反洗钱 征文
第篇：反洗钱征文
反洗钱系统线
洗钱具危害性仅影响金融业健康发展会济建设社会稳定产生严重破坏银行业货币资金营象易洗钱分子利成犯罪分子进行洗钱活动渠道着济金融形势 断变化前台网点作反洗钱工作第线抓基层网点反洗钱工作效开展够起事半功倍作邮储银行网点反洗钱工作中反洗钱部分制度操作性强营业员技水偏低等制约反洗钱工作实际效果邮储银行网点反洗钱工作实际情况反洗钱工作面着诸问题难点亟加强改进 着新版反洗钱系统投入实现洗钱风险监测预警调查踪报告等理机制处理流程做客户风险动评级实现反洗钱数抽取报送质量提高时极减轻分支行工作量台充分利科技支撑发挥枢纽作带动全行反洗钱工作开启新局面实现新跨越
反洗钱系统实际应价值
2014年开始中国民银行提出新形势风险反洗钱工作求全行反洗钱工作理需求中国邮政储蓄银行启动实施反洗钱系统重建目前已建成套全国集中理层级化功模块化操作性化数标准化反洗钱系统次重建反洗钱系统应够灵活扩展通模块化参数化层次化设计保证日灵活应民银行反洗钱相关新政策变化需够方便快捷新开办业务反洗钱需求纳入系统系统293功点69流程78张报表额疑交易筛选模型客户洗钱风险等级分类评定模型计415该系统整合类邮政金融客户信息交易信息基础实现反洗钱类监数报送反洗钱工作理客户风险等级理业务查询统计分析等反洗钱相关业务处理功效提高中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水满足级理员反洗钱工作监督理指导等需求
二新反洗钱系统优势
疑交易识网点反洗钱工作难点解决问题根完善反洗钱控制度落实识工作邮储银行建立反洗钱监测报送系统符合18种疑情形交易系统批量筛选重点疑黑名单监控疑交易数源工作日时报民银行反洗钱监测分析中心提升基层网点工作效率通系统录入动判改变手工识项繁琐工作提高工作效率节约成加强监督理提升反洗钱工作健康效持续发展
新系统开展久员工该系统应熟练熟悉掌握新系统项操作流程实际功反洗钱认识足希够统组织培训提高员工实际操作水增强反洗钱意识
反洗钱项没现成验鉴全新系统工程金融部门面长期艰巨战略务作名邮储员工真心希树立反洗钱观念全社会积极行动起高举反洗钱旗帜支持配合反洗钱工作建立起协调高效反洗钱网络
第二篇：反洗钱征文
反洗钱行动
反洗钱熟悉名字说天天交道：额数完善额数校验客户风险等级评定高风险客户识踪……天必须做工作喜欢感觉神圣效保护金融体系安全维护金融机构信誉稳定国正常济秩序豪工作荣
然五年前反洗钱说陌生时刚刚参加工作作柜员天工作存钱取钱会计告诉说行规定五万存取现金交易十万转账交易写额登记薄登记薄重千万漏写时纳闷写什？告诉反洗钱次纳闷反洗钱？钱放水里洗？爱护民币吧？笑
记清清楚楚天班会计晚回家详细讲解什反洗钱原反洗钱指预防通种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融理秩序犯罪等犯罪收益源性质洗钱活动告诉常见洗钱途径广泛涉银行保险证券房产等种领域反洗钱政府动立法司法力量调动关组织商业机构洗钱活动予识关款
项予处置相关机构士予惩罚达阻止犯罪活动目项系统工程具宏观面微观面涉理涉实际涉监局涉金融机构涉法律涉政策涉国涉国际涉标准涉标准执行涉反洗钱业务涉种金融业务涉业务涉科技手段等等等等中方面值深思研究说然前没接触知道作名银行工作员反洗钱身边切掉轻心
特关注关反洗钱案例知道真吓跳犯罪分子利金融机构钱庄虚假投资赌场投资房产珠宝等方式诈骗走私贪污受贿侵占制贩毒品非法吸收公众存款等犯罪获取赃款进行转移手段复杂专业常常想样效开展反洗钱工作呢？
幸行文件听行组织讲座读行交互台发邮件学行反洗钱验茅塞顿开工作中定注意两点：落实客户身份识制度开展客户身份职调查求建立业务关系者办理规定金额次性金融业务客户身份进行识解客户真实身份交易目交易性质效识交易受益二报送额疑交易报告客户办
理业务时发现异常迹象涉嫌犯罪情况者额交易应时民银行（中国反洗钱监测分析中心）报告前者反洗钱基础工作者重前提者履行反洗钱义务防控洗钱风险关键环节
然两点做起谈容易国反洗钱起步较晚立法监方面存足全社会反洗钱意识较薄弱国商业银行反洗钱更缺乏验前进道路存诸问题难点行长营业部总理非常重视问题行先进反洗钱系统基础做工作：
建立严密效反洗钱控制度严密性求反洗钱控制度必须覆盖银行相关业务种类业务部门贯穿关业务流程中前台中台台避免存漏洞盲区效性求反洗钱控制度应空架子操作性执行性必时应细化求制定配套操作规程效性求实行问责制落实位奖惩分明防止控制度形虚设流形式
二提高认识增补员行站长远全局角度反洗钱重性考虑反洗钱外部效应增加反洗钱专职员保证反洗钱项工作利开展
三加强反洗钱培训考核行根层级岗位员特点重点方位开展反洗钱培训培训容应包括反洗钱基法律法规具体反洗钱业务操作甄疑交易技巧
加强反洗钱员考核奖惩挂钩调动工作积极性
认幸运事帮助深刻认识反洗钱行正确领导开展着项意义工作金融机构反洗钱工作力军会做履行四项义务：制定反洗钱控制度设立组织机构义务解客户义务额疑支付交易报告义务保存记录义务时坚持三项基原合法审慎原
保密原司法机关行政执法机关全面合作原外做社会公众宣传工作：社会公众关注解反洗钱知识遵守反洗钱法律法规配合金融机构反洗钱工作发现洗钱犯罪线索时举报
反洗钱巨社会工程着反洗钱体系完善相信会做更反洗钱行动
浦发银行李蓉20141026
第三篇：反洗钱征文通知
关开展反洗钱征文赛活动通知
联社部室信社：
进步加强社反洗钱工作切实履行反洗钱义务全面贯彻落实中国民银行肇庆市中心支行转发民银行反洗钱局关进步做信息报送工作通知（肇银办发〔2014〕38号）关开展反洗钱调研信息工作求结合2014年反洗钱调研工作重点联社研究决定开展反洗钱征文赛活动现关事项通知：
征文题范围
反洗钱理研究实务操作题容范围包括目前农村合作金融机构反洗钱工作状况存问题日常反洗钱工作中遇新情况新问题完善反洗钱工作机制检查制度工作流程建议客户职调查身份识客户风险等级划分技巧等
二作品求
（）作品需突出题符合反洗钱政策方观点正确视野开阔创新侧重风险反洗钱工作方法
（二）作品容重点关注典型重洗钱案件分析研究时总结资金运作规律挖掘新型作案手法进步提出完善反洗钱监法规政策建议加强特定金融产品服务业务操作市场素等潜洗钱风险研究结合工作实际提出健
―1―
全制度改善理防范风险建议
（三）作品做文字规范容翔实证充分联系实际措施行文体限题目定字数3000字正文注明单位姓名联系电话
三参赛象
辖全体干部职工
四奖项设置
（）等奖1名奖金2014元
（二）二等奖2名奖金1000
（三）三等奖5名奖金500元
（四）优秀奖干名
获奖者联社颁发证书全辖通报表扬
五截止时间
稿时间截2014年5月31日征文稿件部室信社汇总统通oa邮件形式发送联社合规部邮箱
六求
部室信社高度重视加强组织领导发动全体员工勇跃投稿确保活动取实效
特通知
二〇四年三月二十日
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第四篇：反洗钱征文
浅议商业银行反洗钱现金理
现金理国家通银行洞察资金流加强社会济活动监督重组成部分现金黑钱存形式额现金交易更洗钱犯罪常手段现金理反洗钱工作紧密相连金融机构基础性工作严格现金理助发现异常现金交易行识洗钱犯罪活动目前商业银行现金理反洗钱工作中存着亟解决问题国现阶段洗钱犯罪活动围绕现金通量现金交易进行系列洗钱活动终实现掩盖黑钱真实源性质达表面合法化目国全世界
现金国家洗钱犯罪提供利环境反洗钱工作开展造成较障碍加强现金理成反洗钱工作重组成部分关键环节
前反洗钱工作中现金理工作存问题
（）现金理法规制度建设滞济发展现状现行现金理暂行条例部分容已满足国民济活动现金理需求部分规定已符合实际情况关现金理象现金基账户开户单位库存限额结算起点等规定市场行缺乏约束力二条例赋予开户银行定行政理职前银行作企业性质营目标相符履行起实际成效三处罚措施完善开户银行作国家现金理部门条例中违规行没相应规定增加现金理工作难度四额现金理规定开户银行违规行法律责明确柜员遵守现金理制度约束性强法律责缺乏已法约束违法现金理行反洗钱求额疑交易报告制度存较差距
(二)现行现金理模式法首次进入金融机构现金否洗钱活动难甄 反洗钱工作中现金缴存重点监测严格控制犯罪进入银行系统效防范击洗钱犯罪关键目前法规现金支取规定现金缴存限制少然国民币额疑支付交易报告理办法（简称办法）规定超50万元现金收付活动金融机构必须民银行报告该办法没求金融机构客户缴存现金源进行严格审查 (三)现金理手段难疑交易进行分析确认现金理工作手工操作事检查静态控制等传统理手段然着现金交易量日益增现金理重点额现金存取防范洗钱方面转移目前基层金融机构现金理工作岗位设置工作机制手工收集统计额现金疑现金交易信息存着意性差错率高等问题难额现金交易信息进行全面科学分析报告目前缺乏相应信息支援分析系统效监测手段情况金融机构日常提交量额现金存取记录难进行连续效统计汇总分析辨监测难时发现洗钱线索特现金理放反洗钱监测变困难目前属账户产品活期储蓄账户类记卡贷记卡等达十种已成农村金融机构现金量类金融产品现行制度仅单位账户提现审查较严账户提现限制较少办法中账户规定涉甚少部分现金收支变更复杂更隐蔽难监测
(四)金融机构额现金理松懈影响反洗钱工作深入开展 前基层商业银行超范围超限额支取现金现象较普遍开户单位逃避监先通转入 账户套取额现金 二存额现金审批流形式民银行求开户银行额现金支取时审批权限先审批支取现金开户银行银行客户利益违反规定先提现补办审
批手续审批失真正意义基层商业银行现金理工作位直接影响反洗钱工作深入开展
二面诸问题必须方面入手加强现金理促进反洗钱工作点建议
首先快完善现金理法律法规更具针性行性适应新形势求条例规范现金交易行满足市场济发展需基础需特注重防范洗钱行调整理容国企业集体企业私营外资等切参济活动单位现金收支活动纳入现金理范围调整现金范围结算起点加强电子货币金融工具创新方面理二加强开户单位提现理特加强支付现金途审查力度严格现金理关规定杜绝合理提现源头堵住现金银行合理流出 三进入银行账户现金应进行必审查合理非法源资金应加强报备分析时报关部门
次应提升现金理水改变现金理方式建议出台限制额现金规定减少额现金交易现象（出台存取额现金收费等）引导运结算工具进行结算进步改善国普遍现金交易状况减轻现金理反洗钱压力 例实行现金存取重理方式拓宽反洗钱监测渠道健全国征信体系加快征信信息收集提高社会济活动信水推广电子货币网银行业务拓宽电子结算渠道减少现金交易
次加现金理力度拓宽现金理范围充分发挥基层商业银行预防洗钱中作引导正确认识处理反洗钱业务发展关系加现金理力度严格开销户审核严禁单位违规提取现金严格执行认识客户原认真执行额现金支付备案登记制度异常现金交易报告制度时国际趋势着金融机构控制度日益强化通金融系统洗钱日益困难洗钱者转通企业进行导致批专业体律师会计师审计师知情参洗钱程突破现金理局限扩疑交易报告范围
然完善组织结构入手促进反洗钱工作深入开展统反洗钱工作责部门整合现金理反洗钱账户理操作方式操作台实行统口径评价标准处理方法发挥整合效应实现单理资源享联合理方式转变反洗钱工作统筹安排深入开展
外需进步完善反洗钱技术手段提高电子化监测水建议民银行组织造金融机构公网络金融机构联行系统现金理系统账户理系统纳入中托支付系统建立额疑支付监测系统实现异常资金活动动采集分析处理金融机构加强企业资金流股市公款私存国资金汇国外外资流入等
监督逐步实现实时网络监控加强金融创新产品超前监建立起广义社会计算机网络必少通建立公安海关税务工商技术监督等部门横网络享监信息提高击反洗钱效率
应加强宣传培训力度提高社会现金理反洗钱意识 方面全社会范围电视报纸等宣传方式开展现金理反洗钱知识广泛宣传提高民群众现金理反洗钱意识通指导客户元化结算工具通转账转汇等汇划结算方式缓解提取现金问题 方面重点加强金融机构现金理反洗钱工作员业务培训全面提高关业务员业务素质真正建立支强力反洗钱工作队伍
第五篇：反洗钱征文
全社会行动起高举反洗钱旗帜
镇前信社 林建连
洗钱避根需回避词洗钱济领域重犯罪行洗钱水祸患水严重威胁着国国家安全社会济会造成估量危害
反洗钱工作真离远反洗钱关？着密切关系举简单例子吧现常说道德沦陷诚信缺失讲信济行中欺骗行样会整济运行非常通畅会种行愤恨果觉事关话社会运行？实公民义务知道发现怀疑洗钱罪企业进行举报义务举报犯罪行日常生活中进行反洗钱宣传教育非常必种犯罪带混乱干扰正常生活秩序影响整社会济运行种种迹象表明民百姓金融业员加强反洗钱宣传教育培养反洗钱责意识势必行刻容缓
洗钱犯罪已鲜见反洗钱工作认识未提高特三部反洗钱法规学够解出现民银行反洗钱工作执行支持配合现象说加强反 1
洗钱教育特加强关反洗钱法规学教育帮助公众走出存款愿取款谁权审查法律误区显关重
金融机构首先必须加培育反洗钱骨干队伍断提高线反洗钱操作员业务水疑交易甄力时强化现金理反洗钱重点部位年金融机构额现金支取现金理关规定严格执行审核审批程序现金存款
够重视现金存款恰反洗钱重环节网点办理业务程中额现金存取均应严格额交易疑交易理办法求时报者加强客户身份识构建反洗钱坚固防线特加强重点客户业务营营业收入资金周转新业务开展情况进行详细调查解真正做解客户加强客户身份识登记制度特次性服务客户现金兑换额现金存入支取客户认真实行客户识防患未然源头杜绝公款私存私款公存现象快建立完善邮政金融系统公安税务工商行相关系统联网便加强客户身份识核查完善协调机制形成反洗钱工作合力
反洗钱工作重性紧迫性宣传力度充分利金融机构点面广优势通诸悬挂横幅张贴标语散发资料广新闻媒介宣传等形式家认识树立——洗钱犯罪身边反洗钱工作刻容缓反洗钱部门事需家积极支持协助配合承担责观念通宣传深
入普反洗钱法规知识反洗钱工作家喻户晓深入心储户觉遵守金融机构反洗钱规定规定办理业务形成全社会支持理解反洗钱工作氛围反洗钱法规制度效实施营造良社会环境
时更进步促金融机构身认识义务参反洗钱工作认识责配合反洗钱工作额交易疑交易必须民银行报告法协助配合司法机关行政执法机关击洗钱活动防范洗钱工作中金融机构始终处斗争第线必须站维护国家金融安全社会稳定高度增强责意识严格落实国家关反洗钱规章求扎紧篱笆严防死守折扣履行法定义务果仅感觉验工作业务处理意容易洗钱犯罪分子利提供趁机总言防范遏制洗钱种智力型知识型犯罪仅需业员高度责感工作热情必须培养通晓法规熟悉业务反洗钱验切实加强金融业员指导培训力度提高金融业员反洗钱知识技
显然反洗钱策远远止述作场战斗反洗钱重道远永远没胜利言着济快速发展金融断深化国洗钱现象逐年增洗钱行隐蔽复杂已成危社会济发展暗流历史乏方面案例熟悉震惊中外厦门远华走私洗钱案更涉案员众涉金额巨案情极复
杂见反洗钱仅仅国家事反洗钱工作想取成功必须赖加强国际司法合作击外逃腐败分子洗钱获国际公约外国法律保障支持
反洗钱项没现成验鉴全新系统工程金融部门面长期艰巨战略务目前情况然公众反洗钱认识已明显转变认识深度水需进步提高作名信合员工真心希树立反洗钱观
念全社会积极行动起高举反洗钱旗帜支持配合反洗钱工作建立起协调高效反洗钱网络实现国全球化浪潮金融安全作出应贡献
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第篇：反洗钱征文
反洗钱系统线
洗钱具危害性仅影响金融业健康发展会济建设社会稳定产生严重破坏银行业货币资金营象易洗钱分子利成犯罪分子进行洗钱活动渠道着济金融形势 断变化前台网点作反洗钱工作第线抓基层网点反洗钱工作效开展够起事半功倍作邮储银行网点反洗钱工作中反洗钱部分制度操作性强营业员技水偏低等制约反洗钱工作实际效果邮储银行网点反洗钱工作实际情况反洗钱工作面着诸问题难点亟加强改进 着新版反洗钱系统投入实现洗钱风险监测预警调查踪报告等理机制处理流程做客户风险动评级实现反洗钱数抽取报送质量提高时极减轻分支行工作量台充分利科技支撑发挥枢纽作带动全行反洗钱工作开启新局面实现新跨越
反洗钱系统实际应价值
2014年开始中国民银行提出新形势风险反洗钱工作求全行反洗钱工作理需求中国邮政储蓄银行启动实施反洗钱系统重建目前已建成套全国集中理层级化功模块化操作性化数标准化反洗钱系统次重建反洗钱系统应够灵活扩展通模块化参数化层次化设计保证日灵活应民银行反洗钱相关新政策变化需够方便快捷新开办业务反洗钱需求纳入系统系统293功点69流程78张报表额疑交易筛选模型客户洗钱风险等级分类评定模型计415该系统整合类邮政金融客户信息交易信息基础实现反洗钱类监数报送反洗钱工作理客户风险等级理业务查询统计分析等反洗钱相关业务处理功效提高中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水满足级理员反洗钱工作监督理指导等需求
二新反洗钱系统优势
疑交易识网点反洗钱工作难点解决问题根完善反洗钱控制度落实识工作邮储银行建立反洗钱监测报送系统符合18种疑情形交易系统批量筛选重点疑黑名单监控疑交易数源工作日时报民银行反洗钱监测分析中心提升基层网点工作效率通系统录入动判改变手工识项繁琐工作提高工作效率节约成加强监督理提升反洗钱工作健康效持续发展
新系统开展久员工该系统应熟练熟悉掌握新系统项操作流程实际功反洗钱认识足希够统组织培训提高员工实际操作水增强反洗钱意识
反洗钱项没现成验鉴全新系统工程金融部门面长期艰巨战略务作名邮储员工真心希树立反洗钱观念全社会积极行动起高举反洗钱旗帜支持配合反洗钱工作建立起协调高效反洗钱网络
第二篇：反洗钱征文
反洗钱行动
反洗钱熟悉名字说天天交道：额数完善额数校验客户风险等级评定高风险客户识踪……天必须做工作喜欢感觉神圣效保护金融体系安全维护金融机构信誉稳定国正常济秩序豪工作荣
然五年前反洗钱说陌生时刚刚参加工作作柜员天工作存钱取钱会计告诉说行规定五万存取现金交易十万转账交易写额登记薄登记薄重千万漏写时纳闷写什？告诉反洗钱次纳闷反洗钱？钱放水里洗？爱护民币吧？笑
记清清楚楚天班会计晚回家详细讲解什反洗钱原反洗钱指预防通种方式掩饰隐瞒毒品犯罪黑社会性质组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融理秩序犯罪等犯罪收益源性质洗钱活动告诉常见洗钱途径广泛涉银行保险证券房产等种领域反洗钱政府动立法司法力量调动关组织商业机构洗钱活动予识关款
项予处置相关机构士予惩罚达阻止犯罪活动目项系统工程具宏观面微观面涉理涉实际涉监局涉金融机构涉法律涉政策涉国涉国际涉标准涉标准执行涉反洗钱业务涉种金融业务涉业务涉科技手段等等等等中方面值深思研究说然前没接触知道作名银行工作员反洗钱身边切掉轻心
特关注关反洗钱案例知道真吓跳犯罪分子利金融机构钱庄虚假投资赌场投资房产珠宝等方式诈骗走私贪污受贿侵占制贩毒品非法吸收公众存款等犯罪获取赃款进行转移手段复杂专业常常想样效开展反洗钱工作呢？
幸行文件听行组织讲座读行交互台发邮件学行反洗钱验茅塞顿开工作中定注意两点：落实客户身份识制度开展客户身份职调查求建立业务关系者办理规定金额次性金融业务客户身份进行识解客户真实身份交易目交易性质效识交易受益二报送额疑交易报告客户办
理业务时发现异常迹象涉嫌犯罪情况者额交易应时民银行（中国反洗钱监测分析中心）报告前者反洗钱基础工作者重前提者履行反洗钱义务防控洗钱风险关键环节
然两点做起谈容易国反洗钱起步较晚立法监方面存足全社会反洗钱意识较薄弱国商业银行反洗钱更缺乏验前进道路存诸问题难点行长营业部总理非常重视问题行先进反洗钱系统基础做工作：
建立严密效反洗钱控制度严密性求反洗钱控制度必须覆盖银行相关业务种类业务部门贯穿关业务流程中前台中台台避免存漏洞盲区效性求反洗钱控制度应空架子操作性执行性必时应细化求制定配套操作规程效性求实行问责制落实位奖惩分明防止控制度形虚设流形式
二提高认识增补员行站长远全局角度反洗钱重性考虑反洗钱外部效应增加反洗钱专职员保证反洗钱项工作利开展
三加强反洗钱培训考核行根层级岗位员特点重点方位开展反洗钱培训培训容应包括反洗钱基法律法规具体反洗钱业务操作甄疑交易技巧
加强反洗钱员考核奖惩挂钩调动工作积极性
认幸运事帮助深刻认识反洗钱行正确领导开展着项意义工作金融机构反洗钱工作力军会做履行四项义务：制定反洗钱控制度设立组织机构义务解客户义务额疑支付交易报告义务保存记录义务时坚持三项基原合法审慎原
保密原司法机关行政执法机关全面合作原外做社会公众宣传工作：社会公众关注解反洗钱知识遵守反洗钱法律法规配合金融机构反洗钱工作发现洗钱犯罪线索时举报
反洗钱巨社会工程着反洗钱体系完善相信会做更反洗钱行动
浦发银行李蓉20141026
第三篇：反洗钱征文通知
关开展反洗钱征文赛活动通知
联社部室信社：
进步加强社反洗钱工作切实履行反洗钱义务全面贯彻落实中国民银行肇庆市中心支行转发民银行反洗钱局关进步做信息报送工作通知（肇银办发〔2014〕38号）关开展反洗钱调研信息工作求结合2014年反洗钱调研工作重点联社研究决定开展反洗钱征文赛活动现关事项通知：
征文题范围
反洗钱理研究实务操作题容范围包括目前农村合作金融机构反洗钱工作状况存问题日常反洗钱工作中遇新情况新问题完善反洗钱工作机制检查制度工作流程建议客户职调查身份识客户风险等级划分技巧等
二作品求
（）作品需突出题符合反洗钱政策方观点正确视野开阔创新侧重风险反洗钱工作方法
（二）作品容重点关注典型重洗钱案件分析研究时总结资金运作规律挖掘新型作案手法进步提出完善反洗钱监法规政策建议加强特定金融产品服务业务操作市场素等潜洗钱风险研究结合工作实际提出健
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全制度改善理防范风险建议
（三）作品做文字规范容翔实证充分联系实际措施行文体限题目定字数3000字正文注明单位姓名联系电话
三参赛象
辖全体干部职工
四奖项设置
（）等奖1名奖金2014元
（二）二等奖2名奖金1000
（三）三等奖5名奖金500元
（四）优秀奖干名
获奖者联社颁发证书全辖通报表扬
五截止时间
稿时间截2014年5月31日征文稿件部室信社汇总统通oa邮件形式发送联社合规部邮箱
六求
部室信社高度重视加强组织领导发动全体员工勇跃投稿确保活动取实效
特通知
二〇四年三月二十日
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第四篇：反洗钱征文
浅议商业银行反洗钱现金理
现金理国家通银行洞察资金流加强社会济活动监督重组成部分现金黑钱存形式额现金交易更洗钱犯罪常手段现金理反洗钱工作紧密相连金融机构基础性工作严格现金理助发现异常现金交易行识洗钱犯罪活动目前商业银行现金理反洗钱工作中存着亟解决问题国现阶段洗钱犯罪活动围绕现金通量现金交易进行系列洗钱活动终实现掩盖黑钱真实源性质达表面合法化目国全世界
现金国家洗钱犯罪提供利环境反洗钱工作开展造成较障碍加强现金理成反洗钱工作重组成部分关键环节
前反洗钱工作中现金理工作存问题
（）现金理法规制度建设滞济发展现状现行现金理暂行条例部分容已满足国民济活动现金理需求部分规定已符合实际情况关现金理象现金基账户开户单位库存限额结算起点等规定市场行缺乏约束力二条例赋予开户银行定行政理职前银行作企业性质营目标相符履行起实际成效三处罚措施完善开户银行作国家现金理部门条例中违规行没相应规定增加现金理工作难度四额现金理规定开户银行违规行法律责明确柜员遵守现金理制度约束性强法律责缺乏已法约束违法现金理行反洗钱求额疑交易报告制度存较差距
(二)现行现金理模式法首次进入金融机构现金否洗钱活动难甄 反洗钱工作中现金缴存重点监测严格控制犯罪进入银行系统效防范击洗钱犯罪关键目前法规现金支取规定现金缴存限制少然国民币额疑支付交易报告理办法（简称办法）规定超50万元现金收付活动金融机构必须民银行报告该办法没求金融机构客户缴存现金源进行严格审查 (三)现金理手段难疑交易进行分析确认现金理工作手工操作事检查静态控制等传统理手段然着现金交易量日益增现金理重点额现金存取防范洗钱方面转移目前基层金融机构现金理工作岗位设置工作机制手工收集统计额现金疑现金交易信息存着意性差错率高等问题难额现金交易信息进行全面科学分析报告目前缺乏相应信息支援分析系统效监测手段情况金融机构日常提交量额现金存取记录难进行连续效统计汇总分析辨监测难时发现洗钱线索特现金理放反洗钱监测变困难目前属账户产品活期储蓄账户类记卡贷记卡等达十种已成农村金融机构现金量类金融产品现行制度仅单位账户提现审查较严账户提现限制较少办法中账户规定涉甚少部分现金收支变更复杂更隐蔽难监测
(四)金融机构额现金理松懈影响反洗钱工作深入开展 前基层商业银行超范围超限额支取现金现象较普遍开户单位逃避监先通转入 账户套取额现金 二存额现金审批流形式民银行求开户银行额现金支取时审批权限先审批支取现金开户银行银行客户利益违反规定先提现补办审
批手续审批失真正意义基层商业银行现金理工作位直接影响反洗钱工作深入开展
二面诸问题必须方面入手加强现金理促进反洗钱工作点建议
首先快完善现金理法律法规更具针性行性适应新形势求条例规范现金交易行满足市场济发展需基础需特注重防范洗钱行调整理容国企业集体企业私营外资等切参济活动单位现金收支活动纳入现金理范围调整现金范围结算起点加强电子货币金融工具创新方面理二加强开户单位提现理特加强支付现金途审查力度严格现金理关规定杜绝合理提现源头堵住现金银行合理流出 三进入银行账户现金应进行必审查合理非法源资金应加强报备分析时报关部门
次应提升现金理水改变现金理方式建议出台限制额现金规定减少额现金交易现象（出台存取额现金收费等）引导运结算工具进行结算进步改善国普遍现金交易状况减轻现金理反洗钱压力 例实行现金存取重理方式拓宽反洗钱监测渠道健全国征信体系加快征信信息收集提高社会济活动信水推广电子货币网银行业务拓宽电子结算渠道减少现金交易
次加现金理力度拓宽现金理范围充分发挥基层商业银行预防洗钱中作引导正确认识处理反洗钱业务发展关系加现金理力度严格开销户审核严禁单位违规提取现金严格执行认识客户原认真执行额现金支付备案登记制度异常现金交易报告制度时国际趋势着金融机构控制度日益强化通金融系统洗钱日益困难洗钱者转通企业进行导致批专业体律师会计师审计师知情参洗钱程突破现金理局限扩疑交易报告范围
然完善组织结构入手促进反洗钱工作深入开展统反洗钱工作责部门整合现金理反洗钱账户理操作方式操作台实行统口径评价标准处理方法发挥整合效应实现单理资源享联合理方式转变反洗钱工作统筹安排深入开展
外需进步完善反洗钱技术手段提高电子化监测水建议民银行组织造金融机构公网络金融机构联行系统现金理系统账户理系统纳入中托支付系统建立额疑支付监测系统实现异常资金活动动采集分析处理金融机构加强企业资金流股市公款私存国资金汇国外外资流入等
监督逐步实现实时网络监控加强金融创新产品超前监建立起广义社会计算机网络必少通建立公安海关税务工商技术监督等部门横网络享监信息提高击反洗钱效率
应加强宣传培训力度提高社会现金理反洗钱意识 方面全社会范围电视报纸等宣传方式开展现金理反洗钱知识广泛宣传提高民群众现金理反洗钱意识通指导客户元化结算工具通转账转汇等汇划结算方式缓解提取现金问题 方面重点加强金融机构现金理反洗钱工作员业务培训全面提高关业务员业务素质真正建立支强力反洗钱工作队伍
第五篇：反洗钱征文
全社会行动起高举反洗钱旗帜
镇前信社 林建连
洗钱避根需回避词洗钱济领域重犯罪行洗钱水祸患水严重威胁着国国家安全社会济会造成估量危害
反洗钱工作真离远反洗钱关？着密切关系举简单例子吧现常说道德沦陷诚信缺失讲信济行中欺骗行样会整济运行非常通畅会种行愤恨果觉事关话社会运行？实公民义务知道发现怀疑洗钱罪企业进行举报义务举报犯罪行日常生活中进行反洗钱宣传教育非常必种犯罪带混乱干扰正常生活秩序影响整社会济运行种种迹象表明民百姓金融业员加强反洗钱宣传教育培养反洗钱责意识势必行刻容缓
洗钱犯罪已鲜见反洗钱工作认识未提高特三部反洗钱法规学够解出现民银行反洗钱工作执行支持配合现象说加强反 1
洗钱教育特加强关反洗钱法规学教育帮助公众走出存款愿取款谁权审查法律误区显关重
金融机构首先必须加培育反洗钱骨干队伍断提高线反洗钱操作员业务水疑交易甄力时强化现金理反洗钱重点部位年金融机构额现金支取现金理关规定严格执行审核审批程序现金存款
够重视现金存款恰反洗钱重环节网点办理业务程中额现金存取均应严格额交易疑交易理办法求时报者加强客户身份识构建反洗钱坚固防线特加强重点客户业务营营业收入资金周转新业务开展情况进行详细调查解真正做解客户加强客户身份识登记制度特次性服务客户现金兑换额现金存入支取客户认真实行客户识防患未然源头杜绝公款私存私款公存现象快建立完善邮政金融系统公安税务工商行相关系统联网便加强客户身份识核查完善协调机制形成反洗钱工作合力
反洗钱工作重性紧迫性宣传力度充分利金融机构点面广优势通诸悬挂横幅张贴标语散发资料广新闻媒介宣传等形式家认识树立——洗钱犯罪身边反洗钱工作刻容缓反洗钱部门事需家积极支持协助配合承担责观念通宣传深
入普反洗钱法规知识反洗钱工作家喻户晓深入心储户觉遵守金融机构反洗钱规定规定办理业务形成全社会支持理解反洗钱工作氛围反洗钱法规制度效实施营造良社会环境
时更进步促金融机构身认识义务参反洗钱工作认识责配合反洗钱工作额交易疑交易必须民银行报告法协助配合司法机关行政执法机关击洗钱活动防范洗钱工作中金融机构始终处斗争第线必须站维护国家金融安全社会稳定高度增强责意识严格落实国家关反洗钱规章求扎紧篱笆严防死守折扣履行法定义务果仅感觉验工作业务处理意容易洗钱犯罪分子利提供趁机总言防范遏制洗钱种智力型知识型犯罪仅需业员高度责感工作热情必须培养通晓法规熟悉业务反洗钱验切实加强金融业员指导培训力度提高金融业员反洗钱知识技
显然反洗钱策远远止述作场战斗反洗钱重道远永远没胜利言着济快速发展金融断深化国洗钱现象逐年增洗钱行隐蔽复杂已成危社会济发展暗流历史乏方面案例熟悉震惊中外厦门远华走私洗钱案更涉案员众涉金额巨案情极复
杂见反洗钱仅仅国家事反洗钱工作想取成功必须赖加强国际司法合作击外逃腐败分子洗钱获国际公约外国法律保障支持
反洗钱项没现成验鉴全新系统工程金融部门面长期艰巨战略务目前情况然公众反洗钱认识已明显转变认识深度水需进步提高作名信合员工真心希树立反洗钱观
念全社会积极行动起高举反洗钱旗帜支持配合反洗钱工作建立起协调高效反洗钱网络实现国全球化浪潮金融安全作出应贡献
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