2015年银行业资格考试理财全真模拟试题答案（第三套）
单选题（题90题．题05分450分请道考题面备选答案中选择佳答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑）
第1题
( )中央银行常重种政策工具
A．公开市场操作
B．公开市场操作
C．公开汇率操作
D．公开汇率操作
正确答案：D
第2题
金融市场( )交易象
A．股票
B．金融资产
C．债券
D．衍生金融工具
正确答案：B
第3题
行客户做出超出监规定外承诺行银行理财业务员应( )
A．服行决定
B．媒体公布信息
C．告诉竞争手
D．级机构监部门反映
正确答案：D
第4题
张先生准备3年清100万元债务现起年末等额存入银行笔款项假定年利率10年付息次年需存入( )元
A．333 333
B．302 115
C．274 650
D．256 888
正确答案：B
第5题
公式中错误( )
A．资产－负债净资产
B．市价计量期初期末净资产差异储蓄额+未实现资利损失+资产评估增值(－资产评估减值)
C．普通年金终值期固定金额×[(1+利率)期限－1]利率
D．复利现值终值×(1+利率)期限
正确答案：D
第6题
某债券面值1 000元票面利率85年期目前市场价格900元期收益率( )
A．8
B．91
C．89
D．84
正确答案：C
第7题
客户提出理财求仅希增加收益改善财务状况保证财务状况( )
A．安全
B．增加
C．稳定
D．增值
正确答案：A
第8题
国际外汇交易市场中历史悠久均日交易量( )
A．纽约外汇交易市场
B．伦敦外汇交易市场
C．新加坡外汇交易市场
D．东京外汇交易市场
正确答案：B
第9题
列属远期外汇交易( )
A．客户银行约定权1美元82739民币价格月购入100万美元
B．客户银行处1美元82739民币价格买入100万美元第二营业日交割
C．客户期交规定标准数量月份买入100万美元
D．客户银行处1美元82739民币价格买入100万美元约定15天交割
正确答案：D
第10题
早出现交易交易金融期货品种( )
A．货币期货
B．国债期货
C．股指期货
D．利率期货
正确答案：A
第11题
根税法规定2008年3月收入超( )元应缴纳税
A．800
B．1 000
C．1 600
D．2 000
正确答案：D
第12题
理财顾问业务客户理求客户实行分层理容包括( )
A．根种类理财顾问业务特点客户济状况风险认知力风险承受力客户进行分层防止错误销售免损害客户利益
B．商业银行客户分层基础结合理财顾问业务类型特点确定客户提供理财顾问服务通道
C．商业银行充分认识层次客户类型业务服务渠道面风险制定相应具针性业务理制度
D．商业银行应建立理财顾问业务踪调查制度定期客户分层进行重新评估分析避免销售
正确答案：D
第13题
债券面值B票面利率C投资者价格P购进债券持期获收益率r现知P＞B( )
A．r＞C
B．rC
C．r＜C
D．rC关
正确答案：C
第14题
某日国际外汇市场报价中美元瑞士法郎期汇率12326123363月升贴水数字9296美元瑞士法郎3月远期汇率( )
A．1241812460
B．1242412240
C．1241812432
D．1223412240
正确答案：C
第15题
保障家庭基开支费适合选择( )
A．银行活期存款
B．半年定期存款
C．货币型基金
D．债券基金
正确答案：D
第16题
说法中正确( )
A．股票发行定价方法中市价折扣法适增资发行方式
B．股票指数计算方法中加权股价均法涉股票成交股数
C．样股票发生股票分割派发红股增资等情况时简单算术股价均数法算出股价均数会失连续性产生性
D．简单算术股价均数够反映样股票股价均数影响
正确答案：D
第17题
证券投资基金收益源包括( )
A．资利
B．证券价格波动率升
C．红利收入
D．存款利息收入
正确答案：B
第18题
关黄金价格说法中错误( )
A．黄金价格竞争性投资收益率成反关系
B．国际局势紧张时黄金价格会升
C．般言世界济状况趋黄金首饰需求增加促金价升
D．美元坚挺会推动金价涨
正确答案：D
第19题
( )指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动
A．理财服务
B．投资规划
C．综合理财服务
D．私银行业务
正确答案：A
第20题
员属商业银行理财业务员范畴( )
A．客户提供财务分析规划投资建议业务员
B．销售储蓄存款产品信贷产品业务咨询员
C．销售理财计划投资性产品业务员
D．理财业务销售理活动紧密相关专业员
正确答案：B
第21题
申购新股型理财计划属( )
A．结构型理财产品
B．固定收益型理财产品
C．套利型理财产品
D．衍生证券联结型产品
正确答案：C
第22题
中国银行业监督理委员会发生风险银行业金融机构处置方式包括( )
A．重组
B．代
C．撤销
D．法宣告破产
正确答案：B
第23题
假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率03 03501025某理财产品四种状态收益率分503010－20该理财产品期收益率( )
A．204
B．209
C．215
D．223
正确答案：C
第24题
投资者A欲投资面值100元期限3年票面利率8年付息次债券持期A预计获10期收益率A购买债券时价格约( )元
A．8902
B．10422
C．9503
D．1003
正确答案：C
第25题
理财顾问服务特点包括( )
A．体商业银行
B．服务目客户资产实现化
C．象商业银行客户
D．站商业银行立场投资者提供量身订制基金投资建议书
正确答案：D
第26题
股票交易程序中包括环节：Ⅰ．交割Ⅱ．委托Ⅲ．证券账户开户Ⅳ．资金账户开户Ⅴ．户Ⅵ．交易正确序( )
A．ⅣⅢⅡⅠⅥⅤ
B．ⅢⅣⅠⅤⅥⅡ
C．ⅢⅣⅡⅥⅠⅤ
D．ⅤⅡⅢⅣⅥⅠ
正确答案：C
第27题
含高成长性高投资性投资产品资产组合较适合( )群
A．少年成长期
B．青年成长期
C．中年稳健期
D．退休养老期
正确答案：B
第28题
理财目标制订理财方案实现愿制定理财方案基础客户理财目标必须具( )
A．真实性
B．准确性
C．现实性
D．行性
正确答案：C
第29题
份期权标资产市场价格100般言期权协定价格低100越( )
A．涨期权跌期权期权费越高
B．涨期权跌期权期权费越低
C．涨期权期权费越低跌期权期权费越高
D．涨期权期权费越高跌期权期权费越低
正确答案：C
第30题
股指期货交割方式( )
A．某种股票交割
B．股票组合交割
C．现金交割
D．股票指数交割
正确答案：C
第31题
某投保身意外伤害保险回家路汽车撞伤送医院住院治疗期间心肌梗塞死亡死亡事( )
A．汽车撞倒
B．心肌梗塞
C．汽车撞倒心肌梗塞
D．汽车撞倒导致心肌梗塞
正确答案：B
第32题
收益递增理财计划种( )
A．固定收益理财计划
B．低收益理财计划
C．保浮动收益理财计划
D．非保浮动收益理财计划
正确答案：C
第33题
列关基金价格费府说法正确( )
A．封闭式基金价格基金净值间般说反方变动
B．开放式基金价格总基金净值偏离
C．开放式基金价格基金净值间般说方变动
D．开放式基金申购赎回价格基金净值跌升
正确答案：C
第34题
商业银行理财业务理暂行办法规定理财业务业员年培训时间应少( )时
A．12
B．20
C．36
D．48
正确答案：B
第35题
商业银行营业网点客户进行产品适合度评估采方式( )
A．通专门产品适合度评估书面客户产品适合度进行评估
B．通集会问答客户产品适合度进行评估
C．通电话询问客户产品适合度进行评估
D．通电子邮件客户产品适合度进行评估
正确答案：A
第36题
医疗保险中包括( )
A．普通医疗保险
B．意外伤害医疗保险
C．生育保险
D．手术医疗保险
正确答案：C
第37题
列关证券投资基金证券投资信托说法正确( )
A．证券投资基金等证券投资信托
B．证券投资信托资金运方式完全信托公司控制
C．证券投资基金流动性高证券投资信托
D．证券投资信托投资债券
正确答案：C
第38题
汇率变化重影响( )影响
A．消费者
B．股民
C．贸易
D．外汇卖家
正确答案：C
第39题
某夫妇目前银行存款6 000元夫妇俩月收入6 000元外没收入源目前住父母家购住房月入住开始揭贷款4 500元月目前夫妇俩月支出约2 000元理财客户理出财务评估建议较恰( )
A．夫妇俩面流动性问题
B．应6 000元银行存款换成股票基金缓解流动性危机
C．月房子暂时出租缓解流动性危机
D．夫妇俩需减少月支出
正确答案：C
第40题
商业银行分支机构根总行授权开展相应理财业务开展业务前需( )报告
A．民政府
B．财政局
C．商业银行
D．中国银监会派出机构
正确答案：D
第41题
款期担保贷款商业银行法享权利包括( )
A．求保证贷款金
B．求保证贷款利息
C．求担保物优先受偿
D．扣押保证财产
正确答案：D
第42题
国外汇挂钩类理财产品中通常挂钩组组外汇汇率( )午3时整路透社彭博社相应外汇展示页中价格厘定
A．苏黎士时间
B．巴黎时间
C．北京时间
D．东京时间
正确答案：D
第43题
金融期货中包括( )
A．股票期货
B．利率期货
C．外汇期货
D．债券期货
正确答案：D
第44题
列国外汇市场产品叙述中正确( )
A．根央行规定2000年9月21日起开放外币存款利率控制外币存款利率银行业协会统制定金融机构行选择否执行
B．家银行均拥5浮动幅度
C．根央行规定300万(含300万)美元等值外币额存款利率水金融机构客户协商确定
D．国外币存款利率会着国际利率市场变化变化存时滞
正确答案：A
第45题
期货合约条款( )确定
A．买方卖方
B．仅买方
C．交易
D．中间交易商
正确答案：C
第46题
列理财业务业员行符合业员限制性条款( )
A．业员热情客户介绍衍生交易相关投资产品
B．客户说明关投资风险时业员强调利投资情形投资结果
C．业员理财产品做般储蓄产品进行众化推销
D．业员突破限额交易进行事先申请
正确答案：C
第47题
期交易中标准交割日指( )
A．成交日交割
B．成交第二日交割
C．成交第二营业日交割
D．成交时双方协议交割日
正确答案：C
第48题
风险排序列排序正确( )
A．储蓄存款国库券普通股公司债券
B．国库券优先股公司债券商业票
C．国库券储蓄存款商业票普通股
D．储蓄存款优先股商业股商业票公司债券
正确答案：C
第49题
负债评估正确说法( )
A．税应付税金项目构成负债
B．负债欠余额前价值始终保持变
C．负债必须历史价值者历史价值扣已款价值计价
D．利率变化负债前价值产生影响
正确答案：D
第50题
列关理财业务储蓄业务叙述正确( )
A．理财业务风险商业银行独承担
B．储蓄业务资金运定
C．理财业务资金运非定
D．理财业务商业银行提供种服务
正确答案：D
第51题
根资资产定价模型证券期收益率该种证券( )线性相关
A．贝塔系数
B．德尔塔系数
C．方差
D．标准差
正确答案：A
第52题
( )指合约期时规程序交易双方通合约载标物权转移规定结算价格进行现金差价结算结期期末仓合约程
A．结算
B．交割
C．仓
D．清算
正确答案：B
第53题
买入涨期权( )
A．潜利润期权费
B．潜损失穷
C．标物价格协议价格期权费时达盈亏衡
D．预期市场未跌操作行
正确答案：C
第54题
某银行民币债券理财计划半年期理财产品期次付息2008年5月1日某投资10 000元购买该理财产品半年期该产品实际年化收益率 262理财收益约( )元
A．66
B．132
C．262
D．524
正确答案：B
第55题
投资净资产率投资资产净资产值反映客户通投资提高净资产规模力投资净资产率相较低般( )左右属正常
A．01
B．02
C．03
D．04
正确答案：B
第56题
果办理保险反悔应时办理退保手续相关正确规定( )
A．10天反悔期办理全额退保期需支付定违约金
B．10天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回
C．5天反悔期办理全额退保期需支付定违约金
D．30天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回
正确答案：A
第57题
国际资流动根动力( )
A．扩商品销售
B．获较高利润
C．调节国际收支
D．缓国家部矛盾
正确答案：B
第58题
根生命周期理青年成长期理财特征( )
A．没仅较低理财需求理财力
B．风险厌恶程度提高追求稳定投资收益
C．愿意承担较高风险追求高收益
D．力保全已积累财富厌恶风险
正确答案：C
第59题
某银行新推出项理财计划明确说明投资者面零收益投资风险银行保证期日动终止日投资者支付100金推断该理财计划属( )
A．保证收益理财计划
B．固定收益理财计划
C．保浮动收益理财计划
D．非保浮动收益理财计划
正确答案：C
第60题
某银行业员张某突然急事离开未银行职责理规定保印章钥匙交事列事正确评价( )
A．会产生严重果允许
B．情况张某应职责相关物品交
C．张某做法未岗位职责
D．情况紧急特殊情况原谅
正确答案：C
第61题
定期存款相股票收益率较( )流动性较( )
A．高高
B．高低
C．低高
D．低低
正确答案：A
第62题
关期权特点说法正确( )
A．交易象抽象商品执行放弃合约权利
B．期权合约存交易手风险
C．期权合约赋予交易双方权利义务等
D．期权合约交易双方承担亏损获取收益称
正确答案：C
第63题
外汇储蓄账户外汇汇出境外日累计等值( )美元(含)效身份证件行办理超述金额常项目项交易真实性证办理
A．1万
B．2万
C．5万
D．10万
正确答案：C
第64题
理财顾问服务风险理原( )
A．事先防范事中控制事损失化原
B．解客户符合商业银行利益化
C．解客户符合客户利益原
D．谨慎原
正确答案：C
第65题
理财业务中关流动性例指标面说法错误( )
A．流动性例指资产未发生价值损失条件迅速变现力
B．般言该数值3客户资产结构流动性较
C．该数值越越
D．流动性例反映现金现金等价物等流动性资产数额客户月支出例
正确答案：C
第66题
果客户天某投资项目投入150 000元年追加投资150000元该投资项目收益率12两年客户回收资金额约( )
A．338 200元
B．336 000元
C．318 000元
D．356 200元
正确答案：D
第67题
世纪70年代金融衍生产品迅速发展直接原( )
A．基础金融产品品种越越丰富
B．汇率利率波动加剧规避市场风险变非常必
C．基础金融产品交易量扩
D．世界济体化发展趋势金融着全球化趋势发展
正确答案：A
第68题
商业银行开办理财业务时候需银监会申请申请时需报送材料包括( )
A．商业银行负责签署申请书
B．拟申请业务介绍
C．三年银行营状况总结报告
D．商业银行部相关部门审核意见
正确答案：C
第69题
关定期寿险说法中错误( )
A．定期寿险称定期生存保险寿险中简单种
B．果定期寿险保险保险期满时然生存保险合行终止保险付义务
C．定期寿险保险费较低廉少额保费巨额保障
D．定期寿险没现金价值具储蓄性特点
正确答案：A
第70题
家庭投资源( )
A．收入
B．支出
C．储蓄
D．现金流量
正确答案：C
第71题
面基期报告期股票交易量资料加权股价均法计算派许指数约( ) 股价(元)交易量
基期(P0)报告期(Q1)基期(Q0)报告期(P1)
A58100110
B16224070
C243190120
D35605080
A．149
B．217
C．68
D．151
正确答案：A
第72题
CRM灵魂( )
A．数挖掘
B．数仓库
C．智软件
D．信息存储技术
正确答案：B
第73题
某拟购买面值1 000元贴现债券期限2年获5年收益率某应该( )价格买入该债券
A．907元
B．910元
C．909元
D．908元
正确答案：A
第74题
商业银行监督理银行业监督委员会采取审慎性监督理谈话针点说法错误( )
A．作监员监银行业金融机构保持持续断沟通
B．银行存问题银监会权求进行谈话解情况
C．银监会权决定理员谈话
D．果求谈话员未实说明情况银监会权单位提出处罚建议身权处罚
正确答案：D
第75题
列关货币市场货币市场工具说法正确( )
A．货币市场指专门融通短期资金交易期限年(包括年)价证券市场
B．期限相情况短期政府债券利率＜回购协议利率＜银行承兑汇票利率＜业拆利率
C．回购市场回购价格回购证券种类关
D．货币市场工具称准货币
正确答案：C
第76题
投资者购买( )理财计划承担风险
A．固定收益
B．保证收益
C．保浮动收益
D．非保浮动收益
正确答案：D
第77题
商业银行销售需审批理财计划前应中国银行业监督理委员会派出机构报告商业银行迟应销售理财计划前( )规定资料关业务报告程序规定报送中国银行业监督理委员会派出机构
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
正确答案：B
第78题
签订履行合程中出现失职骗罪属( )
A．失职犯罪
B．渎职犯罪
C．意识犯罪
D．贪污罪
正确答案：B
第79题
证券投资基金通样化资产组合分散风险( )
A．系统性风险
B．市场风险
C．非系统性风险
D．政策风险
正确答案：C
第80题
银行业监督理机构根审慎监求采取措施进行现场检查现场检查时检查员少( )应出示合法证件检查通知书
A．5
B．3
C．2
D．1
正确答案：C
第81题
根商业银行理财业务风险理指引求保证收益型理财计划起点金额民币应( )
A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元
正确答案：C
第82题
稳定扩家庭财产配偶积累养老金果孩子学继续承担培养子女责果父母健继续履行顾老义务( )理财务
A．求学成长期
B．成家立业期
C．年富力强期
D．稳定成熟期
正确答案：D
第83题
商业银行组织形式两种( )
A．商业银行非商业银行
B．营利性银行非营利性银行
C．国商业银行方性商业银行
D．银行限责公司银行股份限公司
正确答案：D
第84题
申请基金代销业务资格机构应中国证监会规定提交申请材料申请期间申请材料涉事项发生重变化申请应白变化发生日( )中国证监会提交更新材料
A．15工作日
B．10工作日
C．8工作日
D．5工作日
正确答案：D
第85题
债券交易形式现货交易期货交易( )
A．回购交易
B．时交易
C．例行交易
D．现金交易
正确答案：A
第86题
金融资产首次出售公众形成交易市场( )
A．发行市场
B．二级市场
C．第三市场
D．第四市场
正确答案：A
第87题
列家庭生命周期期阶段理财建议合适( )
A．家庭衰老期量承担贷款
B．投资股票资产例应户年龄增加升
C．家庭成熟期应退休金作准备
D．家庭成长期需应该利房屋贷款汽车贷款等项贷款
正确答案：B
第88题
外汇直接标价法汇率降意味着( )
A．固定数额外国货币换取国货币数额前增
B．间接标价法汇率降
C．国货币币值降
D．外国货币国货币价降
正确答案：D
第89题
张面值100元附息债券期限10年息票率10果时市场利率 10债券价格( )元
A．100
B．110
C．90
D．121
正确答案：A
第90题
远期利率协议买方名义( )订立远期利率协议目规避利率( )风险
A．款升
B．款降
C．贷款升
D．贷款降
正确答案：A
二选题（题40题．题10分400分请道考题面备选答案中选择两两答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑）
第1题
列行违反商业银行法( )
A 拖延者拒绝支付存款金利息
B 非法查询冻结扣划储蓄存款者单位存款
C 出租出营许证
D 关系发放担保贷款条件等款类贷款条件
E 拒绝中国民银行稽核检查监督
正确答案：ABCE
第2题
国证券投资基金发行方式( )
A 网发行
B 行政分配
C 招标拍卖发行
D 网发行
E 私募定发行
正确答案：AD
第3题
列关债券流动性收益情况说法正确( )
A 债券收益率般高期储蓄产品
B 国债流动性低公司债券
C 股票投资组合中购买国债降低组合风险
D 债券收益源利息收益价差收益
E 市场利率影响债券类产品收益素
正确答案：ACDE
第4题
客户制定教育规划应考虑客户( )
A 资金总额
B 投资规划时间
C 承受月投资额
D 基利率
E 通货膨胀率
正确答案：ABCDE
第5题
银行业业员列行中属反洗钱规定( )
A 非部职责调整适批准岗位员代履行职责
B 熟知银行反洗钱义务
C 保守机构商业秘密保护客户信息隐私
D 严守客户隐私时时求报告额疑交易
E 银行业业员应履行客户职调查义务
正确答案：BD
第6题
理财目标具体特征( )
A 时间性
B 计量性
C 准确性
D 易实现
E 风险性
正确答案：AB
第7题
投资型保险产品包括( )
A 意外伤害保险
B 分红保险
C 定期寿险
D 万寿险
E 投资连续保险
正确答案：BDE
第8题
列项中属保守型投资者具特点包括( )
A 风险抱乐观态度
B 保护金受损失保持资产流动性
C 投资股市资金例高
D 常常部分资金投入风险较低品种
E 投资股市资金例较
正确答案：BDE
第9题
商业银行客户承诺保证收益附加条件( )
A 理财计划期限调整权利
B 理财计划币种转换权利
C 终支付货币选择权利
D 终支付工具选择权利
E 终保证收益率选择权利
正确答案：ABCD
第10题
列项属免纳税( )
A 国债利息
B 福利费
C 抚恤金
D 保险赔款
E 偶然
正确答案：ABCD
第11题
编制现金流量表时需注意问题( )
A 已实现资利损失现金流入流出科目
B 未实现资利期末资产净资产增加调整科目会显示现金流量表中
C 保险费支出处理均现金流出科目
D 期房预付款资产科目现金流出科目
E CD正确
正确答案：ABD
第12题
面符合商业银行理财业务风险理指引规定( )
A 商业银行应电子银行销售理财计划风险较高理财投资产品
B 市场风险较投资产品特衍生交易相关投资产品商业银行应动未事相关交易客户提供申请材料
C 商业银行应明确理财业务员般产品销售服务员工作范围界限禁止般产品销售员客户提供投资咨询顾问意见销售理财计划产品
D 客户办理般产品业务时需银行提供相关理财顾问服务般产品销售服务员应客户移交理财业务员
E 正确
正确答案：ABCD
第13题
构成投资者必收益率三部分( )
A 真实收益率
B 持期方差
C 通货膨胀率
D 风险报酬
E 预期收益率
正确答案：ACD
第14题
列( )工作员适银行业业员职业操守准
A 信托公司
B 村镇银行
C 证券投资公司
D 农村信合作社
E 邮政储蓄银行
正确答案：ABDE
第15题
济体获利力分析财务率( )
A 存货周转率
B 销售利润率
C 资产收益率
D 应收账款周转率
E 股收益
正确答案：BCE
第16题
列项中属建立信托书面文件应载明事项( )
A 信托目
B 信托关系
C 信托财产范围
D 受益取信托利益金额
E 受益取信托利益形式
正确答案：ABCDE
第17题
理财中国宏观影响素包括( )
A 市公司表现
B 股指期货发展
C 通货膨胀程度
D 济增长
E 财政政策
正确答案：CDE
第18题
理财业员事理财业务中应遵守中国银行业监督理委员会制定( )
A 商业银行理财业务理暂行办法
B 中华民国银行业监督理法
C 中华民国商业银行法
D 商业银行理财业务风险理指引
E 中国银行业业员职业操守
正确答案：AD
第19题
债券发行体分( )
A 政府债券
B 公债
C 金融债券
D 企业债券
E 证式债券
正确答案：ACD
第20题
利率挂钩型理财计划种实际投资收益国际市场利率指标挂钩理财产品挂钩利率指标( )
A 伦敦银行间业拆利率
B 纽约银行间业拆利率
C 香港银行间业拆利率
D 东京银行间业拆利率
E 中国银行间业拆利率
正确答案：AC
第21题
关期权价格决定素说法正确( )
A 买入期权执行价格期权费成正卖出期权执行价格期权费成反
B 期权距期日时间越长期权费越高
C 预期波动率越货币期权期权费越高
D 货币利率越高期权费越低利率越低期权费越高
E 期权距期日时间越短期权费越高
正确答案：BCD
第22题
根价值细分理商业银行理财客户分( )
A 玉质客户
B 铅质客户
C 金质客户
D 铁质客户
E 铜质客户
正确答案：ABCD
第23题
保险理赔时般三标准确定赔偿额度( )
A 实际损失限
B 保险金额限
C 保单现金价值限
D 保险保险标保利益限
E
正确答案：ABD
第24题
商业银行理财业务季度统计分析报告应包括容( )等
A 期开展理财业务简介相关统计数
B 期推出理财计划简介理财计划相关合情况
C 期推出理财计划部法律审查意见理模式
D 期推出理财计划销售预测期销售投资情况
E 期理财计划收益分配终止情况
正确答案：ABCDE
第25题
税法规定纳税时离境应视华居住计算居住天数时扣减华居住天数时离境指( )
A 次离境超30天
B 次离境超90天
C 次离境累计超30天
D 次离境累计超90天
E AC正确
正确答案：AD
第26题
世界黄金需求包括( )
A 工业需求
B 投资需求
C 官方储备需求
D 饰金需求
E
正确答案：ABCD
第27题
列选项中属保证收益型理财计划( )
A 固定收益理财计划
B 保浮动收益理财计划
C 低收益理财计划
D 非保浮动收益理财计划
E AB正确
正确答案：AC
第28题
理财产品风险理容包括( )
A 商业银行理财产品基求
B 商业银行投资研发新理财产品理
C 商业银行销售原理财产品理
D 代理销售非金融机构理财产品理
E 理财产品相关合部法律审查意见理模式
正确答案：ABCE
第29题
证券法关规定证券机构( )
A 证券交易
B 证券公司
C 证券登记结算机构
D 财务公司
E 证券监督理机构
正确答案：ABCE
第30题
关递延年金列说法正确( )
A 递延年金指隔干期开始发生系列等额收付款项
B 递延年金终值递延期关
C 递延年金现值递延期关
D 递延期越长递延年金现值越
E 递延期越长递延年金现值越
正确答案：ACE
第31题
列关理财价值观理财特点投资建议说法正确( )
A 享受型投资者般退休规划作理财目标
B 先享受型投资者储蓄较高
C 购房型投资者较适合投资中短期较基金
D 子女中心投资者考虑购买子女教育基金
E 先享受型投资者应购买份基需求养老险
正确答案：ACDE
第32题
( )情况银行业金融机构权拒绝检查
A 检查员未出示检查通知书
B 检查员未出示合法证件
C 检查员少2
D 检查员2
E 检查员等2
正确答案：ABC
第33题
结束商谈方式包括( )
A 试探着询问方否签约
B 询问方影响达成协议问题什
C 重复告诉方结束商谈明智举
D 方商量协议容表明该商谈已达成识
E 等客户确认
正确答案：ABCD
第34题
黄金价格短期影响素( )
A 通货膨胀
B 汇率
C 石油价格
D 国际政治局势
E 国际市场价格
正确答案：ABCD
第35题
嵌入式衍生产品包括( )
A 提前赎回债券
B 提前退债券
C 转换债券
D 零息票债券
E
正确答案：ABC
第36题
民法通规定法应具备列条件( )
A 法建立
B 必财产费
C 名称组织机构
D 独立承担民事责
E 领取营业执
正确答案：ABCD
第37题
根商业银行理财业务理暂行办法规定国商业银行开展需批准理财业务应具备条件( )
A 具相应风险理体系部控制制度
B 具备开展相关业务工作验知识高级理员业员
C 具备效市场风险识计量监测控制体系
D 信誉良1年未发生损害客户利益重事件
E 中国银行业监督理委员会规定审慎性条件
正确答案：ABCE
第38题
跌期权执行价格理解正确( )
A 执行价格跌期权权利金
B 执行价格跌期权合约相应标资产市场价格
C 期权买方权利价格卖出应标资产
D 期权买方权利价格买入相应标资产
E 期权卖方义务价格买方买入相应标资产
正确答案：CE
第39题
资资产定价模型中期假设含义( )
A 投资者风险厌恶系数
B 投资者市场证券期收益率估计相
C 投资者市场证券方差估计相
D 投资者市场证券协方差估计相
E 投资者市场证券方差估计
正确答案：BCD
第40题
列关开放式基金开户认购说法正确( )
A 投资者认购基金首先需开立基金交易账户基金TA账户
B 购买基金公司发行基金需开立基金TA账户
C 基金认购费率通常申购费率高
D 般情况认购申请成功受理撤销
E 投资者需携带效身份证件银行营业网点办理认购手续认购基金
正确答案：ABD
判断题
三判断题（题15题．题10分150分请列题做出判断√表示正确X表示正确答题卡该题答案应选项框涂黑）
第1题
金融期权合约规定期权买方行权利时遵循价格期权价格( )
正确答案： X
第2题
投资交易买卖股票必须证券公司开设证券交易柜台通电话网络买卖股票( )
正确答案： X
第3题
果物价水处变动中状态名义利率够反映理财产品真实收益水( )
正确答案： X
第4题
现货市场固定方式交易成交日结算日间定间隔日期般超天( )
正确答案： X
第5题
商业银行外汇市场中营活动包括代客买卖营业务( )
正确答案： √
第6题
股票发行公司增发新股摊薄股净资产股价定降( )
正确答案： X
第7题
根资资产定价模型证券p系数越证券期收益率越高( )
正确答案： √
第8题
根国证券交易规规定企业信必须A级资格社会公开发行债券( )
正确答案： √
第9题
证券投资基金受益证否赎回分公司型基金契约型基金( )
正确答案： X
第10题
期限变时利率越高现值系数越( )
正确答案： X
第11题
金融衍生产品价值般基础金融工具价格紧密相关( )
正确答案： √
第12题
成长型基金说法强调投资者带常性收益常时派息投资者投资者固定收入源( )
正确答案： X
第13题
投资连结险风险完全保户承担分红险风险保户保险承担( )
正确答案： √
第14题
理财业务建立客户关系体分五步骤：发现客户接触客户解客户客户维护投诉处理( )
正确答案： √
第15题
商品证券证明持商品权权证取种证券等取种商品权持种证券代表商品权受法律保护( )
正确答案： √
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单选题（题90题．题05分450分请道考题面备选答案中选择佳答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑）
第1题
( )中央银行常重种政策工具
A．公开市场操作
B．公开市场操作
C．公开汇率操作
D．公开汇率操作
正确答案：D
第2题
金融市场( )交易象
A．股票
B．金融资产
C．债券
D．衍生金融工具
正确答案：B
第3题
行客户做出超出监规定外承诺行银行理财业务员应( )
A．服行决定
B．媒体公布信息
C．告诉竞争手
D．级机构监部门反映
正确答案：D
第4题
张先生准备3年清100万元债务现起年末等额存入银行笔款项假定年利率10年付息次年需存入( )元
A．333 333
B．302 115
C．274 650
D．256 888
正确答案：B
第5题
公式中错误( )
A．资产－负债净资产
B．市价计量期初期末净资产差异储蓄额+未实现资利损失+资产评估增值(－资产评估减值)
C．普通年金终值期固定金额×[(1+利率)期限－1]利率
D．复利现值终值×(1+利率)期限
正确答案：D
第6题
某债券面值1 000元票面利率85年期目前市场价格900元期收益率( )
A．8
B．91
C．89
D．84
正确答案：C
第7题
客户提出理财求仅希增加收益改善财务状况保证财务状况( )
A．安全
B．增加
C．稳定
D．增值
正确答案：A
第8题
国际外汇交易市场中历史悠久均日交易量( )
A．纽约外汇交易市场
B．伦敦外汇交易市场
C．新加坡外汇交易市场
D．东京外汇交易市场
正确答案：B
第9题
列属远期外汇交易( )
A．客户银行约定权1美元82739民币价格月购入100万美元
B．客户银行处1美元82739民币价格买入100万美元第二营业日交割
C．客户期交规定标准数量月份买入100万美元
D．客户银行处1美元82739民币价格买入100万美元约定15天交割
正确答案：D
第10题
早出现交易交易金融期货品种( )
A．货币期货
B．国债期货
C．股指期货
D．利率期货
正确答案：A
第11题
根税法规定2008年3月收入超( )元应缴纳税
A．800
B．1 000
C．1 600
D．2 000
正确答案：D
第12题
理财顾问业务客户理求客户实行分层理容包括( )
A．根种类理财顾问业务特点客户济状况风险认知力风险承受力客户进行分层防止错误销售免损害客户利益
B．商业银行客户分层基础结合理财顾问业务类型特点确定客户提供理财顾问服务通道
C．商业银行充分认识层次客户类型业务服务渠道面风险制定相应具针性业务理制度
D．商业银行应建立理财顾问业务踪调查制度定期客户分层进行重新评估分析避免销售
正确答案：D
第13题
债券面值B票面利率C投资者价格P购进债券持期获收益率r现知P＞B( )
A．r＞C
B．rC
C．r＜C
D．rC关
正确答案：C
第14题
某日国际外汇市场报价中美元瑞士法郎期汇率12326123363月升贴水数字9296美元瑞士法郎3月远期汇率( )
A．1241812460
B．1242412240
C．1241812432
D．1223412240
正确答案：C
第15题
保障家庭基开支费适合选择( )
A．银行活期存款
B．半年定期存款
C．货币型基金
D．债券基金
正确答案：D
第16题
说法中正确( )
A．股票发行定价方法中市价折扣法适增资发行方式
B．股票指数计算方法中加权股价均法涉股票成交股数
C．样股票发生股票分割派发红股增资等情况时简单算术股价均数法算出股价均数会失连续性产生性
D．简单算术股价均数够反映样股票股价均数影响
正确答案：D
第17题
证券投资基金收益源包括( )
A．资利
B．证券价格波动率升
C．红利收入
D．存款利息收入
正确答案：B
第18题
关黄金价格说法中错误( )
A．黄金价格竞争性投资收益率成反关系
B．国际局势紧张时黄金价格会升
C．般言世界济状况趋黄金首饰需求增加促金价升
D．美元坚挺会推动金价涨
正确答案：D
第19题
( )指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动
A．理财服务
B．投资规划
C．综合理财服务
D．私银行业务
正确答案：A
第20题
员属商业银行理财业务员范畴( )
A．客户提供财务分析规划投资建议业务员
B．销售储蓄存款产品信贷产品业务咨询员
C．销售理财计划投资性产品业务员
D．理财业务销售理活动紧密相关专业员
正确答案：B
第21题
申购新股型理财计划属( )
A．结构型理财产品
B．固定收益型理财产品
C．套利型理财产品
D．衍生证券联结型产品
正确答案：C
第22题
中国银行业监督理委员会发生风险银行业金融机构处置方式包括( )
A．重组
B．代
C．撤销
D．法宣告破产
正确答案：B
第23题
假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率03 03501025某理财产品四种状态收益率分503010－20该理财产品期收益率( )
A．204
B．209
C．215
D．223
正确答案：C
第24题
投资者A欲投资面值100元期限3年票面利率8年付息次债券持期A预计获10期收益率A购买债券时价格约( )元
A．8902
B．10422
C．9503
D．1003
正确答案：C
第25题
理财顾问服务特点包括( )
A．体商业银行
B．服务目客户资产实现化
C．象商业银行客户
D．站商业银行立场投资者提供量身订制基金投资建议书
正确答案：D
第26题
股票交易程序中包括环节：Ⅰ．交割Ⅱ．委托Ⅲ．证券账户开户Ⅳ．资金账户开户Ⅴ．户Ⅵ．交易正确序( )
A．ⅣⅢⅡⅠⅥⅤ
B．ⅢⅣⅠⅤⅥⅡ
C．ⅢⅣⅡⅥⅠⅤ
D．ⅤⅡⅢⅣⅥⅠ
正确答案：C
第27题
含高成长性高投资性投资产品资产组合较适合( )群
A．少年成长期
B．青年成长期
C．中年稳健期
D．退休养老期
正确答案：B
第28题
理财目标制订理财方案实现愿制定理财方案基础客户理财目标必须具( )
A．真实性
B．准确性
C．现实性
D．行性
正确答案：C
第29题
份期权标资产市场价格100般言期权协定价格低100越( )
A．涨期权跌期权期权费越高
B．涨期权跌期权期权费越低
C．涨期权期权费越低跌期权期权费越高
D．涨期权期权费越高跌期权期权费越低
正确答案：C
第30题
股指期货交割方式( )
A．某种股票交割
B．股票组合交割
C．现金交割
D．股票指数交割
正确答案：C
第31题
某投保身意外伤害保险回家路汽车撞伤送医院住院治疗期间心肌梗塞死亡死亡事( )
A．汽车撞倒
B．心肌梗塞
C．汽车撞倒心肌梗塞
D．汽车撞倒导致心肌梗塞
正确答案：B
第32题
收益递增理财计划种( )
A．固定收益理财计划
B．低收益理财计划
C．保浮动收益理财计划
D．非保浮动收益理财计划
正确答案：C
第33题
列关基金价格费府说法正确( )
A．封闭式基金价格基金净值间般说反方变动
B．开放式基金价格总基金净值偏离
C．开放式基金价格基金净值间般说方变动
D．开放式基金申购赎回价格基金净值跌升
正确答案：C
第34题
商业银行理财业务理暂行办法规定理财业务业员年培训时间应少( )时
A．12
B．20
C．36
D．48
正确答案：B
第35题
商业银行营业网点客户进行产品适合度评估采方式( )
A．通专门产品适合度评估书面客户产品适合度进行评估
B．通集会问答客户产品适合度进行评估
C．通电话询问客户产品适合度进行评估
D．通电子邮件客户产品适合度进行评估
正确答案：A
第36题
医疗保险中包括( )
A．普通医疗保险
B．意外伤害医疗保险
C．生育保险
D．手术医疗保险
正确答案：C
第37题
列关证券投资基金证券投资信托说法正确( )
A．证券投资基金等证券投资信托
B．证券投资信托资金运方式完全信托公司控制
C．证券投资基金流动性高证券投资信托
D．证券投资信托投资债券
正确答案：C
第38题
汇率变化重影响( )影响
A．消费者
B．股民
C．贸易
D．外汇卖家
正确答案：C
第39题
某夫妇目前银行存款6 000元夫妇俩月收入6 000元外没收入源目前住父母家购住房月入住开始揭贷款4 500元月目前夫妇俩月支出约2 000元理财客户理出财务评估建议较恰( )
A．夫妇俩面流动性问题
B．应6 000元银行存款换成股票基金缓解流动性危机
C．月房子暂时出租缓解流动性危机
D．夫妇俩需减少月支出
正确答案：C
第40题
商业银行分支机构根总行授权开展相应理财业务开展业务前需( )报告
A．民政府
B．财政局
C．商业银行
D．中国银监会派出机构
正确答案：D
第41题
款期担保贷款商业银行法享权利包括( )
A．求保证贷款金
B．求保证贷款利息
C．求担保物优先受偿
D．扣押保证财产
正确答案：D
第42题
国外汇挂钩类理财产品中通常挂钩组组外汇汇率( )午3时整路透社彭博社相应外汇展示页中价格厘定
A．苏黎士时间
B．巴黎时间
C．北京时间
D．东京时间
正确答案：D
第43题
金融期货中包括( )
A．股票期货
B．利率期货
C．外汇期货
D．债券期货
正确答案：D
第44题
列国外汇市场产品叙述中正确( )
A．根央行规定2000年9月21日起开放外币存款利率控制外币存款利率银行业协会统制定金融机构行选择否执行
B．家银行均拥5浮动幅度
C．根央行规定300万(含300万)美元等值外币额存款利率水金融机构客户协商确定
D．国外币存款利率会着国际利率市场变化变化存时滞
正确答案：A
第45题
期货合约条款( )确定
A．买方卖方
B．仅买方
C．交易
D．中间交易商
正确答案：C
第46题
列理财业务业员行符合业员限制性条款( )
A．业员热情客户介绍衍生交易相关投资产品
B．客户说明关投资风险时业员强调利投资情形投资结果
C．业员理财产品做般储蓄产品进行众化推销
D．业员突破限额交易进行事先申请
正确答案：C
第47题
期交易中标准交割日指( )
A．成交日交割
B．成交第二日交割
C．成交第二营业日交割
D．成交时双方协议交割日
正确答案：C
第48题
风险排序列排序正确( )
A．储蓄存款国库券普通股公司债券
B．国库券优先股公司债券商业票
C．国库券储蓄存款商业票普通股
D．储蓄存款优先股商业股商业票公司债券
正确答案：C
第49题
负债评估正确说法( )
A．税应付税金项目构成负债
B．负债欠余额前价值始终保持变
C．负债必须历史价值者历史价值扣已款价值计价
D．利率变化负债前价值产生影响
正确答案：D
第50题
列关理财业务储蓄业务叙述正确( )
A．理财业务风险商业银行独承担
B．储蓄业务资金运定
C．理财业务资金运非定
D．理财业务商业银行提供种服务
正确答案：D
第51题
根资资产定价模型证券期收益率该种证券( )线性相关
A．贝塔系数
B．德尔塔系数
C．方差
D．标准差
正确答案：A
第52题
( )指合约期时规程序交易双方通合约载标物权转移规定结算价格进行现金差价结算结期期末仓合约程
A．结算
B．交割
C．仓
D．清算
正确答案：B
第53题
买入涨期权( )
A．潜利润期权费
B．潜损失穷
C．标物价格协议价格期权费时达盈亏衡
D．预期市场未跌操作行
正确答案：C
第54题
某银行民币债券理财计划半年期理财产品期次付息2008年5月1日某投资10 000元购买该理财产品半年期该产品实际年化收益率 262理财收益约( )元
A．66
B．132
C．262
D．524
正确答案：B
第55题
投资净资产率投资资产净资产值反映客户通投资提高净资产规模力投资净资产率相较低般( )左右属正常
A．01
B．02
C．03
D．04
正确答案：B
第56题
果办理保险反悔应时办理退保手续相关正确规定( )
A．10天反悔期办理全额退保期需支付定违约金
B．10天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回
C．5天反悔期办理全额退保期需支付定违约金
D．30天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回
正确答案：A
第57题
国际资流动根动力( )
A．扩商品销售
B．获较高利润
C．调节国际收支
D．缓国家部矛盾
正确答案：B
第58题
根生命周期理青年成长期理财特征( )
A．没仅较低理财需求理财力
B．风险厌恶程度提高追求稳定投资收益
C．愿意承担较高风险追求高收益
D．力保全已积累财富厌恶风险
正确答案：C
第59题
某银行新推出项理财计划明确说明投资者面零收益投资风险银行保证期日动终止日投资者支付100金推断该理财计划属( )
A．保证收益理财计划
B．固定收益理财计划
C．保浮动收益理财计划
D．非保浮动收益理财计划
正确答案：C
第60题
某银行业员张某突然急事离开未银行职责理规定保印章钥匙交事列事正确评价( )
A．会产生严重果允许
B．情况张某应职责相关物品交
C．张某做法未岗位职责
D．情况紧急特殊情况原谅
正确答案：C
第61题
定期存款相股票收益率较( )流动性较( )
A．高高
B．高低
C．低高
D．低低
正确答案：A
第62题
关期权特点说法正确( )
A．交易象抽象商品执行放弃合约权利
B．期权合约存交易手风险
C．期权合约赋予交易双方权利义务等
D．期权合约交易双方承担亏损获取收益称
正确答案：C
第63题
外汇储蓄账户外汇汇出境外日累计等值( )美元(含)效身份证件行办理超述金额常项目项交易真实性证办理
A．1万
B．2万
C．5万
D．10万
正确答案：C
第64题
理财顾问服务风险理原( )
A．事先防范事中控制事损失化原
B．解客户符合商业银行利益化
C．解客户符合客户利益原
D．谨慎原
正确答案：C
第65题
理财业务中关流动性例指标面说法错误( )
A．流动性例指资产未发生价值损失条件迅速变现力
B．般言该数值3客户资产结构流动性较
C．该数值越越
D．流动性例反映现金现金等价物等流动性资产数额客户月支出例
正确答案：C
第66题
果客户天某投资项目投入150 000元年追加投资150000元该投资项目收益率12两年客户回收资金额约( )
A．338 200元
B．336 000元
C．318 000元
D．356 200元
正确答案：D
第67题
世纪70年代金融衍生产品迅速发展直接原( )
A．基础金融产品品种越越丰富
B．汇率利率波动加剧规避市场风险变非常必
C．基础金融产品交易量扩
D．世界济体化发展趋势金融着全球化趋势发展
正确答案：A
第68题
商业银行开办理财业务时候需银监会申请申请时需报送材料包括( )
A．商业银行负责签署申请书
B．拟申请业务介绍
C．三年银行营状况总结报告
D．商业银行部相关部门审核意见
正确答案：C
第69题
关定期寿险说法中错误( )
A．定期寿险称定期生存保险寿险中简单种
B．果定期寿险保险保险期满时然生存保险合行终止保险付义务
C．定期寿险保险费较低廉少额保费巨额保障
D．定期寿险没现金价值具储蓄性特点
正确答案：A
第70题
家庭投资源( )
A．收入
B．支出
C．储蓄
D．现金流量
正确答案：C
第71题
面基期报告期股票交易量资料加权股价均法计算派许指数约( ) 股价(元)交易量
基期(P0)报告期(Q1)基期(Q0)报告期(P1)
A58100110
B16224070
C243190120
D35605080
A．149
B．217
C．68
D．151
正确答案：A
第72题
CRM灵魂( )
A．数挖掘
B．数仓库
C．智软件
D．信息存储技术
正确答案：B
第73题
某拟购买面值1 000元贴现债券期限2年获5年收益率某应该( )价格买入该债券
A．907元
B．910元
C．909元
D．908元
正确答案：A
第74题
商业银行监督理银行业监督委员会采取审慎性监督理谈话针点说法错误( )
A．作监员监银行业金融机构保持持续断沟通
B．银行存问题银监会权求进行谈话解情况
C．银监会权决定理员谈话
D．果求谈话员未实说明情况银监会权单位提出处罚建议身权处罚
正确答案：D
第75题
列关货币市场货币市场工具说法正确( )
A．货币市场指专门融通短期资金交易期限年(包括年)价证券市场
B．期限相情况短期政府债券利率＜回购协议利率＜银行承兑汇票利率＜业拆利率
C．回购市场回购价格回购证券种类关
D．货币市场工具称准货币
正确答案：C
第76题
投资者购买( )理财计划承担风险
A．固定收益
B．保证收益
C．保浮动收益
D．非保浮动收益
正确答案：D
第77题
商业银行销售需审批理财计划前应中国银行业监督理委员会派出机构报告商业银行迟应销售理财计划前( )规定资料关业务报告程序规定报送中国银行业监督理委员会派出机构
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
正确答案：B
第78题
签订履行合程中出现失职骗罪属( )
A．失职犯罪
B．渎职犯罪
C．意识犯罪
D．贪污罪
正确答案：B
第79题
证券投资基金通样化资产组合分散风险( )
A．系统性风险
B．市场风险
C．非系统性风险
D．政策风险
正确答案：C
第80题
银行业监督理机构根审慎监求采取措施进行现场检查现场检查时检查员少( )应出示合法证件检查通知书
A．5
B．3
C．2
D．1
正确答案：C
第81题
根商业银行理财业务风险理指引求保证收益型理财计划起点金额民币应( )
A．3万元
B．4万元
C．5万元
D．6万元
正确答案：C
第82题
稳定扩家庭财产配偶积累养老金果孩子学继续承担培养子女责果父母健继续履行顾老义务( )理财务
A．求学成长期
B．成家立业期
C．年富力强期
D．稳定成熟期
正确答案：D
第83题
商业银行组织形式两种( )
A．商业银行非商业银行
B．营利性银行非营利性银行
C．国商业银行方性商业银行
D．银行限责公司银行股份限公司
正确答案：D
第84题
申请基金代销业务资格机构应中国证监会规定提交申请材料申请期间申请材料涉事项发生重变化申请应白变化发生日( )中国证监会提交更新材料
A．15工作日
B．10工作日
C．8工作日
D．5工作日
正确答案：D
第85题
债券交易形式现货交易期货交易( )
A．回购交易
B．时交易
C．例行交易
D．现金交易
正确答案：A
第86题
金融资产首次出售公众形成交易市场( )
A．发行市场
B．二级市场
C．第三市场
D．第四市场
正确答案：A
第87题
列家庭生命周期期阶段理财建议合适( )
A．家庭衰老期量承担贷款
B．投资股票资产例应户年龄增加升
C．家庭成熟期应退休金作准备
D．家庭成长期需应该利房屋贷款汽车贷款等项贷款
正确答案：B
第88题
外汇直接标价法汇率降意味着( )
A．固定数额外国货币换取国货币数额前增
B．间接标价法汇率降
C．国货币币值降
D．外国货币国货币价降
正确答案：D
第89题
张面值100元附息债券期限10年息票率10果时市场利率 10债券价格( )元
A．100
B．110
C．90
D．121
正确答案：A
第90题
远期利率协议买方名义( )订立远期利率协议目规避利率( )风险
A．款升
B．款降
C．贷款升
D．贷款降
正确答案：A
二选题（题40题．题10分400分请道考题面备选答案中选择两两答案答题卡相应题号相应字母属方框涂黑）
第1题
列行违反商业银行法( )
A 拖延者拒绝支付存款金利息
B 非法查询冻结扣划储蓄存款者单位存款
C 出租出营许证
D 关系发放担保贷款条件等款类贷款条件
E 拒绝中国民银行稽核检查监督
正确答案：ABCE
第2题
国证券投资基金发行方式( )
A 网发行
B 行政分配
C 招标拍卖发行
D 网发行
E 私募定发行
正确答案：AD
第3题
列关债券流动性收益情况说法正确( )
A 债券收益率般高期储蓄产品
B 国债流动性低公司债券
C 股票投资组合中购买国债降低组合风险
D 债券收益源利息收益价差收益
E 市场利率影响债券类产品收益素
正确答案：ACDE
第4题
客户制定教育规划应考虑客户( )
A 资金总额
B 投资规划时间
C 承受月投资额
D 基利率
E 通货膨胀率
正确答案：ABCDE
第5题
银行业业员列行中属反洗钱规定( )
A 非部职责调整适批准岗位员代履行职责
B 熟知银行反洗钱义务
C 保守机构商业秘密保护客户信息隐私
D 严守客户隐私时时求报告额疑交易
E 银行业业员应履行客户职调查义务
正确答案：BD
第6题
理财目标具体特征( )
A 时间性
B 计量性
C 准确性
D 易实现
E 风险性
正确答案：AB
第7题
投资型保险产品包括( )
A 意外伤害保险
B 分红保险
C 定期寿险
D 万寿险
E 投资连续保险
正确答案：BDE
第8题
列项中属保守型投资者具特点包括( )
A 风险抱乐观态度
B 保护金受损失保持资产流动性
C 投资股市资金例高
D 常常部分资金投入风险较低品种
E 投资股市资金例较
正确答案：BDE
第9题
商业银行客户承诺保证收益附加条件( )
A 理财计划期限调整权利
B 理财计划币种转换权利
C 终支付货币选择权利
D 终支付工具选择权利
E 终保证收益率选择权利
正确答案：ABCD
第10题
列项属免纳税( )
A 国债利息
B 福利费
C 抚恤金
D 保险赔款
E 偶然
正确答案：ABCD
第11题
编制现金流量表时需注意问题( )
A 已实现资利损失现金流入流出科目
B 未实现资利期末资产净资产增加调整科目会显示现金流量表中
C 保险费支出处理均现金流出科目
D 期房预付款资产科目现金流出科目
E CD正确
正确答案：ABD
第12题
面符合商业银行理财业务风险理指引规定( )
A 商业银行应电子银行销售理财计划风险较高理财投资产品
B 市场风险较投资产品特衍生交易相关投资产品商业银行应动未事相关交易客户提供申请材料
C 商业银行应明确理财业务员般产品销售服务员工作范围界限禁止般产品销售员客户提供投资咨询顾问意见销售理财计划产品
D 客户办理般产品业务时需银行提供相关理财顾问服务般产品销售服务员应客户移交理财业务员
E 正确
正确答案：ABCD
第13题
构成投资者必收益率三部分( )
A 真实收益率
B 持期方差
C 通货膨胀率
D 风险报酬
E 预期收益率
正确答案：ACD
第14题
列( )工作员适银行业业员职业操守准
A 信托公司
B 村镇银行
C 证券投资公司
D 农村信合作社
E 邮政储蓄银行
正确答案：ABDE
第15题
济体获利力分析财务率( )
A 存货周转率
B 销售利润率
C 资产收益率
D 应收账款周转率
E 股收益
正确答案：BCE
第16题
列项中属建立信托书面文件应载明事项( )
A 信托目
B 信托关系
C 信托财产范围
D 受益取信托利益金额
E 受益取信托利益形式
正确答案：ABCDE
第17题
理财中国宏观影响素包括( )
A 市公司表现
B 股指期货发展
C 通货膨胀程度
D 济增长
E 财政政策
正确答案：CDE
第18题
理财业员事理财业务中应遵守中国银行业监督理委员会制定( )
A 商业银行理财业务理暂行办法
B 中华民国银行业监督理法
C 中华民国商业银行法
D 商业银行理财业务风险理指引
E 中国银行业业员职业操守
正确答案：AD
第19题
债券发行体分( )
A 政府债券
B 公债
C 金融债券
D 企业债券
E 证式债券
正确答案：ACD
第20题
利率挂钩型理财计划种实际投资收益国际市场利率指标挂钩理财产品挂钩利率指标( )
A 伦敦银行间业拆利率
B 纽约银行间业拆利率
C 香港银行间业拆利率
D 东京银行间业拆利率
E 中国银行间业拆利率
正确答案：AC
第21题
关期权价格决定素说法正确( )
A 买入期权执行价格期权费成正卖出期权执行价格期权费成反
B 期权距期日时间越长期权费越高
C 预期波动率越货币期权期权费越高
D 货币利率越高期权费越低利率越低期权费越高
E 期权距期日时间越短期权费越高
正确答案：BCD
第22题
根价值细分理商业银行理财客户分( )
A 玉质客户
B 铅质客户
C 金质客户
D 铁质客户
E 铜质客户
正确答案：ABCD
第23题
保险理赔时般三标准确定赔偿额度( )
A 实际损失限
B 保险金额限
C 保单现金价值限
D 保险保险标保利益限
E
正确答案：ABD
第24题
商业银行理财业务季度统计分析报告应包括容( )等
A 期开展理财业务简介相关统计数
B 期推出理财计划简介理财计划相关合情况
C 期推出理财计划部法律审查意见理模式
D 期推出理财计划销售预测期销售投资情况
E 期理财计划收益分配终止情况
正确答案：ABCDE
第25题
税法规定纳税时离境应视华居住计算居住天数时扣减华居住天数时离境指( )
A 次离境超30天
B 次离境超90天
C 次离境累计超30天
D 次离境累计超90天
E AC正确
正确答案：AD
第26题
世界黄金需求包括( )
A 工业需求
B 投资需求
C 官方储备需求
D 饰金需求
E
正确答案：ABCD
第27题
列选项中属保证收益型理财计划( )
A 固定收益理财计划
B 保浮动收益理财计划
C 低收益理财计划
D 非保浮动收益理财计划
E AB正确
正确答案：AC
第28题
理财产品风险理容包括( )
A 商业银行理财产品基求
B 商业银行投资研发新理财产品理
C 商业银行销售原理财产品理
D 代理销售非金融机构理财产品理
E 理财产品相关合部法律审查意见理模式
正确答案：ABCE
第29题
证券法关规定证券机构( )
A 证券交易
B 证券公司
C 证券登记结算机构
D 财务公司
E 证券监督理机构
正确答案：ABCE
第30题
关递延年金列说法正确( )
A 递延年金指隔干期开始发生系列等额收付款项
B 递延年金终值递延期关
C 递延年金现值递延期关
D 递延期越长递延年金现值越
E 递延期越长递延年金现值越
正确答案：ACE
第31题
列关理财价值观理财特点投资建议说法正确( )
A 享受型投资者般退休规划作理财目标
B 先享受型投资者储蓄较高
C 购房型投资者较适合投资中短期较基金
D 子女中心投资者考虑购买子女教育基金
E 先享受型投资者应购买份基需求养老险
正确答案：ACDE
第32题
( )情况银行业金融机构权拒绝检查
A 检查员未出示检查通知书
B 检查员未出示合法证件
C 检查员少2
D 检查员2
E 检查员等2
正确答案：ABC
第33题
结束商谈方式包括( )
A 试探着询问方否签约
B 询问方影响达成协议问题什
C 重复告诉方结束商谈明智举
D 方商量协议容表明该商谈已达成识
E 等客户确认
正确答案：ABCD
第34题
黄金价格短期影响素( )
A 通货膨胀
B 汇率
C 石油价格
D 国际政治局势
E 国际市场价格
正确答案：ABCD
第35题
嵌入式衍生产品包括( )
A 提前赎回债券
B 提前退债券
C 转换债券
D 零息票债券
E
正确答案：ABC
第36题
民法通规定法应具备列条件( )
A 法建立
B 必财产费
C 名称组织机构
D 独立承担民事责
E 领取营业执
正确答案：ABCD
第37题
根商业银行理财业务理暂行办法规定国商业银行开展需批准理财业务应具备条件( )
A 具相应风险理体系部控制制度
B 具备开展相关业务工作验知识高级理员业员
C 具备效市场风险识计量监测控制体系
D 信誉良1年未发生损害客户利益重事件
E 中国银行业监督理委员会规定审慎性条件
正确答案：ABCE
第38题
跌期权执行价格理解正确( )
A 执行价格跌期权权利金
B 执行价格跌期权合约相应标资产市场价格
C 期权买方权利价格卖出应标资产
D 期权买方权利价格买入相应标资产
E 期权卖方义务价格买方买入相应标资产
正确答案：CE
第39题
资资产定价模型中期假设含义( )
A 投资者风险厌恶系数
B 投资者市场证券期收益率估计相
C 投资者市场证券方差估计相
D 投资者市场证券协方差估计相
E 投资者市场证券方差估计
正确答案：BCD
第40题
列关开放式基金开户认购说法正确( )
A 投资者认购基金首先需开立基金交易账户基金TA账户
B 购买基金公司发行基金需开立基金TA账户
C 基金认购费率通常申购费率高
D 般情况认购申请成功受理撤销
E 投资者需携带效身份证件银行营业网点办理认购手续认购基金
正确答案：ABD
判断题
三判断题（题15题．题10分150分请列题做出判断√表示正确X表示正确答题卡该题答案应选项框涂黑）
第1题
金融期权合约规定期权买方行权利时遵循价格期权价格( )
正确答案： X
第2题
投资交易买卖股票必须证券公司开设证券交易柜台通电话网络买卖股票( )
正确答案： X
第3题
果物价水处变动中状态名义利率够反映理财产品真实收益水( )
正确答案： X
第4题
现货市场固定方式交易成交日结算日间定间隔日期般超天( )
正确答案： X
第5题
商业银行外汇市场中营活动包括代客买卖营业务( )
正确答案： √
第6题
股票发行公司增发新股摊薄股净资产股价定降( )
正确答案： X
第7题
根资资产定价模型证券p系数越证券期收益率越高( )
正确答案： √
第8题
根国证券交易规规定企业信必须A级资格社会公开发行债券( )
正确答案： √
第9题
证券投资基金受益证否赎回分公司型基金契约型基金( )
正确答案： X
第10题
期限变时利率越高现值系数越( )
正确答案： X
第11题
金融衍生产品价值般基础金融工具价格紧密相关( )
正确答案： √
第12题
成长型基金说法强调投资者带常性收益常时派息投资者投资者固定收入源( )
正确答案： X
第13题
投资连结险风险完全保户承担分红险风险保户保险承担( )
正确答案： √
第14题
理财业务建立客户关系体分五步骤：发现客户接触客户解客户客户维护投诉处理( )
正确答案： √
第15题
商品证券证明持商品权权证取种证券等取种商品权持种证券代表商品权受法律保护( )
正确答案： √
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