城市商业银行定编模型建立探索
相规模庞资源丰富业务结构复杂国商业银行全国性股份制商业银行城市商业银行区域性营资源相单特色营更加考虑成意识尤中占成力成科学定岗定编城市商业银行合理控制成实现效率营关键环
定岗指明确银行（组织）需岗位定编指明确银行（组织）需少适合银行发展定岗定编银行力资源理工作难点难难底少编制数企业效率配置难难部门实际工作情况需求解理解难难容易陷缺乏理方法拍脑袋设计编制误区具体：
定编工作总体四特点：
第变拍脑袋成
银行实际定编程里常遇现象便拍脑袋决策城商行力资源部门银行整体编制基历史延续增增减减针业绩滑等外部变化采取绝措施较少客观合理分析判断事银行部门岗位申请编制申请缺乏客观分析判定常常识进行判断双方常需博弈力资源部门根业绩贡献度编制总额工成进行预算控制博弈程放部门（分支行）部部门（分支行）根实际情况进行调整配置问题然部门分支行更接实际工作情况解部门（分子公司）然缺乏分析方法客观容易引发矛盾
第二需差异化分析判定
城市商业银行部部门岗位理问题理发展目标部门性质制度员工素质职规划关联针性质部门否分析基础 判定类型部门准确判定定岗定编判定快缺少部门情况分析程判定结果实际需容易存偏差编制设置变僵化受编制限制引进起工成控制作起工效率效益激发作部门工作需较完成员合适造成数增加编制合理
第三考虑力成考虑工效率效益
员编制根涉力成出成考虑银行常走编制紧出工作量考虑走编制宽松样综合考虑紧编制工作效率影响宽松甚浮事编制策略成影响做工效率效益化
第四需考虑城商行文化特色理理念
目前定岗定编环节没定规会受银行理理念模式员等影响工作饱满度标准银行求完全相银行分支行历史差异现实素会定编理念方法
二城市商业银行具体定编程
面笔者某城市商业银行定编程做系统详细说明做城商行定编模型探索工作
般说城市商业银行岗位定编分宏观定编微观定编两步定编前需定岗定岗程中需进行岗位工作结构工作量分析环节衔接定岗定编环节定编前必分析环节
定岗基础开始宏观定编微观定编谓宏观定编指根城商行战略发展目标结合行业特点确定银行总体编制数量时确定银行类队伍员数量例关系理员业务员柜面员行政员等等宏观定编应企业总体力资源规划力成控制员分配合理性分析等宏观层面微观定编指确定城商行部门岗位具体员数量应部门确定具体岗位员数量结构
然岗位编制理宏观监控调整相结合力资源部作城商行岗位定编理部门承担宏观调控监控职责考虑业务变动会引起员需求动态变化业务部门定调整权限面A城商行宏观定编程做详细说明
1确定定编模型
定编程中首先通银行业分析公司部微观分析宏观分析提炼总结城商行总体定编影响素确定定编关键动然结合A城商行实际情况动态发展建立定编模型
通总体分析A城商行战略营目标基础确定三驱动素：成利润分析业务规模分析总分行规模效应分析出总体A城商行编制然通部门分析岗位分析结合公司部门发展定位进行微观定编出部门定编数参见图1（A城商行定编模型）
中关三驱动素：利润成分析银行定编基础定合理利润范围会力成调控变化时作占城商行较成力素利润消耗重素业务规模分析行业定业绩规模般定编规律编制控制结合A城商行身情况分析业务规模结构中位置确定合理编制分布编制控制总分行规模效应分析分支行开办实际单位复制分支行数目规模定编起极重作
图1 A城商行定编模型
2预测原
确保预测程合理性科学性前致性定编预测程中模型贯彻成导行业标杆参兼顾规模城市商业银行具体实际情况进行综合考虑具体制定时遵循四原：
（1）成原：考虑匹配A城商行身发展营目标精简节约力成保证组织序发展市场竞争力
（2）行业标杆原：描述行业中发展般力编制设计状况良企业编制设计作A城商行编制设计参素
（3）规模市场导原：市场导总行分支行实现规模设计原
（5）实际原：A城商行财务承受力组织变革承受力定编现实考虑原
3预测步骤
通关键驱动素分析素综合考虑宏观定编预测分四步走：第步利润成分析第二步行业规模分析第三步总分行分析进行总体编制拟合
第步 利润成分析
（1）首先预测利润：A城商行战略目标进行分析根目前业务发展状况市场容量前景分析采相乐观方式资产规模利润增长数未五年A城商行银行资产规模利润总额图2示（A城商行利润预测表）中2008年资产规模利润总额分441亿元212亿元
图2 A城商行利润预测表 （资产规模增速229情况进行预测）
（2）次评估力成贡献率：A城商行银行20052007发展历史数发现着利润逐渐滑力成幅涨力成贡献率幅降均值091具体见图3（A城商行力成贡献率）中均利润利润收入数均成力总成数力成贡献利润收入力资源总成数表明投入元力成利润产出
图3 A城商行力成贡献率
时查阅类型城商行2007年年报出力成贡献率例北京银行482 宁波银行327南京银行342 杭州银行384等总均城商行力成贡献率384A城商行远远高类城市商业银行（A城商行均利润城商行相相差10倍力成贡献率相差4倍：384091）力成相利润说属相偏高
（3）接着预测A城商行力总成：根预测A城商行年利润状况力成贡献率预测力总成出力总成预计区间根前面分析出A城商行力成贡献率相较较高着力资源理成考虑力成贡献率进行三种方式预测（选取三典型力成贡献率数：a2007年A城商行力成贡献率b A城商行3年中低力成贡献率C均力成贡献率）图4（A城商行预测力总成）
根利润成分析出预编定编力成结：
图4 A城商行预测力总成
考虑A城商行理发展未调控力总成预测数进行区间化采三种预测方式出区域化数字范围确保数具定弹性现实意义根公式力总成年利润目标力成贡献计算2008—2012年五年间力总成估计：2008年力成估计区间15332～8890万元2009年力成估计区间37627～21817万元2010年力成估计区间42314～24535万元2011年力成估计区间55532～32199万元2012年力成估计区间72380～41968万元
（4）然核算均力成：预测力总成区间基础结合年均成目前力成增长情况预测均力成出预计员编制中预计力成年力成×（1+N）（根企业业增长预计行业工资水生活变动等综合素初步确定08年较07年均调15预计年年均力成增长N15）
图5 A城商行预测均力成
时编制进行三种预测中预计员编制预计力总成预计均力成三方式进行预测图5示
（5）预计员编制：根述年利润力成贡献三种方式出预计力总成时考虑未理调整收缩性力总成区间出结果：
2008年预计力编制区间855～1474
2009年预计力编制区间1794～3094
2010年预计力编制区间1754～3026
2011年预计力编制区间2054～3543
2012年预计力编制区间2326～4015
总利润成分析法点需说明：
n 利润成预测法利润发展员成耗费结合起行业通计算员编制预测方法员发展进行成控制较方法
n 单纯根利润出员编制利润员挂钩特紧密生产型企业等较贴切方法数利润没完全应关系企业需进步思考投资银行创造百万利润
n 利润成法成考虑编制素非全部
第二步 行业规模分析
（1）首先进行均资产规模占分析：选取典型全国股份制商业银行城商行均资产规模进行曲线图罗列出全国性商业银行相言商业化较成功均资产规模较高资产规模1000亿城市行相较低总均值042A城商行025相较低图6示
图6 银行均资产规模 （资料源：银行2007年数年报）
（2）次根资产规模进行分段出资产规模员工数目致分布规律：通全国商业股份制商业银行城商行具体分析数透视发现规律：城商行般资产规模1000亿元数规模2000时均资产规模占038左右余全国股份制商业银行般资产规模5000—10000亿元数规模均数18000左右时均资产规模占0
58左右居中间规模全国股份制银行城商行般资产规模1000—5000亿元数规模均数6000左右时均资产规模占052左右城商行规模较股份制商业银行相存着数较少特均资产规模较特点
（3）然拟合资产规模员编制数公式根A城商行实际进行预测：根资产规模数较预测规模编制动态关系中避免数方法运性导致偏差叠加性利数拟合方式出规模编制模拟预测公式y 17362x + 53785图7示
图7 银行资产规模数拟合图
结合A城商行三年历史数出行业规模编制预测数目结果：
2008年资产规模441亿元情况预计力编制1304
2009年资产规模542亿元情况预计力编制1480
2010年资产规模667亿元情况预计力编制1695
2011年资产规模819亿元情况预计力编制1960
2012年资产规模1007亿元情况预计力编制2286
总行业规模预测编制需说明：
n 资产规模预测法规模发展员成耗费结合起宏观层面计算员编制预测方法业务规模控制员编制
n 单纯根规模出员编制规模员挂钩特紧密企业较贴切方法数利润没完全应关系企业需进步思考
n 规模数较法成考虑编制素
第三步 总分行分析
分析银行数构成发展趋势银行数规模扩张具规模效应：般总行稳定数增长分行支行网点增加数倍数增长总行般年幅增减少增加分行支行相应增加较例数分支行增加实规模效应方式扩展员编制
（1）首先分析总分行编制例：分行支行着定数占般城商行中总行编制占2135低海银行1673高南京银行2732图12示A城商行属2005年17482006年18702007年2109
然逐年升属中间水接受范围
图8 城商行总分行数占分支行均数
（资料源：银行2007年数年报部数）
（2）次根般分支行数规模进行分析确定A城商行分支行数配备：结合国城商行均分支行数根A城商行实际情况（图12示）出A城商行分支行数编制：般分行编制80100间级支行5070二级支行1530储蓄515
（3）分行支行规模关系A城商行整体数预测
图9 A城商行数预测
出预测力编制区间结果：
2008年预计力编制区间1602～1744
2009年预计力编制区间1842～2005
2010年预计力编制区间2082～2267
2011年预计力编制区间2323～2528
2012年预计力编制区间2563～2790
第四步进行总体编制拟合
考虑预测素身局限性优势避免预测偏差叠加性三记进行加权汇总根实际分析A城商行理层断沟通确定编制预测加权均加权数：编制预测a×15+ b×70+ c×15图10示
图15 三种素编制预测区间
出A城市商业银行定编预测结果：
2008年预计力编制区间12811396
2009年预计力编制区间15811801
2010年预计力编制区间17621981
2011年预计力编制区间20292283
2012年预计力编制区间23342621
三关定编预测说明：
n 科学预测未发展数定编宏观定编模型营目标导综合考虑成资产规模营规模效应时结合行业参数参力求避免单定编方法导致片面性力求数发展真正营目标服务达科学精确
n 理方法果单纯数字角度考虑问题考虑组织发展变革接受度外部环境变化科学具体实行时候应该预测结果基础综合A城商行具体种素保证目标利实现
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相规模庞资源丰富业务结构复杂国商业银行全国性股份制商业银行城市商业银行区域性营资源相单特色营更加考虑成意识尤中占成力成科学定岗定编城市商业银行合理控制成实现效率营关键环
定岗指明确银行（组织）需岗位定编指明确银行（组织）需少适合银行发展定岗定编银行力资源理工作难点难难底少编制数企业效率配置难难部门实际工作情况需求解理解难难容易陷缺乏理方法拍脑袋设计编制误区具体：
定编工作总体四特点：
第变拍脑袋成
银行实际定编程里常遇现象便拍脑袋决策城商行力资源部门银行整体编制基历史延续增增减减针业绩滑等外部变化采取绝措施较少客观合理分析判断事银行部门岗位申请编制申请缺乏客观分析判定常常识进行判断双方常需博弈力资源部门根业绩贡献度编制总额工成进行预算控制博弈程放部门（分支行）部部门（分支行）根实际情况进行调整配置问题然部门分支行更接实际工作情况解部门（分子公司）然缺乏分析方法客观容易引发矛盾
第二需差异化分析判定
城市商业银行部部门岗位理问题理发展目标部门性质制度员工素质职规划关联针性质部门否分析基础 判定类型部门准确判定定岗定编判定快缺少部门情况分析程判定结果实际需容易存偏差编制设置变僵化受编制限制引进起工成控制作起工效率效益激发作部门工作需较完成员合适造成数增加编制合理
第三考虑力成考虑工效率效益
员编制根涉力成出成考虑银行常走编制紧出工作量考虑走编制宽松样综合考虑紧编制工作效率影响宽松甚浮事编制策略成影响做工效率效益化
第四需考虑城商行文化特色理理念
目前定岗定编环节没定规会受银行理理念模式员等影响工作饱满度标准银行求完全相银行分支行历史差异现实素会定编理念方法
二城市商业银行具体定编程
面笔者某城市商业银行定编程做系统详细说明做城商行定编模型探索工作
般说城市商业银行岗位定编分宏观定编微观定编两步定编前需定岗定岗程中需进行岗位工作结构工作量分析环节衔接定岗定编环节定编前必分析环节
定岗基础开始宏观定编微观定编谓宏观定编指根城商行战略发展目标结合行业特点确定银行总体编制数量时确定银行类队伍员数量例关系理员业务员柜面员行政员等等宏观定编应企业总体力资源规划力成控制员分配合理性分析等宏观层面微观定编指确定城商行部门岗位具体员数量应部门确定具体岗位员数量结构
然岗位编制理宏观监控调整相结合力资源部作城商行岗位定编理部门承担宏观调控监控职责考虑业务变动会引起员需求动态变化业务部门定调整权限面A城商行宏观定编程做详细说明
1确定定编模型
定编程中首先通银行业分析公司部微观分析宏观分析提炼总结城商行总体定编影响素确定定编关键动然结合A城商行实际情况动态发展建立定编模型
通总体分析A城商行战略营目标基础确定三驱动素：成利润分析业务规模分析总分行规模效应分析出总体A城商行编制然通部门分析岗位分析结合公司部门发展定位进行微观定编出部门定编数参见图1（A城商行定编模型）
中关三驱动素：利润成分析银行定编基础定合理利润范围会力成调控变化时作占城商行较成力素利润消耗重素业务规模分析行业定业绩规模般定编规律编制控制结合A城商行身情况分析业务规模结构中位置确定合理编制分布编制控制总分行规模效应分析分支行开办实际单位复制分支行数目规模定编起极重作
图1 A城商行定编模型
2预测原
确保预测程合理性科学性前致性定编预测程中模型贯彻成导行业标杆参兼顾规模城市商业银行具体实际情况进行综合考虑具体制定时遵循四原：
（1）成原：考虑匹配A城商行身发展营目标精简节约力成保证组织序发展市场竞争力
（2）行业标杆原：描述行业中发展般力编制设计状况良企业编制设计作A城商行编制设计参素
（3）规模市场导原：市场导总行分支行实现规模设计原
（5）实际原：A城商行财务承受力组织变革承受力定编现实考虑原
3预测步骤
通关键驱动素分析素综合考虑宏观定编预测分四步走：第步利润成分析第二步行业规模分析第三步总分行分析进行总体编制拟合
第步 利润成分析
（1）首先预测利润：A城商行战略目标进行分析根目前业务发展状况市场容量前景分析采相乐观方式资产规模利润增长数未五年A城商行银行资产规模利润总额图2示（A城商行利润预测表）中2008年资产规模利润总额分441亿元212亿元
图2 A城商行利润预测表 （资产规模增速229情况进行预测）
（2）次评估力成贡献率：A城商行银行20052007发展历史数发现着利润逐渐滑力成幅涨力成贡献率幅降均值091具体见图3（A城商行力成贡献率）中均利润利润收入数均成力总成数力成贡献利润收入力资源总成数表明投入元力成利润产出
图3 A城商行力成贡献率
时查阅类型城商行2007年年报出力成贡献率例北京银行482 宁波银行327南京银行342 杭州银行384等总均城商行力成贡献率384A城商行远远高类城市商业银行（A城商行均利润城商行相相差10倍力成贡献率相差4倍：384091）力成相利润说属相偏高
（3）接着预测A城商行力总成：根预测A城商行年利润状况力成贡献率预测力总成出力总成预计区间根前面分析出A城商行力成贡献率相较较高着力资源理成考虑力成贡献率进行三种方式预测（选取三典型力成贡献率数：a2007年A城商行力成贡献率b A城商行3年中低力成贡献率C均力成贡献率）图4（A城商行预测力总成）
根利润成分析出预编定编力成结：
图4 A城商行预测力总成
考虑A城商行理发展未调控力总成预测数进行区间化采三种预测方式出区域化数字范围确保数具定弹性现实意义根公式力总成年利润目标力成贡献计算2008—2012年五年间力总成估计：2008年力成估计区间15332～8890万元2009年力成估计区间37627～21817万元2010年力成估计区间42314～24535万元2011年力成估计区间55532～32199万元2012年力成估计区间72380～41968万元
（4）然核算均力成：预测力总成区间基础结合年均成目前力成增长情况预测均力成出预计员编制中预计力成年力成×（1+N）（根企业业增长预计行业工资水生活变动等综合素初步确定08年较07年均调15预计年年均力成增长N15）
图5 A城商行预测均力成
时编制进行三种预测中预计员编制预计力总成预计均力成三方式进行预测图5示
（5）预计员编制：根述年利润力成贡献三种方式出预计力总成时考虑未理调整收缩性力总成区间出结果：
2008年预计力编制区间855～1474
2009年预计力编制区间1794～3094
2010年预计力编制区间1754～3026
2011年预计力编制区间2054～3543
2012年预计力编制区间2326～4015
总利润成分析法点需说明：
n 利润成预测法利润发展员成耗费结合起行业通计算员编制预测方法员发展进行成控制较方法
n 单纯根利润出员编制利润员挂钩特紧密生产型企业等较贴切方法数利润没完全应关系企业需进步思考投资银行创造百万利润
n 利润成法成考虑编制素非全部
第二步 行业规模分析
（1）首先进行均资产规模占分析：选取典型全国股份制商业银行城商行均资产规模进行曲线图罗列出全国性商业银行相言商业化较成功均资产规模较高资产规模1000亿城市行相较低总均值042A城商行025相较低图6示
图6 银行均资产规模 （资料源：银行2007年数年报）
（2）次根资产规模进行分段出资产规模员工数目致分布规律：通全国商业股份制商业银行城商行具体分析数透视发现规律：城商行般资产规模1000亿元数规模2000时均资产规模占038左右余全国股份制商业银行般资产规模5000—10000亿元数规模均数18000左右时均资产规模占0
58左右居中间规模全国股份制银行城商行般资产规模1000—5000亿元数规模均数6000左右时均资产规模占052左右城商行规模较股份制商业银行相存着数较少特均资产规模较特点
（3）然拟合资产规模员编制数公式根A城商行实际进行预测：根资产规模数较预测规模编制动态关系中避免数方法运性导致偏差叠加性利数拟合方式出规模编制模拟预测公式y 17362x + 53785图7示
图7 银行资产规模数拟合图
结合A城商行三年历史数出行业规模编制预测数目结果：
2008年资产规模441亿元情况预计力编制1304
2009年资产规模542亿元情况预计力编制1480
2010年资产规模667亿元情况预计力编制1695
2011年资产规模819亿元情况预计力编制1960
2012年资产规模1007亿元情况预计力编制2286
总行业规模预测编制需说明：
n 资产规模预测法规模发展员成耗费结合起宏观层面计算员编制预测方法业务规模控制员编制
n 单纯根规模出员编制规模员挂钩特紧密企业较贴切方法数利润没完全应关系企业需进步思考
n 规模数较法成考虑编制素
第三步 总分行分析
分析银行数构成发展趋势银行数规模扩张具规模效应：般总行稳定数增长分行支行网点增加数倍数增长总行般年幅增减少增加分行支行相应增加较例数分支行增加实规模效应方式扩展员编制
（1）首先分析总分行编制例：分行支行着定数占般城商行中总行编制占2135低海银行1673高南京银行2732图12示A城商行属2005年17482006年18702007年2109
然逐年升属中间水接受范围
图8 城商行总分行数占分支行均数
（资料源：银行2007年数年报部数）
（2）次根般分支行数规模进行分析确定A城商行分支行数配备：结合国城商行均分支行数根A城商行实际情况（图12示）出A城商行分支行数编制：般分行编制80100间级支行5070二级支行1530储蓄515
（3）分行支行规模关系A城商行整体数预测
图9 A城商行数预测
出预测力编制区间结果：
2008年预计力编制区间1602～1744
2009年预计力编制区间1842～2005
2010年预计力编制区间2082～2267
2011年预计力编制区间2323～2528
2012年预计力编制区间2563～2790
第四步进行总体编制拟合
考虑预测素身局限性优势避免预测偏差叠加性三记进行加权汇总根实际分析A城商行理层断沟通确定编制预测加权均加权数：编制预测a×15+ b×70+ c×15图10示
图15 三种素编制预测区间
出A城市商业银行定编预测结果：
2008年预计力编制区间12811396
2009年预计力编制区间15811801
2010年预计力编制区间17621981
2011年预计力编制区间20292283
2012年预计力编制区间23342621
三关定编预测说明：
n 科学预测未发展数定编宏观定编模型营目标导综合考虑成资产规模营规模效应时结合行业参数参力求避免单定编方法导致片面性力求数发展真正营目标服务达科学精确
n 理方法果单纯数字角度考虑问题考虑组织发展变革接受度外部环境变化科学具体实行时候应该预测结果基础综合A城商行具体种素保证目标利实现
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