理财第1次作业讲评
2013年2月22日
学
次作业涉资料
教科书理财第13章容理财概理财基流程境外资银行理财产品等章节容
二完成次作业具备基知识
需认真阅读教科书第13章容阅读理财含义基容基理营销基涵沟通技巧银行理财产品特征种类风险收益分析应
三次作业存性问题
批改作业情况反馈您总体说问题反馈请阅读
第选择题家完成较部分学阅读教科书容详细常常较容易问题作错完成作业程中书知识理解基础理联系实际注重实际问题理解发挥创造性思维提高分析问题解决问题力
第二思考题类题目定难度学认真阅读课联系实际较正确答案深度够类题目学生力求进步求掌握基专业知识求够运进行分析
第三案例分析类题目学普遍感困难完成较理想类题目类题目通常直接教材找答案需运专业知识基原理进行分析许学完全脱离案例进行分析根联系相关理进行分析定注意应学理联系案例实际展开分析具体题目中进行详解释
四次作业中反映出问题作点提示
第章
单选题
1理财核心根理财者资产状况风险（ ）实现需求目标
讲评：学理财核心较模糊处定仔细阅读课深刻理解理财专业理财员根（家庭）确定阶段性生活投资目标（家庭）生活财务状况围绕（家庭）收入消费水预期目标风险承受力心理偏等情况形成套（家庭）资产效益
化原生阶段财务安排核心理财者资产状况风险偏
3理财理基础（ B ）
讲评：部分学理财理基础没透彻理解数学容易出错方定注意题目需准确掌握理财理基础理解理财理基础现代理财学然现代理财学研究象公司关理应理财研究处定仔细阅读课深刻理解
思考题
2请通互联网查询新AC尼尔森 公司关中国金融市场调查报告分析理财需求升状况
讲评：理财需求升分析学较清楚问题出通互联网查询新AC尼尔森公司关中国金融市场调查报告结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路：2006年着股价房价升民币升值国开始进入全民投资时代财务策划开始升温分析否贷款否信卡否购买寿保险否银行存款等等状况推定理财需求确定理财安排学掌握基时练中总结
5国际理财业务发展历史启示国理财发展谈谈法？
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：国理财发展存问题金融服务目前普率较低消费者现金融服务行业提供产品服务缺乏足够信金融业普遍缺乏熟悉银行业务精通证券交易保险等金融业务高素质专业训练素全型财务规划师等等结合问题阐述观点
案例分析
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：黄先生安排结婚需费住房揭迎接新生命预算准备子女教育费安排等目标需周详计划时黄先生退休计划会应付教育费受影响
第二章
单选题
1希投资计划中采股票投资（ B ）信息类型
讲评：部分学事实性判断性推性信息三者区理解够深刻需概念读遍彻底明白命题深层含义家应该注意审题事实性信息通常指关客户事实性描述包括客户工资收入年龄等判断性信息指法数字表示信息常常带观性判断性信息包括客户风险态度客户性格特征客户未工作前景等判断性信息客户回答中直接出需财务规划师加分析推断类信息称推性信息
思考题
1什财务规划标准流程？什财务策划师应该提供服务时候严格遵循流程？
讲评：理财业务流程包括六步骤学较清楚问题出什财务策划师应该提供服务时候严格遵循流程时候学掌握基时练中总结理财特强调标准程序理财师严格遵循职业道德专业操守基础规范执业保证服务质量理财者提供切实行中理财具十分重意义
5帮助客户制定合理实现相互协调财务目标体系？
案例分析
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：首先张先生家庭收入资产分析目限度挖掘出目前富余现金闲置资产次进行目标投资品种分析张先生核心计划送孩子澳洲费留学应选择教育投资理财
第三章
单选题
2银行理财产品般物质营企业产品根区银行理财产品质种（ D ）
讲评：部分学银行理财产品质没透彻理解数学容易出错方定注意两题目需准确掌握银行理财产品般物质营企业产品根区
理解区商业银行种金融负债资产营象利负债进行信创造客户提供综合性功服务金融企业银行理财利商业银行提供理财产品服务获取收益活动
思考题
2加强银行理财产品收益风险理？
讲评：银行理财产品收益风险理分析学较清楚问题出加强？学掌握基时练中总结银行理财产品收益风险始终投资者关注问题首先分析银行理财产品收益风险关系次分析银行理财产品收益风险收益：般收益率指标测算风险：包括信风险汇率风险通货膨胀风险政策风险道德风险类
4银行理财活动中应样进行风险防范？
讲评：银行理财产品收益风险理分析学较清楚问题出进行风险防范？学掌握基时练中总结银行理财理财规划实现程投资者需针身短期中期长期投资需求收益目标梳理出清晰理财框架思路做银行理财规划1）解资产状况2）梳理理财目标3）风险偏客观理性评价4）助商业银行理财服务出具详理财分析报告做战略性资产分配5）相关银行理财产品进行考察重点分析影响收益风险种素6）银行理财业绩评估7）银行理财规划修正
案例分析
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：投资者商业银行应承担风险责信风险道德风险两方面叙述
2
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2013年2月22日
学
次作业涉资料
教科书理财第13章容理财概理财基流程境外资银行理财产品等章节容
二完成次作业具备基知识
需认真阅读教科书第13章容阅读理财含义基容基理营销基涵沟通技巧银行理财产品特征种类风险收益分析应
三次作业存性问题
批改作业情况反馈您总体说问题反馈请阅读
第选择题家完成较部分学阅读教科书容详细常常较容易问题作错完成作业程中书知识理解基础理联系实际注重实际问题理解发挥创造性思维提高分析问题解决问题力
第二思考题类题目定难度学认真阅读课联系实际较正确答案深度够类题目学生力求进步求掌握基专业知识求够运进行分析
第三案例分析类题目学普遍感困难完成较理想类题目类题目通常直接教材找答案需运专业知识基原理进行分析许学完全脱离案例进行分析根联系相关理进行分析定注意应学理联系案例实际展开分析具体题目中进行详解释
四次作业中反映出问题作点提示
第章
单选题
1理财核心根理财者资产状况风险（ ）实现需求目标
讲评：学理财核心较模糊处定仔细阅读课深刻理解理财专业理财员根（家庭）确定阶段性生活投资目标（家庭）生活财务状况围绕（家庭）收入消费水预期目标风险承受力心理偏等情况形成套（家庭）资产效益
化原生阶段财务安排核心理财者资产状况风险偏
3理财理基础（ B ）
讲评：部分学理财理基础没透彻理解数学容易出错方定注意题目需准确掌握理财理基础理解理财理基础现代理财学然现代理财学研究象公司关理应理财研究处定仔细阅读课深刻理解
思考题
2请通互联网查询新AC尼尔森 公司关中国金融市场调查报告分析理财需求升状况
讲评：理财需求升分析学较清楚问题出通互联网查询新AC尼尔森公司关中国金融市场调查报告结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路：2006年着股价房价升民币升值国开始进入全民投资时代财务策划开始升温分析否贷款否信卡否购买寿保险否银行存款等等状况推定理财需求确定理财安排学掌握基时练中总结
5国际理财业务发展历史启示国理财发展谈谈法？
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：国理财发展存问题金融服务目前普率较低消费者现金融服务行业提供产品服务缺乏足够信金融业普遍缺乏熟悉银行业务精通证券交易保险等金融业务高素质专业训练素全型财务规划师等等结合问题阐述观点
案例分析
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：黄先生安排结婚需费住房揭迎接新生命预算准备子女教育费安排等目标需周详计划时黄先生退休计划会应付教育费受影响
第二章
单选题
1希投资计划中采股票投资（ B ）信息类型
讲评：部分学事实性判断性推性信息三者区理解够深刻需概念读遍彻底明白命题深层含义家应该注意审题事实性信息通常指关客户事实性描述包括客户工资收入年龄等判断性信息指法数字表示信息常常带观性判断性信息包括客户风险态度客户性格特征客户未工作前景等判断性信息客户回答中直接出需财务规划师加分析推断类信息称推性信息
思考题
1什财务规划标准流程？什财务策划师应该提供服务时候严格遵循流程？
讲评：理财业务流程包括六步骤学较清楚问题出什财务策划师应该提供服务时候严格遵循流程时候学掌握基时练中总结理财特强调标准程序理财师严格遵循职业道德专业操守基础规范执业保证服务质量理财者提供切实行中理财具十分重意义
5帮助客户制定合理实现相互协调财务目标体系？
案例分析
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：首先张先生家庭收入资产分析目限度挖掘出目前富余现金闲置资产次进行目标投资品种分析张先生核心计划送孩子澳洲费留学应选择教育投资理财
第三章
单选题
2银行理财产品般物质营企业产品根区银行理财产品质种（ D ）
讲评：部分学银行理财产品质没透彻理解数学容易出错方定注意两题目需准确掌握银行理财产品般物质营企业产品根区
理解区商业银行种金融负债资产营象利负债进行信创造客户提供综合性功服务金融企业银行理财利商业银行提供理财产品服务获取收益活动
思考题
2加强银行理财产品收益风险理？
讲评：银行理财产品收益风险理分析学较清楚问题出加强？学掌握基时练中总结银行理财产品收益风险始终投资者关注问题首先分析银行理财产品收益风险关系次分析银行理财产品收益风险收益：般收益率指标测算风险：包括信风险汇率风险通货膨胀风险政策风险道德风险类
4银行理财活动中应样进行风险防范？
讲评：银行理财产品收益风险理分析学较清楚问题出进行风险防范？学掌握基时练中总结银行理财理财规划实现程投资者需针身短期中期长期投资需求收益目标梳理出清晰理财框架思路做银行理财规划1）解资产状况2）梳理理财目标3）风险偏客观理性评价4）助商业银行理财服务出具详理财分析报告做战略性资产分配5）相关银行理财产品进行考察重点分析影响收益风险种素6）银行理财业绩评估7）银行理财规划修正
案例分析
评析：结合具体案例进行分析部分学做题时感觉手类题目应该先明白解题思路 ：投资者商业银行应承担风险责信风险道德风险两方面叙述
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