XX银行XX分行辖分支机构风险责实施细
第条 规范XX银行XX分行辖分行机构商业汇票贴现转贴现贴现业务操作效防范控制风险提高员工风险防范意识确保行票贴现业务稳步持续健康发展中华民国票法中华民国商业汇票办法中国民银行颁布商业汇票承兑贴现贴现理暂行办法支票结算办法XX银行XX分行商业汇票贴现转贴现贴现业务理办法等关法律法规规定制定实施细
第二条实施细考核容：票贴现转贴现业务控制度执行情况业务差错理情况等
第三条 细称票风险指办理票贴现转贴现业务中发生切风险细中票指银行承兑汇票商业承兑汇票
第四条 考核宗旨：坚持规范化理核心资产质量重点现场检查非现场监手段票贴现业务进行考核
第五条 考核象：辖分支机构票贴现转贴现业务
第六条 辖分行机构办理贴现转贴现业务程中分行票部根差错等级划分标准：出现规范性业务差错笔扣罚网点票办50元复核100元般业务差错笔扣罚票办100元复核200元严重业务差错扣罚票办
500元复核1000元分行长2000元外情节轻重相关责员分进行通报扣减相应绩效工资特业务差错扣罚票办1000元外复核2000元分行长5000元外情节轻重相关责员分记开处分解劳动合移交司法部门处理
第六条 规范性业务差错：
1贴现转贴现利息计算正确
2未规定签订贴现协议协议填写全填写误
3办理贴现转贴现业务时未坚持双办
4票帐实分未坚持日核
5未规范保汇票专章结算专章
6种票登记簿设置规范
7业务合全行统合文未规定正确填写规范填写误
8票贴现转贴现档案未权批准
第七条 般业务差错
1未票贴现申请资格进行审核未贴现申请进行授信办理贴现
2办理商业汇票贴现时未认真审核贴现票交易背景真实性3受理票贴现资料全发票合金额标物日期合理致存逻辑错误合发票全
4办理贴现业务未坚持先查询贴现
5营业执机构代码证未年检效期贴现申请申请办理票贴现提供资料齐全
6转入贴现业务时交易手提供资料齐全办理
7未规定时间提前发出托收期票未期收回
第八条 严重业务差错：
1 未严格执行谁贴现进谁帐原贴现款项转入贴现申请帐户
2 票遗失立书面通知票付款承兑行挂失止付法民法院申请公示催告未做
3 办理贴现业务时没票查询办理
4 商业承兑汇票贴现未规定程序风控部门授信审批
5 审批权限未贴现转贴现业务实行逐级审批
6 票期付款承兑拒绝支付未求付款承兑出具拒绝证明退票理书时前手行追索权
7 审查严票面素误背书连续票进行贴现转贴现未造成资金损失
8 票帐实未分帐实相符
9 票贴现转贴现档案保完整遗失
第九条 特业务差错：
1交易手未规定准入信风险出现欺诈行
2未规定票进行真假审验误收假票造成损失
3未遵守相关票法律法规操作中导致重损失
4交易手串通进行虚假交易银行利益输送行外
5审查严票面素误背书连续票进行贴现转贴现造成资金损失
6 超授权范围办理业务
7 实行票风险责权利挂钩出现票风险损失单位
8辖分行机构负责职期间票业务发生风险行造成损失
第十条 细XX银行XX分行负责解释
第十条 细适分行辖营单位理部门
第十二条 细发日起开始执行
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第条 规范XX银行XX分行辖分行机构商业汇票贴现转贴现贴现业务操作效防范控制风险提高员工风险防范意识确保行票贴现业务稳步持续健康发展中华民国票法中华民国商业汇票办法中国民银行颁布商业汇票承兑贴现贴现理暂行办法支票结算办法XX银行XX分行商业汇票贴现转贴现贴现业务理办法等关法律法规规定制定实施细
第二条实施细考核容：票贴现转贴现业务控制度执行情况业务差错理情况等
第三条 细称票风险指办理票贴现转贴现业务中发生切风险细中票指银行承兑汇票商业承兑汇票
第四条 考核宗旨：坚持规范化理核心资产质量重点现场检查非现场监手段票贴现业务进行考核
第五条 考核象：辖分支机构票贴现转贴现业务
第六条 辖分行机构办理贴现转贴现业务程中分行票部根差错等级划分标准：出现规范性业务差错笔扣罚网点票办50元复核100元般业务差错笔扣罚票办100元复核200元严重业务差错扣罚票办
500元复核1000元分行长2000元外情节轻重相关责员分进行通报扣减相应绩效工资特业务差错扣罚票办1000元外复核2000元分行长5000元外情节轻重相关责员分记开处分解劳动合移交司法部门处理
第六条 规范性业务差错：
1贴现转贴现利息计算正确
2未规定签订贴现协议协议填写全填写误
3办理贴现转贴现业务时未坚持双办
4票帐实分未坚持日核
5未规范保汇票专章结算专章
6种票登记簿设置规范
7业务合全行统合文未规定正确填写规范填写误
8票贴现转贴现档案未权批准
第七条 般业务差错
1未票贴现申请资格进行审核未贴现申请进行授信办理贴现
2办理商业汇票贴现时未认真审核贴现票交易背景真实性3受理票贴现资料全发票合金额标物日期合理致存逻辑错误合发票全
4办理贴现业务未坚持先查询贴现
5营业执机构代码证未年检效期贴现申请申请办理票贴现提供资料齐全
6转入贴现业务时交易手提供资料齐全办理
7未规定时间提前发出托收期票未期收回
第八条 严重业务差错：
1 未严格执行谁贴现进谁帐原贴现款项转入贴现申请帐户
2 票遗失立书面通知票付款承兑行挂失止付法民法院申请公示催告未做
3 办理贴现业务时没票查询办理
4 商业承兑汇票贴现未规定程序风控部门授信审批
5 审批权限未贴现转贴现业务实行逐级审批
6 票期付款承兑拒绝支付未求付款承兑出具拒绝证明退票理书时前手行追索权
7 审查严票面素误背书连续票进行贴现转贴现未造成资金损失
8 票帐实未分帐实相符
9 票贴现转贴现档案保完整遗失
第九条 特业务差错：
1交易手未规定准入信风险出现欺诈行
2未规定票进行真假审验误收假票造成损失
3未遵守相关票法律法规操作中导致重损失
4交易手串通进行虚假交易银行利益输送行外
5审查严票面素误背书连续票进行贴现转贴现造成资金损失
6 超授权范围办理业务
7 实行票风险责权利挂钩出现票风险损失单位
8辖分行机构负责职期间票业务发生风险行造成损失
第十条 细XX银行XX分行负责解释
第十条 细适分行辖营单位理部门
第十二条 细发日起开始执行
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