2018年合作银行合规风险个人自查报告

合作银行合规风险查报告
　　总行合规部：
　　xxx现xx支行副行长根总行合规文化建设年活动精神结合身岗位职责认真开展合规风险全面查现查情况汇报：
　　基情况
　　20xx年4月份原xx信社调入原xx信社20xx年元月开始原xx信社副兼信贷员职务负责xx镇xx村xx村xxx社区片信贷业务现xxxxxx支行副行长包片责区样副副行长8年协助领导做职岗位理职外兼事信贷业务信贷业务合规查分析总结
　　20xx年开始发放贷款(时称办现称第责)办贷款总额3亿元贷款客户象涉农业种养殖农民生活消费信贷工业企业固定资产流动资金贷款商业企业体工商户营周转贷款等领域截止20xx年6月末办贷款账面余额5786万元约占支行项贷款余额xx中10笔金额23万元贷款良贷款办贷款良率xxx良贷款20xx年20xx年间形成20xx年笔良贷款
　　二存问题
　　总结办贷款形成良素：
　　1信贷工作验足贷前调查全面深入细致分析信贷风险20xx年时期
时支农贷款力支持信社营状况已改观营性流动较充足信社信贷投放逐渐扩时联社信贷理制度存欠缺足信查询没建立基层信贷审批权限较高期间办量国家机关公务员教师企事业单位工作员贷保证担保贷款办贷款时注重贷款担保形式未着重强调第款源重性充足性款诚信度状况缺乏足够深入解贷款途真实性未做具体细致调查较分相信款介绍业验足造成
　　2贷检查方面存踪检查位未时行检查责宽容心高例发放贷款购户建房(公务员教师贷保证担保较)贷检查时发现营时挪作现象踪检查发现时督促款快贷款未时款做出相应处罚措施
　　3盲目相信领导介绍贷款例办笔贷款款级领导介绍保证国家公务员(法院工作员)款营善逃债落明该笔贷款已通诉讼债权难落实
　　三原分析整改措施
　　出现述问题原方面观素造成方面相关制度欠缺风险理足着总行相关制度断完善操作流程断建设逐步建立健全控制度通教育培训员工素质断提升年类现象已未发生目前审贷分离审批权限收定角度杜绝类现象发生
　　贷款责追究更现象效处罚两年通贷款责认定追究效督促信
贷员清收责贷款防范新增良贷款贷款调查时做职责贷款发放时踪检查理资产安全性进步提升流动性效益性保障
　　年合规文化建设年良合规文化行项业务健康发展根保障相信发展中着行项制度断完善健全员工合规意识断提升员工履职程中正确处理业务发展合规风险正确关系严格践行合规职责终达防范化解风险目促进行项业务快发展
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