**支行反洗钱工作查报告
秦农银行潼支行：
贯彻落实反洗钱工作项求行反洗钱工作予充分重视反洗钱工作作加强部控制防范外部案件重务根中国民银行反洗钱工作相关规定联社制定项控制度着实做反洗钱项制度落实执行时根潼支行反洗钱工作进行现场检查通知求结合行实际行时安排部署反洗钱工作进行全面查现查情况报告：
基情况
（） 组织机构建设情况
根中国民银行反洗钱工作相关求行反洗钱工作纳入日常理工作中确保项业务康发展行坚持行侯长安组长董曼赵艳艳刚樊明等成员原成立反洗钱领导组作行反洗钱工作组织理机构时根时期业务发展机构员变动情况时修改调整变更反洗钱组成员反洗钱岗位成员报潼支行
（二）反洗钱控制度建设
行潼支行发关文件精神时印发传达工作员求员工熟知反洗钱操作规程加强存款实名制民币结算账户理等方面制度执行力客户提交申请资料身份资料加审查力度额支付疑支付时登记备案
（三）客户职调查
行公开户办理账户手续时严格审查客户种资料否齐全证明文件否符合规定单位开立结算账户名称否提供申请开立账户证明文件致办理资金收付时查验支付途否符合规定资金源否合法合规时结合民银行结算账户理关文件精神部分开户单位申请资料证明文件全账户积极补办开户手续进行清理销户
然开立结算账户办理开户手续时严格存款账户实名制规定审核结算账户名称否提供效身份证件名称致根规定认真辨客户身份真实身份解客户背景资料认真记录客户资料信息办理项业务时基做单位账户进行客户职调查
（四）账户资料交易记录保存情况
行严格客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法中安全准确完整保密原妥善保存客户身份资料业务资料交易记录反洗钱记录客户回访记录
（五）额疑交易报告情况
额疑交易报告规定报数采集完整报告行规定时规范报
二存问题
1行反洗钱工作组织学工作欠缺组织学力度足
2行然员工进行组织学员工关知识相关规定熟悉思想认识较松懈
3非然客户受益身份未进行识受益台账台账未登记
三原分析
1支行然员工进行组织学然员工关知识相关规定熟悉思想认识较松懈
2客户背景分析解
3非然客户受益身份识已组织学然没重视时进行识
四整改措施
1继续加强员工反洗钱学工作增强柜台员反洗钱法规意识规范操作行
2加强检查岗位监督控制度执行位做分工明确责
3认真做反洗钱工作记录规定保存客户账户资料交易记录
4组织柜员积极联系客户进行非然客户受益身份识
五步计划建议
1加员工反洗钱培训力度针新业务加强全体员工进行反洗钱专项培训增强员工反洗钱知识加强监测分析甄疑交易力进步提高涉恐资金排查
2持续关注身份证件效期限期基信息完善客户采取积极措施进行完善补充通回访等方式进行识者重新识时办理风险账户等级调整
反洗钱工作中**支行足处需改进接**支行加培训力度加强反洗钱监控手段时法履行反洗钱工作职责业务风险控日常业务工作紧密联系努力提高风险防范意识力增强反洗钱工作针性效性
**支行
2018年9月7日
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秦农银行潼支行：
贯彻落实反洗钱工作项求行反洗钱工作予充分重视反洗钱工作作加强部控制防范外部案件重务根中国民银行反洗钱工作相关规定联社制定项控制度着实做反洗钱项制度落实执行时根潼支行反洗钱工作进行现场检查通知求结合行实际行时安排部署反洗钱工作进行全面查现查情况报告：
基情况
（） 组织机构建设情况
根中国民银行反洗钱工作相关求行反洗钱工作纳入日常理工作中确保项业务康发展行坚持行侯长安组长董曼赵艳艳刚樊明等成员原成立反洗钱领导组作行反洗钱工作组织理机构时根时期业务发展机构员变动情况时修改调整变更反洗钱组成员反洗钱岗位成员报潼支行
（二）反洗钱控制度建设
行潼支行发关文件精神时印发传达工作员求员工熟知反洗钱操作规程加强存款实名制民币结算账户理等方面制度执行力客户提交申请资料身份资料加审查力度额支付疑支付时登记备案
（三）客户职调查
行公开户办理账户手续时严格审查客户种资料否齐全证明文件否符合规定单位开立结算账户名称否提供申请开立账户证明文件致办理资金收付时查验支付途否符合规定资金源否合法合规时结合民银行结算账户理关文件精神部分开户单位申请资料证明文件全账户积极补办开户手续进行清理销户
然开立结算账户办理开户手续时严格存款账户实名制规定审核结算账户名称否提供效身份证件名称致根规定认真辨客户身份真实身份解客户背景资料认真记录客户资料信息办理项业务时基做单位账户进行客户职调查
（四）账户资料交易记录保存情况
行严格客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法中安全准确完整保密原妥善保存客户身份资料业务资料交易记录反洗钱记录客户回访记录
（五）额疑交易报告情况
额疑交易报告规定报数采集完整报告行规定时规范报
二存问题
1行反洗钱工作组织学工作欠缺组织学力度足
2行然员工进行组织学员工关知识相关规定熟悉思想认识较松懈
3非然客户受益身份未进行识受益台账台账未登记
三原分析
1支行然员工进行组织学然员工关知识相关规定熟悉思想认识较松懈
2客户背景分析解
3非然客户受益身份识已组织学然没重视时进行识
四整改措施
1继续加强员工反洗钱学工作增强柜台员反洗钱法规意识规范操作行
2加强检查岗位监督控制度执行位做分工明确责
3认真做反洗钱工作记录规定保存客户账户资料交易记录
4组织柜员积极联系客户进行非然客户受益身份识
五步计划建议
1加员工反洗钱培训力度针新业务加强全体员工进行反洗钱专项培训增强员工反洗钱知识加强监测分析甄疑交易力进步提高涉恐资金排查
2持续关注身份证件效期限期基信息完善客户采取积极措施进行完善补充通回访等方式进行识者重新识时办理风险账户等级调整
反洗钱工作中**支行足处需改进接**支行加培训力度加强反洗钱监控手段时法履行反洗钱工作职责业务风险控日常业务工作紧密联系努力提高风险防范意识力增强反洗钱工作针性效性
**支行
2018年9月7日
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