存款风险滚动排查自查报告

 
双庆支行存款风险排查报告
**农商银行：
确保行2015年半年存款风险滚动式排查工作利实施切实维护客户存款资金安全排查存案件风险隐患确保资金途客户真实意愿致根银行业金融机构建立存款风险滚动式排查制度指导意见**农商银行存款风险滚动式检查制度实施细规定结合支行实际支行2014年12月1日2015年5月31日单位账户开销户资料账户信息变更资料账户情况账户账情况额资金热线查证记录反洗钱系统数提交疑预警交易甄情况记录敏感交易系统监测业务进行重点排查现排查情况报告：
1高度重视加强组织领导根次存款风险滚动式排查工作求支行明确负责李波牵头会计李婷负责员工配合结合实际存款相关业务进行全面排查
    二认真开展查次5参加风险排查核实开户单位16户查阅类证账户资料查阅额资金交易查证登记簿
（）控制度执行情况民银行总行求支行安装公民身份核查系统反洗钱系统风险预警系统等防控系统加强客户身份核查工作加额疑交易进行登记监测分析力度进步提高支行存款风险排查工作质量
（二）账户理情况支行严格**农商银行关开展民币单位结算账户年检通知求组织认真员工学民币银行结算账户理办法民币银行结算账户理办法实施细民币银行结算账户理系统业务处理办法反洗钱法等制度办法基础循序渐进账户进行全面彻底清理
支行SC6000Z系统中客户信息预留印鉴卡信息进行核维护更新民币银行结算账户理系统中相关信息留存账户资料中客户信息核致确保行开立账户合规合法保存客户身份资料交易信息准确连续效完整
2014年12月1日2015年5月31日支行新增单位客户3户变更账户信息3户撤销账户0户截止2015年5月31日行公存款16户中基账户12户专账户3户般账户1户账户开户资料齐全规定频率进行账账范围全面单位开立账户时均进行企业身份认证法身份认证办理结算业务逐笔客户预留印鉴真实性进行验证没发现违规办理业务问题行月开户企业核账户余额资金情况开户单位账回执盖章确认收回率达100
（三）额存款进出情况行2014年12月1日2015年5月31日期间单笔20万元存款3笔金额12620万元单笔金额20万元取款5笔金额30486万元单笔50万元转账支付6笔金额48214万元查业务资料齐全没明身份办理业务通电话实走访部分客户核余额发生额未发现客户资金途客户真实意愿致情况未发现账户者业务者划转额款项问题未发现行汇入资金途缺失问题
（
四）开展业务交易情况排查通查阅资料提取系统数柜员办理额存取转账业务时求填写异集中授权申请书支行行长级领导审批意予办理柜员办理账户信息变更账户销户等业务需总行授权中心授权渡性客户特定账户账务处理名柜员支行行长审批办理查询冻结扣划解冻单位存款信息维护等业务支行行长审批总行授权办理序时登记通查未发现控薄弱环节系统设计缺陷部理漏洞等导致客户存款出现风险案件
    三工作算
（）加强存款风险排查工作力度进步加强风险防控组织领导协调工作环节做反洗钱工作严格落实额疑交易登记报告制度额现金存取转账业务进行联网核查严格民币银行结算账户理办法关规定审核开立类存款账户保账户交易记录资料
（二）强化项规章制度学继续坚持周集中学制度进步增强业务员工作责心控制度执行力风险防范意识消麻痹意思想堵塞漏洞源头遏制案件风险发生
（三）强化应系统理落实系统理制度切实加强公民身份核查系统账户理系统反洗钱系统综合业务系统集中报送系统理严格员配置职责履行操作理密码规范系统操作行切实提高系统运行理水防范操作风险保证系统安全稳定高效运行
（四）切实构筑风险控制防线认真履行柜面会计监督职责严格额资金支付审批手续建立监督信息反馈机制运监控系统加强业务处理关键环节重时段实时监控存款风险排查工作
纳入员工绩效考评范围加柜员信贷员履职责考核力度加强级沟通联系配合做存款风险排查关检查工作效控制风险确保资金安全
 
                        排查：**农商银行双庆支行
                         支行行长：xx
                          2015年6月1日
 

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