＊＊＊镇银行2015年上半年现金收支分析报告

 
 
 
****镇银行2015年度
半年现金收支分析报告
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
报送单位        ****镇银行财务会计部    
部门负责      肖**     
报告          魏 *    
报告日期        2015年7月5日 
联系电话        06345***716    
 
2015年半年现金收支情况
2015年半年行现金收入总计279亿元增长095亿元增幅31现金支出总计279亿元增长085亿元增幅44中520元券现金投放总计
019亿元1元券现金投放总计0003亿元520元券现金回笼总计013亿元1元券现金投放总计0002亿元现金投放回笼高峰期23月份原正值元旦春节假日济影响节前节现金投放回笼较集中
二现金收支特征分析
1现金收入分析
2015年半年行现金收入业务外部项目收入合计189亿元增长062亿元增幅49中公收入026亿元增长008亿元增幅48私收入163亿元增长053亿元增幅49私收入占外部项目收入合计86中柜面业务收入占91助设备收入占9现金收入渠道商品销售收入餐饮占现金收入部分集中百货商场超市农贸市场餐饮收入
2现金支出项目分析
2015年半年行现金支出业务外部项目支出合计136亿元增长042亿元增幅45中公支出0056亿元增长001亿元增幅22私支出131亿元增长0
41亿元增幅46私支出占外部项目支出合计96中柜面业务支出占83助设备支出占17现金支出项目储蓄存款支出工资性支出采购支出占现金回笼部分
三现金投放回笼原分析
2015年半年行现金收入渠道商品销售收入服务业收入城乡体营收入金融机构收入储蓄存款收入居民贷款收入行现金投放渠道工资性支出农副产品采购支出工矿产品采购支出城乡体营支出储蓄存款支出金融机构支出季度现金收支集中度收支项目影响行现金收支素方面
1现金收支变化情况半年受假日影响较
现金收支变化情况假日着关系特春节前现金收支业务量较集中现金投放回笼部分销售行业假日济作种济现象力促进着国家方企业发展首先居民济收入断增加生活水提高假日济产生发展基础次种文化击导致消费观念发生变化假日消费形式局限家团聚家宴假日购物旅游等形式假日消费成体
次托国家政策扶持更更集中闲暇时间物资供改善济断增长社会物资供极丰富交通通讯条件改善第三产业迅速发展进步促进假日济发展进现金投放回笼假日前较集中
2国家金融政策影响
2015年半年央行连续两次调存款准备金率基础累计三次调存贷款基准利率利引导货币信贷投资合理增长二利维护价格总体水基稳定三利济衡增长结构优化促进国民济健康发展受央行降息影响提升居民消费投资热情时促部分贷款户贷款央行调息存贷款增长着较影响牵动着现金收支增减变化
3行开展项宣传活动影响
行通开展项宣传活动深入社区等群密集点助周末流量相较时机积极宣传项现金业务扩宣传面定程度吸引部分居民储蓄存款时通网点间交流学竞争机制促进网点拓展业务积极性
采取种措施提高机构储蓄量进促进现金回笼
4非现金支付手段击
非现金支付结算种相安全高效支付手段降低现金盗遗失带损失提高交易效率越越消费者特年轻倾非现金支付结算网银行手机银行等电子支付结算通手机互联网方便快捷进行交易减少现金消费时银行信卡发行POS普样减少现金流通
四半年现金收支情况预测
半年农副产品交易高峰期年农副产品交易情况前期投入市场资金会量回笼期资金流量较行现网点较少乡镇区覆盖面较行现金投放回笼会受定程度影响预计行半年现金流量相半年会提高会出现明显变化现金收支呈现回笼态势
 
 


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