XXX分行2018年“一把手”案防、合规述职报告


    1 统筹推进、长抓不懈,建立健全教育、监督、防范为 一体的案防、合规长效机制 —XXX 分行 2018 年“一把手”案防、合规述职汇报 尊敬的省行各位领导、同志们: 2018 年,XXX 分行认真贯彻落实全国金融工作会议精神,抓 好防范化解金融风险攻坚战,按总、省行和监管部门关于金融风 险防控工作的决策部署,“重实干、强执行、抓落实”,持续推动 案防机制建设,深入开展案件风险排查和尽职检查,完善全行内 控合规管理体系,强化员工合规理念和责任意识,有效落实业务 发展和风险防控“一岗双责”,确保实现全行发案量和监管处罚 为“零”的目标,外部监管评价得到全面提升。按照会议要求, 现将我行 2018 年案防及合规工作情况汇报如下: 一、十九届中央巡视反馈问题整改情况 XXX 分行党委严格落实省分行巡视整改工作部署会议精神, 按照省分行巡视整改工作方案认真组织实施。市分行党委承担中 央巡视反馈问题整改工作主体责任,成立巡视整改工作领导小 组,党委书记是第一责任人,对巡视整改负总责,党委其他成员 负责职责范围内的整改工作。建立例会机制,每周召开党委会专 题研究整改推进情况,建立督导检查机制,强化过程督导、重点 督导、专项督导。 党委党建工作部作为牵头部门,认真组织落实中央巡视整改 工作。9 月 3 日,将省行整改清单 53 条措施分解到各主责部门, 由主责任部门根据 XXX 分行实际制定《XXX 分行党委关于十九届 2 中央巡视反馈问题整改清单》。9 月 6 日,市分行召开党委会研 究中央巡视反馈问题整改工作。会上传达了省行整改工作方案, 审议《XXX 分行党委关于十九届中央巡视反馈问题整改清单》。 党委会后立即召开 XXX 分行巡视整改工作领导小组及办公室成 员会议。会上传达了省行党委部署中央巡视整改方案现场会的精 神,解读了《中国 XXXXXX 辽宁省分行党委关于中央巡视反馈问 题整改方案》,按照《XXX 分行党委关于十九届中央巡视反馈问 题整改清单》对市分行巡视整改工作进行了精心部署,各部门按 照整改措施按阶段开展自查整改工作。 二、案防及合规工作完成情况 (一)加强组织领导,落实案件防控岗位责任 1、优化案防工作机制,发挥案防领导小组核心作用。市分 行及时修订和完善全行案防领导小组议事规则,印发了《关于调 整 XXX 分行案件防控工作领导小组成员的通知》,对案防领导小 组成员进行了相应调整。制发了 2018 年全行案件防控工作指导 意见,引领和指导全行案防工作开展。充分发挥案防领导小组核 心作用,按季度召开案件防控工作领导小组会议,研究解决案防 议题 8 项。通过提升案防工作会议质量,丰富会议内容,有效督 办各级机构认真履行案防职责。 2、完善考核约束机制,明确案件防控主体责任。市行签订 案防责任书 27 份,逐级分解和落实案件防控工作目标,形成层 层负责的案件防控工作机制。专门组织各单位在案防会议上解读 学习《案件防控及安全生产责任书》内容,明确了案件防控责任 目标、责任内容、责任追究和责任期限,强化各级“一把手”在 3 案防工作中第一责任人的核心作用。完善案防考核机制,提高经 营绩效中考核分值占比,引导各级人员强化履职意识。 3、全面落实案防管理责任制,狠抓案防管理“28 条”落地。 市分行严格落实省行《转发总行关于进一步落实案防管理责任制 的通知》内容,结合市行实际制定了《XXX 分行“落实案防管理 责任制”工作任务分解表》共计 28 项、125 条具体任务,并按 照责任分工,厘清责任段落、落实责任部门,制定具体工作计划 和措施。案防领导小组按季度听取各单位案防管理责任制落实情 况汇报,督导各条线做好案件风险隐患的识别、评估、监测和报 告等各项工作,推动各项工作措施有效落地。 4、密切银 XXX 协作,持续提升代理金融案防合规工作水平。 市分行与 XXXX 公司在案防领导小组、金融资金安全管理领导小 组框架下,按照“共查、共防、共控”的原则,全面加强与 XXXX 公司各单位的沟通联系。按月召开 XXX 银联席会议,充分发挥联 席会议协调和解决问题的平台作用,共享代理机构合规检查、风 险管理等信息,指导帮助代理营业机构持续完善内控合规体系建 设,提升代理金融案件防控及合规管理能力。 (二)加强监督检查,提升案防合规履职能力 1、认真开展案件风险排查,全面消除案件风险隐患。年初 及时组织各业务条线及 XXXX 公司对全行案件风险排查工作重点 进行了讨论和梳理,确定 2018 年重点开展 19 个案件风险排查项 目,排查工作范围包括市分行案件防控各职能部门、辖内各支行 及 XXXX 代理网点,内容涵盖柜面结算、安全保卫、人员排查、 存款类及资产业务等。各责任单位按计划认真开展案件风险排查 4 工作,不断强化“一道防线”案防履职,落实“二、三道防线” 风险管理和监督作用。 2、统筹尽职检查监督管理,督促各条线尽职履职。为强化 重点业务领域和关键环节合规管理,市分行统筹制发《XXX 分行 2018 年度尽职检查计划》,内容涵盖全行各条线尽职检查项目 32 个。按季度定期通报各单位检查项目进展情况,并督促各条线将 检查情况录入合规管理系统,充分利用系统认真开展检查和整 改、问责各项工作,提升尽职检查规范化水平。 3、推进网点合规检查转型,提高检查质量和实效。按计划、 进度有效组织开展网点综合检查和专项检查活动,突出对高风险 网点、关键业务环节及岗位的检查力度和频次,重点加大对“同 质同类”问题、“屡禁不止”问题以及“十条禁令”问题的查处 和问责力度。强化非现场检查应用效果,提高合规管理系统应用 水平,通过视频监控、数据分析等手段对网点违规行为进行精准 整治,使网点屡查屡犯问题和合规风险隐患得到了有效控制。 4、强化违规问题整改,全面实施从严治行。XXX 分行高度 重视检查问题的整改问责工作,加大对违规问题的整改和问责力 度,全面提高违规成本。多次召开专题会议研讨内外部检查中发 现的问题,查找问题根源,举一反三、标本兼治的进行有效整改。 按照“谁检查、谁整改、谁负责”的原则,明确整改主体责任, 建立“三项清单”、实行“销号管理”,逐条落实整改、问责、处 罚。截至 XX 月末,累计开展网点检查 XXX 个次,内外部检查累 计经济处罚 XXXX 人次,处罚金额 XXXX 万元;批评教育 XXX 人次, 纪律处分 XXX 人。 5 (三)强化合规管理,提高各级人员合规意识 1、加强重点领域合规管理,以人为本防范风险。紧盯关键 业务领域,加强现金、重空、印章、授权、代理双录、贷款三查 制度执行情况等关键环节的管控。强化员工管理,重点关注支行 长、客户经理等关键岗位,以及员工是否涉赌涉贪、与外部人员 勾结、违规代客户办理业务、过渡客户资金等问题。加强各级员 工的思想教育和行为动态管理,开展员工廉洁风险防控,组织参 观警示教育基地,观看《银行员工从业行为警示教育片》,筑牢 道德和法纪防线。严格落实岗位轮换制度,有效开展员工行为排 查以及网点负责人行为排查、信贷条线人员专项排查等活动。 2、强化违规红线管理,持续宣贯《十条禁令》。XXX 分行高 度重视合规经营,逢会“必讲合规”,持续宣贯“十条禁令”。连 续三年开展“十条禁令再学习、再宣贯活动”,全员再次签署员 工知晓书。要求各支行、部门负责人亲自组织“十条禁令”的学 习和宣贯,不断提醒、警示、告诫各级员工要严守红线,对违反 制度规定的严格按照员工违规行为处理办法从严问责。 3、加强合规文化建设,强化合规文化宣贯。XXX 分行高度 重视全行合规文化建设,创新合规文化宣贯方式。一是法规部按 月创办、制发全行法律合规管理工作简报。内容包括全行内控合 规管理工作动态、领导讲话精神、典型违规案例和风险提示、业 务制度学习、监管最新动态及行业研究等。内外结合、通俗易懂, 通过合规文化的创新宣贯和信息交流,不断提升全员的合规意 识。二是开展特色合规文化建设活动,全行组织开展了以“合规 创造价值”为主题的内控合规知识学习宣贯活动,内容包括监管 6 法规文件、十九大报告、深化整治市场乱象、十条禁令、员工违 规行为处理办法及从业人员职业操守指引等内容,并组织市行全 体员工闭卷考试,有效提升了各级从业人员的合规经营意识,增 强了合规理念、倡导了合规风气。三是参加 2018 年 XXX 银监局 举办的地区 XXX 家金融机构参与的银行业合规知识竞赛,经过笔 试环节和紧张激烈的多轮现场竞答,获得“XXX 银行业合规知识 竞赛”团体总冠军,市分行荣获 XXX“五一”劳动奖状,X 名参 赛选手 X 人获得 XXX“五一”劳动奖章、X 人获得赛事最佳选手 荣誉称号。这是继去年赢得“XXX 银行业金融机构合规知识辩论 赛”团体第一名后,XXX 分行再次勇夺桂冠。XXX 储银行的合规 文化,获得了 X 府、监管部门和同业的高度赞扬和评价。 4、加强合规能力建设,筑牢合规管理基础。一是 XXX 分行 高度重视案防合规条线队伍建设,日常工作中加大培训力度,不 断提高条线人员的合规素养,将每年的 5 月份定为案防合规综合 培训月,由法规部组织全行各部门、各支行案防合规联系人开展 综合培训,内容涵盖案防、合规、法律事务以及消保、反洗钱等 各项制度。二是严格落实《合规审查管理办法》要求,加强新制 度、新产品、新业务合规审查工作,提出合规风险防控措施和建 议。三是加强合规系统平台建设,提高合规管理系统应用水平。 通过持续开展合规管理系统应用学习,对各单位使用人员进行现 场培训、答疑,解决使用过程中遇到的问题,定期通报、加强督 导,不断提高合规管理系统使用覆盖率。 (四)加强沟通协调,实现监管评价全面提升 1、密切监管沟通协调,强化监管意见整改问责工作。XXX 7 分行高度重视与监管部门的日常联系,一是建立和完善与监管部 门的沟通协调机制,确保与各层级监管部门的沟通顺畅。日常工 作中,及时提炼合规管理工作信息,向外部监管机构报送,使我 行内控合规工作得到了监管肯定,切实提升 XXX 储银行形象。二 是高度重视监管意见的整改问责,在今年迎接 XXX 人民银行“两 管理、两综合”全面综合执法检查过程中,我行积极应对、虚心 迎检,对检查组提出的 XXX 个方面 XXX 条问题,与省行相关部门 及人行进行了有效沟通,扎实做好检查问题的整改、问责工作, 实现了立查立改。因我行组织到位、沟通顺畅、整改及时,得到 了人行的充分肯定,实现了监管零处罚。 2、扎实开展专项活动,深入开展市场乱象整治。市分行扎 实开展监管要求的各项专项活动,尤其是今年深入开展市场乱象 整治活动。市分行组织各单位认真学习“市场乱象”相关文件, 深入开展整治排查,签署“承诺书”XXXX 份,党委会按月听取 乱象整治工作汇报。对整治过程中发现的问题及时予以解决,尤 其是自查发现的两笔 XXXXX 万元小企业贷款涉嫌挪用风险,我行 立即与企业和担保公司接洽,要求整改并偿还贷款。市分行主动 将情况向省分行汇报,在省行领导的亲自督办下,省行小企业部、 风险部将其作为市场乱象整治的重中之重,积极协助和指导清 收。市分行多次召开党委会和专题会,专门安排部署贷款清收预 案,先后到企业、园区及 X 府进行 XXXX 次现场催收,从主管副 市长到市长、书记,动之以情,晓之以理,以坚持和毅力触动 X 府转变态度,多方筹措资金,最终成功化解了大额逾期和合规风 险。 8 三、2018 年“内控提升年”活动组织开展情况 一是认真部署,完善活动组织。市分行印发“内控提升年” 活动实施方案,对省行的方案进行了细化和补充,成立银 XXX 联 合领导小组,全面同步开展“内控提升年”各项活动。二是召开 “内控提升年”启动会。市分行召开了全行机关全体人员参加的 “内控提升年”专题启动会,对活动的意义进行了强化学习和领 会,对会议部署的工作进行了认真解读,要求各单位提高认识, 围绕“五开展”、“四强化”、“四提升”,全力以赴开展“内控提 升年”系列活动。三是协调加强代理机构合规工作。市分行和 XXXX 公司召开专题银 XXX 联席会,专门就贯彻落实“内控提升 年”系列活动、完善内控体系建设、健全合规管理长效机制、提 升内控合规管理水平展开研讨。四是扎实开展“内控提升年”系 列活动。开展“违规问题整改回头看”工作,对近三年违规问题 自查整改情况进行了全面梳理和整治;自主开展了以“合规创造 价值”为主题的内控合规知识学习宣贯活动,建立内控合规知识 题库,统一组织闭卷考试;认真组织开展“内控知识培训考试” 工作,要求全行从业人员熟练掌握《从业人员红线、底线题库手 册》,实现了中 XXX 网院考试第一时间 100%全部达标。同时,通 过强化规章制度管理、监管意见整改问责、信息动态跟踪、《内 控管理手册》推广应用等工作,切实提升检查队伍能力建设,提 升尽职检查质效,提升特色合规文化传导,提升合规管理系统应 用水平。 四、《内控管理手册》(两批)学习应用情况 XXX 分行高度重视《内控管理手册》学习应用工作,对《内 9 控管理手册》(两批)及时进行转发,要求全行各级机构认真解 读学习。市分行还专题印发了《关于进一步加强内控管理手册学 习推广应用的通知》,要求全行各级机构通过制定学习计划,定 期组织员工集中学习手册内容,对内控管理流程深入开展培训、 推广和运用工作。全行各级机构通过开展《内控管理手册》的学 习,进一步明晰了相关业务和管理环节的风险点、控制措施及相 关制度依据,理清了部门间需协调衔接的环节,打破条线壁垒, 强化部门间的无缝对接,有效促进了全行各环节的规范操作,提 高了合规风险识别和监测的有效性。 五、规章制度管理情况 XXX 分行严格落实《中国 XXXXXX 制度管理办法》,加强规章 制度管理,定期开展制度梳理、评估及规划等工作。一是根据省 分行《转发关于开展 2017 年制度梳理、评估及 2018 年制度规划 工作的通知》要求,市分行由法规部牵头,及时组织全行各部门 认真开展 2017 年度规章制度梳理、评估工作,并对 2018 年新增 及变更制度进行了规划。二是按照《中国 XXXXXX 制度管理办法 (2017 年修订版)》相关规定,加强制度审查管理。按照合规性、 必要性和协调性原则,对制度的立项申请进行审查,实现制度的 信息化管理。三是按季度组织各部门开展制度梳理及评估工作, 定期征集制度问题清单,形成《XXX 分行 2018 年现行有效制度 清单》并发各单位遵照执行。同时,各部门将不适用的制度及时 修订、转正或废止,并参照制度清单及时更新法律与合规系统, 累计清理制度 24 个,其中废止 2 个、修订 22 个。 以上是 XXX 分行 2018 年案防及合规工作总体情况。今后, 10 我行将继续按照总、省行和监管部门关于金融风险防控工作的决 策部署,进一步增强使命感、责任感和紧迫感,持续提升案防合 规管理工作水平,坚决守住不发生重大案件和风险事件的底线, 确保全行发案量为“零”的目标,促进各项业务平稳健康发展。 汇报完毕。 二零一八年 XX 月 XX 日
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