１ 债券期收益率D
A息票利息债券面额值
B年息票利息债券面额值
C息票利息债券市场价格值
D年息票利息债券市场价格值
２ 理财顾问服务理解恰项A
A解客户财务状况出投资建议会更适合客户情况
B财务规划理财顾问服务核心容
C保证银行利益推介投资产品时推介银行产品
D动态分析客户财务状况财务分析关键
３长期影响汇率走素中包括A
A官方干预
B国际收支
C通货膨胀率
D利率
４金融市场引导众分散额资金汇聚成投入社会生产金融市场C
A财务功
B风险理功
C聚敛功银行业资格考试
D流动性功
５国际资流动根动力B
A扩商品销售
B获较高利润
C调节国际收支
D缓国家部矛盾
６国民币升值利B
A出口
B进口
C外贷款
D国旅游创汇
７基金份额总额固定基金份额基金合约定时间场申购者赎回基金D
A契约型基金
B公司型基金
C封闭式基金
D开放式基金
８债券回购交易中投资方（买方）获B
A债券利息
B回购协议利率
C债券息
D资金融通
９ 证券投资基金时投资数十种甚数百种证券基金持证券组合B
A系统风险
B非系统风险
C利率风险
D市场风险
１０客户方妨碍理财业务开展常见心理素D
A吹嘘
B目标缺失
C动接受
D设防
１半年期息政府债券（182天）面值1000元发行价98235元该债券投资收益率C
A1765
B180
C355
D34
２客户拒绝理解恰D
A拒绝客户惯性动作
B客户拒绝心理顾虑
C客户拒绝行业员提供意义提示
D客户提出拒绝业员没回旋余
３买卖双方交易签订确定时间成交时确定价格购买者出售某项资产标准化协议B
A金融远期协议
B金融期货协议
C金融期权协议
D金融互换协议
４收集客户信息方法包括C
A填写登记表
B客户交谈
C第三听
D心理测试问卷
５沟通准备阶段第务A
A明确目标
B确定沟通策略
C背熟说话语
D微笑面客户
６列交易方式中具备保值功交易A
A期交易
B远期交易
C套期保值
D投机交易
７外汇市场利率高货币远期汇率表现B
A升水
B贴水
C价
D变
８列理财目标中属短期目标D
A子女教育储蓄
B揭买房银行业资格考试
C退休
D休假
９果外币头寸卖买做B
A轧空
B空头
C头
D轧
１０熟知业务规定容包括B
A熟知产品效期
B熟知产品设计原理
C熟知客户推荐产品
D熟知业务处理流程
１ 职业道德基原C
A专业胜
B忠职守
C勤勉责
D诚实守信
２保险法规定列说法错误C
A保险法调整象保险组织保险行
B保险代理根保险委托保险收取代理手续费授权范围代办理保险业务单位
C保险纪基保险利益投保保险订立合提供中介服务法收取佣金单位
D保险代理代办理寿保险业务时时接受2保险委托
３业员行信息保密准精神发生突A
A受雇期间妥善保存客户资料交易信息档案
B情况坚持严守客户信息单位泄露
C机构事谈客户社会位
D长期没业务客户名单透露机构
４受托受益承担支付信托利益义务D限
A受托财产
B托财产
C委托财产
D信托财产
５信息披露中需披露信息指D
A业员推荐产品设计原理
B银行战略发展方
C银行财务报表
D机构代理销售产品程中责义务
６相关规定商业银行利理财业务违反国家利率理政策进行高息揽储应坚持原包括C
A审慎性原
B风险理原
C审计监督原
D部控制制度原
７国税法规定：劳务报酬适例税率税率A
A20银行业资格考试
B30
C40
D45
８列关理财业务储蓄业务诉述正确D
A理财业务风险商业银行独承担
B储蓄业务资金运定
C理财业务资金运非定
D理财业务商业银行提供种服务
９商业银行关规定未求理财员A
A年龄
B职业操守
C行业验
D理力
１０充分授权制度求：商业银行应妥善保合授权文件少年确认A
A1次
B2次
C3次
D4次
１关远期汇率述中错误D
A利率高货币表现贴水利率低货币表现升水
B升水贴水实际两种交易货币利差损失利差盈余衡
C日元利率低美元利率美元兑日元远期汇率表现贴水
D远期汇率等期汇率加贴水减升水
２外汇期权购买者C
A风险限收益限
B风险限收益限
C风险限收益限
D风险限收益限
３关理财产品销售理容错误C
A客户评估报告认某客户适宜购买某产品时客户坚持求购买商业银行应制定专门文件列明商业银行意见客户意愿说明事项
B商业银行应动未进行衍生金融产品交易客户推荐销售类产品
C商业银行影响意购买产品客户面说明关产品投资风险风险理基常识
D商业银行应通俗易懂语言说明相关产品投资风险配必示例说明利投资情形
４进口商签订购买商品合时尚法确定具体付汇日期想固定进口成应选择叙做B
A远期外汇买卖
B择期外汇买卖
C掉期外汇买卖
D外汇期权买卖
５投资者买入涨期权预期种金融资产价格期会A
A涨银行业资格考试
B跌
C变
D
６涨期权买方标金融资产具D权利
A买入
B卖出
C持
D
７理财顾问业务客户理求客户实行分层理容包括D
A根种类理财顾问业务特点客户济状况风险认知力风险承受力客户进行分层防止错误销售免损害客户利益
B商业银行客户分层基础结合理财顾问业务类型特点确定客户提供理财顾问服务通道
C商业银行充分认识层次客户类型业务服务渠道面风险制定相应具针性业务理制度
D商业银行应建立理财顾问业务踪调查制度定期客户分层进行重新评估分析避免销售
８期权执行价格分类期权分D
A买入期权卖出期权
B涨期权跌期权
C美式期权欧式期权
D实值期权虚值期权两期权
９C属某行业局部反映济景气状况数
A耐品订单
B工业生产
C外汇储备
D采购理指数
１债券收益衡量指标包括C
A期收益率
B持期收益率
C债券信等级
D期收益率
２关黄金价格说法中错误Ｄ
A黄金价格竞争性投资收益率成反关系
B国际局势紧张时黄金价格会升
C般言世界济状况趋黄金首饰需求增加促金价升
D美元坚挺会推动金价涨
３公式中错误Ｄ
A资产负债净资产
B市价计期初期末净资产差异储蓄额+未实现资利损失+资产评估增值（资产评估减值）
C普通年金终值期固定金额×[（1+利率）期限1]／利率
D复利现值终值×（1+利率）期限
４关债券利率风险说法错误C
A利率风险市场风险
B利率升债券价格降
C持债券期损失
D债券期时间越长利率风险越
５没实物形态票券利账户通电脑系统完成国债发行交易兑付债券B
A证式国债
B记账式国债
C储蓄国债银行业资格考试
D实物国债
６商业银行约定条件客户承诺支付固定收益银行承担产生投资风险银行约定条件客户承诺支付低收益承担相关风险投资收益银行客户合约定分配承担相关投资风险样理财计划A
A保证收益型理财计划
B非保证收益型理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
７关债券特征说法错误B
A债券较稳定投资理财产品
B债券风险总低股票风险
C债券投资风险低收益相固定
D相现金存款债券收益更加高
８债券发行约定期限金额偿金支付利息风险称D
A市场风险
B系统风险
C营风险
D违约风险
９投资者投资理财计划承担低投资风险？D
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
１０列指标衡量债券收益性？D
A期收益率
B期收益率
C提前赎回收益率
D债券价格波动率
１银行客户承诺支付低收益产生超低收益部分银行客户合约定进行分配样理财计划C
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
２普通年金现值系数基础期数减1系数加1计算结果应等Ｂ
A递延年金现值系数
B预付年金现值系数
C永续年金现值系数
D正确
３英美商品交易市场买卖贵金属药材等特殊商品时交易单位Ｃ
A司马两单位
B托拉
C金衡制单位
DK值单位
４指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动指A
A理财服务
B投资规划
C综合理财服务
D私银行业务
５投资者购买种理财计划承担风险？D
A固定收益理财计划
B保证收益理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
６关基金投资风险说法错误C
A基金风险指购买基金遭受损失性
B基金风险取决基金资产运作
C基金非系统性风险零
D基金资产运作法消灭风险
７获稳定现金流应投资种基金？D
A创业基金
B基金
C成长型基金
D收入型基金
８溢价发行附息债券票面利率6实际期收益率C
A6 银行业资格考试
B625
C56
D
９倾净利润中部分股利形式支付股东公司D
A新兴行业公司
B快速成长公司
C处成熟期公司
D法确定
１０公司发行投资者定时期选择定条件转换成公司股票公司债券C
A赎回债券
B偿基金债券
C转换债券
D附认股权证债券
１间接融资应金融工具D
A股票
B债券
C汇票
D信贷款
２银行业业员应加强学断提高业务知识水熟知客户推荐金融产品特性收益风险法律关系等D容
A．忠职守
B勤勉责
C客户
D熟知业务
３资市场特征A
A风险性高收益高
B收益高安全砸哺
C流动性低风险性驳
D风险性低安全性低
４银行业业员机构忠职守容包括C
A．觉遵守机种规章制度
B保护机构商业秘密知识产权
C机构招揽更客户
D觉维护机构形象声誉
５申购新股型理财计划属C
A结构型理财产品
B固定收益型理财产品
C套利型理财产品
D衍生证券联结型产品
６通常股价变化A发行公司盈利变化
A先 银行业资格考试
B时
C滞
D法确定
７业员接触时行恰D
A．交换月公布兼收购信息
B交流产品开发中遇技术难题
C询问方产品开发计划
D询问方央行期政策法
８某银行业员银行突然急事离开未职责理规定保印章钥匙交事列事正确评价C
A．会产生严重果允许
B情况张某应职责相关物品交
C张某做法未岗位职责
D情况紧急特殊情况原谅
９说法正确A
A．部门员影响客户行
B客户满意度客户升级根
C90收入现客户
D税收制度理财业务员需搜集宏观信息
１０客户商业银行理财产品风险产生疑虑进步业员深究时业员应着B原回答客户问题
A．银行利益化
B诚实信
C坦白真诚
D毫隐瞒
１列行违反公客户行准C
A．VIP客户提供单独服务区域
B热情身体残障客户
C国家干部提供更便利服务
D产品设计差异导致费率服务便捷程度差异
２商业银行理财业务中客户银行关系B
A．信托关系
B合关系
C委写砉叵
D供销关系
３根代理权产生根代理分类包含C
A委托代理
B法定代理
C合代理
D制定代理
４国商业银行开展理财业务实行A
A审批制报告制
B注册制报告制
C审批制注册制
D登记制报告制
５公民法设立变更终止民事权利民事义务合法行B
A．民事行
B民事法律行
C商业交换行
D权利义务行
６事重复预先拟定订立合时未方协商条款C
A委托代理合
B效合
C格式化条款
D撤销条款
７根民法通规定代理D丧失代理权
A．履行职责
B串通第三代理造成损害
C做出超越代理权行
D法终止银行业资格报名
８订立合双方格式条款两种解释时应C
A通常理解予解释
B做出利提供格式条款方解释
C做出利提供格式条款方解释
D均正确
９商业银行法规定商业银行营业务包括C
A吸收公众存款
B发放短期中期长期贷款
C发行股权证券
D发行金融债券
１０银行限责公司限责指B
A银行全部资产债权承担责
B股东仅出资额限银行债务承担责
C银行注册资债权承担责
D股东持股份限银行承担责
１证券法基原包括B
A公开公公正原
B混业营混业监原
C愿偿诚实信原
D保护投资者合法权益
２某客户2003年1月1日投资1000元购入张面值1000元票面利率6％年付息次债券2004年1月1日1100元市场价格出售该债券持期收益率Ｃ
A10
B13
C16
D15
３国税法规定：工资薪金月收入额减费C余额应纳税额
A800元
B1500元
C1600元
D2000元
４面国家间接标价法？Ｄ
A美国
B新西兰
C南非
D中国
５投资工具中属固定收益投资工具Ｂ
A银行存款银行业资格报名
B普通股
C公司债券
D优先股
６证券交易幕信息知情包括C
（1）发行董事监事高级理员
（2）持公司5股份股东董事监事高级理员
（3）证券公司高级研究员
（4）证券监机构工作员法定职责证券发行交易进行理员
A（1）（2）（3）（4）
B（1）（2）（3）
C（1）（3）（4）
D（1）（2）（4）
７直接标价间接标价法汇率变动含义选项正确Ｃ
A直接标价法外汇汇率涨说明外币值钱
B直接标价法外汇汇率跌说明定数额币换更外币
C间接标价法外汇汇率跌说明单位币换外币数量增加
D间接标价法外汇汇率升说明币升值
８公开披露基金信息部包括D
A基金资产净值基金份额净值
B基金份额申购赎回价格
C基金募集情况
D基金投资策略
９汇率标价分直接标价法间接标价法面两种牌价分属种标价法？Ｂ
伦敦外汇市场汇率：1英镑17529美元
中国银行公布外汇牌价：100港币10372民币
A直接标价法间接标价法
B间接标价法直接标价法
C直接标价法直接标价法
D间接标价法间接标价法
１０全球规模单金融市场投机市场Ｄ
A股票市场
B黄金市场
C期货市场
D外汇市场
１关国际外汇市场说法中错误Ｂ
A外汇市场信息透明符合完全竞争市场理性规律金融市场
B外汇市场系统风险适合中国中投资者成熟金融投资市场
C美元日元欧元国际外汇市场成三足鼎立局面
D国际外汇市场24时连续作业投资者提供没时间空间障碍理想投资场
２某客户想手中澳元兑换成美元时银行外汇宝牌价：
澳元美元0748507514
该客户应Ａ银行交易
A1澳元07485美元
B1澳元07514美元
C1澳元07485美元07514美元中间价
D银行协商汇率
３国际外汇市场GBPUSD1742217462USDCAD1169411734加元英镑间套算汇率正确表述方式Ｂ
AGBPCAD2042020443
BGBPCAD2037320490
CCADGBP1488214898
DCADGBP1484714932
４交易中属期交易Ｄ
A外汇买卖成交两营业日办理外汇业务
B外汇买卖成交日办理收付交割
C成交日第二营业日交割外汇交易
D成交日第三营业日交割外汇交易
５某公司债券年利率12％季复利次实际利率Ｄ
A766银行业资格报名
B1278
C1353
D1255
６投资金20万年复利55情况约需Ｂ年金达40万元
A144
B1309
C135
D1421
７果外汇交易员期卖出日元3450000买入美元30000期卖出美元20000买入欧元16500两笔期交易该交易员头寸情况Ｂ
A美元头10000日元少头3450000欧元头16500
B美元头10000日元空头3450000欧元头16500
C美元头寸轧日元空头3450000欧元头16500
D美元头10000日元空头3450000欧元空头16500
８单利复利区Ｄ
A单利计息期总年复利季度月日
B单利计算货币收入没现值终值分复利现值终值分
C单利属名义利率复利实际利率
D单利仅原金计算利息复利金产生利息计算
９关年金说法错误Ｄ
A期期初发生等额支付称预付年金
B期期末发生等额支付称普通年金
C递延年金普通年金特殊形式
D果递延年金第次收付款时间第9年年初递延期数应该8
１０关年金说法正确Ｂ
A普通年金现值预付年金现值
B预付年金现值普通年金现值
C普通年金终值预付年金终值
DAC正确
１种汇率通常Ｃ位效数字
A3
B4
C5
D6
２生会面期风险称Ｂ
A投机风险
B纯粹风险
C偶然风险
D意外风险
３海黄金交易Ａ会员进行营代理业务
A综合类
B金融类
C营类
D做市商
４中银理财品牌价值体现Ｃ
A客户中心营思路智慧创造财富营理念两方面
B高贵品牌全球网络专业资讯贵宾服务四方面
C百年品牌全球网络专业智慧尊贵服务四方面
D正确
５关现值终值说法错误Ｃ
A着复利计算频率增加实际利率增加现金流量现值增加
B期限越长利率越高终值越
C货币投资时间越早定时期期末积累金额越高
D利率越低年金期间越长年金现值越
６海黄金交易Ｂ会员进行营代理业务批准业务
A综合类银行业资格报名
B金融类
C营类
D做市商
７中银理财营层级分Ｃ
A理财中心户室
B理财中心户室理财专柜
C理财中心理财工作室理财专柜
D理财中心理财工作室
８国机构中法提供理财服务Ｄ
A基金公司
B保险公司
C信托公司
D律师事务
９选项属理财规划容？Ｂ
A教育投资规划
B健康规划
C退休规划
D居住规划
１０风险分身风险财产风险责风险根Ｃ进行区分
A承保象
B风险损失原
C风险损害象
D风险损失结果
１标准理财规划流程包括步骤：I收集客户资料理财目标II综合理财计划策略整合III客户关系建立IV分析客户现行财务状况V提出理财计划VI执行监控理财计划正确次序应Ｄ
AIIIIVIVIVII
BIIIIIVVVIII
CIIIVIIIVIIV
DIIIIIVIIVVI
２国际收支衡表中反映国国间真实资源转移情况项目Ａ
A常账户
B资金账户
C衡账户
D错误遗漏账户
３商业银行相选项中属信托公司理财服务中处优势位Ｂ
A具明显私募性质信托产品通银行代销性逐渐缩
B信托公司原投资基础设施房产项目股票票等种实业金融资产
C信托公司发行集合资金信托计划时客户作出保证金安全保证预期收益承诺
D信托公司影响力限国居民信托产品知甚少
４信号效应Ｄ
A央行外汇市场通查询汇率变化情况发表声明等影响汇率变化达干预效果手段
B改变现货币政策外汇市场干预手段
C时会失效
D正确
５海黄金交易实行Ｂ组织形式
A法制
B会员制银行业资格报名
C代表制
D公司制
６属反映家庭某时点财务状况报表Ａ
A资产负债表
B损益表
C现金流量表
D利润分配表
７美国商业银行紧急情况美联储申请贷款美联储收取利率Ａ
A贴现率
B优惠利率
C短债收益率
D联邦基金利率
８海黄金交易黄金交易报价单位Ｄ
A美元盎司
B美元克
C民币元两
D民币元克
９Ｃ海黄金交易指定清算银行
A工商银行
B建设银行
C招商银行
D中国银行
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A息票利息债券面额值
B年息票利息债券面额值
C息票利息债券市场价格值
D年息票利息债券市场价格值
２ 理财顾问服务理解恰项A
A解客户财务状况出投资建议会更适合客户情况
B财务规划理财顾问服务核心容
C保证银行利益推介投资产品时推介银行产品
D动态分析客户财务状况财务分析关键
３长期影响汇率走素中包括A
A官方干预
B国际收支
C通货膨胀率
D利率
４金融市场引导众分散额资金汇聚成投入社会生产金融市场C
A财务功
B风险理功
C聚敛功银行业资格考试
D流动性功
５国际资流动根动力B
A扩商品销售
B获较高利润
C调节国际收支
D缓国家部矛盾
６国民币升值利B
A出口
B进口
C外贷款
D国旅游创汇
７基金份额总额固定基金份额基金合约定时间场申购者赎回基金D
A契约型基金
B公司型基金
C封闭式基金
D开放式基金
８债券回购交易中投资方（买方）获B
A债券利息
B回购协议利率
C债券息
D资金融通
９ 证券投资基金时投资数十种甚数百种证券基金持证券组合B
A系统风险
B非系统风险
C利率风险
D市场风险
１０客户方妨碍理财业务开展常见心理素D
A吹嘘
B目标缺失
C动接受
D设防
１半年期息政府债券（182天）面值1000元发行价98235元该债券投资收益率C
A1765
B180
C355
D34
２客户拒绝理解恰D
A拒绝客户惯性动作
B客户拒绝心理顾虑
C客户拒绝行业员提供意义提示
D客户提出拒绝业员没回旋余
３买卖双方交易签订确定时间成交时确定价格购买者出售某项资产标准化协议B
A金融远期协议
B金融期货协议
C金融期权协议
D金融互换协议
４收集客户信息方法包括C
A填写登记表
B客户交谈
C第三听
D心理测试问卷
５沟通准备阶段第务A
A明确目标
B确定沟通策略
C背熟说话语
D微笑面客户
６列交易方式中具备保值功交易A
A期交易
B远期交易
C套期保值
D投机交易
７外汇市场利率高货币远期汇率表现B
A升水
B贴水
C价
D变
８列理财目标中属短期目标D
A子女教育储蓄
B揭买房银行业资格考试
C退休
D休假
９果外币头寸卖买做B
A轧空
B空头
C头
D轧
１０熟知业务规定容包括B
A熟知产品效期
B熟知产品设计原理
C熟知客户推荐产品
D熟知业务处理流程
１ 职业道德基原C
A专业胜
B忠职守
C勤勉责
D诚实守信
２保险法规定列说法错误C
A保险法调整象保险组织保险行
B保险代理根保险委托保险收取代理手续费授权范围代办理保险业务单位
C保险纪基保险利益投保保险订立合提供中介服务法收取佣金单位
D保险代理代办理寿保险业务时时接受2保险委托
３业员行信息保密准精神发生突A
A受雇期间妥善保存客户资料交易信息档案
B情况坚持严守客户信息单位泄露
C机构事谈客户社会位
D长期没业务客户名单透露机构
４受托受益承担支付信托利益义务D限
A受托财产
B托财产
C委托财产
D信托财产
５信息披露中需披露信息指D
A业员推荐产品设计原理
B银行战略发展方
C银行财务报表
D机构代理销售产品程中责义务
６相关规定商业银行利理财业务违反国家利率理政策进行高息揽储应坚持原包括C
A审慎性原
B风险理原
C审计监督原
D部控制制度原
７国税法规定：劳务报酬适例税率税率A
A20银行业资格考试
B30
C40
D45
８列关理财业务储蓄业务诉述正确D
A理财业务风险商业银行独承担
B储蓄业务资金运定
C理财业务资金运非定
D理财业务商业银行提供种服务
９商业银行关规定未求理财员A
A年龄
B职业操守
C行业验
D理力
１０充分授权制度求：商业银行应妥善保合授权文件少年确认A
A1次
B2次
C3次
D4次
１关远期汇率述中错误D
A利率高货币表现贴水利率低货币表现升水
B升水贴水实际两种交易货币利差损失利差盈余衡
C日元利率低美元利率美元兑日元远期汇率表现贴水
D远期汇率等期汇率加贴水减升水
２外汇期权购买者C
A风险限收益限
B风险限收益限
C风险限收益限
D风险限收益限
３关理财产品销售理容错误C
A客户评估报告认某客户适宜购买某产品时客户坚持求购买商业银行应制定专门文件列明商业银行意见客户意愿说明事项
B商业银行应动未进行衍生金融产品交易客户推荐销售类产品
C商业银行影响意购买产品客户面说明关产品投资风险风险理基常识
D商业银行应通俗易懂语言说明相关产品投资风险配必示例说明利投资情形
４进口商签订购买商品合时尚法确定具体付汇日期想固定进口成应选择叙做B
A远期外汇买卖
B择期外汇买卖
C掉期外汇买卖
D外汇期权买卖
５投资者买入涨期权预期种金融资产价格期会A
A涨银行业资格考试
B跌
C变
D
６涨期权买方标金融资产具D权利
A买入
B卖出
C持
D
７理财顾问业务客户理求客户实行分层理容包括D
A根种类理财顾问业务特点客户济状况风险认知力风险承受力客户进行分层防止错误销售免损害客户利益
B商业银行客户分层基础结合理财顾问业务类型特点确定客户提供理财顾问服务通道
C商业银行充分认识层次客户类型业务服务渠道面风险制定相应具针性业务理制度
D商业银行应建立理财顾问业务踪调查制度定期客户分层进行重新评估分析避免销售
８期权执行价格分类期权分D
A买入期权卖出期权
B涨期权跌期权
C美式期权欧式期权
D实值期权虚值期权两期权
９C属某行业局部反映济景气状况数
A耐品订单
B工业生产
C外汇储备
D采购理指数
１债券收益衡量指标包括C
A期收益率
B持期收益率
C债券信等级
D期收益率
２关黄金价格说法中错误Ｄ
A黄金价格竞争性投资收益率成反关系
B国际局势紧张时黄金价格会升
C般言世界济状况趋黄金首饰需求增加促金价升
D美元坚挺会推动金价涨
３公式中错误Ｄ
A资产负债净资产
B市价计期初期末净资产差异储蓄额+未实现资利损失+资产评估增值（资产评估减值）
C普通年金终值期固定金额×[（1+利率）期限1]／利率
D复利现值终值×（1+利率）期限
４关债券利率风险说法错误C
A利率风险市场风险
B利率升债券价格降
C持债券期损失
D债券期时间越长利率风险越
５没实物形态票券利账户通电脑系统完成国债发行交易兑付债券B
A证式国债
B记账式国债
C储蓄国债银行业资格考试
D实物国债
６商业银行约定条件客户承诺支付固定收益银行承担产生投资风险银行约定条件客户承诺支付低收益承担相关风险投资收益银行客户合约定分配承担相关投资风险样理财计划A
A保证收益型理财计划
B非保证收益型理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
７关债券特征说法错误B
A债券较稳定投资理财产品
B债券风险总低股票风险
C债券投资风险低收益相固定
D相现金存款债券收益更加高
８债券发行约定期限金额偿金支付利息风险称D
A市场风险
B系统风险
C营风险
D违约风险
９投资者投资理财计划承担低投资风险？D
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
１０列指标衡量债券收益性？D
A期收益率
B期收益率
C提前赎回收益率
D债券价格波动率
１银行客户承诺支付低收益产生超低收益部分银行客户合约定进行分配样理财计划C
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
２普通年金现值系数基础期数减1系数加1计算结果应等Ｂ
A递延年金现值系数
B预付年金现值系数
C永续年金现值系数
D正确
３英美商品交易市场买卖贵金属药材等特殊商品时交易单位Ｃ
A司马两单位
B托拉
C金衡制单位
DK值单位
４指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动指A
A理财服务
B投资规划
C综合理财服务
D私银行业务
５投资者购买种理财计划承担风险？D
A固定收益理财计划
B保证收益理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
６关基金投资风险说法错误C
A基金风险指购买基金遭受损失性
B基金风险取决基金资产运作
C基金非系统性风险零
D基金资产运作法消灭风险
７获稳定现金流应投资种基金？D
A创业基金
B基金
C成长型基金
D收入型基金
８溢价发行附息债券票面利率6实际期收益率C
A6 银行业资格考试
B625
C56
D
９倾净利润中部分股利形式支付股东公司D
A新兴行业公司
B快速成长公司
C处成熟期公司
D法确定
１０公司发行投资者定时期选择定条件转换成公司股票公司债券C
A赎回债券
B偿基金债券
C转换债券
D附认股权证债券
１间接融资应金融工具D
A股票
B债券
C汇票
D信贷款
２银行业业员应加强学断提高业务知识水熟知客户推荐金融产品特性收益风险法律关系等D容
A．忠职守
B勤勉责
C客户
D熟知业务
３资市场特征A
A风险性高收益高
B收益高安全砸哺
C流动性低风险性驳
D风险性低安全性低
４银行业业员机构忠职守容包括C
A．觉遵守机种规章制度
B保护机构商业秘密知识产权
C机构招揽更客户
D觉维护机构形象声誉
５申购新股型理财计划属C
A结构型理财产品
B固定收益型理财产品
C套利型理财产品
D衍生证券联结型产品
６通常股价变化A发行公司盈利变化
A先 银行业资格考试
B时
C滞
D法确定
７业员接触时行恰D
A．交换月公布兼收购信息
B交流产品开发中遇技术难题
C询问方产品开发计划
D询问方央行期政策法
８某银行业员银行突然急事离开未职责理规定保印章钥匙交事列事正确评价C
A．会产生严重果允许
B情况张某应职责相关物品交
C张某做法未岗位职责
D情况紧急特殊情况原谅
９说法正确A
A．部门员影响客户行
B客户满意度客户升级根
C90收入现客户
D税收制度理财业务员需搜集宏观信息
１０客户商业银行理财产品风险产生疑虑进步业员深究时业员应着B原回答客户问题
A．银行利益化
B诚实信
C坦白真诚
D毫隐瞒
１列行违反公客户行准C
A．VIP客户提供单独服务区域
B热情身体残障客户
C国家干部提供更便利服务
D产品设计差异导致费率服务便捷程度差异
２商业银行理财业务中客户银行关系B
A．信托关系
B合关系
C委写砉叵
D供销关系
３根代理权产生根代理分类包含C
A委托代理
B法定代理
C合代理
D制定代理
４国商业银行开展理财业务实行A
A审批制报告制
B注册制报告制
C审批制注册制
D登记制报告制
５公民法设立变更终止民事权利民事义务合法行B
A．民事行
B民事法律行
C商业交换行
D权利义务行
６事重复预先拟定订立合时未方协商条款C
A委托代理合
B效合
C格式化条款
D撤销条款
７根民法通规定代理D丧失代理权
A．履行职责
B串通第三代理造成损害
C做出超越代理权行
D法终止银行业资格报名
８订立合双方格式条款两种解释时应C
A通常理解予解释
B做出利提供格式条款方解释
C做出利提供格式条款方解释
D均正确
９商业银行法规定商业银行营业务包括C
A吸收公众存款
B发放短期中期长期贷款
C发行股权证券
D发行金融债券
１０银行限责公司限责指B
A银行全部资产债权承担责
B股东仅出资额限银行债务承担责
C银行注册资债权承担责
D股东持股份限银行承担责
１证券法基原包括B
A公开公公正原
B混业营混业监原
C愿偿诚实信原
D保护投资者合法权益
２某客户2003年1月1日投资1000元购入张面值1000元票面利率6％年付息次债券2004年1月1日1100元市场价格出售该债券持期收益率Ｃ
A10
B13
C16
D15
３国税法规定：工资薪金月收入额减费C余额应纳税额
A800元
B1500元
C1600元
D2000元
４面国家间接标价法？Ｄ
A美国
B新西兰
C南非
D中国
５投资工具中属固定收益投资工具Ｂ
A银行存款银行业资格报名
B普通股
C公司债券
D优先股
６证券交易幕信息知情包括C
（1）发行董事监事高级理员
（2）持公司5股份股东董事监事高级理员
（3）证券公司高级研究员
（4）证券监机构工作员法定职责证券发行交易进行理员
A（1）（2）（3）（4）
B（1）（2）（3）
C（1）（3）（4）
D（1）（2）（4）
７直接标价间接标价法汇率变动含义选项正确Ｃ
A直接标价法外汇汇率涨说明外币值钱
B直接标价法外汇汇率跌说明定数额币换更外币
C间接标价法外汇汇率跌说明单位币换外币数量增加
D间接标价法外汇汇率升说明币升值
８公开披露基金信息部包括D
A基金资产净值基金份额净值
B基金份额申购赎回价格
C基金募集情况
D基金投资策略
９汇率标价分直接标价法间接标价法面两种牌价分属种标价法？Ｂ
伦敦外汇市场汇率：1英镑17529美元
中国银行公布外汇牌价：100港币10372民币
A直接标价法间接标价法
B间接标价法直接标价法
C直接标价法直接标价法
D间接标价法间接标价法
１０全球规模单金融市场投机市场Ｄ
A股票市场
B黄金市场
C期货市场
D外汇市场
１关国际外汇市场说法中错误Ｂ
A外汇市场信息透明符合完全竞争市场理性规律金融市场
B外汇市场系统风险适合中国中投资者成熟金融投资市场
C美元日元欧元国际外汇市场成三足鼎立局面
D国际外汇市场24时连续作业投资者提供没时间空间障碍理想投资场
２某客户想手中澳元兑换成美元时银行外汇宝牌价：
澳元美元0748507514
该客户应Ａ银行交易
A1澳元07485美元
B1澳元07514美元
C1澳元07485美元07514美元中间价
D银行协商汇率
３国际外汇市场GBPUSD1742217462USDCAD1169411734加元英镑间套算汇率正确表述方式Ｂ
AGBPCAD2042020443
BGBPCAD2037320490
CCADGBP1488214898
DCADGBP1484714932
４交易中属期交易Ｄ
A外汇买卖成交两营业日办理外汇业务
B外汇买卖成交日办理收付交割
C成交日第二营业日交割外汇交易
D成交日第三营业日交割外汇交易
５某公司债券年利率12％季复利次实际利率Ｄ
A766银行业资格报名
B1278
C1353
D1255
６投资金20万年复利55情况约需Ｂ年金达40万元
A144
B1309
C135
D1421
７果外汇交易员期卖出日元3450000买入美元30000期卖出美元20000买入欧元16500两笔期交易该交易员头寸情况Ｂ
A美元头10000日元少头3450000欧元头16500
B美元头10000日元空头3450000欧元头16500
C美元头寸轧日元空头3450000欧元头16500
D美元头10000日元空头3450000欧元空头16500
８单利复利区Ｄ
A单利计息期总年复利季度月日
B单利计算货币收入没现值终值分复利现值终值分
C单利属名义利率复利实际利率
D单利仅原金计算利息复利金产生利息计算
９关年金说法错误Ｄ
A期期初发生等额支付称预付年金
B期期末发生等额支付称普通年金
C递延年金普通年金特殊形式
D果递延年金第次收付款时间第9年年初递延期数应该8
１０关年金说法正确Ｂ
A普通年金现值预付年金现值
B预付年金现值普通年金现值
C普通年金终值预付年金终值
DAC正确
１种汇率通常Ｃ位效数字
A3
B4
C5
D6
２生会面期风险称Ｂ
A投机风险
B纯粹风险
C偶然风险
D意外风险
３海黄金交易Ａ会员进行营代理业务
A综合类
B金融类
C营类
D做市商
４中银理财品牌价值体现Ｃ
A客户中心营思路智慧创造财富营理念两方面
B高贵品牌全球网络专业资讯贵宾服务四方面
C百年品牌全球网络专业智慧尊贵服务四方面
D正确
５关现值终值说法错误Ｃ
A着复利计算频率增加实际利率增加现金流量现值增加
B期限越长利率越高终值越
C货币投资时间越早定时期期末积累金额越高
D利率越低年金期间越长年金现值越
６海黄金交易Ｂ会员进行营代理业务批准业务
A综合类银行业资格报名
B金融类
C营类
D做市商
７中银理财营层级分Ｃ
A理财中心户室
B理财中心户室理财专柜
C理财中心理财工作室理财专柜
D理财中心理财工作室
８国机构中法提供理财服务Ｄ
A基金公司
B保险公司
C信托公司
D律师事务
９选项属理财规划容？Ｂ
A教育投资规划
B健康规划
C退休规划
D居住规划
１０风险分身风险财产风险责风险根Ｃ进行区分
A承保象
B风险损失原
C风险损害象
D风险损失结果
１标准理财规划流程包括步骤：I收集客户资料理财目标II综合理财计划策略整合III客户关系建立IV分析客户现行财务状况V提出理财计划VI执行监控理财计划正确次序应Ｄ
AIIIIVIVIVII
BIIIIIVVVIII
CIIIVIIIVIIV
DIIIIIVIIVVI
２国际收支衡表中反映国国间真实资源转移情况项目Ａ
A常账户
B资金账户
C衡账户
D错误遗漏账户
３商业银行相选项中属信托公司理财服务中处优势位Ｂ
A具明显私募性质信托产品通银行代销性逐渐缩
B信托公司原投资基础设施房产项目股票票等种实业金融资产
C信托公司发行集合资金信托计划时客户作出保证金安全保证预期收益承诺
D信托公司影响力限国居民信托产品知甚少
４信号效应Ｄ
A央行外汇市场通查询汇率变化情况发表声明等影响汇率变化达干预效果手段
B改变现货币政策外汇市场干预手段
C时会失效
D正确
５海黄金交易实行Ｂ组织形式
A法制
B会员制银行业资格报名
C代表制
D公司制
６属反映家庭某时点财务状况报表Ａ
A资产负债表
B损益表
C现金流量表
D利润分配表
７美国商业银行紧急情况美联储申请贷款美联储收取利率Ａ
A贴现率
B优惠利率
C短债收益率
D联邦基金利率
８海黄金交易黄金交易报价单位Ｄ
A美元盎司
B美元克
C民币元两
D民币元克
９Ｃ海黄金交易指定清算银行
A工商银行
B建设银行
C招商银行
D中国银行
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