20**年第季度稽核检查报告
加强行部控遏制违规营违法犯罪效防范营风险促进行项业务健康稳健发展根**银监局关全面开展银行业金融机构部控遏制违规营违法犯罪专项检查工作通知（银监办201448号）文件精神案件风险防控排查落实位现稽核检查工作汇报：
信贷类业务方面：
进步规范贷款三查工作提高贷款三查质量授信业务行奠定良参考决策基础推动风险关口前移源头防范控制授信风险2015年季度贷款风险排查中排查抽查公司类贷款7笔贷款金额5600万元检查两方面入手：款贷款真实性款资金否合理偿债力等方面进行细致检查时检查款否符合贷款准入条件否款途贷款信额度否匹配等容二否贷款流程操作服务行否规范否廉洁律等情况通检查早识化解表外风险隐患确保行案件零目标全行贷款均未发现库存差额挤占挪现象数贷款客户营状况良贷款风险控
二票类业务方面：
严四关规避风险出票关审查票否国商业银行国家政策性银行全国股份制商业银行等总行确定范围银行签发票严禁超出范围二查询查复关防范票政策风险诈骗风险三真实贸易背景关严格审查背书关系否联系商品交易合增值税发票等背景材料否真实四员素质断强化票办员风险辨力认真审核笔业务
严格执行票查询制度票空白证理制度严格票贴现业务会计核算程序进行核算严格控制票风险
三柜台会计结算业务
1账户理银企账情况：专负责账户理加开户资料真实性审核力度开销户均行规定时间求完成严格性质理类账户银企账工作量繁琐努力完善部服务时注重客户沟通讲明银企账重性鼓励企业积极动参账工作支行行长负责账工作账率均98
2帐务核：严格执行记账员账员分离
日营业终会计综合柜员交易笔数
金额核正确致做账款帐实相符
3会计业务方面：会计核算督业务中发现
问题：进账单转账支票写金额误漏盖公私
印章业务证素全书写规范等现象已督促
改正规定予处罚督促差错部门规定期限整改
4出纳业务方面：定期查库建立柜面交叉盘库登记薄柜员严格执行日三碰库日终交叉盘库规定时登记盘库记录营业机构负责周少差库次稽核部门月营业网点进行次全面库存检查碰库必须监控视线范围进行做账款帐实相符 库存现金安全理：库存现金实行限额理制度超限额部分时缴存保证资金安全效流通季度稽核部行营业部门现金查库78次
5重空白证方面：建立重空白证保登记薄指定专保重空白证保员变动时严格办理交接登记手续详细记载交接情况证保员未办妥交接手续前离岗柜员签发证时必须序逐份销号号码必须衔接事先盖印章备
季度稽核部行营业部门重空白证检查25次
6监控设备理支行行长负责监控设备日常理严格执行监求周差次录(包括ATM机)握调阅时间通道容等环节细致做记录
四跨行合作类业务
目前行尚未开展项业务
五员工异常行排查
1年初全行员工签订案件防控责书实行分责
行长部门负责部门负责员工签订案件防控责书案件防控责留死角
2认真落实员工良行排查工作开展全方位员工良行排查工作提高员工防范道德风险业务操作风险力员工良行排查率100
3认真传达案件防控动态级文件根行网点分散特点电子邮件方式转发级文件部门基层网点单位组织员工学提高全体员工案件防控意识
次检查级监部门正确指导做量细致工作分支行职部门普遍提升专项检查工作认识检查中提出问题够时整改充分发挥检查监督作监求尚差距着年金融犯罪案件增促操作规程制度执行更高求抓部理薄弱环节发现苗头性问题隐患查出违规问题认真整改重追究严惩处达微违规引起高度重视警觉根消违规现象促进行项业务稳步发展
稽核部
20**年4月2日
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加强行部控遏制违规营违法犯罪效防范营风险促进行项业务健康稳健发展根**银监局关全面开展银行业金融机构部控遏制违规营违法犯罪专项检查工作通知（银监办201448号）文件精神案件风险防控排查落实位现稽核检查工作汇报：
信贷类业务方面：
进步规范贷款三查工作提高贷款三查质量授信业务行奠定良参考决策基础推动风险关口前移源头防范控制授信风险2015年季度贷款风险排查中排查抽查公司类贷款7笔贷款金额5600万元检查两方面入手：款贷款真实性款资金否合理偿债力等方面进行细致检查时检查款否符合贷款准入条件否款途贷款信额度否匹配等容二否贷款流程操作服务行否规范否廉洁律等情况通检查早识化解表外风险隐患确保行案件零目标全行贷款均未发现库存差额挤占挪现象数贷款客户营状况良贷款风险控
二票类业务方面：
严四关规避风险出票关审查票否国商业银行国家政策性银行全国股份制商业银行等总行确定范围银行签发票严禁超出范围二查询查复关防范票政策风险诈骗风险三真实贸易背景关严格审查背书关系否联系商品交易合增值税发票等背景材料否真实四员素质断强化票办员风险辨力认真审核笔业务
严格执行票查询制度票空白证理制度严格票贴现业务会计核算程序进行核算严格控制票风险
三柜台会计结算业务
1账户理银企账情况：专负责账户理加开户资料真实性审核力度开销户均行规定时间求完成严格性质理类账户银企账工作量繁琐努力完善部服务时注重客户沟通讲明银企账重性鼓励企业积极动参账工作支行行长负责账工作账率均98
2帐务核：严格执行记账员账员分离
日营业终会计综合柜员交易笔数
金额核正确致做账款帐实相符
3会计业务方面：会计核算督业务中发现
问题：进账单转账支票写金额误漏盖公私
印章业务证素全书写规范等现象已督促
改正规定予处罚督促差错部门规定期限整改
4出纳业务方面：定期查库建立柜面交叉盘库登记薄柜员严格执行日三碰库日终交叉盘库规定时登记盘库记录营业机构负责周少差库次稽核部门月营业网点进行次全面库存检查碰库必须监控视线范围进行做账款帐实相符 库存现金安全理：库存现金实行限额理制度超限额部分时缴存保证资金安全效流通季度稽核部行营业部门现金查库78次
5重空白证方面：建立重空白证保登记薄指定专保重空白证保员变动时严格办理交接登记手续详细记载交接情况证保员未办妥交接手续前离岗柜员签发证时必须序逐份销号号码必须衔接事先盖印章备
季度稽核部行营业部门重空白证检查25次
6监控设备理支行行长负责监控设备日常理严格执行监求周差次录(包括ATM机)握调阅时间通道容等环节细致做记录
四跨行合作类业务
目前行尚未开展项业务
五员工异常行排查
1年初全行员工签订案件防控责书实行分责
行长部门负责部门负责员工签订案件防控责书案件防控责留死角
2认真落实员工良行排查工作开展全方位员工良行排查工作提高员工防范道德风险业务操作风险力员工良行排查率100
3认真传达案件防控动态级文件根行网点分散特点电子邮件方式转发级文件部门基层网点单位组织员工学提高全体员工案件防控意识
次检查级监部门正确指导做量细致工作分支行职部门普遍提升专项检查工作认识检查中提出问题够时整改充分发挥检查监督作监求尚差距着年金融犯罪案件增促操作规程制度执行更高求抓部理薄弱环节发现苗头性问题隐患查出违规问题认真整改重追究严惩处达微违规引起高度重视警觉根消违规现象促进行项业务稳步发展
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