加强精细化理工作思路
()风险合规队伍建设
1加强学提高风险合规队伍素质
高素质风险合规队伍高质量风险合规工作成果进高水案防工作步工作加部门员培训力度认真培训项制度金融法规方面综合业务知识根员业务面足针性学业务丰富业务知识做部门环节风险点做认真掌握培养专业化风险合规实行部门员定期学定期测评制度实行风险合规员末位淘汰进出制度着新业务断增加案防水必须水涨船高适应新形势案防队伍必须具备较高专业知识保证落伍取新进步队伍素质提高带动案防水提升
2提高认识增强风险合规员责心
银行营风险特种企业风险合规工作银行营核心基础风险合规员具高度责心命感步工作加强重点工作执行力动性风险合规员充分调动观积极性动性勤思考常学业先进风险理验断完善风险理模式措施工作效率执行力工作保障关键工作中认真执行岗位职责培养扎实细致作风稽核检查控检查做工作步骤检查点认真细化检查方案时保质保量完成充分担负起全行风险防控责
（二）风险理工作
1转变风险理模式
部监督职稽核监督转合规理突出风险合规理职风险合规部认真履行行合规风险识评估监测报告职风险防控模式断进行创新符合风险合规理风险防控职
（1）合规检查模式重现实风险理潜风险理重转变风险事处置检查事先防范事中控制审查转变单纯风险资产理检查全面合规理检查转变确立合规检查基容
首先业务流程项业务品种分析固风险列出风险素次业务流程业务品种身固风险采取化解防范措施进行分析检查控制风险力操作执行力次业务流程业务品种风险状况列出高风险部位（环节业务产品）中风险部位（环节业务产品）低风险部位（环节业务产品）(正建立业务风险点理实施细)高低实施安排检查频率范围力度保证抓住高风险操作业务关键风险点发挥实质风险控制作
（2）做科学分析时反馈作风险合规部仅做检查发现存风险问题重通分析发现存问题原判断出现问题性性素制度问题通发现问题解决问题形成风险提示建议策发挥反馈指导业务作仅检查业务工作中素存风险分析制度流程方面缺陷足通
检查—解决—反馈—提高良性循环进提高案防水
（3）通完善岗位责制规范业务操作流程强化履责检查加违规违纪处罚力度构筑业务监督检查责追究制度强化控制约作实施控前移分发挥理员办员动作
利部门晨会常规培训风险防控会全行会议等时间加强员工风险合规理制度文件等方面学推动理层全体员工风险理理念转变推进风险理文化建设全体员工积极态度履行身职责二定期召开违规情况案件防范风险分析例会督促全员合规开展业务排查消风险隐患部门部理业务运作存薄弱环节风险隐患积极排查寻找漏洞防患未然三通日常检查查录时发现潜危险分析原针性帮助提醒员工确保第时间解决隐患
2加强完善信贷风险控制
信贷风险理覆盖信贷业务环节中信贷理加强实施信贷业务信评级授信放款审批贷理风险控制理模式强化信贷工作理水防范风险力信贷理工作做规范化重点抓五方面建立客户信等级评定制度增强评级授信动态理严格客户准入门槛源头控制风险二抓客户分类理客户进行差监测理风险合规部参重点客户贷理三严抓贷款审批严贷款发放关贷款实行全方位全程风险控制四紧抓贷检查
确保信贷风险分类真实性五切实落实贷款责追究确保章必守违章必究
3积极学业先进风险理方法理念断创新适合行发展风险理模式
（三）稽核审计工作
1强化违规行问责力度充分发挥审稽核第三道防线力量
加强稽核审计工作监督检查问责力度稽核检查加合规检查力度频次范围突出重部位重点环节稽核审计工作仅停留简单业务检查层面检查工作杜绝流形式必须效发现问题发现问题时督促纠正限期整改发现违规违纪问题严肃追究责重复违规员加处罚起警示教育全行员工作
2加整改力度构建规范效控整改机制外部检查发现问题问题表象控制力执行力两方面着手深层次剖析产生问题原举反三采取系统性针性措施全面效控制风险界定清晰整改职责谁违规谁整改谁理谁负责规定落实整改责切实问题整改责理整改责机结合起加整改考核力度整改结果进行严格验证防止虚假整改维护合规问责严肃性类检查发现违规屡查屡犯屡查纠行进行责认定严肃追究操作员理员责
3实行风险合规岗位员问责制度风险合规员增强责心抵制方面压力应发现未发现应报未报应整改未整改应处罚未处罚问题严厉追究风险合规员责加强工作执行力
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()风险合规队伍建设
1加强学提高风险合规队伍素质
高素质风险合规队伍高质量风险合规工作成果进高水案防工作步工作加部门员培训力度认真培训项制度金融法规方面综合业务知识根员业务面足针性学业务丰富业务知识做部门环节风险点做认真掌握培养专业化风险合规实行部门员定期学定期测评制度实行风险合规员末位淘汰进出制度着新业务断增加案防水必须水涨船高适应新形势案防队伍必须具备较高专业知识保证落伍取新进步队伍素质提高带动案防水提升
2提高认识增强风险合规员责心
银行营风险特种企业风险合规工作银行营核心基础风险合规员具高度责心命感步工作加强重点工作执行力动性风险合规员充分调动观积极性动性勤思考常学业先进风险理验断完善风险理模式措施工作效率执行力工作保障关键工作中认真执行岗位职责培养扎实细致作风稽核检查控检查做工作步骤检查点认真细化检查方案时保质保量完成充分担负起全行风险防控责
（二）风险理工作
1转变风险理模式
部监督职稽核监督转合规理突出风险合规理职风险合规部认真履行行合规风险识评估监测报告职风险防控模式断进行创新符合风险合规理风险防控职
（1）合规检查模式重现实风险理潜风险理重转变风险事处置检查事先防范事中控制审查转变单纯风险资产理检查全面合规理检查转变确立合规检查基容
首先业务流程项业务品种分析固风险列出风险素次业务流程业务品种身固风险采取化解防范措施进行分析检查控制风险力操作执行力次业务流程业务品种风险状况列出高风险部位（环节业务产品）中风险部位（环节业务产品）低风险部位（环节业务产品）(正建立业务风险点理实施细)高低实施安排检查频率范围力度保证抓住高风险操作业务关键风险点发挥实质风险控制作
（2）做科学分析时反馈作风险合规部仅做检查发现存风险问题重通分析发现存问题原判断出现问题性性素制度问题通发现问题解决问题形成风险提示建议策发挥反馈指导业务作仅检查业务工作中素存风险分析制度流程方面缺陷足通
检查—解决—反馈—提高良性循环进提高案防水
（3）通完善岗位责制规范业务操作流程强化履责检查加违规违纪处罚力度构筑业务监督检查责追究制度强化控制约作实施控前移分发挥理员办员动作
利部门晨会常规培训风险防控会全行会议等时间加强员工风险合规理制度文件等方面学推动理层全体员工风险理理念转变推进风险理文化建设全体员工积极态度履行身职责二定期召开违规情况案件防范风险分析例会督促全员合规开展业务排查消风险隐患部门部理业务运作存薄弱环节风险隐患积极排查寻找漏洞防患未然三通日常检查查录时发现潜危险分析原针性帮助提醒员工确保第时间解决隐患
2加强完善信贷风险控制
信贷风险理覆盖信贷业务环节中信贷理加强实施信贷业务信评级授信放款审批贷理风险控制理模式强化信贷工作理水防范风险力信贷理工作做规范化重点抓五方面建立客户信等级评定制度增强评级授信动态理严格客户准入门槛源头控制风险二抓客户分类理客户进行差监测理风险合规部参重点客户贷理三严抓贷款审批严贷款发放关贷款实行全方位全程风险控制四紧抓贷检查
确保信贷风险分类真实性五切实落实贷款责追究确保章必守违章必究
3积极学业先进风险理方法理念断创新适合行发展风险理模式
（三）稽核审计工作
1强化违规行问责力度充分发挥审稽核第三道防线力量
加强稽核审计工作监督检查问责力度稽核检查加合规检查力度频次范围突出重部位重点环节稽核审计工作仅停留简单业务检查层面检查工作杜绝流形式必须效发现问题发现问题时督促纠正限期整改发现违规违纪问题严肃追究责重复违规员加处罚起警示教育全行员工作
2加整改力度构建规范效控整改机制外部检查发现问题问题表象控制力执行力两方面着手深层次剖析产生问题原举反三采取系统性针性措施全面效控制风险界定清晰整改职责谁违规谁整改谁理谁负责规定落实整改责切实问题整改责理整改责机结合起加整改考核力度整改结果进行严格验证防止虚假整改维护合规问责严肃性类检查发现违规屡查屡犯屡查纠行进行责认定严肃追究操作员理员责
3实行风险合规岗位员问责制度风险合规员增强责心抵制方面压力应发现未发现应报未报应整改未整改应处罚未处罚问题严厉追究风险合规员责加强工作执行力
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