加强银行行政理见
时代高速发展商业银行容易成犯罪分子作案目标营标物货币具高负债高风险特点年银行发生案件许行政理位造成商业银行想稳开展项业务实现定发展战略目标必须加强行政理
前银行行政理现状存问题
1行政理业务发展认识足存重业务发展轻行政理现象行政理监督程业务稳发展时期忽视存淡漠重性认识行政理说起重做起次忙起现象较普遍工作中业务行政理岗位取舍时牺牲行政理岗位业务员控员紧张时时常压缩行政理员业绩考核时业务指标完成情况作评价标准甚出现业务遮百丑现象长削弱行政理队伍力量影响行政理员积极性业务营带影响
2行政理制度建设业务发展相适应面层出穷金融新业务新知识新技术行政理制度明显存滞现象创新发展源泉动力创新业务没出路激烈市场竞争中淘汰毫疑问银行发展必须断创新业务创新业务必须理举防范风险角度说应该行政理优先然实际工作中出改革需出竞争需改革先创新先理制度滞表现两方面：新业务开办中强占市场先办起说理制度未时出现断层甚空白点二部岗位改革节约力物力方便服务改革先制度滞问题
3行政理规章制度业务操作相匹配业务员制度观念淡薄执行行政理制度重性认识足造成差错事时发生方面表现级行业务理部门现行规章制度理办法缺乏系统梳理已明显适应前银行业务发展业务处理求理制度出现缺失执行统控制度控制力等问题方面前台线业务操作员感情代规章疏控违章操作违反程序办理业务形成事隐患
4行政理检查部门较缺乏协调目前基层行部监控理业务职理部门监察控部门级行稽核中心外行等外审部门检查部门业务规章带着检查目进行检查检查重点相检查中常常相互采信互业务检查遍业务没检查遍导致监控效率降低外检查结相互矛盾基层行适
二加强银行行政理创建完善行政理体系
1提高行政理认识应始终坚持业务中心行政理保证手抓业务开拓手抓行政理监督提高思想认识创建完善行政理制度做事抓逐步建立套较完善创建完善机制建立第责制度实行谁谁负责手总负责工作求
2系统化规范化科学化理制度健全行政理机制进步整章建制合理确定岗位基层银行根身业务开展情况严格岗位分工事设岗岗定相容岗位必须实行岗位分离达相互制约预防风险目级行调查研究基础根业务特点业务规模提出种岗位设置方案供基层参考加强岗位设置指导二明晰职责明确岗位员工业务操作中责权划分应承担责项业务环节纳入控制程三建立规章制度坚持实行制度先学紧业务开办模式根授权限相互牵制原全面具体精炼针性便操作求断完善制度业务项目建立健全制度操作规程避免理部门业务环节制度操作规范脱节者矛盾四建立理流程建立市场导新业务流程理流程突出行政理中心环节重点部位推动基层行营理明晰化规范化科学化
3实行行政理制约制度杜绝包办业务处理全部环节达效控制会计结算业务出纳业务中实行证章压（押）三分电子联行业务必须办复核授权三分开相互监督确保银行资金安全信贷业务坚持审贷分离折扣执行信贷营审批监三分离制度明确环节责推行信贷第责营责审批责制度信卡营业网点会计账务等岗位建立全方位双复核制度资金计划事行政等岗位部牵制授权限求建立相互制约工作流程
4加强行政理督查机制业务理部门控检查部门应转变监督观念变动动强化程监督仅需检查项业务操作否合规更重防患未然稽核关口前移查弊防范转移业务中倾性问题时作出分析判断提出切实行整改措施建议充分利现种业务信息资料开展非现场业务监控通业务系统业务数较分析发现差错问题提高行政理理时效质量积极开展现场检查重点检查否程序操作特注意测试程序控制合规性效性防范业务程序流形式实质失效外行政理部门业务职部门密切配合加强沟通协调行政理理更全面更深入
5应信息技术提高行政理科技含量客观说控物控解决想违敢违问题解决想违违问题真正解决违问题需程序控制科学技术迅速发展特信息动技术银行业务中应断深入进行行政理提供新武器通软件开发行政理规定编入程序软件程序进行理解决控物控控问题员工意意错误电脑程序发现难通例柜员密码定期更换柜员权限控制重业务换复核授权等等外重岗位实施电视监控录定程度提高控理力提高员工觉执行制度起积极作
6落实责制处罚机制加强部理重全面落实项规章制度督促全体员工程序办事制定适处罚标准建立严格处罚机制违反规章时亮起红灯章处罚屡查屡犯重处罚必时予通报批评根解决长期重检查轻整改弊端会警示作
7科学性化理实施德治行提高全员行政理觉意识否认目前国银行理带明显行政色彩治成份法治成份少行政理严重足致道德风险日益突出时银行营战略正调整事制度分配制度项改革断深入新形势行政理工作提出更高求强调制度办事时候必须切实加强员工思想道德教育提高员工职业道德水准通长期间断合规营理念渗透企业文化培育强化员工合规营合规操作营观念提高位员工执行理制度意识觉性真正促银行业务着健康方发展
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加强银行行政理见
时代高速发展商业银行容易成犯罪分子作案目标营标物货币具高负债高风险特点年银行发生案件许行政理位造成商业银行想稳开展项业务实现定发展战略目标必须加强行政理
前银行行政理现状存问题
1行政理业务发展认识足存重业务发展轻行政理现象行政理监督程业务稳发展时期忽视存淡漠重性认识行政理说起重做起次忙起现象较普遍工作中业务行政理岗位取舍时牺牲行政理岗位业务员控员紧张时时常压缩行政理员业绩考核时业务指标完成情况作评价标准甚出现业务遮百丑现象长削弱行政理队伍力量影响行政理员积极性业务营带影响
2行政理制度建设业务发展相适应面层出穷金融新业务新知识新技术行政理制度明显存滞现象创新发展源泉动力创新业务没出路激烈市场竞争中淘汰毫疑问银行发展必须断创新业务创新业务必须理举防范风险角度说应该行政理优先然实际工作中出改革需出竞争需改革先创新先理制度滞表现两方面：新业务开办中强占市场先办起说理制度未时出现断层甚空白点二部岗位改革节约力物力方便服务改革先制度滞问题
3行政理规章制度业务操作相匹配业务员制度观念淡薄执行行政理制度重性认识足造成差错事时发生方面表现级行业务理部门现行规章制度理办法缺乏系统梳理已明显适应前银行业务发展业务处理求理制度出现缺失执行统控制度控制力等问题方面前台线业务操作员感情代规章疏控违章操作违反程序办理业务形成事隐患
4行政理检查部门较缺乏协调目前基层行部监控理业务职理部门监察控部门级行稽核中心外行等外审部门检查部门业务规章带着检查目进行检查检查重点相检查中常常相互采信互业务检查遍业务没检查遍导致监控效率降低外检查结相互矛盾基层行适
二加强银行行政理创建完善行政理体系
1提高行政理认识应始终坚持业务中心行政理保证手抓业务开拓手抓行政理监督提高思想认识创建完善行政理制度做事抓逐步建立套较完善创建完善机制建立第责制度实行谁谁负责手总负责工作求
2系统化规范化科学化理制度健全行政理机制进步整章建制合理确定岗位基层银行根身业务开展情况严格岗位分工事设岗岗定相容岗位必须实行岗位分离达相互制约预防风险目级行调查研究基础根业务特点业务规模提出种岗位设置方案供基层参考加强岗位设置指导二明晰职责明确岗位员工业务操作中责权划分应承担责项业务环节纳入控制程三建立规章制度坚持实行制度先学紧业务开办模式根授权限相互牵制原全面具体精炼针性便操作求断完善制度业务项目建立健全制度操作规程避免理部门业务环节制度操作规范脱节者矛盾四建立理流程建立市场导新业务流程理流程突出行政理中心环节重点部位推动基层行营理明晰化规范化科学化
3实行行政理制约制度杜绝包办业务处理全部环节达效控制会计结算业务出纳业务中实行证章压（押）三分电子联行业务必须办复核授权三分开相互监督确保银行资金安全信贷业务坚持审贷分离折扣执行信贷营审批监三分离制度明确环节责推行信贷第责营责审批责制度信卡营业网点会计账务等岗位建立全方位双复核制度资金计划事行政等岗位部牵制授权限求建立相互制约工作流程
4加强行政理督查机制业务理部门控检查部门应转变监督观念变动动强化程监督仅需检查项业务操作否合规更重防患未然稽核关口前移查弊防范转移业务中倾性问题时作出分析判断提出切实行整改措施建议充分利现种业务信息资料开展非现场业务监控通业务系统业务数较分析发现差错问题提高行政理理时效质量积极开展现场检查重点检查否程序操作特注意测试程序控制合规性效性防范业务程序流形式实质失效外行政理部门业务职部门密切配合加强沟通协调行政理理更全面更深入
5应信息技术提高行政理科技含量客观说控物控解决想违敢违问题解决想违违问题真正解决违问题需程序控制科学技术迅速发展特信息动技术银行业务中应断深入进行行政理提供新武器通软件开发行政理规定编入程序软件程序进行理解决控物控控问题员工意意错误电脑程序发现难通例柜员密码定期更换柜员权限控制重业务换复核授权等等外重岗位实施电视监控录定程度提高控理力提高员工觉执行制度起积极作
6落实责制处罚机制加强部理重全面落实项规章制度督促全体员工程序办事制定适处罚标准建立严格处罚机制违反规章时亮起红灯章处罚屡查屡犯重处罚必时予通报批评根解决长期重检查轻整改弊端会警示作
7科学性化理实施德治行提高全员行政理觉意识否认目前国银行理带明显行政色彩治成份法治成份少行政理严重足致道德风险日益突出时银行营战略正调整事制度分配制度项改革断深入新形势行政理工作提出更高求强调制度办事时候必须切实加强员工思想道德教育提高员工职业道德水准通长期间断合规营理念渗透企业文化培育强化员工合规营合规操作营观念提高位员工执行理制度意识觉性真正促银行业务着健康方发展
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