反洗钱工作学心
洗钱 指犯罪违法产生收益通种手段掩饰隐瞒源性质形式合法化行
年中国洗钱问题日渐突出洗钱手法日益变中行开支行贪污洗钱案中许超余振东等9年贪污挪公款483亿美元投资名义境办厂利公司间资金终违法犯罪转入香港海外账户里成克杰受贿案中全国常委会原副委员长成克受贿受4109万元交香港商通空壳公司虚假营洗钱震惊中外**远华走私洗钱案中赖昌兴等利钱庄银行境贸易公司境外洗钱集团进行洗钱案涉案金额巨案情复杂
表面洗钱活动似会银行带什损失反通银行走账会银行带定收入银行程中意者直接参洗钱活动认银行没必反洗钱活动太重事实洗钱活动银行负面影响非常深远试想起洗钱活动旦社会曝光该活动提供台银行声誉会遭受损失国外果家银行涉嫌洗钱处罚严重影响生产营损害商誉导致良客户资源流失深陷信危机甚直接危害银行生存1991年英国中央银行——英格兰银行突然宣布关闭国际信贷商业银行查该银行参洗钱助资恐怖义活动等系列违法行国际信贷商业银行机构遍布全球70国家拥100万客户倒闭广存款遭受法挽回损失业称世办金融史丑闻银行员工时时刻刻银行长久发展考虑眼前利益洗钱活动放松警惕
样种社会环境行进行反洗钱电视电话培训意识反洗钱活动重意义深刻认清银行员工反洗钱活动中承担重社会责
着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施参商业银行部控制指引邮储银行反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求工作中进步加强提高
第加强落实客户身份识制度
金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相关规定客户开立银行账户时必须出示相关身份证件柜员必须核客户身份信息息登记公民联网核查系统进行核查柜员办理代理开户业务时核代理代理身份证件外核实辅助证件否直系亲属电话通知代理确认代理关系否属实防范违法分子利客户遗失身份证件开立虚假账户进行洗钱活动松岗**流动口时附较外企单位员构成较复杂证件种类较身份证件例居民身份证外护时身份证港澳居民通行证客户身份识增加难度掌握识身份证时必须掌握识证件力防范违法分子利假名账户进行洗钱活动合法性进行核实建议快建立行公安工商税务等政府理部门信息享台时获取企业相关资料效确认客户身份准确核实客户资料识洗钱犯罪活动提供真实基础信息反洗钱工作时高效开展提供力信息支持
业务办理程中果客户信息完整应通询问客户补录客户信息职业行业联系址联系电话证件效期等9项信息客户信息进行记录登记防止虚拟账户开立
第二关注额疑支付交易记录时报送
金融机构额交易疑交易报告理办法客户进行额交易时必须核身份信息登记纪录现金汇款超万元客户示必须出身份证必须留存身份证复印件现金取款超20万元般需进行预约处理现金取款转账超20万元必须进行客户身份摘录外币结售汇交易转账业务必须限直系亲属账户天结售汇额度超5000美元 疑交易客户通办理银行卡等形式家银行开立银行结算账户累计10户银行应相关账户作重点监测象合理理怀疑账户支付交易涉违法犯罪活动应作疑交易规定报告民银行
第三法合规积极配合公检法银监会反洗钱工作
中华民国中国民银行法金融机构反洗钱规定明确规定银行配合公检法等部门进行反洗钱工作义务法合规条件柜员应积极配合公检法部门反洗钱工作涉案客户银行存利益关系中进行阻挠消极应应时快提供涉案客户账户信息信息账户进行冻结扣收协助反洗钱部门击洗钱犯罪活动
第四加强员工培训宣传教育
商业银行应切实加强教育培训工作重点岗位业务员具高度反洗钱意识熟练反洗钱技掌握反洗钱操作程序疑资金识分析等知识熟悉关反洗钱方面规定反洗钱操作规程发现处理疑交易措施办法时应通种方式加反洗钱宣传力度民群众解洗钱犯罪造成危害充分认识反洗钱工作重性积极参反洗钱活动
总言反洗钱工作成败否仅事关银行业健康发展事关国政治济社会稳定方正确认识深刻理解开展反洗钱工作重性紧迫性牢固树立整体意识局意识更效击洗钱犯罪营造健康谐社会济环境
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反洗钱工作学心
洗钱 指犯罪违法产生收益通种手段掩饰隐瞒源性质形式合法化行
年中国洗钱问题日渐突出洗钱手法日益变中行开支行贪污洗钱案中许超余振东等9年贪污挪公款483亿美元投资名义境办厂利公司间资金终违法犯罪转入香港海外账户里成克杰受贿案中全国常委会原副委员长成克受贿受4109万元交香港商通空壳公司虚假营洗钱震惊中外**远华走私洗钱案中赖昌兴等利钱庄银行境贸易公司境外洗钱集团进行洗钱案涉案金额巨案情复杂
表面洗钱活动似会银行带什损失反通银行走账会银行带定收入银行程中意者直接参洗钱活动认银行没必反洗钱活动太重事实洗钱活动银行负面影响非常深远试想起洗钱活动旦社会曝光该活动提供台银行声誉会遭受损失国外果家银行涉嫌洗钱处罚严重影响生产营损害商誉导致良客户资源流失深陷信危机甚直接危害银行生存1991年英国中央银行——英格兰银行突然宣布关闭国际信贷商业银行查该银行参洗钱助资恐怖义活动等系列违法行国际信贷商业银行机构遍布全球70国家拥100万客户倒闭广存款遭受法挽回损失业称世办金融史丑闻银行员工时时刻刻银行长久发展考虑眼前利益洗钱活动放松警惕
样种社会环境行进行反洗钱电视电话培训意识反洗钱活动重意义深刻认清银行员工反洗钱活动中承担重社会责
着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施参商业银行部控制指引邮储银行反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求工作中进步加强提高
第加强落实客户身份识制度
金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相关规定客户开立银行账户时必须出示相关身份证件柜员必须核客户身份信息息登记公民联网核查系统进行核查柜员办理代理开户业务时核代理代理身份证件外核实辅助证件否直系亲属电话通知代理确认代理关系否属实防范违法分子利客户遗失身份证件开立虚假账户进行洗钱活动松岗**流动口时附较外企单位员构成较复杂证件种类较身份证件例居民身份证外护时身份证港澳居民通行证客户身份识增加难度掌握识身份证时必须掌握识证件力防范违法分子利假名账户进行洗钱活动合法性进行核实建议快建立行公安工商税务等政府理部门信息享台时获取企业相关资料效确认客户身份准确核实客户资料识洗钱犯罪活动提供真实基础信息反洗钱工作时高效开展提供力信息支持
业务办理程中果客户信息完整应通询问客户补录客户信息职业行业联系址联系电话证件效期等9项信息客户信息进行记录登记防止虚拟账户开立
第二关注额疑支付交易记录时报送
金融机构额交易疑交易报告理办法客户进行额交易时必须核身份信息登记纪录现金汇款超万元客户示必须出身份证必须留存身份证复印件现金取款超20万元般需进行预约处理现金取款转账超20万元必须进行客户身份摘录外币结售汇交易转账业务必须限直系亲属账户天结售汇额度超5000美元 疑交易客户通办理银行卡等形式家银行开立银行结算账户累计10户银行应相关账户作重点监测象合理理怀疑账户支付交易涉违法犯罪活动应作疑交易规定报告民银行
第三法合规积极配合公检法银监会反洗钱工作
中华民国中国民银行法金融机构反洗钱规定明确规定银行配合公检法等部门进行反洗钱工作义务法合规条件柜员应积极配合公检法部门反洗钱工作涉案客户银行存利益关系中进行阻挠消极应应时快提供涉案客户账户信息信息账户进行冻结扣收协助反洗钱部门击洗钱犯罪活动
第四加强员工培训宣传教育
商业银行应切实加强教育培训工作重点岗位业务员具高度反洗钱意识熟练反洗钱技掌握反洗钱操作程序疑资金识分析等知识熟悉关反洗钱方面规定反洗钱操作规程发现处理疑交易措施办法时应通种方式加反洗钱宣传力度民群众解洗钱犯罪造成危害充分认识反洗钱工作重性积极参反洗钱活动
总言反洗钱工作成败否仅事关银行业健康发展事关国政治济社会稳定方正确认识深刻理解开展反洗钱工作重性紧迫性牢固树立整体意识局意识更效击洗钱犯罪营造健康谐社会济环境
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