XX金融公司年度内控管理报告


    年度风险合规控理报告
    位董事:
    历较完整营年度 公司继续稳健营健康发展 已建立
    风险合规控理体系进步完善 已初步适应公司快速发展 现
    具体情况汇报:
    法律合规情况
    ()合示范文制定
    满足业务开展需求 提高工作效率 公司制定合示范文 涉类
    型额贷款业务融资租赁业务债权收购债务重组类业务基金类业务
    投融资类业务中介机构委托合类基覆盖公司已业务类型业
    务合规开展奠定坚实基础
    (二)合审签情况
    2017 年根已建立合审签流程业务实施程中首先合合
    规性业务实施关键素风控措施落实等方面进行审核履行部审签流程
    通公司 OA办公系统提报审签合法律文书合计 x 份法定代表授权委
    托书 x 份
    (三)中介服务机构理情况
    2017 年公司已建立中介机构资源库进行更新调整调整库中介机
    构 x 家中法律中介机构 x 家评估中介机构 x 家审计中介机构 x 家
    公司日常营活动提供专业咨询服务支持信息资源等效保障
    根业务开展需求严格中介机构理办法 中介机构进行公开选聘
    2017 年公司组织召开中介机构评审组会议 x 次会议设独立评审监督确
    保选聘全程公 公正选聘事项紧密围绕公司营活动展开 涉偾权项目
    风险代理常年法律顾问服务良资产价值评估公司债权发行企业资产
    职调查公司增资扩股等方面
    二风险理现状汇报
    2017 年公司风险理总体目标求秉承稳健营健康发展理念风险控制公司发展战略营目标接受范围 确保公司实现
    营目标采取重决策措施贯彻执行保证营效率效果
    公司继续坚持两层级’ ’三道防线’’核心完善风险合规
    控理架构业务审核决策法律合规业务支持投贷理控监督
    等环节项业务部理进行全面风险防控
    ()业务模式分类
    2 0 1 7 年业务持续开展时 公司营范围类业务进行梳理
    分类定义 业务类型包括良资产收购处置业务 资产理业务 投融
    资业务业务
    良资产收购处置业务分四种业务模式: 指定收购处置业务 商
    定收购合作清收业务商业收购合作处置业务商业收购分类处置业务
    资产理业务 根资产性质适条件方式 公司商业化收购
    营活动形成公司法享处置权债权股权实物价证券
    权益等预期会公司带济利益资源进行理
    基金理业务 运营理基金类型包括方企业重组发展基金 金融资
    产投资基金股权投资基金产业投资基金等资产托清算顾问业务
    托良资产营范围提供资产托(包括受托收购理处置清算等)
    企业托破产清算重整重组顾问等业务
    投融资业务包括长期股权投资财务性股权投资资金理财特殊机遇投
    资企业融资资产证券化业务等
    公司营范围业务 包括财务投资法律风险理咨询顾问
    资产项目评估监机构批准业务活动
    (二)业务审核风险理
    1 .业务审核
    2017 年公司业务项目立项申请议题计 xx 项中通议题 x 项审核申请议
    题 x 项通议题 x 项中良资产类业务审核 x 顼(含商业化处置项目 x
    项)投融资业务审核 x 项
    业务审核程中业务类型安全性流动性收益性角度出发
    审核关注点进行纳整理结合财务指标进行分析 切实提高业务审核质量效率
    2 .风险理
    基权责清晰规范高效原项目审核合审签项目实施环节设
    置贯彻合规理风险防控全程业务控流程 根风险类型 分
    市场风险信风险流动性风险操作风险提出调核查风控求
    针市场风险 金融市场产生风险素入手进行分析研究 涉
    资市场项目(质押股票)设置相应警戒线止损线相关股票价格变动进
    行动态监测盯市方式防范风险涉房产项目(融资项目抵押物) 关
    注宏观政策监测市场情况针信风险款源否保障营情况
    否正常持续性进行识 债务担保信状况调查 合理确定交易
    架构设置效风控措施 债务履约状况进行踪监测 针融资流动性
    风险市场流动性风险 密切关注资产负债期限错配 针部违规 外部
    欺诈业务执行流程理引发操作风险 高效效原 完善
    部审批流程持续优化作重点针具体问题采取积极应措施
    2016 年存续已批准实旎类业务整体状况良未发现重
    风险事项
    三控理情况汇报
    ()制度建设
    继续公司xxxx’’制度建设思路 制定公司规章制度理规程
    进步梳理治理 营理 群建设三类制度体系公司章程 理规
    程具体理规规定三制度层级构成公司制度理框架
    已建立体系类分层制度框架基础进步修订优化完
    善营理体系部理制度 公司部控制角度 良资产接收操作
    流程良资产理良资产处置(操作) 投融资业务贷理中介机构
    评价资产估值等方面做进步细化 拟出台系列控理制度 进步加强
    控建设形成互相监督互相制约控机制 保障公司营正常高效运行
    坚持股东会 董事会营理层三决策层级 拟公司实施类业
    务做进步划分界定 决策权限 审核决策范围流程 项目实施理等方
    面进行合理调整公词治理层面业务决策提供制度保障(二)信息化风控系统开发建设
    实现公司业务 财务统计分析三合’’系统功风控系统建立
    构建风控模型造风险理测压器 实现资产动态估值流动性
    风险监测 压力测试 风险分析等功 风控系统启动开发建设取阶段性成
    果现已建立针资产类型(土房产保证类债权)估值模型
    初步完成网站建设运作 动态估值分析测试 信息系统提取数等开发事

    (三)业务监督检查
    1 .监督检查基情况
    时发现业务实施理中问题 加强风险防控 进步规范改进
    续公司业务运作控理根业务监督检查工作规等制度公司 2016
    年度存续已批准实施类业务进行全面检查
    次检查业务部门提供业务档案入手进行检查实施调阅书面档案
    查阅电子档案现场查阅资产档案问题调查核实业务员询问等程序根
    业务类型 分控流程执行 业务实施理 档案理等作检查
    容业务实施理作检查重点
    通检查业务部门总体遵守业务理基流程 业务实施理档案
    理等方面较规范定问题尚需注意改善
    检查程中注意业务部门具体项目做法提出予
    鉴推广
    2 .存问题足
    风险控前移未做位 前台业务部门直接市场接触 控风险
    第道防线 业务开展程中受业绩压力 业验重视程度等素影
    响未风险识预测分析评估方面起风险防范重关口作尚
    未建立效风险控机制 台风险控制部门承担着较综合理职
    加员数量限未积极深入业务线项目前端职调查现场走访
    风险核查等方面欠缺
    二公司全员风险防控意识加强风险控制应该业务选择操作
    理程中风险控制 风险发生 讲风险控制晚 公司存业绩导关注利润 风险防控意识淡漠问题 项目存公司批复文件
    求形式审查做实质判断现象 存风险没发生 注重风险思

    三项目已收购资产包存潜风险 业务受交易手 客观
    条件等素影响 项目实施已发生重变化 公司原批复方案相关协
    议执行业务部门未时该变化情况进行报告提交续处置方案 相关债权
    回收潜风险
    四控制度流程执行尚规范 完善部分项目存业务审签代
    会审核印申请取代合审签法定代表授权流程问题 外着公司
    营理活动断深入 拓展相关控理制度亟进步研究制定 细化
    完善
    议案请位董事审议

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