银行条线职检查监督工作报告
根总行中国**条线职监督工作实施细**部门职监督作业指导书**三农**求部成立**监督工作组20**年全辖****工作业务活动理行进行现场非现场检查现检查情况整理汇报：
检查容
20**年**营**业务中：法**业务检查面100**业务营类80万元贷款中：法客户贷款重点关注类贷款潜风险客户贷款进行现场检查现场检查容包括方面：
（）检查**部门律监职责履行情况
检查级支行风险（**）理部职监督档案资料认定级支行风险（**）理部否规定职监督周期监容监求开展**职监督活动职监督档案否规定理资料否齐备
（二）检查**业务活动理行情况
1．体系建设方面
（1）检查级支行**委员会建设情况
（2）检查级支行**部岗位设置职责履行情况
2．权限控制方面
检查分类转授权执行情况结合分类抽样检查情况认定否严格转授权执行分类权限
检查**转授权执行情况结合**抽样检查情况认定否严格转授权执行分类权限
3．程序控制方面
（1）检查级支行**委员会会议档案资料认定**委员会运作否规范
（2）结合分类**减值抽样检查情况认定办理贷款风险分类客户信**业务否符合相关制度规定
4．分类减值方面
（1）抽查法正常关注类贷款结合贷款风险分析报告贷检查报告认定贷款风险分类否准确
（2）抽查法良贷款dcf减值测试结果认定结果准确否
5．非零售客户**方面
查阅**工作相关档案**理组织准确性进行检查
6．信操作**方面
（1）收集检查支行外部检查报告季度风险分析报告筛选信风险操作风险事件
（2）登录操作风险信息理系统信风险报告系统查相关风险事件否时报录入系统
（3）检查关键岗位员信息录入情况抽查调阅支行行长网点负责网点运营三类员职文件操作风险系统关键岗位员信息进行
7．三农**
（1）检查查支行**风险监控制度否季**风险监情况进行报告
（2）检查否执行区分行达三农**产品停复牌制度检查停牌期间否越权审批相关停牌业务
（3）检查额良贷款客户制定风险化解处置预案否够执行
8**理方面
（1）否定期监测检查**执行情况否严格执行**制度
（2）8指令性**中否存未审批增量额度发放**（检查区间2016年1月检查日）
（三）检查建案防工作情况
1否扎实推进基层建工作否规范组织设置配齐务干部期换届选举否扎实推动两学做学教育常态化开展否规范落实生活制度坚持三会课制度规定召开组织生活会开展员民评议
2否坚持建风廉政建设案件防控工作纳入业务营部署落实检查考核奖惩否时中央总分行委纪委关建风廉政建设部署求传达部门业务条线加强学抓相关工作部门条线部署落实
3否扎实推进**理工作否**分行工作求扎实推进**理工作确保部门条线两责落实位
4否推进纪律建设作风建设风廉政教育否贯彻落实中中国**委员会贯彻落实中央八项规定精神实施办法否存发生违反八项规定精神四风问题情况否持恒反纠正否开展条线员干部员工纪律建设作风建设廉政教育培训条线员干部发现倾性苗头性问题否进行时处理
5否落实存问题整改措施外部监检查发现问题否推动落实问题整改确保整改目标实现历年条线职监督检查发现问题否落实整改
二检查情况
检查**够建风廉政建设案件防控工作纳入业务营落实三会课落实中央八项规定反四风**员工行排查等实施细身条线业务监督检查没发现条线存违反中央八项规定四风问题
通检查条线够区分行工作求推进**理工作
通检查条线存懒政怠政担作乱作等脱离群众官僚义问题存特权思想特权现象
通检查支行均规定进行贷理例会做会议记存业务问题表现：
**2013年12月26日放款陆孝生农户额贷款3万元日转入陈****账户（**）加陆**2万元合计5万元2013年12月27日转卿**账户（**）2013年12月30日分两笔现金取出2015年3月28日卿**（**）存入3万元贷款2011年12月31日放款陆**农户额贷款3万元日取现3万2012年12月18日陈**（**）存入31万元贷2012年12月26日放款3万元日分5笔柜员机取出2013年12月26日卿**（**）存入3万元贷目前2笔贷款已**
三检查建议
（）监发现追究相关员责**违规员进行相关责追究
（二）贷款调查贷理必须位
1贷款贷前调查必须真实全面严谨风险防控第道关口重关口客户申请贷款提供资料必须全面核实分析包括材料真实性完整性客观性分析款体合法性财务状况行性资金途合理性第款源性等
2贷理必须相关文件三法引规定严格执行严格审批贷款途款执行**资金支付审核受托支付制度建立完善资金台账加强监发现风险时预警
3完善贷理例会贷理例会应客户贷风险状况贷理工作情况进行研究审议分析出席会议委员审议容发表明确意见
**分行**部
20**年**月**日
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根总行中国**条线职监督工作实施细**部门职监督作业指导书**三农**求部成立**监督工作组20**年全辖****工作业务活动理行进行现场非现场检查现检查情况整理汇报：
检查容
20**年**营**业务中：法**业务检查面100**业务营类80万元贷款中：法客户贷款重点关注类贷款潜风险客户贷款进行现场检查现场检查容包括方面：
（）检查**部门律监职责履行情况
检查级支行风险（**）理部职监督档案资料认定级支行风险（**）理部否规定职监督周期监容监求开展**职监督活动职监督档案否规定理资料否齐备
（二）检查**业务活动理行情况
1．体系建设方面
（1）检查级支行**委员会建设情况
（2）检查级支行**部岗位设置职责履行情况
2．权限控制方面
检查分类转授权执行情况结合分类抽样检查情况认定否严格转授权执行分类权限
检查**转授权执行情况结合**抽样检查情况认定否严格转授权执行分类权限
3．程序控制方面
（1）检查级支行**委员会会议档案资料认定**委员会运作否规范
（2）结合分类**减值抽样检查情况认定办理贷款风险分类客户信**业务否符合相关制度规定
4．分类减值方面
（1）抽查法正常关注类贷款结合贷款风险分析报告贷检查报告认定贷款风险分类否准确
（2）抽查法良贷款dcf减值测试结果认定结果准确否
5．非零售客户**方面
查阅**工作相关档案**理组织准确性进行检查
6．信操作**方面
（1）收集检查支行外部检查报告季度风险分析报告筛选信风险操作风险事件
（2）登录操作风险信息理系统信风险报告系统查相关风险事件否时报录入系统
（3）检查关键岗位员信息录入情况抽查调阅支行行长网点负责网点运营三类员职文件操作风险系统关键岗位员信息进行
7．三农**
（1）检查查支行**风险监控制度否季**风险监情况进行报告
（2）检查否执行区分行达三农**产品停复牌制度检查停牌期间否越权审批相关停牌业务
（3）检查额良贷款客户制定风险化解处置预案否够执行
8**理方面
（1）否定期监测检查**执行情况否严格执行**制度
（2）8指令性**中否存未审批增量额度发放**（检查区间2016年1月检查日）
（三）检查建案防工作情况
1否扎实推进基层建工作否规范组织设置配齐务干部期换届选举否扎实推动两学做学教育常态化开展否规范落实生活制度坚持三会课制度规定召开组织生活会开展员民评议
2否坚持建风廉政建设案件防控工作纳入业务营部署落实检查考核奖惩否时中央总分行委纪委关建风廉政建设部署求传达部门业务条线加强学抓相关工作部门条线部署落实
3否扎实推进**理工作否**分行工作求扎实推进**理工作确保部门条线两责落实位
4否推进纪律建设作风建设风廉政教育否贯彻落实中中国**委员会贯彻落实中央八项规定精神实施办法否存发生违反八项规定精神四风问题情况否持恒反纠正否开展条线员干部员工纪律建设作风建设廉政教育培训条线员干部发现倾性苗头性问题否进行时处理
5否落实存问题整改措施外部监检查发现问题否推动落实问题整改确保整改目标实现历年条线职监督检查发现问题否落实整改
二检查情况
检查**够建风廉政建设案件防控工作纳入业务营落实三会课落实中央八项规定反四风**员工行排查等实施细身条线业务监督检查没发现条线存违反中央八项规定四风问题
通检查条线够区分行工作求推进**理工作
通检查条线存懒政怠政担作乱作等脱离群众官僚义问题存特权思想特权现象
通检查支行均规定进行贷理例会做会议记存业务问题表现：
**2013年12月26日放款陆孝生农户额贷款3万元日转入陈****账户（**）加陆**2万元合计5万元2013年12月27日转卿**账户（**）2013年12月30日分两笔现金取出2015年3月28日卿**（**）存入3万元贷款2011年12月31日放款陆**农户额贷款3万元日取现3万2012年12月18日陈**（**）存入31万元贷2012年12月26日放款3万元日分5笔柜员机取出2013年12月26日卿**（**）存入3万元贷目前2笔贷款已**
三检查建议
（）监发现追究相关员责**违规员进行相关责追究
（二）贷款调查贷理必须位
1贷款贷前调查必须真实全面严谨风险防控第道关口重关口客户申请贷款提供资料必须全面核实分析包括材料真实性完整性客观性分析款体合法性财务状况行性资金途合理性第款源性等
2贷理必须相关文件三法引规定严格执行严格审批贷款途款执行**资金支付审核受托支付制度建立完善资金台账加强监发现风险时预警
3完善贷理例会贷理例会应客户贷风险状况贷理工作情况进行研究审议分析出席会议委员审议容发表明确意见
**分行**部
20**年**月**日
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