模块七 信用证项下交单结算

模块七 信证项交单结算

71知识准备
知识目标


1 信证交单结算特点
2 信证项汇票制作
3 信证项单审核点
4 信证拒付通知制作点



某外资企业出口货物批买卖合信证均规定CIF 条件货物装运出口企业轮船公司支付全额运费取船公司签发已装船清洁提单制单员提单漏 Freight Prepaid〞字样时正遇市场价格跌开证行根开证申请意见交单信证符拒付货款
试分析案

〔提示：银行拒付道理根 UCP600规定银行付款完全受益提交单完全符合信证条款规定条件求交付单应严格做正确完整特强调单证致单单致保证时收汇假设相符处银行权拒付货款案中信证规定 CIF 条件显然卖方预付运费〔freight prepaid〕提单中漏掉未显示容构成单信证容符银行权拒付货款〕


















信证项常见单符点预防措施
符点种类
单符指提交单信证规定单相互间致处结合业务实践符点操作惯总结方面：
〔〕时限方面：信证效期装运期交单期期
〔二〕运输方面：清洁运输单已装船〞批注注明货装舱面〞运费受益承运输单Freight Prepaid〞标注违反信证规定进行分批转船操作启运港目港转运港信证规定符
〔三〕保险方面：保险金额保险费率信证符提交单类信证符保险单签发日期迟运输单签发日期
〔四〕单方面：单货物描述信证符提交单类信证求符种单中币种致汇票运输单保险单遗漏背书背书错误单印鉴符提交单份数信证求致
二符点预防措施
信证纠纷中单证符占绝数信证交易发生拒付贸易纠纷时受益轻迟收货款损失利息重损失局部全部货款单质量直接关系否利安收汇受益出单前做防范单符点工作非常重
〔〕信证操作规程首先掌握信证操作流程相关规熟悉信证关国际惯例特UCP600国际商会公布关审核单信证项单国际标准银行实务〔ISBP681〕
〔二〕开证行客户资信状况
〔三〕完善交易条款合应开证行信证金额迟开证时间等事项做出明确规定时规定卖方应该提交单种类相关求防止日买方申请开证时意加列出卖方意料单求
〔四〕提前求客户提供开证申请书副通客户提供开证申请书副卖方事先确认信证条款防止日改证
〔五〕精心制单严格审单缮制单时做正确完整时简明整洁交单前仔细审核全套单确保单货相符单证相符单单致
〔六〕时交单时交单仅早日收回货款万单证符充足时间进行修改
〔七〕选择银行家议付银行仅帮受益认真负责议付审核关旦出现开证行理拒付时会维护受益权利理力争
审单步骤
审单步骤先审横审先信证核心单信证相核单中发票中心单核
审
〔〕信证修改时应先确认受益修改书否书面表示拒绝接受然根原信证原信证修改书审核关单
〔二〕仔细分析信证信证中涉种单单条款核相应单达单证致
〔三〕阅读信证条文单核发现符点立刻记录审单记录表
〔四〕审完单反转放置桌面中间未审单前面全套单审完已反转放单翻秋恢复原状未审核单受益交信证未规定单应退受益
二横审
〔〕发票中心单分核先核单全部阅读遍涉发票相资料核否致提单保险单核
横审目达单单致
横审审没发现符点发现符点已改妥确定单全部相符
符点单处理
出口方银行审单单符点处理
〔〕退受益更改果信证效期交单期未劝修改重新交单
〔二〕表提符点果信证效期交单期已修改单较严重符点受益协商议付行开证行寄单符点列寄单函征求开证行意见开证行接洽申请否意付款接肯定答复议付行行议付果申请接受开证行退单议付行样退单受益受益般较少采种方法
〔三〕电提符点符点法更改金额较单受益协商议付行暂开证行寄单电传 通知开证行符点开证行意付款行议付寄单果意受益早收回单设法改正
〔四〕受益担保出单果单中符点较严重受益法更改愿意更改求受益出具保证书成认单瑕疵声明果开证行拒付受益议付款项费时接洽申请授权开证行付款
(五)证托收单严重符处信证效期已议付行接受益委托开证行寄单函中注明信证项单作托收处理〞般托收相区种托收称证托收〞般托收称证托收〞采证托收方式意味着放弃应UCP600规完全URC522申请否接受单开证行成代收行申请已单证符意接受证托收遭拒付实种已方式
二进口方银行审单单符点处理
开证行〔付款行保兑行〕审核符点进口单般种处理情况：
〔〕拒付根UCP600开证行拒付单必须做：1拒付时必须单作2必须5工作日拒付3电讯方式通知寄单行4说明全部符点5说明单听候处理退回
开证行未述规定办理权宣称单符合信证条款
符点单UCP600规定开证行完全根决定申请联系否放弃符点通常假设申请接受符点开证行述规定拒付发出拒付通知常见方式SWIFT MT734报文
拒付进出口双方协商申请意接受单开证行应时通知寄单行请授权放单办理外付款承兑手续申请坚持接受符点开证行应时全套单退寄单行进出口双方行解决
〔二〕放弃符点申请付款赎单果申请愿意接受符点出具书面指示办理付款承兑赎单手续然开证行寄单行付款承兑
411 汇付概述
汇付概念
国际结算中汇付〔Remittance〕称汇款指银行接受客户委托通银行身通汇网络适支付证款项交付收款种付款方式
汇付业务中债务动资金汇款申请书交家银行根债务求制作付款委托书作结算工具寄送债权银行时资金转移该银行委托转交债权程中资金结算工具流动方均方债务流债权汇付业务属汇汇付业务仅适贸易非贸易结算外汇资金转移采汇付方式

收款〔债权〕
付款〔债务〕


债权银行
〔出口方银行〕

债务银行
〔进口方银行〕



图31

国际贸易中买卖双方订立合通常卖方先货物发运买方买方通银行应付款项汇卖方产生汇付
二汇付性质
汇付种商业信支付方式银行负责债务指示资金转交债权汇出银行信息传递程中延误遗失通信部门失承责汇入银行仅汇出行指示代理协议范围汇出银行承解付款项义务汇出银行汇入银行贸易中货物货物关单承责出口商发货行关单寄送进口商汇付业务称单纯付款〞业务
三汇付特点
〔〕风险
汇款种商业信汇付方式进口方汇出货款出口方否合交货完全取决出口方信出口方发货进口方否合支付货款取决进口方信银行汇款业务中保证货款支付汇款方式属种商业信预付货款买方货付款卖方说旦付款发货失约束方手段否收货收款完全赖方信果方信．银货两空
〔二〕资金负担衡
预付货款买方货付款卖方说资金负担较重整交易程中需资金全部提供出口商说货付款弄会出现钱货两空情况
〔三〕手续简便费少
汇款支付方式手续简单笔没付非贸易业务银行手续费少笔数额少汇款手续费交易双方相互信情况．者跨国公司子公司间汇款支付方式理想汇款方式缺乏处国际贸易结算中时运
四汇付方式拟
根汇付助工具汇付分三种方式
〔〕方式
1．电汇〔TT〕电汇汇款委托银行电报电传环球银行间金融电信网络方式指示出口某银行作汇入行解付定金额收款汇款方式
电汇工具般包括电报〔cable〕电传〔telex〕SWIFT 系统CHIPS 系统等电汇般采密押证实
2．信汇〔MT〕信汇汇出行应汇款申请信汇委托书支付委托书邮寄汇入行授权解付定金额收款种汇款方式
信汇工具包括汇出行邮寄信汇委托书支付委托书信汇般采签字证实
3．票汇〔DD〕 票汇汇出行应汇款申请代汇款开立分行代理行解付行银行期汇票支付定金额收款汇款方式
票汇工具包括汇款行邮寄银行期汇票票汇般采签字证实
〔二〕三种汇款方式拟
1．支付工具电汇方式电报电传 SWIFT信汇方式信汇委托书支付委托书票汇方式银行期汇票
２．汇款钱费电汇收费较高
３．安方面电汇拟安
４．汇款速度电汇快捷
５．范围电汇目前广泛信汇方式少票汇介两者间
五汇付事权利义务
〔〕汇款〔Remitter〕
根汇付定义理解通常四事：汇款汇出行汇入行收款分拥权利义务
汇款委托汇出行国外债权支付款项债务国际贸易中汇款通常进口商作贸易合买方权利求出口商提供合格货物作汇付方事义务填制汇款申请书汇出行交款付费履行付款义务
〔二〕收款〔PayeeBeneficiary〕
收款指接受汇款汇款项债权国际贸易中收款通常出口商作贸易合卖方收款权利证取货款汇付业务中收款汇款业务受益接汇入行通知款项已收款账户通知时应该履行义务：查明笔款项确实应该属款项者作债权收笔款项该笔债权已全部局部清偿债权位权利已全部局部终止假设汇款容明汇款金额缺乏结清全部债权时应时汇入行提出转汇出行汇款查询满意答复收款假设汇出行转汇行汇入行确实完全汇款汇款申请书办理该笔汇款款项已收入收款账户收款已根汇款通知领取汇款未提出异议该笔汇款汇出行转汇行汇入行言责应予终结假设债权债务间发生纠纷应行解决条件付款汇入款收款责条件求办理交单手续直符合条件汇入行认止外收款应国家外汇理机构求提交相关资料
〔三〕汇出行〔Remitting Bank〕
汇出行接受汇款委托办理汇出汇款业务银行汇出行办理汇付业务称汇出汇款〔Outward Remittance〕该银行通常汇款家银行假设汇出行接受汇款汇款申请汇款间确立合关系该银行应汇出汇款申请书〞相关容汇款方式办理款项汇出业务汇入行转交资金作汇款受托汇出行权收取相关费时义务申请书求正确办理汇出款项汇出行办理汇出业务时应做点：
1．审核汇出汇款申请书〞汇出行首先应汇款填写申请书予审核符合国家规定款项予受理需修改容应时退汇款请求修改补充予办理
2．审核相关材料汇出行国家外汇理机构关规定审核汇款提交相关资料关单保证汇出业务利进行
3．收取资金支款证汇出行审核述申请书相关材料收取汇款资金支款证办理汇出款项严禁透支汇出款项
4．制作支付授权书〞 〔Payment OrderPO〕汇出行汇款汇出汇款申请书〞容制作支付授权书〞〔PO〕该授权书中必须明确表示头寸偿付方法果汇出行汇行间相互开立汇款货币相账户账〔Nostro AccountDue from Account〕请记账〞 〔Please debit the sum to our account with you〕方式办理账(Vostro AccountDue to Account) 已贷记帐〞〔We have credited the sum to your account with us〕方式办理果汇出行汇入行间未相互开户须中转银行拨交头寸支付授权书〞中应明确说明头寸已通知××银行拨交账〞通银行划拨报单〞〔Bank Transfer BT〕授权账户行头寸拨交汇行果头寸须汇行动汇出行帐户行索偿应支付授权书〞中明确表示头寸请径××银行索偿〞时账户行发出偿付授权书便汇入行索偿
5．寄发支付授权书〞汇出行制作支付授权书〞寄发汇入行授权汇入行收款解付款项
〔四〕汇入行〔Paying Bank〕
汇入行接受汇出行委托支付授权书〞容收款解付款项银行汇入行办理汇付业务称汇入汇款〔Inward Remittance〕该银行通常收款银行
般汇出行联行代理行称解付银行作汇出行受托银行权委托收取业务费义务证实汇出行委托付款指示真实性通知收款解付款项汇入行办理解付业务时应做点：
1．核验支付授权书〞〔PO〕真伪性汇入行收支付授权书〞应必措施核验真伪性假设信汇票汇需核印鉴假设电汇需核密押假设 SWIFT 方式需检查报文格式否效加密格式
2．严格执行银行划拨报单〞〔BT〕指示确认支付授权书〞真实性汇入行应严格BT指示办理解付业务擅更改容收妥款项收款解付坚持收妥解付原〞
3．正确处理解付假设支付授权书〞中收款汇行开立账户收款项汇行直接入账假设收款没汇行开立账户收款项汇入行通知收款取款转账户银行
4．国家外汇理规定解付贸易项汇入行必须收款提供出口核销单号码入账时求收款填报国际收支申报单交汇入行输相关申请系统
5．时处理法解付款项假设收款名称账号等容符已通知收款取款收款拒收款项头寸没落实等原导致汇入行法解付时汇入行应时汇出行取联系说明情况请求汇出行予进步指示收汇出行指示视情况处理
6．谨慎处理条件解付汇付业务中解付通常条件假设条件解付 BT中说明收款提交合项全套单解付〞时汇入行应谨慎处理
汇付头寸偿付退汇
头寸调拨
汇款头寸偿付(reimbursement of remittance cover )俗称拨头寸指汇出行汇入行划拨资金行通常汇出行采种方式汇入行发出付款授权书通行惯例发出授权书时必须样方式头寸拨付汇入行汇入行致执行付款指示垫付头寸笔汇付业务笔相金额头寸偿付业务关头寸偿付方法银行相互建立业务代理关系时已代理协议中订明假设没订立代理协议应逐笔付款授权书开立汇票通知书中加注明
拨头寸须结合汇出行汇入行开设账户情况具体分两种调拨头寸情况
1．汇出行汇入行直接账户关系
〔1〕汇入行汇出行开立账户〔账〕汇出行委托汇入行解付汇款时汇出行应信汇委托书支付委托书指明拨头寸指示：In cover we have credited your ac with us the amount … the value date … 〞〔行已贷记行账户金额×××起息日××月 ××日〕汇入行接支付委托书知道汇款头寸已拨账户头寸解付汇款收款
〔2〕汇出行汇入行开立账户〔账〕汇出行委托汇入行解付汇款时汇出行应信汇委托书支付委托书批明拨头寸指示：In cover please debit our HO a c with the amount … 〞〔请记总行账户金额：×××〕汇入行记该账应寄汇出行记报单〔debit advice〕注明your ac debited〞字样汇入行接支付委托书授权记汇出行账户拨出头寸解付收款记报单通知汇出行笔汇款业务告完成
2．汇出行汇入行没直接账户关系
〔l〕汇出行汇入行账户行双方账户行××银行开立账户偿付解款汇出行汇入行发出支付授权书时账户行发出银行转账通知书〔bank transfer〕请先记汇出行账户贷记汇入行账户款项拔付汇入行该账户行账户汇入行接汇出行电汇拨头寸指示〔In Coverwe have authorized ××Bank to debit our ac and credit your ac with them ) 时收××银行寄头寸贷记报单该头寸解付收款
〔2〕汇出行汇入行没账户行双方银行开立账户必须通两家银行进行转账偿付汇出行汇款时动通知账户行款项拨付汇入行代理行账户时汇出行汇入行发出拔头寸指示电文： In cover we have instructed ×× Bank to remit to you 〔行已授权××行方汇付款项〕汇入行接汇款汇头寸解付收款
二汇款退汇
汇款收款某方汇款解付前求撤销该笔汇款做退汇
〔〕电汇信汇退汇
汇款提交书面申请汇款回单汇出行付款行求退汇接付款行意退汇答复收妥汇款头寸方办理退汇假设汇款求退汇前已解付汇款求退汇直接收款交涉退回果收款提出退汇汇入行退汇作收款拒收汇款处理通知汇出行汇款汇出行办理退汇手续
〔二〕票汇退汇
汇款持原汇票正办理背书出票行注销原汇票办理退汇手续假设汇款已汇票寄出求退汇时汇出行维护银行票信誉般予接受
〔三〕汇票挂失止付
假设汇款汇票遗失窃应办理挂失止付手续汇款出票行提出书面申请出票行付款行发出挂失止付通知接付款行意挂失止付回复办理退汇重汇假设汇票挂失止付前途中付款行已办理解付汇款承损失
汇付应
预付货款〔Payment in Advance〕
预付货款指买方先货款全部者局部通银行汇交卖方卖方收货款根买卖双方事先合规定定时间立货物发运买方预付货款买方言假设卖方说预收货款先收款发货方式时银行方面预付货款属汇出汇款预收货款属汇入汇款汇银行处理项汇入汇款业务时先结汇卖方然卖方货物运出称先结出〞
二货付款
货付款预付货款相反进口商收货物立定时期付款出口商种结算方式称延期付款赊销包括售定寄售两种售定进出口商达成协议规定出口商先发货进口商合规定货物售价付款时间进行汇款种结算方式先出结〞寄售指出口方货物运国外委托国外商事先商定条件市场代销售货物售出国外商扣佣金关费货款汇出口商结算方法



















72 工作工程
技目标



J 制作汇款方式汇款申请书
J 理解制作电汇报文
J 制作业务背景信汇委托书
J 制作票汇业务背景汇票
721 工程 制作信证项汇票
操作指导
〔〕汇款业务程序介绍
中国银行规定例客户办理汇出汇款步骤：
1汇出汇款申请必须外汇理局规定外付汇进口单位名录企业
2民币支票〔购置外汇交付手续费〕
3关批汇文件
4证现汇账户支取条
5填写业务申请书〔联汇款回单〕
6提供国际收支申报表
7填写贸易进口付汇核销单
货付款方式需提交进口合发票快货物报关单电子口岸卡海运提单预付方式需提供进口合发票等证件
〔二〕汇款申请书介绍
汇款业务中进口商填写银行提供格式化申请书〔汇出汇款申请书〞〕该申请书汇款汇出行间合汇出汇款申请书〞式两联中联申请书联汇款回执银行汇款申请书形式差异包括容根致申请书容般包括：收款名称址国开户银行名称帐号汇款货币金额汇款方式〔电汇信汇票汇〕汇款途汇款名称址等信息汇款必须实填写述容假设申请书容填写错误导致延误失等汇款承果假设货币需套汇汇出款英镑汇款求美元存款中支取美元套成英镑汇出假设套汇损失汇款承
〔三〕汇款申请书审核
审核汇款申请时汇出行应审核事项包括：
1．申请汇出国外汇款汇出汇款必须符合国家外汇理规定
2．审核资金源现汇存款账户办理汇出汇款时汇款填制支取条先原币存款部门核余额印鉴连汇款申请书提交果汇款现汇存款账户汇出款项币种时通外汇交易部办理兑换假设机构通民币汇价套算
3．审核申请书汇款申请书常易出现错误：〔1〕收款名称拼写错误账号址详〔2〕收款户名账号符〔3〕 汇入行城市名称遗漏错误
二业务背景
2009年3月27日温州环球贸易进口部业务员陈艾美国DAYCO公司签订份价值9万美元合陈艾洽谈合DAYCO公司业务员Jim White已年贸易方公司信状况十分解笔业务前次样采汇款方式结算面双方达成合正
SALES CONTRACT
THE SELLERSDAYCO PRODUCTS INC SC NOGW2021X01
ADDRESS MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FLUSA
THE BUYERS UNIVERSAL TRADING CO LTD
ADDRESS RM 12011216 GAOLIAN BUILDING
CHEZHAN ROADWENZHOU
TEL8657786739000 FAX8657786739001
EMALL chenai
DATE MARCH 27 2021 WENZHOU CHINA
THE SELLERS AGREE TO SELL AND THE BUYERS AGREE TO BUY THE UNDERMANTIONED GOODS ACCORDING TO THE TERMS AND CONDITIONS AS STIPULATED BELOW
1．COMMODITY
Item No
Commodity Specification
Unit
Quantity
Unit price
Total Amount
QRite 111
spectrophotometer
set
10
1 20000
12 00000
QRite 134
spectrophotometer
set
10
1 80000
18 00000
QRite 353
spectrophotometer
set
10
3 00000
30 00000
QRite 108
spectrophotometer
set
30
1 00000
30 00000
Total Price
USD 90 00000
SAY TOTAL CIF NINGBO IN NINETY THOUSAND USD ONLY
2．COUNTRY OF ORIGIN USA
3．PACKING
packed in strong wooden case(s) or in carton(s) suitable for long distance parcel postair freight transportation and change of climate well protected against moisture rust rough handing and shocks The Seller shall be liable for any damage of the commodity and expenses incurred on account of improper packing and for any rust attributable to inadequate or improper protective measures taken by the Seller in regard to the packing
One full set of service and operation manuals concerned shall be enclosed in the case(s)
4．SHIPPING MARKS
The Seller shall mark on each package with fadeless paint the packing number gross weight net weight measurement and the wordings KEEP AWAY FROM SOISTURE〞 HANDLE WITH CARE〞 THIS SIDE UP〞 etc and the shipping mark
5．PORT OF SHIPMENT MIAMI
6．PORT OF DESTIMATION NINGBO CHINA
7．TIME OF SHIPMENT NOT LATER THAN June 30th 2021
8．TERMS OF PAYMENT
Telegraphic Transfer The Buyer shall send 30 of the contract value to the seller within 7days after the receipt of copies of shipping documents The balance of 70 must be sent to the Seller within 10 days after the goods arrives at the warehouse
9．DOCUMENTS
(1) Air way bill in 3 originals and 3 copies marked Freight Prepaid〞 Contract number and shipping marks
(2) Manually signed invoice in 3originals and 3 copies indicating Contract number and shipping marks made out in details as per the relative Contract
(3) One original and two copies of Insurance for 110 of the invoice value
(4) Packing list in 3 copies
(5) Nonwooden packing certification
(6) Certification of origin in 1 original
10．INSURANCE
To be covered by the BuyersSellers for the full invoice valve plus 10 against all risks and war risks If the Buyers desire to cover for any other extra risks besides aforementioned of amount exceeding the aforementioned limited the Sellers＇ approval must be obtained beforehand and all the additional premiums thus incurred shall be for the Buyers＇ account
11．SHIPPING ADVICE
The Seller shall within 24 hours upon the completion of the loading of the goods advise the Buyer by fax of the Contract number commodities quantity invoice value gross weight number of flight and date of sailing etc
12．GUARANTEE OF QUALITY AND STANDARD FOR STARTUP AND RECEIPT
The Seller guarantee that the commodity hereof is made of the best materials with first class workmanship brand new and unused and complies in all respects with the quality and specification stipulated in this contract and conforms to the data sheets of technical manuals of the commodities contracted
The guarantee period shall be 12 months counting from the date on which the commodity arrives at the port of destination and counting from the date on which the acceptance certificate has been signed by the contracted are required Acceptance process shall be done in a procedure step by step in accordance with the technical manuals of the commodities contracted
13．FORCEE MAJEURE
The Sellers shall not be held responsible for delay in shipment of nondelivery of the goods owing to Force Majeure causes such as war fire flood typhoon and earthquake or other events agreed upon between both parties which might occur during the process of manufacturing or in the course of loading or transit However in such a case the seller shall inform the Buyers immediately by cable within 14 days and shall send to the Buyers by registered letter at the quest of the Buyers a certificate attesting the existence of such a cause or causes issued by China Council for the Promotion of International Trade or by a competent Authority
Under such circumstances the Seller however is still under the obligation to take all necessary measures to hasten the delivery of the goods In case the accident lasts for more than 10 weeks the Buyer at its option may delete the undelivered goods from its purchase order or appropriately extend the time of delivery The Buyer shall not be held responsible for failure or delay to perform all or any part of this contract due to force majeure
14．DISCREPANCY AND CLAIM
In case discrepancy on quality of the goods is found by the Buyers after arrival of the goods at port of destination claim may be lodged within 90 days after arrival of the goods at port of destination while for quantity discrepancy claim may be lodged within 30 days after arrival of the goods at port of destination being supported by Inspection Certificate issued by a reputable public surveyor agreed upon by both party The Seller shall then consider the claim in the light of actual circumstance For the losses due to natural cause or causes falling within the responsibilities of the Shipowners or the Underwriters the Sellers shall not consider any claim for compensation In case the Letter of Credit not reach the Sellers within the time stipulated in the Contract or under FOB price terms Buyers do not send vessel to appointed ports or the Letter of Credit opened by the Buyers does not correspond to the Contract terms and the Buyers fail to amend therefore its terms by telegraph within the time limit after receipt of notification by the Sellers the Sellers shall have right to cancel the contract or to delay the delivery of the goods and shall have also the right to lodge claims for compensation of losses
15．ARBITRATION
All disputes in connection with the contract or the execution thereof shall be settled amicable by negotiation In case no settlement can be reached the case under dispute may then be submitted to the China International Economic and Trade Arbitration Commission〞 for arbitration The arbitration shall take place in China and shall be executed in accordance with the provisional rules of Procedure of the said Commission and the decision made by the Commission shall be accepted as final binding upon both parties for setting the dispute The fees for arbitration shall be borne by the losing party unless otherwise awarded

THE SELLERS THE BUYERS
DAYCO PRODUCTSINC
Jim White UNIVERSAL TRADING CO LTD
WENZHOUPR CHINA
陈艾
合约定陈艾先银行汇款 Jim告诉陈艾公司开户行HSBC MIAMI 182 Canal St MIAMI 〔AC No 376543892541〕
2009年6月25日出口商发货取海运提单Jim 副 陈艾陈艾收副7天6月28日准备付款前准备报关单〔编号：60813576〕商业发票〔编号：654321 ) 解公司报关营单位代码 3301187654 组织机构代码7484942—8选择账户行—中国银行温州分行汇款该行HSBC MIAMI 账户款项温州环球贸易现汇账户〔A CNO 78954321 〕支出该行取份汇款申请书准备填写
陈艾工作务：
务1．读懂编号 GW2007X01 外贸合条款
务2．根编号 GW2007X01 外贸合填制外汇汇款申请书〔表3—1〕
表3—1：APPLICATION FOR FUNDES TRANSFERS ( OVERSEAS )
〔1〕致：中国银行 〔2〕日期
TO BANK OF CHINA Date
〔3〕请代办汇款：
□电汇TT □票汇DD □信汇MT
〔4〕发电等级
Priority □普通 Normal □加急Urgent
〔5〕申报号码 BOP Reporting No
□□□□□ □□□□ □□ □□□□□□
□□□□
〔6〕20 银行业务编号
o

〔7〕收电行付款行
ReceiverDrawn on


〔8〕32A 汇款币种金额
Currency & Interbank Settlement Amount

〔9〕金额写
Amount in Words


〔10〕
中
现汇金额 Amount in FX

帐号 Account NoCredit Card No

购汇金额Amount of purchase

帐号 Account NoCredit Card No

金额 Amount of others

帐号 Account NoCredit Card No

〔11〕50a 汇款名称址
Remitter’s Name & Address

〔12〕□公组织机构代码
Unit Code □ □ □ □ □
□ □ □—□
□私
身份证件号码 Individual ID NO
□中国居民 Resident Individual □中国非居民 NonResident Individual
〔13〕5456a 收款银行代理行名称址
Correspondent of Beneficiary’s Bank Name
& Address


〔14〕57a收款开户银行名称址
Beneficiary’s Bank Name & Address
收款开户银行代理行帐号Beneficiary’s Bank AC No

〔15〕59a收款名称址
Beneficiary’s Name & Address
收款帐号Beneficiary’s AC No

〔16〕70 汇款附言
Remittance Information
限140字位 Not Exceeding 140 Characters
〔17〕71A 国外费承 All Bank’s Charges if
Any are to be Borne by
汇款 OUR 收款 BEN SHA

〔18〕收款常驻国家〔区〕名称代码 Resident CountryRegion name & Code □□□
〔19〕请选择： 预付货款 Advance Payment 货付款Payment Against Delivery 退款 Refund Others
〔20〕迟装运期

〔21〕交易编码
BOP Transac Code
□□□□
〔22〕相应币种金额
Currency & Amount

〔23〕交易附言
Transac Remark

□□□□


〔24〕否进口核销项付款
□ □否
合号

发票号

〔25〕外汇局批件备案表号


〔26〕报关单营单位代码
□□□□□
□□□□□
〔27〕报关单号

报关单币种金额

次核注金额

报关单号

报关单币种金额

次核注金额

〔28〕银行专栏
For BankUse Only
〔29〕申请签单
Applicant’s Signature
〔30〕银行签单
Bank’s Signature
购汇汇率 Rate

请贵行背页列条款代办汇款进行申报
Please Effect the Upwards Remittance Subject to the
Conditions Overleaf





申请姓名
Name of Applicant

Photo








核准签字
Authorized Person
日期
Date
等值民币RMB
Equivalent

手续费 Commission

电报费 Cable Charge

合计 Total Charge

支付费方式
In Payment of the
Remittance


□现金 By Cash
□支票 By Check
□帐户 From Ac
count
核印
Sig Ver

办
Maker

复核
Checker

三操作示范
〔〕Step1：根务1 求读懂GW2007X01外贸合条款
陈艾出编号GW2021X0l外贸合先熟悉外贸合条款容特注意涉汇款业务信息合中合编号签订时间买卖双方信息外15条款分：〔1〕商品名称描述／数量／价格〔2〕原产国〔3〕包装〔4〕装运标志 〔5〕装运港〔6〕目港〔7〕装运期限〔8〕付款方式〔9〕单〔10〕保险〔11〕装运通知〔12〕品质保证验收标准〔13〕索赔〔14〕抗力〔15〕仲裁中提支付方式：Telegraphic Transfer The Buyer shall send 30 of the contract value to the seller within 7days after the receipt of copies of shipping documents The balance of 70 must be sent to the Seller within 10 days after the goods arrives at the warehouse〞表示笔业务付款方式电汇中货款 30 ％进口商收运输单副 7 天付款70％货10天付款
陈艾两次汇款操作务2里进行第次汇款操作
〔二〕Step2：根务2求读懂汇款申请书工程填制
1．浏览汇款申请书〔表3—l 〕项容找出需填写容
笔业务中陈艾环球贸易作进口商付款方汇款业务中称汇款境外付款时逐笔填写申请书接受汇款申请帮完成汇款业务进口银行汇出行汇款会找开户行做汇出行相应出口商Jim 公司DAYCO PRODUCTS INC．称收款出口汇出行完成笔业务银行称汇入行 表3—1中编号序解释项容填制方法：
〔1〕致：中国银行已印制抬头表示申请表提交中国银行
〔2〕申请日期：填写陈艾银行办理业务日期
〔3〕汇款方式：选择电汇信汇票汇中种选汇款方式前框里画×〞表示选中
〔4〕发电等级：普通〞加急〞中选择般银行SWIFT 系统设置默认发送普通〞级报文数银行通常24时接收报文两级差异般栏填写
〔5〕申报号码：银行根国家外汇理局关申报号码编制规编写
〔6〕20银行业务编号：里20〞SWIFT发送信息时银行业务编号〞项容代码〔详见工程2〕工程代码汇款币种金额〞代码32A 银行业务编号留空银行填写该笔业务汇出行业务编号
〔7〕收电行／付款行：银行填写
〔8〕32A汇款币种金额：国际标准组织〔ISO〕代码表示币种阿拉伯数字写出汇款总金额
〔9〕金额写：英文表示金额
〔10〕现汇金额〞指汇款申请汇出实际付款金额中直接外汇账户外币现钞支付金额购汇金额〞指汇款申请汇出实际付款金额中银行购置外汇直接境外支付金额金额〞指汇款购汇现汇外境外支付金额包括跨境民币交易常贸易项交易等金额
〔11〕50a汇款名称址：进口商公司全称址汇款预留银行印鉴国家质量监督检验检疫总局颁发组织机构代码证国家外汇理局分支局签发特殊机构代码赋码通知书名称址
〔12〕公私业务中选择业务公业务国家质量监督检验检疫总局颁发组织机构代码证国家外汇理局分支局签发特殊机构代码赋码通知书单位组织机构代码特殊机构代码填写组织机构代码
〔13〕5456a 收款银行代理行名称址：汇出行汇入行没账户时需通中转行划拨头寸果需中转行没特殊求情况留空汇出行填写
〔14〕57a 收款开户银行名称址：收款出口开户行般汇出行该行定汇入行果该开户行汇出行没账户填写收款开户银行中转行账号
〔15〕59a 收款名称址：出口商公司账号全称址
〔16〕汇款附言：汇款项必说明注意容量里限填140字符
注意实际业务中出现汇阿联酋美元附言中提苏丹冻结情况美国清算系统动筛选敏感字眼果发现受美国制裁国家相关信息资金会冻结古巴伊朗鲜苏丹利亚等国家清算时果美元结算通伦敦香港等金融中心清算
〔17〕 7lA 国外费承：分三种方式汇款支付收款支付双方支付境外清算费方承时果汇入行汇出行属家银行互开账户关系款项般全额汇达方果关系款项通家家银行转收款行家转汇行会中扣收笔转汇费
〔18〕收款常驻国家〔区〕名称代码：根银行提供代码表填写
〔19〕汇款性质预付货款货付款退款四项中选择
〔20〕迟装运日期：合容填写
〔21〕交易编码：根笔付款交易性质应国际收支交易编码表〔支出〕〞填写种交易性质时金额填两项
〔22〕相应币种金额：根交易编码填写种交易性质第行写金额笔第二行填余金额
〔23〕交易附言：描述交易性质
〔24〕选择否进口核销项付款
〔25〕外汇局批件／备案表号：指外汇局签发境外付款种批件进口付汇备案表号外汇报批业务银行代理汇款申请表申报表合银行般汇款业务发生工作日相关机构报批
〔26〕报关单营单位代码：指海关发企业理保单位注册登记证明书〞代码
〔27〕报关单号：TT时栏填写单号币种金额等报关单容填写次核注金额次汇款金额
〔28〕银行专栏：购汇汇率等值民币支付费方式留空银行填写
〔29〕申请签单：般需加盖进口商财务印章具体办理业务公司员留签章
〔30〕银行签单签字：留空银行填写
2．编号 GW2021X01外贸合中仔细找出需信息结合实际情况填写汇款申请书面介绍业务中需填写汇款申请书：
〔1〕银行填写
〔2〕 申请日期：2021年 6月 28日
〔3〕汇款方式：根合求电汇电汇前框里标记×〞表示选中
〔4〕—〔7〕银行填写
〔8〕32A 汇款币种金额：第次付款金额总金额30 USD27 00000
〔9〕金额写：写 US DOLLARS TWENTY SEVEN THOUSAND ONLY
〔10〕现汇账户支出栏中现汇金额〞填写 USD27 000 00
〔11〕 50a 汇款名称址：UNIVERSAL TRADING CO LTD RM 12011216
〔12〕业务公业务填写组织机构代码陈艾公司解公司组织机构代码74849421—8
〔13〕5456a 收款银行代理行名称址：中行 HSBC MIAMI 账户需中转行栏留空
〔14〕57a 收款开户银行名称址：HSBC MIAMI 182 Canal St MIAMI
〔15〕59a收款名称址：出口商公司 HSBC 账号376543892541全称DAYCO PRODUCTS INC址 MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL USA
〔16〕70 汇款附言：里填写合号码 GW2021X01 说明款项指交易容
〔17〕7lA 国外费承：惯例中国汇款费陈艾公司承汇转费方承 SHA〞前框里标记×〞
〔18〕收款常驻国家〔区〕名称代码：查表知美国代码 840
〔19〕业务中第次付款预付货款预付货款〞前框里标记×〞
〔20〕迟装运日期：合应填写June 30th 2021
〔21〕交易编码：业务属般贸易交易编码 0101
〔22〕相应币种金额：款项种性质第栏填写汇款全部金额USD27 000 00
〔23〕交易附言：贸易性质般贸易
〔24〕 T T 情况选择进口核销项付款〞前框里标记×〞表示选中面写明合发票编号
〔25〕银行填写
〔26〕报关单营单位代码：陈艾公司解公司报关营单位代码 3301187654
〔27〕需填写
〔28〕银行填写
〔29〕申请签单：栏盖环球贸易财务专章联系陈艾签字盖章时写联系 8657786739000
3．申请书递交银行陈艾填汇款申请书检查误外汇汇款申请书费相关单交银工作员进行汇款业务填制汇款申请书见表3—2
表3—2：APPLICATION FOR FUNDES TRANSFERS〔OVERSEAS〕
致：中国银行 日期
TO BANK OF CHINA Date
请代办汇款：
×电汇TT 票汇DD 信汇MT
发电等级
Priority 普通 Normal 加急Urgent
申报号码 BOP Reporting No
□□□□□ □□□□ □□ □□□□□□
□□□□
20 银行业务编号
o

收电行付款行
ReceiverDrawn on


32A 汇款币种金额
Currency & Interbank Settlement Amount
USD
27 00000
金额写
Amount in Words
U S DOLLARS TWENTY SEVE THOUSAND ONLY

中
现汇金额 Amount in FX
USD
27 000 00
帐号 Account NoCredit Card No
78954321
购汇金额Amount of purchase

帐号 Account NoCredit Card No

金额 Amount of others

帐号 Account NoCredit Card No

50a 汇款名称址
Remitter’s Name & Address
UNIVERSAL TRADING CO LTD RM 12011216
×公组织机构代码
Unit Code 7 4 8 4 9 4

2 1 — 8
私
身份证件号码 Individual ID NO
中国居民 Resident Individual 中国非居民 NonResident Individual
5456a 收款银行代理行名称址
Correspondent of Beneficiary’s Bank Name
& Address


57a收款开户银行名称址
Beneficiary’s Bank Name & Address
收款开户银行代理行帐号Beneficiary’s Bank AC No
HSBC MIAMI 182 Canal SL MIAMI
59a收款名称址
Beneficiary’s Name & Address
收款帐号Beneficiary’s AC No
DAYCO OUTER PRODUCTS INC DRIVE MIAMI FL
MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST USA
70 汇款附言
Remittance Information
限140字位 Not Exceeding 140 Characters
71A 国外费承 All Bank’s Charges if
Any are to be Borne by
汇款 OUR 收款 BEN × SHA
SC NOGW2021X01
收款常驻国家〔区〕名称代码 Resident CountryRegion name & Code 美国 8 4 0
请选择：×预付货款 Advance Payment 货付款
Payment Against Delivery 退款 Refund Others
迟装运期
June 30th 2021
交易编码
BOP Transac Code
0 1 0 1
相应币种金额
Currency & Amount
USD
27 000 00
交易附言
Transac Remark
般贸易
□□□□


否进口核销项付款
× 否
合号
GW2021X01
发票号
654321
外汇局批件备案表号


报关单营单位代码
□□□□□
□□□□□
报关单号

报关单币种金额

次核注金额

报关单号

报关单币种金额

次核注金额

银行专栏
For BankUse Only
申请签单
Applicant’s Signature
银行签单
Bank’s Signature
购汇汇率 Rate

请贵行背页列条款代办汇款进行申报
Please Effect the Upwards Remittance Subject to the
Conditions Overleaf




〔温州环球贸易财务专章〕
申请姓名 陈艾
Name of Applicant
8657786739000
Photo








核准签字
Authorized Person
日期
Date
等值民币RMB
Equivalent

手续费 Commission

电报费 Cable Charge

合计 Total Charge

支付费方式
In Payment of the
Remittance


现金 By Cash
支票 By Check
帐户 From Ac
count
核印
Sig Ver

办
Maker

复核
Checker

722 工程二 制作信证项单
操作指导
〔〕电汇业务流程
电汇汇款方式中快捷汇款方式应汇款方式采电汇方式时银行收取汇费时加收电报费电汇通常紧急款项额款项支付资金调拨种支付指示等国际银行营外汇买卖业务时电汇汇率汇出行收进国货币现金电讯通知汇入行付出外汇时间相隔二日外汇交割迅速易受市价波动影响电汇汇率成国根外汇汇率例伦敦市场期外汇行情〞指银行电汇买卖汇率〞外汇汇率电汇汇率作标准计算电汇业务流程图3—2

汇出行
Remitting bank
汇入行
Paying bank
收款〔出口〕
Payee
汇款〔进口〕
Remitter
①电汇申请书
②电汇回执
签订贸易合
③汇款委托书
⑦付讫记通知
④通知
⑤收
⑥付款
图3—2电汇方式业务流程
① 汇款提交汇款申请书交付款项申请书说明电汇方式 ② 汇出行意汇款取电汇回执 ③ 汇出行发出加押电报电传汇行委托汇行解付汇款收款 ④ 汇行收电报电传核密押误缮制电汇通知书通知收款收款 ⑤ 收款收通知书收联盖章返交汇行 ⑥ 汇行记汇出行账户取出头寸解付汇款收款 ⑦ 汇行付讫记通知书寄汇出行通知汇款解付完毕

〔二〕SWIFT系统电汇方式
1．SWIFT简介
环球银行金融电讯协会〔Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication简称SWIFT〕国际银行业间非营利性国际合作组织总部设利时布鲁塞尔该组织成立1973 年 5 月董事会高权力机构目前SWIFT全世界拥会员银行超4 000环球计算机数通讯网荷兰美国设运行中心会员国设区处理站连接3758户日处理SWIFT电讯250万笔 SWIFT具明显三特点：安高速度低费动加核密押客户提供快捷标准化动化通讯效劳
2．参加SWIFT组织银行识码
申请加 SWIFT 组织银行必须事先 SWIFT 组织统原制定出行SWIFT银行识代码〔中银行代码根行名特点假设干选择〕SWIFT组织批准正式生效该代码相银行身份证号SWIFT 银行识代码11位局部构成：
〔1〕银行代码〔Bank Code ) ：四位易识银行行名字头缩写字母构成
〔2〕国家代码〔Country Code ) ：根国际标准化组织规定两位字母构成
〔3〕区代码〔Location Code ) ：两位数字字母构成标明城市
〔4〕分行代码〔Branch Code ) ：三位数字字母构成标明分支机构
时 SWIFT 没加该组织银行规编制种电文中代输银行全称代码类代码均三位加BIC〞三字母区正式SWIF会员银行识代码
银行分行通SWIFT官方网址查找银行识码方中国银行温州分行SWIFT银行识码BKCHCNBJ92B
3．适汇款SWIFT报文种类容
〔1〕汇款报文种类
SWIFT报文种类种报文标准格式表：
报文格式
MT格式名称
描述
MT100
客户汇款
请求调拨资金
MT103
客户汇款
请求调拨资金
MT200
单笔金融机构头寸调拨发报行账户
请求发报行头寸调拨金融机构该行账户
MT201
笔金融机构头寸调拨发报行账户
笔 MT200
MT202
单笔普通金融机构头寸调拨
请求金融机构间头寸调拨
MT203
笔普通金融机构头寸调拨
笔 MT202
MT204
金融市场直接记电文
SWIFT 会员银行索款
MT205
金融机构头寸调拨
国转汇请求
MT205
执行收款通知
通知收报行：收头寸记发报行账户
〔2〕常报文工程容
a．般客户汇款常MT103格式容表：
MO
工程编号〔Tag〕
工程名称〔Field Name〕
解 释
M
20
Sender’s Reference
发报行该汇款业务参考号
O
13C
Time Indication
求银行记贷记款项时间指示
M
23B
Bank Operation Code
银行操作代码通五种代码表示五种处理类型
O
23E
Instruction Code
指示通知方式 电报等 13 种代码表示方式项选择必须特定序
O
26T
Transaction Code
交易类型代码通代码表示交易目属性
M
32A
Value Date Currency Interbank ettled Amount
结算起息日／币种／银行间清算金额
O
33B
Currency Instructed Amount
指示币种／金额汇款金额没包括汇款收款收费没汇率转换时金额等32A
O
36
Exchange Rate

汇率发送方币种金额计算基数
M
50a
ordering Customer
汇款
O
51A
Sending Institution
发报行 BIC 代码
O
52a
ordering Institution
汇款账户行
O
53a
Sender’s Correspondent
发报行代理行
O
54a
Receiver’s Correspondent
收报行代理行
O
55a
Third Reimbursement Institution
第三方偿付行汇出行分行代理行外家银行汇入行分行
O
56a
Intermediary Institution
中间行〔般收款行账户行〕
O
57a
Account With Institution
账户行
M
59
Beneficiary Customer
收款
O
70
Remittance Information
交易信息〔付款理汇款附言〕
M
71A
Details of Charges
费承细
O
71F
Sender’s Charges
发报行费
O
7lG
Receiver’s Charges
收报行费假设费汇款承里显示金额已结清
O
72
Sender to Receiver Information

附言〔银行银行附言收款汇款关〕
O
77B
Regulatory to Reporting
汇款收款国家求法规信息代码
O
77T
Envelope Contents
汇款信息传达格式
b．银行间资金划拨MT202格式容表：
MO
工程编号〔Tag〕
工程名称〔Field Name〕
解释
M
20
Transaction Reference Number
业务参考号
M
21
Related Reference
相关参考号
O
13C
Time Indication
求银行记贷记款项时间
M
32A
Value Date Currency Code Amount
结算起息日／币种／金额
O
52a
ordering Institution
汇款账户行
O
53a
Sender’s Correspondent
发报行代理行
O
54a
Receiver’s Correspondent
收报行代理行
O
56a
Intermediary
中间行
O
57a
Account With Institution
账户行
M
58a
Beneficiary Institution
汇行
O
72
Sender to Receiver Information
附言
〔3〕报文规
a．工程表示方式 SWIFT 报文工程〔Field〕组成： 50a ordering Customer 工程50a工程代号两位数字表示两位数字加字母表示代号表示含义工程规定定格式种 SWIFT 报文必须种格式表示SWIFT报文中工程必选工程〔Mandatory Field〕工程选工程〔Optional Field〕必选工程必须具备 50a Ordering Customer选工程外增加工程定份报文 52a Ordering Institution
b．工程代号2位数字2位数字加写字母缀组成该写字母缀某份报文中必须某规定写字母换工程52a〞该工程某份报文中成52A〞份报文中成52B〞带写字母缀含义法
二业务背景
陈艾前两次汇款第次汇30％货款汇 DAYCO 公司 HSBC MIAMI 账户笔业务汇款申请书〔表3—2〕第工作工程中已完成 HSBC MIAMI 中国银行温州分行账户需中转行
第二次陈艾7月28日汇70％货款汇DAYCO公司次方求汇 WACHOVIA BANK NA ( Griswold St No 24 MIAMI FL 〕账户〔AC No 765922894〕 WACHOVIA BANK NA ( BIC PNBPUS3MXXX〕中国银行浙江省分行〔BICBKCHCNBJ910〕代理行密押交换没账户种情况双方通 SWIFT 互发信息直接调拨资金陈艾没指定中转行中国银行浙江省分行指定 CITIBANK NEW YORK〔BIC CITIUS33EUC〕作中转行完成汇款 CITIBANK NEW YORK 刚中国银行浙江省分行WACHOVIA BANK NA账户第二次汇款申请书见表3—3
表3—3：APPLICATION FOR FUNDES TRANSFERS ( OVERSEAS )
致：中国银行 日期
TO BANK OF CHINA Date
请代办汇款：
×电汇TT 票汇DD 信汇MT
发电等级
Priority 普通 Normal 加急Urgent
申报号码 BOP Reporting No
□□□□□ □□□□ □□ □□□□□□
□□□□
20 银行业务编号
o

收电行付款行
ReceiverDrawn on


32A 汇款币种金额
Currency & Interbank Settlement Amount
USD
63 00000
金额写
Amount in Words
U S DOLLARS SIXTY THREE THOUSAND ONLY

中
现汇金额 Amount in FX
USD
63 000 00
帐号 Account NoCredit Card No
78954321
购汇金额Amount of purchase

帐号 Account NoCredit Card No

金额 Amount of others

帐号 Account NoCredit Card No

50a 汇款名称址
Remitter’s Name & Address
UNIVERSAL TRADING CO LTD RM 12011216
×公组织机构代码
Unit Code 7 4 8 4 9 4

2 1 — 8
私
身份证件号码 Individual ID NO
中国居民 Resident Individual 中国非居民 NonResident Individual
5456a 收款银行代理行名称址
Correspondent of Beneficiary’s Bank Name & Address


57a收款开户银行名称址
Beneficiary’s Bank Name & Address
收款开户银行代理行帐号Beneficiary’s Bank AC No
WACHOVIA BANK NA Griswold St No24 MIAMI FL USA
59a收款名称址
Beneficiary’s Name & Address
收款帐号Beneficiary’s AC No
DAYCO OUTER PRODUCTS INC DRIVE MIAMI FL
MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL USA
70 汇款附言
Remittance Information
限140字位 Not Exceeding 140 Characters
71A 国外费承 All Bank’s Charges if
Any are to be Borne by
汇款 OUR 收款 BEN × SHA
SC NOGW2021X01
收款常驻国家〔区〕名称代码 Resident CountryRegion name & Code 美国 8 4 0
请选择： 预付货款 Advance Payment ×货付款
Payment Against Delivery 退款 Refund Others
迟装运期
June 30th 2021
交易编码
BOP Transac Code
0 1 0 1
相应币种金额
Currency & Amount
USD
63 000 00
交易附言
Transac Remark
般贸易
□□□□


否进口核销项付款
× 否
合号
GW2021X01
发票号
654321
外汇局批件备案表号


报关单营单位代码
□□□□□
□□□□□
报关单号
60813576
报关单币种金额

次核注金额
USD 63 000 00
报关单号

报关单币种金额

次核注金额

银行专栏
For BankUse Only
申请签单
Applicant’s Signature
银行签单
Bank’s Signature
购汇汇率 Rate

请贵行背页列条款代办汇款进行申报
Please Effect the Upwards Remittance Subject to the
Conditions Overleaf





〔温州环球贸易财务专章〕
申请姓名 陈艾
Name of Applicant
8657786739000
Photo








核准签字
Authorized Person
日期
Date
等值民币RMB
Equivalent

手续费 Commission

电报费 Cable Charge

合计 Total Charge

支付费方式
In Payment of the
Remittance


现金 By Cash
支票 By Check
帐户 From Ac
count
核印
Sig Ver

办
Maker

复核
Checker

两笔款项环球贸易现汇账户〔No 78954321〕转出陈艾汇款项需费交中国银行温州分行取电汇回执
两次汇款业务中国银行温州分行国际结算部门工作员赵宾手审核汇款申请书效证商业单合发票报关单等查误根汇款申请书容SWIFT方式汇行发出解付指示第次发送 MT103 业务编号 0R2021123741第二次发送 MT103 业务编号 OR2021123765 MT202业务编号 OR2021123732
赵宾工作务：
务l ：读懂两份外汇申请书项容分清两次汇款路线发报方式
务2 ：明确 SWIFT 报文 MT103 容填写求根第次汇款申请书〔表3—2〕制作 MT103
务3 ：明确 SWIFT 报文 MT202 容填写求根第二次汇款申请书〔表3—3〕制作 MT103 MT202
三操作示范
〔〕Step1根务1求读懂两份外汇申请书容分清两次汇款路线发报格式
赵宾处理第笔电汇业务时汇入行 HSBC MIAMI 汇出行中国银行温州分行账户需发送 MT103 报文
第二笔业务中收款指定汇入行WACHOVIA BANK NA 汇出行中国银行温州分行没账户通中间行CITIBANK NEWYORK 转账恰 CITIBANK NEW YORK 时汇入行汇出行账户否需找两家更中间行处理里汇出行需分汇行中间行发送 SWIFT 报文分中间行 MT202 报文汇入行 MT103 报文〔见图3—3〕
汇出行
中间行
汇入行
MT202
MT103
图3—3：报文路线图

〔二〕Step2制作第笔业务SWIFT报文MT103
1．根申请书容银行信息填写MT103必选工程
〔1〕20 Sender’s Reference 汇出行编制前面提信息中知该笔业务编号 0R2021123741
〔2〕23B Bank Operation Code SWIFT 定义 SWIFT 支付效劳等级〞优先效劳等级〞标准效劳等级〞规定五种操作类型指示什样效劳完成汇款操作五种操作类型相应代码表示 SWIFT 报文中出现中种代码五种代码：①CRED ：指资金划拨限定效劳等级常见操作类型目前商业银行数 MT103 报文类型②CRTS ：指资金划拨仅测试③SPAY：指资金划拨根 SWIFT 定义SWIFT 支付效劳等级〞进行④ SPRI：指笔资金划拨根 SWIFT 定义优先效劳等级〞进行⑤SSTD：指资金划拨根 SWIFT 定义标准效劳等级〞进行笔业务中常规第类型操作栏填写CRED〞
〔3〕32A Value Date Currency Interbank Settled Amount汇款日期汇入行接受汇款申请日子 2009年6月28日 SWIFT 报文日期表示方法 YYMMDD 〔年月日〕里填写090628〞金额汇款申请书填写USD27 000 00 SWIFT报文中数字分格号数点 〞表示 5 152 41637 表示5 152 416 37 l 5 表示0 25％表示 5 PERCENT〞里填写USD27 000 00
〔4〕50a ordering Customer 50a操作中两种形式 a A K 代： ① 50A：汇款账号开户行BIC代码②50K：汇款账号名称址业务中汇出行掌握汇款信息拟全面选择填50K：50K 78954321 UNIVERSAL TRADING CO LTD RM 12011216
〔5〕59a Beneficiary Customer 59a操作中两种形式：①59A：收款账号开户行BIC代码②59：收款账号名称址业务中汇款申请书里找收款名称址选择填 59：59 376543892541 DAYCO PRODUCTS INC MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL USA
〔6〕7lA Details of Charges SWIFT 中分三种代码表示汇款费支付方式： ① BEN 表示收款支付汇款费②OUR 表示汇款支付汇款费③SHA 表示双方支付汇款费承境费业务根汇款申请书求应填写 SHA
〔7〕汇款申请书中发现Remittance Information70：SC NO GW2021X01
2．填制核查MT103报文容
Message Text MT103
Sender’s Reference 20：OR2021123741
Bank Operation Code 23B：CRED
Value DateCurrencyInterbank Settled Amount
32A：090628USD27 00000
Ordering Customer 50K：78954321
UNIVERSAL TRADING CO LTD
RM 12011216 GAOLIAN BUILDING
CHEZHAN ROADWENZHOU
Beneficiary Customer 59：376543892541
DAYCO PRODUCTSINC
MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL USA
Remittance Information 70：SC NO GW2021X01
Details of Charges 71A：SHA
〔三〕Step3制作第二笔业务SWIFT报文
1．工程容表制作MT103报文
制作方法第二步注意里业务编号OR2021123765汇款日期7月28日金额USD 63 00000加条中转行信息〔BIC〕
Message Text MT103
Sender’s Reference 20：OR2021123765
Bank Operation Code 23B：CRED
Value DateCurrencyInterbank Settled Amount
32A：090728USD63 00000
Ordering Customer 50K：78954321
UNIVERSAL TRADING CO LTD
RM 12011216 GAOLIAN BUILDING
CHEZHAN ROADWENZHOU
Intermediary Institution 56A：CITIUS33XXX
Beneficiary Customer 59：376543892541
DAYCO PRODUCTSINC
MARK IV AUTOMOTIVE 3775 EAST OUTER DRIVE MIAMI FL USA
Remittance Information 70：SC NO GW2021X01
Details of Charges 71A：SHA
2．根MT202必选工程容制作MT202报文
〔1〕20 Transaction Reference Number录入前面出该 MT202 业务编号 OR2021123732
〔2〕21 Related Reference指假设笔业务发送 MTl03报文里显示 MT103业务编号中转行会业务编号传达汇入行分清什业务中款项处0R2021123765
〔3〕32A Value Date Currency Code Amount处应汇款申请书MT103 报文〔REF 0R2021123765〕中32A 容致 070720USD63 000 00
〔4〕58a Beneficiary Institution 55a选择两种方式表达：①58A ：汇入行 BIC 代②58D：汇入行BIC代码名称址处选择填58D ：
58D PNBPUS3MXXX
WACHOVIA BANK NA
Griswold St No 24 MIAMI FL
〔5〕填制核查MT202报文
Message Text MT202
Sender’s Reference 20：OR2021123732
Related Reference 21：OR2021123765
Value DateCurrencyInterbank Settled Amount
32A：090728USD63 00000
Beneficiary Institution 58D： PNBPUS3MXXX
WACHOVIA BANK NA
Griswold St No 24 MIAMI FL
723 工程三 信证拒付通知
操作指导
〔〕信汇业务特点
信汇指汇款银行交付款项银行开具信汇委托书支付委托书邮寄国外分行代理行办理付出外汇业务信汇电汇区信汇需汇出行汇入行邮寄付款委托汇款速度电汇慢费电汇低廉信汇方式工手续较目前欧州数银行已办理信汇业务
期外汇行情信汇汇率〔MT Rate〕计价电汇汇率低邮寄支付证传递汇款汇出行收客户交现金然寄出支付委托书需段时间国外汇入行收解付汇款信汇汇率低电汇汇率差额相邮程期间利息国家14天邮程计算利息
〔二〕信汇业务流程
汇出行
Remitting bank
汇入行
Paying bank
收款〔出口〕
Payee
汇款〔进口〕
Remitter
①信汇申请书
②信汇回执
签订贸易合
③邮寄信汇委托书
⑦付讫记通知
④通知
⑤收
⑥付款
图3—4信汇方式业务流程
① 汇款填具提交汇款申请书交款申请书说明信汇方式 ② 汇出行意汇款取信汇回单 ③ 汇出行根申请书制作信汇委托书支付委托书邮寄汇行 ① 汇行收信汇委托书支付委托书核签字误．信汇委托书第二联信汇通知书第三四联收正副通知收款 ⑤ 收款收取款 ⑥ 汇行记汇出行账户取出头寸解付汇款收款 ⑦ 汇行记通知书寄汇出行通知汇款解付完毕

〔三〕信汇委托书样式支付委托书
1．信汇委托书样式
中国银行浙江分行
BANK OF CHINAWENZHOU BRANCH
汇款请解费请扣 日期：
行已贷记行帐户： WENZHOU
Please advise and effect the following
payment less your charges if any In
cover we have CREDITED you’re aC with us

致
TO

信汇号码
No of mail transfer
收款
To be paid to
金额
Amount




写金额
Amount in words：
汇款 附言
By order of Message
中国银行浙江分行
BANK OF CHINAZHEJIANG BRANCH
2．支付委托书样式
中国银行支付委托书
BANK OF CHINA
PAYMENT ORDER
ZHEJIANG
致
TO：

支付委托书号码
No of payment order
收款
To be paid or credited to
金额
Amount




写金额
Amount in words
汇款 附言
By order of Remarks
□ You are authorized to debit
Our account with you
□We have credited your AC with us
中国银行浙江分行

二业务背景
2021 年年底陈艾 Golsis import and Export Co 〔19 HIGH STREET NEW YORK USA〕签署份进口合付款方式货付款采信汇方式进行支付收货物查验误2010 年 2 月 20 日陈艾中国银行温州市分行办理汇款次业务中外汇汇款申请书表3—4示赵宾负责笔信汇业务工作务：
务1：读懂外汇汇款申请书根外汇汇款申请书确定汇款方式〔TTM TDD〕
务2：根外汇汇款申请书制作支付委托书
表34：APPLICATION FOR FUNDES TRANSFERS ( OVERSEAS )
致：中国银行 日期
TO BANK OF CHINA Date 2010年2月20日
请代办汇款：
×电汇TT 票汇DD 信汇MT
发电等级
Priority 普通 Normal 加急Urgent
申报号码 BOP Reporting No
□□□□□ □□□□ □□ □□□□□□
□□□□
20 银行业务编号
Bank TransacRefN

收电行付款行
ReceiverDrawn on


32A 汇款币种金额
Currency & Interbank Settlement Amount
USD50 00000
金额写
Amount in Words
USD DOLLARS FIFTY THOUSAND ONLY

中
现汇金额 Amount in FX
USD50 00000
帐号 Account NoCredit Card No
78954321
购汇金额Amount of purchase

帐号 Account NoCredit Card No

金额 Amount of others

帐号 Account NoCredit Card No

50a 汇款名称址
Remitter’s Name & Address
UNIVERSAL TRADING CO LTD RM 12011216
×公组织机构代码
Unit Code 7 4 8 4 9 4

2 1 — 8
□私
身份证件号码 Individual ID NO
□中国居民 Resident Individual □中国非居民 NonResident Individual
5456a 收款银行代理行名称址
Correspondent of Beneficiary’s Bank Name
& Address


57a收款开户银行名称址
Beneficiary’s Bank Name & Address
收款开户银行代理行帐号Beneficiary’s Bank AC No
HSBC420 Leyds StreetNEW YORK USA
59a收款名称址
Beneficiary’s Name & Address
收款帐号Beneficiary’s AC No 6732795894
Golsis import and Export Co 〔19 HIGH STREET NEW YORK USA〕
70 汇款附言
Remittance Information
限140字位 Not Exceeding 140 Characters
71A 国外费承 All Bank’s Charges if
Any are to be Borne by
汇款 OUR 收款 BEN × SHA
SC NO  GW2021X33
收款常驻国家〔区〕名称代码 Resident CountryRegion name & Code 美国 8 4 0
请选择： 预付货款 Advance Payment ×货付款
Payment Against Delivery 退款 Refund Others
迟装运期
FEB 152021
交易编码
BOP Transac Code
□□□□
相应币种金额
Currency & Amount

交易附言
Transac Remark

□□□□


否进口核销项付款
× 否
合号
SC NO  GW2021X33
发票号
654321
外汇局批件备案表号


报关单营单位代码
□□□□□
□□□□□
报关单号
62114266
报关单币种金额
USD 50 00000
次核注金额
USD 50 00000
报关单号

报关单币种金额

次核注金额

银行专栏
For BankUse Only
申请签单
Applicant’s Signature
银行签单
Bank’s Signature
购汇汇率 Rate

请贵行背页列条款代办汇款进行申报
Please Effect the Upwards Remittance Subject to the
Conditions Overleaf






〔温州环球贸易财务专章〕
申请姓名 陈艾
Name of Applicant
8657786739000
Photo








核准签字
Authorized Person
日期
Date
等值民币RMB
Equivalent

手续费 Commission

电报费 Cable Charge

合计 Total Charge

支付费方式
In Payment of the
Remittance


□现金 By Cash
□支票 By Check
□帐户 From Ac
count
核印
Sig Ver

办
Maker

复核
Checker




中国银行支付委托书
BANK OF CHINA
PAYMENT ORDER
致
TO：

支付委托书号码
No of payment order
收款
To be paid or credited to
金额
Amount




写金额
Amount in words
汇款 附言
By order of Remarks
□ You are authorized to debit
Our account with you
□We have credited your AC with us
中国银行浙江分行

三操作示范
〔〕Step1：根务1求读懂外汇申请书条款确定汇款方式
然陈艾老客户赵宾需仔细审核外汇汇款申请书中项容特请代办汇款：〞栏中查客户选中种汇款方式次陈艾选择信汇汇款方式赵宾必须制作信汇委托书〞支付委托书〞
〔二〕Step2：根务2求明确汇款路线制作支付委托书
赵宾查实汇行中国银行温州分行账户授权HSBC NEW YORK 记中国银行帐户支付委托书号码汇出行编制信息收款金额等汇款申请书容填写填完委托书邮寄汇行 HSBCNEW YORK 填写支付委托书表
中国银行支付委托书
BANK OF CHINA
PAYMENT ORDER
致
TO：HSBCNEWYORKUSA

支付委托书号码
No of payment order
收款
To be paid or credited to
金额
Amount
ZJ8264502

GOLSIS IMPORT AND EXPORT CO 19 HIGH STREET NEWYORKUSA
USD 50 00000
写金额
Amount in words US DOLLARS FIFTY THOUSAND ONLY
汇款 附言
By order of Remarks
×You are authorized to debit
Our account with you
We have credited your AC with us
中国银行温州分行
赵宾
模块结

模块介绍国际汇付概念汇付事权利义务汇付特点汇付种类业务流程重点握电汇业务程序报文汇款业务国际贸易中应汇付业务流程线公司体分介绍汇款申请书填制汇款报文制作信汇委托书填制票汇项汇票填制等工作工程操作


■关键概念
汇付 电汇 SWIFT 信汇 信汇委托书指示书 票汇

■课堂讨
1．汇付特点适范围
2．汇付头寸调拨处理
3 三种汇款方式特点拟
4 票汇业务项汇票特点流通转
5 汇款申请书审核点
























教学做体化训练
知识测试





单项选择题
1伦敦家银行委托国外代理行收款办理汇款解付 头寸调拨( )
A 动记方账户 B 动贷记方账户
C 授权记方账户 D 授权贷记方账户
2代理行收款解付电汇款项前需( )
A 核汇出行授权签章 B 核汇出行密押
C 核汇出行电文格式 D 核汇出行汇票票根
3进口商利贸易结算汇款方式( )
A 延期付款 B 赊销 C 售定 D预付货款
4银行办理业务时通常法占客户资金汇款方式( )
A 电汇 B 票汇 C 信汇 D
5采寄售方式出售商品时 ( )承风险
A 进口商 B 代销商 C 银行 D 出口商
二判断题
1通常票汇方式收款收妥资金时间电汇方式短
2电汇时资金账速度快 费信汇高
3汇款结算通银行传递资金 银行信根底结算方式
4预付货款保证进口商需货物
5未开设清算帐户两家银行间发生汇款业务时少需通家碰头行结清头寸
6信汇委托书通背书流通转
7果汇出行汇入行间互设清算帐户 肯定电汇办理客户汇款
8进口商言 售定预付货款风险
9票汇时银行期汇票交付通常动止付假设遗失偷盗 办理挂失止付
10汇款方式目前广泛应国际贸易货款结算
三填充题
1汇款结算方式般四事：汇款收款_____________________
2银行汇款申请办理________汇款业务汇出行指示办理_______汇款业务
3__________方式适急需款额汇款
4电汇方式特点___________________________________________等
5信汇方式特点_____________________________________________等
6 汇款方式中 ________汇款工具具转性 通________转
7 汇出行汇入行设清算帐户时 汇入行根授权解付汇款________方账户





































教学做体化训练
实务操作





2010年5月22日温州环球贸易古巴ESONPA COMERCIAL COMPANY 签订份进口合具体：
NOGW2021X11 DATEMAY 22 2021
THE BUYER WENZHOU UNIVERSAL TRADING CO LTD
ADDRESS RM 12011216 GAOLIAN BUILDING
CHEZHAN ROADWENZHOU
TEL8657786739000 FAX8657786739001
THE SELLER ESONPA COMERCIAL COMPANY
ADDRESS6 KING ROAD HAVANACUBA
THE SELLERS AGREE TO SELL AND THE BUYERS AGREE TO BUY THE UNDERMANTIONED GOODS ACCORDING TO THE TERMS AND CONDITIONS AS STIPULATED BELOW
Commodity & Specification
Quantity
Unit price
Amount
Women’s Winter Jacket
Windproofwater resistant 228T Talsan shell fully lined with super heavyweight 115 oz polar antipill fleece lining Features contrasting color on front and back panel with reflective front lining Jacket offers many pocket options Two front pockets with zipper one inner right chest pocket with zipper and one inner left cell phone with Velcro closure Equipped with a flexible elastic waistband and Velcro cuffs closure
8 000 pcs





CIFC5 HAVANA
USD 200PC





USD 16 00000
TOTAL
8 000 pcs

USD 16 00000
TOTAL CONTRACT VALUESAY US DOLLARS SIXTEEN THOUSAND ONLY

SIZECOLOR ASSORTMENT Unit piece
Size
XS
S
M
L
XL
XXL
maroon
640
1 100
1 100
660
500
4 000
Black Red
640
1 100
1 100
660
500
4 000
Total
1 280
2 200
2 200
1320
1 000
8 000

More or less 5 of the quantity and the amount are allowed
PACKING
20 pieces of Women’s Winter Jackets are packed in one export standard carton solid color and solid size in the same carton
MARKS
Shipping mark includes TEXI SC No style No port of destination and carton No
Side mark must show the color the size of carton and pieces per carton

TIME OF SHIPMENT
Before JULY 1st 2021

PORT OF LOADING AND DESTINATION
From HAVANACUBA to Shanghai China
Transshipment is allowed and partial shipment is prohibited

INSURANCE
To be effected by the Sellers for 110 of full invoice value covering FPA up to HAVANA to be effected by the Buyers

TERMS OF PAYMENT
Payment in advance of total amount by TT

INSPECTION
The certificate of Quality issued by the China EntryExit Inspection and Quarantine Bureau shall be taken as the basis of delivery

CLAIMS
In case discrepancy on the quality or quantity(weight) of the goods is found by the Buyer after arrival of the goods ate the port of destination the Buyer may within 30 days and 15days respectively after arrival of the goods at the port of destination lodge with the Seller a claim which should be supported by an Inspection Certificate issued by a public surveyor approved by the Seller The Seller shall on the merits of the claim either make good the loss sustained by the Buyer or reject their claim it being agreed that the Seller shall no be held responsible for any loss or losses due to natural cause failing within the responsibility of Shipowner of the Underwriters The Seller shall reply to the Buyer within 30 days after receipt of the claim

LATE DELIVERY AND PENALTY
In case of late delivery the Buyer shall have the right to cancel this contract reject the goods and lodge a claim against the Seller Except for Force Majeure if late delivery occurs the Seller must pay a penalty and the Buyer shall have the right to lodge a claim against the Seller The rate of penalty is charged at 05 for every 7 days odd days less than 7 days should be counted as 7 days The total penalty amount will not exceed 5 of the shipment value The penalty shall be deducted by the paying bank or the Buyer from the payment

FORCE MAJEURE
The Seller shall not be held responsible if they owing to Force Majeure cause or causes fail to make delivery within the time stipulated in the Contract or cannot deliver the goods However in such a case the Seller shall inform the Buyer immediately by cable and if it is requested by the Buyer the Seller shall also deliver to Buyer by registered letter a certificate attesting the existence of such a cause or causes

This contract is made in four original copies and becomes valid after signature two copies to be held by each party

Signed by

THE BUYER THE SELLER
WENZHOU UNIVERSAL TRADING CO LTD ESONPA COMERCIAL COMPANY
陈艾 COCO

温州环球贸易陈艾准备报关单〔编号：67918672〕商业发票〔编号：3565689〕公司报关单位代码 3301187654 组织机构代码7484942—8准备中国银行温州分行汇款款项温州环球贸易现汇账户〔A CNO 78954321 〕支出进口商花旗银行纽约分行开立账户〔AC No 955663849493867〕述汇出行汇入行没直接账户关系双方互发SWIFT报文账户行花旗银行北京分行知道汇出行发出报文业务编号MT103业务编号OR202143567MT202业务编号OR20218656889根业务背景完成面三务
务1：读懂合相关条款填写汇款申请书
务2：根汇款申请容分清汇款路线发报方式
务3：根汇款申请书求选择MT103MT202中需填写工程填入工程编号容完成MT103MT202报文



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