银行合规经营与风险防控心得体会


    合规经营与风险防控心得体会 银行,一个每天与现金,存款贵金属打交道的高危行业,且银行案件无小事,因此,如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。 哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的,内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指事物内部诸要素之间的对立统一,也就是内部矛盾。某事物与其他事物的对立统一,则是外部矛盾,即外因。辩证唯物主义认为,内因和外因在事物的发展中是同时存在、缺一不可的,但二者的地位和作用不同。内因是事物存在的基础,是一事物区别于他事物的内在本质,是事物运动的源泉和动力,它规定着事物运动和发展的基本趋势。外因是事物存在和发展的外部条件,它通过内因而作用于事物的存在和发展,加速或延缓事物的发展进程,但不能改变事物的根本性质和发展的基本方向。所以,内因是第一位的原因,外因是第二位的原因。唯物辩证法要求人们在具体分析矛盾和解决矛盾时,既要看到内因的重要作用,同时也不可忽视外因的作用。在坚持“内因论”的前提下,不忽视外因的作用。形而上学则与之相反,主张“外因论”。认为事物的运动和发展完全是由外力推动的。 大家知道,内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问题时,我们要给予提醒、给予警告、给予处罚,目的在于警示、在于教育。现在,各项制度要求异常严格,处罚力度越来越大,要求我们:“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工,就应该严格落实合规要求。 有时候,一些因为不合规会导致严重的后果。也许就是一个申请表上的电话号码,也许是一张冲正审批表,也许是一个客户签字……这些看似不寻常的小事,极有可能带来严重后果。因此,在工作中,我们必须将合规文化作为一种自觉的理念,入脑入心,合规经营,实现自我价值。 当前,银行机构的健康发展离不开合规经营,更是与防控金融风险相伴。应当在 “防范风险”工作中做好“三个一”。通过强化教育培训、规范管理等系列活动的深入开展,"合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心,防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。同志们,朋友们,健康发展是兴旺之本,从严治行是生存之道,转变观念是行动之源,合规文化是发展之基。 害人之心不可有,防人之心不可无。在做好内部风险防控的同时,银行也需要积极做好外部风险防控。而银行目前主要面临的外部风险有盗窃,抢劫,武装抢劫,挤兑,寻衅滋事与群体性突发事件。 目前,我行严格实行早晚接送款制度,重空现金非营业时间上缴金库,但是依然需要对盗窃进行防范。因此这就要求我们每日营业终了后,重要文件锁入保险柜,对网点进行布防同时人员撤出后必须锁好门窗。 当下,我过社会治安环境良好,金融市场稳定,针对银行发生的挤兑,寻衅滋事与群体性突发事件概率较低。但为防微杜渐,银行网点也应制定相应的应急预案,一旦发生此类事件,应立即与上级部门沟通,并做好安抚工作,等待上级命令。 最后,着重强调对于抢劫与武装抢劫的防控。之所以分为抢劫与武装抢劫,主要是因为二者发生时在局面的失控程度和危害的存在巨大差异。抢劫主要目的在于抢钱,对受害者人身安全的威胁值低,一般为劫匪抢钱后立即逃离现场。武装抢劫主要是劫匪单人或群体持械抢劫,案件发生具有较强的计划性和针对性,同时会连带发生劫持人质、对平民的造成人身伤害等连带事件。武装抢劫一般发生于早晚接送款,大额存取现客户被盯梢的情况,偶尔也会随机发生于营业时间。 因此,银行首先应完善接送款制度,确保早晚接送款环节缜密无漏洞,同时在接送款前应观察周围环境有无异样。其次,加强对营业网点驻守的保安进行强化训练,以保证案件发生之后能够及时应变。最后,一旦出现武装抢劫,银行方面应首先保持冷静,实施相应应急预案及时与上级和辖区内公安部门取得联系,努力保证客户区内客户、人质安全的前提下,尽最大可能拖延时间,为公安部门争取有利态势,确保群众生命财产安全。 综上所述,防范银行风险,既要内部抓得牢,又要外部放的好。以合规经营为中心,坚持内部风险管控,坚持外部风险预防。走一条内控抓得牢,外部风险小;案件不出现,经济效益好的新型发展道路。

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    erica870106

    贡献于2018-02-15

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