寿险半年工作总结
第篇：寿险工作总结
寿险工作总结
2014年已结束整年中根业务部工作求配合业务部项工作开展事理工作完善执行具体总结
职工作：险部组织力营销员档案文件收入品质日常事务进行理
二职：
（1）负责级营销组织力状况进行统计时报关部门
（2）营销员业务绩效进行统计符合转正晋升降级者予进行相应职级变动
（3）核发级营销员佣金津贴项奖励扣罚
（4）发放理保险代理资格证书
（5）配合关规定发放代理展业证书
（6）定期签订代理保险合培训协议
（7）审核办理业务员离司手续
（8）办理营销员意外险医疗险养老险手续协助理赔
（9）定期分析力构成收入状况时报关部门积累数营销队伍发展提供建设性意见
（10）业务员档案保险代理资格证书展业证书等进行理
（11）审核办理业务员入司手续
（12）受理营销员客户投诉投诉做出处理
（13）业务员日常事务理
（14）协助部门科室完成相应工作
三兼职：
参险部项集体活动组织服务工作
四具体工作：
a考核理
（1）负责全辖寿险代理关免考核调动奖惩等工作执行
（2）理制度工作流程细化改进完善
（3）营销进行相关规定尤基法定期定期培训培训应着树立参训员制度信公司信度观念宣导容积极分析优势帮助建立基法制度样理念
（4）考核做：考核前提前预警考核时公正公考核严格执行考核结果真正做法必执法必严
（5）报表分析详实效做定期分析期发真正起表报分析作业务增员提供指导性意见
（6）严格总分公司求报批资料进行审核报批时做相关档案理
b员理
（1）负责应聘员关手续档案信息办理
（2）营销员事档案理数维护整理
（3）入司员基信息审核登录
（4）变动资料登录档（含部组变动职级变动员离职增员关系育成关系辅导关系维护）
（5）协助组训员关工作
（6）组织保险代理合培训协议签订
（7）根相关规定保险代理资格证书保险代理展业证书新产品销售证书培训学员证核发理
（8）审核办理业务员离司手续离司档案维护理
（9）协助培训科（员）组织业务员参加保险代理资格考试报名复工作
（10）分公司求汇总报力状况数
c佣金理
（1）月计算业务员月应直接佣金（含新续保佣金）
（2）月计算业务员月应项津贴（含岗位津贴理津贴育成津贴增员津贴增员奖金等）
（3）计算编录业务员业绩奖金奖励
（4）营销员医疗保险意外伤害保险等福利保障实施理
（5）根组训员提供月营销员考勤记录计算相关营销员月扣款
（7）月计算营销员月总计应佣金（含直接佣金项津贴奖金扣款）报计财部发营销部
（8）配合公司计财部完成佣金发放工作
（9）业务员工资卡理
（10）全辖业务员佣金计算问题答疑全辖营销事系统数维护
d品质理
（1）记录营销员日常奖惩信息品质理信息月汇总汇总结果书面提供分公司险部领导
（2）受理业务员品质投诉记录受理日期处理程处理结果存档
（3）提请投诉客户进行受理
（5）受理客服部客户信息反馈做出处理提供客服部
（6）历史遗留违纪违规员
（7）协助追缴挪侵占保费
e部门安排工作
第二篇：寿险客服岗工作总结
2014年工作总结
2014年公司客服部省公司客服部科学力指导紧密围绕公司理室提出抓稳定夯基础防风险重效益树品牌年度工作指导思想坚持客户中心理升级服务升级目标断强化服务意识提升服务技创新特色附加值服务工作务重员配备紧张情况较完成省公司达项务
指标提升公司服务质量塑造企业品牌形象促进线业务发展发挥重作现2014年客服岗工作情况汇报：
工作基完成情况：
2014年客服岗级正确领导直接（力）支持紧紧围绕公司总体发展目标注重部门规范理动前服务线延伸放客服职实现客户满意领导认身提高预期目标公司业务发展提供良援保障
（）建章立制注重夯实工作基础
2014年进步提高工作效率提升服务技规范业务处理提升客服满意度部建立健全系列理规范：
1严格总公司相关求客户回访客户投诉二线业务处理流程问题件踪处理等客服制度流程进行全面梳理修订完善
（二）防控风险高度重视回访工作
2014年客服部始终回访工作作防范营风险确保公司业务持续健康发展重抓手努力做回访工作
1公司总理室高度重视力领导部公司回访工作中重点难点进行梳理针簿弱环节加强改进出现问题制定整改措施
2加强问题件踪处理公司部门进行协调沟通强势控制问题件引发系列损公司形象负面效应确保公司业务持续健康发展
3适时制定分公司相关文件求重点宣传客户服务工作重点难点提供客户服务信息通报类违规违纪现象
4时回访工作进行准确分析客服工作动融入线展业台支援等项工作中公司针性开展运营理提供科学合理数支撑
（三）立足职工作树立国寿品牌形象
2014年岗做基础工作时总省公司相关求陆续开展315消费者维权日616国寿客户节精彩限鹤卡相伴感恩系列活动国寿讲堂健康帮手特约商家专场活动vip客户体检等等回馈客户活动通系列活动开展力宣传国寿1＋n服务品牌树立公司品牌形象增强公司市场竞争力
（四）努力学提升部门工作员工作力身素质时加强营销部门协调沟通紧密配合销售部门工作部利种形式加强员工业务技培训加强客服员学力专业力沟通力执行力等建立支高素质客服队伍提升全员整体综合素质增强客户销售员客服满意度
二专项数
2效力中止回访回访计718件
3效力终止计210件
4宽限期回访计2210件
5险渠道新单处理计527件
6银保渠道新单处理 计252
7初审新单回访计2346件
8满期委托电话回访计57件
9体检计213
10变更电话址计 41件
1195519问题件计 659
12国寿鹤卡发放计9242张
13鹤卡初级密码设置1812张
完成较项目原分析：
1领导高度重视回访员责心强通种方法渠道收集客户新联系电话便续期工作更开展
2加强营销伙宣导提高投保单填写质量尤新单电话项求柜面初审员必须做单必访（针单）保证新单电话准确率
3加强银邮部门宣导培训提高银邮保单电话准确率时加强银邮单子电话收集提高电话准确率
完成较差项目原分析：
1续期缴费单子投保时间长客户联系电话家庭址早已发生变化客户数南迁法联系客户未时公司柜面进行新联系方式变更造成回访员法时准确联系客户造成回访失败
2回访员业务力强动意识差缺乏回访工作重性认识
（三）1＋n附加值服务
2014年部做基础服务时紧抓附加值服务通开展系列活动造国寿1＋n服务品牌更客户感受国寿n种服务提升公司市场竞争力
2014年部分公司求完成1＋n系列活动：
13月开展315消费者维权日活动
客户面面座谈会分享
（四）鹤卡工作特约商家签定
2014年发放鹤卡9242张签定特约商家家特约商家分布县区涉医食住行玩新单达100配发国寿鹤卡
1特约商家维护沟通工作年公司利完成特约商家签定工作通种渠道特约商家暗访结果结果良
三2014年工作算
1继续加强基础性工作断完善细化项规章制度确保项工作开展执行位实现精细化理强化执行力提高法合规营客服理工作重性正确认识处理业务发展规范理两者间关系确保司业务科学持续健康发展做培训工作提供身素质业务技
2扎实抓项回访工作切实提高回访质量成功率时深入做专项业务统计数分析提高新单电话准确率做客户资料重新收集工作完善项回访资料收集档
3分公司求进步提高二线处理质量时效做日常差错登记加强项考核
4加强鹤卡特约商家理提高鹤卡送达率特约商家走访工作
5密切做配合销售部门工作继续坚持开展送培训进职场工作建立长期效沟通机制配合销售渠道做客户资料积累基础定期定期深入开展客户资源分析动发挥客户信息库作满足业务销售需求做电话辅助保单销售工作时做业务部门沟通提高客服工作整体满意度
6做体检工作保证体检员真实性做客户体检求沟通做名优秀陪检员
总明白规范理公司营发展需提升服务品质公司竞争需工作中客服岗齐心努力国寿开创美未
2014年1月3日
第三篇：纳总结定期寿险终生寿险
朋友咨询定期寿险终生寿险什呢？选择办理时候应该选择呢？面编家纳总结希容家帮助
定期：定时间限制超时间保险然生存保险公司承担保险责保障功没储蓄功般保费低保障高
该保险约定期限某年龄：20年70周岁期限保险责范围原保险身保险公司保险合付定保险金额身受益期限保险没死亡保险公司需付保险金需返保险费定期寿险世界早产生寿险种类
终身寿险：指保险合约定死亡付保险金条件保险期间终身寿保险终身寿险够保险提供终身保险保障投保保险什时间身保险公司合约定付保险金
区：终身寿险定期寿险定期寿险保障功基础添加强制储蓄功具定现金价值终身提供保障保险般情况终身寿险保险生存某高龄时便获保险金果保险年龄前时候死亡保险受益法定继承付保险金
相较言条件相情况终身寿险费率定期寿险高保险期间更长定期寿险费率寿险产品低较少钱获较高身保障定期寿险保险期间灵活选择够满足消费者特定时期保障需求
适合群：
定期寿险：1精通投资回报连续年较高者身边拥投资智囊团投资增值项目
2充分信心退休足够钱应付重疾失等额开支心甘情愿
3暂时性需承担较家庭责没太保费资金预算
终身寿险：果高收入高成长性行业职拥稳定较高收入群考虑购买样仅事业升财富积累阶段提供充足保障免顾忧未生活养老进行合理规划体现保险理财功
第四篇：寿险理赔容总结
1寿险理赔 称核赔指保险发生寿险保单约定保险事保险提出索赔申请相关索赔资料保险审核调查做出赔付拒赔行
2寿险理赔基原
（1）重合守信原
（2）实事求原
（3）动迅速准确合理原
3寿险理赔时效问题
国保险法第二十六条明确规定：
寿保险外保险保险者受益保险请求赔偿者付保险金权利知道保险事发生日起二年行消灭
寿保险保险者受益保险请求付保险金权利知道保险事发生日起五年行消灭
4寿险理赔特殊性
（1）寿险保险金付确定性
（2）寿险理赔适损失补偿原
（3）寿险理赔中存施救费进行补偿问题
5寿险理赔环节流程处理
通常情况寿险理赔历列流程：接案立案初审调查理算复核审批结案档七环节
1接案
（1）报案投保保险受益知道保险事发生应时通知保险
（2）索赔申请索赔受益保险事发生保险请求合约定进行付行
2 立案
（1）索赔资料提交
（2）索赔资料受理
（3）立案条件
（4）立案处理
3．初审
初审理赔员索赔申请案件性质合效性索赔材料等进行初步审核程
（1）案卷移入登记
（2）审核保险合效性
（3）审核出险事性质
（4）审核事证明材料否完整效
（5）审核出险事否需理赔调查
4．调查
调查指保险事进行核实查证程理赔处理结果着决定性影响
（1）调查原
（2）调查
（3）调查方法
5．理算
（1）付理算
（2）拒付理算
（3）通融赔付
（4）豁免保费计算
6．复核审批
（1）复核
（2）审批
7．结案档
（1）结案：
1）付案件处理
2）拒付案件处理
3）豁免案件处理
（2）档
常见寿险理赔流程示例：
健康医疗险理赔流程
1 保险罹患疾病办理理赔时需手续：
(1)医学诊断证明出院结
(2)医疗费原始收
(3)费清单结算明细
(4)身份证户籍证明复印件
二意外伤害险理赔流程
1发生意外伤害住院应时拨保险公司客户服务电话解需准备单证便保险公司快速理赔需3日保险公司报案
2保险意外伤害办理理赔时须手续(住院医疗保险需保险公司规定认二级(含二级)医院住院诊)：
(1)医学诊断证明
(2)关部门出具意外伤害事证明
(3)医疗费原始收处方
(4)身份证户籍证明复印件
3保险公司单证齐全情况7日会作出结案通知保险受益接通知身份证户籍证明保险公司领取赔款
寿保险理赔容易出现问题策
问题：
1 保险客户遵守关保险营原（尤诚信原）导致保险欺诈常见
寿险欺诈类型 ： 虚构事实意实告知先出险投保名顶预谋杀医患勾结等等
2 理赔查询途径狭窄
3 理赔中徇私舞弊等职务犯罪
4 保险公司身营决策存缺陷：发展重速度轻效益
策：
1加强保险行业部合作
2 加强社会医疗保险部门交流合作
3加强保险业员政治思想教育道德品质教育法律意识教育保证做法办事廉洁律越权滥职权失职渎职保险谋私提高保险理赔准确度
4 改革保险业绩制度积极探索保险收入保险赔付相联系业绩考核制度限度获取保险利益减少理赔案件数量理赔金额
第五篇：保险(寿险)公司年终总结
xxx年终总结
xxx年发中国史册必留深深印记年年事频发半年冰冻灾害汶川震半年奥运会成功举办全球金融风暴暴发静济环境引更加波涛汹涌波澜起伏xxx支公司种复杂变困难重重环境分xx公司委正确领导司牢固树立科学发展观努力实践三代表重思想通全体员工奋力拼搏开拓创新勇进取公司业务取长足发展回顾年工作成功验暴露足总结验改进足现全年工作总结
基营情况
截止xxx年12月31日xxx实现总保费5653万元中：险期交保费978万元短期险保费127万元团体年金保费279万元中介业务保费4270万元项指标均较完成分公司达计划务
二团结心业务取突破性发展
业务核心业务公司持续营稳健发展基础2014年伊始公司根身实际情况制订相应激励措施利产说会客户答谢会等种销售模式全体员工斗志昂扬挥洒汗水辛勤耕耘终取丰硕成果
核心业务迅猛发展背支强力核心队伍作支撑公司开始加队伍建设力度展业增员结合起通增员推动业务发展通业务发展带实惠带动增员级付出量辛勤劳动时刻关注着属员帮解困助成长心安正私伟博爱精神员工感觉公司温暖做爱留
三雄踞市场导创中介辉煌
年面巨挑战没退缩省分公司统布署安排积极联系代理机构网点加强业务指导促成认真网点做服务工作时发动全司员工努力全司心加营业务规模做等通全司员工代理机构努力司半年实现保费4267万元成绩已创造出xxx中介业务历史新高业务规模xxx年全年4倍
四诚信服务
服务企业生存服务质量坏仅关系公司业务发展关系公司声誉未未放松服务质量求服务技提高柜面员进行培训统着装客户办理业务时感觉更专业更方便更温馨全面提升服务质量公司形象坚持客户服务理念想客户想急客户急辛勤劳动广客户信赖认工作中继续快速专业高效准确服务广客户提供流服务
公司进步加强收展队伍更高效通知客户时交费极方便客户时效避免未时交费导致合失效客户造成损失风险
五奉献爱心勇担社会责
2014年然灾害断5·12震更全球震惊xxx全体员工第时间发捐款xxx元爱心汇灾区全司2名中员愿组织缴纳特殊费xxx元更名员工纷纷提出抗震救灾第线出时实际情况考虑公司婉拒求
六深入开展思想政治教育风廉政建设工作
精神文明建设中司直员干部思想教育放工作首位学制度计划记录交流全面学方针政策重会议精神通学进步端正提高领导班子思想认识增强政治敏锐性
司直注重良风政风建设工作中央关建立健全教育制度监督重惩治预防腐败体系实施纲指导认真贯彻全国系统纪检监察工作会议治抓源头责制现场会议精神级公司委统领导围绕权钱三核心环节采取教育改革立制监督查处五位整治措施标兼治惩防举齐抓强化建设加预防力度监督理功夫效防范营风险发生促进营理推动业务稳健持续发展
七存问题足
然工作中作出努力方面欠缺表现：
1理学业务学放松表现疲市场竞争业务发展非职业务方面学没
2思想观念转变够彻底完全满足市场竞争需定距离
3队伍建设然前未加强业务员展业技单留存率低等问题凸显出
4客服员日常培训力度够服务意识提高服务水进步增强
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第篇：寿险工作总结
寿险工作总结
2014年已结束整年中根业务部工作求配合业务部项工作开展事理工作完善执行具体总结
职工作：险部组织力营销员档案文件收入品质日常事务进行理
二职：
（1）负责级营销组织力状况进行统计时报关部门
（2）营销员业务绩效进行统计符合转正晋升降级者予进行相应职级变动
（3）核发级营销员佣金津贴项奖励扣罚
（4）发放理保险代理资格证书
（5）配合关规定发放代理展业证书
（6）定期签订代理保险合培训协议
（7）审核办理业务员离司手续
（8）办理营销员意外险医疗险养老险手续协助理赔
（9）定期分析力构成收入状况时报关部门积累数营销队伍发展提供建设性意见
（10）业务员档案保险代理资格证书展业证书等进行理
（11）审核办理业务员入司手续
（12）受理营销员客户投诉投诉做出处理
（13）业务员日常事务理
（14）协助部门科室完成相应工作
三兼职：
参险部项集体活动组织服务工作
四具体工作：
a考核理
（1）负责全辖寿险代理关免考核调动奖惩等工作执行
（2）理制度工作流程细化改进完善
（3）营销进行相关规定尤基法定期定期培训培训应着树立参训员制度信公司信度观念宣导容积极分析优势帮助建立基法制度样理念
（4）考核做：考核前提前预警考核时公正公考核严格执行考核结果真正做法必执法必严
（5）报表分析详实效做定期分析期发真正起表报分析作业务增员提供指导性意见
（6）严格总分公司求报批资料进行审核报批时做相关档案理
b员理
（1）负责应聘员关手续档案信息办理
（2）营销员事档案理数维护整理
（3）入司员基信息审核登录
（4）变动资料登录档（含部组变动职级变动员离职增员关系育成关系辅导关系维护）
（5）协助组训员关工作
（6）组织保险代理合培训协议签订
（7）根相关规定保险代理资格证书保险代理展业证书新产品销售证书培训学员证核发理
（8）审核办理业务员离司手续离司档案维护理
（9）协助培训科（员）组织业务员参加保险代理资格考试报名复工作
（10）分公司求汇总报力状况数
c佣金理
（1）月计算业务员月应直接佣金（含新续保佣金）
（2）月计算业务员月应项津贴（含岗位津贴理津贴育成津贴增员津贴增员奖金等）
（3）计算编录业务员业绩奖金奖励
（4）营销员医疗保险意外伤害保险等福利保障实施理
（5）根组训员提供月营销员考勤记录计算相关营销员月扣款
（7）月计算营销员月总计应佣金（含直接佣金项津贴奖金扣款）报计财部发营销部
（8）配合公司计财部完成佣金发放工作
（9）业务员工资卡理
（10）全辖业务员佣金计算问题答疑全辖营销事系统数维护
d品质理
（1）记录营销员日常奖惩信息品质理信息月汇总汇总结果书面提供分公司险部领导
（2）受理业务员品质投诉记录受理日期处理程处理结果存档
（3）提请投诉客户进行受理
（5）受理客服部客户信息反馈做出处理提供客服部
（6）历史遗留违纪违规员
（7）协助追缴挪侵占保费
e部门安排工作
第二篇：寿险客服岗工作总结
2014年工作总结
2014年公司客服部省公司客服部科学力指导紧密围绕公司理室提出抓稳定夯基础防风险重效益树品牌年度工作指导思想坚持客户中心理升级服务升级目标断强化服务意识提升服务技创新特色附加值服务工作务重员配备紧张情况较完成省公司达项务
指标提升公司服务质量塑造企业品牌形象促进线业务发展发挥重作现2014年客服岗工作情况汇报：
工作基完成情况：
2014年客服岗级正确领导直接（力）支持紧紧围绕公司总体发展目标注重部门规范理动前服务线延伸放客服职实现客户满意领导认身提高预期目标公司业务发展提供良援保障
（）建章立制注重夯实工作基础
2014年进步提高工作效率提升服务技规范业务处理提升客服满意度部建立健全系列理规范：
1严格总公司相关求客户回访客户投诉二线业务处理流程问题件踪处理等客服制度流程进行全面梳理修订完善
（二）防控风险高度重视回访工作
2014年客服部始终回访工作作防范营风险确保公司业务持续健康发展重抓手努力做回访工作
1公司总理室高度重视力领导部公司回访工作中重点难点进行梳理针簿弱环节加强改进出现问题制定整改措施
2加强问题件踪处理公司部门进行协调沟通强势控制问题件引发系列损公司形象负面效应确保公司业务持续健康发展
3适时制定分公司相关文件求重点宣传客户服务工作重点难点提供客户服务信息通报类违规违纪现象
4时回访工作进行准确分析客服工作动融入线展业台支援等项工作中公司针性开展运营理提供科学合理数支撑
（三）立足职工作树立国寿品牌形象
2014年岗做基础工作时总省公司相关求陆续开展315消费者维权日616国寿客户节精彩限鹤卡相伴感恩系列活动国寿讲堂健康帮手特约商家专场活动vip客户体检等等回馈客户活动通系列活动开展力宣传国寿1＋n服务品牌树立公司品牌形象增强公司市场竞争力
（四）努力学提升部门工作员工作力身素质时加强营销部门协调沟通紧密配合销售部门工作部利种形式加强员工业务技培训加强客服员学力专业力沟通力执行力等建立支高素质客服队伍提升全员整体综合素质增强客户销售员客服满意度
二专项数
2效力中止回访回访计718件
3效力终止计210件
4宽限期回访计2210件
5险渠道新单处理计527件
6银保渠道新单处理 计252
7初审新单回访计2346件
8满期委托电话回访计57件
9体检计213
10变更电话址计 41件
1195519问题件计 659
12国寿鹤卡发放计9242张
13鹤卡初级密码设置1812张
完成较项目原分析：
1领导高度重视回访员责心强通种方法渠道收集客户新联系电话便续期工作更开展
2加强营销伙宣导提高投保单填写质量尤新单电话项求柜面初审员必须做单必访（针单）保证新单电话准确率
3加强银邮部门宣导培训提高银邮保单电话准确率时加强银邮单子电话收集提高电话准确率
完成较差项目原分析：
1续期缴费单子投保时间长客户联系电话家庭址早已发生变化客户数南迁法联系客户未时公司柜面进行新联系方式变更造成回访员法时准确联系客户造成回访失败
2回访员业务力强动意识差缺乏回访工作重性认识
（三）1＋n附加值服务
2014年部做基础服务时紧抓附加值服务通开展系列活动造国寿1＋n服务品牌更客户感受国寿n种服务提升公司市场竞争力
2014年部分公司求完成1＋n系列活动：
13月开展315消费者维权日活动
客户面面座谈会分享
（四）鹤卡工作特约商家签定
2014年发放鹤卡9242张签定特约商家家特约商家分布县区涉医食住行玩新单达100配发国寿鹤卡
1特约商家维护沟通工作年公司利完成特约商家签定工作通种渠道特约商家暗访结果结果良
三2014年工作算
1继续加强基础性工作断完善细化项规章制度确保项工作开展执行位实现精细化理强化执行力提高法合规营客服理工作重性正确认识处理业务发展规范理两者间关系确保司业务科学持续健康发展做培训工作提供身素质业务技
2扎实抓项回访工作切实提高回访质量成功率时深入做专项业务统计数分析提高新单电话准确率做客户资料重新收集工作完善项回访资料收集档
3分公司求进步提高二线处理质量时效做日常差错登记加强项考核
4加强鹤卡特约商家理提高鹤卡送达率特约商家走访工作
5密切做配合销售部门工作继续坚持开展送培训进职场工作建立长期效沟通机制配合销售渠道做客户资料积累基础定期定期深入开展客户资源分析动发挥客户信息库作满足业务销售需求做电话辅助保单销售工作时做业务部门沟通提高客服工作整体满意度
6做体检工作保证体检员真实性做客户体检求沟通做名优秀陪检员
总明白规范理公司营发展需提升服务品质公司竞争需工作中客服岗齐心努力国寿开创美未
2014年1月3日
第三篇：纳总结定期寿险终生寿险
朋友咨询定期寿险终生寿险什呢？选择办理时候应该选择呢？面编家纳总结希容家帮助
定期：定时间限制超时间保险然生存保险公司承担保险责保障功没储蓄功般保费低保障高
该保险约定期限某年龄：20年70周岁期限保险责范围原保险身保险公司保险合付定保险金额身受益期限保险没死亡保险公司需付保险金需返保险费定期寿险世界早产生寿险种类
终身寿险：指保险合约定死亡付保险金条件保险期间终身寿保险终身寿险够保险提供终身保险保障投保保险什时间身保险公司合约定付保险金
区：终身寿险定期寿险定期寿险保障功基础添加强制储蓄功具定现金价值终身提供保障保险般情况终身寿险保险生存某高龄时便获保险金果保险年龄前时候死亡保险受益法定继承付保险金
相较言条件相情况终身寿险费率定期寿险高保险期间更长定期寿险费率寿险产品低较少钱获较高身保障定期寿险保险期间灵活选择够满足消费者特定时期保障需求
适合群：
定期寿险：1精通投资回报连续年较高者身边拥投资智囊团投资增值项目
2充分信心退休足够钱应付重疾失等额开支心甘情愿
3暂时性需承担较家庭责没太保费资金预算
终身寿险：果高收入高成长性行业职拥稳定较高收入群考虑购买样仅事业升财富积累阶段提供充足保障免顾忧未生活养老进行合理规划体现保险理财功
第四篇：寿险理赔容总结
1寿险理赔 称核赔指保险发生寿险保单约定保险事保险提出索赔申请相关索赔资料保险审核调查做出赔付拒赔行
2寿险理赔基原
（1）重合守信原
（2）实事求原
（3）动迅速准确合理原
3寿险理赔时效问题
国保险法第二十六条明确规定：
寿保险外保险保险者受益保险请求赔偿者付保险金权利知道保险事发生日起二年行消灭
寿保险保险者受益保险请求付保险金权利知道保险事发生日起五年行消灭
4寿险理赔特殊性
（1）寿险保险金付确定性
（2）寿险理赔适损失补偿原
（3）寿险理赔中存施救费进行补偿问题
5寿险理赔环节流程处理
通常情况寿险理赔历列流程：接案立案初审调查理算复核审批结案档七环节
1接案
（1）报案投保保险受益知道保险事发生应时通知保险
（2）索赔申请索赔受益保险事发生保险请求合约定进行付行
2 立案
（1）索赔资料提交
（2）索赔资料受理
（3）立案条件
（4）立案处理
3．初审
初审理赔员索赔申请案件性质合效性索赔材料等进行初步审核程
（1）案卷移入登记
（2）审核保险合效性
（3）审核出险事性质
（4）审核事证明材料否完整效
（5）审核出险事否需理赔调查
4．调查
调查指保险事进行核实查证程理赔处理结果着决定性影响
（1）调查原
（2）调查
（3）调查方法
5．理算
（1）付理算
（2）拒付理算
（3）通融赔付
（4）豁免保费计算
6．复核审批
（1）复核
（2）审批
7．结案档
（1）结案：
1）付案件处理
2）拒付案件处理
3）豁免案件处理
（2）档
常见寿险理赔流程示例：
健康医疗险理赔流程
1 保险罹患疾病办理理赔时需手续：
(1)医学诊断证明出院结
(2)医疗费原始收
(3)费清单结算明细
(4)身份证户籍证明复印件
二意外伤害险理赔流程
1发生意外伤害住院应时拨保险公司客户服务电话解需准备单证便保险公司快速理赔需3日保险公司报案
2保险意外伤害办理理赔时须手续(住院医疗保险需保险公司规定认二级(含二级)医院住院诊)：
(1)医学诊断证明
(2)关部门出具意外伤害事证明
(3)医疗费原始收处方
(4)身份证户籍证明复印件
3保险公司单证齐全情况7日会作出结案通知保险受益接通知身份证户籍证明保险公司领取赔款
寿保险理赔容易出现问题策
问题：
1 保险客户遵守关保险营原（尤诚信原）导致保险欺诈常见
寿险欺诈类型 ： 虚构事实意实告知先出险投保名顶预谋杀医患勾结等等
2 理赔查询途径狭窄
3 理赔中徇私舞弊等职务犯罪
4 保险公司身营决策存缺陷：发展重速度轻效益
策：
1加强保险行业部合作
2 加强社会医疗保险部门交流合作
3加强保险业员政治思想教育道德品质教育法律意识教育保证做法办事廉洁律越权滥职权失职渎职保险谋私提高保险理赔准确度
4 改革保险业绩制度积极探索保险收入保险赔付相联系业绩考核制度限度获取保险利益减少理赔案件数量理赔金额
第五篇：保险(寿险)公司年终总结
xxx年终总结
xxx年发中国史册必留深深印记年年事频发半年冰冻灾害汶川震半年奥运会成功举办全球金融风暴暴发静济环境引更加波涛汹涌波澜起伏xxx支公司种复杂变困难重重环境分xx公司委正确领导司牢固树立科学发展观努力实践三代表重思想通全体员工奋力拼搏开拓创新勇进取公司业务取长足发展回顾年工作成功验暴露足总结验改进足现全年工作总结
基营情况
截止xxx年12月31日xxx实现总保费5653万元中：险期交保费978万元短期险保费127万元团体年金保费279万元中介业务保费4270万元项指标均较完成分公司达计划务
二团结心业务取突破性发展
业务核心业务公司持续营稳健发展基础2014年伊始公司根身实际情况制订相应激励措施利产说会客户答谢会等种销售模式全体员工斗志昂扬挥洒汗水辛勤耕耘终取丰硕成果
核心业务迅猛发展背支强力核心队伍作支撑公司开始加队伍建设力度展业增员结合起通增员推动业务发展通业务发展带实惠带动增员级付出量辛勤劳动时刻关注着属员帮解困助成长心安正私伟博爱精神员工感觉公司温暖做爱留
三雄踞市场导创中介辉煌
年面巨挑战没退缩省分公司统布署安排积极联系代理机构网点加强业务指导促成认真网点做服务工作时发动全司员工努力全司心加营业务规模做等通全司员工代理机构努力司半年实现保费4267万元成绩已创造出xxx中介业务历史新高业务规模xxx年全年4倍
四诚信服务
服务企业生存服务质量坏仅关系公司业务发展关系公司声誉未未放松服务质量求服务技提高柜面员进行培训统着装客户办理业务时感觉更专业更方便更温馨全面提升服务质量公司形象坚持客户服务理念想客户想急客户急辛勤劳动广客户信赖认工作中继续快速专业高效准确服务广客户提供流服务
公司进步加强收展队伍更高效通知客户时交费极方便客户时效避免未时交费导致合失效客户造成损失风险
五奉献爱心勇担社会责
2014年然灾害断5·12震更全球震惊xxx全体员工第时间发捐款xxx元爱心汇灾区全司2名中员愿组织缴纳特殊费xxx元更名员工纷纷提出抗震救灾第线出时实际情况考虑公司婉拒求
六深入开展思想政治教育风廉政建设工作
精神文明建设中司直员干部思想教育放工作首位学制度计划记录交流全面学方针政策重会议精神通学进步端正提高领导班子思想认识增强政治敏锐性
司直注重良风政风建设工作中央关建立健全教育制度监督重惩治预防腐败体系实施纲指导认真贯彻全国系统纪检监察工作会议治抓源头责制现场会议精神级公司委统领导围绕权钱三核心环节采取教育改革立制监督查处五位整治措施标兼治惩防举齐抓强化建设加预防力度监督理功夫效防范营风险发生促进营理推动业务稳健持续发展
七存问题足
然工作中作出努力方面欠缺表现：
1理学业务学放松表现疲市场竞争业务发展非职业务方面学没
2思想观念转变够彻底完全满足市场竞争需定距离
3队伍建设然前未加强业务员展业技单留存率低等问题凸显出
4客服员日常培训力度够服务意识提高服务水进步增强
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