联社反洗钱查报告(原稿)
根省联社关全省农村合作金融机构反洗钱工作进行现场检查考核评价通知农信联社发［2011］246号文件求切实做次反洗钱查工作 区联社时制定查方案时组织工作组结合二季度案件风险滚动排查全区网点反洗钱工作进行全面查现查情况报告：
组织机构建设控制度建设情况
㈠组织机构建设情况
开展反洗钱工作联社成立理事长组长领导班子成员副组长部理反洗钱工作操作员成员反洗钱工作领导组领导组设办公室反洗钱工作领导组具体岗位职职责进行明确分工联社根员调整情况时更新反洗钱工作领导组成员确保反洗钱工作深入开展
㈡控制度建设情况
联社2010年制定印发农村信合作联社民币业务反洗钱操作规程信联[2010]90号区农村合作信联社反洗钱额疑交易报告系统数报送操作规程信联[2010]91号农村合作信联社额交易疑交易报告理实施办法信联[2010]92号区农村合作信联社客户身份识客户身份资料交易记录保存理实施办法信联[2010]94号农村信合作联社反洗钱工作部检查机制反洗钱组织理岗位职责制度汉信联[2010]95号农村信合作联社反洗钱工作考核办法信联[2010]89号农村信合作联社涉嫌恐怖融资疑交易理办法信联[2010]214号等反洗钱部控制制度述部控制制度反洗钱工作机构设置职额交易疑交易报告客户身份识客户资料交易记录保存反洗钱资料信息保密反洗钱岗位工作职责反洗钱宣传培训工作反洗钱工作监督检查配合司法机关行政执法机关击洗钱活动违反反洗钱制度相关法律法规进行处罚办法等事项进行规定
关反洗钱风险等级划分工作联社未制定相关风险等级实施细省农村合作（商业）金融机构反洗钱客户风险等级划分实施细（试行）联农信联社发［2010］321号文件执行
二客户身份识交易记录保存情况
营业网点柜员首先做认真核实解客户原认真负责态度收集客户身份交易信息进行核查确认登记根次全区87网点进行检查部分网点身份识交易记录理办法客户进行身份识通翻阅网点存档资料部分网点结算户开户申请中开户协议少数存代理关系客户办理5万元存取款业务未留存代理身份信息单位结算账资料完整部分资料已失效组织机构代码证营业执期少数长期动户未纳入久悬户理网点求客户进风险等级划分填列划分表时部分素全国籍职业栏空存未时更新客户风险等级问题
三反洗钱审计检查
㈠客户身份识审计情况审计发现22机构客户建立业务关系时未金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定识客户身份未客户身份证件信息进行核登记未留存客户身份证件复印件涉客户10051户联社已责令相关机构补充完善客户资料信息
㈡额存取业务审计情况审计发现29机构然客户办理单笔5万元现金存取业务未核客户身份证件（交易证核记录）涉存取款业务交易574笔金额6464万元联社已求相关机构额存取业务坚持身份核制度
㈢额疑交易报告审计情况抽查30信社额疑交易报告未发现漏报错报问题
㈣控制度审计情况
年度联社制定印发反洗钱工作考核办法民币业务反洗钱操作规程额交易疑交易报告系统数报送操作规程额交易疑交易报告理实施办法反洗钱工作部检查机制反洗钱组织理岗位职责制度涉嫌恐怖融资疑交易理办法客户身份客户身份资料交易记录保存理实施办法等7反洗钱业务控制度审计认联社反洗钱工作制度基健全效客户身份客户身份资料交易记录保存理实施办法第七条然客户办理民币单笔5万元现金存取业务增加识客户身份登记客户身份基信息留存客户身份证件复印件等容违背金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法（行三会[2007]2号令）第八条规定精神审部门已建议联社修订办法相关容
四反洗钱报表资料报送情况
联社求时报送反洗钱非现场监报表求报送报表资料存问题现场进行纠改
五额疑交易报告日常报送情况
网点严格反洗钱额疑报告理办法额疑交易数进行报**信合反洗钱系统筛查出交易数进步分析审核判断方报出然符合疑保送规定标准理排疑点交易进行工甄提高报送真正涉嫌洗钱恐怖融资违法犯罪疑交易精准度提高报送数质量保证疑交易报送效性拟报送疑交易进行工分析柜员客户解客户交易背景掌握融入疑交易分析中剔中涉客户正常交易报送客户真正疑点异常交易
加强疑资金交易重线索搜集监测分析资金交易频率流适时进行关注时客户资金交易提供力识资料201*年01月201*年7月期间区联社反洗钱报系统录入额交易笔数11755笔交易金额27214594万元中公业务2124笔金额1105857万元业务9631笔金额16156024万元疑交易笔数4笔交易金额27717万元中公业务4笔金额210万元业务1笔金额6717万元
六反洗钱宣传培训情况
㈠反洗钱宣传情况
联社领导高度重视反洗钱宣传培训工作年反洗钱工作中制定反洗钱宣传计划年反洗钱宣传月活动中反洗钱知识案例力进行宣传宣传效果进行总结报级领导机构备案 联社201*年10月201*年3月组织相关部门员基层网点反洗钱专干30余辖区集镇农贸市场口较集中进行反洗钱宣传散发反洗钱业务知识传单偏远农村农户更解反洗钱知识反洗钱重性充分利身网点员覆盖面广优势广群众宣传洗钱活动社会危害性重点企事业单位财务员宣传洗钱方式方法反洗钱知识遍布领域达宣传目提升广群众反洗钱意识
㈡反洗钱培训情况
联社年初制定计划网点操作员分批次进行培训结合会计月度工作例会反洗钱日常操作中存问题进行辅导培训结束参加培训员进行业务考试考试成绩发布**信合信息培训容效果进行总结报级领导机构备案201*年4月6月网点反洗钱操作员进行培训进行反洗钱法规相关制度具体操作培训基础增加案例帮助反洗钱工作员柜员识全面提升反洗钱操作员业务水
五存问题整改措施
㈠区联社网点工作员素质参差齐文件规定制度理解认知度存少数规范现象加强反洗钱业务知识培训进步落实反洗钱工作责加强反洗钱控制度学执行力度
㈡次检查中存部分网点结算户开户申请中开户协议未留存代理身份信息单位结算账户资料部分失效少数长期动户未纳入久悬户理风险等级划分表素全未时更新客户风险等级问题联社检查员次检查存问题时限期进行整改提出整改意见求营业机构严格金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理实施办法等相关文件执行
㈢部分网点客户进行风险等级划分时资料完整未时更新客户风险等级情况求营业机构落实专逐逐笔进行补救时已求网点严格执行省农村合作（商业）金融机构反洗钱客户风险等级划分
㈣未时报额疑交易数网点进行现场督导落实责防止类问题次发生保证数准确时报
区联社严格规定四办法求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步贯彻落实
规定四办法具体规定继续加反洗钱工作力度二断完善反洗钱工作领导组反洗钱操作员整体技确保反洗钱工作深入开展三断完善反洗钱控制度查中找缺陷漏洞四继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付登记分析工作防止击非法洗钱活动五进步加强反洗钱社会宣传力度六严格保密制度确保反洗钱工作利开展旦发现涉嫌反洗钱行时报级领导机构
作农村金融机构反洗钱工作仅成日常工作项基容升更高层次—法律范畴种法定职责义容辞工作中警钟长鸣坚持懈洗钱等金融犯罪作斗争实际行动维护国家金融济安全
特报告
********联社
201*年03月30日
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根省联社关全省农村合作金融机构反洗钱工作进行现场检查考核评价通知农信联社发［2011］246号文件求切实做次反洗钱查工作 区联社时制定查方案时组织工作组结合二季度案件风险滚动排查全区网点反洗钱工作进行全面查现查情况报告：
组织机构建设控制度建设情况
㈠组织机构建设情况
开展反洗钱工作联社成立理事长组长领导班子成员副组长部理反洗钱工作操作员成员反洗钱工作领导组领导组设办公室反洗钱工作领导组具体岗位职职责进行明确分工联社根员调整情况时更新反洗钱工作领导组成员确保反洗钱工作深入开展
㈡控制度建设情况
联社2010年制定印发农村信合作联社民币业务反洗钱操作规程信联[2010]90号区农村合作信联社反洗钱额疑交易报告系统数报送操作规程信联[2010]91号农村合作信联社额交易疑交易报告理实施办法信联[2010]92号区农村合作信联社客户身份识客户身份资料交易记录保存理实施办法信联[2010]94号农村信合作联社反洗钱工作部检查机制反洗钱组织理岗位职责制度汉信联[2010]95号农村信合作联社反洗钱工作考核办法信联[2010]89号农村信合作联社涉嫌恐怖融资疑交易理办法信联[2010]214号等反洗钱部控制制度述部控制制度反洗钱工作机构设置职额交易疑交易报告客户身份识客户资料交易记录保存反洗钱资料信息保密反洗钱岗位工作职责反洗钱宣传培训工作反洗钱工作监督检查配合司法机关行政执法机关击洗钱活动违反反洗钱制度相关法律法规进行处罚办法等事项进行规定
关反洗钱风险等级划分工作联社未制定相关风险等级实施细省农村合作（商业）金融机构反洗钱客户风险等级划分实施细（试行）联农信联社发［2010］321号文件执行
二客户身份识交易记录保存情况
营业网点柜员首先做认真核实解客户原认真负责态度收集客户身份交易信息进行核查确认登记根次全区87网点进行检查部分网点身份识交易记录理办法客户进行身份识通翻阅网点存档资料部分网点结算户开户申请中开户协议少数存代理关系客户办理5万元存取款业务未留存代理身份信息单位结算账资料完整部分资料已失效组织机构代码证营业执期少数长期动户未纳入久悬户理网点求客户进风险等级划分填列划分表时部分素全国籍职业栏空存未时更新客户风险等级问题
三反洗钱审计检查
㈠客户身份识审计情况审计发现22机构客户建立业务关系时未金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定识客户身份未客户身份证件信息进行核登记未留存客户身份证件复印件涉客户10051户联社已责令相关机构补充完善客户资料信息
㈡额存取业务审计情况审计发现29机构然客户办理单笔5万元现金存取业务未核客户身份证件（交易证核记录）涉存取款业务交易574笔金额6464万元联社已求相关机构额存取业务坚持身份核制度
㈢额疑交易报告审计情况抽查30信社额疑交易报告未发现漏报错报问题
㈣控制度审计情况
年度联社制定印发反洗钱工作考核办法民币业务反洗钱操作规程额交易疑交易报告系统数报送操作规程额交易疑交易报告理实施办法反洗钱工作部检查机制反洗钱组织理岗位职责制度涉嫌恐怖融资疑交易理办法客户身份客户身份资料交易记录保存理实施办法等7反洗钱业务控制度审计认联社反洗钱工作制度基健全效客户身份客户身份资料交易记录保存理实施办法第七条然客户办理民币单笔5万元现金存取业务增加识客户身份登记客户身份基信息留存客户身份证件复印件等容违背金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法（行三会[2007]2号令）第八条规定精神审部门已建议联社修订办法相关容
四反洗钱报表资料报送情况
联社求时报送反洗钱非现场监报表求报送报表资料存问题现场进行纠改
五额疑交易报告日常报送情况
网点严格反洗钱额疑报告理办法额疑交易数进行报**信合反洗钱系统筛查出交易数进步分析审核判断方报出然符合疑保送规定标准理排疑点交易进行工甄提高报送真正涉嫌洗钱恐怖融资违法犯罪疑交易精准度提高报送数质量保证疑交易报送效性拟报送疑交易进行工分析柜员客户解客户交易背景掌握融入疑交易分析中剔中涉客户正常交易报送客户真正疑点异常交易
加强疑资金交易重线索搜集监测分析资金交易频率流适时进行关注时客户资金交易提供力识资料201*年01月201*年7月期间区联社反洗钱报系统录入额交易笔数11755笔交易金额27214594万元中公业务2124笔金额1105857万元业务9631笔金额16156024万元疑交易笔数4笔交易金额27717万元中公业务4笔金额210万元业务1笔金额6717万元
六反洗钱宣传培训情况
㈠反洗钱宣传情况
联社领导高度重视反洗钱宣传培训工作年反洗钱工作中制定反洗钱宣传计划年反洗钱宣传月活动中反洗钱知识案例力进行宣传宣传效果进行总结报级领导机构备案 联社201*年10月201*年3月组织相关部门员基层网点反洗钱专干30余辖区集镇农贸市场口较集中进行反洗钱宣传散发反洗钱业务知识传单偏远农村农户更解反洗钱知识反洗钱重性充分利身网点员覆盖面广优势广群众宣传洗钱活动社会危害性重点企事业单位财务员宣传洗钱方式方法反洗钱知识遍布领域达宣传目提升广群众反洗钱意识
㈡反洗钱培训情况
联社年初制定计划网点操作员分批次进行培训结合会计月度工作例会反洗钱日常操作中存问题进行辅导培训结束参加培训员进行业务考试考试成绩发布**信合信息培训容效果进行总结报级领导机构备案201*年4月6月网点反洗钱操作员进行培训进行反洗钱法规相关制度具体操作培训基础增加案例帮助反洗钱工作员柜员识全面提升反洗钱操作员业务水
五存问题整改措施
㈠区联社网点工作员素质参差齐文件规定制度理解认知度存少数规范现象加强反洗钱业务知识培训进步落实反洗钱工作责加强反洗钱控制度学执行力度
㈡次检查中存部分网点结算户开户申请中开户协议未留存代理身份信息单位结算账户资料部分失效少数长期动户未纳入久悬户理风险等级划分表素全未时更新客户风险等级问题联社检查员次检查存问题时限期进行整改提出整改意见求营业机构严格金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理实施办法等相关文件执行
㈢部分网点客户进行风险等级划分时资料完整未时更新客户风险等级情况求营业机构落实专逐逐笔进行补救时已求网点严格执行省农村合作（商业）金融机构反洗钱客户风险等级划分
㈣未时报额疑交易数网点进行现场督导落实责防止类问题次发生保证数准确时报
区联社严格规定四办法求继续深入开展反洗钱工作重点做：进步贯彻落实
规定四办法具体规定继续加反洗钱工作力度二断完善反洗钱工作领导组反洗钱操作员整体技确保反洗钱工作深入开展三断完善反洗钱控制度查中找缺陷漏洞四继续加强现金支付交易监测转帐支付交易监测特加强额资金支付交易疑资金支付交易效监测做汇兑结算额现金收付登记分析工作防止击非法洗钱活动五进步加强反洗钱社会宣传力度六严格保密制度确保反洗钱工作利开展旦发现涉嫌反洗钱行时报级领导机构
作农村金融机构反洗钱工作仅成日常工作项基容升更高层次—法律范畴种法定职责义容辞工作中警钟长鸣坚持懈洗钱等金融犯罪作斗争实际行动维护国家金融济安全
特报告
********联社
201*年03月30日
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