反洗钱调查法
摘：
着非法洗钱活动年国带巨济损失尤利金融机构金融工具洗钱犯罪活动已成社会甚国际社会面公害2007年01月01日中华民国反洗钱法国正式实施鉴国外现国家反洗钱立法吸收关国际条约建议基础制定十年反洗钱法效实施疑国反洗钱工作完善成效实质性进程实施效果仅严厉击洗钱游犯罪时逐步推动反洗钱国际化合作实施成效否认现行反洗钱制度实践中然存问题接文章国反洗钱实施十年意义存足银行业代表金融机构出发反洗钱制度改进提出相应建议
关键词：反洗钱法足国际化建议
：十年反洗钱法取成效意义
（）国反洗钱法制建设意义
反洗钱法通颁布实施重意义首先国反洗钱工作真正做法国反洗钱工作真正做法国反洗钱法制建设取重进展
（二）国行政理刑法理效性
反洗钱法制定实施前民银行制定金融机构反洗钱规定名币额疑支付交易报告理办法金融机构疑疑外汇资金交易报告理办法题反洗钱预防制度法律框架完整系统性协调性差法律效力高等反洗钱法颁发法律层面建立国反洗钱监制度明确规定金融机构必须设立专门反洗钱机构设机构负责反洗钱工作建立健全反洗钱控制度等国反洗钱行政法规效性刑法理合理性保障推进
（三）国反洗钱组织结构监控效性
十年反洗钱法颁布实施国反洗钱组织结构更加清晰职责更急明确击洗钱犯罪活动中组织机构反洗钱法法律保障司职够效击
犯罪活动时反洗钱确定监控体系击反洗钱活动提供前线情报十年国反洗钱活动击极成效
二反洗钱法存足：
（）重惩罚洗钱刑事立法．轻预防洗钱立法
缺乏部统反洗钱法律刑法现金理暂行条例存款账户实名制规定分法律行政法规构建国反洗钱立法基框架相言．惩治洗钱刑事立法方面1990年关禁毒决定997年新刑法罪名罪状法定刑发展完善然预防洗钱法律行政性法规方面迄止部专门针洗钱统反洗钱法反洗钱条例商业银行法信托法证券法保险法作规范关金融机构营行体法律没洗钱概念金融机构预防洗钱条款说重立法缺陷年1月民银行发布反洗钱规两法性质属行政规章属法律法规范畴层次较低效力高导致国反洗钱法律法规规章间缺乏衔接
（二）击洗钱犯罪立法完善
1997年国刑法第191条洗钱罪游犯罪限制毒品犯罪黑社会性质犯罪走私犯罪恐怖活动犯罪等四种．已适应惩治前洗钱犯罪需符合国际反洗钱刑事法律求目前国居高贪污贿赂逃税诈骗侵占国资产犯罪发案率犯罪非法极易清洗关必扩洗钱罪象范围民银行反洗钱规丽法规定金融机构客户太额转账现金支付交易疑支付交易时报告民银行国家外汇理局规定金融机构接受报告机关金融机构客户泄露国刑法层面没反映国反洗钱立法均泄露报告信息行作犯罪立法予规定保证反洗钱侦破利进行确保客户合法权益受侵犯
（三）金融机构反洗钱制度基础性工作存薄弱环节
表现金融机构特备领导反洗钱重性认识足级员工反洗钱意识警惕性高二国金融工作员反洗钱教育培训尚处空白缺乏批**反洗钱专业士时识
防范洗钱活动四金融机构反洗钱手段落没快开发建立套反洗钱软件系统尚未建成支付清算系统接支付交易检测系统四金融监员足业务素质低监方式单缺乏反洗钱专项检措施降低反洗钱效果
三：建议
（）：继续加强国际交流合作
国反洗钱工作起步较晚反洗钱工作验部分国际组织国家国家相尚足通国际交流助国验迅速提升国反洗钱工作水外年国部分外套犯罪分子伴跨国洗钱犯罪行加强反洗钱国际合作保证国政治安定济稳效手段
（二）：原洗钱法制度结合实践继续加强反洗钱法制建设
目前国重惩罚洗钱形事立法轻预防洗钱立法缺乏部统发洗钱法律利国法律制度进步国际接轨国际反洗钱司法合作奠定法律基础助吸引外资金融改革健康发展应快制定单行统反洗钱法建立反洗钱法核心刑法行政法规行政规章补充层次完善反洗钱法律法规体系反洗钱法应覆盖银行投资证券保险等金融领域事金融业务类体商业体中介组织
（三）统金融机构预防洗钱制度
国金融监部门应统筹安排金融机构反洗钱规章制度目前商业银行普遍反映实行额交易疑交易报告成太高负担重考虑国金融机构工作员反洗钱业务素质普遍高减轻金融机构反洗钱工作负担建议鉴国际金融界反洗钱验快开发金融机构民币外汇额疑交易监测系统统金融机构安装民银行国家外汇理局接时．激励商业银行积极开展反洗钱工作建议金融监部门建立商业银行反洗钱效果评估制度反洗钱工作落实位反洗钱控制度健全商业银行分支机构准入业务创新贷款等方面适放宽积极报告疑交易应仿效监察反贪部门实行举报奖
（四）提高反洗钱监执法水
预防惩治洗钱犯罪金融部门尤金融监机关重职责金融监部门应该提高反洗钱金融监觉性动性重塑反洗钱工作中核心位应该反洗钱纳入金融机构市场准入退出监范围反洗钱作金融系统法合规营重容加强金融机构反洗钱部控制制度检查严格处理违法违规金融机构业员严格遵守存款账户实名制规定干居民非居民额外币现钞存取关问题通知央行新出台三规定正确处理知情权隐私权关系提高反洗钱监执法水前提实行存款实名制额疑交易报告制度会违反客户保密原单位存款合法权会受法律保护金融机构执行额疑交易报告制度保存记录制度时接受金融机构报告机构关法律行政法规规定严格保护客户秘密保存记录负责金融机构监部门会记录泄露社会公众关员
参考文献
[1] 邵沙李曰龙 国际反洗钱法新发展国反洗钱法制 [J] 法学杂志 2007
[2] 康铁祥刘飞 反洗钱法国反洗钱制度建设 [J] 生产力研究 2008
[3] 贺银花贺梅花 反洗钱法创新性局限性分析[J] 凯里学院学报 2010
[4] 杨红缨 完善国金融机构反洗钱制度干建议 [J] 济师 2011
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
摘：
着非法洗钱活动年国带巨济损失尤利金融机构金融工具洗钱犯罪活动已成社会甚国际社会面公害2007年01月01日中华民国反洗钱法国正式实施鉴国外现国家反洗钱立法吸收关国际条约建议基础制定十年反洗钱法效实施疑国反洗钱工作完善成效实质性进程实施效果仅严厉击洗钱游犯罪时逐步推动反洗钱国际化合作实施成效否认现行反洗钱制度实践中然存问题接文章国反洗钱实施十年意义存足银行业代表金融机构出发反洗钱制度改进提出相应建议
关键词：反洗钱法足国际化建议
：十年反洗钱法取成效意义
（）国反洗钱法制建设意义
反洗钱法通颁布实施重意义首先国反洗钱工作真正做法国反洗钱工作真正做法国反洗钱法制建设取重进展
（二）国行政理刑法理效性
反洗钱法制定实施前民银行制定金融机构反洗钱规定名币额疑支付交易报告理办法金融机构疑疑外汇资金交易报告理办法题反洗钱预防制度法律框架完整系统性协调性差法律效力高等反洗钱法颁发法律层面建立国反洗钱监制度明确规定金融机构必须设立专门反洗钱机构设机构负责反洗钱工作建立健全反洗钱控制度等国反洗钱行政法规效性刑法理合理性保障推进
（三）国反洗钱组织结构监控效性
十年反洗钱法颁布实施国反洗钱组织结构更加清晰职责更急明确击洗钱犯罪活动中组织机构反洗钱法法律保障司职够效击
犯罪活动时反洗钱确定监控体系击反洗钱活动提供前线情报十年国反洗钱活动击极成效
二反洗钱法存足：
（）重惩罚洗钱刑事立法．轻预防洗钱立法
缺乏部统反洗钱法律刑法现金理暂行条例存款账户实名制规定分法律行政法规构建国反洗钱立法基框架相言．惩治洗钱刑事立法方面1990年关禁毒决定997年新刑法罪名罪状法定刑发展完善然预防洗钱法律行政性法规方面迄止部专门针洗钱统反洗钱法反洗钱条例商业银行法信托法证券法保险法作规范关金融机构营行体法律没洗钱概念金融机构预防洗钱条款说重立法缺陷年1月民银行发布反洗钱规两法性质属行政规章属法律法规范畴层次较低效力高导致国反洗钱法律法规规章间缺乏衔接
（二）击洗钱犯罪立法完善
1997年国刑法第191条洗钱罪游犯罪限制毒品犯罪黑社会性质犯罪走私犯罪恐怖活动犯罪等四种．已适应惩治前洗钱犯罪需符合国际反洗钱刑事法律求目前国居高贪污贿赂逃税诈骗侵占国资产犯罪发案率犯罪非法极易清洗关必扩洗钱罪象范围民银行反洗钱规丽法规定金融机构客户太额转账现金支付交易疑支付交易时报告民银行国家外汇理局规定金融机构接受报告机关金融机构客户泄露国刑法层面没反映国反洗钱立法均泄露报告信息行作犯罪立法予规定保证反洗钱侦破利进行确保客户合法权益受侵犯
（三）金融机构反洗钱制度基础性工作存薄弱环节
表现金融机构特备领导反洗钱重性认识足级员工反洗钱意识警惕性高二国金融工作员反洗钱教育培训尚处空白缺乏批**反洗钱专业士时识
防范洗钱活动四金融机构反洗钱手段落没快开发建立套反洗钱软件系统尚未建成支付清算系统接支付交易检测系统四金融监员足业务素质低监方式单缺乏反洗钱专项检措施降低反洗钱效果
三：建议
（）：继续加强国际交流合作
国反洗钱工作起步较晚反洗钱工作验部分国际组织国家国家相尚足通国际交流助国验迅速提升国反洗钱工作水外年国部分外套犯罪分子伴跨国洗钱犯罪行加强反洗钱国际合作保证国政治安定济稳效手段
（二）：原洗钱法制度结合实践继续加强反洗钱法制建设
目前国重惩罚洗钱形事立法轻预防洗钱立法缺乏部统发洗钱法律利国法律制度进步国际接轨国际反洗钱司法合作奠定法律基础助吸引外资金融改革健康发展应快制定单行统反洗钱法建立反洗钱法核心刑法行政法规行政规章补充层次完善反洗钱法律法规体系反洗钱法应覆盖银行投资证券保险等金融领域事金融业务类体商业体中介组织
（三）统金融机构预防洗钱制度
国金融监部门应统筹安排金融机构反洗钱规章制度目前商业银行普遍反映实行额交易疑交易报告成太高负担重考虑国金融机构工作员反洗钱业务素质普遍高减轻金融机构反洗钱工作负担建议鉴国际金融界反洗钱验快开发金融机构民币外汇额疑交易监测系统统金融机构安装民银行国家外汇理局接时．激励商业银行积极开展反洗钱工作建议金融监部门建立商业银行反洗钱效果评估制度反洗钱工作落实位反洗钱控制度健全商业银行分支机构准入业务创新贷款等方面适放宽积极报告疑交易应仿效监察反贪部门实行举报奖
（四）提高反洗钱监执法水
预防惩治洗钱犯罪金融部门尤金融监机关重职责金融监部门应该提高反洗钱金融监觉性动性重塑反洗钱工作中核心位应该反洗钱纳入金融机构市场准入退出监范围反洗钱作金融系统法合规营重容加强金融机构反洗钱部控制制度检查严格处理违法违规金融机构业员严格遵守存款账户实名制规定干居民非居民额外币现钞存取关问题通知央行新出台三规定正确处理知情权隐私权关系提高反洗钱监执法水前提实行存款实名制额疑交易报告制度会违反客户保密原单位存款合法权会受法律保护金融机构执行额疑交易报告制度保存记录制度时接受金融机构报告机构关法律行政法规规定严格保护客户秘密保存记录负责金融机构监部门会记录泄露社会公众关员
参考文献
[1] 邵沙李曰龙 国际反洗钱法新发展国反洗钱法制 [J] 法学杂志 2007
[2] 康铁祥刘飞 反洗钱法国反洗钱制度建设 [J] 生产力研究 2008
[3] 贺银花贺梅花 反洗钱法创新性局限性分析[J] 凯里学院学报 2010
[4] 杨红缨 完善国金融机构反洗钱制度干建议 [J] 济师 2011
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
