3. 何謂財務策劃?財務策劃是一個流程 (Process),當中你先訂立人生目標,透過適當地管理財政,設定保障措施,籌劃財富組合,助你達致人生目標 (Financial planning is a means to an end)
要不時檢討財富組合的表現,並隨著市況及人生階段的轉變,調整財富組合或人生目標
財務策劃是一個持續的流程,個人的終身大事3
20. 制定財富組合 - 資產分配 (Asset allocation)分散投資
投資工具在不同的市況下表現各異
投資不同的資產
投資在不同市場、貨幣
不要將所有雞蛋放在單一籃子裡
(Don’t put all the eggs in one basket)
小心選用高風險的衍生工具及複雜的結構性產品20