保险公司反洗钱工作情况报告
金融机构反洗钱监督理办法（试行）求现单位（含辖分支机构）20xx年度反洗钱工作情况报告：
反洗钱工作整体情况机构概况
xx成立20xx年12月xx级监机关正确领导公司认真学贯彻落实反洗钱法律法规加强反洗钱组织机构控制度建设防范击犯罪分子洗钱活动正确处理反洗钱业务拓展关系强化反洗钱工作监督指导加反洗钱培训宣传力度反洗钱工作积极推进深入开展
二反洗钱工作机制建立情况
（）控制度建立修订情况
根中华民国反洗钱法中国保监会保险业反洗钱工作理办法等反洗钱法律法规级公司项反洗钱规章制度结合公司实际情况市公司财务会计部修订xx中心支公司额交易疑交易报告操作规范xx中心支公司额交易疑交易理办法xx中心支公司反洗钱工作理办法xx中心支公司反洗钱控制度等十项反洗钱控制度xx中心支公司反洗钱工作考核办法实现反洗钱工作实时监测分析发xx中心支公司20xx年反洗钱工作实施方案年xx中支反洗钱工作作出重指示工作方案中明确反洗钱工作纳入四级机构班子成员绩效考核起定激励督促作中支公司分支机构采取预防监控措
施建立健全客户身份识制度客户身份资料交易记录保存制度额交易疑交易报告制度履行反洗钱义务积极配合国家反洗钱监督理机构调查实提供关文件资料
（二）机制设置情况
切实加强反洗钱工作领导公司成立公司总理组长副总理副组长综合理部财务会计部理赔客服部农业保险部销售理部非车辆保险部等相关部门负责志成员反洗钱工作领导组设办公室办公室设财务会计部具体负责反洗钱工作时区县机构成立相应领导机构配备兼职员负责项工作确定职部门具体负责反洗钱工作构建较完善反洗钱组织体系召开反洗钱领导组成员参加反洗钱培训总结工作中新情况新问题交流督促反洗钱项工作开展辖网点通悬挂横幅发放材料进街道进社区等方式客户宣传反洗钱知识
公司反洗钱工作体系正常运转部门机构积极落实项反洗钱义务均够反洗钱法中国民银行中国银保监会反洗钱监求落实客户身份识客户身份资料留存客户洗钱风险等级划分分类理额疑交易识报反洗钱宣传培训等反洗钱职责
（三）技术保障情况
公司反洗钱监控系统20xx年开发反洗钱监控系统险种核心业务系统接实现监控系统运行稳定反洗钱监控系统功：
1系统理功
根反洗钱工作信息保密求公司反洗钱监控系统采取分级理模式级机构负责级辖机构反洗钱监控系统数理系统中动提取工录入全部反洗钱工作信息客户身份资料额交易疑交易信息客户风险等级划分信息等级机构属级机构权限操作
2反洗钱监控信息数提取
（1）额交易数动提取报送
根民银行原额交易疑交易理办法第九条额交易报求公司额数抽取规现金+数额方式抽取投保退保理赔环节交易信息系统会日2400该规核心业务系统前日产生业务数进行动抽取通中支公司分公司逐级审核报总公司总公司反洗钱岗员工会日登陆反洗钱监控系统保证时额疑交易信息报送中国反洗钱监测分析中心时案发民银行报3号令生效额交易标准民币现金20万调整民币现金5万元
（2）疑交易数提取录入报送工作
疑交易数采取动工录入相结合方式提取金融机构额交易疑交易报告理办法第十三条规定系统够动
识信息频繁投保退保变换险种者保险金额利系统进行数提取报送需观判断疑交易分支机构反洗钱岗位员判断直接疑交易相关信息录入然逐级审核报中国反洗钱监测分析中心时案发民银行报
（3）黑名单监控
更防范国际制裁恐怖活动风险公司采购道琼斯公司黑名单数库核心业务系统出现恐怖分子证件号码等唯身份识信息相匹配时会动业务系统提示黑名单禁止承保信息锁定该客户系统录入权限公司级机构具体工作员会根交易情况进行踪处理分采取禁止承保报疑交易等方式处理
（4）客户风险等级划分分类理
根民银行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法求公司反洗钱监控系统中涉客户风险等级划分客户风险等级汇总两项功客户风险等级划分保单维度根张保单信息评定客户风险等级客户风险等级汇总客户维度该客户名保单信息进行汇总选取高风险等级作该客户公司终客户风险等级
公司风险等级划分低风险中风险较高风险高风险四类风险指标风险指标权重风险等级划分区间均动态进行调整满足公司客户风险等级划分客户分类理需
（5）知识库
加强全系统反洗钱岗位员培训交流公司特意反洗钱监控系统中增加知识库功具反洗钱系统操作权限员均传载反洗钱监制度专业文章培训材料民银行分支机构监政策解读等促进系统反洗钱知识监信息交流学进步促进反洗钱工作专业化形成学氛围合规文化
（四）员配备资质情况
做反洗钱基础数整理筛选分析报工作公司全辖配置反洗钱专兼职员29根实际需设立专门反洗钱岗位明确专负责额交易疑交易报告工作规定设置反洗钱岗位配备相应反洗钱工作员做分工职责明确发现问题时提出改进完善措施时变动员反洗钱领导组已时进行调整公司已初步形成支具较强工作力反洗钱队伍提高反洗钱工作员业务水公司反洗钱岗位员严格求积极组织参加级公司级公司组织种培训宣传
三反洗钱法定义务履行情况
（）客户身份识
日常工作中建立客户实名制度解客户制度原客户办理保险时柜面业务员应严格审查客户提供材料证明文件资料（身份证企事业法营业执等）真实性完整性效性根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点进行监控身份明客户提供保险服务
者进行交易展业承保理赔等客户接触业务环节应针客户类型认真识客户身份收集客户信息通第三方识客户身份应确保第三方已采取符合关求客户身份识措施
（二）高风险客户特措施
目前公司反洗钱工作员进行培训熟练掌握级风险级求源头抓起承保理赔工作初期客户资料收集齐全进行核实公司执行xx客户洗钱恐怖融资风险评估客户分类理办法客户洗钱恐怖融资风险评估客户分类理办法中针高风险客户高风险业务规定分类理措施高风险客户分系统评定高风险客户直接认定高风险客户综合评估确定高风险客户发生交易机构半月该类客户进行重新审核交易背景进行深入调查核实客户交易动机进行回访电话询问职调查补充资料等必时中止业务确认疑交易报反洗钱监测分析中心案件民银行黑名单数库中恐怖分子红色通缉令等3万余条核心黑名单相匹配（然身份证等唯识号码匹配单位客户名称证件号码匹配）客户直接认高风险客户公司明确求禁止承保通系统锁定涉嫌额疑交易客户会时评定高风险客户采取补充资料禁止承保终止交易等措施长期审核中未发现高风险类客户
（三）客户资料交易记录保存
客户身份识资料留存方面业务部门理赔客服部符合条件业务采取客户身份识措施少采取确认核登记留存四项工作步骤初始识措施客户信息发生变化时相关部门根求重新识客户处理完业务公司需留存客户资料连保单赔案等起存入档案规定档案保存年限进行保存（少5年）交易记录公司财务证保存保存期限少15年机构应保存客户身份资料包括记载客户身份信息资料反映机构开展客户身份识工作情况种记录资料机构应保存交易记录包括关笔交易数信息业务证账簿关规定求反映交易真实情况合业务证单业务函件资料机构应采取必理措施技术措施防止客户身份资料交易记录缺失损毁防止泄漏客户身份信息交易信息机构应采取切实行措施保存客户身份资料交易记录便反洗钱调查监督理
（四）额疑交易报告
公司额疑交易采反洗钱监控系统动提取工识方式时监测公司总公司统报送额疑交易报告时案发民银行报监测分析流程需遵守公司额交易疑交易理办法
额交易反洗钱监控系统直接通台提取公司总公司反洗钱岗位审核作额交易民银行反洗钱监测分析中心报告目前公司保费赔款费通刷卡网银行第三方
支付公司收款支付已实现零现金存需报额交易情形
疑交易公司采取反洗钱监控系统工识相结合方式进行监测反洗钱监控系统量化异常交易公司级反洗钱岗位员分析确认疑交易层层报总公司民银行反洗钱监测分析中心报告时案发民银行报需结合客户身风险特性具体交易情形做出否疑交易判断级机构直接客户发生交易员判定级机构反洗钱岗位报告交易机构确定疑交易需交易相关信息通反洗钱监控系统总公司报告总公司审核确定疑交易求时民银行反洗钱监测分析中心报告
根民银行3号令求公司已根新额交易标准结合身业务特点建立新疑交易标准时动态完善反洗钱监控系统监规继续做额交易疑交易监测分析报工作审核20xx年度单位未报额交易发现疑交易
（五）高风险业务针性措施
高风险客户时列入黑名单拒绝承保确凿证表明该客户洗钱恐怖融资额应立公安机关民银行报告时报告总公司反洗钱专员高风险客户应解客户资金源资金途济状况营情况等信息加强该交易活动检测分析
作财产保险公司公司营补偿类财产保险产品目前尚未营非寿险投资型保险产品外公司业务结构说车险业务占公司全部保费收入x均通银行卡公公转账支付农险业务占公司全部保费收入26交易方政府公司产品服务属性说洗钱恐怖融资风险整体高反洗钱工作中未发现高风险业务
（六）开展反洗钱宣传情况
创建良反洗钱工作氛围效预防击洗钱犯罪活动公司年开展形式样反洗钱宣传活动公司3·15开展反洗钱宣传活动组织员工通种形式社会公众普反洗钱相关金融科普知识通营业场摆放反洗钱相关宣传折页易拉宝LED屏循环播放反洗钱宣传标语设立咨询台等方法县支公司营业厅进行宣传提供相关知识咨询新老客户讲解洗钱危害远离洗钱活动相关反洗钱措施等提升社会公众识洗钱非法金融活动保护身合法权益力水二疫情防控便外出宣传公司充分运新型媒体台时快捷传播优势通生动易懂易企秀H5电子宣传页微信公众号等形式进行宣传进步普金融知识引导众理性投资坚决参洗钱活动提醒客户时刻谨记身份证件账户予防成洗钱分子帮凶网络安全支付时刻提防钓鱼网站贪图利损失利
7月全辖范围开展反洗钱集中宣传月活动辖网点悬挂反洗钱宣传标语横幅制作LED宣传屏全天滚动宣传题：防范洗钱风险构建谐社会设置反洗钱宣传展板资料架摆放反洗钱宣传资料二通设立资料架咨询台散发宣传材料等形式客户开展反洗钱击洗钱犯罪活动法律法规宣传普反洗钱知识讲述洗钱案例三利走进社区街道等户外形式公众进行知识宣传次宣传活动期间机构中心支公司指导积极走进社区街道社会公众进行反洗钱宣传居民派发反洗钱宣传折页前询问市民讲解反洗钱相关知识四通传统媒体进行反洗钱宣传宣传月期间公司xx日报刊登次反洗钱宣传活动形成传统媒体新媒体线宣传线宣传相结合营业场宣传走出宣传时进行渠道宣传格局确保宣传普工作受众覆盖面宣传效果明显
通形式样反洗钱宣传工作司全辖机构营造更加浓厚反洗钱工作氛围提升员工击洗钱犯罪意识树立公司服务形象公司赢良服务口碑
（七）组织反洗钱培训情况
司20xx年7月20日组织召开反洗钱专项培训组织员工学反洗钱相关知识参会员覆盖面广培训涵盖高员机构部门负责反洗钱专兼岗员合作保险专业代理公司保险兼业代理机构相关次培训x总理亲持召开会分析反洗钱工作中存问题宣读反洗钱工作求宣导学反洗钱相关文件反
洗钱专员反洗钱知识制度宣导专题参训员系统讲解反洗钱工作基知识工作容岗位职责额疑交易识日常反洗钱工作中容易出现问题等容培训容注重理实践相结合结合生动案例工作实际针承保理赔财务条线工作流程结合环节反洗钱工作重点深入浅出讲述反洗钱工作操作点严格求员工履行反洗钱工作中涉客户信息公司商业信息保密义务私泄露资金流入源头进行反洗钱工作防止部外部勾结更加效杜绝洗钱犯罪
总理室高度重视反洗钱工作20xx年8月3日组织员进行反洗钱知识竞赛次竞赛活动员工反洗钱工作重性紧迫性认识提高增强四级机构反洗钱工作责感命感考试试卷均留档
通培训提高反洗钱工作重性必性认识关工作员熟知相关法律规定明确机构应承担职责觉履行反洗钱工作义务增强线员反洗钱意识增强责感觉遵守反洗钱规章制度切实加强部控制防范全面提升反洗钱工作水
（八）理检查审计
反洗钱法律法规规定公司完善制度入手着力健全反洗钱部控制制度体系制定履行反洗钱义务工作程序理体制明确反洗钱工作岗位职责分解落实反洗钱工作职责务结合身机构特点营实际项反洗钱制度断进行修正完善创
新制度控制更加细化缜密科学反洗钱制度求融入业务核算程序理系统建立客户身份识额疑交易报告客户身份资料交易记录保存等方面理制度操作规程反洗钱工作提供力制度保障确保反洗钱工作扎实效开展公司结合业务检查风险排查等方式定期定期辖区区县公司反洗钱工作进行督导检查针客户身份识资料登记留存情况客户风险等级划分等情况进行检查发现问题时整改确保反洗钱制度规定效落实执行
四反洗钱工作配合成效情况
（）协助行政调查情况
20xx年度没收协助民银行反洗钱行政调查文件公司严格求反洗钱员反洗钱法反洗钱相关法律文件求认真落实反洗钱法项求项规章制度切实履行金融机构反洗钱法律义务认真开展反洗钱工作未发生洗钱案件没协助反洗钱行政调查
（二）接受现场检查处罚情况
20xx年度公司辖机构没反洗钱相关处罚
（三）工作报告接受日常监情况
根监部门级公司求公司反洗钱工作需实际情况始终坚持行时反馈反洗钱工作情况控制度建立完善情况指定专时民银行联系日常反洗钱工作时完成民银行分支机构安排工作时报类报表
情况汇报宣传培训等日常工作努力协助民银行分支机构做反洗钱工作公司积极参加20xx年反洗钱知识线答题活动全体员工积极参加线答题通网络转发推广时利柜面接销售员展业时机众宣传普组织宣传组走进社区民众普反洗钱知识扫码答题次反洗钱线答题活动公司计参答题3177次20xx年度公司没受民银行反洗钱现场检查
（四）承担重点务情况
年度公司未承担民银行xx市中心支行反洗钱反洗钱关工作务调研务工作
（五）洗钱风险防控成果
20xx年度公司级机构认真开展反洗钱工作严格防控洗钱风险年度未发生洗钱案件
（六）重违规事项
20xx年公司坚决坚持履行反洗钱相关法律文件求认真落实反洗钱法项求项规章制度切实履行金融机构反洗钱法律义务未发生反洗钱信息泄密事件公司认真开展反洗钱工作未发生洗钱案件员涉嫌洗钱案件
五反洗钱工作情况问题工作改进建议
（）反洗钱工作中存问题
1然开展专项检查活动活动频率足属机构开展反洗钱专项审计工作需更加深入
2反洗钱宣传工作方式方法进步完善
（二）整改措施
1增强防范意识提高反洗钱力做反洗钱项工作
2完善制度体系计划步骤开展保险行业反洗钱工作深入开展调查研究积极探索反洗钱工作方式做相应制度机构协调工作
3规范操作行加强客户身份识资金源审查
4提高员技培养专业形成反洗钱意识效识监控疑交易
计划定期召开专项检查活动总结分析发现问题定期组织开展反洗钱培训班强化反洗钱意识学反洗钱操作技术方法提高办员反洗钱技重点选取文化程度较高专业知识口具良计算机操作水业务力强熟悉济金融法律等方面知识职工充实反洗钱工作岗位反洗钱工作扎实开展提供组织保证
辖网点增加反洗钱培训次数积极组织辖网点工作员区县工作员走街头努力反洗钱宣传活动推全市推全社会通反洗钱活动宣传反洗钱工作社会宣传普公众认识洗钱济领域种犯罪现象增强公民责意识时反洗钱工作项长期性系统性工作工作中严格反洗钱监督理办法求切实履行反洗钱法定义务维护国家济金融安全
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
金融机构反洗钱监督理办法（试行）求现单位（含辖分支机构）20xx年度反洗钱工作情况报告：
反洗钱工作整体情况机构概况
xx成立20xx年12月xx级监机关正确领导公司认真学贯彻落实反洗钱法律法规加强反洗钱组织机构控制度建设防范击犯罪分子洗钱活动正确处理反洗钱业务拓展关系强化反洗钱工作监督指导加反洗钱培训宣传力度反洗钱工作积极推进深入开展
二反洗钱工作机制建立情况
（）控制度建立修订情况
根中华民国反洗钱法中国保监会保险业反洗钱工作理办法等反洗钱法律法规级公司项反洗钱规章制度结合公司实际情况市公司财务会计部修订xx中心支公司额交易疑交易报告操作规范xx中心支公司额交易疑交易理办法xx中心支公司反洗钱工作理办法xx中心支公司反洗钱控制度等十项反洗钱控制度xx中心支公司反洗钱工作考核办法实现反洗钱工作实时监测分析发xx中心支公司20xx年反洗钱工作实施方案年xx中支反洗钱工作作出重指示工作方案中明确反洗钱工作纳入四级机构班子成员绩效考核起定激励督促作中支公司分支机构采取预防监控措
施建立健全客户身份识制度客户身份资料交易记录保存制度额交易疑交易报告制度履行反洗钱义务积极配合国家反洗钱监督理机构调查实提供关文件资料
（二）机制设置情况
切实加强反洗钱工作领导公司成立公司总理组长副总理副组长综合理部财务会计部理赔客服部农业保险部销售理部非车辆保险部等相关部门负责志成员反洗钱工作领导组设办公室办公室设财务会计部具体负责反洗钱工作时区县机构成立相应领导机构配备兼职员负责项工作确定职部门具体负责反洗钱工作构建较完善反洗钱组织体系召开反洗钱领导组成员参加反洗钱培训总结工作中新情况新问题交流督促反洗钱项工作开展辖网点通悬挂横幅发放材料进街道进社区等方式客户宣传反洗钱知识
公司反洗钱工作体系正常运转部门机构积极落实项反洗钱义务均够反洗钱法中国民银行中国银保监会反洗钱监求落实客户身份识客户身份资料留存客户洗钱风险等级划分分类理额疑交易识报反洗钱宣传培训等反洗钱职责
（三）技术保障情况
公司反洗钱监控系统20xx年开发反洗钱监控系统险种核心业务系统接实现监控系统运行稳定反洗钱监控系统功：
1系统理功
根反洗钱工作信息保密求公司反洗钱监控系统采取分级理模式级机构负责级辖机构反洗钱监控系统数理系统中动提取工录入全部反洗钱工作信息客户身份资料额交易疑交易信息客户风险等级划分信息等级机构属级机构权限操作
2反洗钱监控信息数提取
（1）额交易数动提取报送
根民银行原额交易疑交易理办法第九条额交易报求公司额数抽取规现金+数额方式抽取投保退保理赔环节交易信息系统会日2400该规核心业务系统前日产生业务数进行动抽取通中支公司分公司逐级审核报总公司总公司反洗钱岗员工会日登陆反洗钱监控系统保证时额疑交易信息报送中国反洗钱监测分析中心时案发民银行报3号令生效额交易标准民币现金20万调整民币现金5万元
（2）疑交易数提取录入报送工作
疑交易数采取动工录入相结合方式提取金融机构额交易疑交易报告理办法第十三条规定系统够动
识信息频繁投保退保变换险种者保险金额利系统进行数提取报送需观判断疑交易分支机构反洗钱岗位员判断直接疑交易相关信息录入然逐级审核报中国反洗钱监测分析中心时案发民银行报
（3）黑名单监控
更防范国际制裁恐怖活动风险公司采购道琼斯公司黑名单数库核心业务系统出现恐怖分子证件号码等唯身份识信息相匹配时会动业务系统提示黑名单禁止承保信息锁定该客户系统录入权限公司级机构具体工作员会根交易情况进行踪处理分采取禁止承保报疑交易等方式处理
（4）客户风险等级划分分类理
根民银行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法求公司反洗钱监控系统中涉客户风险等级划分客户风险等级汇总两项功客户风险等级划分保单维度根张保单信息评定客户风险等级客户风险等级汇总客户维度该客户名保单信息进行汇总选取高风险等级作该客户公司终客户风险等级
公司风险等级划分低风险中风险较高风险高风险四类风险指标风险指标权重风险等级划分区间均动态进行调整满足公司客户风险等级划分客户分类理需
（5）知识库
加强全系统反洗钱岗位员培训交流公司特意反洗钱监控系统中增加知识库功具反洗钱系统操作权限员均传载反洗钱监制度专业文章培训材料民银行分支机构监政策解读等促进系统反洗钱知识监信息交流学进步促进反洗钱工作专业化形成学氛围合规文化
（四）员配备资质情况
做反洗钱基础数整理筛选分析报工作公司全辖配置反洗钱专兼职员29根实际需设立专门反洗钱岗位明确专负责额交易疑交易报告工作规定设置反洗钱岗位配备相应反洗钱工作员做分工职责明确发现问题时提出改进完善措施时变动员反洗钱领导组已时进行调整公司已初步形成支具较强工作力反洗钱队伍提高反洗钱工作员业务水公司反洗钱岗位员严格求积极组织参加级公司级公司组织种培训宣传
三反洗钱法定义务履行情况
（）客户身份识
日常工作中建立客户实名制度解客户制度原客户办理保险时柜面业务员应严格审查客户提供材料证明文件资料（身份证企事业法营业执等）真实性完整性效性根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点进行监控身份明客户提供保险服务
者进行交易展业承保理赔等客户接触业务环节应针客户类型认真识客户身份收集客户信息通第三方识客户身份应确保第三方已采取符合关求客户身份识措施
（二）高风险客户特措施
目前公司反洗钱工作员进行培训熟练掌握级风险级求源头抓起承保理赔工作初期客户资料收集齐全进行核实公司执行xx客户洗钱恐怖融资风险评估客户分类理办法客户洗钱恐怖融资风险评估客户分类理办法中针高风险客户高风险业务规定分类理措施高风险客户分系统评定高风险客户直接认定高风险客户综合评估确定高风险客户发生交易机构半月该类客户进行重新审核交易背景进行深入调查核实客户交易动机进行回访电话询问职调查补充资料等必时中止业务确认疑交易报反洗钱监测分析中心案件民银行黑名单数库中恐怖分子红色通缉令等3万余条核心黑名单相匹配（然身份证等唯识号码匹配单位客户名称证件号码匹配）客户直接认高风险客户公司明确求禁止承保通系统锁定涉嫌额疑交易客户会时评定高风险客户采取补充资料禁止承保终止交易等措施长期审核中未发现高风险类客户
（三）客户资料交易记录保存
客户身份识资料留存方面业务部门理赔客服部符合条件业务采取客户身份识措施少采取确认核登记留存四项工作步骤初始识措施客户信息发生变化时相关部门根求重新识客户处理完业务公司需留存客户资料连保单赔案等起存入档案规定档案保存年限进行保存（少5年）交易记录公司财务证保存保存期限少15年机构应保存客户身份资料包括记载客户身份信息资料反映机构开展客户身份识工作情况种记录资料机构应保存交易记录包括关笔交易数信息业务证账簿关规定求反映交易真实情况合业务证单业务函件资料机构应采取必理措施技术措施防止客户身份资料交易记录缺失损毁防止泄漏客户身份信息交易信息机构应采取切实行措施保存客户身份资料交易记录便反洗钱调查监督理
（四）额疑交易报告
公司额疑交易采反洗钱监控系统动提取工识方式时监测公司总公司统报送额疑交易报告时案发民银行报监测分析流程需遵守公司额交易疑交易理办法
额交易反洗钱监控系统直接通台提取公司总公司反洗钱岗位审核作额交易民银行反洗钱监测分析中心报告目前公司保费赔款费通刷卡网银行第三方
支付公司收款支付已实现零现金存需报额交易情形
疑交易公司采取反洗钱监控系统工识相结合方式进行监测反洗钱监控系统量化异常交易公司级反洗钱岗位员分析确认疑交易层层报总公司民银行反洗钱监测分析中心报告时案发民银行报需结合客户身风险特性具体交易情形做出否疑交易判断级机构直接客户发生交易员判定级机构反洗钱岗位报告交易机构确定疑交易需交易相关信息通反洗钱监控系统总公司报告总公司审核确定疑交易求时民银行反洗钱监测分析中心报告
根民银行3号令求公司已根新额交易标准结合身业务特点建立新疑交易标准时动态完善反洗钱监控系统监规继续做额交易疑交易监测分析报工作审核20xx年度单位未报额交易发现疑交易
（五）高风险业务针性措施
高风险客户时列入黑名单拒绝承保确凿证表明该客户洗钱恐怖融资额应立公安机关民银行报告时报告总公司反洗钱专员高风险客户应解客户资金源资金途济状况营情况等信息加强该交易活动检测分析
作财产保险公司公司营补偿类财产保险产品目前尚未营非寿险投资型保险产品外公司业务结构说车险业务占公司全部保费收入x均通银行卡公公转账支付农险业务占公司全部保费收入26交易方政府公司产品服务属性说洗钱恐怖融资风险整体高反洗钱工作中未发现高风险业务
（六）开展反洗钱宣传情况
创建良反洗钱工作氛围效预防击洗钱犯罪活动公司年开展形式样反洗钱宣传活动公司3·15开展反洗钱宣传活动组织员工通种形式社会公众普反洗钱相关金融科普知识通营业场摆放反洗钱相关宣传折页易拉宝LED屏循环播放反洗钱宣传标语设立咨询台等方法县支公司营业厅进行宣传提供相关知识咨询新老客户讲解洗钱危害远离洗钱活动相关反洗钱措施等提升社会公众识洗钱非法金融活动保护身合法权益力水二疫情防控便外出宣传公司充分运新型媒体台时快捷传播优势通生动易懂易企秀H5电子宣传页微信公众号等形式进行宣传进步普金融知识引导众理性投资坚决参洗钱活动提醒客户时刻谨记身份证件账户予防成洗钱分子帮凶网络安全支付时刻提防钓鱼网站贪图利损失利
7月全辖范围开展反洗钱集中宣传月活动辖网点悬挂反洗钱宣传标语横幅制作LED宣传屏全天滚动宣传题：防范洗钱风险构建谐社会设置反洗钱宣传展板资料架摆放反洗钱宣传资料二通设立资料架咨询台散发宣传材料等形式客户开展反洗钱击洗钱犯罪活动法律法规宣传普反洗钱知识讲述洗钱案例三利走进社区街道等户外形式公众进行知识宣传次宣传活动期间机构中心支公司指导积极走进社区街道社会公众进行反洗钱宣传居民派发反洗钱宣传折页前询问市民讲解反洗钱相关知识四通传统媒体进行反洗钱宣传宣传月期间公司xx日报刊登次反洗钱宣传活动形成传统媒体新媒体线宣传线宣传相结合营业场宣传走出宣传时进行渠道宣传格局确保宣传普工作受众覆盖面宣传效果明显
通形式样反洗钱宣传工作司全辖机构营造更加浓厚反洗钱工作氛围提升员工击洗钱犯罪意识树立公司服务形象公司赢良服务口碑
（七）组织反洗钱培训情况
司20xx年7月20日组织召开反洗钱专项培训组织员工学反洗钱相关知识参会员覆盖面广培训涵盖高员机构部门负责反洗钱专兼岗员合作保险专业代理公司保险兼业代理机构相关次培训x总理亲持召开会分析反洗钱工作中存问题宣读反洗钱工作求宣导学反洗钱相关文件反
洗钱专员反洗钱知识制度宣导专题参训员系统讲解反洗钱工作基知识工作容岗位职责额疑交易识日常反洗钱工作中容易出现问题等容培训容注重理实践相结合结合生动案例工作实际针承保理赔财务条线工作流程结合环节反洗钱工作重点深入浅出讲述反洗钱工作操作点严格求员工履行反洗钱工作中涉客户信息公司商业信息保密义务私泄露资金流入源头进行反洗钱工作防止部外部勾结更加效杜绝洗钱犯罪
总理室高度重视反洗钱工作20xx年8月3日组织员进行反洗钱知识竞赛次竞赛活动员工反洗钱工作重性紧迫性认识提高增强四级机构反洗钱工作责感命感考试试卷均留档
通培训提高反洗钱工作重性必性认识关工作员熟知相关法律规定明确机构应承担职责觉履行反洗钱工作义务增强线员反洗钱意识增强责感觉遵守反洗钱规章制度切实加强部控制防范全面提升反洗钱工作水
（八）理检查审计
反洗钱法律法规规定公司完善制度入手着力健全反洗钱部控制制度体系制定履行反洗钱义务工作程序理体制明确反洗钱工作岗位职责分解落实反洗钱工作职责务结合身机构特点营实际项反洗钱制度断进行修正完善创
新制度控制更加细化缜密科学反洗钱制度求融入业务核算程序理系统建立客户身份识额疑交易报告客户身份资料交易记录保存等方面理制度操作规程反洗钱工作提供力制度保障确保反洗钱工作扎实效开展公司结合业务检查风险排查等方式定期定期辖区区县公司反洗钱工作进行督导检查针客户身份识资料登记留存情况客户风险等级划分等情况进行检查发现问题时整改确保反洗钱制度规定效落实执行
四反洗钱工作配合成效情况
（）协助行政调查情况
20xx年度没收协助民银行反洗钱行政调查文件公司严格求反洗钱员反洗钱法反洗钱相关法律文件求认真落实反洗钱法项求项规章制度切实履行金融机构反洗钱法律义务认真开展反洗钱工作未发生洗钱案件没协助反洗钱行政调查
（二）接受现场检查处罚情况
20xx年度公司辖机构没反洗钱相关处罚
（三）工作报告接受日常监情况
根监部门级公司求公司反洗钱工作需实际情况始终坚持行时反馈反洗钱工作情况控制度建立完善情况指定专时民银行联系日常反洗钱工作时完成民银行分支机构安排工作时报类报表
情况汇报宣传培训等日常工作努力协助民银行分支机构做反洗钱工作公司积极参加20xx年反洗钱知识线答题活动全体员工积极参加线答题通网络转发推广时利柜面接销售员展业时机众宣传普组织宣传组走进社区民众普反洗钱知识扫码答题次反洗钱线答题活动公司计参答题3177次20xx年度公司没受民银行反洗钱现场检查
（四）承担重点务情况
年度公司未承担民银行xx市中心支行反洗钱反洗钱关工作务调研务工作
（五）洗钱风险防控成果
20xx年度公司级机构认真开展反洗钱工作严格防控洗钱风险年度未发生洗钱案件
（六）重违规事项
20xx年公司坚决坚持履行反洗钱相关法律文件求认真落实反洗钱法项求项规章制度切实履行金融机构反洗钱法律义务未发生反洗钱信息泄密事件公司认真开展反洗钱工作未发生洗钱案件员涉嫌洗钱案件
五反洗钱工作情况问题工作改进建议
（）反洗钱工作中存问题
1然开展专项检查活动活动频率足属机构开展反洗钱专项审计工作需更加深入
2反洗钱宣传工作方式方法进步完善
（二）整改措施
1增强防范意识提高反洗钱力做反洗钱项工作
2完善制度体系计划步骤开展保险行业反洗钱工作深入开展调查研究积极探索反洗钱工作方式做相应制度机构协调工作
3规范操作行加强客户身份识资金源审查
4提高员技培养专业形成反洗钱意识效识监控疑交易
计划定期召开专项检查活动总结分析发现问题定期组织开展反洗钱培训班强化反洗钱意识学反洗钱操作技术方法提高办员反洗钱技重点选取文化程度较高专业知识口具良计算机操作水业务力强熟悉济金融法律等方面知识职工充实反洗钱工作岗位反洗钱工作扎实开展提供组织保证
辖网点增加反洗钱培训次数积极组织辖网点工作员区县工作员走街头努力反洗钱宣传活动推全市推全社会通反洗钱活动宣传反洗钱工作社会宣传普公众认识洗钱济领域种犯罪现象增强公民责意识时反洗钱工作项长期性系统性工作工作中严格反洗钱监督理办法求切实履行反洗钱法定义务维护国家济金融安全
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
