根总省行关开展2011年电子银行业务检查关文件求进步加强电子银行业务理切实防范操作风险促进项规章制度贯彻落实**支行次电子银行业务进行查现查情况报告:
()企业网银行客户注册变更U盾理发放业务制度执行情况网点认真学总行关网银行注册U盾发放方面风险案例提示切实增强员工风险意识员工熟知U盾办理必须办交签双发放企业客户注册网银必须严格核预留印鉴充分认识违规办理危害性
检查中发现问题整改情况:
1非现场录抽查2011年8月网点客户王某办理网银注册U盾时发现该客户卡密码非输入网点该笔业务进行查录发现该客户输入密码时全孙子代输入原客户年龄较柜员疏忽客户孙子代输密风险防范意识整改情况:现网点天已客户前办理网银注销卡进行更换密码处理现网点引戒加强网点柜员现场理员监督力度风险意识加强文件制度学进步加强理切实消风险隐患
2企业U盾理发放网点严格分行求企业网银证书证书密码信封进行两理发放已制证书未时发放保制证网点现象申请资料包括申请表协议企业法营业职等企业身份证明文件办身份证件复印件联网核查记录企业委托办办理网银注册授权书申请资料项素齐全企业客户证书领取单项素齐全客户填写银行填写容正确误领取单预留印鉴进行验印联网核查领取身份证件留存领取身份证件复印件客户证书发放登记电子银行物品登记簿存问题整改情况:客户证书发放未时登记电子银行物品登记簿现已领取证书时登记簿进行登记
(二)网收款特殊限额电子商务业务制度执行情况
(三)电子银行业务流程优化工作推动开展情况包括新版申请表二代U盾机密钥灌入等流程优化措施应情况
网点现已全部领电子银行新版申请表新版申请表选项中旧表较方便现网点新领二代U盾机钥灌入部分值班理灌入U盾重置密码全柜员机操作
(四)电子银行反洗钱工作开展情况包括反洗钱培训企业网银公转私控制重疑专报报送情况等
现计算机监督系统柜员业务操作失误意弄虚作假破坏时发现特预警系统疑交易较特殊业务时监测网点发现重疑短期交易频繁金额时时报送现网点常会碰客户U盾交易频繁交易金额出现连续次预警网点核查员次客户核实U盾交易情况等客户前期会感觉银行客户资金安全负责长期出现种情况客户会感觉较烦客户部份市场类客户资金流量交易频繁建议次出现预警业务正常客户提高U盾交易金额监测
(五)网银助服务机应情况包括助服务机利率配置维护情况布放场宣传引导情况等
崇福支行网银助服务机2台放置堂离低柜较方方便客户网点新开注册客户时引导客户助服务机完成网银启堂引导员天机具进行清洁检查
(六)客户安全教育安全产品推广情况包括:二代U盾网银短信认证网银登录短信提醒B2C防欺诈接口等安全产品推广情况安全宣传折页发放等情况
网点柜员客户办理网银行时会引导办理二代U盾提醒客户网银行时U盾安全性办理口令卡客户介绍开通网银短信认证客户办理完网银业务时送安全宣传折页告知客户网银时防范资金风险
(七)业务理情况包括制度培训月等制度风险培训活动情况员工网银注册风险警示教育工作落实情况电子银行非现场风险监测工作开展情况等
网点通三会等形式年通报省(区)机构未严格执行规章制度发生涉网银U盾外部欺诈风险事件提高网点员工认识切实加强网银行注册U盾发放环节风险理引戒提高风险防范重性艰巨性认识
网点然存较足处根次检查网点员工需深入学控案防制度执行年活动实施方案意见加强电子银行客户证书申领发放等环节控制
根保障电子银行业务快速健康发展
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