次年612月份薪酬起支付中途发生异动(集团公司部外)员工参奖励分配
第三十三条 融资奖励:新增融资融资总成控制年利率12时完成期80(含)存量贷款转贷指标时融资奖金标准分段计算:
1累计足1000万元(含)部分奖励金额12‰
2累计1000万元3000万元(含)部分奖励金额08‰
3累计3000万元5000万元(含)部分奖励金额05‰
4累计5000万元部分奖励金额02‰
第三十四条 遇债务性新增融资融资总成存量贷款转贷指标均未达标准时奖励金额述第四节标准30总成浮存量转贷降例加权例计算
第三十五条 遇债务性新增融资融资总成存量贷款转贷指标某项未达标准时奖励金额述第四节标准50总成浮存量转贷降例加权例计算
第三十六条 新增融资融资总成达年利率24(含)时计提奖励
第三十七条 期完成存量贷款转贷指标50(含)时计提奖励
第三十八条 奖励集团奖惩条例执行
第三十九条 提奖方式:审计监察部年1月7月10日前审核财务理中心提报融资奖金总额审计结果部门贡献415252例进行分配具体:
15财务理中心融资活动岗位员工分配总额集团财务总监员工表现进行分配报力行政中心审核总裁审批月绩效工资发放
二40资理中心总监级岗位员工分配总额余额45资理中心前台工作台工作员工分配总额分2520资理中心总监根员工表现进行分配资理中心总监总额分配前提取部门活动基金报力行政中心审核总裁审批月绩效工资发放
第七章 融资结果评价融资责
第四十条 资金筹集部门(单位)制定融资方案时应遵循原:
集团公司进行产业调整时期应采取保守融资政策减少银行款等负债融资
二集团公司处稳定发展时期应采取稳健融资政策通增加银行款等债务性融资改善资结构降低资成
三集团公司需迅速扩张时期采取激进融资策略选择种融资方式积极筹集资金充分利财务杠杆作适增加负债例
第四十条 审计监察部集团公司实施济责企业效审计职部门应集团公司种资金筹集活动时开展定期定期审计工作
第四十二条 投资法务部集团公司控制集团营法律风险投资风险职部门资金筹集活动类合应时进行审核提出专业意见
第四十三条 果某项筹集资金直接项目投资服务项目投资效益率必须该项资金筹集资成果筹集资金直接成法计量应该选择资金成低资金筹集方案
第四十四条 融资资金理善致资产流失严重亏损造成严重果追究相关责责
第四十五条 融资方案决策失误审查关严造成济损失应追究相关责责
第四十六条 融资活动领导负责工作员违反规定玩忽职守滥职权徇私舞弊造成严重损失追究相关员行政法律责
第八章 附
第四十七条 制度资理中心起草修订解释权资理中心
第四十八条 制度相关法律法规规定相抵触应相关法律法规规定准
第四十九条 制度董事会审核董事长审批发布执行
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