国家开放学电科金融法规20222023期末试题答案（试卷号：1049）
单项选择题（题备选答案中正确请 正确答案字母标号填括号选错选均分题3 分30分）
1．民币( )发行
A．财政部
B．国务院
C．中国银行
D．中国民银行
2．国现行民币汇率制度( )
A 固定汇率制
B．重汇率制
C．浮动汇率制
D．理浮动汇率制
3．保险诈骗罪特点行者观( )
A 失
B．意
C．错
D．欺诈
4．列货币政策委员会然委员( )
A．中国民银行行长
B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇理局局长
D．中国证监会席
5．发现金融机构已者发生信危机严重影响存款客户合法权益应( )法该金融机构实行接
A．中国民银行
B．银监会
C．财政部
D．国家计委
6．国商业银行法规定商业银行存贷例超( )
A．65
B．70
C．75
D．80
7．属汇票基事( )
A．承兑
B．出票
C．付款
D．收款
8．根国担保法规定定金数额超合标额( )
A．10
B．15
C．20
D．30
9．受托违反信托文件规定义务处理信托事务信托财产造成损害受托( )
A．应承担连带责
B．应承担连带责
C．特定条件应承担连带责
D．错免责
10保险期间发生保险责格范围损失应第三者负责赔偿果投保方保险方提出赔偿求保险方应该( )
A．第三者力赔偿时保险方予赔偿
B．查明第三者尚未投保方承担赔偿责时保险方予赔偿
C．保险方予赔偿
D．保险方先予赔偿然取代位追偿权
二项选择题（题备选答案中少两正确请正确答案字母标号填括号选漏选均分题3分30分）
11．列属金融机构负债业务发行金融工具( )
A．定期存款单
B．支票
C．定活两便存款单
D．额转存单
12．民币形式包括( )
A．银行券
B．存款通货
C．纪念币
D．信卡
13．保险诈骗罪犯( )
A．保险监机构
B．保险事证明
C．保险事鉴定
D．财产评估
14 2003年4月中国民银行进行机构改革新增加职部门( )
A．反洗钱局
B．理信贷征信局
C．资金安全局
D．现金理局
15银监会金融机构业务监法律性质( )
A．决定批准者批准设立银行业金融机构
B 审查注册资
C．监组织行合法性
D．监业务行安全性
16．商业银行营原( )
A．法营原
B．安全性原
C．流动性原
D．盈利性原
17根担保法关规定列关定金表述正确( )
A．定金合成立条件
B．定金合担保方式
C．定金口头方式约定
D．定金实际交付日起生效
18．国信托法规定信托设立形式()
A．书面合
B．遗嘱
C 默示方式
D．法律行政法规规定书面文件
19．列公司发行债券条件表述正确( )
A．股份限公司净资产额低予民币3000万元限责公司诤资产额低予民币6000万元．
B．公司累计发行债券总额超净资产额50
C．三年均分配利润足支付公司债券1年利息
D．筹资金途符合国家产业政策
20．根国保险法规定投保列员具保险利益？( )
A．配偶
B．子女
C．父母
D．投保抚养赡养者扶养关系家庭成员
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21 金融工具信等级越高流动性越强变现力越强( √ )
22 根国外汇理法规定国1994年实行银行结售汇制度( √ )
23 伪造变造委托收款证汇款证银行存单等银行结算证行价证券诈骗罪( × )
24 货币政策国家调节宏观济唯手段(×)
25 直接负责董事高级理员直接责员事银行业工作职资格没限制( × )
26 民法院法宣告商业银行破产时须中国银监会意( √ )
27． 票法相民法通言特法处理票法律关系中应优先适票法规定( √ )
28．般言合效担保合效(√ )
29．信托关系中受托承担信托合损失风险(√ )
30 转换公司债券赎回条款回售条款实质指回事( ×)
四案例分析题（题15分30分）
31．（15分）
北京A房产开发限公司（现更名B观光农业限公司）出具现金支票张票面金额49000元兑付银行北京银行双榆树支行出票日期2008年11月8日收款单位途备金差旅B公司该现金支票转公司职员甲支付工资2008年11月17日甲银行请求付款时该行票进行验证核告知甲B公司账户钱法兑付甲法实现票权利遂法院提起诉讼请求：1．判令B公司立清偿甲49000元2．诉讼费B公司承担
请简回答列问题：
(1)A公司出具现金支票什性质？
(2)甲否享该支票票权利？
答：(1)属空头支票票法第87条规定：支票出票签发支票金额超付款时付款处实存款金额出票签发支票金额超付款时付款处实存款金额空头支票禁止签发空头支票
(2)甲享该票权利该票现金支票票法第82条中国民银行支付结算办法第27条规定票背书转填明现金字样银行汇票银行票支取现金支票背书转现金支票提取现金背书转案中现金支票票面已写明收款单位途备金差旅费该张支票票权利单位行甲享该票权利
32．（15分）
李某某证券投资咨询机构业员客户王某提供咨询服务程中李某投资建议十分精准王某次获取利润者避免损失王某李某力十分赞赏遂决定委托李某进行证券投资双方约定果亏损李某承担全部风险果盈利李某获百分二十报酬王某遂50万元交付李某股市转熊李某受托投资出现幅度亏损
请简回答列问题：
(1)案中王某李某委托合否效？
(2)案中投资损失应谁承担？
答：(1)证券投资服务机构证券市场中作通专业知识技服务客户提供佳方案果允许业员代理委托事证券投资会引发咨询业务纪业务混合操作弊端进损害投资者利益危害市场国证券法第171条规定：
投资咨询机构业员事证券服务业务列行：（）代理委托事证券投资（二）委托约定分享证券投资收益者分担证券投资损失案中李某作证券投资咨询机构业员接受客户王某委托代理事证券买卖该合效
(2)根国证券法第171条第2款规定：前款列行投资者造成损失法承担赔偿责案中李某作证券投资咨询机构业员接受客户王某委托代理事证券买卖约定投资分红违反证券法第171条规定投资损失应负赔偿责
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单项选择题（题备选答案中正确请 正确答案字母标号填括号选错选均分题3 分30分）
1．民币( )发行
A．财政部
B．国务院
C．中国银行
D．中国民银行
2．国现行民币汇率制度( )
A 固定汇率制
B．重汇率制
C．浮动汇率制
D．理浮动汇率制
3．保险诈骗罪特点行者观( )
A 失
B．意
C．错
D．欺诈
4．列货币政策委员会然委员( )
A．中国民银行行长
B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇理局局长
D．中国证监会席
5．发现金融机构已者发生信危机严重影响存款客户合法权益应( )法该金融机构实行接
A．中国民银行
B．银监会
C．财政部
D．国家计委
6．国商业银行法规定商业银行存贷例超( )
A．65
B．70
C．75
D．80
7．属汇票基事( )
A．承兑
B．出票
C．付款
D．收款
8．根国担保法规定定金数额超合标额( )
A．10
B．15
C．20
D．30
9．受托违反信托文件规定义务处理信托事务信托财产造成损害受托( )
A．应承担连带责
B．应承担连带责
C．特定条件应承担连带责
D．错免责
10保险期间发生保险责格范围损失应第三者负责赔偿果投保方保险方提出赔偿求保险方应该( )
A．第三者力赔偿时保险方予赔偿
B．查明第三者尚未投保方承担赔偿责时保险方予赔偿
C．保险方予赔偿
D．保险方先予赔偿然取代位追偿权
二项选择题（题备选答案中少两正确请正确答案字母标号填括号选漏选均分题3分30分）
11．列属金融机构负债业务发行金融工具( )
A．定期存款单
B．支票
C．定活两便存款单
D．额转存单
12．民币形式包括( )
A．银行券
B．存款通货
C．纪念币
D．信卡
13．保险诈骗罪犯( )
A．保险监机构
B．保险事证明
C．保险事鉴定
D．财产评估
14 2003年4月中国民银行进行机构改革新增加职部门( )
A．反洗钱局
B．理信贷征信局
C．资金安全局
D．现金理局
15银监会金融机构业务监法律性质( )
A．决定批准者批准设立银行业金融机构
B 审查注册资
C．监组织行合法性
D．监业务行安全性
16．商业银行营原( )
A．法营原
B．安全性原
C．流动性原
D．盈利性原
17根担保法关规定列关定金表述正确( )
A．定金合成立条件
B．定金合担保方式
C．定金口头方式约定
D．定金实际交付日起生效
18．国信托法规定信托设立形式()
A．书面合
B．遗嘱
C 默示方式
D．法律行政法规规定书面文件
19．列公司发行债券条件表述正确( )
A．股份限公司净资产额低予民币3000万元限责公司诤资产额低予民币6000万元．
B．公司累计发行债券总额超净资产额50
C．三年均分配利润足支付公司债券1年利息
D．筹资金途符合国家产业政策
20．根国保险法规定投保列员具保险利益？( )
A．配偶
B．子女
C．父母
D．投保抚养赡养者扶养关系家庭成员
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21 金融工具信等级越高流动性越强变现力越强( √ )
22 根国外汇理法规定国1994年实行银行结售汇制度( √ )
23 伪造变造委托收款证汇款证银行存单等银行结算证行价证券诈骗罪( × )
24 货币政策国家调节宏观济唯手段(×)
25 直接负责董事高级理员直接责员事银行业工作职资格没限制( × )
26 民法院法宣告商业银行破产时须中国银监会意( √ )
27． 票法相民法通言特法处理票法律关系中应优先适票法规定( √ )
28．般言合效担保合效(√ )
29．信托关系中受托承担信托合损失风险(√ )
30 转换公司债券赎回条款回售条款实质指回事( ×)
四案例分析题（题15分30分）
31．（15分）
北京A房产开发限公司（现更名B观光农业限公司）出具现金支票张票面金额49000元兑付银行北京银行双榆树支行出票日期2008年11月8日收款单位途备金差旅B公司该现金支票转公司职员甲支付工资2008年11月17日甲银行请求付款时该行票进行验证核告知甲B公司账户钱法兑付甲法实现票权利遂法院提起诉讼请求：1．判令B公司立清偿甲49000元2．诉讼费B公司承担
请简回答列问题：
(1)A公司出具现金支票什性质？
(2)甲否享该支票票权利？
答：(1)属空头支票票法第87条规定：支票出票签发支票金额超付款时付款处实存款金额出票签发支票金额超付款时付款处实存款金额空头支票禁止签发空头支票
(2)甲享该票权利该票现金支票票法第82条中国民银行支付结算办法第27条规定票背书转填明现金字样银行汇票银行票支取现金支票背书转现金支票提取现金背书转案中现金支票票面已写明收款单位途备金差旅费该张支票票权利单位行甲享该票权利
32．（15分）
李某某证券投资咨询机构业员客户王某提供咨询服务程中李某投资建议十分精准王某次获取利润者避免损失王某李某力十分赞赏遂决定委托李某进行证券投资双方约定果亏损李某承担全部风险果盈利李某获百分二十报酬王某遂50万元交付李某股市转熊李某受托投资出现幅度亏损
请简回答列问题：
(1)案中王某李某委托合否效？
(2)案中投资损失应谁承担？
答：(1)证券投资服务机构证券市场中作通专业知识技服务客户提供佳方案果允许业员代理委托事证券投资会引发咨询业务纪业务混合操作弊端进损害投资者利益危害市场国证券法第171条规定：
投资咨询机构业员事证券服务业务列行：（）代理委托事证券投资（二）委托约定分享证券投资收益者分担证券投资损失案中李某作证券投资咨询机构业员接受客户王某委托代理事证券买卖该合效
(2)根国证券法第171条第2款规定：前款列行投资者造成损失法承担赔偿责案中李某作证券投资咨询机构业员接受客户王某委托代理事证券买卖约定投资分红违反证券法第171条规定投资损失应负赔偿责
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