银华基金理限公司部控制纲
第章 总 1
第二章 部风险控制目标原 1
第三章 风险源分类 2
第四章 部风险控制体系 4
第节 公司治理结构 4
第二节 部控制架构 5
第三节 部控制规 7
第五章 部风险控制措施 8
第节 理风险控制 8
第二节 基金投资风险控制 8
第三节 流动性风险控制 10
第四节 合规性风险控制 10
第五节 操作风险控制 10
第六节 员流失风险控制 14
第七节 职业道德风险控制 14
第八节 风险控制 14
第六章 部风险控制保障 15
第七章 附 16
第章 总
第条 保证银华基金理限公司规范稳健运作防止减少风险发生充分保护基金投资者合法利益中华民国证券法证券投资基金理暂行办法等法律法规银华基金理限公司章程结合公司实际情况特制定纲
第二条 风险控制业务发展具等重位健全风险控制机制完善风险控制制度规范公司行效防范风险措施衡量公司营理水重标志公司应建立高效运行控制严密风险控制机制制定科学合理切实效风险控制制度
第二章 部风险控制目标原
第三条 公司部风险控制目标
1 保证公司营运作符合国家关法律法规公司项规章制度形成守法营规范运作营思想营风格
2 保证基金投资合法权益受侵犯
3 完善公司治理结构形成科学合理决策机制执行机制监督机制保证公司营目标营战略实现
4 建立行效风险控制系统种风险严格控制规定范围保证业务稳健进行
5 维护公司信誉保持公司良形象
第四条 部风险控制工作原：
1 全面性原：部风险控制必须覆盖公司部门岗位渗透项业务程业务环节
2 独立性原：公司设立独立监察稽核部监察稽核部保持高度独立负责公司部门部风险控制工作进行稽核检查
3 相互制约原：公司部门部组织结构设计形成种相互制约机制建立岗位间制衡体系通切实行相互制衡措施消部控制中盲点
4 效性原：公司部风险控制工作必须实际出发通工作流程控制进达种营风险控制
5 防火墙原：公司基金交易基金会计电脑信息研究策划等相关部门物理制度进行隔离业务需知悉幕信息员制定严格批准程序监督处罚措施
6 适时性原：公司部风险控制制度制定应具前瞻性必须着公司营战略营方针营理念等部环境变化国家法律法规政策制度等外部环境改变时进行相应修改完善
第三章 风险源分类
第五条 风险源公司理部门业务流程环节相应风险控制应涉公司理部门业务岗位员工公司风险控制体系中发挥重作
第六条 公司营中风险总体言分种风险：理风险投资风险流动性风险合规性风险操作风险职业道德风险员流失风险等
1．理风险公司治理结构规范科学缺乏民透明决策程序理议事规健全适合公司发展需组织结构运行机制效部监督反馈系统等素造成风险
2．投资风险指基金投资证券价格幅度波动导致基金资产遭受损失进步分投资研究风险投资决策风险投资交易风险交易指令风险等
3．流动性风险基金资产迅速转变成现金应付投资者支付求风险发展开放式基金需特加理风险
4．合规性风险指公司运作违反国家法律法规规定者基金投资违反法规基金契约关规定风险出现类风险导致证券监部门处罚关系公司特许营资格公司声誉基金理公司必须加严格控制风险
5．操作风险公司部门者业务环节操作中素理系统设置违反操作流程等造成操作失误引致风险例越权违规交易会计部门欺诈电脑系统障等
6．职业道德风险指员工行违背国家关法律法规公司员工行准中关规定公司产生良影响风险
7．员流失风险指公司业务运作发挥重作员离开公司公司业务发展带影响风险
8．外部风险例金融市场危机政府政策行业竞争灾害代理商违约托行违约等外部风险般说整行业产生影响防患外部风险手段然需加强部理解决
第四章 部风险控制体系
第七条 部风险控制体系包含风险控制相关种素提供风险控制架构规良风险控制体系效加强项业务风险牵制力提高公司理层员工风险控制重视程度
第节 公司治理结构
第八条 公司致力治理结构建设完善组织框架建立民透明决策系统高效严谨业务执行系统健全独立监督系统反馈系统
第九条 股东会公司权力机构法律公司章程行职权
第十条 股东会选举董事组成董事会董事会中必须包括三分独立董事董事会法律公司章程行职权
第十条 董事会聘公司总理负责公司日常营理聘督察员全权负责基金公司监察稽核工作
第十二条 监事会公司法公司章程公司财务状况董事公司理层行行监督权
第十三条 公司董事会监事会设风险控制委员会公司董事长委员会席针公司营理基金运作中风险进行研究制定相应控制制度协助公司董监事会切实加强公司监督
第十四条 公司根独立性相互制约相互衔接原精简基础设立满足公司营运作需机构部门岗位公司设综合理部基金理部研究策划部运作保障部市场开发部监察稽核部北京办事处公司时设公司总理领导投资决策委员会
第十五条 机构部门必须分工合作基础明确岗位相应责职权建立相互配合相互制约相互促进工作关系通制定规范岗位责制严格操作程序合理工作标准项工作规范化程序化效防范应存风险
第二道监控
第二节 部控制架构
督
察
员
监
察
稽
核
部
风险控制委员会
营理层
投资决策委员会
监督
反馈
基金
部
研究
部
运作
保障
市场
部
综合
部
外派
机构
交 易
基金理
研究策划
电 脑
基金会计
注册登记
产品开发
市场推广
客户服务
力资源
公司财务
行政理
北 办
董事会
总理
部门 理
第道监控
第三道监控
第十六条 部风险控制架构公司实现风险控制目标建立涵盖公司营理环节序递进权责明确严密效三道监控防线
第十七条 第道监控防线：部门理负责部门全员参根公司营计划业务规身具体情况制定部门作业流程风险控制措施时分授权范围关联部门岗位进行监督承担相应职责部门指定专作部门兼职风险控制理员配合部门理公司监察稽核部开展部门控监察工作直接参交易资金电脑系统财务会计等业务重岗位设置双岗属单单岗处理业务强化续监督机制关键部门重业务间书面传递制度相关员书面签字实行双负责制度出现问题部门理具体办均承担责
第十八条 第二道监控防线：公司总理负责公司投资决策委员会公司总理副总理投资总监组成营理层公司部门项业务风险状况进行全面监督时制定相应策实施控制措施
两道监控防线中公司督察员监察稽核部应岗位部门项业务风险控制措施公司合规风险状况进行全面检查监督根发现问题程度时反馈部门理公司总理风险控制委员会董事会中国证监会督察员监察稽核部独立业务部门公司理层部控制制度执行情况实行严格检查时反馈独立报告
第十九条 第三道监控防线：董事会领导公司风险控制委员会通督察员监察稽核部检查工作掌握公司整体风险状况风险控制委员会定期审阅公司部风险控制制度相关文件根需时修改完善确保风险控制业务发展步进行必时聘请国外中介机构专家予评估咨询特殊情况报董事会时风险控制委员会职权公司业务进行定干预
第三节 部控制规
第二十条 部风险控制规公司实现风险控制目标建立整套完善制度体系三部分组成分理制度控制度监察稽核制度三部分制度相互应相互钩稽相互制约负责关系控制度汇集项理制度中风险控制措施理制度制定提出风险控制方面求理制度符合控制度求监察稽核制度控制度相应检查控制度执行情况公司
理阶层部门负责避免部控制流形式
第二十条 理制度公司综合理制度部门业务规章制度组成部门具体业务工作中遵循业务流程规职部门制定公司总理审阅批准修改
第二十二条 部控制制度部门满足项业务风险控制求具体解决措施汇集包括风险控制制度岗位分离制度空间分离制度作业流程制度集中交易制度信息披露制度资料保全制度部会计控制制度保密制度授权制度等系列具体制度公司风险控制委员会负责审阅批准修改
第二十三条 监察稽核制度检查公司项控制度执行情况提出改进求监察稽核部负责制定实施督察员负责审阅批准修改公司董事会中国证监会报告
第二十四条 制度根公司章程规定需公司董事会批准需报董事会
第五章 部风险控制措施
第节 理风险控制
第二十五条 公司领导必须牢固树立控优先思想觉形成风险理观念忠职守勤勉责严格遵守国家法律法规公司项规章制度建立合法效决策程序公司投资决策委员会负责基金投资决策避免决策意性时充分发挥风险控制委员会公司督察员公司部风险理中作
第二节 基金投资风险控制
第二十六条 投资研究风险控制措施
吸引高素质投资研究定期进行培训求投资研究报告详实资料量进行实研究等通签定租基金交易席位协议获知名券商研究机构支持协助
第二十七条 投资决策风险控制措施
（1）设立投资决策委员会定期召开会议研究宏观济形势市场状况审核基金投资组合方案决定投资原控制基金投资风险
（2）投资决策委员会确定基金理投资权限基金理单证券投资规模超定金额时需投资决策委员会批准方实施
（3）基金理价证券投资遵投资决策委员会决定投资原授权权限投资研究报告进行投资股进行踪研究
第二十八条 投资交易风险控制措施
（1）事前控制：投资决策委员会确定基金理投资权限通知集中交易室
（2）事中控制：集中交易室实施实时监控基金理交易指令明显违反相关法规法令公司相关制度授权范围时拒绝执行指令作出记录时情况汇报公司投资副总理通知基金理监察稽核部
（3）事控制：基金会计室实施事监控日会计处理程中发现违规异常交易现象应制作警示报告报告投资副总理通知基金理监察稽核部确保种投资例限制符合法规基金契约
第二十九条 交易指令风险控制措施
（1）规定基金理（书面授权助理）权通集中交易室达理基金交易指令
（2）交易指令规范化基金理（书面授权助理）必须通电脑达交易指令修改指令时间记录防止交易员越权操作风险
（3）明确基金理必须理基金运作中涉交易行负责需偶然发生异常交易行做出合理解释
第三节 流动性风险控制
第三十条 流动性风险控制措施
（1）根基金契约关资产流动性控制限制保持现金例低基金资产定例
（2）定期投资决策委员会基金资产流动性进行评估监控基金资产流动性变动情况
第四节 合规性风险控制
第三十条 公司设立独立监察稽核部公司理基金理程中遵规守法情况公司部控制制度实施落实情况进行监督评价时准确发现问题提出警示限度降低公司基金违规风险
第五节 操作风险控制
第三十二条 越权违规风险控制
部门应根公司营计划业务规身具体情况制定部门作业流程岗位职责权限时分授权范围关联部门岗位进行监督承担相应职责
第三十三条 市场推广基金销售业务风险控制
（1）市场推广
包括广告推广手法违反关法规成控制力等
控制措施：广告容推广手法部门审核总理签字公司网站登载容部门签字网部门审核媒体交业务类型设定发言权限市场推广费支出实行预算控制高层理员批准等
（2）销售行规范
销售员行规范影响公司利益公司形象声誉
控制措施：
潜业务机会汇报业务客户准备演示材料部门批准客户商谈会议须少名业务名熟练业务员参加会见客户保持完整记录确保名潜客户续服务等
（3）客户开户
开户资料假开户数发生错误等
采取措施：严格进行员培训加盖时间戳记强化客户提供资料真实性核查设置开户资料复核岗位高级业务审核签字妥善保客户开户资料等
（4）基金申购
风险：客户开户资金银行票虚假客户资金票入帐错误销售机构工作员客户资金私转入处申购申请书项目齐备申购基金价款手续费单位净值受益单位数核算错误申购申购价款超申购帐户资金余额送登记户部门基金份额数量客户申购书中明细致基金申购总数托银行基金会计部门致基金申购作业受理完毕没时基金申购传送基金受益证等
采取风险防患措施：
严格进行员培训重工作岗位（资金票）隔离加盖时间戳记设立工作权限限制易产生风险岗位设置复核员高级业务审核签字逐日银行基金会计部门基金登记部门帐妥善保客户申购申请资料等
（5）基金赎回
基金赎回程风险：基金赎回申请资料齐备赎回价款手续费错误客户提取资金没规定程序办理送基金登记部门申请赎回基金份数客户赎回申请书中明细致等
相应风险防患措施：
严格进行员培训加盖时间戳记易产生风险岗位设置复核员高级业务审核签字工作岗位隔离工作权限限制妥善保客户赎回申请资料实行逐日托银行基金登记部门基金会计部门帐制等
（6）巨额赎回
市场幅波动公司良传闻引起基金巨额赎回风险
采取措施：加强投资者交流进行持续性投资者培训教育活动时解释澄清种传闻
（7）代理商数传输错误障
信息道加密电话核实设置备线路传真代工应急传送等
第三十四条 基金登记户业务风险控制
基金登记户业务中存风险方面：
(1)基金申购赎回通知单等丢失
(2)操作失误
(3)计算机系统安全性
采取风险防患措施：
(1)安全保申购赎回通知原始单
(2)严格员培训
(3)规范作业设置复核岗位高级业务审核签字实行销售部门托银行逐日帐制度
(4)加强计算机系统安全理逐日备份书面记录备份异备份等
第三十五条 基金会计业务风险控制措施
（1）遵循公认会计准
（2）实行会计复核业务复核制
（3）实行证理制度包括会计证登录传递档等系列理制度
（4）建立完善基金数录入价格核价格确定净值发送估值程序
（5）实行托银行逐日帐制度
第三十六条 电脑系统风险控制措施
（1）公司电脑设置密码相应权限
（2）电脑系统机房空间隔离设置门禁制度
（3）建立操作安全理制度
（4）建立计算机病毒防患制度
（5）建立数备份制度
（6）制定灾难恢复计划
第六节 员流失风险控制
第三十七条 员流失风险控制措施
（1）建立良企业文化员工培训成长激励机制优秀提供良成长环境
（2）建立梯级队伍储备机制保证重岗位员种原离开公司时续员迅速补
第七节 职业道德风险控制
第三十八条 职业道德风险控制措施
（1）加强员工守法意识职业道德教育员工必须根身工作岗位提交律承诺书保证严格执行国家关法律法规公司员工行准中关规定员工守法情况职业道德作录提升重标准
（2）根岗位职责制定相应业务规明确岗位保证公司规范运作责规范行
第八节 风险控制
第三十九条 金融市场危机等风险控制措施
公司理层加强调查研究制定科学合理公司发展战略等
第四十条 第三方违约风险控制措施
公司通谨慎选择第三方实行资信调查完善代理合明确双方业务数交换资金划转规违约责求第三方定期实行独立审计等第三方违反约定行已损害基金持利益时公司根关法规规定组织更换第三方工作第三方出现破产清算时公司根关法规规定组织更换第三方工作第三方出现破产清算时公司根关法规采取措施投资者损失减少
第六章 部风险控制保障
第四十条 保障部风险控制制度持续性效性公司必须提供效保障措施建立员工律承诺制度持续检验制度违规报告程序纪律处分制度断完善配套电脑监控系统信息系统
第四十二条 员工必须根身业务范围签署行规范律承诺书保证执行国家关法律法规公司关规章制度规范身行承担相应责义务竭诚基金投资者服务
第四十三条 持续检验制度公司员工行规范业务风险监督检查需时持续续进行根市场环境金融工具技术应法律法规变化发展情况断测试修改风险控制制度确保风险控制制度持续运作充分效
第四十四条 员工发现已发生违规事件者预见发生违规事件应时报告级直接报告监察稽核部涉级违规报告更高级直接报告督察员
级应接举报日通知监察稽核部开展调查监察稽核部确定否属严重违规事件严重违规事件定性两时迅速报公司督察员公司总理组成相应调查组违规事件均需报风险控制委员会严重违规事件情况处理结果需督察员报董事会中国证监会
第四十五条 公司纪律处分分济处罚行政处分两类执行单独执行济处罚扣发工资奖金赔偿损失行政处分分四级：警告降级辞退开情节特严重触犯法律提起诉讼追究法律责
部门理监察稽核部风险控制委员会拥处分建议权公司董事会总理办公会处分决定权
第四十六条 公司逐步高员督察员部门理基金理等岗位全面推行引咎辞职制度述员确实违背身签署行规范律承诺否受处分均须首先引咎辞职
第四十七条 公司应断完善配套电脑监控系统信息系统设置交易预警限制程序硬件控制种投资风险违规操作行保证时取准确详细信息确保控程序报告程序效真实
第七章 附
第三十八条 制度具体岗位职责设置业务流程参银华基金理公司部控制制度细执行
第三十九条 制度风险控制委员会负责解释修订董事会批准生效
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
银华基金理限公司部控制纲
第章 总 1
第二章 部风险控制目标原 1
第三章 风险源分类 2
第四章 部风险控制体系 4
第节 公司治理结构 4
第二节 部控制架构 5
第三节 部控制规 7
第五章 部风险控制措施 8
第节 理风险控制 8
第二节 基金投资风险控制 8
第三节 流动性风险控制 10
第四节 合规性风险控制 10
第五节 操作风险控制 10
第六节 员流失风险控制 14
第七节 职业道德风险控制 14
第八节 风险控制 14
第六章 部风险控制保障 15
第七章 附 16
第章 总
第条 保证银华基金理限公司规范稳健运作防止减少风险发生充分保护基金投资者合法利益中华民国证券法证券投资基金理暂行办法等法律法规银华基金理限公司章程结合公司实际情况特制定纲
第二条 风险控制业务发展具等重位健全风险控制机制完善风险控制制度规范公司行效防范风险措施衡量公司营理水重标志公司应建立高效运行控制严密风险控制机制制定科学合理切实效风险控制制度
第二章 部风险控制目标原
第三条 公司部风险控制目标
1 保证公司营运作符合国家关法律法规公司项规章制度形成守法营规范运作营思想营风格
2 保证基金投资合法权益受侵犯
3 完善公司治理结构形成科学合理决策机制执行机制监督机制保证公司营目标营战略实现
4 建立行效风险控制系统种风险严格控制规定范围保证业务稳健进行
5 维护公司信誉保持公司良形象
第四条 部风险控制工作原：
1 全面性原：部风险控制必须覆盖公司部门岗位渗透项业务程业务环节
2 独立性原：公司设立独立监察稽核部监察稽核部保持高度独立负责公司部门部风险控制工作进行稽核检查
3 相互制约原：公司部门部组织结构设计形成种相互制约机制建立岗位间制衡体系通切实行相互制衡措施消部控制中盲点
4 效性原：公司部风险控制工作必须实际出发通工作流程控制进达种营风险控制
5 防火墙原：公司基金交易基金会计电脑信息研究策划等相关部门物理制度进行隔离业务需知悉幕信息员制定严格批准程序监督处罚措施
6 适时性原：公司部风险控制制度制定应具前瞻性必须着公司营战略营方针营理念等部环境变化国家法律法规政策制度等外部环境改变时进行相应修改完善
第三章 风险源分类
第五条 风险源公司理部门业务流程环节相应风险控制应涉公司理部门业务岗位员工公司风险控制体系中发挥重作
第六条 公司营中风险总体言分种风险：理风险投资风险流动性风险合规性风险操作风险职业道德风险员流失风险等
1．理风险公司治理结构规范科学缺乏民透明决策程序理议事规健全适合公司发展需组织结构运行机制效部监督反馈系统等素造成风险
2．投资风险指基金投资证券价格幅度波动导致基金资产遭受损失进步分投资研究风险投资决策风险投资交易风险交易指令风险等
3．流动性风险基金资产迅速转变成现金应付投资者支付求风险发展开放式基金需特加理风险
4．合规性风险指公司运作违反国家法律法规规定者基金投资违反法规基金契约关规定风险出现类风险导致证券监部门处罚关系公司特许营资格公司声誉基金理公司必须加严格控制风险
5．操作风险公司部门者业务环节操作中素理系统设置违反操作流程等造成操作失误引致风险例越权违规交易会计部门欺诈电脑系统障等
6．职业道德风险指员工行违背国家关法律法规公司员工行准中关规定公司产生良影响风险
7．员流失风险指公司业务运作发挥重作员离开公司公司业务发展带影响风险
8．外部风险例金融市场危机政府政策行业竞争灾害代理商违约托行违约等外部风险般说整行业产生影响防患外部风险手段然需加强部理解决
第四章 部风险控制体系
第七条 部风险控制体系包含风险控制相关种素提供风险控制架构规良风险控制体系效加强项业务风险牵制力提高公司理层员工风险控制重视程度
第节 公司治理结构
第八条 公司致力治理结构建设完善组织框架建立民透明决策系统高效严谨业务执行系统健全独立监督系统反馈系统
第九条 股东会公司权力机构法律公司章程行职权
第十条 股东会选举董事组成董事会董事会中必须包括三分独立董事董事会法律公司章程行职权
第十条 董事会聘公司总理负责公司日常营理聘督察员全权负责基金公司监察稽核工作
第十二条 监事会公司法公司章程公司财务状况董事公司理层行行监督权
第十三条 公司董事会监事会设风险控制委员会公司董事长委员会席针公司营理基金运作中风险进行研究制定相应控制制度协助公司董监事会切实加强公司监督
第十四条 公司根独立性相互制约相互衔接原精简基础设立满足公司营运作需机构部门岗位公司设综合理部基金理部研究策划部运作保障部市场开发部监察稽核部北京办事处公司时设公司总理领导投资决策委员会
第十五条 机构部门必须分工合作基础明确岗位相应责职权建立相互配合相互制约相互促进工作关系通制定规范岗位责制严格操作程序合理工作标准项工作规范化程序化效防范应存风险
第二道监控
第二节 部控制架构
督
察
员
监
察
稽
核
部
风险控制委员会
营理层
投资决策委员会
监督
反馈
基金
部
研究
部
运作
保障
市场
部
综合
部
外派
机构
交 易
基金理
研究策划
电 脑
基金会计
注册登记
产品开发
市场推广
客户服务
力资源
公司财务
行政理
北 办
董事会
总理
部门 理
第道监控
第三道监控
第十六条 部风险控制架构公司实现风险控制目标建立涵盖公司营理环节序递进权责明确严密效三道监控防线
第十七条 第道监控防线：部门理负责部门全员参根公司营计划业务规身具体情况制定部门作业流程风险控制措施时分授权范围关联部门岗位进行监督承担相应职责部门指定专作部门兼职风险控制理员配合部门理公司监察稽核部开展部门控监察工作直接参交易资金电脑系统财务会计等业务重岗位设置双岗属单单岗处理业务强化续监督机制关键部门重业务间书面传递制度相关员书面签字实行双负责制度出现问题部门理具体办均承担责
第十八条 第二道监控防线：公司总理负责公司投资决策委员会公司总理副总理投资总监组成营理层公司部门项业务风险状况进行全面监督时制定相应策实施控制措施
两道监控防线中公司督察员监察稽核部应岗位部门项业务风险控制措施公司合规风险状况进行全面检查监督根发现问题程度时反馈部门理公司总理风险控制委员会董事会中国证监会督察员监察稽核部独立业务部门公司理层部控制制度执行情况实行严格检查时反馈独立报告
第十九条 第三道监控防线：董事会领导公司风险控制委员会通督察员监察稽核部检查工作掌握公司整体风险状况风险控制委员会定期审阅公司部风险控制制度相关文件根需时修改完善确保风险控制业务发展步进行必时聘请国外中介机构专家予评估咨询特殊情况报董事会时风险控制委员会职权公司业务进行定干预
第三节 部控制规
第二十条 部风险控制规公司实现风险控制目标建立整套完善制度体系三部分组成分理制度控制度监察稽核制度三部分制度相互应相互钩稽相互制约负责关系控制度汇集项理制度中风险控制措施理制度制定提出风险控制方面求理制度符合控制度求监察稽核制度控制度相应检查控制度执行情况公司
理阶层部门负责避免部控制流形式
第二十条 理制度公司综合理制度部门业务规章制度组成部门具体业务工作中遵循业务流程规职部门制定公司总理审阅批准修改
第二十二条 部控制制度部门满足项业务风险控制求具体解决措施汇集包括风险控制制度岗位分离制度空间分离制度作业流程制度集中交易制度信息披露制度资料保全制度部会计控制制度保密制度授权制度等系列具体制度公司风险控制委员会负责审阅批准修改
第二十三条 监察稽核制度检查公司项控制度执行情况提出改进求监察稽核部负责制定实施督察员负责审阅批准修改公司董事会中国证监会报告
第二十四条 制度根公司章程规定需公司董事会批准需报董事会
第五章 部风险控制措施
第节 理风险控制
第二十五条 公司领导必须牢固树立控优先思想觉形成风险理观念忠职守勤勉责严格遵守国家法律法规公司项规章制度建立合法效决策程序公司投资决策委员会负责基金投资决策避免决策意性时充分发挥风险控制委员会公司督察员公司部风险理中作
第二节 基金投资风险控制
第二十六条 投资研究风险控制措施
吸引高素质投资研究定期进行培训求投资研究报告详实资料量进行实研究等通签定租基金交易席位协议获知名券商研究机构支持协助
第二十七条 投资决策风险控制措施
（1）设立投资决策委员会定期召开会议研究宏观济形势市场状况审核基金投资组合方案决定投资原控制基金投资风险
（2）投资决策委员会确定基金理投资权限基金理单证券投资规模超定金额时需投资决策委员会批准方实施
（3）基金理价证券投资遵投资决策委员会决定投资原授权权限投资研究报告进行投资股进行踪研究
第二十八条 投资交易风险控制措施
（1）事前控制：投资决策委员会确定基金理投资权限通知集中交易室
（2）事中控制：集中交易室实施实时监控基金理交易指令明显违反相关法规法令公司相关制度授权范围时拒绝执行指令作出记录时情况汇报公司投资副总理通知基金理监察稽核部
（3）事控制：基金会计室实施事监控日会计处理程中发现违规异常交易现象应制作警示报告报告投资副总理通知基金理监察稽核部确保种投资例限制符合法规基金契约
第二十九条 交易指令风险控制措施
（1）规定基金理（书面授权助理）权通集中交易室达理基金交易指令
（2）交易指令规范化基金理（书面授权助理）必须通电脑达交易指令修改指令时间记录防止交易员越权操作风险
（3）明确基金理必须理基金运作中涉交易行负责需偶然发生异常交易行做出合理解释
第三节 流动性风险控制
第三十条 流动性风险控制措施
（1）根基金契约关资产流动性控制限制保持现金例低基金资产定例
（2）定期投资决策委员会基金资产流动性进行评估监控基金资产流动性变动情况
第四节 合规性风险控制
第三十条 公司设立独立监察稽核部公司理基金理程中遵规守法情况公司部控制制度实施落实情况进行监督评价时准确发现问题提出警示限度降低公司基金违规风险
第五节 操作风险控制
第三十二条 越权违规风险控制
部门应根公司营计划业务规身具体情况制定部门作业流程岗位职责权限时分授权范围关联部门岗位进行监督承担相应职责
第三十三条 市场推广基金销售业务风险控制
（1）市场推广
包括广告推广手法违反关法规成控制力等
控制措施：广告容推广手法部门审核总理签字公司网站登载容部门签字网部门审核媒体交业务类型设定发言权限市场推广费支出实行预算控制高层理员批准等
（2）销售行规范
销售员行规范影响公司利益公司形象声誉
控制措施：
潜业务机会汇报业务客户准备演示材料部门批准客户商谈会议须少名业务名熟练业务员参加会见客户保持完整记录确保名潜客户续服务等
（3）客户开户
开户资料假开户数发生错误等
采取措施：严格进行员培训加盖时间戳记强化客户提供资料真实性核查设置开户资料复核岗位高级业务审核签字妥善保客户开户资料等
（4）基金申购
风险：客户开户资金银行票虚假客户资金票入帐错误销售机构工作员客户资金私转入处申购申请书项目齐备申购基金价款手续费单位净值受益单位数核算错误申购申购价款超申购帐户资金余额送登记户部门基金份额数量客户申购书中明细致基金申购总数托银行基金会计部门致基金申购作业受理完毕没时基金申购传送基金受益证等
采取风险防患措施：
严格进行员培训重工作岗位（资金票）隔离加盖时间戳记设立工作权限限制易产生风险岗位设置复核员高级业务审核签字逐日银行基金会计部门基金登记部门帐妥善保客户申购申请资料等
（5）基金赎回
基金赎回程风险：基金赎回申请资料齐备赎回价款手续费错误客户提取资金没规定程序办理送基金登记部门申请赎回基金份数客户赎回申请书中明细致等
相应风险防患措施：
严格进行员培训加盖时间戳记易产生风险岗位设置复核员高级业务审核签字工作岗位隔离工作权限限制妥善保客户赎回申请资料实行逐日托银行基金登记部门基金会计部门帐制等
（6）巨额赎回
市场幅波动公司良传闻引起基金巨额赎回风险
采取措施：加强投资者交流进行持续性投资者培训教育活动时解释澄清种传闻
（7）代理商数传输错误障
信息道加密电话核实设置备线路传真代工应急传送等
第三十四条 基金登记户业务风险控制
基金登记户业务中存风险方面：
(1)基金申购赎回通知单等丢失
(2)操作失误
(3)计算机系统安全性
采取风险防患措施：
(1)安全保申购赎回通知原始单
(2)严格员培训
(3)规范作业设置复核岗位高级业务审核签字实行销售部门托银行逐日帐制度
(4)加强计算机系统安全理逐日备份书面记录备份异备份等
第三十五条 基金会计业务风险控制措施
（1）遵循公认会计准
（2）实行会计复核业务复核制
（3）实行证理制度包括会计证登录传递档等系列理制度
（4）建立完善基金数录入价格核价格确定净值发送估值程序
（5）实行托银行逐日帐制度
第三十六条 电脑系统风险控制措施
（1）公司电脑设置密码相应权限
（2）电脑系统机房空间隔离设置门禁制度
（3）建立操作安全理制度
（4）建立计算机病毒防患制度
（5）建立数备份制度
（6）制定灾难恢复计划
第六节 员流失风险控制
第三十七条 员流失风险控制措施
（1）建立良企业文化员工培训成长激励机制优秀提供良成长环境
（2）建立梯级队伍储备机制保证重岗位员种原离开公司时续员迅速补
第七节 职业道德风险控制
第三十八条 职业道德风险控制措施
（1）加强员工守法意识职业道德教育员工必须根身工作岗位提交律承诺书保证严格执行国家关法律法规公司员工行准中关规定员工守法情况职业道德作录提升重标准
（2）根岗位职责制定相应业务规明确岗位保证公司规范运作责规范行
第八节 风险控制
第三十九条 金融市场危机等风险控制措施
公司理层加强调查研究制定科学合理公司发展战略等
第四十条 第三方违约风险控制措施
公司通谨慎选择第三方实行资信调查完善代理合明确双方业务数交换资金划转规违约责求第三方定期实行独立审计等第三方违反约定行已损害基金持利益时公司根关法规规定组织更换第三方工作第三方出现破产清算时公司根关法规规定组织更换第三方工作第三方出现破产清算时公司根关法规采取措施投资者损失减少
第六章 部风险控制保障
第四十条 保障部风险控制制度持续性效性公司必须提供效保障措施建立员工律承诺制度持续检验制度违规报告程序纪律处分制度断完善配套电脑监控系统信息系统
第四十二条 员工必须根身业务范围签署行规范律承诺书保证执行国家关法律法规公司关规章制度规范身行承担相应责义务竭诚基金投资者服务
第四十三条 持续检验制度公司员工行规范业务风险监督检查需时持续续进行根市场环境金融工具技术应法律法规变化发展情况断测试修改风险控制制度确保风险控制制度持续运作充分效
第四十四条 员工发现已发生违规事件者预见发生违规事件应时报告级直接报告监察稽核部涉级违规报告更高级直接报告督察员
级应接举报日通知监察稽核部开展调查监察稽核部确定否属严重违规事件严重违规事件定性两时迅速报公司督察员公司总理组成相应调查组违规事件均需报风险控制委员会严重违规事件情况处理结果需督察员报董事会中国证监会
第四十五条 公司纪律处分分济处罚行政处分两类执行单独执行济处罚扣发工资奖金赔偿损失行政处分分四级：警告降级辞退开情节特严重触犯法律提起诉讼追究法律责
部门理监察稽核部风险控制委员会拥处分建议权公司董事会总理办公会处分决定权
第四十六条 公司逐步高员督察员部门理基金理等岗位全面推行引咎辞职制度述员确实违背身签署行规范律承诺否受处分均须首先引咎辞职
第四十七条 公司应断完善配套电脑监控系统信息系统设置交易预警限制程序硬件控制种投资风险违规操作行保证时取准确详细信息确保控程序报告程序效真实
第七章 附
第三十八条 制度具体岗位职责设置业务流程参银华基金理公司部控制制度细执行
第三十九条 制度风险控制委员会负责解释修订董事会批准生效
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
