国家开放学电科金融法规20262027期末试题答案（试卷号：1049）
单项选择题（题备选答案中正确请正确答案字母标号填括号选分题3分30分）
1．金融法律关系客体指( )
A．金融业
B．金融市场
C．金融工具
D．金融体系
2．票面残缺超15民币( )
A．全额兑换
B．兑换45
C．半数兑换
D．予兑换
3．利涂改粘贴拼接等手段中生者变非法改变货币外形面额犯罪行定( )
A．变造票罪
B．伪造票罪
C．变造货币罪
D．伪造货币罪
4．中国民银行行长( )免
A．国务院总理
B．国家席
C．委员长
D．全国常委会
5．中国银监会法律位( )
A 企业法
B．社会团体
C．行政监部门
D．行业协会
6．国商业银行法规定商业银行资充足率低( )
A 8
B．5
C．10
D．13
7．支票持票应出票日起( )日提示付款
A 15
B．10
C．20
D．30
8．列财产中作信托财产( )
A．麻醉品
B．放射物品
C．国家级文物
D．软件版权
9．列项中属国证券法原项( )
A．公开公公正原
B．利益均衡原
C．分业营分业理原
D．合法性原
10列项中属财产保险( )
A．货物运输保险
B．工程保险
C．责保险
D．生存保险
二项选择题（题备选答案中少两正确请正确答案字母标号填括号选漏选均分题3分30分）
11．列属金融机构负债业务发行金融工具( )
A．定期存款单
B．支票
C．定活两便存款单
D．额转存单
12．列关民币述中正确( )
A．民币国香港特行政区法定货币
B．民币中国民银行统印制发行
C．民币法偿性国家法律保障
D．民币现已实现资项目兑换
13．价证券诈骗罪中价证券包括( )
A．国库券
B．金融债券
C．票
D．信证
14货币政策中介目标( )
A．国民收入
B．利率
C．业率
D．货币供应量
15银监会商业银行非银行金融机构检查包括( )
A．排查
B．定期检查
C．金融机构年检
D．专题检查
16．储蓄存款原( )
A．存款愿
B．取款
C．存款息
D．储户保密
17．列发生留置权合类型( )
A 保合
B．运输合
C．租赁合
D．加工承揽合
18受益信托中享信托权益者然法组织法律身份包括( )
A 受托
B．委托
C．债权
D．第三
19．根中华民国证券法规定属综合类证券公司业务范围： ( ）
A．证券纪业务
B．证券营业务
C．证券承销业务
D．中国证监会核定证券业务
20．根国保险法规定投保列员具保险利益( )
A．配偶
B．子女
C．父母
D．投保抚养i赡养者扶养关系家庭成员
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21．金融工具交换货币图增值规范性文件文件采书面形式( × )
22．国货币发行权属国务院( √ )
23．金融犯罪指违反金融法行( × )
24 中国民银行国家机关企业法(√)
25 设立商业银行总行银行业金融机构银监会应3月决定批准者批准设立(×)
26 民法院法宣告商业银行破产时须中国银监会意( √ )
27 票行保证活动中保证履行担保义务取票权利属票权利原始取方式(×)
28 事保证合中约定债务履行债务时保证承担保证责连带责保证(×)
29 民法院法律规定撤销信托善意受益已取信托利益应返关债权( ×)
30 公开发行股票公司债券该股票公司债券法进入证券交易者非集中竞价证券交易场交易公司必须会计年度公布次财务状况营情况年度报告(×)
四案例分析题（题15分30分）
31．案例：
（）案情
2007年3月5日甲服装公司乙布料公司签订购销40万元布料合甲服装公司乙布料公司出具张工商行某分行承兑银行承兑汇票00883109号该汇票记载事项完全符合票法求乙布料公司该汇票贴现建行某分行建行某分行承兑行提示付款时工商行某分行拒付理：乙布料公司供布料存瑕疵甲服装公司函告知00883109号汇票解付请协助退回汇票建行某分行认工商行某分行拒付违反票法关规定法院起诉求法院判决
（二）问题
(1)I商行某分行做法否符合票法关规定？
(2)案处理？
答：(1)工商行做法符合法律规定根票性票债务原关系抗善意第三案中建行某分行知乙布料公司违约供货事实通贴现善意取00883109号汇票该汇票具备票法规定票记载事项效票工商行某市分行审核背书连续持票合法身份应该予付款权乙布料公司甲服装公司间购销合具瑕疵拒绝付款
(2)国票法第61条规定：汇票期拒绝付款持票背书出票汇票债务行追索权第68条规定：汇票出票背书承兑保证持票承担连带责持票汇票债务先序中数者全体行追索权案中建行某分行遭拒付权出票甲服装公司行追索权工商行某市分行提起民事诉讼
32．案例二：
（）案情：
2006年5月初甲证券公司100名义开设营账户炒作M股票成炒作M股票庄家5月底甲证券公司量买入M股票持仓量5月初占总股15增加5月底196月底次量建仓持仓量占股票总股22甲证券公司营账户买卖M股票运资金52亿元账户M股票作价格数量相方相反交易拉高股票价格该股票价格6 42元升13 74元甲证券公司实际已操M股票价格涨跌
（二）问题：
(1)操证券交易价格行种？
(2)甲证券公司行属种？
(3)认操市场行什危害？
(4)应该防范证券市场操作行？
(5)甲证券公司承担什样法律责？
答：(1)①单独者合谋集中资金优势联合者连续买卖操证券交易价格行②串通事先约定时间价格方式相互买卖证券者进行虚买虚卖制造证券交易虚假价格者证券交易量行③交易象进行转移证券权买卖影响证券价格者证券交易量行
(2)案中甲证券公司动资金52亿元账户M股票作价格数量相方相反交易提高股票价格集中资金优势连续买卖证券行属第种甲公司交易象进行转移权买卖影响证券价格属第三种
(3)竞争机制天敌盘剥投资者工具形成虚构供求关系罪魁
(4)①量持股报告义务②禁止单位名义开户买卖证券③禁止挪公款买卖证券④禁止国企业市公司炒作市交易股票
(5)根情况单处者处警告没收非法罚款限制暂停证券营活动证券业务
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单项选择题（题备选答案中正确请正确答案字母标号填括号选分题3分30分）
1．金融法律关系客体指( )
A．金融业
B．金融市场
C．金融工具
D．金融体系
2．票面残缺超15民币( )
A．全额兑换
B．兑换45
C．半数兑换
D．予兑换
3．利涂改粘贴拼接等手段中生者变非法改变货币外形面额犯罪行定( )
A．变造票罪
B．伪造票罪
C．变造货币罪
D．伪造货币罪
4．中国民银行行长( )免
A．国务院总理
B．国家席
C．委员长
D．全国常委会
5．中国银监会法律位( )
A 企业法
B．社会团体
C．行政监部门
D．行业协会
6．国商业银行法规定商业银行资充足率低( )
A 8
B．5
C．10
D．13
7．支票持票应出票日起( )日提示付款
A 15
B．10
C．20
D．30
8．列财产中作信托财产( )
A．麻醉品
B．放射物品
C．国家级文物
D．软件版权
9．列项中属国证券法原项( )
A．公开公公正原
B．利益均衡原
C．分业营分业理原
D．合法性原
10列项中属财产保险( )
A．货物运输保险
B．工程保险
C．责保险
D．生存保险
二项选择题（题备选答案中少两正确请正确答案字母标号填括号选漏选均分题3分30分）
11．列属金融机构负债业务发行金融工具( )
A．定期存款单
B．支票
C．定活两便存款单
D．额转存单
12．列关民币述中正确( )
A．民币国香港特行政区法定货币
B．民币中国民银行统印制发行
C．民币法偿性国家法律保障
D．民币现已实现资项目兑换
13．价证券诈骗罪中价证券包括( )
A．国库券
B．金融债券
C．票
D．信证
14货币政策中介目标( )
A．国民收入
B．利率
C．业率
D．货币供应量
15银监会商业银行非银行金融机构检查包括( )
A．排查
B．定期检查
C．金融机构年检
D．专题检查
16．储蓄存款原( )
A．存款愿
B．取款
C．存款息
D．储户保密
17．列发生留置权合类型( )
A 保合
B．运输合
C．租赁合
D．加工承揽合
18受益信托中享信托权益者然法组织法律身份包括( )
A 受托
B．委托
C．债权
D．第三
19．根中华民国证券法规定属综合类证券公司业务范围： ( ）
A．证券纪业务
B．证券营业务
C．证券承销业务
D．中国证监会核定证券业务
20．根国保险法规定投保列员具保险利益( )
A．配偶
B．子女
C．父母
D．投保抚养i赡养者扶养关系家庭成员
三判断题（题1分10分判断正误需改正）
21．金融工具交换货币图增值规范性文件文件采书面形式( × )
22．国货币发行权属国务院( √ )
23．金融犯罪指违反金融法行( × )
24 中国民银行国家机关企业法(√)
25 设立商业银行总行银行业金融机构银监会应3月决定批准者批准设立(×)
26 民法院法宣告商业银行破产时须中国银监会意( √ )
27 票行保证活动中保证履行担保义务取票权利属票权利原始取方式(×)
28 事保证合中约定债务履行债务时保证承担保证责连带责保证(×)
29 民法院法律规定撤销信托善意受益已取信托利益应返关债权( ×)
30 公开发行股票公司债券该股票公司债券法进入证券交易者非集中竞价证券交易场交易公司必须会计年度公布次财务状况营情况年度报告(×)
四案例分析题（题15分30分）
31．案例：
（）案情
2007年3月5日甲服装公司乙布料公司签订购销40万元布料合甲服装公司乙布料公司出具张工商行某分行承兑银行承兑汇票00883109号该汇票记载事项完全符合票法求乙布料公司该汇票贴现建行某分行建行某分行承兑行提示付款时工商行某分行拒付理：乙布料公司供布料存瑕疵甲服装公司函告知00883109号汇票解付请协助退回汇票建行某分行认工商行某分行拒付违反票法关规定法院起诉求法院判决
（二）问题
(1)I商行某分行做法否符合票法关规定？
(2)案处理？
答：(1)工商行做法符合法律规定根票性票债务原关系抗善意第三案中建行某分行知乙布料公司违约供货事实通贴现善意取00883109号汇票该汇票具备票法规定票记载事项效票工商行某市分行审核背书连续持票合法身份应该予付款权乙布料公司甲服装公司间购销合具瑕疵拒绝付款
(2)国票法第61条规定：汇票期拒绝付款持票背书出票汇票债务行追索权第68条规定：汇票出票背书承兑保证持票承担连带责持票汇票债务先序中数者全体行追索权案中建行某分行遭拒付权出票甲服装公司行追索权工商行某市分行提起民事诉讼
32．案例二：
（）案情：
2006年5月初甲证券公司100名义开设营账户炒作M股票成炒作M股票庄家5月底甲证券公司量买入M股票持仓量5月初占总股15增加5月底196月底次量建仓持仓量占股票总股22甲证券公司营账户买卖M股票运资金52亿元账户M股票作价格数量相方相反交易拉高股票价格该股票价格6 42元升13 74元甲证券公司实际已操M股票价格涨跌
（二）问题：
(1)操证券交易价格行种？
(2)甲证券公司行属种？
(3)认操市场行什危害？
(4)应该防范证券市场操作行？
(5)甲证券公司承担什样法律责？
答：(1)①单独者合谋集中资金优势联合者连续买卖操证券交易价格行②串通事先约定时间价格方式相互买卖证券者进行虚买虚卖制造证券交易虚假价格者证券交易量行③交易象进行转移证券权买卖影响证券价格者证券交易量行
(2)案中甲证券公司动资金52亿元账户M股票作价格数量相方相反交易提高股票价格集中资金优势连续买卖证券行属第种甲公司交易象进行转移权买卖影响证券价格属第三种
(3)竞争机制天敌盘剥投资者工具形成虚构供求关系罪魁
(4)①量持股报告义务②禁止单位名义开户买卖证券③禁止挪公款买卖证券④禁止国企业市公司炒作市交易股票
(5)根情况单处者处警告没收非法罚款限制暂停证券营活动证券业务
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