XX银行
票台系统需求书
恒生电子股份
2021 年 3 月
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1 工程背景 5
11 工程概述 5
2 XX银行BBSP台实施 6
21 票台系统理解 6
11 承兑功说明 6
22 贴现功说明 10
23 转贴现功说明 11
转贴现业务流程 11
转贴现转入业务 14
回购业务 17
24 托收业务功说明 20
25 期扣款付款功说明 22
26 质押解质押需求 23
质押业务 24
解质押业务 26
27 保证 27
28 追索 28
追索业务〔追索〕 28
意清偿〔追索〕 29
29 客户持票需求 30
客户持票贴现 30
(网银)企业托收业务 33
210 公开报价说明 34
211 纸质票登记查询 34
212 产品理说明 34
213 风险理说明 35
214 流程需求 35
215 查询统计报表需求 35
216 票系统核心信贷系统交易说明 35
3 技术构架解决方案 37
31 系统部署拓扑图 37
4 系统软件求 38
41 软件部署 38
5 工程实施解决方案 39
51 开发程 39
原理图 39
研发工程角色职责 41
研发阶段里程碑 45
1 工程背景
11 工程概述
根XX银行求BBSP台采恒生电子票业务电子化综合效劳台〞〔BBSP〕软件产品根底现产品做调整增加XX银行定需求实现业务核心系统接口信贷系统接口网银系统接口满足XX银行票业务求
2 XX银行BBSP台实施
21 票台系统理解
根XX银行现业务办理长远业务开展需理解户期系统建设目标：
〔1〕支持票承兑业务办理
〔2〕支持票贴现赎回业务办理
〔3〕支持票转贴现业务办理
〔4〕支持票托收业务办理
〔5〕支持票期付款业务办理
(6) 质押解质押业务办理
〔7〕相应产品理功
〔8〕相应高风险理功
〔9〕满足流程需求
(10〕支持客户持票理
22 接口定义
221 核心接口
接口定义
接口描述
贷款开立接口
贴现转贴现买入时调核心新开笔贷款
贷款开立正接口
贷款开立反操作
贷款结清接口
系统外转出托收时调接口核心开立贷款做结清
贷款结清正接口
贷款结清反操作
贷款转移
系统买入时开立贷款转出方转移转入方
签发记账
承兑签发时冻结客户保证金账户相应金额
签发记账正
签发记账反操作
承兑记账
核心记应承兑表外科目
承兑记账正
承兑记账反操作
未退回
核心解冻客户保证金账户相应金额销记承兑表外账户
未退回正
未退回反操作
期兑付
期提示付款票调接口
期兑付正
期兑付反操作
期扣款
承兑汇票期时客户帐扣相应票款
期扣款正
期扣款反操作
保证金调整
客户保证金账户冻结保证金进行调整
承兑业务实时账
承兑相关业务〔保证金冻结金额结算户已扣金额保证金户已扣金额前状态〕核心票进行
贴现业务日终账
贴现天业务流水做
222 信贷接口
参XX银行信贷系统票修改需求方案0729doc
223 网银接口
参XX银行网银标准电子票效劳接口_V1[1]14doc
23 承兑功说明
根业务需求承兑功表：
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
网银客户操作
新增清单
网银客户
客户网银端录入需承兑票清单信息
网银调票
出票登记
网银客户
网银客户编辑清单信息做出票登记处理请求行分配电票票号
网银调票
票调行
提示承兑
网银客户
出票信息登记行分配票号出票选择票发出提示承兑操作
网银调票
电票调行
承兑审批
承兑票明细转发
动务
票系统接收行提示承兑申请报文调信贷接口承兑票数传信贷
电票调信贷
承兑审批
信贷系统
信贷系统票转发承兑票做审批
信贷部流程
步信贷审批信息
柜员
柜员页面录入承兑协议编号信贷审批通票信贷系统引入票系统票系统形成申请信息判断该批票否问题没问题修改保证金帐号问题做整体退回退回信贷系统
电票调信贷
保证金冻结
保证金冻结
柜员
修改完保证金帐号柜员判断该票否需单笔删删票系统行发送提示承兑拒绝报文通知信贷该票已删确认删做保证金冻结票通知核心冻结客户保证金帐号相应金额
电票调行
电票调核心
电票调信贷
承兑签收
承兑签收
承兑行会计岗
客户已冻结票做承兑签收票通知行该票已签收
票调行
承兑记账
承兑行会计岗
承兑签收票做承兑记账操作票通知核心记承兑表外核心成功通知信贷该票已承兑记账
票调核心
票调信贷
提示收票
提示收票
网银客户
承兑签收表示行告行该票行意承兑〔银票〕需收票网银端收票张票真正开出行签收完网银客户网银端发起提示方签收动作
网银调票系统票系统调行
收票签收
行行网银客户
通票系统通知行收票已签收
行者行客户通应行网银系统调票系统票系统调行
流程补充说明：
1 外增加保证金调整功票冻结完保证金客户冻结保证金进行调整
2 实物票开票信贷系统完成
24 贴现功说明
根业务需求贴现功表：
阶段
岗位
工作说明
接口交互工作说明
客户贴现申请
网银客户
电票贴现必须网银端查询贴现票然银行端发起贴现申请实物票直接客户理柜台录入
电票接收行转发请求行报文
贴现受理
银行客户理
客户行受理
信贷审批
动
票系统受理申请转发信贷信贷进行审批
票调信贷接口
普通签收
银行端客户理
〔准〕签收网银端发起贴现申请里拒绝电票贴现利率利息等网银端发送行记账求网银输入实付金额致
接收行转发请求
行报文：
利息计算复核签收
会计
电票利息计算仅试算行发送报文实付金额必须网银客户提交申请报文中实付金额准否行通
行发送签收登记报文
放款记账
工务
触发核心系统执行贴现放款帐务处理
流程补充说明：
1网银客户通账号查找该账户贴现票发起贴现申请
2电票贴现记账正行贴现没提供正效劳旦行发送签收报文该票权属银行
25 转贴现功说明
根业务需求转贴现功表：
251 转贴现业务流程
2511 转出贴现业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
阶段
申请
转出贴现票选票
总行票中心转卖岗
前持票中通种查询条件票行控制选择适合转卖票形成转卖清单
编辑申请
总行票中心转卖岗
选择转卖方行录入申请信息
利息预算
总行票中心转卖岗
初步计算转卖利息收益数
确认提交
总行票中心转卖岗
确认转卖申请信息保存提交
产品授权验证
总行票中心转卖岗
机构营贴现产品利率限等权限进行验证
审核
业务审核
总行审核岗〔系统务〕
系统判断发起贴现业务申请企业否具备承兑业务权利
背书
转卖背书
业务员
选择票进行转卖背书嵌入电子签名信息
调行系统接口
行接口：转贴现请求报文
撤消背书
撤消转卖背书
业务员
选择票进行撤消转卖背书
调行系统接口
行接口：通撤销请求报文
转卖记账
转贴现放款记账
会计处理中心
接收转贴现流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现放款帐务处理
核心系统
额度恢复
会计处理中心(系统务)
记账完成系统动进行额度恢复〔系统调额度恢复〕
额度系统
流程补充说明：
1系统转出系统外转出样必须走行报文方式系统转出时候持票发生变化必须行更改持票
2系统转出转出方调核心记账调额度恢复记账转入方发起记双起
3旦背书成功转出方正转出成功行票已改变该票持票状态权发生变化转出方记账支持正
252 转贴现转入业务
2521 转贴现转入业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
普通签收
查询〔电子票系统买入票〕
银行客户理
行电子票台通知业客户提交行转贴现申请票信息系统转贴现票
接收行转发请求
行接口：转贴现请求报文
签收〔签收拒绝〕
银行客户理
交易手行申请转贴现票进行签收
确认提交
银行客户理
确认签收意见保存
录入签收
定位客户
银行客户理
查出业客户信息列表选择客户
申请
转入贴现票选票
银行业务员
签收票列表中选择票
选择产品
银行业务员
选择转入贴现产品：买断买入返售等时进行票准入判断
编辑申请
银行业务员
录入申请信息包括：利率利率类型等信息
额度分析
银行业务员
根选出票生成张转卖票明细清单
冻结额度调额度冻结接口
确认提交
银行业务员
确认申请信息提交保存
产品授权验证
机构营权限验证
系统动
机构营贴现产品利率限等权限进行验证
初审
利息预算业务初审
票中心业务员
确认转入贴现日进行利息预算初步审核
审核
审核
审核岗
系统判断发起转贴现业务申请企业否具备转贴现业务权利
放款
利息复核
会计处理中心
终设定转贴现起息日根计息规复核计算笔票利息应付金额
扣减额度
会计处理中心(系统务)
记账完成系统动进行额度扣减
额度系统
转入贴现签收登记
系统动
通知登记中心登记中心通知行转贴现签收登记效劳
调行接口
行接口：通签收报文
转贴现放款记账
会计处理中心
接收转贴现流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现放款帐务处理
核心系统
流程补充说明：
1区分系统系统外转贴现系统系统外转贴现样必须通行交互
2系统转入时转入记账时调转出方转出记账记双起
3转入时先行发送报文签收记账旦发出签收报文行反应签收成功转入记账发生正行
253 回购业务
2531 转贴现回购期〔原转出方〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
准签收
查询〔电子票系统买入票〕
业务员
行电子票台查询客户提交行返售方申请票信息
查询返售方通行发签收票
签收意见〔签收拒绝〕
业务员
选择签收：意客户贴现申请
选择拒绝：拒绝客户贴现申请
确认提交
业务员
确认签收意见保存
系统外签收
查询系统外卖出回购票
业务员
系统外卖出回购系统中查询出
查询返售方通行发签收票
签收意见〔签收拒绝〕
业务员
选择签收：意客户贴现申请
选择拒绝：拒绝客户贴现申请
确认提交
业务员
确认签收意见保存
申请
选择票
业务员
签收票列表中选择票
生成期回购申请
银行业务员
系统根初卖出时票动生成申请信息
确认提交
银行业务员
确认申请信息提交保存
审核
审核
审核岗
系统判断单业务否进行回购处理
回购期签收登记
会计处理中心
通知登记中心登记中心通知行转贴现签收登记效劳
调行接口
行接口：通签收报文
记账
会计处理中心
接收转贴现回购流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现回购放款帐务处理
核心系统
2532 转贴现返售期〔原转入方〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
申请
审核
选择票
总行票中心业务员
初买入票中选择票
生成申请信息
业务员
系统根买入时申请信息动生成返售申请信息
确认提交
业务员
确认申请信息保存提交
背书
背书
业务员
选择票进行背书嵌入电子签名信息
调行系统接口
行接口：回购式转贴现赎回请求报文
撤消背书
撤消背书
业务员
选择票进行撤消背书操作嵌入电子签名信息
调行系统接口
行接口：通撤销请求报文
出库
出库
库员
选择票进行出库
核心系统
方签收结果
确认方否签收
业务员系统动
系统外实物票需业务员手工登记方签收结果系统电子票通系统动登记签收结果
方划款结果
确认方否划款
业务员系统动
系统外实物票需业务员手工登记方划款结果系统电子票通系统动登记划款结果
接收行接口信息
行接口：通签收报文
记账
额度恢复
会计处理中心(系统务)
记账完成果系统外系统动进行额度恢复
额度系统
转贴现放款记账
会计处理中心
接收转贴现流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现放款帐务处理
核心系统
流程补充说明：
1返售期释放额度
2返售期记账正电票方已签收票权发生转移记账正
3卖出回购买入返售期必须持票发起起始业务持票发起返售申请回购签收
26 托收业务功说明
根业务需求托收功表：
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
期托收提醒
期托收提醒(系统务)
前持票中通种查询条件查询前托收票信息
收取托收票明细
总行票中心托收岗
前持票中通种查询条件选择适合托收票
银行客户理系统
发出托收清单
总行票中心托收岗
前持票中选择发出托收信息生成发出托收清单信息
发出托收信封
总行票中心托收岗
生成发出托收清单相关发出托收信封信息
发出托收
提示付款背书
总行票中心托收岗
需进行托收信息进行提示付款背书处理行系统进行提示付款背书处理
调行报文：提示付款请求报文
出库
总行票中心托收岗
针需托收票进行实物出库处理
发出托收
总行票中心托收岗
接收发出托收流程结束放款票信息触发核心账务系统执行发出托收记账处理
核心账务系统
托收收款登记
手工录入提示付款结果
总行票中心托收岗
针发出托收票收款结果进行手工录入结果处理
接受提示付款结果登记(系统务)
系统动接受行传递提示付款结果
工录入收款结果(系统务)
针发出托收票收款结果进行手工录入结果处理(针实物票)
托收收款登记
总行票中心托收岗
接收收款票信息进行托收收款登记处理
托收收回(系统务)
接收发出托收收款流程结束收款票信息触发核心账务系统执行发出托收收款记账表外处理
核心账务系统
发出托收退票
入库
总行票中心托收岗
查询发出托收拒绝付款票信息进行退票入库处理
退票登记(系统务)
查询已退票入库票信息触发核心账务系统执行退票登记记账处理
27 期扣款付款功说明
根业务需求期扣款付款功表：
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
银票解付
期动扣款
客户理
期票查询出手动发起扣款
票调核心扣款
收提示付款请求
工务
行发送提示付款请求电票系统电票系统存储提示付款票信息
行调电票
发送意拒绝解付报文
工务
根MSX系统返回扣款结果果银票电票系统发送意解付报文果商票扣款失败发送拒绝解付报文
电票调行
28 质押解质押需求
281 质押业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
备注
申请
定位客户
银行客户理
录入质押客户客户号点击查询查出客户信息点击步〞会动该客户进行签约验证通继续通提示未签约
客户签约详见产品理局部
银行代理录入
票中心业务岗
客户录入质押申请票信息 时验证票否符合票准入条件
质押签收
票中心业务岗
客户通网银段提出提出质押实物票申请进行签收
质押清单
系统动务
接收行转发质押请求报文
接收行转发请求
行报文：质押请求报文
详见：行电子商业汇票系统业务需求书
质押初审提交
票中心业务岗
质押申请进行提交提交审核岗进行审核时验证单业务否符合级行规定业务规
客户签约详见产品理局部
审核
审核
票中心审核岗
系统判断发起质押业务申请企业否具备质押业务权利
入库登记
质押入库
会计处理中心
质押入库判断否代保转入票先调取票出库计帐效劳调质押入库计帐效劳否直接调质押入库计帐效劳
调核心取票出库计帐交易
调核心质押入库计帐交易
质押计帐
会计处理中心
进行质押登记业务处理
调押品系统进行质押登记
调行通签收报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
282 解质押业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
备注
申请
选择票
业务岗
根种条件查询客户质押行需解质押票
生成申请
业务岗
根选择解质押明细生成批次
审核
审核
审核岗
系统判断发起解质押业务申请企业否进行解质押处理
解质押背书
审核岗
解质押票进行背书处理该务动
行发送质押解请求报文
撤销解质押申请
审核岗
解质押申请进行撤销该务动
行发送通撤销请求报文
出库登记
手工登记
会计处理中心
假设客户持票理功需银行员客户手工登记实物票客户签收结果
解质押出库
会计处理中心
进行解质押出库业务处理
调核心出库交易
解质押记账
会计处理中心
进行解质押记账业务处理
调核心解质押记账交易
调核心代保入库交易
29 保证
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
保证
提示保证
客户柜员
先查询提示保证票信息录入保证信息提示保证调登记中心效劳生成报文发送行ECDS
电票调行
签收驳回
客户柜员
查询出保证签收票信息点签收调登记中心效劳生成报文发送行ECDS
电票调行
210 追索
2101 追索业务〔追索〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
追索
追索申请
客户柜员
先查询追索票选择票发出追索申请行发送追索申请报文
电票调行
收意清偿报文
动
果追索意清偿会行发送意清偿申请报文行意清偿申请报文转发行系统
行调电票
签收驳回
客户柜员
果追索意清偿金额满意驳回追索意清偿申请否签收表示追索清偿金额认
电票调行
2102 意清偿〔追索〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
意清偿
意清偿申请
客户柜员
先查询前企业机构发起追索票选择票行发送意清偿申请报文
电票调行
等方签收
动
果追索签收行电票系统发送意清偿签收报文
行调电票
电票调核心
211 客户持票需求
2111 客户持票贴现
选择贴现票
选择票
企业办岗
查询持票〔包括电子〕代保开户行票
编辑贴现申请
录入申请信息
企业办岗
录入贴现账号利率利率类型等信息
提交贴现申请
申请提交
企业办岗
选择票确认背书电子签名
调行接口
行接口：贴现请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
撤消贴现申请
申请撤消
企业办岗
选择已提交贴现申请票信息撤消申请
调行接口
行接口：通撤销请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
2112 (网银)企业托收业务
发出托收
期托收提醒(系统务)
前持票中通种查询条件查询前托收票信息
发出托收清单
企业办岗
前持票中选择发出托收信息生成发出托收清单信息
提示付款背书
企业办岗
需进行托收信息进行提示付款背书处理行系统进行提示付款背书处理
调行报文：提示付款请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
托收收款登记
接受提示付款签收结果登记(系统务)
系统动接受行传递提示付款结果
调行报文：通确认报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
接受付款行划款结果(系统务)
系统动接受行传递支付收款结果
托收收款登记
企业办岗
接收收款票信息进行托收收款登记处理
收款逾期理
逾期结清分析(系统务)
系统动产生逾期信息
转逾期登记(系统务)
查询逾期信息进行转逾期登记
逾期结清登记
企业办岗
针逾期票提交逾期结清登记申请
电子商票收托收
请求提示付款提醒
企业办岗
假设承兑企业票期行会提示付款报文转发出票开户行接入点
调行报文：提示付款请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
212 纸质票登记查询
纸质银行承兑汇票登记BBSP系统发起完成行ECDS负责登记信息
213 产品理说明
根业务需求产品理功：
分机构〔机构代码〕分业务品种进行授权级机构利率限限规模控制
214 风险理说明
业客户授信额度进行理
215 流程需求
1必须做票天贴现天转出
2转贴现卖出票：通字段控制选票〔：时间段机构金额担保方式等〕
3业务中垃圾信息否三工作日动清空
4系统界面应直观清晰业务种类类业务品种分类清晰减少进错画面误操作风险
5………
216 查询统计报表需求
实现业务品种机构发放日期期日期贴现客户余额利率业务员日期查询功
2贴现转贴现情况查询表
日机构累计商票贴现发生额银票贴现发生额转贴现买断发生额〔系统系统外〕转贴现卖断发生额〔系统系统外〕
3机构持票情况查询
求够时查询机构持票情况明细
…………
217 票系统核心信贷系统交易说明
根业务需求核心信贷系统交易表：
交易名称
属系统
备注
客户查询
信贷
额度冻结
信贷
额度解冻
信贷
额度冻结转占
信贷
额度占转冻结
信贷
额度恢复
信贷
额度冻结
信贷
贴现审批
信贷
承兑审批
信贷
出入库
核心
承兑记账
核心
客户帐扣款
核心
客户帐付款
核心
未退回
核心
贴现记账
核心
业资金支付
核心
转卖记账
核心
发出查询
核心
查复反应
核心
托收记账
核心
退票记账
核心
票款收回
核心
3 技术构架解决方案
31 系统部署拓扑图
4 系统软硬件求
41 硬件环境
建议BBSP系统部署逻辑结构图示：
部署节点说明：
A BBSPECDS信息交换台信息交换台负责BBSPECDS系统通MBFE进行基行ECDS报文标准标准基消息机制信息互通网络应台台3部署节点ABC推荐方案AB两台效劳器分部署两套行发ECDSMBFE节点分部署消息中间件实例Servlet容器实例时AB两消息中间件实例Servlet容器实例分互备份C节点部署MBFE消息中间件数库理系统BBSP应台数库效劳器互备份
B BBSP应台应台负责BBSP系统业务流程处理基SOA种效劳提供基种协议外部系统操作员访问处理台3部署节点DEF推荐方案DE两台效劳器分部署两套BBSP应系统节点分部署BBSP应系统实例Web效劳器系统实例时DE两消息BBSP应实例Web效劳器实例分互备份F节点部署BBSP应数库理系统交换台数库系统互备份
基方案分析出需部署6台效劳器种效劳器节点配置推荐表示
假设某银行部署BBSP系统具业务处理性求参数线户数顶峰期3000天交易量25000笔均关键单笔业务响应时间RTT般3秒左右
节点
效劳器类型
实例推荐
效劳器关键参数
A
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
B
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
C
型机
IBM P550A
CPU：4way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：32G
D
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
E
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
F
型机
IBM P550A
CPU：4way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：32G
42 软件环境
BBSP支持种流系统台时支持种数库
节点
操作系统Java台
应类型
软件系统
A
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
消息中间件+
Servlet容器
1消息中间：MQTongLink
2Servlet容器：TomcatWebSphere 6Weblogic91
B
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
消息中间件+
Servlet容器
1消息中间：MQTongLink
2Servlet容器：TomcatWebSphere 6Weblogic91
C
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
数库理系统
1DB2 8
2Oracle 9i
3Informix
D
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
J2EE应效劳器
WebSphere 6
Weblogic91
E
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
J2EE应效劳器
WebSphere 6
Weblogic91
F
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
数库理系统
1DB2 8
2Oracle 9i
3Informix
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XX银行
票台系统需求书
恒生电子股份
2021 年 3 月
文档修订记录
修订日期
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修订方法
修订说明
修订
修订方法：新增修改删
目 录〔容准〕
1 工程背景 5
11 工程概述 5
2 XX银行BBSP台实施 6
21 票台系统理解 6
11 承兑功说明 6
22 贴现功说明 10
23 转贴现功说明 11
转贴现业务流程 11
转贴现转入业务 14
回购业务 17
24 托收业务功说明 20
25 期扣款付款功说明 22
26 质押解质押需求 23
质押业务 24
解质押业务 26
27 保证 27
28 追索 28
追索业务〔追索〕 28
意清偿〔追索〕 29
29 客户持票需求 30
客户持票贴现 30
(网银)企业托收业务 33
210 公开报价说明 34
211 纸质票登记查询 34
212 产品理说明 34
213 风险理说明 35
214 流程需求 35
215 查询统计报表需求 35
216 票系统核心信贷系统交易说明 35
3 技术构架解决方案 37
31 系统部署拓扑图 37
4 系统软件求 38
41 软件部署 38
5 工程实施解决方案 39
51 开发程 39
原理图 39
研发工程角色职责 41
研发阶段里程碑 45
1 工程背景
11 工程概述
根XX银行求BBSP台采恒生电子票业务电子化综合效劳台〞〔BBSP〕软件产品根底现产品做调整增加XX银行定需求实现业务核心系统接口信贷系统接口网银系统接口满足XX银行票业务求
2 XX银行BBSP台实施
21 票台系统理解
根XX银行现业务办理长远业务开展需理解户期系统建设目标：
〔1〕支持票承兑业务办理
〔2〕支持票贴现赎回业务办理
〔3〕支持票转贴现业务办理
〔4〕支持票托收业务办理
〔5〕支持票期付款业务办理
(6) 质押解质押业务办理
〔7〕相应产品理功
〔8〕相应高风险理功
〔9〕满足流程需求
(10〕支持客户持票理
22 接口定义
221 核心接口
接口定义
接口描述
贷款开立接口
贴现转贴现买入时调核心新开笔贷款
贷款开立正接口
贷款开立反操作
贷款结清接口
系统外转出托收时调接口核心开立贷款做结清
贷款结清正接口
贷款结清反操作
贷款转移
系统买入时开立贷款转出方转移转入方
签发记账
承兑签发时冻结客户保证金账户相应金额
签发记账正
签发记账反操作
承兑记账
核心记应承兑表外科目
承兑记账正
承兑记账反操作
未退回
核心解冻客户保证金账户相应金额销记承兑表外账户
未退回正
未退回反操作
期兑付
期提示付款票调接口
期兑付正
期兑付反操作
期扣款
承兑汇票期时客户帐扣相应票款
期扣款正
期扣款反操作
保证金调整
客户保证金账户冻结保证金进行调整
承兑业务实时账
承兑相关业务〔保证金冻结金额结算户已扣金额保证金户已扣金额前状态〕核心票进行
贴现业务日终账
贴现天业务流水做
222 信贷接口
参XX银行信贷系统票修改需求方案0729doc
223 网银接口
参XX银行网银标准电子票效劳接口_V1[1]14doc
23 承兑功说明
根业务需求承兑功表：
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
网银客户操作
新增清单
网银客户
客户网银端录入需承兑票清单信息
网银调票
出票登记
网银客户
网银客户编辑清单信息做出票登记处理请求行分配电票票号
网银调票
票调行
提示承兑
网银客户
出票信息登记行分配票号出票选择票发出提示承兑操作
网银调票
电票调行
承兑审批
承兑票明细转发
动务
票系统接收行提示承兑申请报文调信贷接口承兑票数传信贷
电票调信贷
承兑审批
信贷系统
信贷系统票转发承兑票做审批
信贷部流程
步信贷审批信息
柜员
柜员页面录入承兑协议编号信贷审批通票信贷系统引入票系统票系统形成申请信息判断该批票否问题没问题修改保证金帐号问题做整体退回退回信贷系统
电票调信贷
保证金冻结
保证金冻结
柜员
修改完保证金帐号柜员判断该票否需单笔删删票系统行发送提示承兑拒绝报文通知信贷该票已删确认删做保证金冻结票通知核心冻结客户保证金帐号相应金额
电票调行
电票调核心
电票调信贷
承兑签收
承兑签收
承兑行会计岗
客户已冻结票做承兑签收票通知行该票已签收
票调行
承兑记账
承兑行会计岗
承兑签收票做承兑记账操作票通知核心记承兑表外核心成功通知信贷该票已承兑记账
票调核心
票调信贷
提示收票
提示收票
网银客户
承兑签收表示行告行该票行意承兑〔银票〕需收票网银端收票张票真正开出行签收完网银客户网银端发起提示方签收动作
网银调票系统票系统调行
收票签收
行行网银客户
通票系统通知行收票已签收
行者行客户通应行网银系统调票系统票系统调行
流程补充说明：
1 外增加保证金调整功票冻结完保证金客户冻结保证金进行调整
2 实物票开票信贷系统完成
24 贴现功说明
根业务需求贴现功表：
阶段
岗位
工作说明
接口交互工作说明
客户贴现申请
网银客户
电票贴现必须网银端查询贴现票然银行端发起贴现申请实物票直接客户理柜台录入
电票接收行转发请求行报文
贴现受理
银行客户理
客户行受理
信贷审批
动
票系统受理申请转发信贷信贷进行审批
票调信贷接口
普通签收
银行端客户理
〔准〕签收网银端发起贴现申请里拒绝电票贴现利率利息等网银端发送行记账求网银输入实付金额致
接收行转发请求
行报文：
利息计算复核签收
会计
电票利息计算仅试算行发送报文实付金额必须网银客户提交申请报文中实付金额准否行通
行发送签收登记报文
放款记账
工务
触发核心系统执行贴现放款帐务处理
流程补充说明：
1网银客户通账号查找该账户贴现票发起贴现申请
2电票贴现记账正行贴现没提供正效劳旦行发送签收报文该票权属银行
25 转贴现功说明
根业务需求转贴现功表：
251 转贴现业务流程
2511 转出贴现业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
阶段
申请
转出贴现票选票
总行票中心转卖岗
前持票中通种查询条件票行控制选择适合转卖票形成转卖清单
编辑申请
总行票中心转卖岗
选择转卖方行录入申请信息
利息预算
总行票中心转卖岗
初步计算转卖利息收益数
确认提交
总行票中心转卖岗
确认转卖申请信息保存提交
产品授权验证
总行票中心转卖岗
机构营贴现产品利率限等权限进行验证
审核
业务审核
总行审核岗〔系统务〕
系统判断发起贴现业务申请企业否具备承兑业务权利
背书
转卖背书
业务员
选择票进行转卖背书嵌入电子签名信息
调行系统接口
行接口：转贴现请求报文
撤消背书
撤消转卖背书
业务员
选择票进行撤消转卖背书
调行系统接口
行接口：通撤销请求报文
转卖记账
转贴现放款记账
会计处理中心
接收转贴现流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现放款帐务处理
核心系统
额度恢复
会计处理中心(系统务)
记账完成系统动进行额度恢复〔系统调额度恢复〕
额度系统
流程补充说明：
1系统转出系统外转出样必须走行报文方式系统转出时候持票发生变化必须行更改持票
2系统转出转出方调核心记账调额度恢复记账转入方发起记双起
3旦背书成功转出方正转出成功行票已改变该票持票状态权发生变化转出方记账支持正
252 转贴现转入业务
2521 转贴现转入业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
普通签收
查询〔电子票系统买入票〕
银行客户理
行电子票台通知业客户提交行转贴现申请票信息系统转贴现票
接收行转发请求
行接口：转贴现请求报文
签收〔签收拒绝〕
银行客户理
交易手行申请转贴现票进行签收
确认提交
银行客户理
确认签收意见保存
录入签收
定位客户
银行客户理
查出业客户信息列表选择客户
申请
转入贴现票选票
银行业务员
签收票列表中选择票
选择产品
银行业务员
选择转入贴现产品：买断买入返售等时进行票准入判断
编辑申请
银行业务员
录入申请信息包括：利率利率类型等信息
额度分析
银行业务员
根选出票生成张转卖票明细清单
冻结额度调额度冻结接口
确认提交
银行业务员
确认申请信息提交保存
产品授权验证
机构营权限验证
系统动
机构营贴现产品利率限等权限进行验证
初审
利息预算业务初审
票中心业务员
确认转入贴现日进行利息预算初步审核
审核
审核
审核岗
系统判断发起转贴现业务申请企业否具备转贴现业务权利
放款
利息复核
会计处理中心
终设定转贴现起息日根计息规复核计算笔票利息应付金额
扣减额度
会计处理中心(系统务)
记账完成系统动进行额度扣减
额度系统
转入贴现签收登记
系统动
通知登记中心登记中心通知行转贴现签收登记效劳
调行接口
行接口：通签收报文
转贴现放款记账
会计处理中心
接收转贴现流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现放款帐务处理
核心系统
流程补充说明：
1区分系统系统外转贴现系统系统外转贴现样必须通行交互
2系统转入时转入记账时调转出方转出记账记双起
3转入时先行发送报文签收记账旦发出签收报文行反应签收成功转入记账发生正行
253 回购业务
2531 转贴现回购期〔原转出方〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
准签收
查询〔电子票系统买入票〕
业务员
行电子票台查询客户提交行返售方申请票信息
查询返售方通行发签收票
签收意见〔签收拒绝〕
业务员
选择签收：意客户贴现申请
选择拒绝：拒绝客户贴现申请
确认提交
业务员
确认签收意见保存
系统外签收
查询系统外卖出回购票
业务员
系统外卖出回购系统中查询出
查询返售方通行发签收票
签收意见〔签收拒绝〕
业务员
选择签收：意客户贴现申请
选择拒绝：拒绝客户贴现申请
确认提交
业务员
确认签收意见保存
申请
选择票
业务员
签收票列表中选择票
生成期回购申请
银行业务员
系统根初卖出时票动生成申请信息
确认提交
银行业务员
确认申请信息提交保存
审核
审核
审核岗
系统判断单业务否进行回购处理
回购期签收登记
会计处理中心
通知登记中心登记中心通知行转贴现签收登记效劳
调行接口
行接口：通签收报文
记账
会计处理中心
接收转贴现回购流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现回购放款帐务处理
核心系统
2532 转贴现返售期〔原转入方〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
申请
审核
选择票
总行票中心业务员
初买入票中选择票
生成申请信息
业务员
系统根买入时申请信息动生成返售申请信息
确认提交
业务员
确认申请信息保存提交
背书
背书
业务员
选择票进行背书嵌入电子签名信息
调行系统接口
行接口：回购式转贴现赎回请求报文
撤消背书
撤消背书
业务员
选择票进行撤消背书操作嵌入电子签名信息
调行系统接口
行接口：通撤销请求报文
出库
出库
库员
选择票进行出库
核心系统
方签收结果
确认方否签收
业务员系统动
系统外实物票需业务员手工登记方签收结果系统电子票通系统动登记签收结果
方划款结果
确认方否划款
业务员系统动
系统外实物票需业务员手工登记方划款结果系统电子票通系统动登记划款结果
接收行接口信息
行接口：通签收报文
记账
额度恢复
会计处理中心(系统务)
记账完成果系统外系统动进行额度恢复
额度系统
转贴现放款记账
会计处理中心
接收转贴现流程结束放款票信息触发核心系统执行转贴现放款帐务处理
核心系统
流程补充说明：
1返售期释放额度
2返售期记账正电票方已签收票权发生转移记账正
3卖出回购买入返售期必须持票发起起始业务持票发起返售申请回购签收
26 托收业务功说明
根业务需求托收功表：
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
期托收提醒
期托收提醒(系统务)
前持票中通种查询条件查询前托收票信息
收取托收票明细
总行票中心托收岗
前持票中通种查询条件选择适合托收票
银行客户理系统
发出托收清单
总行票中心托收岗
前持票中选择发出托收信息生成发出托收清单信息
发出托收信封
总行票中心托收岗
生成发出托收清单相关发出托收信封信息
发出托收
提示付款背书
总行票中心托收岗
需进行托收信息进行提示付款背书处理行系统进行提示付款背书处理
调行报文：提示付款请求报文
出库
总行票中心托收岗
针需托收票进行实物出库处理
发出托收
总行票中心托收岗
接收发出托收流程结束放款票信息触发核心账务系统执行发出托收记账处理
核心账务系统
托收收款登记
手工录入提示付款结果
总行票中心托收岗
针发出托收票收款结果进行手工录入结果处理
接受提示付款结果登记(系统务)
系统动接受行传递提示付款结果
工录入收款结果(系统务)
针发出托收票收款结果进行手工录入结果处理(针实物票)
托收收款登记
总行票中心托收岗
接收收款票信息进行托收收款登记处理
托收收回(系统务)
接收发出托收收款流程结束收款票信息触发核心账务系统执行发出托收收款记账表外处理
核心账务系统
发出托收退票
入库
总行票中心托收岗
查询发出托收拒绝付款票信息进行退票入库处理
退票登记(系统务)
查询已退票入库票信息触发核心账务系统执行退票登记记账处理
27 期扣款付款功说明
根业务需求期扣款付款功表：
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
银票解付
期动扣款
客户理
期票查询出手动发起扣款
票调核心扣款
收提示付款请求
工务
行发送提示付款请求电票系统电票系统存储提示付款票信息
行调电票
发送意拒绝解付报文
工务
根MSX系统返回扣款结果果银票电票系统发送意解付报文果商票扣款失败发送拒绝解付报文
电票调行
28 质押解质押需求
281 质押业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
备注
申请
定位客户
银行客户理
录入质押客户客户号点击查询查出客户信息点击步〞会动该客户进行签约验证通继续通提示未签约
客户签约详见产品理局部
银行代理录入
票中心业务岗
客户录入质押申请票信息 时验证票否符合票准入条件
质押签收
票中心业务岗
客户通网银段提出提出质押实物票申请进行签收
质押清单
系统动务
接收行转发质押请求报文
接收行转发请求
行报文：质押请求报文
详见：行电子商业汇票系统业务需求书
质押初审提交
票中心业务岗
质押申请进行提交提交审核岗进行审核时验证单业务否符合级行规定业务规
客户签约详见产品理局部
审核
审核
票中心审核岗
系统判断发起质押业务申请企业否具备质押业务权利
入库登记
质押入库
会计处理中心
质押入库判断否代保转入票先调取票出库计帐效劳调质押入库计帐效劳否直接调质押入库计帐效劳
调核心取票出库计帐交易
调核心质押入库计帐交易
质押计帐
会计处理中心
进行质押登记业务处理
调押品系统进行质押登记
调行通签收报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
282 解质押业务
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
备注
申请
选择票
业务岗
根种条件查询客户质押行需解质押票
生成申请
业务岗
根选择解质押明细生成批次
审核
审核
审核岗
系统判断发起解质押业务申请企业否进行解质押处理
解质押背书
审核岗
解质押票进行背书处理该务动
行发送质押解请求报文
撤销解质押申请
审核岗
解质押申请进行撤销该务动
行发送通撤销请求报文
出库登记
手工登记
会计处理中心
假设客户持票理功需银行员客户手工登记实物票客户签收结果
解质押出库
会计处理中心
进行解质押出库业务处理
调核心出库交易
解质押记账
会计处理中心
进行解质押记账业务处理
调核心解质押记账交易
调核心代保入库交易
29 保证
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
保证
提示保证
客户柜员
先查询提示保证票信息录入保证信息提示保证调登记中心效劳生成报文发送行ECDS
电票调行
签收驳回
客户柜员
查询出保证签收票信息点签收调登记中心效劳生成报文发送行ECDS
电票调行
210 追索
2101 追索业务〔追索〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
追索
追索申请
客户柜员
先查询追索票选择票发出追索申请行发送追索申请报文
电票调行
收意清偿报文
动
果追索意清偿会行发送意清偿申请报文行意清偿申请报文转发行系统
行调电票
签收驳回
客户柜员
果追索意清偿金额满意驳回追索意清偿申请否签收表示追索清偿金额认
电票调行
2102 意清偿〔追索〕
阶段
步骤
岗位
工作说明
接口交互工作说明
意清偿
意清偿申请
客户柜员
先查询前企业机构发起追索票选择票行发送意清偿申请报文
电票调行
等方签收
动
果追索签收行电票系统发送意清偿签收报文
行调电票
电票调核心
211 客户持票需求
2111 客户持票贴现
选择贴现票
选择票
企业办岗
查询持票〔包括电子〕代保开户行票
编辑贴现申请
录入申请信息
企业办岗
录入贴现账号利率利率类型等信息
提交贴现申请
申请提交
企业办岗
选择票确认背书电子签名
调行接口
行接口：贴现请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
撤消贴现申请
申请撤消
企业办岗
选择已提交贴现申请票信息撤消申请
调行接口
行接口：通撤销请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
2112 (网银)企业托收业务
发出托收
期托收提醒(系统务)
前持票中通种查询条件查询前托收票信息
发出托收清单
企业办岗
前持票中选择发出托收信息生成发出托收清单信息
提示付款背书
企业办岗
需进行托收信息进行提示付款背书处理行系统进行提示付款背书处理
调行报文：提示付款请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
托收收款登记
接受提示付款签收结果登记(系统务)
系统动接受行传递提示付款结果
调行报文：通确认报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
接受付款行划款结果(系统务)
系统动接受行传递支付收款结果
托收收款登记
企业办岗
接收收款票信息进行托收收款登记处理
收款逾期理
逾期结清分析(系统务)
系统动产生逾期信息
转逾期登记(系统务)
查询逾期信息进行转逾期登记
逾期结清登记
企业办岗
针逾期票提交逾期结清登记申请
电子商票收托收
请求提示付款提醒
企业办岗
假设承兑企业票期行会提示付款报文转发出票开户行接入点
调行报文：提示付款请求报文
详见：电子商业汇票系统业务需求书doc
212 纸质票登记查询
纸质银行承兑汇票登记BBSP系统发起完成行ECDS负责登记信息
213 产品理说明
根业务需求产品理功：
分机构〔机构代码〕分业务品种进行授权级机构利率限限规模控制
214 风险理说明
业客户授信额度进行理
215 流程需求
1必须做票天贴现天转出
2转贴现卖出票：通字段控制选票〔：时间段机构金额担保方式等〕
3业务中垃圾信息否三工作日动清空
4系统界面应直观清晰业务种类类业务品种分类清晰减少进错画面误操作风险
5………
216 查询统计报表需求
实现业务品种机构发放日期期日期贴现客户余额利率业务员日期查询功
2贴现转贴现情况查询表
日机构累计商票贴现发生额银票贴现发生额转贴现买断发生额〔系统系统外〕转贴现卖断发生额〔系统系统外〕
3机构持票情况查询
求够时查询机构持票情况明细
…………
217 票系统核心信贷系统交易说明
根业务需求核心信贷系统交易表：
交易名称
属系统
备注
客户查询
信贷
额度冻结
信贷
额度解冻
信贷
额度冻结转占
信贷
额度占转冻结
信贷
额度恢复
信贷
额度冻结
信贷
贴现审批
信贷
承兑审批
信贷
出入库
核心
承兑记账
核心
客户帐扣款
核心
客户帐付款
核心
未退回
核心
贴现记账
核心
业资金支付
核心
转卖记账
核心
发出查询
核心
查复反应
核心
托收记账
核心
退票记账
核心
票款收回
核心
3 技术构架解决方案
31 系统部署拓扑图
4 系统软硬件求
41 硬件环境
建议BBSP系统部署逻辑结构图示：
部署节点说明：
A BBSPECDS信息交换台信息交换台负责BBSPECDS系统通MBFE进行基行ECDS报文标准标准基消息机制信息互通网络应台台3部署节点ABC推荐方案AB两台效劳器分部署两套行发ECDSMBFE节点分部署消息中间件实例Servlet容器实例时AB两消息中间件实例Servlet容器实例分互备份C节点部署MBFE消息中间件数库理系统BBSP应台数库效劳器互备份
B BBSP应台应台负责BBSP系统业务流程处理基SOA种效劳提供基种协议外部系统操作员访问处理台3部署节点DEF推荐方案DE两台效劳器分部署两套BBSP应系统节点分部署BBSP应系统实例Web效劳器系统实例时DE两消息BBSP应实例Web效劳器实例分互备份F节点部署BBSP应数库理系统交换台数库系统互备份
基方案分析出需部署6台效劳器种效劳器节点配置推荐表示
假设某银行部署BBSP系统具业务处理性求参数线户数顶峰期3000天交易量25000笔均关键单笔业务响应时间RTT般3秒左右
节点
效劳器类型
实例推荐
效劳器关键参数
A
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
B
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
C
型机
IBM P550A
CPU：4way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：32G
D
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
E
型机
IBM P550
CPU：2way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：16G
F
型机
IBM P550A
CPU：4way 64位 165GHz POWER5处理器
RAM：32G
42 软件环境
BBSP支持种流系统台时支持种数库
节点
操作系统Java台
应类型
软件系统
A
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
消息中间件+
Servlet容器
1消息中间：MQTongLink
2Servlet容器：TomcatWebSphere 6Weblogic91
B
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
消息中间件+
Servlet容器
1消息中间：MQTongLink
2Servlet容器：TomcatWebSphere 6Weblogic91
C
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
数库理系统
1DB2 8
2Oracle 9i
3Informix
D
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
J2EE应效劳器
WebSphere 6
Weblogic91
E
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
4：JDK15
J2EE应效劳器
WebSphere 6
Weblogic91
F
1：AIX 5L V5253
2：SUSE LINUX Enterprise Server〔SLES〕
3：Red Hat Enterprise Linux
数库理系统
1DB2 8
2Oracle 9i
3Informix
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