**银行**市分行
关次开展银行业市场乱象整治
查工作
检查单位（部门）：**银行**市分行综合理部
时间：2017年 10 月 24 日 编号：
检查容：
股权外投资方面
（）外投资违规外投资贷款理财信托计划等形式实际关联方提供资金股权投资兼重组等
（二）员工持股员工持股提供杠杆配资等
二机构高方面
（）机构设置未批准擅设立分支机构网点包括异事业部业务部理部业务中心客户中心分部分中心分支机构专营机构超法定范围开展业务等
（二）业资质董事高级理员符合职资格条件未监部门核准职资格履职风险总监合规总监审财务负责未取职资格履职等
三规章制度方面
（）公司治理委会审议重事项流形式
（二）员工行准未制定员工理办法员工行准制度规定未严格执行制定员工行准未充分体现社会义核心价值观操守规定严谨合规导明确利稳健营风险防控等
四员行方面
（）关系员未实行基职回避业务回避亲友职机构发生影响公公正交易没动报告说明区域性机构优惠条件录政领导干部家属子女机构间低等条件相互接纳家属子女业低等条件招收调入客户亲属子女存完全吃空额变相吃空额问题予关系员显失公允薪酬福利遇等
（二）辞退员工员工假机构名义谋私利形成风险客户求赔偿责未分清情况辞退员工声明行机构关出现案件风险事件未进行部问责监问责先行辞退相关负责直接责等
（三）非正常流动高中层基层员批量时期流动导致部控制机制失效等
五行业廉洁风险方面
（）招标投标重项目采购业务外包未规定程序招标投标金融机构求客户接受指定会计师事务法律事务信评级公司服务作开展业务前置条件
六涉非法金融活动方面
（）非法集资银行业业员利机构名义进行非法集资银行业业员参民间贷非法集资
检查中发现问题：
检查分行股权外投资方面总行规定严格执行存违规外投资股东融资进行外投资贷款理财信托计划等形式实际关联方提供资金股权投资兼重组等现象
员工持股方面根总行员工持股计划目前行行长吴洪奎副行**德良行长助理马文振工业园区支行行长崔力持青海银行股份限公司股份存员工持股提供杠杆配资情况
机构高方面青海银行股份限公司附属机构机构规划设置进行统理存未批准擅设立分支机构网点异事业部业务部理部业务中心客户中心分部分中心存分支机构专营机构超法定范围开展业务等现象未超范围授权分支机构开展票业外签署合等表外业务关联方提供授信担保转移资产利益输送等情况
行高员符合职资格条件监部门核准职资格履职存风险总监合规总监审财务负责未取职资格履职等情况
规章制度方面青海银行海东市分行支部2013年初青海银行总行委批复成立分行项重事项审议均需行办会支委会研究审议通效执行存流形式现象
青海银行海东市分行隶属青海银行股份限公司分行员工理办法员工行准严格总行制定相关办法执行制定员工行准充分体现社会义核心价值观操守规定严谨合规导明确利稳健营分析防控
员行方面行实行基职回避业务回避亲友职机构发生影响公公正交易动报告说明存予关系员显示公允薪酬福利遇分行存机构间低等条件相互接纳家属子女业问题
未出现员工假机构名义谋私利形成风险客户求赔偿责未分清情况辞退员工声明行机构关现象出现案件风险事件时进行部问责监问责未出现辞退相关负责直接责
存高中层基层员批量时期流动导致部控制机制失效等现象
行廉洁风险方面维护客户金融信息安全保护客户合法权益提升银行业社会形象根中华民国中国民银行法中华民国商业银行法信信息基础数库理暂行办法等法律法规规章中国民银行关银行业金融机构做金融信息保护工作通知（银发〔2011〕17号）等政策规定结合行实际制定客户信息保护制度防行员工谋取私利等
监履职方面行机构筹建初期调查职责数真实机构网点业务范围董事高资格均总行审批行权限进行审批规定标准实施监评价存抬高降低机构年度评级现场检查职责违法违规机构员进行深入解问责准入限制严格法律法规求
存未求简政放权权利放规划总结报告等形式实质性收该审批事项事前事报备形式进行实质性审批董事高员职资格考试制度健全者意实施等现象
存利监职权未履行必手续直接安排机构员监象事营理工作介绍关系监象开展业务安排关系监机构工作离职监机构工作员利原工作关系谋求监机构取消放松监求特殊顾等现象
外勾结违法方面监部门工作员没接受监单位提供虚假文件证明资料未审计财务报告进行市场准入审批事关系泄露现场检查案件核查信息
职调查接受空壳公司贷款关联方融资重复抵押违规担保办理权属证书真实抵质押行合法账实相符抵质押业务存私刻盗印章客户办理开户支付存贷款业务账外营超出授权额度审批信贷债券交易业务交易报价等
检查员签字：
2017年 月 日
部门（支行）负责： 2017年 月 日
行长： 2017年 月 日
文香网httpwwwxiangdangnet
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
关次开展银行业市场乱象整治
查工作
检查单位（部门）：**银行**市分行综合理部
时间：2017年 10 月 24 日 编号：
检查容：
股权外投资方面
（）外投资违规外投资贷款理财信托计划等形式实际关联方提供资金股权投资兼重组等
（二）员工持股员工持股提供杠杆配资等
二机构高方面
（）机构设置未批准擅设立分支机构网点包括异事业部业务部理部业务中心客户中心分部分中心分支机构专营机构超法定范围开展业务等
（二）业资质董事高级理员符合职资格条件未监部门核准职资格履职风险总监合规总监审财务负责未取职资格履职等
三规章制度方面
（）公司治理委会审议重事项流形式
（二）员工行准未制定员工理办法员工行准制度规定未严格执行制定员工行准未充分体现社会义核心价值观操守规定严谨合规导明确利稳健营风险防控等
四员行方面
（）关系员未实行基职回避业务回避亲友职机构发生影响公公正交易没动报告说明区域性机构优惠条件录政领导干部家属子女机构间低等条件相互接纳家属子女业低等条件招收调入客户亲属子女存完全吃空额变相吃空额问题予关系员显失公允薪酬福利遇等
（二）辞退员工员工假机构名义谋私利形成风险客户求赔偿责未分清情况辞退员工声明行机构关出现案件风险事件未进行部问责监问责先行辞退相关负责直接责等
（三）非正常流动高中层基层员批量时期流动导致部控制机制失效等
五行业廉洁风险方面
（）招标投标重项目采购业务外包未规定程序招标投标金融机构求客户接受指定会计师事务法律事务信评级公司服务作开展业务前置条件
六涉非法金融活动方面
（）非法集资银行业业员利机构名义进行非法集资银行业业员参民间贷非法集资
检查中发现问题：
检查分行股权外投资方面总行规定严格执行存违规外投资股东融资进行外投资贷款理财信托计划等形式实际关联方提供资金股权投资兼重组等现象
员工持股方面根总行员工持股计划目前行行长吴洪奎副行**德良行长助理马文振工业园区支行行长崔力持青海银行股份限公司股份存员工持股提供杠杆配资情况
机构高方面青海银行股份限公司附属机构机构规划设置进行统理存未批准擅设立分支机构网点异事业部业务部理部业务中心客户中心分部分中心存分支机构专营机构超法定范围开展业务等现象未超范围授权分支机构开展票业外签署合等表外业务关联方提供授信担保转移资产利益输送等情况
行高员符合职资格条件监部门核准职资格履职存风险总监合规总监审财务负责未取职资格履职等情况
规章制度方面青海银行海东市分行支部2013年初青海银行总行委批复成立分行项重事项审议均需行办会支委会研究审议通效执行存流形式现象
青海银行海东市分行隶属青海银行股份限公司分行员工理办法员工行准严格总行制定相关办法执行制定员工行准充分体现社会义核心价值观操守规定严谨合规导明确利稳健营分析防控
员行方面行实行基职回避业务回避亲友职机构发生影响公公正交易动报告说明存予关系员显示公允薪酬福利遇分行存机构间低等条件相互接纳家属子女业问题
未出现员工假机构名义谋私利形成风险客户求赔偿责未分清情况辞退员工声明行机构关现象出现案件风险事件时进行部问责监问责未出现辞退相关负责直接责
存高中层基层员批量时期流动导致部控制机制失效等现象
行廉洁风险方面维护客户金融信息安全保护客户合法权益提升银行业社会形象根中华民国中国民银行法中华民国商业银行法信信息基础数库理暂行办法等法律法规规章中国民银行关银行业金融机构做金融信息保护工作通知（银发〔2011〕17号）等政策规定结合行实际制定客户信息保护制度防行员工谋取私利等
监履职方面行机构筹建初期调查职责数真实机构网点业务范围董事高资格均总行审批行权限进行审批规定标准实施监评价存抬高降低机构年度评级现场检查职责违法违规机构员进行深入解问责准入限制严格法律法规求
存未求简政放权权利放规划总结报告等形式实质性收该审批事项事前事报备形式进行实质性审批董事高员职资格考试制度健全者意实施等现象
存利监职权未履行必手续直接安排机构员监象事营理工作介绍关系监象开展业务安排关系监机构工作离职监机构工作员利原工作关系谋求监机构取消放松监求特殊顾等现象
外勾结违法方面监部门工作员没接受监单位提供虚假文件证明资料未审计财务报告进行市场准入审批事关系泄露现场检查案件核查信息
职调查接受空壳公司贷款关联方融资重复抵押违规担保办理权属证书真实抵质押行合法账实相符抵质押业务存私刻盗印章客户办理开户支付存贷款业务账外营超出授权额度审批信贷债券交易业务交易报价等
检查员签字：
2017年 月 日
部门（支行）负责： 2017年 月 日
行长： 2017年 月 日
文香网httpwwwxiangdangnet
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
