山东开放学
开放教育理财课程堂练（1）
堂练题
选择题
1 （ ） 指客户通理财规划实现目标满足期
A理财目标 B投资目标 C理财目 D投资目
2保险策划目通客户济状况保险需求深入分析 帮助客户选择合 适（ ） 确定期限金额
A保险公司 B保险产品 C受益 D保险代理
3 （ ）指理财者购买理财产品时货币民币 获收益外币
A卡类理财产品 B外汇理财产品
C民币投资民币收益理财产品 D民币投资外币收益理财产品
4客户收入水支出情况理财时需解重财务数编制客户现金流 量表基础 更理财规划师分析客户财务状况（ ）
A B签证 C证 D信息
5财务信息指客户目前（ ） 资产负债状况财务安排信息未 变化状况
A收入总额 B收支情况 C支出情况 D收支衡
6客户提出理财求仅希增加收益改善财务状况保证财务状况（ ） A安全 B增加 C稳定 D增值
7现金流量表全面反映客户定时期收入支出情况客户资产负债情况变化首先 表现（ ） 变化
A收入 B现金流量 C支出 D结余
8理财目标制订理财方案样实现愿 理财目标制定理财方案基础 客 户理财目标必须具（ ）
A真实性 B准确性 C现实性 D行性
9理财目标做种分类 非集中方面： （ ）
A消费支出合理 B财富增加 C生活期满足
D财务安全 E退休身财产积累
10 国机构中法提供理财服务（ ）
A基金公司 B保险公司 C信托公司 D律师事务
二 判断改错题
1总说 生中收入获取非常均 ( )
2理财理基础现代投资学 ( )
3研究表明 较低 托宾 Q 系数企业理完善高估标志 托宾 Q 系 数越低 1越购价值 ( )
4般情况 财务规划师容易通次面谈客户建立服务关系 ( )
5 书面形式客户呈递财务策划方案非常重 ( )
6理财考虑资产增值 理财进行投资 ( )
7理财规划技术含量高行业 服务态度会直接影响理财服务水 ( ) 三 简述题
1初次未客户面谈 应该进行方面准备？ P17
2 财务策划师财务策划计划评估程时 应遵循方面步骤？ P45
3 帮助客户制定合理实现 相互协调财务目标体系？ P35
四 案例分析
殷女士 45 岁 北京某事业单位财务处工作 先生 48 岁 某型国企业工作 育 子 13 岁 家庭年收入 25 万元 投资方面 拥约 20 万元股票(30套)20 万元 基金 10 万元定期存款 6 万元活期存款 夫妻均社保 算孩子出国留学 准备 100 万教育金 请问理财准备教育金
参考答案
选择题
1A 2B 3D 4A 5B 6A 7B 8C 9ABCD 10D
二 判断改错题
1 × 2 × 3 × 4 × 5 √ 6 × 7 ×
四 案例分析
号脉问诊
殷女士家庭收入较稳定 收入水较高 殷女士孩子已 13 岁 目前着手准备稍 晚 已开始准备 旧传统储蓄方式慢慢积攒教育费 样做 然安全性高长远单 储蓄方式根法抗衡急剧涨教育开支通货膨胀 通种理财手段实现子女提供教育期
症药
风险保障规划： 安全感理财规划追求重目 风险规划生活中难 预料确定性 转变成相确定财务安排 然殷女士夫妻单位均已社保 社保
属广覆盖 低保障保障力度足够 殷女士应家做商业保险 利保险杠杆原理 规避家庭身重风险
殷女士先生应该增加健康方面保障 建议配置保险时遵循双十原保费超 年收入 10保额收入 10 倍宜根目前情况 应适配置意外险 重疾病保险 孩子适配置童意外险
教育规划： 子女教育规划家庭规划中非常重部分 现常见准备童教育 金方式教育储蓄教育保险 基金定投 国债等
殷女士孩子已 13 岁 5 年出国留学 教育金准备时间非常短 规划空间 教育金需求刚性需求 时间额度弹性 建议家长 量早孩子准备教育金
现殷女士家庭收入中年攒出 15 万元 做国债 储蓄等稳定收益类产品 外 采基金定投 少量配置混合型基金指数型基金 时加银行存款满足孩子出 国资金需求
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开放教育理财课程堂练（1）
堂练题
选择题
1 （ ） 指客户通理财规划实现目标满足期
A理财目标 B投资目标 C理财目 D投资目
2保险策划目通客户济状况保险需求深入分析 帮助客户选择合 适（ ） 确定期限金额
A保险公司 B保险产品 C受益 D保险代理
3 （ ）指理财者购买理财产品时货币民币 获收益外币
A卡类理财产品 B外汇理财产品
C民币投资民币收益理财产品 D民币投资外币收益理财产品
4客户收入水支出情况理财时需解重财务数编制客户现金流 量表基础 更理财规划师分析客户财务状况（ ）
A B签证 C证 D信息
5财务信息指客户目前（ ） 资产负债状况财务安排信息未 变化状况
A收入总额 B收支情况 C支出情况 D收支衡
6客户提出理财求仅希增加收益改善财务状况保证财务状况（ ） A安全 B增加 C稳定 D增值
7现金流量表全面反映客户定时期收入支出情况客户资产负债情况变化首先 表现（ ） 变化
A收入 B现金流量 C支出 D结余
8理财目标制订理财方案样实现愿 理财目标制定理财方案基础 客 户理财目标必须具（ ）
A真实性 B准确性 C现实性 D行性
9理财目标做种分类 非集中方面： （ ）
A消费支出合理 B财富增加 C生活期满足
D财务安全 E退休身财产积累
10 国机构中法提供理财服务（ ）
A基金公司 B保险公司 C信托公司 D律师事务
二 判断改错题
1总说 生中收入获取非常均 ( )
2理财理基础现代投资学 ( )
3研究表明 较低 托宾 Q 系数企业理完善高估标志 托宾 Q 系 数越低 1越购价值 ( )
4般情况 财务规划师容易通次面谈客户建立服务关系 ( )
5 书面形式客户呈递财务策划方案非常重 ( )
6理财考虑资产增值 理财进行投资 ( )
7理财规划技术含量高行业 服务态度会直接影响理财服务水 ( ) 三 简述题
1初次未客户面谈 应该进行方面准备？ P17
2 财务策划师财务策划计划评估程时 应遵循方面步骤？ P45
3 帮助客户制定合理实现 相互协调财务目标体系？ P35
四 案例分析
殷女士 45 岁 北京某事业单位财务处工作 先生 48 岁 某型国企业工作 育 子 13 岁 家庭年收入 25 万元 投资方面 拥约 20 万元股票(30套)20 万元 基金 10 万元定期存款 6 万元活期存款 夫妻均社保 算孩子出国留学 准备 100 万教育金 请问理财准备教育金
参考答案
选择题
1A 2B 3D 4A 5B 6A 7B 8C 9ABCD 10D
二 判断改错题
1 × 2 × 3 × 4 × 5 √ 6 × 7 ×
四 案例分析
号脉问诊
殷女士家庭收入较稳定 收入水较高 殷女士孩子已 13 岁 目前着手准备稍 晚 已开始准备 旧传统储蓄方式慢慢积攒教育费 样做 然安全性高长远单 储蓄方式根法抗衡急剧涨教育开支通货膨胀 通种理财手段实现子女提供教育期
症药
风险保障规划： 安全感理财规划追求重目 风险规划生活中难 预料确定性 转变成相确定财务安排 然殷女士夫妻单位均已社保 社保
属广覆盖 低保障保障力度足够 殷女士应家做商业保险 利保险杠杆原理 规避家庭身重风险
殷女士先生应该增加健康方面保障 建议配置保险时遵循双十原保费超 年收入 10保额收入 10 倍宜根目前情况 应适配置意外险 重疾病保险 孩子适配置童意外险
教育规划： 子女教育规划家庭规划中非常重部分 现常见准备童教育 金方式教育储蓄教育保险 基金定投 国债等
殷女士孩子已 13 岁 5 年出国留学 教育金准备时间非常短 规划空间 教育金需求刚性需求 时间额度弹性 建议家长 量早孩子准备教育金
现殷女士家庭收入中年攒出 15 万元 做国债 储蓄等稳定收益类产品 外 采基金定投 少量配置混合型基金指数型基金 时加银行存款满足孩子出 国资金需求
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