保险中介行业分析


    保险中介行业分析 保险中介行业定义
    • 保险中介(Insurance Intermediary)称保险中
    介机构保险中介指介保险营机构
    间保险营机构投保间保险交
    易双方提供中介服务专门事保险业务咨询
    招揽风险理安排价值衡量评估
    损失鉴定等中介服务活动中法获取佣
    金手续费法机构然
    • 狭义保险中介包括保险代理保险纪
    保险公估保险中介行业定义
    • 保险代理(Insurance Agent)指根保险委托保险授权范围代办理
    保险业务法保险收取代理手续费组织
    • 保险纪(Insurance Broker)指基投保利益投保保险订立保险合
    提供中介服务法收取佣金组织
    • 保险公估(Insurance Loss Adjuster)指法律规定设立专门事保险标评
    估勘验鉴定估损理算等业务保险事合理收取费公司保险中介构成
    保险公司
    • 产品研发承保业务理
    • 核心竞争力产品创新资金运作风险理
    保险代理
    纪机构
    • 销售保险产品
    • 优秀代销机构做消费者购买保单保险公司推
    销保险产品
    保险公估机

    •理赔工作承保时风险评估工作
    • 专业公估机构代保险公司进行保险评估处:克
    服理赔技术障碍克服理赔道德问题抑制保险理赔中
    赔促保赔谋私现象
    消费者
    •购买保险公司产品适时享受产品效益
    保险公司直销
    兼业代理机构
    专业代理机构
    银行
    邮政
    车商
    铁路
    航空


    • 专业保险中介机构保险公司非零合作博弈关系两
    者竞争中合作合作中竞争达较非合作
    博弈更高效率效益分工愈加明确终短期利
    益关系成长期战略双赢

    • 专业保险机构属业务资源型服务质化程度高
    品牌优势型公司正逐渐凸显竞争力

    • 保险销售渠道三途径:保险公司直销兼业代
    理机构专业代理机构保险业趋势保险公司
    直销份额逐渐中介机构转移兼业中介代理机构分
    银行邮政车商铁路航空机构
    • 保险代理机构
    • 保险纪机构 保险中介构成
    • 目前国保险中介包括保险专业中介保险兼业代理保险营销员三类中保
    险专业中介包括保险专业代理机构保险纪机构保险公估机构三类保险兼业代
    理包括银行邮政(前两者合称银邮代理)(电话互联网)
    等类型
    • 保险专业中介销售财产保险保险兼业代理保险营销员销售身保险 保险中介行业发展历程
    保险中介制度初
    创阶段
    (19801992年)
    保险中介制度发
    展阶段
    (19921995年)
    保险中介制度规
    范化阶段
    (19951999年)
    保险中介制度体
    系完善阶段
    (19992008年)
    保险中介制度
    新发展趋势
    (20092015年)
    • 设立保险专业中介门槛逐步提高鼓励专
    业中介集团化方发展
    • 清理整顿保险兼业代理机构鼓励兼业代
    理机构专业化转变
    • 电话营销网络营销等新渠道快速发展 保险中介行业现状
    目前国保险中介行业市场增长率较高保险产品购买需求逐步进入高速增长期
    保险中介行业竞争状况户特点已较明朗专业化保险中介行业发展变
    非常重企业进入壁垒提高整行业开始规模化发展根行业周期理
    保险中介行业现正处生命周期成长期阶段未段时期继续高速发展
    截止2015年11月中国保险业实现保费收入2239665亿元增长1967
    2014年中国保险业实现保费收入202336亿元增长175保险深度
    318保险密度14793元赔款付金额达71944亿元增长159保险公
    司总资产达102万亿元较年初增长223 • 2014年8月国务院发布关加快发展现代保险服务业干意见(简
    称新国十条)明确战略目标2020年保险成政府企业居民
    风险理财务理基手段保险深度达5保险密度达3500元
    预计2020年全国保险总收入达5万亿元

    • 2014年保险中介实现保费收入占总保费收入重测算2020年保险中
    介实现保费收入达4万亿元2014年161万亿相保险中介存巨
    市场空间
     保险中介市场潜力巨
    保险中介行业现状 保险中介行业现状
     体发展情况  保险专业中介机构
    截2014年末全国保险专业中介机构
    2546家增加21 家
    全国保险专业中介机构注册资2616亿元
    增长168
     保险兼业代理机构
    截2014 年末全国保险兼业代理机构网
    点210108中金融类179061非金融
    类31047
    1770 1767 1764
    434 438 445 325 320 337
    2012年 2013年 2014年
    保险专业中介机构数量
    保险专业代理机构 保险纪机构 保险公估机构
    数源:保监会2015中国保险年鉴2015中国保险市场年报
    16075 23392 2616
    2012年 2013年 2014年
    保险专业中介注册资总额
    注册资总额 单位:亿元 1275774 1383683
    161442
    2012年 2013年 2014年
    保险中介渠道实现保费收入总体情况
    保费收入(单位:亿元) 912
    4341
    4747
    保险专业中介渠道 保险兼业代理渠道 代理渠道
    • 2014年全国保险公司通保险中介渠道实现保费收入161442亿元占2014 年全国
    总保费收入798降05
    • 保险中介渠道已成国保险产品销售核心力量纪代理业务利润贡献

    保险中介渠道
    7980
    渠道
    2020
    2014年保费收入情况
    保险中介行业现状
     保费收入总体情况
    数源:保监会2015中国保险年鉴2015中国保险市场年报 • 中介体保持增长态势保险兼业代理机构贡献逐年增加
    保险中介行业现状
     保费收入中介体分类情况
    数源:保监会2015中国保险年鉴2015中国保险市场年报
    10077 114833 14724
    587717 588747
    70089
    601016 680103
    76629
    2012年 2013年 2014年
    保费收入保险中介体分类情况
    保险专业中介机构 保险兼业代理机构 代理 单位:亿元 • 2014 年保险专业中介机构实现营业收入3016亿元增长32
    保险中介行业现状
     保险专业中介机构实现营业收入情况
    数源:保监会2015中国保险年鉴2015中国保险市场年报
    18145
    22849
    3016
    2012年 2013年 2014年
    保险专业中介机构实现营业收入情况
    营业收入
    单位:亿元 • 2014 年保险中介机构实现财产险保费收入47217亿元身险114225亿元
    保险中介行业现状
     保费收入保险险种分类情况
    数源:保监会2015中国保险年鉴2015中国保险市场年报
    354033 412246 47217
    921741 971437
    114225
    2012年 2013年 2014年
    保费收入保险险种分类情况
    财产险 身险
    单位:亿元 • 2013年度全国保险中介中专业中介机构
    销售保险产品财产险财产险寿
    险业务占例分89511068
    保险中介行业现状
     保险专业中介代理销售保险产品结构
    数源:2014中国保险年鉴中国保险年鉴编委会2014年9月第1版
    保险名称 保费收入金额
    (单位:亿元)
    占保险专业代理机构构2013
    年实现总保费例
    1 机动车辆保险 45705 6365
    2 寿险 7668 1068
    3 保证保险 7149 996
    4 企业财产保险 3081 429
    5 意外伤害保险 24 334
    6 责保险 2331 325
    7 货物运输保险 1147 160
    8 健康保险 955 133
    9 工程保险 633 088
    10 船舶保险 469 065
    11 家庭财产保险 112 016
    12 特殊风险保险 065 009
    13 信保险 039 005
    14 农业保险 028 004
    15 024 003
    合计 71806 100 中国保险中介行业领先企业分析
    • 泛华保险服务集团
    • 英长安保险纪限公司
    • 华康保险代理限公司
    • 北京联合保险纪限公司
    • 民太安保险公估集团股份限公司
    • 航联保险纪限公司
    • 韦莱保险纪限公司
    • 中怡保险纪限责公司
    • 童保险销售服务限公司
    • 河北盛安汽车保险销售限公司
    • 江泰保险纪股份限公司
    • 竞胜保险公估限公司 • 泛华企业集团限公司成立1998年中国领先独
    立第三方O2O综合金融服务公司致力通互联网
    面网络机结合企业客户提供元化金
    融产品服务(包括财险寿险理财产品消费者金
    融服务保险公估服务紧急救援等客户增值服
    务)
    • 泛华2007年10月31日美国纳斯达克板市股
    票代码CISG(中文译名泛华保险服务集团)
    泛华企业集团中国保险中介集团








    线台









    线销售服务网络
    泛华企业集团
    • 泛华专业顾问服务网络覆盖全国29省(市治区)拥10万面服务员1200服务网点
    • 截止2014年9月30日泛华已超70家保险公司建立良合作关系包括中国保安太
    洋新华泰康安联美亚等中外流保险公司
    • 金融领域泛华国中型银行展开合作工商银行交通银行招商银行光银行华夏银行
    等签署总总战略合作协议 泛华企业集团
    • 掌中保面代理移动交易台帮助代理通移动终
    端APP客户提供量车险寿险理财产品实时报价
    线交易
     线台产品 • 目前网站产品丰富险种齐全线销售包括中国保太洋保险安保险等30余家著名保险公司
    涵盖意外险旅游险健康险家财险等500款明星保险产品满足群体客户保险品牌产品
    偏需求
    • 保网全国第批保监
    会批准保险网销资质
    企业泛华集团造
    专业第三方保险电子
    商务台 • 2015年9月9日保正式线发布支持B2CB2B2CB2C种模式站式车险全流程线交易
    • 保核心定位面第三方车险价行业基础服务台客户提供全流程产品体验包括第三方
    价台互联网企业等合作伙伴提供保险专业补充技术支持
    • 目前保已太中华阳光永诚天安华安富德等7家国保险公司正式签署互联网合作协议计
    划年覆盖国90保险市场 泛华企业集团 • 车童网国
    首家基享
    LBSO2O模式
    保险公服务

    • 车童网利互
    联网技术整合
    汽车保险
    服务资源客
    户提供查勘定
    损救援快修
    等服务


     线台产品 • 2014年7月份泛华发起国首非营利性网络互助台——e互助(wwwehuzhucom微信
    公众号:ehuzhu)专注通会员互助形式会员提供低成全面效避险方案 泛华企业集团
    财务分析
    2015630 2015331 20141231 2014630
    营业收入(元) 672亿 580亿 633亿 509亿
    净利润(元) 8012万 3300万 2707万 5520万
    净利润率() 12 6 4 11
    资产负债率() 15 14 14 15
    市值(元)(2016112) 456亿
    市盈率()(2016112) 1584
    • 年泛华财务状况稳固增长中国
    市场保险产品强劲需求中持续获益成
    中国爆炸式增长O2O(线线)领域重
    参者 泛华企业集团
    • 构建中国保险理财消费购买入口
    • 中国第三方保险移动交易台
    • 中国公服务台
    • 拥中国专家顾问队伍中国互助组织
     战略目标 英长安保险纪集团
    • 英长安保险纪集团限公司2001年6月成立公司四十家国型企业出资
    组建实力雄厚现27家分公司5家控股子公司目前国业务规模组织服
    务体系域覆盖广综合实力强保险纪公司
    • 业务涵盖保险纪保险公估全面风险理咨询产权纪等服务领域业务涉电
    力化工交通煤炭制造运输商业传媒教育等行业
    • 英长安公司连续十年收入行业排名第国2300余家保险中介机构中第家收入
    突破5亿元关企业
    • 公司目前中国保险行业协会常务理事单位中国保险学会常务理事单位中国保险行
    业协会中介工作委员会委员单位 华康保险代理限公司
    • 华康保险代理(华康保险代理限公司)隶属华
    康金融控股集团寿险期缴业务核心国
    首家实行总分理模式全国性保险专业中介企
    业拥17省级分公司遍布全国100城市
    代理网络10000名专属签约保险顾
    问已200万客户提供专业服务

    • 2013年代理保费总收入超20亿元力业务
    规模已连续年位居中国保险代理行业第名 江泰保险纪股份限公司
    • 江泰保险纪股份限公司成立2000年6月16日中国保监会批准国第家开业
    保险纪公司江泰成立标志着中国保险纪市场正式启动十五年公司坚持创新
    发展走专业化道路成中国保险纪行业领头羊
    • 作家全国性综合性国企业参股保险纪公司注册资214928万元民币
    江泰总部位北京设外合作旅游行业卫生行业商业银行教育行业安全生产
    行业保险投资贸易八事业部45家分支机构覆盖全国省市治区(澳台
    外)香港设立子公司——中国江泰保险纪限公司
    • 江泰拥员工1800余名中1000名风险理保险专业客户4万家15年
    营收入直保持20速度增长 北京联合保险纪限公司
    • 北京联合保险纪限公司成立2001年9月28日注册资金5000万元民币总部设
    北京国早成立保险纪公司

    • 目前北京联合保险纪公司全国拥33家分公司53家营业部业绩全国三百家
    保险中介公司中位列三甲教育保险纪业务名列前茅国教育保险业务规模
    覆盖范围广受益口行业风险理水较专业保险纪公司 民太安保险公估集团
    • 民太安保险公估集团股份限公司前身深圳民太安保险公估限公司1994年1月
    中国民银行深圳济特区分行批准设立诞生深圳国第家专业保险公估机
    构2012年5月中国保监会批准成立中国第家保险中介集团
    • 20年发展成风险理服务核心融保险公估风险理保险纪司法鉴
    定汽车服务健康理信息技术服务体具保险风险理完整服务价值链
    保险中介集团企业
    • 集团旗拥民太安财产保险公估股份限公司前海民太安保险纪限公司风险
    理研究院民太安信息技术限公司民太安健康理限公司民太安汽车服务限公
    司江西民信成司法鉴定中心等7家专业子公司服务网络遍全国31省区市
    3000名类专业理技术团队初步形成风险理核心保险服务基础
    游贯通产业链相互支撑服务网络完善服务产品元金融中介服务体系 航联保险纪限公司
    • 航联保险纪限公司成立2004年注册资金5000万元民币总部位
    北京中国航空集团公司中国南方航空集团公司中国东方航空集团公司等
    13家型国企业联合投资组建事高风险特殊风险保险纪服务

    • 航联保险纪限公司排名世界前三位保险纪公司牢固合作关系拥
    百家遍全国客户群体航空保险领域具备国完善全面理
    操作验客户飞机保险责保险机场空中交通制飞机制造
    维修企业责险等项高价值高技术特殊风险保险领域占国市场导
    位技术领先优势 韦莱保险纪限公司
    • 韦莱保险纪限公司全球保险纪公司排名第三韦莱集团旗公司成立
    2001年8月中国首家外资控股保险纪公司中国总部设海
    时20家分支机构覆盖全国城市

    • 韦莱唯中国拥全国性服务网络国际保险纪集团海中心 分公
    司北京津沈阳南广州深圳西成西安 中怡保险纪限责公司
    • 中怡保险纪限责公司(简称中怡)2003年获中国保险监督理委员
    会批准开业中怡首家获准中国境事保险保险纪风险理咨询
    业务中外合资保险纪公司合资双方分全球领先风险理保险
    保险纪力资顾问公司怡安集团(简称怡安)中国型企业集
    团中粮集团限公司(简称中粮)

    • 中怡总部位海先北京南京广州成深圳沈阳设立分公司
    中怡已成家风险理保险保险纪领域处绝领先位
    综合服务提供商全国拥超500名员工 童保险销售服务限公司
    • 童保险销售服务限公司(简称童)中国保险监督理委员会批准成立
    中国陆首家全国性专业保险销售服务机构总部设北京家风险理营
    业务逐步覆盖全金融销售服务第三方理财机构
    • 2011年3月25日享誉全球私募基金美国华投资集团(Warburg Pincus)成公
    司外方股东华国际流理财理念专业技术引入童童中长期战略发展
    注入强资力量品牌支持
    • 目前童全国三十余家金融保险机构合作拥1000余款全类广覆盖金融保险
    产品包括寿保险财产保险等泛金融产品服务网络已覆盖北京海广东天
    津重庆等二十省(直辖市)业务规模营效益稳居行业前列已成线
    市场崛起备受流媒体关注中国金融保险专业中介领导品牌 保险中介机构核心数
    中介机构名称 成立时间 总部

    注册资 法代表 资产 负债 者权

    保险业务
    收入
    营业收入 营业支出 营业利润 利润总额 净利润
    (百万元) (百万元) (百万元) (百万元) (百万元) (百万元) (百万元) (百万元) (百万元) (百万元)
    泛华博成保险纪
    限公司
    200412 北京 10000 赵 勃 14271 4266 10005 26477 26477 26428 049 079 079
    泛华保险公估限
    公司
    20036 深圳 10000 吴德华 17764 26429 004
    英长安保险纪
    集团限公司
    20015 北京 22900 秦启根 136213 1755 134458 58965 62836 38049 24786 28650 21350
    华康保险代理限
    公司
    20086 深圳 5000 汪振武 8477 15178 1412
    江泰保险纪股份
    限公司
    20006 北京 13760 沈开涛 49852 29674 20178 50330 50354 44473 5881 5918 4123
    北京联合保险纪
    限公司
    20019 北京 10000 黄伟坚 76924 47917 29007 48918 48918 41648 7269 6625 4295
    民太安保险公估集
    团股份限公司
    19942 深圳 10000 杨文明 23659 17939 1250
    航联保险纪限
    公司
    20048 北京 5000 李永奇 15386 3486 11900 13205 14714 11369 3345 4853 3938
    韦莱保险纪限
    公司
    20048 海 3000 ADAMGAR
    RARD
    40225 25720 14505 21064 31707 26557 5150 5427 4274
    中怡保险纪限
    责公司
    200310 海 5000 邬蕙 40228 17704 22524 49193 49204 37320 11884 12875 9569
    童保险销售服务
    限公司
    20089 北京 5000 蒋 铭 24124 22279 1845 30173 30173 29647 526 530 530
    数源:保监会2015中国保险年鉴 Thank you

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    保险中介发展和保险市场是结合的,在新的发展时期,保险市场得到了繁荣发展,保险中介在这一过程中所起到的作用就愈来愈大。保险中介企业的发展需要从市场化的角度进行考虑,提高自身的市场竞争力,从而促进企...

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    保险公司中介业务部2006年度工作总结  ��润的骨干险种。  三、中介业务发展措施  今年来,我中介业务部坚持学习政治理论,提高业务技能,制定了相应的学习计划。建立健全了一整套适应本我中介业...

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    保险中介行业发展至今已逐步走入战国末期,硝烟依然存在但纷争逐步平息。经营者们从最初摸着石头过河到现在发展逐步成熟的阶段,解决了一个个问题。从初期的如何运营,是否按照保险公司的方式延续还是创新,什...

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    大学生保险行业个人实习报告  经过近一个多月在**保险公司银行业务部的实习,在领导和同事们的关照和指导下,及自身的不懈努力,让我在各方面都取得了长足的进步。在公司我学到的不仅是理论知识,更多的...

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    保险行业实习目的和要求  一、实习目的:  接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识,巩固所学理论,获取本专业的实际知识,培养初步的实际工作能力和专业技...

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