00077金融市场学
单项选择题
1金融市场交易象（ A ）
A金融资产 B金融中介
C资金需求者 D资金供者
2资金具蓄水池作描述金融市场D
A调节功 B修正功
C配置功 D聚敛功
3货币市场金融资产期限（ D ）
A —年 B 6月
C五年 D —年年
4早现代意义证券交易建立（B ）
A英国 B荷兰
C美国 D法国
5金融市场交易机制核心（ A ）
A价格机制 B市场机制
C风险机制 D收益机制
6列选项中属货币市场相资市场特征（ A ）
A期限长 B交易量
C风险 D流动性强
7金融资产发行进行买卖市场称（C ）
A初级市场 B第三市场
C二级市场 D第四市场
二项选择题
1列属金融市场交易体ABCDE
A企业 B居民
C政府机构 D存款性金融机构
E中央银行
2金融市场发展新趋势包括 ACDE
A资产证券化 B资产化
C金融化 D金融全球化
E 金融工程化
3 交易象交割方式金融市场划分AB
A期交易市场 B远期交易市场
C基金市场 D外汇市场
E黄金市场
4货币市场包括 ACD
A业拆市场 B债券市场
C回购市场 D额转定期存单市场
E股票市场
5资市场包括 ABDE
A基金市场 B债券市场
C回购市场 D中长期存贷款市场
E股票市场
6列属额转定期存单特征BCE
A记名转 B记名转
C面额较 D利率固定利率
E提前支取必须二级市场转变现
7列属非存款性金融机构ABC
A投资银行 B保险公司
C投资基金 D商业银行
E信合作社
三名词解释题
1（p39）金融市场：指金融资产交易象金融资产供方需求方交易体形成交易机制关系总
2（P47）货币市场：短期金融市场短期资金市场指融资期限年年作交易象金融资产期限年年金融市场
3（P50）资市场：长期金融市场长期资金市场指融资期限年作交易象金融资产期限年金融市场
4（P47）回购协议：指出售证券时证券购买商签订协议约定定期限原定价格约定价格购回买证券获时资金种交易行
5（P51）直接融资：指资金需求方直接资金供方获资金方式投资者通信中介机构直接筹资者进行投资资金融通形式
6（P51）间接融资：指资金需求方通银行等信中介机构筹集资金方式种方式银行等信中介机构首先资金供方吸收资金资金贷放资金需求方
四简答题
1 简述金融市场构成素（P3942）
答：金融市场构成素三方面：
（1） 交易体金融市场交易体包括资金需求者资金供者金融中介
（2） 交易象金融市场交易象金融资产金融资产代表未收益资产合法求权证称作金融工具
（3） 交易机制金融市场交易机制金融资产交易程中产生运行机制核心价格机制
2 金融资产特征？（P42）
答：（1）期限性金融资产般固定偿期限
（2）收益性金融资产投资体带收益
（3）流动性迅速转化现金力
（4）风险性金融资产带收益带损失
3简述资产证券化积极作（P45）
答：（1）投资者说资产证券化提供更投资产品够投资组合更加 丰富
（2） 金融机构说资产证券化改善资金周转效率规避风险增加收入
（3） 资产证券化够增强市场活力
单项选择题
1业拆市场划分形拆市场形拆市场 （A ）
A拆交易媒介形式 B拆资金保障方式
C拆交易性质 D拆交易期限
2固定交易场专门中介机构作媒介媒介资金供求双方资金融通拆市场（B）
A形拆市场 B形拆市场
C担保拆市场 D担保拆市场
3担保担保物作安全防范风险保障进行资金拆市场 （C ）
A形拆市场 B形拆市场
C担保拆市场 D担保拆市场
4业拆期限短 C
A日拆 B隔夜拆
C半日拆 D指定日拆
5国际业拆中量利率 A
A LIBOR B SIBOR
C NIBOR D HIBOR
6业拆市场早产生 A
A美国 B英国
C德国 D意利
二项选择题
1业拆市场构成素包括ABCD
A市场参者 B交易工具
C拆利率 D拆期限
E形拆市场
2拆交易期限业拆市场划分BCE
A —年拆市场 B半天期拆市场
C隔夜拆市场 D 1月拆市场
E指定日拆市场
3业拆市场参者包括ABCDE
A资金需求者 B资金供者
C中介机构 D交易中心
E中央银行金融监机构
4业拆市场交易工具包括 ABCDE
A票 B支票
C承兑汇票 D业债券
E转贴现资金拆
三名词解释题
1（P59）业拆市场：称业拆放市场指具准入资格金融机构间弥补短期资金足票清算差额解决时性资金短缺需货币贷方式进行短期资金融通市场
2（P62）形拆市场：指没固定交易场通专门拆中介机构通现代化通讯手段建立业拆网者通兼营代理中介机构进行资金拆市场
3 （P62）头寸拆市场：指金融机构轧票交换头寸补足存款准备金票清算资金减少超额存款准备金进行短期资金融通市场
4（P65）承兑汇票：办理承兑手续汇票入行规定求开具承兑汇票交拆出行票办理拆款项期拆出行票收回相应款项
5（P65）业债券：拆入单位拆出单位发行种债券拆期限超4月资金数额较拆
6（P65）资金拆：拆入方拆出方商妥拆入方出具加盖公章行长章资金拆寄资金拆出方拆出方核误该第三第四联加盖印章寄拆入方 时划拨资金
四简答题
简述业拆市场特点（P60）
答：（1）市场准入方面般较严格限制
（2） 融通资金期限短流动性高（3）交易手段先进交易手续简便交易成交时间短（4） 交易金额般需担保抵押（5）利率供求双方议定行市
1票分交易性票融资性票A
A途 B期限
C票法规定 D作
2列选项中属交易性票B
A国库券 B银行承兑汇票
C商业票 D额定期存单
3投资者98美元折扣价格购买期限180天面值100美元商业票贴现率（D）
A 1 B2
C3 D 4
4 票持票票背面签名该票权利转受行 （B ）
A出票 B背书
C承兑 D贴现
5商业票分金融公司票非金融公司票C
A销售方式 B否记名
C发行性质 D途
6列选项中属融资性票A
A国库券 B 银行承兑汇票
C商业承兑汇票 D 商业汇票
二项选择题
1票作包括 ABCDE
A支付工具 B流通转
C融通资金 D信手段
E汇兑作
2 根销售方式商业票分CD
A金融公司票 B非金融公司票
C直接票 D交易商票
E记名商业票
3商业票市场参者包括 AB
A商业票发行者 B商业票投资者
C承兑汇票 D投资
E投资
4商业票发行成包括ABDE
A承销费 B签证费
C手续费 D信额度支持费
E信评估费
5影响商业票定价素包括 ABE
A票发行信等级 B期贷款利率
C期存款利率 D长期国库券收益率
E短期国库券收益率
6银行承兑汇票市场构成包括AB
A初级市场 B二级市场
C债券市场 D第三市场
E股票市场
三名词解释题
1票：指具流通性书面债权债务证书面形式栽明债务规定条件（期限方式等）债权（债权指定持票）支付定金额货币义务
2汇票：出票签名出具求受票（付款）见票时期日收款持票条件支付定金额货币书面支付命令
3支票：出票委托银行法定金融机构见票时条件支付定金额货币收款票
4票：称期票出票约定见票时定日期条件支付收款指定持票定金额货币书面证
5汇票承兑：指汇票付款持票作出承兑提示意承担支付汇票金额义务汇票做期付款承诺记载
6贴现：种票转方式指汇票持取现款未期商业票转银行银行扣定贴现息余额支付持票票行
7转贴现：称重贴现指办理贴现商业银行需资金时贴现未期商业票支付贴现曰起票期日止利息条件转金融机构满 足资金需求行
8贴现：指中央银行开立账户银行需资金时持贴现收进未期票转中央银行进行资金融通行
9汇票保证：指汇票债务外第三担保特定票债务够履行票债务票行
10追索权：指持票遭拒付（拒绝承兑拒绝付款）时权前背书 出票请求偿票金额
11商业票：指型企业出票期票面金额持票付现发行抵押担保承诺证
12短期融资券：指具法资格非金融企业银行间债券市场发行约定定期限付息价证券长期限般超年
13银行承兑汇票：承兑银行开立存款账户存款出票开户银行申请银行审查意承兑保证指定日期条件支付确定金额收款持票票
四简答题
1简述票特征（P75〜76）
答：（1）票种价证券（2）票种证券（3）票种流通证券（4）票种式证券（5）票种文义证券（6）票种设权证券（7）票种债权证券
2简述商业票特征（P 79 〜80）
答：（1）发行成低（2）足额运资金（3）利率变动反应灵敏（4）提高发行企业信誉
3简述短期融资券融资优势（P83~M）
答：（1）融资成低（2）融资方式灵活（3）发行便利持续融资
五述题
试述交易性票融资性票区（P75）
答：（1）交易性票应资金商品流空间存时间期发生 定资金关系时必定伴定商品交易关系融资性票通常资金流 定存商品流存种资金流商品流空间存时间期性
（2）交易性票交易象——应事般两方融资性票发行时投资象企业商业银行居民发行定量融资性票融通资金时面通常数量众投资者融资性票交易象重应关系
（3）应资金额度交易性票商品交易支付般额度相较融资性票应资金总量单笔交易言额额
第四章 债券市场
单项选择题
1标准普尔长期债例信等级处AAABBB间偾券般划分（ A ）
A投资级 B投机级
C金边债券 D垃圾债券
2—张正发行债券面值100元期限半年票面利率8发行价格100元期付息支付金额 （C ）
A92 元 B 96 元
C104 元 D 108 元
3债券发行时足额支付债券利息金投资者带损失债券A
A信风险 B流动性风险
C利率风险 D通货膨胀风险
4债券流动性足债券投资带损失债券B
A信风险 B流动性风险
C利率风险 D通货膨胀风险
5债券分政府债券公司债券标准A
A债券发行体性质 B债券发行体国
C债券票面利率否固定 D债券否存选择权
6债券交易性质债券交易方式分现券交易期货交易A
A回购交易 B全价交易
C净价交易 D分次交易
二项选择题
1债券发行体国债券分 CE
A政府债券 B公司债券
C国债券 D含权债券
E国际债券
2列选项中属含权债券 AE
A转换公司债券 B欧洲债券
C固定利率债券 D浮动利率债券
E分离交易转换债券
3国国债包括 ABCDE
A记账式国债 B证式国债
C储蓄国债 D国家建设债券
E特国债
4列选项中属金融债券 ABCD
A政策性银行债 B商业银行次级债
C财务公司金融债 D混合资债券
E国债
5债券发行条件包括 ABCDE
A债券发行金额 B债券票面利率
C债券信评级 D债券发行价格
E债券偿方式
6债券发行价格确定方式包括 ABD
A招标式 B簿记建档式
C议价 D定价式
E抽签式
7债券承销机构债券发行承担责债券发行方式分BCD
A公募发行 B代理发行
C余额包销 D全额包销
E私募发行
三名词解释题
1债券：指债券发行筹措资金债券投资者出具承诺未约 定日期利率支付利息约定日期偿金种债务证
2政府债券：指政府筹措资金债券投资者出具承诺未约定日期利率支付利息约定日期偿金种债务证
3公司债券：指公司筹措资金债券投资者出具承诺未约定 曰期利率支付利息约定日期偿金种债务证
4外国债券：指国际机构外国政府外国公司某国债券市场发行该国货币作计价货币债券
5欧洲债券：指国际机构外国政府外国公司某国债券市场发行 第三国货币作计价货币债券
6混合资债券：商业银行发行金利息清偿序位股权资前位般债务次级债务债券
7荷兰式招标：募集完发行额止投标者报出低中标价格（高中标利率）作债券终发行价格（票面利率）方式
四简答题
1债券风险包含？（P97〜9S）
答：（1）信风险（2）流动性风险（3）利率风险（4）通货膨胀风险2简述债券发行市场作（PG6〜07）
答：（1）债券发行市场定程度够保障整债券市场效运行（2）债券发行市场引导资效流动（3）债券发行市场投资者提供实现资增值投资组合元化渠道
3债券报价方式偾券交易方式分类？（P74~„5）
答：债券报价方式债券交易方式分全价交易净价交易
（1）全价交易指债券交易中债券价格包含债券应计利息（2）净价交易指债券交易中债券价格包含债券应计利息全价交易净价交易关系：全价净价+应计利息
五述题
试述国债券流通市场交易方式
答：债券易方式性质国债券流通市场交易方式现券交易回购交易 远期交易（1）债券现券交易指债券交易双方约定付款方式相较短时间完成 债券交割清算交易方式（2）债券回购交易指交易双方进行债券交易时约定未某日期进行反交易该类交易初次交易时债券权处置权等发生转移初次交易时债券 权处置权保留开始持方（3）债券远期交易指债券交易双方约定未某日期约定价格数量买卖标债券行通远期交易投资者规避利率风险实现套期保值
第五章：股票市场
单项选择题 （ B ）
1国境公司发行香港市股票
AB股 B H股
CN股 D S股
2已知A股份限公司发行外总股数4亿股资产总额88亿元负债总额6亿元A股份限公司股票股账面价值 （D ）
A0 8 元 B 3 元
C2 2 元 D 1 3 元
3国现阶段股票发行实行 （B ）
A注册制 B核准制
C登记制 D审批制
4市盈率（PE）指B
A股收益股市价 B股市价股收益
C股股利股市价 D股市价股股利
5发行者特定股票发行象发行股票方式称B
A公募发行 B私募发行
C直接发行 D间接发行
6股票分普通股票优先股票采标准A
A股东享权利 B 否记载股东姓名
C否票面表明金额D 发行时间先
7公司设立时发行股票 A
A始发股 B记名股票
C记名股票 D增发股
8发行通证券承销机构发行股票种方式 （C）
A公募发行 B私募发行
C直接发行 D间接发行
9信息披露义务必须法律法规规章规定求时间指定方式披露首次公开发行股票信息披露 （D ）
A真实性原 B完整性原
C准确性原 D时性原
二项选择题
1普通股股东享权利包括ABCE
A企业营参权 B盈余分配权
C资产分配权 D退股权
E优先认股权
2否票面标明金额股票分AB
A面额股票 B面额股票
C记名股票 D记名股票
E优先股股票
3 股票交易方式包括ABC
A现货交易 B期货交易
C保证金交易 D债券交易
E回购交易
4列属境外市外资股 CDE
A A股 B B股
C H 股 DN股
E S股
5股票市场参体包括 ABCD
A股票发行者 B股票投资者
C证券中介机构 D律性组织
E国家
6股票发行制度般分AB
A核准制 B注册制
C公开发行 D私募发行
E公募发行
7股票估值方法种ABCE
A市盈率法 B净资产倍率法
C现金流量贴现法 D决策树法
E竞价确定法
8国首次公开发行股票信息披露原包括ACDE
A真实性原 B谨慎性原
C完整性原 D准确性原
E时性原
9证券交易组织形式致分 AE
A会员制证券交易 B合伙制证券交易
C独资制证券交易D限责制证券交易
E公司制证券交易
10股票流通市场组织形式分ABCD
A场交易 B场外交易
C第三市场 D第四市场
E第五市场
11根价格决定特点证券交易制度分 AE
A做市商交易制度 B询价交易机制
C议价交易机制 D混合交易机制
E竞价交易制度
12证券交易委托类型包括 ABCD
A市价委托 B限价委托
C停止损失委托 D停止损失限价委托
E议价委托
13机构投资者投资者相具特点 ACE
A投资理专业化 B投资理灵活化
C投资结构组合化 D投资结构样化
E投资行规范化
14列关优先股说法中正确ABCD
A约定股息 B具优先分配股息权利
C具破产时优先普通股受偿权利 D表决权受限制E优先股股东具优先认股权
三名词解释题
1（P122）赎回优先股：指股份限公司定价格赎回优先股
2 （P122）转换优先股：指股东定时期事先确定定例优先股 转换成普通股股票
3（P123）面额股票：称例股票份额股票指股票票面记载股票面额 注明公司总股中占例股票
4（P125）国股：指权代表国家投资部门机构国资产身份公司投资形成 股份包括公司现国资产折算成股份
5（P125）法股：指企业法具法资格事业单位社会团体法营 资产公司投资形成股份
6（P125）社会公众股：指国境机构合法财产公司投资形成 股份
7（P125）股票价格指数：证券交易金融服务机构编制描述股票行市总 价格水变化指标
8 （P132）创业板市场：称二板市场指板外专暂时法市中企 业新兴高科技公司提供融资途径成长空间证券交易市场板市场效补充 层次股票市场重组成部分资市场中占着重位置
9 （P145）全额包销：指承销商先全额购买发行该次发行股票投资者发售 承销商承担全部风险承销方式
10 （P145）余额包销：指承销商先规定发行额发行条件约定期限投 资者发售股票销售截止日果投资者实际认购总额低预定发行总额未售出股票 承销商负责认购约定时间发行支付全部股票款项承销方式
11 （P145）代销：指证券公司代发行发售股票承销期结束时未售出股票全部 退发行种承销方式
12 （P146）证券交易：证券理部门批准证券集中交易提供固定场 关设施制定项规形成公正合理价格条紊秩序正式组织
13（P147）做市商交易制度：称报价驱动制度种市场交易制度核心做市商资金证券投资者进行双交易市场提供时性流动性通买卖价差获取利润
14（P148）第三市场：指证券交易市证券场外市场进行交易形成 市场
15（P148）第四市场：指较机构投资者需纪做市商彼 间利电子通信网络直接进行宗股票买卖形成市场
16（P149）股票市：指已公开发行股票证券交易批准交易公开挂牌买卖称交易市
17（P152）保证金交易：称信交易垫头交易指证券交易事买卖证券时证券公司交付定保证金者证券公司交付定证券证券公司提供融资者融券进行交易
四 简答题
1简述股票市场功（P130）
答：股票市场功包括：（1）筹集资金g票市场首功（2）引导资金合理流动优化资源配置（3）风险定价
2简述创业板市场风险（P133134）
答：创业板市场市公司规模相较处创业成长期发展相成熟相 成熟企业风险会更加突出：（1）营风险（2）诚信风险（3）股价幅波动风险（4）技术风险（5）投资者成熟引发风险（6）中介机构服务水高带风险
3简述股票基特征（P126127）
答：（1）收益性（2）参性（3）永久性（4）流动性（5）风险性
4简述创业板市场设立目（P132133）
答：（1）高科技企业提供融资渠道（2）通市场机制效评价资产价值促进知识资结合推动知识济发展（3）风险投资基金提供出口（4）增加创新企业股份流动性（5）促进企业规范运作建立现代企业制度
五述题
试述首次公开发行股票信息披露原方式
答：（1）信息披露原：①真实性原信息披露义务公开情况虚假成分必须身客观 实际相符②完整性原信息披露义务必须够提供投资者判断证券投资价值情况全部 公开③准确性原信息披露义务公开信息必须详具体准确④时性原信息披露义务必须法律法规规章规定求时间指定方式披露
（2）信息披露方式：①根规定程序指定信息披露报刊公开刊登指定信息披露网站公布②关部门履行注册备案手续③指定交易场营场备置相关文件
第六章：证券投资基金
单项选择题
1般认证券投资基金起源A
A英国 B 美国
C日 D 加
2公司型基金特点 D
A基金性质 B集合投资性质
C分散风险性质 D公司性质基金公司具法资格
3ETF指A
A交易型开放式指数基金 B市型开放式基金
C封闭式基金 D社保基金
4基金产品募集者基金理者证券投资基金事中A
A基金理 B基金份额持
C基金托 D基金中介机构
5根投资象基金分D
A封闭式基金开放式基金
B契约型基金公司型基金
C岸基金离岸基金
D股票基金债券基金货币市场基金混合基金
6基金分动型基金动型基金标准C
A法律形式 B募集方式
C投资理念 D基金资金源途
7LOF指B
A交易型开放式指数基金 B市型开放式基金
C封闭式基金 D社保基金
8某封闭式基金认购费率2某投资者10 000元认购该基金该投资者认购基金份额数量（ A）
A 9 800 份 B 9 900 份
C 5 000 份 D 4 900 份
9PE指 （ C）
A合格境外机构投资者 B合格境投资者
C私资资金 D社保基金
10某投资者持开放式F基金10 000份基金单位份额净值3元基金赎回费率 2该投资者欲赎回持1000份F基金请问该投资者收回 （A ）
A 2 940 元 B 2 960 元
C3 000 元 D 980 元
二项选择题
1基金收益包括 ABCD
A股利收入 B利息收入
C资利 D资增值
E佣金收入
2基金费包括 ABCDE
A基金理费 B基金托费
C基金信息披露费 D清算费
E证券交易费
3基金收益分配方式 ADE
A分配现金 B分配股利
C收取利息 D分配基金单位
E分配
4根法律形式基金分 AD
A契约型基金 B股票基金
C债券基金 D公司型基金
E开放式基金
5属特殊基金类型AB
A交易型开放式指数基金 B市型开放式基金
C动型基金 D动型基金
E开放式基金
6证券投资基金事包括 ACD
A基金份额持 B股票投资
C基金理 D基金托
E债券投资
三名词解释题
1（P158）证券投资基金：指通发售基金份额众投资者资金集中起形成独 立财产基金托托基金理理投资组合方式进行证券投资种利益 享风险担集合投资方式
2（P161）封闭式基金：指基金发起设立基金时限定基金单位发行总额筹 足总额基金宣告成立进行封闭定时期接受新投资基金
3（P161）开放式基金：指基金发起设立基金时基金单位股份总规模固定 视投资者需求时投资者出售基金单位股份应投资者求赎回发行外基金 单位股份种基金运作方式
4（P162）契约型基金：指投资者理托三者作事通签订基金契约形式发行受益证设立种基金
5（P165）收入型基金：指追求稳定常性收入基目标基金投资象 绩优股债券额转存单等收入较稳定价证券
6（P165）公募基金：特定投资者公开发行受益证证券投资基金基金法 律严格监着严格信息披露制度利润分配运行限制等行业规范
7（P165）岸基金：指国筹集资金投资国证券市场证券投资基金
8（P165）离岸基金：指国证券基金组织国发行证券基金单位募集资金 投资国第三国证券市场证券投资基金
9（P166）系列基金：称伞形基金指基金基金合子基金独立运 作子基金间进行相互转换种基金结构形式
10（P166）基金中基金：专门投资证券投资基金基金结合基金 产品创新销售渠道创新基金品种
11（P166）保基金：指通采投资组合技术保证投资者投资期时少够获 投资金定回报证券投资基金
12（P166）交易交易开放式基金：封闭式基金交易便利性开放式基金赎回 性相结合种新型基金
13（P166）交易型开放式指数基金：通常称交易交易基金种交易市 交易基金份额变种开放式基金
四简答题
简述证券投资基金作（P161）
答：证券投资基金作：（1）中投资者拓宽投资渠道（2）通储蓄转化投资力促进产业发展济增长（3）利证券市场稳定发展（4）利证券市场国际化
五述题
简述封闭式基金开放式基金区（P162）
答：封闭式基金开放式基金区表现点：
（1）期限封闭式基金般固定存续期开放式基金般期限（2）规模限制封闭式基金基金规模固定封闭期限未法定程序认 增减开放式基金设立没规模限制投资者时提出申购赎回申请基金规模会 增加减少（3）交易场封闭式基金规模固定完成募集基金份额证券交易市交 易开放式基金规模固定投资者基金理确定时间点时基金理 销售代理提出申购赎回申请交易投资者基金理间完成（4）价格形成方式封闭式基金交易价格受二级市场供求关系影响必然反映单位基金净资产开放式基金买卖价格基金份额净值基础申购价般基金份额净资产值加定申购费赎回价基金份额净资产值减定赎回费受市场 供求关系影响（5）激励约束机制投资策略封闭式基金规模固定基金表现扩展力 受较限制果表现意投资者法赎回投资基金理会营 面直接压力开放式基金会面投资者求赎回投资压力封闭式基金 相开放式基金基金理提供更激励约束机制
2简述交易型开放式指数基金市型开放式基金区（P167）
答：交易型开放式指数基金（ETF）市型开放式基金（LOF）具备开放式基金场外申购赎回场交易特点两者存质区表现点：（1）申购赎回标ETF投资者交换基金份额篮子股票LOF基金份额投资者交换现金（2）申购赎回场ETF申购赎回通交易进行LOF申购赎回代销网点进行交易进行（3）申购赎回限制通常求基金份额50万份投资者参ETF级市场申购赎回交易LOF申购赎回没特求（4）基金投资策略ETF质指数型开放式基金动理型基金LOF 普通开放式基金增加交易交易方式指数型基金动理型基金（6）二级市场净值报价ETF15秒提供基金净值报价LOF净值报价 频率ETF低通常1天提供1次次基金净值报价
第七章 外汇市场
单项选择题
1 外汇（ A ）表示外支付金融资产
A外币 B美元
C民币 D欧元
2外汇市场（ B ）种兑换外国货币外币价证券支付证
A体 B客体
C组织形式 D参者
3外汇市场组织形式包括场外市场组织方式 （ B）
A场组织方式 B交易方式
C混合交易方式 D虚拟交易方式
4直接标价法（C ）表示定单位外国货币汇率表示方法
A民币 B美元
C国货币 D外国货币
5间接标价法外汇汇率升降国货币价值变化成（ A）关系
A正例 B反例
C时正例时反例 D没
6（ C ）角度汇率分固定汇率浮动汇率
A计算 B银行买卖外汇
C汇率制度 D外汇交易交割期限
7（ B ）外汇市场普遍常见外汇买卖形式
A远期外汇交易 B期外汇交易
C套利交易 D掉期交易
8利时间两外汇市场间存汇率差异进行货币买卖中赚取利润行做 （C）
A套汇交易 B掉期交易
C直接套汇 D间接套汇
二项选择题
1列选项中属外汇特征ACE
A外币性 B收益性 C偿性 D风险性 E兑换性
2外汇市场构成ABC
A外汇市场体 B外汇市场客体
C外汇市场组织形式 D债券交易商
E股票投资者
3外汇进行兑换时受限制程度外汇分ABE
A兑换外汇 B限兑换外汇
C贸易外汇 D非贸易外汇
E记账外汇
4外汇交易交割期限长短角度汇率分BC
A固定汇率 B期汇率
C远期汇率 D电汇汇率
E卖出汇率
5套利交易分BC
A利息套汇 B非抛补套利
C抛补套利 D套汇交易
E掉期交易
6远期外汇交易类型AC
A固定交割日远期外汇交易B没交割日远期外汇交易 C选择交割日远期外汇交易 D电汇E信汇
7全球外汇市场ABCDE
A伦敦外汇市场 B纽约外汇市场
C巴黎外汇市场 D香港外汇市场
E新加坡外汇市场
三名词解释题
1（P179180）外汇市场：指国中央银行外汇银行外汇纪客户组成买卖外 汇交易系统
2（P184）汇率：外汇市场价格国货币兑换成国货币率种货币 表示种货币价格
3 （P187）汇率制度：称汇率安排指国家货币局国货币汇率变动基方式做出规定
4 （P190）远期外汇交易：称期汇交易指买卖双方货币交易种类汇率数量交割 期限等达成协议然规定交割日双方履行合约结清关货币金额外汇交易
5 （P192）套汇交易：指利时间点种货币汇率致低价买入某 种货币时高价卖出谋取利润种外汇交易
6（P192）掉期交易：指外汇交易者外汇市场买进（卖出）某种外汇时卖出（ 买进）相金额期限种外币交易活动
7（P193）外汇期权：称货币期权种选择契约持期权买方享契约届 期前规定价格购买销售定数额某种外汇资产权利期权卖方收取期权费 买方求执行时卖出（买进）期权买方买进（卖出）该种外汇资产义务
四简答题
1外汇市场层次样？（P180）
答：外汇市场参者角度外汇市场交易分三层次：（1）顾客银行间交易（2）银行业交易银行间外汇交易（3）银行中央银行间外汇交易
2汇率标价方法？（P184185）
答：汇率常标价方法两种：直接标价法间接标价法
（1）直接标价法价格标价法国货币表示定单位外国货币汇率表示方 法般1单位100单位外国货币够折合少国货币表示（2）间接标价法数量标价法外国货币表示定单位国货币汇率表示方法 般1单位100单位币够折合少外国货币表示
3简述套汇形式（P92）
答：套汇形式三种分直接套汇间接套汇时间套汇（1）直接套汇指利时间两外汇市场间存汇率差异进行货币买卖中 赚取利润行称两点套汇两套汇（2）间接套汇指利时间三外汇市场汇率差异进行贱买贵卖中赚取 汇率差额外汇交易（3）时间套汇指套汇者利交割期限造成外汇汇率差异买入卖出期 外汇时卖出买入远期外汇者买入卖出远期外汇时卖出买入期限 远期外汇通时间差赚取利润套汇方式
4简述掉期交易形式
答：（1）期远期掉期交易指时进行期远期种外汇相金额交易两种交易方相反买入某种期外汇时卖出该种远期外汇反卖出期外 汇时买进期交易金额相币种相远期外汇外汇市场常见掉期交 易形式
（2）明日次日掉期交易指成交第笔第营业日交割笔第二营业日做反方交割种交易般银行业间隔夜资金拆
（3）远期远期掉期交易指交割期限期汇做币种相金额相交割 方相反交易种掉期形式转口贸易中中间商
五述题
1试述外汇市场构成（P181182）
答：外汇市场外汇市场客体外汇市场体外汇市场组织形式构成
（1）外汇市场客体种兑换外国货币外币价证券支付证
（2）外汇市场体外汇市场参者外汇银行外汇交易商外汇纪中央 银行外汇投机者外汇实际供应者实际需求者
（3）外汇市场组织形式分场外市场组织方式交易方式：
①场外市场组织方式指没固定开盘收盘时间具体交易场双方电 传电报电话计算机网络等通讯设备相互接触联系协商达成交易英国美国加 瑞士等国外汇市场采取种组织形式种组织方式称英美体制
②交易方式指固定交易场德国法国荷兰意利等国外汇交易 外汇交易固定营业日开盘收盘时间外汇交易参者营业日规定营业 时间集中交易进行交易种交易方式存欧洲陆国称陆 体制场外交易方式外汇市场组织形式
2试述远期外汇交易类型目（Ps）
答：（1）远期外汇交易两种类型：固定交割日远期外汇交易选择交割日远期 外汇交易固定交割日远期外汇交易定期远期外汇交易买卖双方事先规定交割 时间期办理交割选择交割日远期外汇交易择期交易买卖双方约定期限 营业日办理交割
（2）远期外汇交易目包括：
①利远期外汇交易进行套期保值②利远期外汇交易调整银行外汇头寸③利远期外汇市场进行外汇投机
第八章：黄金市场
单项选择题
1黄金供应渠道包括增量黄金 B
A流量黄金 B存量黄金
C新生黄金 D原黄金
2黄金交割形式包括账面划拨 C
A现货交易 B期货交易
C实物交易 D期权交易
3美国重黄金市场纽约 A
A芝加哥 B华盛顿
C洛杉矶 D旧金山
4私企业新开采出黄金交易般采交割形式D
A现货交易 C账面划拨
B期货交易 D实物交易
二项选择题
1黄金属性包括 ADE
A商品属性 B交易属性
C购买属性 D货币属性
E投资属性
2黄金市场功包括 ACD
A价格发现功 B稳定价格功
C资源配置功 D投资避险功
E提升价格功
3黄金需求包括 ABCDE
A官方储备需求 B投资需求
C投机需求 D工业原料需求
E消费需求
4黄金市场交易方式包括ABD
A黄金现货交易 B黄金期货交易
C黄金远期交易 D黄金期权交易
E黄金掉期交易
5前世界影响国际黄金市场ABCE
A伦敦黄金市场 B苏黎世黄金市场
C香港黄金市场 D东京黄金市场
E纽约黄金市场
三名词解释题
1（P206）黄金市场：黄金供求双方进行黄金交易交易机制交换关系交换场 总
2（P214）黄金现货交易：指交易双方成交两营业日完成交割清算等切手续 种交易方式
3（P215）黄金期货交易：现货交易基础克服现货交易足逐渐发展起 种交易方式交易双方先签订买卖黄金期货合约交付保证金规定买卖黄金标 准量价格期日然约定日期办理交割交易方式
4（P215）黄金期权交易：指买卖双方签订合买方收规定期限合规 定远期价格买进规定数量黄金权利
5（P215）涨期权：指期权买方卖方支付 定数额期权费拥期权合约 效期行权价格期权卖方买进定数量标物权利承担必须买进义务
6（P215）跌期权：指期权买方卖方支付定数额期权费拥期权合约效期行权价期权卖方卖出定数量期货合约权利必承担必须卖出责
四简答题
1黄金市场特点？
答：黄金市场运行三特点：（1）黄金市场元化交易市场集合（2）商业银行黄金市场中具导位（3）黄金市场衍生交易占导位市场
2中国黄金市场组织结构样？（P221）
答：目前国黄金市场已建立起海黄金交易海期货交易商业银行交易 体中国民银行银监会证监会交易监体组织结构海黄金交易 组织实物黄金交易海期货交易组织黄金期货交易商业银行代理投资海 黄金交易实物黄金业务外营纸黄金品牌金等业务
3简述黄金期货交易特点作（P214）
答：（1）黄金期货交易特点①期货合约标准化合约合约容包括黄金数量质量交易单位交割点交割日期等②交易流动性强交易量③信风险较低交易作交易双方中间确保清算交割安全④期货交割采取方式般真正交割实物⑤期货交易实行保证金交易制度般投资者支付合约面值10保证金做全额交易
（2）黄金期货交易作①黄金价格发现②提供转移现货市场风险场③投资者提供投机套利机会
五述题
1试述黄金市场发展历史（P206207）
答：（1）前金位时期（19世纪前）19世纪前黄金极稀财富权势象征帝王独占16世纪抢掠赏赐成黄金流通方式交易市场交换方式难发展时黄金专性限制黄金交易规模
（2）金位时期（19世纪初20世纪30年代）19世纪初开始先俄国美国澳利亚南非加发现丰富金矿资源黄金生产力迅速发展金位制始 1816年英国19世纪末全世界已59国家实行金位制
（3）布雷顿森林体系时期（20世纪40年代20世纪70年代初）1944年5月美国邀请 参加筹建联合国国政府代表美国布雷顿森林举行会议签订 布雷顿森林协议建立 金位制类第二国际货币体系
（4）黄金非货币化时期（20世纪70年代）1973年布雷顿森林体系完全崩溃标志 着黄金非货币化改革进程开始1978年国际货币基金组织通批准修改国际货币基金协定法律角度正式确定国际货币体系黄金非货币化
2试述影响黄金价格素（P2s）
答：（1）直接影响素
①成素生产黄金成决定黄金价格重素般讲生产成黄金价格变化
②供求素黄金供求数量变化黄金价格涨跌直接关系供求黄金价格降供应求黄金价格升
（2）间接影响素
①政治局势突发性重事件黄金种非常敏感投机商品政治济动荡必然会黄金价格反映
②世界济周期波动济衰退时济预期较悲观会抛售纸币抢购金币实现资产保值直接导致黄金需求增加进造成黄金价格涨反 济扩张时期黄金价格会降
③通货膨胀般说通货膨胀严重时期倾持黄金持黄金持纸币更规避货币贬值风险导致黄金价格升
④美元汇率波动美元汇率黄金价格反变动美元升值导致黄金价格跌美元贬值会导致黄金价格升
⑤相关投资品素黄金具投资属性投资品存代关系金融市场投资品种股票债券般讲果股票债券投资收益率较高投资者会选择投资股票债券黄金导致黄金价格降反黄金价格会升
第九章：金融衍生品市场
单项选择题
1根（ B ）金融衍生品划分场交易金融衍生品场外交易金融衍生品
A基础工具种类 B固定交易场
C产品形态 D风险收益
2金融远期合约产品包括远期利率协议 （B ）
A期利率协议 B远期外汇合约
C期外汇合约 D期权合约
3金融衍生品市场做转移价格风险场利金融衍生品合约买卖现已持持金融资产进行保值交易者称 （ D）
A投机者 B套利者
C受益者 D套期保值者
4金融期货合约功包括价格风险转移 （C）
A价格升 B价格降
C价格发现 D利益发现
5外汇期货（C）标物金融期货合约
A利率 B股票指数
C汇率 D股票
6（ D）期权划分涨期权跌期权
A期权买者执行期权时限B期权卖者执行期权时限C金融期权合约标资产D期权买者权利
7金融期权合约交易中金融期权合约（A）需缴纳保证金
A卖方 B买方
C买卖双方 D第三方
8金融互换合约产品包括货币互换A
A利率互换 B汇率互换
C期权互换 D期货互换
二项选择题
1金融衍生品交易者类型包括ABC
A套期保值者 B投机者
C套利者 D险者
E保守者
2根产品形态划分金融衍生品分ABCE
A金融远期合约 B金融期货合约
C金融期权合约 D金融期合约
E金融互换合约
3金融远期合约特点包括ABCDE
A协议非标准化 B场外交易
C灵活性强 D保证金求
E实物交割
4金融期货合约标准化包括 ABCE
A交易象标准化 B交易单位规范化
C收付期限规范化 D交易质量统化
E交易价格统化
5外汇期货交易作包括BCD
A投资 B投机
C转移汇率风险 D提高交易效率
E提高收益
6金融互换合约特点包括ACE
A风险较 B风险较
C灵活性 D灵活性
E参者信较高
三名词解释题
1 （P230）金融衍生品：称金融衍生工具指价值赖基标资产价格金融工具金融合约金融远期合约金融期货合约金融期权合约金融互换合约等
2（P232）金融远期合约：指交易双方约定未某确定时间确定价格买卖定数量某种金融资产合约
3（P234）远期外汇合约：称期汇交易指买卖双方货币交易种类汇率数量交割期限等达成书面协议然规定交割日双方履行合约结清关货币金额
4（P255）金融期货合约：指协议双方意约定某曰期约定条件（包括价格交割点交割方式等）买入卖出定标准数量某种标金融资产标准化协议
5（P238）利率期货：指交易双方签订约定某时间双方事先商定价格交割定数量利率相关金融资产标准化合约
6（P243）金融期权合约：指赋予购买方规定期限买卖双方约定价格（简称协议价格执行价格）购买出售定数量某种金融资产（称标资产）权利合约
7（P248）金融互换合约：两两事商定条件约定时间交换系列现金流合约
8（P249）货币互换：称外汇互换交易双方间达成种协议合约合约中交易双方承诺定期限互相交换约定货币金额相性质利息
四简答题
1简述远期利率协议作（P234）
答：（1）远期利率协议规避利率风险通未支付利率锁定协议利率达目
（2）远期利率协议作种资产负债理工具该交易需支付金利率 差额计算需资金数量银行非银行金融机构改变资产负债结构 基础效规避利率风险效理资产负债
（3）远期利率协议简便灵活需支付保证金
2金融期货合约特点？（ P 236237 ）
答：（1）标准化（2）场交易间接清算
（3）保证金制度日结算（4）流动性强
（5）违约风险低
3金融期权合约市场构成素？（P245）
答：（1）金融期权合约买方卖方（2）标资产种类数量（3）合约效期限（4）期权费（5）执行价格（6）期时间
4简述金融互换合约作
答：（1）合理利济资源提高济效益（2）规避风险（3）效理资产负债结构（4）合理逃避制
五述题
试述金融期权合约市场交易制度（P246247）
答：（1）标准化合约交易期权合约特征成功原期权合约标准化标准化期权合约中交易单位执行价格交易日履行日日价格波幅限制变动价位合约月份交易时间等交易规定①期权合约交易单位交易单位称合约张期权合约中标资产交易数量②执行价格期权合约中执行价格交易事先选定③交易日履约日交易日指期权合约交易交易截止日履约曰 指期权合约中规定期权合约买方实际执行该合约日期（2）保证金制度金融期货合约保证金制度求买卖双方缴纳保证金金融期 权合约交易中金融期权合约卖方需缴纳保证金（3）交割规定场金融期权合约交易中果交易者想继续持未期期权头寸交易曰结束前时进行反交易结清头寸
第十章 国际金融市场
单项选择题
1国际货币市场指期限（C ）短期货币资金短期金融工具交易客体国际金融市场
A3月 B 6月
C 1年 D 2年
2传统国际金融市场交易双方 A
A居民非居民 B 双方均居民
C双方均非居民 D 没限制
3金融工具期限划分欧洲货币市场欧洲货币短期贷市场D
A欧洲货币长期信贷市场 B欧洲中长期信贷市场
C欧洲债券市场D欧洲货币资市场
4国际金融市场（B）分外汇金融工具
A体 B客体
C容 D种类
5纽约型离岸金融市场指居民存放业务非居民存放业务（A）离岸金融业务国金融业务（ ）离岸金融市场
A分开分开 B分开合
C合分开 D合合
二项选择题
1离岸金融市场特点包括ABCD
A金融监较少 B市场范围广阔
C市场交易具批发性D银行间市场位突出
E金融监较
2离岸金融市场类型包括 （BCE ）
A东京型 B伦敦型
C纽约型 D香港型
E避税港型
3欧洲货币资市场（ DE）构成
A欧洲货币短期信贷市场B欧洲货币超短期信贷市场
C欧洲股票市场 D欧洲中长期信贷市场
E欧洲债券市场
4欧洲转定期存单期限 （ ABC ）
A 3月 C 1月
B 6月 D 9月
E 1年
5国际金融市场含义中涉居民非居民单位（ABCD ）构成
A家庭 B组成家庭
C社会实体 D社会团体
E
三名词解释题
1（P256）国际金融市场：指居民非居民间非居民非居民间运种技术手段通信工具市场机制进行货币资金融通种金融工具金融资产交易机制总
2（P257）离岸金融市场：交易手双方均非居民国际金融市场非居民资金需求方非居民资金供方间资金融通行
3（P262）离岸金融中心：指离岸金融市场发展程中形成离岸金融业务较集中营中心
4（P265）欧洲货币市场：指非居民非居民间欧洲货币载体货币资金进行 贷形成市场称境外货币市场
5（P269）亚洲货币市场：指亚洲国家非居民非居民间亚洲货币载体货币资金进行贷形成市场
四简答题
1国际金融市场分类？（P257）
答：（1）国际金融市场客体角度划分国际金融市场分国际外汇市场国际货币市场国际资市场国际黄金市场国际衍生品市场
（2）国际金融市场体角度划分国际金融市场分传统国际金融市场离岸 金融市场
2离岸金融市场包括风险？（P263）
答：（1）期限错配引发流动性风险（2）货币错配引发汇率风险（3）信贷扩张催生资产泡沫风险
3欧洲货币短期存款种类？（Pw）
答：（1）通知存款期限隔夜7天存款时发出通知提取
（2）—般定期存款固定期日银行期日义务付息存款期限般 1月3月居
（3）欧洲转定期存单视种特殊定期存款欧洲银行发行境外货币存款证存单持通二级市场交易未期存单获现金期限1月 3月6月居
4欧洲货币市场资金供方面？（P26S）
答：（1）国际清算银行等国际性区域性组织外汇资金存欧洲货币市场（2）国政府中央银行进行国际储备理程中部分外汇储备投资欧洲货 币市场获取利息（3）美国投资者商业银行欧洲商业银行美国商业银行欧洲分支机构美元存款（4）石油输出国组织成员国等国际收支差国量国际收支盈余投放欧洲货币市场 进行投资（5）国际性金融机构工商企业闲置资金投放欧洲货币市场获取短期收益（6）国富豪高级官员出逃脱洗钱等目聚敛财富投入欧洲货币市场逃避税收 法律制裁等
五述题
试述离岸金融市场监
答：离岸金融市场监包括方面：
（1）离岸金融市场国监包括离岸金融市场参者准入监离岸 金融市场参者营监离岸金融市场国监目避免离岸金融市场 国金融市场间互相渗透防止国金融秩序受离岸金融市场干扰（2）离岸货币发行国监方面离岸货币发行国货币进行离岸金融交易 通清算渠道行效监控制方面离岸货币发行国控制决定离岸金融 市场货币进行交易合法效性离岸金融交易必须遵守货币发行国货币法令 离岸货币发行国通监货币清算交易合法性控制离岸货币法偿力进避 免离年金融市场该货币供求影响国货币供求稳定性（3）离岸金融机构母国监离岸金融机构海外机构办事处损益位母国 母公司总公司关系密切防止该国离岸金融机构海外机构办事处损 益承受风险必该国离岸金融机构进行监 差组合排余组合效证券组合行域边界部分称效边界
第十章
单项选择题
1货币时间价值相量成考虑（B）（ ）情况社会均资金利润率
A通货膨胀收益 B通货膨胀风险
C风险收益 D风险收益率
2影响债券价格外部素包括D
A基准利率 B市场利率
C通货膨胀水 D债券票面利率
3流动性债券流动性差债券相前者具（A ）价值
A较高 B较低
C相等 D确定
4列选项中属附息票债券估值公式B
A
B
C
D
5列选项中属次付息债券购买价格B
A
B
C
D
6（ C）中掌握幕消息获超额利润
A弱式效市场 B半强式效市场
C强式效市场 D
7估计未收益率种结果根出现概率进行估计值加权均计算出指标 （A ）
A期收益率 B实际收益率
C方差 D标准差
8两种资产构成组合风险计算公式D
A B
C D
9两种资产完全负相关时资产组合风险计算公式B
A B
C D
10差异曲线斜率越高表明投资者样风险提供收益补偿越高 说明该投资者 （ A ）
A风险厌恶型 B风险中性型
C风险偏型 D确定
二项选择题
1货币时间价值表现形式 AC
A绝数 B均数
C相数 D标准差
E方差
2影响债券价格素包括 （ ABCDE ）
A债券期限 B债券票面利率
C债券提前赎回规定 D债券税收遇
E债券流动性
3股票价格包括（ AC ）
A股票理价格 B股票现实价格
C股票市场价格 D股票面值
E股票价值
4影响股票投资价格外部素包括 （ ABE ）
A宏观济素 B行业素
C公司股利政策 D股份分割
E市场素
5金融市场中常见风险 （ ABCDE ）
A利率风险 B信风险
C汇率风险 D操作风险
E国家风险
6根资资产定价模型确定特定单资产期收益率时需定条件（ABD ）
A该资产贝塔系数 B风险利率
C该资产风险收益率 D市场风险溢价
E
三名词解释题
1（P275）货币时间价值：指社会生产生产程中货币定时间投资 投资增加价值称资金时间价值
2（P275）现值：称金指笔笔发生未现金流量相现时刻价值
3（P275）终值：称利指现发生笔笔现金流量相未某时刻价值
4（P275276）复利：指定期间定利率金生利息加入金计利息种计息方式
5（P277）实际利率：通货膨胀条件名义利率扣物价变动率利率没通货膨胀风险前提物价变货币购买力相稳定时利率
6（P285）市盈率：称价格收益率股价格股收益间率
四简答题
1债券基素包括？（P278）
答：（1）发债债券发行终承担付息义务债券必须明确谁举债（2）面额债券印金额计价币种（3）偿期限付息日期应载明预先规定偿金日期支付票面利息日期（4）计息方式单利复利贴现计息等方式（5）票面利率票面利率指债券票面利息债券面额率票面利率采固定利率采浮动利率（6）担保条件保证债权安全性指明债权种物品作担保发债付息时持担保品处置权
2市盈率估价方法优缺点分什？（P285）
答：（1）优点①估价期收益联系起种较直观易懂统计量②计算简便易行数查找方便时便股票间互相较③反映股份公司许特点风险增长潜力等市盈率法应较广泛
（2）缺点①市盈率法没风险增长股东权益做出假设②市盈率身反映市场气法运该方法定价受观素影响较
3简述效市场分类关系（P2S7）
答：效市场分三类：（1）弱式效市场（2）半强式效市场
（3）强式效市场三种效市场特征证券价格反映定信息区市场反映 信息范围三种效市场包涵包涵层次关系强式效市场成立时半强式效 必然成立半强式效市场成立时弱式效必然成立检验市场否效时先检 验弱式效否成立成立检验半强式效否成立成立检验强式效否 成立
4投资者风险偏分类型？（P2S4）
答：般说根风险偏投资者划分三种：（1）风险厌恶型投资者类投资者厌恶风险认风险带负效愿意谓风险（2）风险中性型投资者类投资者风险高低漠关心关心预期收益率高低（3）风险偏型投资者类投资者认风险带正效愿意承担高风险追求高收益条件变情况倾选择标准差资产
五述题
试述影响股票价格素（P 282283 ）
答：（1）素①公司净资产净资产增加股价涨净资产减少股价跌②公司盈利水预期公司盈利增加分配股利相应增加股票市场价格涨预期公司盈利减少分配股利相应减少股票市场价格降③公司股利政策股份公司股利政策直接影响着股票价格股票价格股利水成正股利水越高股票价格越高股利水越低股票价格越低④股份分割股份分割般年度决算月份进行通常会刺激股价升增资减资公司业务发展需增加资额发行新股行公司股票价格影响相⑤公司资产重组公司重组会引起公司价值巨变动股价产生剧烈波动
（2）外部素①宏观济素宏观济走包括济周期物价变动国际济形势等素国家货 币政策财政政策收入分配政策证券市场监政策等会股票价格产生影响②行业素行业发展状况趋势国家产业政策相关行业发展等会该行 业市公司股票价格产生影响③市场素证券市场投资者股票走势心理预期会股票价格走势产生重影响
第十二章：金融市场监
单项选择题
1金融市场监方法包括现场检查监C
A市场单检查监 B政府统检查监
C非现场检查监 D市场政府结合检查监
2行三会中行指 A
A中国民银行 B中国农业银行
C中国银行 D中国建设银行
3监专业化分工优势监竞争优势美国金融市场监体制A
A分业监体制 B混业监体制
C单线监体制 D双线监体制
4金融市场监首目标 C
A保护存款投资利益 B保护金融机构利益
C维护金融市场体系安全稳定 D促进社会济发展
5理银行间业拆市场银行间债券市场外汇市场等监机构A
A中国民银行 B银行业监督理委员会
C保险业监督理委员会D证券业监督理委员会
二项选择题
1金融市场监客体包括 BCE
A金融市场监局 B金融市场配置机制
C金融企业 D金融产品
E金融产品消费者
2金融市场监原包括 ABCD
A法监原 B合理性原
C协调性原 D效率原
E时性原
3行三会中三会包括BCD
A全国民代表会 B中国银行业监督理委员会
C中国保险监督理委员会 D中国证券监督理委员会
E常务委员会
4金融业特殊性指 （ABE ）
A金融业国民济中特殊位作
B金融业存巨风险
C金融业存巨收益
D金融业负债率低
E金融业具公性
三名词解释题
1（ P305）金融市场监：金融监局制定执行直接干预金融市场配置机制间接改变金融企业金融产品消费者供需决策般规特殊行
2（P310）非现场检查监：称非现场监测指监机构通收集金融市场机构营理财务数运定技术方法研究分析金融市场机构营总体状况风险理状况合规情况等发现风险理中存问题稳健性营情况进行评价
3（P310）现场检查监：金融市场监局实施监种重方式金融市场监局指派监员进入金融市场机构营场通查阅类财务报表文件档案原始证规章制度等业务资料核实检查评价金融市场机构合法营情况等
四简答题
1简述金融市场监必性（P 305308）
答：（1）市场济求完全放金融市场运行实现规范合理效率优需助政府力量市场外部通法令政策种措施金融市场体 行进行必制弥补市场缺陷
（2）金融业特殊性包括方面：①金融业国民济中具特殊位作②金融业存巨风险③金融业具公性
2简述金融市场监目标相互关系（P308）
答：历史时期国家区金融市场监目标会概括起两目标：维护金融市场体系安全稳定保护存款投资利益金融市场监两目标间存紧密联系相辅相成维护金融市场体系安全稳 定保护存款投资者利益前提条件金融市场机构旦出现危机遭受损失首先 存款投资者保护存款投资者利益促进金融市场体系安全稳定
3简述金融市场监协调性原（P309）
答：协调性原求金融市场监行应具协调性具体包括三方面：（1）金融市场监体间协调性（2）金融市场监体职部门间级间职责划分合理明确相互协调（3）金融市场监宏观金融调控间相互协调某种意义讲效金融市场监搞金融宏观调控基条件
4全球金融市场监模式变革趋势？（P35~3s）
答：着国际金融市场发展全球金融市场监模式变革呈现趋势：（1）分业监混业监转变（2）机构性监功性监转变（3）单监全面监转变（4）封闭性监开放性监转变（5）合规性监风险性监重（6）国监跨境监转变
五述题
1试述分业监混业监区（P34y5）
答：（1）监成分业监成高混业监成较低实现规模济（2）监效率分业监效率低会出现重复监监真空混业监资源配置实现效率优弹性较监局行监职权时需通身金融 市场风险判断立场通必监手段实现定监目标（3）监目标分业监难形成明确统整体监目标混业监目标简明确（4）监力分业监具专业化优势混业监规模效应监更具全局性（5）监协调分业监更需协调混业监存监部门间突矛盾存监机构设部门间协调起较容易（6）金融行业差异性适应力分业监更适应金融行业差异性混业监金融业部门具特征监机构目标方式理念必然没统标准综合性监机构部专业化极强监部门难协调 目标取舍
2试分析国现行金融市场监体制存问题相应策（P19~321）
答：国现行金融市场监体制存问题：（1）国混业营现实求已分业监业务基础发生变化首先银行证券保险业具体业务日益混合渗透分业监难度加次金融控股公司热潮兴起分业监难度加（2）外资金融市场机构涌入国监模式面挑战（3）混业营趋势国现行分业监体制隐含问题日益突出表现：第分业监监部门成体系缺乏套监联动协调机制容易出现矛盾第二金融市场机构业务交叉时出现监缺位出现监重复第三国金融市场监体制尚未理监合力强第四分业监体制监者难忽视 全面掌握营种业务金融市场机构风险状况整监局缺乏金融市场体系整体风险握
国现行市场监体制问题策：（1）建立未统监构想首先改革前分业监模式统监模式发展 次机构设置说现三会属国家金融监督理委员会进行统领导（2）推动监市场化发展方面发挥政府金融市场监体作方面 积极引导金融市场监体制改革应金融市场发展趋势积极推动金融市场化发展进程（3）完善三会监体系提升三会监级加强三会监力时健全 金融市场监联席会制度信息享机制
全真模拟演练（）
单项选择题
1金融市场反映国民济运行状况功属 （D ）
A聚敛功 B配置功
C调节功 D反映功
2金融市场交易机制核心 A
A价格机制 B市场机制
C风险机制 D收益机制
3（C ）指流动性较差资产通商业银行投资银行集中重新组合 资产做抵押发行证券实现相关债权流动化
A金融化 B金融全球化
C资产证券化 D金融工程化
4早现代意义证券交易建立 （B ）
A英国 B荷兰
C美国 D法国
5SHIBOR（A ）缩写
A海银行间业拆放利率 B纽约业拆放利率
C新加坡业拆放利率 D香港业拆放利率
6发生严重通货膨胀债券投资者带投资收益贬值风险债券D
A信风险 B流动性风险
C利率风险 D通货膨账风险
7列选项中属金融债券 D
A政策性银行债 B商血银行次级债
C财务公司金融债 D证式国债
8标准普尔长期债例信等级处BBCC间债券般划分B
A投资级 B投机级
C金边债券 D垃圾债券
9国境公司发行纽约证券交易市股票C
AB股 BH股
C N股 DS股
10国现阶段股票发行实行 （B ）
A注册制 B核准制
C登记制 D审批制
11某封闭式基金基金认购费率4某投资者20 000元认购该基金该投资者认购基金份数 （B ）
A 9 600 B 19 200
20 000 D 800
12黄金供应渠道两包括存量黄金 （B ）
A流量黄金 B增量黄金
C新生黄金 D原黄金
13金融互换合约产品包括利率互换 （ A）
A货币互换 B汇率互换
C期权互换 D期货互换
14间接标价法远期汇率期汇率关系正确 （C ）
A远期汇率期汇率+升水 B远期汇率期汇率贴水
C远期汇率期汇率升水 D远期汇率期汇率
15列关离岸金融市场特点说法正确 （ A）
A金融监较 B市场范围广阔
C市场交易具批发性 D银行间市场位突出
16金融市场监方法包括非现场检查监 （ C）
A市场单检查监 B政府统检查监
C现场检查监 D市场政府结合检查监
17金融市场监具体目标 A
A保护存款投资利益 B保护金融机构利益
C维护金融市场体系安全稳定 D促进社会济发展
18中国民银行监范围包括 D
A银行间业拆市场 B银行间债券市场
C银行间外汇市场 D证券业协会
19张正发行债券面值100元期限半年票面利率6发行价格100元期付息支付金额 （ B ）
A 92 元 B103 元
C 104 元 D108 元
20市盈率(PE)指 B
A股收益股市价 B 股市价股收益
C股股利股市价 D 股市价股股利
二项选择题
21融资方式金融市场划分BD
A货币市场 B直接融资市场
C基金市场 D间接融资市场
E黄金市场
22影响商业票定价素包括 ACE
A票发行信等级 B票持信等级
C期贷款利率 D期债券收益率
E短期国库券收益率
23发行程划分股票发行分BC
A私募发行 B直接发行
C间接发行 D公募发行
E竞价发行
24前世界影响国际黄金市场ABCDE
A伦敦黄金市场 B苏黎世黄金市场
B香港黄金市场 D纽约黄金市场
C芝加哥黄金市场
25行三会中三会包括BCD
A常委会 B银监会
C保监会 D证监会
E红十字协会
三名词解释题
26（P62）形拆市场：指固定交易场专门中介机构作媒介媒介资金供求双方资金融通拆市场
27（P143）私募发行：指仅少数特定投资者发行股票种方式称部发行
28（P100）转换公司债券：指定条件定转股例转换成债券发行股票债券
29（P230）金融衍生品：称金融衍生工具指价值赖基标资产价格金融工具金融合约
四 简答题
30简述业拆市场功（P6061）
答：业拆市场功包括：（1）加强金融资产流动性保障金融机构运营安全性（2）利提高金融机构盈利水（3）中央银行实施货币政策重载体（4）利率视作基准利率反映社会资金供求状况
31简述效市场类型（P287）
答：（1）弱式效市场市场价格充分反映证券价格信息（2）半强式效市场资产价格仅反映历史信息反映公司证券关公开信息（3）强式效市场市场价格反映关公司切信息幕消息 获超额利润市场
32金融互换合约基原理什？（P248）
答：金融互换合约交易原理较优势原理交易双方利筹资成较优势筹措资金然分享较优势产生济利益金融互换合约较优势理 金融领域生动运根较优势理满足两种条件进行金融互换合约：双方方资产负债均需求双方两种资产负债存较优势
33简述国银监会监职责（P318）
答：银监会职责：制定关银行业金融机构监规章制度办法审批银行业金融机构分支机构设立变更终止业务范围审查银行业金融机构实行现场非现场监法违法违规行进行查处审查银行业金融机构高级理员职资格负责统 编制全国银行数报表国家关规定予公布会关部门提出存款类金融机 构紧急风险处置意见建议负责国重点银行业金融机构监事会日常理工作承办国务 院交办事项
34简述非现场检查监环节（P30）
答：非现场检查监包括六环节：（1）采集数（2）关数进行核整理（3）生成风险监指标值（4）风险监测分析质询（5）风险初步评价早期预警（6）指导现场检查监
五述题
35试述全球金融市场监模式变革趋势（P35~36）
答：（1）分业监混业监转变金融市场业务混业营转变金融市场监 适应市场需混业监转变
（2）机构性监功性监转变功性监指金融体系基功设计 监更加关注金融市场产品实现基功金融市场业务确定相应监机 构规提高监效率
（3）单监全面监转变监容监重点监范围金融市场监 业务更加全面更加注重市场风险营风险监范围更加广泛监效果更
（4）封闭性监开放性监转变着金融市场全球化发展趋势金融监国单 边监转国国际边监封闭式监转开放式监
（5）合规性监风险性监重着金融市场机构创新变革合规性监时全面反映金融市场风险必须加强风险监时反映预测金融风险
（6）国监跨境监转变效监金融市场机构境外业务离岸业务国监局逐步实施跨国监
36试述影响股票价格素（P139143）
答：股票价格着股票市场景气程度断变化估值程定量计算程市场供求感性判断考虑素
（1）盈利水市盈率总股数变情况税净利润越高发行价格越高反发行价格低
（2）股票交易市场态势股票市价直接影响着发行价格股票价格指数越高交易越活跃股票发行价格越高反发行价格低
（3）次股票发行数量股票发行受购股资金数量制约次发行股票数量较确定时间受资金供量限制发行价格高面较高发行风险相反次发行股票数量较少发行价格会高
（4）公司处行业特点处产业部门公司着发展前景较强竞争力企业股票发行价高反发行价格低
（5）宏观济形势宏观济形势会影响股市运行宏观济前景乐观时股市繁荣发行价格会高反发行价格低
全真模拟演练（二）
单项选择题
1货币市场交易金融资产期限 （A ）
A 年年 B —年
C五年 D 6月
2发行股票债券融资方式属 （A ）
A直接融资 B间接融资
C股票属直接融资债券属间接融资
D股票属间接融资债券属直接融资
3信息披露义务必须法律法规规章规定求时间指定方式披露体现 （ D）
A真实性原 B完整性原
C准确性原 D时性原
4（ C）中市场价格仅完全反映切历史信息切公开获信息时反映切幕信息没方法够帮助投资者获超额利润掌握幕消息投资者样
A弱式效市场 B半强式效市场
C强式效市场 D
5金融市场构成素包括交易体交易机制 C
A金融中介 B外汇市场
C交易象 D金融工具
6金融机构间调剂资金市场C
A货币市场 B资市场
C业拆市场 D初级市场
7合约效期期权持者（B）进行反交易
A 3月 B时
C 6月 D双方约定特定时间
8列选项中属金融资产特征（A ）
A稳定性 B流动性
C风险性 D收益性
9金融资产发行进行买卖市场称 （B ）
A初级市场 B次级市场
C第三市场 D第四市场
10列选项中属存款性金融机构 （A ）
A商业银行 B投资银行
C保险公司 D中央银行
11已知A股份限公司发行外总股数4亿股资产总额7 6亿元负债总额6亿元A股份限公司股账面价值 （C ）
A 0 8 元 B 1 3 元
C 1元 D 3元
12某投资者持开放式F基金10 000份基金单位份额净值2元基金赎回费率2该投资者欲赎回持1000份F基金请问该投资者收回 （B ）
A 2 940 元 B 1 960 元
C 3 000 元 D 980 元
13关额转定期存单列说法正确 （ D）
A额转定期存单商业银行发行市场转存款证明
B额转定期存单般期限较短面额较
C额转定期存单利率固定浮动两种
D额转定期存单提前支取
14某银行承兑汇票面额10 000元90天期贴现率6贴现利息
（ B）
A250 元 B 150 元
C750 元 D 180 元
15列选项中属非存款性金融机构D
A投资基金 B投资银行
C保险公司 D商业银行
16项关银行承兑汇票描述中正确C
A银行承兑汇票融资成般低银行贷款
B银行承兑汇票转
C银行承兑汇票转价格高面值
D银行承兑汇票事承兑银行签票投资者等
17某封闭式基金认购费率4某投资者10 000元认购该基金请确定该投资者认购基金份额数量 （ A）
A 9 600 份 B 9 900 份
C 5 000 份 D 4 900 份
18金融资产收益性列选项中说法错误 （D ）
A收益性指持金融资产够带定收益
B收衡量收益力指标收益率
C收益率净收益金率
D收益性指金融资产迅速转化现金力
19（D ）原理较优势理
A金融远期合约 B金融期货合约
C金融期权合约 D金融互换合约
20（B ）指金融市场类型分设立监机构监机构拥 职责范围权干预类金融市场业务活动
A功性监 B机构性监
C分业监 D混业监
名词解释题
26（P75）融资性票：指市场体间没真实贸易背景情况纯粹融资目发行体身信誉市场体发行商业票
27（P59）业拆市场：指具准入资格金融机构间弥补短期资金足票清算差额解决时性资金短缺需货币贷方式进行短期资金融通市场
28（P187）钉住浮动汇率制度指国货币外币保持固定价关系外币浮动浮动
29（P122）优先股优先股票简称普通股应指股东享某优先权利股票
四简答题
简述金融互换合约特点（P249）
答：（1）风险较金融互换合约般涉金信风险仅限息差涵盖数利息期间总体风险较
（2）灵活性金融互换合约交易场外交易合约标准化指条款格式化言具体 条件确定变通性较外金融互换合约交易通交易手续简便
（3）参者信较高金融互换合约交易通常AA级信交易者间进行 般需保证抵押签订交易合约立影响交易者现金流量
31简述资产证券化积极作（P45）
答：（1）投资者说资产证券化提供更投资产品效丰富投资 组合
（2）金融机构说资产证券化改善资金周转效率规避风险增加收入
（3）资产证券化增强市场活力
32简述业拆市场分类（PS2~63）
答：标准业拆市场划分类型：
（1）根拆交易媒介形式划分业拆市场划分形拆市场形拆市场
（2）根拆资金保障方式划分业拆市场划分担保拆市场担保拆市场
（3）根拆交易性质划分业拆市场划分头寸拆市场业贷市场
（4）根拆交易期限划分业拆市场划分半天期拆市场隔夜拆市场指定日拆市场
33简述亚洲货币市场资金供源（P271）
答：亚洲货币市场资金四方面：
（1）外国中央银行储备资产财政盈余
（2）跨国公司闲置资金
（3）东南亚国家公司外流资金
（4）外国价民进出口商等非银行客户外币存款
34简述封闭式基金开放式基金区（P162）
答：封闭式基金开放式基金区表现：
（1）期限
（2）规模限制
（3）交易场
（4）价格形成方式
（5）激励约束机制投资策略
五述题
35试述银行承兑汇票作（P8586）
答：（1）款角度：
①款利银行承兑汇票进行融资成较传统银行贷款利息成非利息低
②款者运银行承兑汇票发行商业票筹资利
（2）银行角度：
①银行运承兑汇票增加营效益
②银行运承兑汇票增强信力
③银行法规定出售合格银行承兑汇票取资金求交纳准备金刺激银行出售银行承兑汇票引导资金非银行部门流银行部门
（3）投资者角度：
①投资者重视投资收益性安全性流动性投资银行承兑汇票收益投资货币市场信工具等收益相银行承兑汇票承兑银行汇票持者承担第责汇票背书出票承担第二责投资银行承兑汇票安全性非常高
②流质量银行承兑汇票具公开贴现市场时转售具高度流动性
36试述离岸金融市场监（P264265）
答：（1）离岸金融市场国监离岸金融市场国监两方面：离岸金融市场参者准入监二离岸金融市场参者营监监目避免离岸金融市场国金融市场间互相渗透防止国金融秩序受离岸金融市场干扰
（2）离岸货币发行国监方面离岸货币发行国货币进行离岸金融交易通 清算渠道行效监控制方面离岸金融交易必须遵守货币发行国货币法令离岸货币发行国通监货币清算货币进行交易合法性控制离岸货币法偿力进避免离岸金融市场该货币供求影响国货币供求稳定性
（3）离岸金融机构母国监离岸金融机构母国防止该国离岸金融机构海 外机构办事处损益承受风险必该国离岸金融机构进行监
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单项选择题
1金融市场交易象（ A ）
A金融资产 B金融中介
C资金需求者 D资金供者
2资金具蓄水池作描述金融市场D
A调节功 B修正功
C配置功 D聚敛功
3货币市场金融资产期限（ D ）
A —年 B 6月
C五年 D —年年
4早现代意义证券交易建立（B ）
A英国 B荷兰
C美国 D法国
5金融市场交易机制核心（ A ）
A价格机制 B市场机制
C风险机制 D收益机制
6列选项中属货币市场相资市场特征（ A ）
A期限长 B交易量
C风险 D流动性强
7金融资产发行进行买卖市场称（C ）
A初级市场 B第三市场
C二级市场 D第四市场
二项选择题
1列属金融市场交易体ABCDE
A企业 B居民
C政府机构 D存款性金融机构
E中央银行
2金融市场发展新趋势包括 ACDE
A资产证券化 B资产化
C金融化 D金融全球化
E 金融工程化
3 交易象交割方式金融市场划分AB
A期交易市场 B远期交易市场
C基金市场 D外汇市场
E黄金市场
4货币市场包括 ACD
A业拆市场 B债券市场
C回购市场 D额转定期存单市场
E股票市场
5资市场包括 ABDE
A基金市场 B债券市场
C回购市场 D中长期存贷款市场
E股票市场
6列属额转定期存单特征BCE
A记名转 B记名转
C面额较 D利率固定利率
E提前支取必须二级市场转变现
7列属非存款性金融机构ABC
A投资银行 B保险公司
C投资基金 D商业银行
E信合作社
三名词解释题
1（p39）金融市场：指金融资产交易象金融资产供方需求方交易体形成交易机制关系总
2（P47）货币市场：短期金融市场短期资金市场指融资期限年年作交易象金融资产期限年年金融市场
3（P50）资市场：长期金融市场长期资金市场指融资期限年作交易象金融资产期限年金融市场
4（P47）回购协议：指出售证券时证券购买商签订协议约定定期限原定价格约定价格购回买证券获时资金种交易行
5（P51）直接融资：指资金需求方直接资金供方获资金方式投资者通信中介机构直接筹资者进行投资资金融通形式
6（P51）间接融资：指资金需求方通银行等信中介机构筹集资金方式种方式银行等信中介机构首先资金供方吸收资金资金贷放资金需求方
四简答题
1 简述金融市场构成素（P3942）
答：金融市场构成素三方面：
（1） 交易体金融市场交易体包括资金需求者资金供者金融中介
（2） 交易象金融市场交易象金融资产金融资产代表未收益资产合法求权证称作金融工具
（3） 交易机制金融市场交易机制金融资产交易程中产生运行机制核心价格机制
2 金融资产特征？（P42）
答：（1）期限性金融资产般固定偿期限
（2）收益性金融资产投资体带收益
（3）流动性迅速转化现金力
（4）风险性金融资产带收益带损失
3简述资产证券化积极作（P45）
答：（1）投资者说资产证券化提供更投资产品够投资组合更加 丰富
（2） 金融机构说资产证券化改善资金周转效率规避风险增加收入
（3） 资产证券化够增强市场活力
单项选择题
1业拆市场划分形拆市场形拆市场 （A ）
A拆交易媒介形式 B拆资金保障方式
C拆交易性质 D拆交易期限
2固定交易场专门中介机构作媒介媒介资金供求双方资金融通拆市场（B）
A形拆市场 B形拆市场
C担保拆市场 D担保拆市场
3担保担保物作安全防范风险保障进行资金拆市场 （C ）
A形拆市场 B形拆市场
C担保拆市场 D担保拆市场
4业拆期限短 C
A日拆 B隔夜拆
C半日拆 D指定日拆
5国际业拆中量利率 A
A LIBOR B SIBOR
C NIBOR D HIBOR
6业拆市场早产生 A
A美国 B英国
C德国 D意利
二项选择题
1业拆市场构成素包括ABCD
A市场参者 B交易工具
C拆利率 D拆期限
E形拆市场
2拆交易期限业拆市场划分BCE
A —年拆市场 B半天期拆市场
C隔夜拆市场 D 1月拆市场
E指定日拆市场
3业拆市场参者包括ABCDE
A资金需求者 B资金供者
C中介机构 D交易中心
E中央银行金融监机构
4业拆市场交易工具包括 ABCDE
A票 B支票
C承兑汇票 D业债券
E转贴现资金拆
三名词解释题
1（P59）业拆市场：称业拆放市场指具准入资格金融机构间弥补短期资金足票清算差额解决时性资金短缺需货币贷方式进行短期资金融通市场
2（P62）形拆市场：指没固定交易场通专门拆中介机构通现代化通讯手段建立业拆网者通兼营代理中介机构进行资金拆市场
3 （P62）头寸拆市场：指金融机构轧票交换头寸补足存款准备金票清算资金减少超额存款准备金进行短期资金融通市场
4（P65）承兑汇票：办理承兑手续汇票入行规定求开具承兑汇票交拆出行票办理拆款项期拆出行票收回相应款项
5（P65）业债券：拆入单位拆出单位发行种债券拆期限超4月资金数额较拆
6（P65）资金拆：拆入方拆出方商妥拆入方出具加盖公章行长章资金拆寄资金拆出方拆出方核误该第三第四联加盖印章寄拆入方 时划拨资金
四简答题
简述业拆市场特点（P60）
答：（1）市场准入方面般较严格限制
（2） 融通资金期限短流动性高（3）交易手段先进交易手续简便交易成交时间短（4） 交易金额般需担保抵押（5）利率供求双方议定行市
1票分交易性票融资性票A
A途 B期限
C票法规定 D作
2列选项中属交易性票B
A国库券 B银行承兑汇票
C商业票 D额定期存单
3投资者98美元折扣价格购买期限180天面值100美元商业票贴现率（D）
A 1 B2
C3 D 4
4 票持票票背面签名该票权利转受行 （B ）
A出票 B背书
C承兑 D贴现
5商业票分金融公司票非金融公司票C
A销售方式 B否记名
C发行性质 D途
6列选项中属融资性票A
A国库券 B 银行承兑汇票
C商业承兑汇票 D 商业汇票
二项选择题
1票作包括 ABCDE
A支付工具 B流通转
C融通资金 D信手段
E汇兑作
2 根销售方式商业票分CD
A金融公司票 B非金融公司票
C直接票 D交易商票
E记名商业票
3商业票市场参者包括 AB
A商业票发行者 B商业票投资者
C承兑汇票 D投资
E投资
4商业票发行成包括ABDE
A承销费 B签证费
C手续费 D信额度支持费
E信评估费
5影响商业票定价素包括 ABE
A票发行信等级 B期贷款利率
C期存款利率 D长期国库券收益率
E短期国库券收益率
6银行承兑汇票市场构成包括AB
A初级市场 B二级市场
C债券市场 D第三市场
E股票市场
三名词解释题
1票：指具流通性书面债权债务证书面形式栽明债务规定条件（期限方式等）债权（债权指定持票）支付定金额货币义务
2汇票：出票签名出具求受票（付款）见票时期日收款持票条件支付定金额货币书面支付命令
3支票：出票委托银行法定金融机构见票时条件支付定金额货币收款票
4票：称期票出票约定见票时定日期条件支付收款指定持票定金额货币书面证
5汇票承兑：指汇票付款持票作出承兑提示意承担支付汇票金额义务汇票做期付款承诺记载
6贴现：种票转方式指汇票持取现款未期商业票转银行银行扣定贴现息余额支付持票票行
7转贴现：称重贴现指办理贴现商业银行需资金时贴现未期商业票支付贴现曰起票期日止利息条件转金融机构满 足资金需求行
8贴现：指中央银行开立账户银行需资金时持贴现收进未期票转中央银行进行资金融通行
9汇票保证：指汇票债务外第三担保特定票债务够履行票债务票行
10追索权：指持票遭拒付（拒绝承兑拒绝付款）时权前背书 出票请求偿票金额
11商业票：指型企业出票期票面金额持票付现发行抵押担保承诺证
12短期融资券：指具法资格非金融企业银行间债券市场发行约定定期限付息价证券长期限般超年
13银行承兑汇票：承兑银行开立存款账户存款出票开户银行申请银行审查意承兑保证指定日期条件支付确定金额收款持票票
四简答题
1简述票特征（P75〜76）
答：（1）票种价证券（2）票种证券（3）票种流通证券（4）票种式证券（5）票种文义证券（6）票种设权证券（7）票种债权证券
2简述商业票特征（P 79 〜80）
答：（1）发行成低（2）足额运资金（3）利率变动反应灵敏（4）提高发行企业信誉
3简述短期融资券融资优势（P83~M）
答：（1）融资成低（2）融资方式灵活（3）发行便利持续融资
五述题
试述交易性票融资性票区（P75）
答：（1）交易性票应资金商品流空间存时间期发生 定资金关系时必定伴定商品交易关系融资性票通常资金流 定存商品流存种资金流商品流空间存时间期性
（2）交易性票交易象——应事般两方融资性票发行时投资象企业商业银行居民发行定量融资性票融通资金时面通常数量众投资者融资性票交易象重应关系
（3）应资金额度交易性票商品交易支付般额度相较融资性票应资金总量单笔交易言额额
第四章 债券市场
单项选择题
1标准普尔长期债例信等级处AAABBB间偾券般划分（ A ）
A投资级 B投机级
C金边债券 D垃圾债券
2—张正发行债券面值100元期限半年票面利率8发行价格100元期付息支付金额 （C ）
A92 元 B 96 元
C104 元 D 108 元
3债券发行时足额支付债券利息金投资者带损失债券A
A信风险 B流动性风险
C利率风险 D通货膨胀风险
4债券流动性足债券投资带损失债券B
A信风险 B流动性风险
C利率风险 D通货膨胀风险
5债券分政府债券公司债券标准A
A债券发行体性质 B债券发行体国
C债券票面利率否固定 D债券否存选择权
6债券交易性质债券交易方式分现券交易期货交易A
A回购交易 B全价交易
C净价交易 D分次交易
二项选择题
1债券发行体国债券分 CE
A政府债券 B公司债券
C国债券 D含权债券
E国际债券
2列选项中属含权债券 AE
A转换公司债券 B欧洲债券
C固定利率债券 D浮动利率债券
E分离交易转换债券
3国国债包括 ABCDE
A记账式国债 B证式国债
C储蓄国债 D国家建设债券
E特国债
4列选项中属金融债券 ABCD
A政策性银行债 B商业银行次级债
C财务公司金融债 D混合资债券
E国债
5债券发行条件包括 ABCDE
A债券发行金额 B债券票面利率
C债券信评级 D债券发行价格
E债券偿方式
6债券发行价格确定方式包括 ABD
A招标式 B簿记建档式
C议价 D定价式
E抽签式
7债券承销机构债券发行承担责债券发行方式分BCD
A公募发行 B代理发行
C余额包销 D全额包销
E私募发行
三名词解释题
1债券：指债券发行筹措资金债券投资者出具承诺未约 定日期利率支付利息约定日期偿金种债务证
2政府债券：指政府筹措资金债券投资者出具承诺未约定日期利率支付利息约定日期偿金种债务证
3公司债券：指公司筹措资金债券投资者出具承诺未约定 曰期利率支付利息约定日期偿金种债务证
4外国债券：指国际机构外国政府外国公司某国债券市场发行该国货币作计价货币债券
5欧洲债券：指国际机构外国政府外国公司某国债券市场发行 第三国货币作计价货币债券
6混合资债券：商业银行发行金利息清偿序位股权资前位般债务次级债务债券
7荷兰式招标：募集完发行额止投标者报出低中标价格（高中标利率）作债券终发行价格（票面利率）方式
四简答题
1债券风险包含？（P97〜9S）
答：（1）信风险（2）流动性风险（3）利率风险（4）通货膨胀风险2简述债券发行市场作（PG6〜07）
答：（1）债券发行市场定程度够保障整债券市场效运行（2）债券发行市场引导资效流动（3）债券发行市场投资者提供实现资增值投资组合元化渠道
3债券报价方式偾券交易方式分类？（P74~„5）
答：债券报价方式债券交易方式分全价交易净价交易
（1）全价交易指债券交易中债券价格包含债券应计利息（2）净价交易指债券交易中债券价格包含债券应计利息全价交易净价交易关系：全价净价+应计利息
五述题
试述国债券流通市场交易方式
答：债券易方式性质国债券流通市场交易方式现券交易回购交易 远期交易（1）债券现券交易指债券交易双方约定付款方式相较短时间完成 债券交割清算交易方式（2）债券回购交易指交易双方进行债券交易时约定未某日期进行反交易该类交易初次交易时债券权处置权等发生转移初次交易时债券 权处置权保留开始持方（3）债券远期交易指债券交易双方约定未某日期约定价格数量买卖标债券行通远期交易投资者规避利率风险实现套期保值
第五章：股票市场
单项选择题 （ B ）
1国境公司发行香港市股票
AB股 B H股
CN股 D S股
2已知A股份限公司发行外总股数4亿股资产总额88亿元负债总额6亿元A股份限公司股票股账面价值 （D ）
A0 8 元 B 3 元
C2 2 元 D 1 3 元
3国现阶段股票发行实行 （B ）
A注册制 B核准制
C登记制 D审批制
4市盈率（PE）指B
A股收益股市价 B股市价股收益
C股股利股市价 D股市价股股利
5发行者特定股票发行象发行股票方式称B
A公募发行 B私募发行
C直接发行 D间接发行
6股票分普通股票优先股票采标准A
A股东享权利 B 否记载股东姓名
C否票面表明金额D 发行时间先
7公司设立时发行股票 A
A始发股 B记名股票
C记名股票 D增发股
8发行通证券承销机构发行股票种方式 （C）
A公募发行 B私募发行
C直接发行 D间接发行
9信息披露义务必须法律法规规章规定求时间指定方式披露首次公开发行股票信息披露 （D ）
A真实性原 B完整性原
C准确性原 D时性原
二项选择题
1普通股股东享权利包括ABCE
A企业营参权 B盈余分配权
C资产分配权 D退股权
E优先认股权
2否票面标明金额股票分AB
A面额股票 B面额股票
C记名股票 D记名股票
E优先股股票
3 股票交易方式包括ABC
A现货交易 B期货交易
C保证金交易 D债券交易
E回购交易
4列属境外市外资股 CDE
A A股 B B股
C H 股 DN股
E S股
5股票市场参体包括 ABCD
A股票发行者 B股票投资者
C证券中介机构 D律性组织
E国家
6股票发行制度般分AB
A核准制 B注册制
C公开发行 D私募发行
E公募发行
7股票估值方法种ABCE
A市盈率法 B净资产倍率法
C现金流量贴现法 D决策树法
E竞价确定法
8国首次公开发行股票信息披露原包括ACDE
A真实性原 B谨慎性原
C完整性原 D准确性原
E时性原
9证券交易组织形式致分 AE
A会员制证券交易 B合伙制证券交易
C独资制证券交易D限责制证券交易
E公司制证券交易
10股票流通市场组织形式分ABCD
A场交易 B场外交易
C第三市场 D第四市场
E第五市场
11根价格决定特点证券交易制度分 AE
A做市商交易制度 B询价交易机制
C议价交易机制 D混合交易机制
E竞价交易制度
12证券交易委托类型包括 ABCD
A市价委托 B限价委托
C停止损失委托 D停止损失限价委托
E议价委托
13机构投资者投资者相具特点 ACE
A投资理专业化 B投资理灵活化
C投资结构组合化 D投资结构样化
E投资行规范化
14列关优先股说法中正确ABCD
A约定股息 B具优先分配股息权利
C具破产时优先普通股受偿权利 D表决权受限制E优先股股东具优先认股权
三名词解释题
1（P122）赎回优先股：指股份限公司定价格赎回优先股
2 （P122）转换优先股：指股东定时期事先确定定例优先股 转换成普通股股票
3（P123）面额股票：称例股票份额股票指股票票面记载股票面额 注明公司总股中占例股票
4（P125）国股：指权代表国家投资部门机构国资产身份公司投资形成 股份包括公司现国资产折算成股份
5（P125）法股：指企业法具法资格事业单位社会团体法营 资产公司投资形成股份
6（P125）社会公众股：指国境机构合法财产公司投资形成 股份
7（P125）股票价格指数：证券交易金融服务机构编制描述股票行市总 价格水变化指标
8 （P132）创业板市场：称二板市场指板外专暂时法市中企 业新兴高科技公司提供融资途径成长空间证券交易市场板市场效补充 层次股票市场重组成部分资市场中占着重位置
9 （P145）全额包销：指承销商先全额购买发行该次发行股票投资者发售 承销商承担全部风险承销方式
10 （P145）余额包销：指承销商先规定发行额发行条件约定期限投 资者发售股票销售截止日果投资者实际认购总额低预定发行总额未售出股票 承销商负责认购约定时间发行支付全部股票款项承销方式
11 （P145）代销：指证券公司代发行发售股票承销期结束时未售出股票全部 退发行种承销方式
12 （P146）证券交易：证券理部门批准证券集中交易提供固定场 关设施制定项规形成公正合理价格条紊秩序正式组织
13（P147）做市商交易制度：称报价驱动制度种市场交易制度核心做市商资金证券投资者进行双交易市场提供时性流动性通买卖价差获取利润
14（P148）第三市场：指证券交易市证券场外市场进行交易形成 市场
15（P148）第四市场：指较机构投资者需纪做市商彼 间利电子通信网络直接进行宗股票买卖形成市场
16（P149）股票市：指已公开发行股票证券交易批准交易公开挂牌买卖称交易市
17（P152）保证金交易：称信交易垫头交易指证券交易事买卖证券时证券公司交付定保证金者证券公司交付定证券证券公司提供融资者融券进行交易
四 简答题
1简述股票市场功（P130）
答：股票市场功包括：（1）筹集资金g票市场首功（2）引导资金合理流动优化资源配置（3）风险定价
2简述创业板市场风险（P133134）
答：创业板市场市公司规模相较处创业成长期发展相成熟相 成熟企业风险会更加突出：（1）营风险（2）诚信风险（3）股价幅波动风险（4）技术风险（5）投资者成熟引发风险（6）中介机构服务水高带风险
3简述股票基特征（P126127）
答：（1）收益性（2）参性（3）永久性（4）流动性（5）风险性
4简述创业板市场设立目（P132133）
答：（1）高科技企业提供融资渠道（2）通市场机制效评价资产价值促进知识资结合推动知识济发展（3）风险投资基金提供出口（4）增加创新企业股份流动性（5）促进企业规范运作建立现代企业制度
五述题
试述首次公开发行股票信息披露原方式
答：（1）信息披露原：①真实性原信息披露义务公开情况虚假成分必须身客观 实际相符②完整性原信息披露义务必须够提供投资者判断证券投资价值情况全部 公开③准确性原信息披露义务公开信息必须详具体准确④时性原信息披露义务必须法律法规规章规定求时间指定方式披露
（2）信息披露方式：①根规定程序指定信息披露报刊公开刊登指定信息披露网站公布②关部门履行注册备案手续③指定交易场营场备置相关文件
第六章：证券投资基金
单项选择题
1般认证券投资基金起源A
A英国 B 美国
C日 D 加
2公司型基金特点 D
A基金性质 B集合投资性质
C分散风险性质 D公司性质基金公司具法资格
3ETF指A
A交易型开放式指数基金 B市型开放式基金
C封闭式基金 D社保基金
4基金产品募集者基金理者证券投资基金事中A
A基金理 B基金份额持
C基金托 D基金中介机构
5根投资象基金分D
A封闭式基金开放式基金
B契约型基金公司型基金
C岸基金离岸基金
D股票基金债券基金货币市场基金混合基金
6基金分动型基金动型基金标准C
A法律形式 B募集方式
C投资理念 D基金资金源途
7LOF指B
A交易型开放式指数基金 B市型开放式基金
C封闭式基金 D社保基金
8某封闭式基金认购费率2某投资者10 000元认购该基金该投资者认购基金份额数量（ A）
A 9 800 份 B 9 900 份
C 5 000 份 D 4 900 份
9PE指 （ C）
A合格境外机构投资者 B合格境投资者
C私资资金 D社保基金
10某投资者持开放式F基金10 000份基金单位份额净值3元基金赎回费率 2该投资者欲赎回持1000份F基金请问该投资者收回 （A ）
A 2 940 元 B 2 960 元
C3 000 元 D 980 元
二项选择题
1基金收益包括 ABCD
A股利收入 B利息收入
C资利 D资增值
E佣金收入
2基金费包括 ABCDE
A基金理费 B基金托费
C基金信息披露费 D清算费
E证券交易费
3基金收益分配方式 ADE
A分配现金 B分配股利
C收取利息 D分配基金单位
E分配
4根法律形式基金分 AD
A契约型基金 B股票基金
C债券基金 D公司型基金
E开放式基金
5属特殊基金类型AB
A交易型开放式指数基金 B市型开放式基金
C动型基金 D动型基金
E开放式基金
6证券投资基金事包括 ACD
A基金份额持 B股票投资
C基金理 D基金托
E债券投资
三名词解释题
1（P158）证券投资基金：指通发售基金份额众投资者资金集中起形成独 立财产基金托托基金理理投资组合方式进行证券投资种利益 享风险担集合投资方式
2（P161）封闭式基金：指基金发起设立基金时限定基金单位发行总额筹 足总额基金宣告成立进行封闭定时期接受新投资基金
3（P161）开放式基金：指基金发起设立基金时基金单位股份总规模固定 视投资者需求时投资者出售基金单位股份应投资者求赎回发行外基金 单位股份种基金运作方式
4（P162）契约型基金：指投资者理托三者作事通签订基金契约形式发行受益证设立种基金
5（P165）收入型基金：指追求稳定常性收入基目标基金投资象 绩优股债券额转存单等收入较稳定价证券
6（P165）公募基金：特定投资者公开发行受益证证券投资基金基金法 律严格监着严格信息披露制度利润分配运行限制等行业规范
7（P165）岸基金：指国筹集资金投资国证券市场证券投资基金
8（P165）离岸基金：指国证券基金组织国发行证券基金单位募集资金 投资国第三国证券市场证券投资基金
9（P166）系列基金：称伞形基金指基金基金合子基金独立运 作子基金间进行相互转换种基金结构形式
10（P166）基金中基金：专门投资证券投资基金基金结合基金 产品创新销售渠道创新基金品种
11（P166）保基金：指通采投资组合技术保证投资者投资期时少够获 投资金定回报证券投资基金
12（P166）交易交易开放式基金：封闭式基金交易便利性开放式基金赎回 性相结合种新型基金
13（P166）交易型开放式指数基金：通常称交易交易基金种交易市 交易基金份额变种开放式基金
四简答题
简述证券投资基金作（P161）
答：证券投资基金作：（1）中投资者拓宽投资渠道（2）通储蓄转化投资力促进产业发展济增长（3）利证券市场稳定发展（4）利证券市场国际化
五述题
简述封闭式基金开放式基金区（P162）
答：封闭式基金开放式基金区表现点：
（1）期限封闭式基金般固定存续期开放式基金般期限（2）规模限制封闭式基金基金规模固定封闭期限未法定程序认 增减开放式基金设立没规模限制投资者时提出申购赎回申请基金规模会 增加减少（3）交易场封闭式基金规模固定完成募集基金份额证券交易市交 易开放式基金规模固定投资者基金理确定时间点时基金理 销售代理提出申购赎回申请交易投资者基金理间完成（4）价格形成方式封闭式基金交易价格受二级市场供求关系影响必然反映单位基金净资产开放式基金买卖价格基金份额净值基础申购价般基金份额净资产值加定申购费赎回价基金份额净资产值减定赎回费受市场 供求关系影响（5）激励约束机制投资策略封闭式基金规模固定基金表现扩展力 受较限制果表现意投资者法赎回投资基金理会营 面直接压力开放式基金会面投资者求赎回投资压力封闭式基金 相开放式基金基金理提供更激励约束机制
2简述交易型开放式指数基金市型开放式基金区（P167）
答：交易型开放式指数基金（ETF）市型开放式基金（LOF）具备开放式基金场外申购赎回场交易特点两者存质区表现点：（1）申购赎回标ETF投资者交换基金份额篮子股票LOF基金份额投资者交换现金（2）申购赎回场ETF申购赎回通交易进行LOF申购赎回代销网点进行交易进行（3）申购赎回限制通常求基金份额50万份投资者参ETF级市场申购赎回交易LOF申购赎回没特求（4）基金投资策略ETF质指数型开放式基金动理型基金LOF 普通开放式基金增加交易交易方式指数型基金动理型基金（6）二级市场净值报价ETF15秒提供基金净值报价LOF净值报价 频率ETF低通常1天提供1次次基金净值报价
第七章 外汇市场
单项选择题
1 外汇（ A ）表示外支付金融资产
A外币 B美元
C民币 D欧元
2外汇市场（ B ）种兑换外国货币外币价证券支付证
A体 B客体
C组织形式 D参者
3外汇市场组织形式包括场外市场组织方式 （ B）
A场组织方式 B交易方式
C混合交易方式 D虚拟交易方式
4直接标价法（C ）表示定单位外国货币汇率表示方法
A民币 B美元
C国货币 D外国货币
5间接标价法外汇汇率升降国货币价值变化成（ A）关系
A正例 B反例
C时正例时反例 D没
6（ C ）角度汇率分固定汇率浮动汇率
A计算 B银行买卖外汇
C汇率制度 D外汇交易交割期限
7（ B ）外汇市场普遍常见外汇买卖形式
A远期外汇交易 B期外汇交易
C套利交易 D掉期交易
8利时间两外汇市场间存汇率差异进行货币买卖中赚取利润行做 （C）
A套汇交易 B掉期交易
C直接套汇 D间接套汇
二项选择题
1列选项中属外汇特征ACE
A外币性 B收益性 C偿性 D风险性 E兑换性
2外汇市场构成ABC
A外汇市场体 B外汇市场客体
C外汇市场组织形式 D债券交易商
E股票投资者
3外汇进行兑换时受限制程度外汇分ABE
A兑换外汇 B限兑换外汇
C贸易外汇 D非贸易外汇
E记账外汇
4外汇交易交割期限长短角度汇率分BC
A固定汇率 B期汇率
C远期汇率 D电汇汇率
E卖出汇率
5套利交易分BC
A利息套汇 B非抛补套利
C抛补套利 D套汇交易
E掉期交易
6远期外汇交易类型AC
A固定交割日远期外汇交易B没交割日远期外汇交易 C选择交割日远期外汇交易 D电汇E信汇
7全球外汇市场ABCDE
A伦敦外汇市场 B纽约外汇市场
C巴黎外汇市场 D香港外汇市场
E新加坡外汇市场
三名词解释题
1（P179180）外汇市场：指国中央银行外汇银行外汇纪客户组成买卖外 汇交易系统
2（P184）汇率：外汇市场价格国货币兑换成国货币率种货币 表示种货币价格
3 （P187）汇率制度：称汇率安排指国家货币局国货币汇率变动基方式做出规定
4 （P190）远期外汇交易：称期汇交易指买卖双方货币交易种类汇率数量交割 期限等达成协议然规定交割日双方履行合约结清关货币金额外汇交易
5 （P192）套汇交易：指利时间点种货币汇率致低价买入某 种货币时高价卖出谋取利润种外汇交易
6（P192）掉期交易：指外汇交易者外汇市场买进（卖出）某种外汇时卖出（ 买进）相金额期限种外币交易活动
7（P193）外汇期权：称货币期权种选择契约持期权买方享契约届 期前规定价格购买销售定数额某种外汇资产权利期权卖方收取期权费 买方求执行时卖出（买进）期权买方买进（卖出）该种外汇资产义务
四简答题
1外汇市场层次样？（P180）
答：外汇市场参者角度外汇市场交易分三层次：（1）顾客银行间交易（2）银行业交易银行间外汇交易（3）银行中央银行间外汇交易
2汇率标价方法？（P184185）
答：汇率常标价方法两种：直接标价法间接标价法
（1）直接标价法价格标价法国货币表示定单位外国货币汇率表示方 法般1单位100单位外国货币够折合少国货币表示（2）间接标价法数量标价法外国货币表示定单位国货币汇率表示方法 般1单位100单位币够折合少外国货币表示
3简述套汇形式（P92）
答：套汇形式三种分直接套汇间接套汇时间套汇（1）直接套汇指利时间两外汇市场间存汇率差异进行货币买卖中 赚取利润行称两点套汇两套汇（2）间接套汇指利时间三外汇市场汇率差异进行贱买贵卖中赚取 汇率差额外汇交易（3）时间套汇指套汇者利交割期限造成外汇汇率差异买入卖出期 外汇时卖出买入远期外汇者买入卖出远期外汇时卖出买入期限 远期外汇通时间差赚取利润套汇方式
4简述掉期交易形式
答：（1）期远期掉期交易指时进行期远期种外汇相金额交易两种交易方相反买入某种期外汇时卖出该种远期外汇反卖出期外 汇时买进期交易金额相币种相远期外汇外汇市场常见掉期交 易形式
（2）明日次日掉期交易指成交第笔第营业日交割笔第二营业日做反方交割种交易般银行业间隔夜资金拆
（3）远期远期掉期交易指交割期限期汇做币种相金额相交割 方相反交易种掉期形式转口贸易中中间商
五述题
1试述外汇市场构成（P181182）
答：外汇市场外汇市场客体外汇市场体外汇市场组织形式构成
（1）外汇市场客体种兑换外国货币外币价证券支付证
（2）外汇市场体外汇市场参者外汇银行外汇交易商外汇纪中央 银行外汇投机者外汇实际供应者实际需求者
（3）外汇市场组织形式分场外市场组织方式交易方式：
①场外市场组织方式指没固定开盘收盘时间具体交易场双方电 传电报电话计算机网络等通讯设备相互接触联系协商达成交易英国美国加 瑞士等国外汇市场采取种组织形式种组织方式称英美体制
②交易方式指固定交易场德国法国荷兰意利等国外汇交易 外汇交易固定营业日开盘收盘时间外汇交易参者营业日规定营业 时间集中交易进行交易种交易方式存欧洲陆国称陆 体制场外交易方式外汇市场组织形式
2试述远期外汇交易类型目（Ps）
答：（1）远期外汇交易两种类型：固定交割日远期外汇交易选择交割日远期 外汇交易固定交割日远期外汇交易定期远期外汇交易买卖双方事先规定交割 时间期办理交割选择交割日远期外汇交易择期交易买卖双方约定期限 营业日办理交割
（2）远期外汇交易目包括：
①利远期外汇交易进行套期保值②利远期外汇交易调整银行外汇头寸③利远期外汇市场进行外汇投机
第八章：黄金市场
单项选择题
1黄金供应渠道包括增量黄金 B
A流量黄金 B存量黄金
C新生黄金 D原黄金
2黄金交割形式包括账面划拨 C
A现货交易 B期货交易
C实物交易 D期权交易
3美国重黄金市场纽约 A
A芝加哥 B华盛顿
C洛杉矶 D旧金山
4私企业新开采出黄金交易般采交割形式D
A现货交易 C账面划拨
B期货交易 D实物交易
二项选择题
1黄金属性包括 ADE
A商品属性 B交易属性
C购买属性 D货币属性
E投资属性
2黄金市场功包括 ACD
A价格发现功 B稳定价格功
C资源配置功 D投资避险功
E提升价格功
3黄金需求包括 ABCDE
A官方储备需求 B投资需求
C投机需求 D工业原料需求
E消费需求
4黄金市场交易方式包括ABD
A黄金现货交易 B黄金期货交易
C黄金远期交易 D黄金期权交易
E黄金掉期交易
5前世界影响国际黄金市场ABCE
A伦敦黄金市场 B苏黎世黄金市场
C香港黄金市场 D东京黄金市场
E纽约黄金市场
三名词解释题
1（P206）黄金市场：黄金供求双方进行黄金交易交易机制交换关系交换场 总
2（P214）黄金现货交易：指交易双方成交两营业日完成交割清算等切手续 种交易方式
3（P215）黄金期货交易：现货交易基础克服现货交易足逐渐发展起 种交易方式交易双方先签订买卖黄金期货合约交付保证金规定买卖黄金标 准量价格期日然约定日期办理交割交易方式
4（P215）黄金期权交易：指买卖双方签订合买方收规定期限合规 定远期价格买进规定数量黄金权利
5（P215）涨期权：指期权买方卖方支付 定数额期权费拥期权合约 效期行权价格期权卖方买进定数量标物权利承担必须买进义务
6（P215）跌期权：指期权买方卖方支付定数额期权费拥期权合约效期行权价期权卖方卖出定数量期货合约权利必承担必须卖出责
四简答题
1黄金市场特点？
答：黄金市场运行三特点：（1）黄金市场元化交易市场集合（2）商业银行黄金市场中具导位（3）黄金市场衍生交易占导位市场
2中国黄金市场组织结构样？（P221）
答：目前国黄金市场已建立起海黄金交易海期货交易商业银行交易 体中国民银行银监会证监会交易监体组织结构海黄金交易 组织实物黄金交易海期货交易组织黄金期货交易商业银行代理投资海 黄金交易实物黄金业务外营纸黄金品牌金等业务
3简述黄金期货交易特点作（P214）
答：（1）黄金期货交易特点①期货合约标准化合约合约容包括黄金数量质量交易单位交割点交割日期等②交易流动性强交易量③信风险较低交易作交易双方中间确保清算交割安全④期货交割采取方式般真正交割实物⑤期货交易实行保证金交易制度般投资者支付合约面值10保证金做全额交易
（2）黄金期货交易作①黄金价格发现②提供转移现货市场风险场③投资者提供投机套利机会
五述题
1试述黄金市场发展历史（P206207）
答：（1）前金位时期（19世纪前）19世纪前黄金极稀财富权势象征帝王独占16世纪抢掠赏赐成黄金流通方式交易市场交换方式难发展时黄金专性限制黄金交易规模
（2）金位时期（19世纪初20世纪30年代）19世纪初开始先俄国美国澳利亚南非加发现丰富金矿资源黄金生产力迅速发展金位制始 1816年英国19世纪末全世界已59国家实行金位制
（3）布雷顿森林体系时期（20世纪40年代20世纪70年代初）1944年5月美国邀请 参加筹建联合国国政府代表美国布雷顿森林举行会议签订 布雷顿森林协议建立 金位制类第二国际货币体系
（4）黄金非货币化时期（20世纪70年代）1973年布雷顿森林体系完全崩溃标志 着黄金非货币化改革进程开始1978年国际货币基金组织通批准修改国际货币基金协定法律角度正式确定国际货币体系黄金非货币化
2试述影响黄金价格素（P2s）
答：（1）直接影响素
①成素生产黄金成决定黄金价格重素般讲生产成黄金价格变化
②供求素黄金供求数量变化黄金价格涨跌直接关系供求黄金价格降供应求黄金价格升
（2）间接影响素
①政治局势突发性重事件黄金种非常敏感投机商品政治济动荡必然会黄金价格反映
②世界济周期波动济衰退时济预期较悲观会抛售纸币抢购金币实现资产保值直接导致黄金需求增加进造成黄金价格涨反 济扩张时期黄金价格会降
③通货膨胀般说通货膨胀严重时期倾持黄金持黄金持纸币更规避货币贬值风险导致黄金价格升
④美元汇率波动美元汇率黄金价格反变动美元升值导致黄金价格跌美元贬值会导致黄金价格升
⑤相关投资品素黄金具投资属性投资品存代关系金融市场投资品种股票债券般讲果股票债券投资收益率较高投资者会选择投资股票债券黄金导致黄金价格降反黄金价格会升
第九章：金融衍生品市场
单项选择题
1根（ B ）金融衍生品划分场交易金融衍生品场外交易金融衍生品
A基础工具种类 B固定交易场
C产品形态 D风险收益
2金融远期合约产品包括远期利率协议 （B ）
A期利率协议 B远期外汇合约
C期外汇合约 D期权合约
3金融衍生品市场做转移价格风险场利金融衍生品合约买卖现已持持金融资产进行保值交易者称 （ D）
A投机者 B套利者
C受益者 D套期保值者
4金融期货合约功包括价格风险转移 （C）
A价格升 B价格降
C价格发现 D利益发现
5外汇期货（C）标物金融期货合约
A利率 B股票指数
C汇率 D股票
6（ D）期权划分涨期权跌期权
A期权买者执行期权时限B期权卖者执行期权时限C金融期权合约标资产D期权买者权利
7金融期权合约交易中金融期权合约（A）需缴纳保证金
A卖方 B买方
C买卖双方 D第三方
8金融互换合约产品包括货币互换A
A利率互换 B汇率互换
C期权互换 D期货互换
二项选择题
1金融衍生品交易者类型包括ABC
A套期保值者 B投机者
C套利者 D险者
E保守者
2根产品形态划分金融衍生品分ABCE
A金融远期合约 B金融期货合约
C金融期权合约 D金融期合约
E金融互换合约
3金融远期合约特点包括ABCDE
A协议非标准化 B场外交易
C灵活性强 D保证金求
E实物交割
4金融期货合约标准化包括 ABCE
A交易象标准化 B交易单位规范化
C收付期限规范化 D交易质量统化
E交易价格统化
5外汇期货交易作包括BCD
A投资 B投机
C转移汇率风险 D提高交易效率
E提高收益
6金融互换合约特点包括ACE
A风险较 B风险较
C灵活性 D灵活性
E参者信较高
三名词解释题
1 （P230）金融衍生品：称金融衍生工具指价值赖基标资产价格金融工具金融合约金融远期合约金融期货合约金融期权合约金融互换合约等
2（P232）金融远期合约：指交易双方约定未某确定时间确定价格买卖定数量某种金融资产合约
3（P234）远期外汇合约：称期汇交易指买卖双方货币交易种类汇率数量交割期限等达成书面协议然规定交割日双方履行合约结清关货币金额
4（P255）金融期货合约：指协议双方意约定某曰期约定条件（包括价格交割点交割方式等）买入卖出定标准数量某种标金融资产标准化协议
5（P238）利率期货：指交易双方签订约定某时间双方事先商定价格交割定数量利率相关金融资产标准化合约
6（P243）金融期权合约：指赋予购买方规定期限买卖双方约定价格（简称协议价格执行价格）购买出售定数量某种金融资产（称标资产）权利合约
7（P248）金融互换合约：两两事商定条件约定时间交换系列现金流合约
8（P249）货币互换：称外汇互换交易双方间达成种协议合约合约中交易双方承诺定期限互相交换约定货币金额相性质利息
四简答题
1简述远期利率协议作（P234）
答：（1）远期利率协议规避利率风险通未支付利率锁定协议利率达目
（2）远期利率协议作种资产负债理工具该交易需支付金利率 差额计算需资金数量银行非银行金融机构改变资产负债结构 基础效规避利率风险效理资产负债
（3）远期利率协议简便灵活需支付保证金
2金融期货合约特点？（ P 236237 ）
答：（1）标准化（2）场交易间接清算
（3）保证金制度日结算（4）流动性强
（5）违约风险低
3金融期权合约市场构成素？（P245）
答：（1）金融期权合约买方卖方（2）标资产种类数量（3）合约效期限（4）期权费（5）执行价格（6）期时间
4简述金融互换合约作
答：（1）合理利济资源提高济效益（2）规避风险（3）效理资产负债结构（4）合理逃避制
五述题
试述金融期权合约市场交易制度（P246247）
答：（1）标准化合约交易期权合约特征成功原期权合约标准化标准化期权合约中交易单位执行价格交易日履行日日价格波幅限制变动价位合约月份交易时间等交易规定①期权合约交易单位交易单位称合约张期权合约中标资产交易数量②执行价格期权合约中执行价格交易事先选定③交易日履约日交易日指期权合约交易交易截止日履约曰 指期权合约中规定期权合约买方实际执行该合约日期（2）保证金制度金融期货合约保证金制度求买卖双方缴纳保证金金融期 权合约交易中金融期权合约卖方需缴纳保证金（3）交割规定场金融期权合约交易中果交易者想继续持未期期权头寸交易曰结束前时进行反交易结清头寸
第十章 国际金融市场
单项选择题
1国际货币市场指期限（C ）短期货币资金短期金融工具交易客体国际金融市场
A3月 B 6月
C 1年 D 2年
2传统国际金融市场交易双方 A
A居民非居民 B 双方均居民
C双方均非居民 D 没限制
3金融工具期限划分欧洲货币市场欧洲货币短期贷市场D
A欧洲货币长期信贷市场 B欧洲中长期信贷市场
C欧洲债券市场D欧洲货币资市场
4国际金融市场（B）分外汇金融工具
A体 B客体
C容 D种类
5纽约型离岸金融市场指居民存放业务非居民存放业务（A）离岸金融业务国金融业务（ ）离岸金融市场
A分开分开 B分开合
C合分开 D合合
二项选择题
1离岸金融市场特点包括ABCD
A金融监较少 B市场范围广阔
C市场交易具批发性D银行间市场位突出
E金融监较
2离岸金融市场类型包括 （BCE ）
A东京型 B伦敦型
C纽约型 D香港型
E避税港型
3欧洲货币资市场（ DE）构成
A欧洲货币短期信贷市场B欧洲货币超短期信贷市场
C欧洲股票市场 D欧洲中长期信贷市场
E欧洲债券市场
4欧洲转定期存单期限 （ ABC ）
A 3月 C 1月
B 6月 D 9月
E 1年
5国际金融市场含义中涉居民非居民单位（ABCD ）构成
A家庭 B组成家庭
C社会实体 D社会团体
E
三名词解释题
1（P256）国际金融市场：指居民非居民间非居民非居民间运种技术手段通信工具市场机制进行货币资金融通种金融工具金融资产交易机制总
2（P257）离岸金融市场：交易手双方均非居民国际金融市场非居民资金需求方非居民资金供方间资金融通行
3（P262）离岸金融中心：指离岸金融市场发展程中形成离岸金融业务较集中营中心
4（P265）欧洲货币市场：指非居民非居民间欧洲货币载体货币资金进行 贷形成市场称境外货币市场
5（P269）亚洲货币市场：指亚洲国家非居民非居民间亚洲货币载体货币资金进行贷形成市场
四简答题
1国际金融市场分类？（P257）
答：（1）国际金融市场客体角度划分国际金融市场分国际外汇市场国际货币市场国际资市场国际黄金市场国际衍生品市场
（2）国际金融市场体角度划分国际金融市场分传统国际金融市场离岸 金融市场
2离岸金融市场包括风险？（P263）
答：（1）期限错配引发流动性风险（2）货币错配引发汇率风险（3）信贷扩张催生资产泡沫风险
3欧洲货币短期存款种类？（Pw）
答：（1）通知存款期限隔夜7天存款时发出通知提取
（2）—般定期存款固定期日银行期日义务付息存款期限般 1月3月居
（3）欧洲转定期存单视种特殊定期存款欧洲银行发行境外货币存款证存单持通二级市场交易未期存单获现金期限1月 3月6月居
4欧洲货币市场资金供方面？（P26S）
答：（1）国际清算银行等国际性区域性组织外汇资金存欧洲货币市场（2）国政府中央银行进行国际储备理程中部分外汇储备投资欧洲货 币市场获取利息（3）美国投资者商业银行欧洲商业银行美国商业银行欧洲分支机构美元存款（4）石油输出国组织成员国等国际收支差国量国际收支盈余投放欧洲货币市场 进行投资（5）国际性金融机构工商企业闲置资金投放欧洲货币市场获取短期收益（6）国富豪高级官员出逃脱洗钱等目聚敛财富投入欧洲货币市场逃避税收 法律制裁等
五述题
试述离岸金融市场监
答：离岸金融市场监包括方面：
（1）离岸金融市场国监包括离岸金融市场参者准入监离岸 金融市场参者营监离岸金融市场国监目避免离岸金融市场 国金融市场间互相渗透防止国金融秩序受离岸金融市场干扰（2）离岸货币发行国监方面离岸货币发行国货币进行离岸金融交易 通清算渠道行效监控制方面离岸货币发行国控制决定离岸金融 市场货币进行交易合法效性离岸金融交易必须遵守货币发行国货币法令 离岸货币发行国通监货币清算交易合法性控制离岸货币法偿力进避 免离年金融市场该货币供求影响国货币供求稳定性（3）离岸金融机构母国监离岸金融机构海外机构办事处损益位母国 母公司总公司关系密切防止该国离岸金融机构海外机构办事处损 益承受风险必该国离岸金融机构进行监 差组合排余组合效证券组合行域边界部分称效边界
第十章
单项选择题
1货币时间价值相量成考虑（B）（ ）情况社会均资金利润率
A通货膨胀收益 B通货膨胀风险
C风险收益 D风险收益率
2影响债券价格外部素包括D
A基准利率 B市场利率
C通货膨胀水 D债券票面利率
3流动性债券流动性差债券相前者具（A ）价值
A较高 B较低
C相等 D确定
4列选项中属附息票债券估值公式B
A
B
C
D
5列选项中属次付息债券购买价格B
A
B
C
D
6（ C）中掌握幕消息获超额利润
A弱式效市场 B半强式效市场
C强式效市场 D
7估计未收益率种结果根出现概率进行估计值加权均计算出指标 （A ）
A期收益率 B实际收益率
C方差 D标准差
8两种资产构成组合风险计算公式D
A B
C D
9两种资产完全负相关时资产组合风险计算公式B
A B
C D
10差异曲线斜率越高表明投资者样风险提供收益补偿越高 说明该投资者 （ A ）
A风险厌恶型 B风险中性型
C风险偏型 D确定
二项选择题
1货币时间价值表现形式 AC
A绝数 B均数
C相数 D标准差
E方差
2影响债券价格素包括 （ ABCDE ）
A债券期限 B债券票面利率
C债券提前赎回规定 D债券税收遇
E债券流动性
3股票价格包括（ AC ）
A股票理价格 B股票现实价格
C股票市场价格 D股票面值
E股票价值
4影响股票投资价格外部素包括 （ ABE ）
A宏观济素 B行业素
C公司股利政策 D股份分割
E市场素
5金融市场中常见风险 （ ABCDE ）
A利率风险 B信风险
C汇率风险 D操作风险
E国家风险
6根资资产定价模型确定特定单资产期收益率时需定条件（ABD ）
A该资产贝塔系数 B风险利率
C该资产风险收益率 D市场风险溢价
E
三名词解释题
1（P275）货币时间价值：指社会生产生产程中货币定时间投资 投资增加价值称资金时间价值
2（P275）现值：称金指笔笔发生未现金流量相现时刻价值
3（P275）终值：称利指现发生笔笔现金流量相未某时刻价值
4（P275276）复利：指定期间定利率金生利息加入金计利息种计息方式
5（P277）实际利率：通货膨胀条件名义利率扣物价变动率利率没通货膨胀风险前提物价变货币购买力相稳定时利率
6（P285）市盈率：称价格收益率股价格股收益间率
四简答题
1债券基素包括？（P278）
答：（1）发债债券发行终承担付息义务债券必须明确谁举债（2）面额债券印金额计价币种（3）偿期限付息日期应载明预先规定偿金日期支付票面利息日期（4）计息方式单利复利贴现计息等方式（5）票面利率票面利率指债券票面利息债券面额率票面利率采固定利率采浮动利率（6）担保条件保证债权安全性指明债权种物品作担保发债付息时持担保品处置权
2市盈率估价方法优缺点分什？（P285）
答：（1）优点①估价期收益联系起种较直观易懂统计量②计算简便易行数查找方便时便股票间互相较③反映股份公司许特点风险增长潜力等市盈率法应较广泛
（2）缺点①市盈率法没风险增长股东权益做出假设②市盈率身反映市场气法运该方法定价受观素影响较
3简述效市场分类关系（P2S7）
答：效市场分三类：（1）弱式效市场（2）半强式效市场
（3）强式效市场三种效市场特征证券价格反映定信息区市场反映 信息范围三种效市场包涵包涵层次关系强式效市场成立时半强式效 必然成立半强式效市场成立时弱式效必然成立检验市场否效时先检 验弱式效否成立成立检验半强式效否成立成立检验强式效否 成立
4投资者风险偏分类型？（P2S4）
答：般说根风险偏投资者划分三种：（1）风险厌恶型投资者类投资者厌恶风险认风险带负效愿意谓风险（2）风险中性型投资者类投资者风险高低漠关心关心预期收益率高低（3）风险偏型投资者类投资者认风险带正效愿意承担高风险追求高收益条件变情况倾选择标准差资产
五述题
试述影响股票价格素（P 282283 ）
答：（1）素①公司净资产净资产增加股价涨净资产减少股价跌②公司盈利水预期公司盈利增加分配股利相应增加股票市场价格涨预期公司盈利减少分配股利相应减少股票市场价格降③公司股利政策股份公司股利政策直接影响着股票价格股票价格股利水成正股利水越高股票价格越高股利水越低股票价格越低④股份分割股份分割般年度决算月份进行通常会刺激股价升增资减资公司业务发展需增加资额发行新股行公司股票价格影响相⑤公司资产重组公司重组会引起公司价值巨变动股价产生剧烈波动
（2）外部素①宏观济素宏观济走包括济周期物价变动国际济形势等素国家货 币政策财政政策收入分配政策证券市场监政策等会股票价格产生影响②行业素行业发展状况趋势国家产业政策相关行业发展等会该行 业市公司股票价格产生影响③市场素证券市场投资者股票走势心理预期会股票价格走势产生重影响
第十二章：金融市场监
单项选择题
1金融市场监方法包括现场检查监C
A市场单检查监 B政府统检查监
C非现场检查监 D市场政府结合检查监
2行三会中行指 A
A中国民银行 B中国农业银行
C中国银行 D中国建设银行
3监专业化分工优势监竞争优势美国金融市场监体制A
A分业监体制 B混业监体制
C单线监体制 D双线监体制
4金融市场监首目标 C
A保护存款投资利益 B保护金融机构利益
C维护金融市场体系安全稳定 D促进社会济发展
5理银行间业拆市场银行间债券市场外汇市场等监机构A
A中国民银行 B银行业监督理委员会
C保险业监督理委员会D证券业监督理委员会
二项选择题
1金融市场监客体包括 BCE
A金融市场监局 B金融市场配置机制
C金融企业 D金融产品
E金融产品消费者
2金融市场监原包括 ABCD
A法监原 B合理性原
C协调性原 D效率原
E时性原
3行三会中三会包括BCD
A全国民代表会 B中国银行业监督理委员会
C中国保险监督理委员会 D中国证券监督理委员会
E常务委员会
4金融业特殊性指 （ABE ）
A金融业国民济中特殊位作
B金融业存巨风险
C金融业存巨收益
D金融业负债率低
E金融业具公性
三名词解释题
1（ P305）金融市场监：金融监局制定执行直接干预金融市场配置机制间接改变金融企业金融产品消费者供需决策般规特殊行
2（P310）非现场检查监：称非现场监测指监机构通收集金融市场机构营理财务数运定技术方法研究分析金融市场机构营总体状况风险理状况合规情况等发现风险理中存问题稳健性营情况进行评价
3（P310）现场检查监：金融市场监局实施监种重方式金融市场监局指派监员进入金融市场机构营场通查阅类财务报表文件档案原始证规章制度等业务资料核实检查评价金融市场机构合法营情况等
四简答题
1简述金融市场监必性（P 305308）
答：（1）市场济求完全放金融市场运行实现规范合理效率优需助政府力量市场外部通法令政策种措施金融市场体 行进行必制弥补市场缺陷
（2）金融业特殊性包括方面：①金融业国民济中具特殊位作②金融业存巨风险③金融业具公性
2简述金融市场监目标相互关系（P308）
答：历史时期国家区金融市场监目标会概括起两目标：维护金融市场体系安全稳定保护存款投资利益金融市场监两目标间存紧密联系相辅相成维护金融市场体系安全稳 定保护存款投资者利益前提条件金融市场机构旦出现危机遭受损失首先 存款投资者保护存款投资者利益促进金融市场体系安全稳定
3简述金融市场监协调性原（P309）
答：协调性原求金融市场监行应具协调性具体包括三方面：（1）金融市场监体间协调性（2）金融市场监体职部门间级间职责划分合理明确相互协调（3）金融市场监宏观金融调控间相互协调某种意义讲效金融市场监搞金融宏观调控基条件
4全球金融市场监模式变革趋势？（P35~3s）
答：着国际金融市场发展全球金融市场监模式变革呈现趋势：（1）分业监混业监转变（2）机构性监功性监转变（3）单监全面监转变（4）封闭性监开放性监转变（5）合规性监风险性监重（6）国监跨境监转变
五述题
1试述分业监混业监区（P34y5）
答：（1）监成分业监成高混业监成较低实现规模济（2）监效率分业监效率低会出现重复监监真空混业监资源配置实现效率优弹性较监局行监职权时需通身金融 市场风险判断立场通必监手段实现定监目标（3）监目标分业监难形成明确统整体监目标混业监目标简明确（4）监力分业监具专业化优势混业监规模效应监更具全局性（5）监协调分业监更需协调混业监存监部门间突矛盾存监机构设部门间协调起较容易（6）金融行业差异性适应力分业监更适应金融行业差异性混业监金融业部门具特征监机构目标方式理念必然没统标准综合性监机构部专业化极强监部门难协调 目标取舍
2试分析国现行金融市场监体制存问题相应策（P19~321）
答：国现行金融市场监体制存问题：（1）国混业营现实求已分业监业务基础发生变化首先银行证券保险业具体业务日益混合渗透分业监难度加次金融控股公司热潮兴起分业监难度加（2）外资金融市场机构涌入国监模式面挑战（3）混业营趋势国现行分业监体制隐含问题日益突出表现：第分业监监部门成体系缺乏套监联动协调机制容易出现矛盾第二金融市场机构业务交叉时出现监缺位出现监重复第三国金融市场监体制尚未理监合力强第四分业监体制监者难忽视 全面掌握营种业务金融市场机构风险状况整监局缺乏金融市场体系整体风险握
国现行市场监体制问题策：（1）建立未统监构想首先改革前分业监模式统监模式发展 次机构设置说现三会属国家金融监督理委员会进行统领导（2）推动监市场化发展方面发挥政府金融市场监体作方面 积极引导金融市场监体制改革应金融市场发展趋势积极推动金融市场化发展进程（3）完善三会监体系提升三会监级加强三会监力时健全 金融市场监联席会制度信息享机制
全真模拟演练（）
单项选择题
1金融市场反映国民济运行状况功属 （D ）
A聚敛功 B配置功
C调节功 D反映功
2金融市场交易机制核心 A
A价格机制 B市场机制
C风险机制 D收益机制
3（C ）指流动性较差资产通商业银行投资银行集中重新组合 资产做抵押发行证券实现相关债权流动化
A金融化 B金融全球化
C资产证券化 D金融工程化
4早现代意义证券交易建立 （B ）
A英国 B荷兰
C美国 D法国
5SHIBOR（A ）缩写
A海银行间业拆放利率 B纽约业拆放利率
C新加坡业拆放利率 D香港业拆放利率
6发生严重通货膨胀债券投资者带投资收益贬值风险债券D
A信风险 B流动性风险
C利率风险 D通货膨账风险
7列选项中属金融债券 D
A政策性银行债 B商血银行次级债
C财务公司金融债 D证式国债
8标准普尔长期债例信等级处BBCC间债券般划分B
A投资级 B投机级
C金边债券 D垃圾债券
9国境公司发行纽约证券交易市股票C
AB股 BH股
C N股 DS股
10国现阶段股票发行实行 （B ）
A注册制 B核准制
C登记制 D审批制
11某封闭式基金基金认购费率4某投资者20 000元认购该基金该投资者认购基金份数 （B ）
A 9 600 B 19 200
20 000 D 800
12黄金供应渠道两包括存量黄金 （B ）
A流量黄金 B增量黄金
C新生黄金 D原黄金
13金融互换合约产品包括利率互换 （ A）
A货币互换 B汇率互换
C期权互换 D期货互换
14间接标价法远期汇率期汇率关系正确 （C ）
A远期汇率期汇率+升水 B远期汇率期汇率贴水
C远期汇率期汇率升水 D远期汇率期汇率
15列关离岸金融市场特点说法正确 （ A）
A金融监较 B市场范围广阔
C市场交易具批发性 D银行间市场位突出
16金融市场监方法包括非现场检查监 （ C）
A市场单检查监 B政府统检查监
C现场检查监 D市场政府结合检查监
17金融市场监具体目标 A
A保护存款投资利益 B保护金融机构利益
C维护金融市场体系安全稳定 D促进社会济发展
18中国民银行监范围包括 D
A银行间业拆市场 B银行间债券市场
C银行间外汇市场 D证券业协会
19张正发行债券面值100元期限半年票面利率6发行价格100元期付息支付金额 （ B ）
A 92 元 B103 元
C 104 元 D108 元
20市盈率(PE)指 B
A股收益股市价 B 股市价股收益
C股股利股市价 D 股市价股股利
二项选择题
21融资方式金融市场划分BD
A货币市场 B直接融资市场
C基金市场 D间接融资市场
E黄金市场
22影响商业票定价素包括 ACE
A票发行信等级 B票持信等级
C期贷款利率 D期债券收益率
E短期国库券收益率
23发行程划分股票发行分BC
A私募发行 B直接发行
C间接发行 D公募发行
E竞价发行
24前世界影响国际黄金市场ABCDE
A伦敦黄金市场 B苏黎世黄金市场
B香港黄金市场 D纽约黄金市场
C芝加哥黄金市场
25行三会中三会包括BCD
A常委会 B银监会
C保监会 D证监会
E红十字协会
三名词解释题
26（P62）形拆市场：指固定交易场专门中介机构作媒介媒介资金供求双方资金融通拆市场
27（P143）私募发行：指仅少数特定投资者发行股票种方式称部发行
28（P100）转换公司债券：指定条件定转股例转换成债券发行股票债券
29（P230）金融衍生品：称金融衍生工具指价值赖基标资产价格金融工具金融合约
四 简答题
30简述业拆市场功（P6061）
答：业拆市场功包括：（1）加强金融资产流动性保障金融机构运营安全性（2）利提高金融机构盈利水（3）中央银行实施货币政策重载体（4）利率视作基准利率反映社会资金供求状况
31简述效市场类型（P287）
答：（1）弱式效市场市场价格充分反映证券价格信息（2）半强式效市场资产价格仅反映历史信息反映公司证券关公开信息（3）强式效市场市场价格反映关公司切信息幕消息 获超额利润市场
32金融互换合约基原理什？（P248）
答：金融互换合约交易原理较优势原理交易双方利筹资成较优势筹措资金然分享较优势产生济利益金融互换合约较优势理 金融领域生动运根较优势理满足两种条件进行金融互换合约：双方方资产负债均需求双方两种资产负债存较优势
33简述国银监会监职责（P318）
答：银监会职责：制定关银行业金融机构监规章制度办法审批银行业金融机构分支机构设立变更终止业务范围审查银行业金融机构实行现场非现场监法违法违规行进行查处审查银行业金融机构高级理员职资格负责统 编制全国银行数报表国家关规定予公布会关部门提出存款类金融机 构紧急风险处置意见建议负责国重点银行业金融机构监事会日常理工作承办国务 院交办事项
34简述非现场检查监环节（P30）
答：非现场检查监包括六环节：（1）采集数（2）关数进行核整理（3）生成风险监指标值（4）风险监测分析质询（5）风险初步评价早期预警（6）指导现场检查监
五述题
35试述全球金融市场监模式变革趋势（P35~36）
答：（1）分业监混业监转变金融市场业务混业营转变金融市场监 适应市场需混业监转变
（2）机构性监功性监转变功性监指金融体系基功设计 监更加关注金融市场产品实现基功金融市场业务确定相应监机 构规提高监效率
（3）单监全面监转变监容监重点监范围金融市场监 业务更加全面更加注重市场风险营风险监范围更加广泛监效果更
（4）封闭性监开放性监转变着金融市场全球化发展趋势金融监国单 边监转国国际边监封闭式监转开放式监
（5）合规性监风险性监重着金融市场机构创新变革合规性监时全面反映金融市场风险必须加强风险监时反映预测金融风险
（6）国监跨境监转变效监金融市场机构境外业务离岸业务国监局逐步实施跨国监
36试述影响股票价格素（P139143）
答：股票价格着股票市场景气程度断变化估值程定量计算程市场供求感性判断考虑素
（1）盈利水市盈率总股数变情况税净利润越高发行价格越高反发行价格低
（2）股票交易市场态势股票市价直接影响着发行价格股票价格指数越高交易越活跃股票发行价格越高反发行价格低
（3）次股票发行数量股票发行受购股资金数量制约次发行股票数量较确定时间受资金供量限制发行价格高面较高发行风险相反次发行股票数量较少发行价格会高
（4）公司处行业特点处产业部门公司着发展前景较强竞争力企业股票发行价高反发行价格低
（5）宏观济形势宏观济形势会影响股市运行宏观济前景乐观时股市繁荣发行价格会高反发行价格低
全真模拟演练（二）
单项选择题
1货币市场交易金融资产期限 （A ）
A 年年 B —年
C五年 D 6月
2发行股票债券融资方式属 （A ）
A直接融资 B间接融资
C股票属直接融资债券属间接融资
D股票属间接融资债券属直接融资
3信息披露义务必须法律法规规章规定求时间指定方式披露体现 （ D）
A真实性原 B完整性原
C准确性原 D时性原
4（ C）中市场价格仅完全反映切历史信息切公开获信息时反映切幕信息没方法够帮助投资者获超额利润掌握幕消息投资者样
A弱式效市场 B半强式效市场
C强式效市场 D
5金融市场构成素包括交易体交易机制 C
A金融中介 B外汇市场
C交易象 D金融工具
6金融机构间调剂资金市场C
A货币市场 B资市场
C业拆市场 D初级市场
7合约效期期权持者（B）进行反交易
A 3月 B时
C 6月 D双方约定特定时间
8列选项中属金融资产特征（A ）
A稳定性 B流动性
C风险性 D收益性
9金融资产发行进行买卖市场称 （B ）
A初级市场 B次级市场
C第三市场 D第四市场
10列选项中属存款性金融机构 （A ）
A商业银行 B投资银行
C保险公司 D中央银行
11已知A股份限公司发行外总股数4亿股资产总额7 6亿元负债总额6亿元A股份限公司股账面价值 （C ）
A 0 8 元 B 1 3 元
C 1元 D 3元
12某投资者持开放式F基金10 000份基金单位份额净值2元基金赎回费率2该投资者欲赎回持1000份F基金请问该投资者收回 （B ）
A 2 940 元 B 1 960 元
C 3 000 元 D 980 元
13关额转定期存单列说法正确 （ D）
A额转定期存单商业银行发行市场转存款证明
B额转定期存单般期限较短面额较
C额转定期存单利率固定浮动两种
D额转定期存单提前支取
14某银行承兑汇票面额10 000元90天期贴现率6贴现利息
（ B）
A250 元 B 150 元
C750 元 D 180 元
15列选项中属非存款性金融机构D
A投资基金 B投资银行
C保险公司 D商业银行
16项关银行承兑汇票描述中正确C
A银行承兑汇票融资成般低银行贷款
B银行承兑汇票转
C银行承兑汇票转价格高面值
D银行承兑汇票事承兑银行签票投资者等
17某封闭式基金认购费率4某投资者10 000元认购该基金请确定该投资者认购基金份额数量 （ A）
A 9 600 份 B 9 900 份
C 5 000 份 D 4 900 份
18金融资产收益性列选项中说法错误 （D ）
A收益性指持金融资产够带定收益
B收衡量收益力指标收益率
C收益率净收益金率
D收益性指金融资产迅速转化现金力
19（D ）原理较优势理
A金融远期合约 B金融期货合约
C金融期权合约 D金融互换合约
20（B ）指金融市场类型分设立监机构监机构拥 职责范围权干预类金融市场业务活动
A功性监 B机构性监
C分业监 D混业监
名词解释题
26（P75）融资性票：指市场体间没真实贸易背景情况纯粹融资目发行体身信誉市场体发行商业票
27（P59）业拆市场：指具准入资格金融机构间弥补短期资金足票清算差额解决时性资金短缺需货币贷方式进行短期资金融通市场
28（P187）钉住浮动汇率制度指国货币外币保持固定价关系外币浮动浮动
29（P122）优先股优先股票简称普通股应指股东享某优先权利股票
四简答题
简述金融互换合约特点（P249）
答：（1）风险较金融互换合约般涉金信风险仅限息差涵盖数利息期间总体风险较
（2）灵活性金融互换合约交易场外交易合约标准化指条款格式化言具体 条件确定变通性较外金融互换合约交易通交易手续简便
（3）参者信较高金融互换合约交易通常AA级信交易者间进行 般需保证抵押签订交易合约立影响交易者现金流量
31简述资产证券化积极作（P45）
答：（1）投资者说资产证券化提供更投资产品效丰富投资 组合
（2）金融机构说资产证券化改善资金周转效率规避风险增加收入
（3）资产证券化增强市场活力
32简述业拆市场分类（PS2~63）
答：标准业拆市场划分类型：
（1）根拆交易媒介形式划分业拆市场划分形拆市场形拆市场
（2）根拆资金保障方式划分业拆市场划分担保拆市场担保拆市场
（3）根拆交易性质划分业拆市场划分头寸拆市场业贷市场
（4）根拆交易期限划分业拆市场划分半天期拆市场隔夜拆市场指定日拆市场
33简述亚洲货币市场资金供源（P271）
答：亚洲货币市场资金四方面：
（1）外国中央银行储备资产财政盈余
（2）跨国公司闲置资金
（3）东南亚国家公司外流资金
（4）外国价民进出口商等非银行客户外币存款
34简述封闭式基金开放式基金区（P162）
答：封闭式基金开放式基金区表现：
（1）期限
（2）规模限制
（3）交易场
（4）价格形成方式
（5）激励约束机制投资策略
五述题
35试述银行承兑汇票作（P8586）
答：（1）款角度：
①款利银行承兑汇票进行融资成较传统银行贷款利息成非利息低
②款者运银行承兑汇票发行商业票筹资利
（2）银行角度：
①银行运承兑汇票增加营效益
②银行运承兑汇票增强信力
③银行法规定出售合格银行承兑汇票取资金求交纳准备金刺激银行出售银行承兑汇票引导资金非银行部门流银行部门
（3）投资者角度：
①投资者重视投资收益性安全性流动性投资银行承兑汇票收益投资货币市场信工具等收益相银行承兑汇票承兑银行汇票持者承担第责汇票背书出票承担第二责投资银行承兑汇票安全性非常高
②流质量银行承兑汇票具公开贴现市场时转售具高度流动性
36试述离岸金融市场监（P264265）
答：（1）离岸金融市场国监离岸金融市场国监两方面：离岸金融市场参者准入监二离岸金融市场参者营监监目避免离岸金融市场国金融市场间互相渗透防止国金融秩序受离岸金融市场干扰
（2）离岸货币发行国监方面离岸货币发行国货币进行离岸金融交易通 清算渠道行效监控制方面离岸金融交易必须遵守货币发行国货币法令离岸货币发行国通监货币清算货币进行交易合法性控制离岸货币法偿力进避免离岸金融市场该货币供求影响国货币供求稳定性
（3）离岸金融机构母国监离岸金融机构母国防止该国离岸金融机构海 外机构办事处损益承受风险必该国离岸金融机构进行监
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