2013银行业理财考前卷答案
单选题(题90题题05分450分请道考题面备选答案中选择佳答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑)
第1题
列金融工具中应通货膨胀效( )
A国库券
B货币市场基金
C黄金
D储蓄
正确答案：C
第2题
税法基原包括( )
A财政收入化原
B社会政策原
C税收效率原
D税收法定原
正确答案：A
第3题
( )指外贸易营者体工商户规定开立办理常项目项营性外汇收支账户
A常项目账户
B资项目账户
C外汇储蓄账户
D外汇结算账户
正确答案：D
第4题
列关客户投资风险承受力说法正确( )
A般言客户理财目标弹性越风险承受力越强
B般言客户投资风险承受力年龄升升
C般言客户绝风险承受力财富增加增加
D般言没短期偿债压力客户具较高风险承受力
正确答案：B
第5题
证券投资基金特点包括( )
A专业化理
B分散投资
C消投资风险
D规模营
正确答案：C
第6题
转债转换成股票持者( )
A享债券利息
B享股票分红派息
C时享债券利息股票分红派息
D享权利
正确答案：B
第7题
理财业务建立( )基础银行业务
A资金贷关系
B委托代理关系
C存款业务关系
D贷款业务关系
正确答案：B
第8题
列四类投资工具中市场风险( )
A股票
B债券
C权证
D外汇
正确答案：B
第9题
某固定收益产品名义年利率4季度计息次效年利率( )
A400
B404
C406
D408
正确答案：C
第10题
采格式条款订立合时格式条款两种解释( )
A应做出利提供格式条款方解释
B应公原理解
C应做出利提供格式条款方解释
D应通常理解予解释
正确答案：C
第11题
现值没终值年金( )
A永续年金
B先付年金
C付年金
D延期年金
正确答案：A
第12题
列属货币市场工具( )
A股票
B债券
C商业票
D长期国债
正确答案：C
第13题
两种选择：(1)固定获500元(2)投资成功时获1 000元投资失败时获0元四位投资者调查第2种选择中投资成功概率时认两种选择区甲选10乙选30丙选50丁选70四中风险厌恶程度高( )
A甲
B乙
C丙
D丁
正确答案：D
第14题
列关理财业务储蓄业务区说法正确( )
A储蓄银行负债业务理财业务客户提供种服务方式
B储蓄中资金运定理财业务资金运非定
C理财业务风险客户承担者商业银行客户承担
D储蓄业务风险商业银行承担
正确答案：B
第15题
根税法规定2008年6月工资收入超( )元应缴纳税
A800
B1 000
C1 600
D2 000
正确答案：D
第16题
列关开放式基金说法正确( )
A股票债券基金申购采取未知价原
B投资者办理定期定额申购时次供款金额少基金理规定定期定额申购业务低期供款金额
C前端收费指投资申购基金时缴纳申购费
D端收费指投资赎回基金时缴纳赎回费
正确答案：D
第17题
列关银行代理黄金业务说法正确( )
A黄金条块缺点保存便移动易
B金币纯金币纪念金币两种
C黄金基金属风险较低投资方式
D纸黄金投资者时提取购买黄金兑换成现金权利
正确答案：C
第18题
客户某商业银行签订非保浮动收益理财计划( )
A该银行根约定条件实际投资收益情况客户支付收益
B该银行根约定条件保证客户收益
C该银行根约定条件保证客户收益率
D该银行根约定条件保证客户金安全
正确答案：A
第19题
理财顾问服务包括( )
A投资理
B财务分析
C财务规划
D投资建议
正确答案：A
第20题
李先生投资100万元项目A预期名义年收益率10期限5年季度付息次该投资项目效年收益率( )
A201
B125
C1038
D1020
正确答案：C
第21题
王某月收入6 000元妻子收入1 000元月生活费1 500元房租1 500元房贷4 000元年终奖13 000元年保险费3 840元月节余( )元
A763
B9 160
C13 000
D0
正确答案：A
第22题
假设张先生家2007年年末总拥定期储蓄4万元现金1万元总价100万元房子套该房子张先生交首付款60万元(55万元加朋友5万元短期款)购张先生家年收入约10万元中张先生收入8万元妻子收入2万元年需房贷6万元列说法中正确( )
A该家庭收入源张先生工资应购买适寿险意外险
B2008年年初张先生家资产负债率48
C2008年年初张先生家总资产中金融资产5万元占家庭总资产重资产流动性足
D该家庭期短期债务风险较高
正确答案：B
第23题
假设投资者T日申购基金(非QDⅡ基金)成功正常情况投资者( )日起赎回该部分基金份额
AT
BT+1
CT+2
DT+3
正确答案：C
第24题
列关银行代理信托类产品说法正确( )
A银行代理信托类产品指信托公司委托商业银行代合格投资者推介信托计划
B委托现金方式认购信托单位商业银行代理收付
C信托公司委托银行办理信托计划收付业务时应明确界定双方权利义务关系
D商业银行代理收付信托计划承担部分投资风险
正确答案：D
第25题
列关商业银行提供理财计划时记录客户提供信息说法正确( )
A商业银行理财计划汇集资金进行正常会计核算外应理财计划制作明细记录
B理财计划存续期商业银行应客户提供持相关资产账单年提供账单次
C商业银行应理财计划终止时理财计划投资收益分配时客户提供理财计划投资收益详细情况报告
D商业银行应季度准备理财计划投资工具财务报表市场表现情况相关材料客户权查询求商业银行提供述信息
正确答案：B
第26题
某银行推出款新兴市场资源类公司挂钩理财产品保证理财产品期时100付息预期收益率10该理财产品属( )
A保证收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C非保浮动收益理财计划
D非保固定收益理财计划
正确答案：B
第27题
商业银行分支机构开展相关理财业务前应持总行授权文件关规定( )
A银监会派出机构报告
B银监会派出机构备案
C中国民银行分行报告
D中国民银行分行备案
正确答案：A
第28题
表2008年1月21日中国银行外汇牌价想购买10 000美元需民币( )元 货币名称现汇买入价现钞买入价卖出价基准价
美元72515719337280572695
A72 515
B71 933
C72 805
D72 695
正确答案：C
第29题
债券收益源包括( )
A现金分红
B价差收益
C利息收益
D债券利息投资收益
正确答案：A
第30题
根税法规定列收入需缴纳税( )
A投资国债利息
B投资企业债券利息
C保险赔款
D退休金
正确答案：B
第31题
基金份额市交易列属证券交易终止市交易情形( )
A基金合期限届满
B基金合约定终止市交易情形出现
C基金份额持会决定提前终止市交易
D基金净值低初始认购价格
正确答案：D
第32题
某投资者购买两项理财产品构成投资组合中1号理财产品期收益率20投资组合中占例402号理财产品期收益率15投资组合中占率60该投资组合期收益率( )
A1755
B17
C35
D20
正确答案：B
第33题
保证收益理财计划中保证收益率( )
A高业拆利率
B低期储蓄存款利率
C客户提出附加条件
D高期储蓄存款利率时应客户附加条件
正确答案：D
第34题
列家庭生命周期阶段投资组合中债券重高般( )
A夫妻25～35岁时
B夫妻30～55岁时
C夫妻50～60岁时
D夫妻60岁
正确答案：D
第35题
列组投资产品中流动性差( )
A收藏品房产黄金
B股票活期存款债券
C基金股票债券
D外汇股票基金
正确答案：A
第36题
列关黄金理财产品特点说法正确( )
A抗系统风险力强
B具价值实性
C存市场充分风险然风险
D收益股票市场收益高度正相关
正确答案：D
第37题
成长型基金相收入型基金特点包括( )
A更注重投资者获取稳定期收入
B投资象般风险较资增值限金融产品
C现金持量相较
D高风险高收益基金
正确答案：D
第38题
通货膨胀条件( )
A名义利率真实反映资产投资收益率
B实际利率高名义利率
C家庭购买力增加
D固定利率资产贬值
正确答案：D
第39题
列关商业银行销售理财产品说法正确( )
A商业银行销售独立测算收益率零负值理财计划
B商业银行客户承诺保证收益附加条件理财计划期限调整币种转换等权利
C商业银行应根理财计划相关产品风险状况设置适期限销售起点金额
D果客户动提问商业银行进行风险提示
正确答案：D
第40题
理财顾问服务流程( )
A收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
B客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
C客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估
D收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划
正确答案：A
第41题
( )资产构造原投资目标获定期收入追求组合资产长期增值
A收入型基金
B衡型基金
C成长型基金
D公募基金
正确答案：B
第42题
商业银行理财业务理暂行办法规定理财业务业员年培训时间应少( )时
A20
B10
C24
D12
正确答案：A
第43题
根银行业业员职业操守规定银行理财业务员暂时法满足明显合理客户求应( )
A耐心说明情况取理解谅解
B直接拒绝
C全力满足
D立级汇报级设法解决
正确答案：A
第44题
列商业银行销售理理财产品(计划)做法正确( )
A客户推介投资产品服务前首先调查解客户评估客户否适合购买推介产品
B客户评估报告认某客户适宜购买某产品计划客户然求购买商业银行应制定专门文件列明商业银行意见客户意愿必说明事项双方签字认
C客户说明相关投资风险时通俗易懂语言配必示例说明利投资情形投资结果
D动相关交易验客户推介销售衍生交易相关投资产品
正确答案：D
第45题
列关基金赎回说法正确( )
A赎回剩余基金份额低基金公司规定剩余份额
B注册登记份额明细处理原先进先出原
C发生巨额赎回基金理根基金时资产组合情况决定采全额赎回部分延赎回方式
D投资者赎回基金时须选择否延赎回投资者未做选择视非延赎回
正确答案：D
第46题
( )增强信托资金效率作新股发行间歇期资金途径探索新股发行空产品投资债券回购贷款信托等固定收益类产品
A新股申购理财产品
B增强型新股申购理财产品
C结构性理财产品
D股票挂钩类理财产品
正确答案：B
第47题
列关代理说法正确( )
A代理切行果代理承担
B法律规定应实施民事法律行代理
C代理代理合法代理行承担民事责
D代理须代理权限实施代理行
正确答案：A
第48题
某零息债券年期目前市场价格94元面值100元时该债券期收益率( )
A638
B600
C940
D法计算
正确答案：A
第49题
说美国喜欢险中国追求安福反映客户( )方面风险特征
A风险分布
B风险认知度
C风险偏
D实际风险承受力
正确答案：C
第50题
列理财业务员做法需负刑事责( )
A利理财业务进行洗钱活动
B销售理财产品时虚假性预测数
C事未批准理财业务
D销售理财产品时未透露理财产品风险
正确答案：A
第51题
列关资产负债表说法正确( )
A反映某时间点资产负债状况
B反映某时间点现金流量
C反映某段时期收支状况
D反映某段时期资产负债状况
正确答案：A
第52题
某客户理财目标时间短完全弹性佳选择( )
A银行存款
B基金
C保险产品
D股票
正确答案：A
第53题
AB两种债券现均1 000美元面值出售年付息80美元已知A债券3年期B债券4年期AB债券期收益率升10时( )
AAB债券均升值A债券升值较
BAB债券均升值B债券升值较
CAB债券均贬值A债券贬值较
DAB债券均贬值B债券贬值较
正确答案：D
第54题
低风险低收益储蓄债券资产高风险高收益股票基金资产例相占导位中风险中收益资产占低资产配置组合模型( )
A金字塔型
B哑铃型
C纺锤型
D梭镖型
正确答案：B
第55题
建立充分分散化证券投资组合( )种方法
A动投资策略
B动投资策略
C技术分析
D基面分析
正确答案：B
第56题
基金托职责包括( )
A编制中期年度基金报告
B保存基金托业务活动记录账册报表相关资料
C基金合约定根基金理投资指令时办理清算交割事宜
D规定召集基金份额持会
正确答案：A
第57题
样10万元炒股票仅10万元养老金退休员数百万资产富翁说情况截然( )
A实际风险承受力
B风险偏
C风险分散
D风险认知
正确答案：A
第58题
列关退休规划说法正确( )
A计划开始宜太迟
B规划期应5年左右
C投资应极保守
D投资风险相乐观
正确答案：A
第59题
张先生2年获100万元年利率10笔钱单利现值复利现值分( )万元
A83338264
B90918333
C90918264
D83338333
正确答案：A
第60题
某日银行公布牌价：GBPUSD1810718112意味着客户英镑兑换美元时( )
A银行协商确定汇率
B1810718112中间价进行兑换
C1英镑兑换18107美元
D1英镑兑换18112美元
正确答案：C
第61题
列关投资者风险承受力说法正确( )
A风险承受力
B退休老风险承受力通常低中年
C投资期限越长风险承受力越强
D长期财务目标弹性越风险承受力越弱
正确答案：D
第62题
07年期货交易理条例通施行条例容包括( )
A商品期货交易
B金融期货交易
C期货合约交易
D建立全球期货交易
正确答案：D
第63题
股票价格变动直接原( )
A供求关系
B济周期
C通货膨胀
D市场基准利率
正确答案：A
第64题
月国库券(假定90天)面值100元价格99元赎该国库券年贴现率( )(假定年天数360天计算)
A1
B2
C3
D4
正确答案：D
第65题
列收藏品中适合普通投资者进行投资( )
A 名家字画
B 唐宋古董
C 古代玉器
D 邮票
正确答案：D
第66题
客户信高层次( )
A 认知信
B 情感信
C 行信
D 态度信
正确答案：C
第67题
中央银行货币政策影响客户理财目标实现列说法正确( )
A 央行提高法定存款准备金率时够活跃金融市场理财产品价格升
B 央行提高贴现率影响货币市场基金收益价格升
C 央行紧缩性货币政策刺激投资需求增长支持资产价格升
D 央行宽松货币政策刺激投资需求增长支持资产价格升
正确答案：D
第68题
风险排序列排序正确( )
A 储蓄存款国库券普通股公司债券
B 国库券优先股公司债券商业票
C 国库券储蓄存款商业票普通股
D 储蓄存款优先股商业票公司债券
正确答案：C
第69题
债券期收益率( )
A 息票利息债券面额值
B 年息票利息债券面额值
C 息票利息债券市场价格值
D 年息票利息债券市场价格值
正确答案：D
第70题
理财顾问服务流程步( )
A 实施计划
B 基础规划
C 建立投资组合
D 绩效评估
正确答案：D
第71题
生命周期程中通常较适合高成长性高投资性投资工具时期( )
A 退休养老期
B 中年稳健期
C 青年成长期
D 少年成长期
正确答案：C
第72题
负债率客户负债总额总资产值显然率清偿率密切相关样衡量客户综合( )力
A 济
B 偿债
C 收入
D 支出
正确答案：B
第73题
客户评估报告审核负责员应着重审核( )避免错误销售销售
A 理财投资建议否存误导客户情况
B 客户分层否合理
C 投资金额较客户相关材料
D 评估报告否披露相关重事项
正确答案：A
第74题
投资者购买( )理财计划承担风险
A 固定收益理财计划
B 保证收益理财计划
C 保浮动收益理财计划
D 非保浮动收益理财计划
正确答案：D
第75题
债券挂钩类理财产品指( )( )进行交换交易银行发行理财产品
A 股票市场债券市场
B 期货市场股票市场
C 货币市场债券市场
D 股票市场货币市场
正确答案：C
第76题
编造传播虚假信息严重影响证券交易行属( )
A 欺诈客户行
B 操证券市场行
C 虚假信息误导行
D 证券幕交易行
正确答案：C
第77题
果投资者高票面价格购进债券持期( )
A 实际收益率等票面利率
B 实际收益率高票面利率
C 实际收益率低票面利率
D 实际收益率票面利率关
正确答案：C
第78题
列关理财业务储蓄业务区说法正确( )
A 理财业务银行负债业务储蓄客户提供种服务方式
B 理财业务中资金运定储蓄资金运非定
C 理财业务风险般商业银行独立承担储蓄风险客户承担者商业银行客户承担
D 理财业务中客户资产商业银行资产严格区分储蓄财产商业银行财产严格区分
正确答案：B
第79题
关互换交易作说法错误( )
A 绕开外汇制
B 具价格发现功
C 基较优势原理降低长期资金筹措成
D 资产负债理中防范利率汇率风险
正确答案：B
第80题
证券法律责包括( )
A 刑事责
B 民事责
C 失职责
D 行政责
正确答案：C
第81题
外籍士取列中( )免征税
A 国签订双边税收协定国家外籍士国境取储蓄存款利息
B 外籍士境市A股企业(资企业)取股息红利
C 外籍士国境取保险赔款
D 外籍士转国家发行金融债券
正确答案：C
第82题
金融机构通第三方识客户身份第三方未采取符合反洗钱法求客户身 份识措施( )承担未履行客户身份识义务责
A 第三方
B 客户
C 该金融机构
D 该金融机构第三方例
正确答案：C
第83题
国际外汇市场GBPUSD1742217462USDCAD1169411734加元英镑间套算汇率正确表述方式( )
A GBPCAD2042020443
B GBPCAD2037320490
C CADGBP1488214898
D CADGBP1484714932
正确答案：B
第84题
收集客户信息方法包括( )
A 填写登记表
B 客户交谈
C 第三听
D 心理测试问卷
正确答案：C
第85题
风险理手段中保险属( )手段
A 风险分散
B 风险控制
C 风险回避
D 风险转移
正确答案：D
第86题
关期货说法错误( )
A 期货交易公开公竞争方式进行交易私谈判交易视违法
B 期货交易交易进行场外交易
C 数期货合约期前方式结
D 期货合约商品质量规格交货时间点等做统规定标准化合约
正确答案：B
第87题
客户众分散单笔服务金额较总体规模较时客户需求济波动关联度低体现商业银行理财业务( )
A 需求分散性低风险性
B 需求广泛性动态性
C 需求交融性开放性
D 需求差异性层次性
正确答案：A
第88题
国公司法规定公司清算时清算组应成立日起( )通知债权60日报纸公告
A 5日
B 10日
C 15日
D 30日
正确答案：B
第89题
银行储蓄部门某员工客户办理储蓄业务时客户咨询理财业务该员工客户提供中肯理财建议该员工做法( )
A 维护客户关系值表扬
B 发展银行业务
C 表现客户诚实信
D 违反商业银行理财业务风险理指引规定
正确答案：D
第90题
股票种价值投资者时较关心( )
A 股权
B 面值
C 红利
D 市值
正确答案：D
二选题(题40题题10分400分请道考题面备选答案中选择两两答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑)
第1题
表2008年1月10日11日民币汇率情况列说法中正确( )
民币汇率中间价 日期美元欧元港币英镑
08年1月10日72805106816093285142563
08年1月11日72672107486093143142510
数源：中国民银行网站
A 表中汇率间接标价法表示
B 1月11日相1月10日民币相英镑币值升
C 1月11日相1月10日民币相欧元币值升
D 表中列出币种中1月11日相1月10日变动港币
E 果表中示汇率变动趋势持续话出口美国中国商品变贵
正确答案：CE
第2题
基金应该公开披露信息包括( )
A 基金招募说明书基金合基金托协议
B 基金募集情况
C 基金份额市交易公告书
D 基金净资产基金份额净值
E 涉基金理基金财产基金托业务诉讼
正确答案：ABCDE
第3题
客户信息分财务信息非财务信息列属非财务信息( )
A 客户前收支状况
B 客户社会位
C 客户年龄
D 客户投资偏
E 客户风险承受力
正确答案：BCDE
第4题
处中年稳健期理财客户特征( )
A 理财理念增加消费减少负债
B 风险厌恶程度提高追求稳定收益
C 适度增加财富理财目标
D 资产组合中选择低风险股票高等级债券优先股等
E 力保全已积累财富厌恶风险
正确答案：BCD
第5题
金融市场客体包括( )
A 货币头寸
B 票
C 债券
D 股票
E 外汇
正确答案：ABCDE
第6题
列员中担基金理基金托等专门基金托部门业员( )
A 犯贪污贿赂渎职侵犯财产罪者破坏社会义市场济秩序罪判处刑罚
B 职公司企业营善破产清算者违法吊销营业执负责董事监事厂长理高级理员该公司企业破产清算终结者吊销营业执日起未逾十年
C 负债务数额较期未清偿
D 违法行开基金理基金托证券交易证券公司证券登记结算机构期货交易期货纪公司机构业员国家机关工作员
E 参加工作久验足
正确答案：ACD
第7题
相股票投资言债券投资优点( )
A 投资收益高
B 金安全性高
C 投资风险
D 市场流动性
E 投资风险高
正确答案：BCD
第8题
市场营销理中4Ps分指( )
A 产品
B 价格
C 点
D 促销
E 服务
正确答案：ABCD
第9题
列( )时商业银行提供客户相关资料服务交易记录
A 银行行长亲批条名义求查某客户资料
B 检察机关法查某客户交易情况
C 客户意第三方查交易记录
D 某客户位友求查该客户交易记录
E 服务员求查客户资料
正确答案：AD
第10题
假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应四种济状况发生概率 分20304010应四种状况基金X收益率分50301012基金Y应收益率4525136列说法正确( )
A 两基金相期收益率
B 投资者等额分配资金基金XY提高资金期收益率
C 基金X风险基金Y风险
D 基金X风险基金Y风险
E 基金X收益率基金Y收益率相关系数负
正确答案：BC
第11题
国具政策性金融债券发行资格国政策性银行( )
A 汇金公司
B 国家开发银行
C 中国进出口银行
D 中国农业发展银行
E 说法均正确
正确答案：BCD
第12题
衡量消费者收入水指标包括( )
A 国民收入
B 均国民收入
C 企业收入
D 支配收入
E 意支配收入
正确答案：ABDE
第13题
付期间划分年金保险分( )
A 终生年金
B 期年金
C 定期年金
D 延期年金
E 短期年金
正确答案：BD
第14题
商业银行理财新产品开发应编制产品开发报告相关部门审核签字产品开发报告容详细包括( )等
A 新产品定义性质特征
B 目标客户销售方式
C 风险测算控制方法
D 风险限额
E 新产品带效益
正确答案：ABCD
第15题
影响消费者行基素包括( )
A 公素
B 消费者性心理
C 济素
D 社会素
E 政治素
正确答案：BCD
第16题
符合中华民国信托法关委托权利义务规定( )
A 委托权解信托财产理运处分收支情况权求受托做出说明
B 委托权查阅抄录者复制信托财产关信托账目处理信托事务文件
C 设立信托时未预见特事致信托财产理方法利实现信托目者符合受益利益时委托权求受托调整该信托财产理方法
D 受托违反信托目处分信托财产者违背理职责处理信托事务致信托财产受损失委托权申请民法院撤销该处分行权求受托恢复信托财产原状者予赔偿
E 说法均正确
正确答案：ABCD
第17题
银行建立CRM系统需做( )
A 银行需求进行选择
B 选择CRM软件系统
C 选择便宜
D 选择质量
E 选择质优价廉
正确答案：AB
第18题
客户甲2006年4月15日中国银行某网点认购国泰基金理限公司发行国泰金鹿保基金该证券投资基金事( )
A 客户甲基金持
B 国泰基金公司基金理
C 中国银行基金理
D 中国银行基金托
E 客户甲基金发起
正确答案：ABD
第19题
金融产品特征( )
A 流动性
B 风险性
C 形性
D 收益性
E 稳定性
正确答案：ABD
第20题
商业银行编制理财业务季度统计分析报告应包括容( )等
A 期开展理财业务简介相关统计数
B 期推出理财产品简介理财产品相关合部法律审查意见理模式销售预测期销售投资情况
C 相关风险监测控制情况
D 期理财计划收益分配终止隋况
E 涉法律诉讼情况
正确答案：ABCDE
第21题
影响汇率变化基素( )
A 济素
B 政治新闻舆素
C 市场素
D 央行干预
E 项关
正确答案：ABCD
第22题
证券投资基金事( )
A 基金持
B 基金发起
C 基金托
D 基金理
E 说法正确
正确答案：ACD
第23题
保险理赔时般三标准确定赔偿额度( )
A 实际损失限
B 保险金额限
C 保单现金价值限
D 保险保险标保利益限
E 客户需限额限
正确答案：ABD
第24题
商业银行理财业务员应满足资格求包括( )
A 理财业务活动相关法律法规行政规章监求等充分解认识
B 遵守监部门商业银行制定理财业务员职业道德标准守
C 掌握推介产品客户提供咨询顾问意见涉产品特性关产品市 场认识理解
D 具备相应学历水工作验相关监部门求行业资格
E 年龄限制
正确答案：ABCD
第25题
交易金融产品交割时间划分金融市场划分( )
A 现货市场
B 货币市场
C 期货市场
D 资市场
E 股票市场
正确答案：AC
第26题
宏观济政策措施会理财产生影响( )
A 加国债发行量
B 降低印花税
C 养老保险制度
D 提高法定存款准备金率
E 推行货币化分房
正确答案：ABD
第27题
列关金融衍生品说法正确( )
A 基础金融衍生品远期期货期权互换
B 投资金融衍生品时考虑素期限金额杠杆例风险等级等
C 金融衍生品风险较
D 基础金融衍生品进入门槛较低
E 金融衍生品具风险规避功
正确答案：ABE
第28题
中银理财风险目前( )
A 理财服务流程
B 客户理
C 理财服务员
D 理财服务系统
E 理财服务理念
正确答案：ABCD
第29题
列应纳入体工商生产营缴纳税( )
A 专营属农业税范畴捕捞业已缴纳农业税
B 体工商户事商业饮食服务业收入
C 关部门批准取执行医取报酬
D 体工商户事手工业
E 说法正确
正确答案：BCD
第30题
相普通股言优先股优先性表现( )
A 优先领取固定股息
B 公司破产清算时公司剩余财产先普通股求权
C 优先参加公司红利分配
D 助表决权参加公司营理
E 选举公司高优先权
正确答案：AB
第31题
保守型投资者具特点包括( )
A 风险抱乐观态度
B 保护金受损失保持资产流动性
C 投资股市资金例高
D 常常部分资金投入风险较低品种
E 计较股市浮动
正确答案：BD
第32题
证券法规定禁止( )手段操证券市场
A 单独者通合谋集中资金优势持股优势者利信息优势联合者连续买卖操证券交易价格者证券交易量
B 串通事先约定时间价格方式相互进行证券交易影响证券交易价格者证券交易量
C 实际控制账户间进行证券交易影响证券交易价格者证券交易量
D 手段操证券市场
E 说法均正确
正确答案：ABCD
第33题
根民法通规定民事法律行应具备条件( )
A 行体然
B 行具相应民事行力
C 意思表示真实
D 违反法律者社会公利益
E 行体法
正确答案：BCD
第34题
列关年金系数关系说法正确( )
A 普通年金终值系数+普通年金现值系数1
B 普通年金终值系数×偿债基金系数1
C 普通年金现值系数+投资回收系数1
D 预付年金终值系数普通年金终值系数×(1+
E 普通年金终值系数+预付年金终值系数1
正确答案：BD
第35题
商业银行理财业务理运作方式分( )
A 理财顾问服务
B 综合理财服务
C 私银行业务
D 理财计划业务
E 保证收益理财业务
正确答案：AB
第36题
股票价格微观素包括( )
A 公司赢利水
B 公司资产净值
C 公司派息政策
D 股票分割
E 济水
正确答案：ABCD
第37题
货币市场特征包括( )
A 资金融通期限短
B 高流动性
C 高收益
D 低风险
E 交易量
正确答案：ADE
第38题
金融市场微观功( )
A 聚敛功
B 调节功
C 财富功
D 风险理功
E 流动性功
正确答案：ACDE
第39题
影响房产价格济素( )
A 投机状况
B 利率水
C 供求状况
D 物价水
E 居民收入消费水
正确答案：BCDE
第40题
国信托业务范围包括( )
A 资产理业务
B 营业务
C 保险业务
D 存款业务
E 贷款业务
正确答案：AB
三判断题(题15题题10分150分请列题做出判断√表示正确X表示正确答题卡该题答案应选项框涂黑)
第1题
中资商业银行(包括城市商业银行农村商业银行)开办需批准理财业务应法统中国银行业监督理委员会申请中国银行业监督理委员会审批( )
正确答案： X
第2题
国商业银行开展批准理财业务应具备条件：具相应风险理体系部控制制度具备开展相关业务工作验知识高级理员业员具备效市场风险识计量监测控制体系信誉良两年未发生损害客户利益重事件中国银行业监督理委员会规定审慎性条件( )
正确答案： √
第3题
金融期货交易场进行金融期权交易场外进行( )
正确答案： X
第4题
普通年金指定时期期期初等额收付系列款项( )
正确答案： X
第5题
先付年金普通年金差仅收付款时间( )
正确答案： √
第6题
投资者通投入股票现货卖出股票价格指数期货定程度抵消股票价格变动风险损失( )
正确答案： √
第7题
偿付例反映客户综合债力高低助判断客户面破产性偿付例越高越( )
正确答案： √
第8题
风险投资信托理财产品具封闭期较短收益低特点( )
正确答案： X
第9题
债券种债务债权出具约定时间承担付息义务书面证( )
正确答案： √
第10题
营销审计银行业务单位营销环境目标战略活动作全面系统独立定期检查( )
正确答案： X
第11题
商业银行市场定位指商业银行设计企业形象决定客户提供种价值行程( )
正确答案： √
第12题
报价外汇性质存现钞价现汇价分国银行般实行钞汇统价( )
正确答案： X
第13题
收入型基金较适合风险承受力强追求高投资回报投资者( )
正确答案： X
第14题
期货公司股东关系提供融资担保( )
正确答案： √
第15题
根商业银行理财业务理暂行办法规定商业银行应保证理财业务员年培训时间少15时( )
正确答案： X
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第1题
列金融工具中应通货膨胀效( )
A国库券
B货币市场基金
C黄金
D储蓄
正确答案：C
第2题
税法基原包括( )
A财政收入化原
B社会政策原
C税收效率原
D税收法定原
正确答案：A
第3题
( )指外贸易营者体工商户规定开立办理常项目项营性外汇收支账户
A常项目账户
B资项目账户
C外汇储蓄账户
D外汇结算账户
正确答案：D
第4题
列关客户投资风险承受力说法正确( )
A般言客户理财目标弹性越风险承受力越强
B般言客户投资风险承受力年龄升升
C般言客户绝风险承受力财富增加增加
D般言没短期偿债压力客户具较高风险承受力
正确答案：B
第5题
证券投资基金特点包括( )
A专业化理
B分散投资
C消投资风险
D规模营
正确答案：C
第6题
转债转换成股票持者( )
A享债券利息
B享股票分红派息
C时享债券利息股票分红派息
D享权利
正确答案：B
第7题
理财业务建立( )基础银行业务
A资金贷关系
B委托代理关系
C存款业务关系
D贷款业务关系
正确答案：B
第8题
列四类投资工具中市场风险( )
A股票
B债券
C权证
D外汇
正确答案：B
第9题
某固定收益产品名义年利率4季度计息次效年利率( )
A400
B404
C406
D408
正确答案：C
第10题
采格式条款订立合时格式条款两种解释( )
A应做出利提供格式条款方解释
B应公原理解
C应做出利提供格式条款方解释
D应通常理解予解释
正确答案：C
第11题
现值没终值年金( )
A永续年金
B先付年金
C付年金
D延期年金
正确答案：A
第12题
列属货币市场工具( )
A股票
B债券
C商业票
D长期国债
正确答案：C
第13题
两种选择：(1)固定获500元(2)投资成功时获1 000元投资失败时获0元四位投资者调查第2种选择中投资成功概率时认两种选择区甲选10乙选30丙选50丁选70四中风险厌恶程度高( )
A甲
B乙
C丙
D丁
正确答案：D
第14题
列关理财业务储蓄业务区说法正确( )
A储蓄银行负债业务理财业务客户提供种服务方式
B储蓄中资金运定理财业务资金运非定
C理财业务风险客户承担者商业银行客户承担
D储蓄业务风险商业银行承担
正确答案：B
第15题
根税法规定2008年6月工资收入超( )元应缴纳税
A800
B1 000
C1 600
D2 000
正确答案：D
第16题
列关开放式基金说法正确( )
A股票债券基金申购采取未知价原
B投资者办理定期定额申购时次供款金额少基金理规定定期定额申购业务低期供款金额
C前端收费指投资申购基金时缴纳申购费
D端收费指投资赎回基金时缴纳赎回费
正确答案：D
第17题
列关银行代理黄金业务说法正确( )
A黄金条块缺点保存便移动易
B金币纯金币纪念金币两种
C黄金基金属风险较低投资方式
D纸黄金投资者时提取购买黄金兑换成现金权利
正确答案：C
第18题
客户某商业银行签订非保浮动收益理财计划( )
A该银行根约定条件实际投资收益情况客户支付收益
B该银行根约定条件保证客户收益
C该银行根约定条件保证客户收益率
D该银行根约定条件保证客户金安全
正确答案：A
第19题
理财顾问服务包括( )
A投资理
B财务分析
C财务规划
D投资建议
正确答案：A
第20题
李先生投资100万元项目A预期名义年收益率10期限5年季度付息次该投资项目效年收益率( )
A201
B125
C1038
D1020
正确答案：C
第21题
王某月收入6 000元妻子收入1 000元月生活费1 500元房租1 500元房贷4 000元年终奖13 000元年保险费3 840元月节余( )元
A763
B9 160
C13 000
D0
正确答案：A
第22题
假设张先生家2007年年末总拥定期储蓄4万元现金1万元总价100万元房子套该房子张先生交首付款60万元(55万元加朋友5万元短期款)购张先生家年收入约10万元中张先生收入8万元妻子收入2万元年需房贷6万元列说法中正确( )
A该家庭收入源张先生工资应购买适寿险意外险
B2008年年初张先生家资产负债率48
C2008年年初张先生家总资产中金融资产5万元占家庭总资产重资产流动性足
D该家庭期短期债务风险较高
正确答案：B
第23题
假设投资者T日申购基金(非QDⅡ基金)成功正常情况投资者( )日起赎回该部分基金份额
AT
BT+1
CT+2
DT+3
正确答案：C
第24题
列关银行代理信托类产品说法正确( )
A银行代理信托类产品指信托公司委托商业银行代合格投资者推介信托计划
B委托现金方式认购信托单位商业银行代理收付
C信托公司委托银行办理信托计划收付业务时应明确界定双方权利义务关系
D商业银行代理收付信托计划承担部分投资风险
正确答案：D
第25题
列关商业银行提供理财计划时记录客户提供信息说法正确( )
A商业银行理财计划汇集资金进行正常会计核算外应理财计划制作明细记录
B理财计划存续期商业银行应客户提供持相关资产账单年提供账单次
C商业银行应理财计划终止时理财计划投资收益分配时客户提供理财计划投资收益详细情况报告
D商业银行应季度准备理财计划投资工具财务报表市场表现情况相关材料客户权查询求商业银行提供述信息
正确答案：B
第26题
某银行推出款新兴市场资源类公司挂钩理财产品保证理财产品期时100付息预期收益率10该理财产品属( )
A保证收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C非保浮动收益理财计划
D非保固定收益理财计划
正确答案：B
第27题
商业银行分支机构开展相关理财业务前应持总行授权文件关规定( )
A银监会派出机构报告
B银监会派出机构备案
C中国民银行分行报告
D中国民银行分行备案
正确答案：A
第28题
表2008年1月21日中国银行外汇牌价想购买10 000美元需民币( )元 货币名称现汇买入价现钞买入价卖出价基准价
美元72515719337280572695
A72 515
B71 933
C72 805
D72 695
正确答案：C
第29题
债券收益源包括( )
A现金分红
B价差收益
C利息收益
D债券利息投资收益
正确答案：A
第30题
根税法规定列收入需缴纳税( )
A投资国债利息
B投资企业债券利息
C保险赔款
D退休金
正确答案：B
第31题
基金份额市交易列属证券交易终止市交易情形( )
A基金合期限届满
B基金合约定终止市交易情形出现
C基金份额持会决定提前终止市交易
D基金净值低初始认购价格
正确答案：D
第32题
某投资者购买两项理财产品构成投资组合中1号理财产品期收益率20投资组合中占例402号理财产品期收益率15投资组合中占率60该投资组合期收益率( )
A1755
B17
C35
D20
正确答案：B
第33题
保证收益理财计划中保证收益率( )
A高业拆利率
B低期储蓄存款利率
C客户提出附加条件
D高期储蓄存款利率时应客户附加条件
正确答案：D
第34题
列家庭生命周期阶段投资组合中债券重高般( )
A夫妻25～35岁时
B夫妻30～55岁时
C夫妻50～60岁时
D夫妻60岁
正确答案：D
第35题
列组投资产品中流动性差( )
A收藏品房产黄金
B股票活期存款债券
C基金股票债券
D外汇股票基金
正确答案：A
第36题
列关黄金理财产品特点说法正确( )
A抗系统风险力强
B具价值实性
C存市场充分风险然风险
D收益股票市场收益高度正相关
正确答案：D
第37题
成长型基金相收入型基金特点包括( )
A更注重投资者获取稳定期收入
B投资象般风险较资增值限金融产品
C现金持量相较
D高风险高收益基金
正确答案：D
第38题
通货膨胀条件( )
A名义利率真实反映资产投资收益率
B实际利率高名义利率
C家庭购买力增加
D固定利率资产贬值
正确答案：D
第39题
列关商业银行销售理财产品说法正确( )
A商业银行销售独立测算收益率零负值理财计划
B商业银行客户承诺保证收益附加条件理财计划期限调整币种转换等权利
C商业银行应根理财计划相关产品风险状况设置适期限销售起点金额
D果客户动提问商业银行进行风险提示
正确答案：D
第40题
理财顾问服务流程( )
A收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
B客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
C客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估
D收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划
正确答案：A
第41题
( )资产构造原投资目标获定期收入追求组合资产长期增值
A收入型基金
B衡型基金
C成长型基金
D公募基金
正确答案：B
第42题
商业银行理财业务理暂行办法规定理财业务业员年培训时间应少( )时
A20
B10
C24
D12
正确答案：A
第43题
根银行业业员职业操守规定银行理财业务员暂时法满足明显合理客户求应( )
A耐心说明情况取理解谅解
B直接拒绝
C全力满足
D立级汇报级设法解决
正确答案：A
第44题
列商业银行销售理理财产品(计划)做法正确( )
A客户推介投资产品服务前首先调查解客户评估客户否适合购买推介产品
B客户评估报告认某客户适宜购买某产品计划客户然求购买商业银行应制定专门文件列明商业银行意见客户意愿必说明事项双方签字认
C客户说明相关投资风险时通俗易懂语言配必示例说明利投资情形投资结果
D动相关交易验客户推介销售衍生交易相关投资产品
正确答案：D
第45题
列关基金赎回说法正确( )
A赎回剩余基金份额低基金公司规定剩余份额
B注册登记份额明细处理原先进先出原
C发生巨额赎回基金理根基金时资产组合情况决定采全额赎回部分延赎回方式
D投资者赎回基金时须选择否延赎回投资者未做选择视非延赎回
正确答案：D
第46题
( )增强信托资金效率作新股发行间歇期资金途径探索新股发行空产品投资债券回购贷款信托等固定收益类产品
A新股申购理财产品
B增强型新股申购理财产品
C结构性理财产品
D股票挂钩类理财产品
正确答案：B
第47题
列关代理说法正确( )
A代理切行果代理承担
B法律规定应实施民事法律行代理
C代理代理合法代理行承担民事责
D代理须代理权限实施代理行
正确答案：A
第48题
某零息债券年期目前市场价格94元面值100元时该债券期收益率( )
A638
B600
C940
D法计算
正确答案：A
第49题
说美国喜欢险中国追求安福反映客户( )方面风险特征
A风险分布
B风险认知度
C风险偏
D实际风险承受力
正确答案：C
第50题
列理财业务员做法需负刑事责( )
A利理财业务进行洗钱活动
B销售理财产品时虚假性预测数
C事未批准理财业务
D销售理财产品时未透露理财产品风险
正确答案：A
第51题
列关资产负债表说法正确( )
A反映某时间点资产负债状况
B反映某时间点现金流量
C反映某段时期收支状况
D反映某段时期资产负债状况
正确答案：A
第52题
某客户理财目标时间短完全弹性佳选择( )
A银行存款
B基金
C保险产品
D股票
正确答案：A
第53题
AB两种债券现均1 000美元面值出售年付息80美元已知A债券3年期B债券4年期AB债券期收益率升10时( )
AAB债券均升值A债券升值较
BAB债券均升值B债券升值较
CAB债券均贬值A债券贬值较
DAB债券均贬值B债券贬值较
正确答案：D
第54题
低风险低收益储蓄债券资产高风险高收益股票基金资产例相占导位中风险中收益资产占低资产配置组合模型( )
A金字塔型
B哑铃型
C纺锤型
D梭镖型
正确答案：B
第55题
建立充分分散化证券投资组合( )种方法
A动投资策略
B动投资策略
C技术分析
D基面分析
正确答案：B
第56题
基金托职责包括( )
A编制中期年度基金报告
B保存基金托业务活动记录账册报表相关资料
C基金合约定根基金理投资指令时办理清算交割事宜
D规定召集基金份额持会
正确答案：A
第57题
样10万元炒股票仅10万元养老金退休员数百万资产富翁说情况截然( )
A实际风险承受力
B风险偏
C风险分散
D风险认知
正确答案：A
第58题
列关退休规划说法正确( )
A计划开始宜太迟
B规划期应5年左右
C投资应极保守
D投资风险相乐观
正确答案：A
第59题
张先生2年获100万元年利率10笔钱单利现值复利现值分( )万元
A83338264
B90918333
C90918264
D83338333
正确答案：A
第60题
某日银行公布牌价：GBPUSD1810718112意味着客户英镑兑换美元时( )
A银行协商确定汇率
B1810718112中间价进行兑换
C1英镑兑换18107美元
D1英镑兑换18112美元
正确答案：C
第61题
列关投资者风险承受力说法正确( )
A风险承受力
B退休老风险承受力通常低中年
C投资期限越长风险承受力越强
D长期财务目标弹性越风险承受力越弱
正确答案：D
第62题
07年期货交易理条例通施行条例容包括( )
A商品期货交易
B金融期货交易
C期货合约交易
D建立全球期货交易
正确答案：D
第63题
股票价格变动直接原( )
A供求关系
B济周期
C通货膨胀
D市场基准利率
正确答案：A
第64题
月国库券(假定90天)面值100元价格99元赎该国库券年贴现率( )(假定年天数360天计算)
A1
B2
C3
D4
正确答案：D
第65题
列收藏品中适合普通投资者进行投资( )
A 名家字画
B 唐宋古董
C 古代玉器
D 邮票
正确答案：D
第66题
客户信高层次( )
A 认知信
B 情感信
C 行信
D 态度信
正确答案：C
第67题
中央银行货币政策影响客户理财目标实现列说法正确( )
A 央行提高法定存款准备金率时够活跃金融市场理财产品价格升
B 央行提高贴现率影响货币市场基金收益价格升
C 央行紧缩性货币政策刺激投资需求增长支持资产价格升
D 央行宽松货币政策刺激投资需求增长支持资产价格升
正确答案：D
第68题
风险排序列排序正确( )
A 储蓄存款国库券普通股公司债券
B 国库券优先股公司债券商业票
C 国库券储蓄存款商业票普通股
D 储蓄存款优先股商业票公司债券
正确答案：C
第69题
债券期收益率( )
A 息票利息债券面额值
B 年息票利息债券面额值
C 息票利息债券市场价格值
D 年息票利息债券市场价格值
正确答案：D
第70题
理财顾问服务流程步( )
A 实施计划
B 基础规划
C 建立投资组合
D 绩效评估
正确答案：D
第71题
生命周期程中通常较适合高成长性高投资性投资工具时期( )
A 退休养老期
B 中年稳健期
C 青年成长期
D 少年成长期
正确答案：C
第72题
负债率客户负债总额总资产值显然率清偿率密切相关样衡量客户综合( )力
A 济
B 偿债
C 收入
D 支出
正确答案：B
第73题
客户评估报告审核负责员应着重审核( )避免错误销售销售
A 理财投资建议否存误导客户情况
B 客户分层否合理
C 投资金额较客户相关材料
D 评估报告否披露相关重事项
正确答案：A
第74题
投资者购买( )理财计划承担风险
A 固定收益理财计划
B 保证收益理财计划
C 保浮动收益理财计划
D 非保浮动收益理财计划
正确答案：D
第75题
债券挂钩类理财产品指( )( )进行交换交易银行发行理财产品
A 股票市场债券市场
B 期货市场股票市场
C 货币市场债券市场
D 股票市场货币市场
正确答案：C
第76题
编造传播虚假信息严重影响证券交易行属( )
A 欺诈客户行
B 操证券市场行
C 虚假信息误导行
D 证券幕交易行
正确答案：C
第77题
果投资者高票面价格购进债券持期( )
A 实际收益率等票面利率
B 实际收益率高票面利率
C 实际收益率低票面利率
D 实际收益率票面利率关
正确答案：C
第78题
列关理财业务储蓄业务区说法正确( )
A 理财业务银行负债业务储蓄客户提供种服务方式
B 理财业务中资金运定储蓄资金运非定
C 理财业务风险般商业银行独立承担储蓄风险客户承担者商业银行客户承担
D 理财业务中客户资产商业银行资产严格区分储蓄财产商业银行财产严格区分
正确答案：B
第79题
关互换交易作说法错误( )
A 绕开外汇制
B 具价格发现功
C 基较优势原理降低长期资金筹措成
D 资产负债理中防范利率汇率风险
正确答案：B
第80题
证券法律责包括( )
A 刑事责
B 民事责
C 失职责
D 行政责
正确答案：C
第81题
外籍士取列中( )免征税
A 国签订双边税收协定国家外籍士国境取储蓄存款利息
B 外籍士境市A股企业(资企业)取股息红利
C 外籍士国境取保险赔款
D 外籍士转国家发行金融债券
正确答案：C
第82题
金融机构通第三方识客户身份第三方未采取符合反洗钱法求客户身 份识措施( )承担未履行客户身份识义务责
A 第三方
B 客户
C 该金融机构
D 该金融机构第三方例
正确答案：C
第83题
国际外汇市场GBPUSD1742217462USDCAD1169411734加元英镑间套算汇率正确表述方式( )
A GBPCAD2042020443
B GBPCAD2037320490
C CADGBP1488214898
D CADGBP1484714932
正确答案：B
第84题
收集客户信息方法包括( )
A 填写登记表
B 客户交谈
C 第三听
D 心理测试问卷
正确答案：C
第85题
风险理手段中保险属( )手段
A 风险分散
B 风险控制
C 风险回避
D 风险转移
正确答案：D
第86题
关期货说法错误( )
A 期货交易公开公竞争方式进行交易私谈判交易视违法
B 期货交易交易进行场外交易
C 数期货合约期前方式结
D 期货合约商品质量规格交货时间点等做统规定标准化合约
正确答案：B
第87题
客户众分散单笔服务金额较总体规模较时客户需求济波动关联度低体现商业银行理财业务( )
A 需求分散性低风险性
B 需求广泛性动态性
C 需求交融性开放性
D 需求差异性层次性
正确答案：A
第88题
国公司法规定公司清算时清算组应成立日起( )通知债权60日报纸公告
A 5日
B 10日
C 15日
D 30日
正确答案：B
第89题
银行储蓄部门某员工客户办理储蓄业务时客户咨询理财业务该员工客户提供中肯理财建议该员工做法( )
A 维护客户关系值表扬
B 发展银行业务
C 表现客户诚实信
D 违反商业银行理财业务风险理指引规定
正确答案：D
第90题
股票种价值投资者时较关心( )
A 股权
B 面值
C 红利
D 市值
正确答案：D
二选题(题40题题10分400分请道考题面备选答案中选择两两答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑)
第1题
表2008年1月10日11日民币汇率情况列说法中正确( )
民币汇率中间价 日期美元欧元港币英镑
08年1月10日72805106816093285142563
08年1月11日72672107486093143142510
数源：中国民银行网站
A 表中汇率间接标价法表示
B 1月11日相1月10日民币相英镑币值升
C 1月11日相1月10日民币相欧元币值升
D 表中列出币种中1月11日相1月10日变动港币
E 果表中示汇率变动趋势持续话出口美国中国商品变贵
正确答案：CE
第2题
基金应该公开披露信息包括( )
A 基金招募说明书基金合基金托协议
B 基金募集情况
C 基金份额市交易公告书
D 基金净资产基金份额净值
E 涉基金理基金财产基金托业务诉讼
正确答案：ABCDE
第3题
客户信息分财务信息非财务信息列属非财务信息( )
A 客户前收支状况
B 客户社会位
C 客户年龄
D 客户投资偏
E 客户风险承受力
正确答案：BCDE
第4题
处中年稳健期理财客户特征( )
A 理财理念增加消费减少负债
B 风险厌恶程度提高追求稳定收益
C 适度增加财富理财目标
D 资产组合中选择低风险股票高等级债券优先股等
E 力保全已积累财富厌恶风险
正确答案：BCD
第5题
金融市场客体包括( )
A 货币头寸
B 票
C 债券
D 股票
E 外汇
正确答案：ABCDE
第6题
列员中担基金理基金托等专门基金托部门业员( )
A 犯贪污贿赂渎职侵犯财产罪者破坏社会义市场济秩序罪判处刑罚
B 职公司企业营善破产清算者违法吊销营业执负责董事监事厂长理高级理员该公司企业破产清算终结者吊销营业执日起未逾十年
C 负债务数额较期未清偿
D 违法行开基金理基金托证券交易证券公司证券登记结算机构期货交易期货纪公司机构业员国家机关工作员
E 参加工作久验足
正确答案：ACD
第7题
相股票投资言债券投资优点( )
A 投资收益高
B 金安全性高
C 投资风险
D 市场流动性
E 投资风险高
正确答案：BCD
第8题
市场营销理中4Ps分指( )
A 产品
B 价格
C 点
D 促销
E 服务
正确答案：ABCD
第9题
列( )时商业银行提供客户相关资料服务交易记录
A 银行行长亲批条名义求查某客户资料
B 检察机关法查某客户交易情况
C 客户意第三方查交易记录
D 某客户位友求查该客户交易记录
E 服务员求查客户资料
正确答案：AD
第10题
假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应四种济状况发生概率 分20304010应四种状况基金X收益率分50301012基金Y应收益率4525136列说法正确( )
A 两基金相期收益率
B 投资者等额分配资金基金XY提高资金期收益率
C 基金X风险基金Y风险
D 基金X风险基金Y风险
E 基金X收益率基金Y收益率相关系数负
正确答案：BC
第11题
国具政策性金融债券发行资格国政策性银行( )
A 汇金公司
B 国家开发银行
C 中国进出口银行
D 中国农业发展银行
E 说法均正确
正确答案：BCD
第12题
衡量消费者收入水指标包括( )
A 国民收入
B 均国民收入
C 企业收入
D 支配收入
E 意支配收入
正确答案：ABDE
第13题
付期间划分年金保险分( )
A 终生年金
B 期年金
C 定期年金
D 延期年金
E 短期年金
正确答案：BD
第14题
商业银行理财新产品开发应编制产品开发报告相关部门审核签字产品开发报告容详细包括( )等
A 新产品定义性质特征
B 目标客户销售方式
C 风险测算控制方法
D 风险限额
E 新产品带效益
正确答案：ABCD
第15题
影响消费者行基素包括( )
A 公素
B 消费者性心理
C 济素
D 社会素
E 政治素
正确答案：BCD
第16题
符合中华民国信托法关委托权利义务规定( )
A 委托权解信托财产理运处分收支情况权求受托做出说明
B 委托权查阅抄录者复制信托财产关信托账目处理信托事务文件
C 设立信托时未预见特事致信托财产理方法利实现信托目者符合受益利益时委托权求受托调整该信托财产理方法
D 受托违反信托目处分信托财产者违背理职责处理信托事务致信托财产受损失委托权申请民法院撤销该处分行权求受托恢复信托财产原状者予赔偿
E 说法均正确
正确答案：ABCD
第17题
银行建立CRM系统需做( )
A 银行需求进行选择
B 选择CRM软件系统
C 选择便宜
D 选择质量
E 选择质优价廉
正确答案：AB
第18题
客户甲2006年4月15日中国银行某网点认购国泰基金理限公司发行国泰金鹿保基金该证券投资基金事( )
A 客户甲基金持
B 国泰基金公司基金理
C 中国银行基金理
D 中国银行基金托
E 客户甲基金发起
正确答案：ABD
第19题
金融产品特征( )
A 流动性
B 风险性
C 形性
D 收益性
E 稳定性
正确答案：ABD
第20题
商业银行编制理财业务季度统计分析报告应包括容( )等
A 期开展理财业务简介相关统计数
B 期推出理财产品简介理财产品相关合部法律审查意见理模式销售预测期销售投资情况
C 相关风险监测控制情况
D 期理财计划收益分配终止隋况
E 涉法律诉讼情况
正确答案：ABCDE
第21题
影响汇率变化基素( )
A 济素
B 政治新闻舆素
C 市场素
D 央行干预
E 项关
正确答案：ABCD
第22题
证券投资基金事( )
A 基金持
B 基金发起
C 基金托
D 基金理
E 说法正确
正确答案：ACD
第23题
保险理赔时般三标准确定赔偿额度( )
A 实际损失限
B 保险金额限
C 保单现金价值限
D 保险保险标保利益限
E 客户需限额限
正确答案：ABD
第24题
商业银行理财业务员应满足资格求包括( )
A 理财业务活动相关法律法规行政规章监求等充分解认识
B 遵守监部门商业银行制定理财业务员职业道德标准守
C 掌握推介产品客户提供咨询顾问意见涉产品特性关产品市 场认识理解
D 具备相应学历水工作验相关监部门求行业资格
E 年龄限制
正确答案：ABCD
第25题
交易金融产品交割时间划分金融市场划分( )
A 现货市场
B 货币市场
C 期货市场
D 资市场
E 股票市场
正确答案：AC
第26题
宏观济政策措施会理财产生影响( )
A 加国债发行量
B 降低印花税
C 养老保险制度
D 提高法定存款准备金率
E 推行货币化分房
正确答案：ABD
第27题
列关金融衍生品说法正确( )
A 基础金融衍生品远期期货期权互换
B 投资金融衍生品时考虑素期限金额杠杆例风险等级等
C 金融衍生品风险较
D 基础金融衍生品进入门槛较低
E 金融衍生品具风险规避功
正确答案：ABE
第28题
中银理财风险目前( )
A 理财服务流程
B 客户理
C 理财服务员
D 理财服务系统
E 理财服务理念
正确答案：ABCD
第29题
列应纳入体工商生产营缴纳税( )
A 专营属农业税范畴捕捞业已缴纳农业税
B 体工商户事商业饮食服务业收入
C 关部门批准取执行医取报酬
D 体工商户事手工业
E 说法正确
正确答案：BCD
第30题
相普通股言优先股优先性表现( )
A 优先领取固定股息
B 公司破产清算时公司剩余财产先普通股求权
C 优先参加公司红利分配
D 助表决权参加公司营理
E 选举公司高优先权
正确答案：AB
第31题
保守型投资者具特点包括( )
A 风险抱乐观态度
B 保护金受损失保持资产流动性
C 投资股市资金例高
D 常常部分资金投入风险较低品种
E 计较股市浮动
正确答案：BD
第32题
证券法规定禁止( )手段操证券市场
A 单独者通合谋集中资金优势持股优势者利信息优势联合者连续买卖操证券交易价格者证券交易量
B 串通事先约定时间价格方式相互进行证券交易影响证券交易价格者证券交易量
C 实际控制账户间进行证券交易影响证券交易价格者证券交易量
D 手段操证券市场
E 说法均正确
正确答案：ABCD
第33题
根民法通规定民事法律行应具备条件( )
A 行体然
B 行具相应民事行力
C 意思表示真实
D 违反法律者社会公利益
E 行体法
正确答案：BCD
第34题
列关年金系数关系说法正确( )
A 普通年金终值系数+普通年金现值系数1
B 普通年金终值系数×偿债基金系数1
C 普通年金现值系数+投资回收系数1
D 预付年金终值系数普通年金终值系数×(1+
E 普通年金终值系数+预付年金终值系数1
正确答案：BD
第35题
商业银行理财业务理运作方式分( )
A 理财顾问服务
B 综合理财服务
C 私银行业务
D 理财计划业务
E 保证收益理财业务
正确答案：AB
第36题
股票价格微观素包括( )
A 公司赢利水
B 公司资产净值
C 公司派息政策
D 股票分割
E 济水
正确答案：ABCD
第37题
货币市场特征包括( )
A 资金融通期限短
B 高流动性
C 高收益
D 低风险
E 交易量
正确答案：ADE
第38题
金融市场微观功( )
A 聚敛功
B 调节功
C 财富功
D 风险理功
E 流动性功
正确答案：ACDE
第39题
影响房产价格济素( )
A 投机状况
B 利率水
C 供求状况
D 物价水
E 居民收入消费水
正确答案：BCDE
第40题
国信托业务范围包括( )
A 资产理业务
B 营业务
C 保险业务
D 存款业务
E 贷款业务
正确答案：AB
三判断题(题15题题10分150分请列题做出判断√表示正确X表示正确答题卡该题答案应选项框涂黑)
第1题
中资商业银行(包括城市商业银行农村商业银行)开办需批准理财业务应法统中国银行业监督理委员会申请中国银行业监督理委员会审批( )
正确答案： X
第2题
国商业银行开展批准理财业务应具备条件：具相应风险理体系部控制制度具备开展相关业务工作验知识高级理员业员具备效市场风险识计量监测控制体系信誉良两年未发生损害客户利益重事件中国银行业监督理委员会规定审慎性条件( )
正确答案： √
第3题
金融期货交易场进行金融期权交易场外进行( )
正确答案： X
第4题
普通年金指定时期期期初等额收付系列款项( )
正确答案： X
第5题
先付年金普通年金差仅收付款时间( )
正确答案： √
第6题
投资者通投入股票现货卖出股票价格指数期货定程度抵消股票价格变动风险损失( )
正确答案： √
第7题
偿付例反映客户综合债力高低助判断客户面破产性偿付例越高越( )
正确答案： √
第8题
风险投资信托理财产品具封闭期较短收益低特点( )
正确答案： X
第9题
债券种债务债权出具约定时间承担付息义务书面证( )
正确答案： √
第10题
营销审计银行业务单位营销环境目标战略活动作全面系统独立定期检查( )
正确答案： X
第11题
商业银行市场定位指商业银行设计企业形象决定客户提供种价值行程( )
正确答案： √
第12题
报价外汇性质存现钞价现汇价分国银行般实行钞汇统价( )
正确答案： X
第13题
收入型基金较适合风险承受力强追求高投资回报投资者( )
正确答案： X
第14题
期货公司股东关系提供融资担保( )
正确答案： √
第15题
根商业银行理财业务理暂行办法规定商业银行应保证理财业务员年培训时间少15时( )
正确答案： X
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