涉合规营销规章制度摘编
销售资格
1事保险营销活动员应通中国保监会组织保险代理业员资格考试取保险代理业员资格证书（简称资格证书）保险营销员理规定第六条
2资格证书持应取属保险公司发放保险营销员展业证（简称展业证）方事保险营销活动保险营销员理规定第十九条
3保险公司应积极引导银行代理销售员参加销售员资格考试取保险代理业员资格证书监部门求资格认证2006年10月31日销售投资连结类产品万产品监机构指定类产品银行代理销售员必须通保险代理业员资格考试取保险代理业员资格证书 关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
4保险公司设立银保专员负责银行代理网点保险业务培训联络相关服务银保专员保险公司正式员工担必须通保险代理业员资格考试取保险代理业员资格证书关规范银行代理保险业务通知 (保监发〔2006〕70号)
5保险公司名义呼出电话销售保险产品方式属公司直销合作机构名义呼出电话销售保险产品方式属代理销售合作机构应保险监部门申请取相应保险代理资格关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（保监发〔2008〕38号）
6电话销售员应取保险代理业员资格保险公司应统电话销售员进行岗前岗中培训教育培训容应包括保险法律法规保险产品知识电话销售技职业道德等销售身保险新型产品电话销售员应关规定进行专门培训关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（保监发〔2008〕38号）
7保险公司委托银行代理销售投资连结保险应严格限制银行理财中心理财柜销售通银行储蓄柜台销售投资连结保险 关进步加强投资连结保险销售理通知 （保监发〔2009〕10号）
8投资连结保险销售员必须拥资格证书应少拥1年寿险销售验良记录关进步加强投资连结保险销售理通知（保监发〔2009〕10号）
二销售培训
9保险营销员首次事保险营销活动前应接受累计少80时岗前培训中接受保险法律知识职业道德诚信教育时间累计少12时保险营销员理规定第三十九条
10保险营销员事保险营销活动年应接受累计少36时续教育中接受保险法律知识职业道德诚信教育时间累计少12时保险营销员理规定第四十条
11商业银行代理销售保险产品工作员应定期接受相关业务培训培训费保险公司承担应合作协议中明确培训次数方式容培训费标准培训容应包括法律法规业务知识销售技职业道德等年培训时间少监部门规定时数保险公司委托代理机构销售身保险新型产品应关规定销售员进行专门培训关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
12电话销售员应取保险代理业员资格保险公司应统电话销售员进行岗前岗中培训教育培训容应包括保险法律法规保险产品知识电话销售技职业道德等销售身保险新型产品电话销售员应关规定进行专门培训
关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（保监发〔2008〕38号）
13投资连结保险销售员应接受少40时专项培训保险公司应相关培训材料报保监局备案 关进步加强投资连结保险销售理通知 （保监发〔2009〕10号）
14加强保险业员法律法规职业道德教育组织学贯彻落实保险业员行准结合实际加强诚信文化建设树立诚信典范引导全体业员诚信展业关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
15级保险机构应加强产品说明会讲解员理应资格讲师负责产品说明会讲解工作产品说明会讲师资格授予考核制度省级分公司建立年累计培训时间少36课时中身保险新型产品信息披露理办法培训少6课时关规范身保险产品说明会理通知（ 桂保监发〔2011〕71号)
三宣传资料
15信息披露界定：办法称信息披露指身保险公司（简称保险公司）代理投保保险受益社会公众描述新型产品特性演示保单利益测算介绍营成果等相关信息行
信息披露方式包括限列形式：（）媒体公司网站说明介绍（二）产品说明会说明介绍（三）销售员说明介绍（四）客户服务员回访（五）定期寄送报告资料身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第三条
16保险公司产品说明书宣传材料中演示保单利益时应采高中低三档演示新型产品未利益付利益演示应坚持审慎原利益演示分红保险投资连结保险假设投资回报率者万保险假设结算利率超中国保监会规定高限额身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第七条
17保险公司产品说明书宣传材料中演示保单利益时利益演示分红保险高中低三档假设投资回报率分高6453现金红利累积年利率高3利益演示投资连结保险高中低三档假设投资回报率分高7451利益演示万保险高中低三档假设结算利率分高645低保证利率中利益演示分红保险假设投资回报率指计算分红保险红利分配实际投资收益率假设利益演示投资连结保险假设投资回报率指投资连结保险应资产扣资产理费净投资回报率关执行身保险新型产品信息披露理办法关事项通知（监发〔2009〕104号）
18保险公司代理进行新型产品信息披露率性指标保险产品银行储蓄基金国债等进行简单投保保险受益社会公众作引误解宣传者虚假宣传身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第八条
19保险公司新型产品信息披露材料应保险条款产品说明书保持致保险公司代理新型产品保险条款产品说明书致信息披露材料身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第十二十六条
20宣传材料应保险条款全面准确描述保险产品醒目位置营体保险责退保费现金价值费扣情况进行提示夸变相夸保险合利益承诺确定收益进行误导性演示虚假欺瞒正竞争表述销售员销售程中应客观公正宣传银行代理保险产品进行误导实宣传关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
21新型产品信息披露材料应保险公司总公司统负责理保险公司省级分公司设计印刷新型产品信息披露材料应报总公司批准省级分公司外保险公司级分支机构均设计印刷修改新型产品信息披露材料保险公司授权代理设计印刷变更新型产品信息披露材料保险代理设计印刷变更代理销售新型产品信息披露材料身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第十四十五条
22保险公司商业银行应切实加强银行代理保险产品宣传信息披露理类宣传材料应保险公司总公司授权分公司统印发理严禁分支机构代理网点销售员擅印制宣传材料变更容关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
23销售投资连结保险万保险：保险公司应保险合条款中约定年投保提供份保单状态报告保单状态报告销售宣传等目身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第二十三二十八条
24保险公司分红率投资回报率等率性指标描述分红保险红利分配情况保险公司应保险合条款中约定年少投保提供份红利通知书投保提供红利通知书外保险公司公众披露者宣传分红保险营成果者分红水身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第三十三十二条
25产品说明书外销售展业宣传材料包括宣传单宣传彩页等产品说明书关容进行简化少应包括风险提示该保险合容进行保单利益演示应符合办法关利益演示关求关执行身保险新型产品信息披露理办法关事项通知（保监发〔2009〕104号）
26身保险公司保险产品税收优惠宣传中应严格国家税收法规政策进行宣传投保夸变相夸保险产品税收优惠利益严禁销售员通虚假税收优惠宣传欺骗投保保险产品税收宣传程中应保险产品收益税收情况进行实告知进行类似收益免税误导性宣传关保险产品税收宣传关事项通知 （保监发〔2008〕43号）
27加强业务宣传理严禁未总公司授权擅印制保险产品宣传资料利益测算书产品说明书严禁产品说明会通幻灯片等形式产品功利益进行实夸宣传特银行保险业务宣传中混淆保险储蓄基金理财产品区隐瞒产品真实缴费期限真实销售单位等关加强部控防范销售误导通知 （桂保监发〔2009〕84号）
28公司应高度重视身保险销售话术理工作省级分公司应指定专门部门员制定审核销售话术省机构权行制定销售话术需结合风土情等实际研制销售话术总公司省级分公司统制定话术进行修订须省级分公司审核批准
关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
29公司制定销售话术坚持严谨科学原保险公司制定销售话术时突出产品特征卖点语句表述通俗易懂歧义错误表述违背产品说明书产品说明书外行举例说明产品收益关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
30公司销售话术必须准确说明保险性质金存入等概念出现投保分红保险做保公险司股东等陈述关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
31公司销售话术必须保险条款重事项进行实告知销售话术中严禁夸变相夸保险合利益意夸专家理财作投资分红回报出现年年分红时取出低风险高回报高保障高收益等带误导性意思歧义语言严禁承诺确定收益进行误导性演示关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
32公司销售话术严禁率性指标银行储蓄基金国债股票等金融产品进行简单出现保险投资收益达X肯定银行高等陈述关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
33公司销售话术严禁代理机构名义推销产品通银行等代理机构销售保险产品时类似银行保险公司联合推出银行推出银行理财新业务产品等存款等语言关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
34公司销售话术公司介绍必须符合广告法相关规定前景优秀实力资金运收益第名列前茅等定性词语关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
35省级分公司应统理产品说明会类宣传材料讲义课件宣传材料讲义课件中出现虚假陈述误导性容夸变相夸保险合利益隐瞒初始费等项费扣情况进行业诋毁业作片面较存违反相关法律法规容关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
四销售行
36保险公司销售新型产品应投保出示保险条款产品说明书销售新型产品应出示投保提示书订立保险合采保险公司提供格式条款保险公司投保提供投保单应附格式条款保险公司应投保说明合容销售新型产品保险公司提供投保单应包含投保确认栏投保抄录列语句签名：已阅读保险条款产品说明书投保提示书解产品特点保单利益确定性身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第六条
37保险公司代理进行新型产品信息披露率性指标保险产品银行储蓄基金国债等进行简单投保保险受益社会公众作引误解宣传者虚假宣传 身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第八条
38保险公司方式投保保险受益社会公众演示新型产品未利益付应符合办法求 身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第七十三条
39电话销售员销售程中应姓名属保险公司合作机构名称客服电话产品名称保障范围保险期间保险费保险金额缴费方式扣款时间保单生效日保单送达方式犹豫期等容明确告知投保时应客户明确说明关责免事项提醒客户收保单时仔细阅读该部分容 关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
40电话录音确认保险合否成立生效重保险公司应取投保意电话通话程全程录音备份存档保存时限少保单效期满二年关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
41保险公司应根区群生活惯严格理电话呼出时间设置专门员定期核查销售程电话记录拒保客户应作记录避免客户造成滋扰 关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
42保险公司建电话中心取合作机构书面意外保险公司名义致电客户合作机构名义致电客户应明确告知客户保险代理性质关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
43保险公司通电话销售保险产品中死亡保险责应采取效方式保险书面意认保险金额关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
44禁止保险营销员聘员机拨电话约访陌生客户者假公司电话营销中心名义电话约访客户公司应采取积极控措施坚决杜绝盲目拨陌生客户电话行 关进步规范身保险电话营销电话约访行通知（保监发〔2010〕99号）
45保险公司应建立风险测评制度投资连结保险销售员需客户完成客户财务状况投资验投保目相关风险认知承受力分析评估客户否适合购买推介投资连结保险产品评估意见告知客户双方签字确认果客户评估报告认该客户适宜购买客户然求购买保险公司应专门文件列明保险公司意见客户意愿需说明必事项双方签字认关进步加强投资连结保险销售理通知（保监发〔2009〕10号）
46保险公司应明确求销售员产品销售程中书面形式投保提供投保提示书投保提示书应投保填写投保单前提供投保单独列示保险公司应明确求投保投保提示书签字确认签字时间晚投保单签字时间保险公司应投保提示书投保单投保签字进行审查核确保投保签字真实效关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
47保险公司应分公司网站营业网点属代理网点公示张贴身保险投保提示书基准容告知投保身保险投保提示书基准容中规定相关容关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
48介绍公司产品前销售员应动出示保险代理业员展业证书保险公司级机构应显著位置张贴营保险业务许证保险营销服务许证保险兼业代理机构应显著位置张贴保险兼业代理许证销售员应提醒客户关证件进行查询验证告知查询验证方法介绍公司产品时销售员应询问客户保险需求已购买保险产品相关信息投保济情况根客户背景需求现保障程度济承受力等情况推荐合适产品销售员应保险公司统制作宣传资料行手写制作关公司产品宣传资料销售员通承诺予保险费回扣保险合规定外利益诱导客户购买保险换前购买保险客户明确拒绝投保情况销售员继续客户推销干扰客户正常工作生活
关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
49介绍公司产品时销售员应动提供产品条款动条款重点容投保进行解释说明帮助投保正确理解保险产品说明容包括限容：……具体详见关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号
50投保程销售员应提醒投保仔细阅读保险条款重点关注保险责责免保险权利义务免赔额免赔率计算申请赔款手续退保规定等容应提醒投保注意准备购买产品保障范围否满足身需应提醒投保数身保险产品期限较长果需分期交纳保费应明确告知投保交费年期请投保充分考虑否足够稳定保费支付力时交费会影响投保权益保险期间年期身保险产品应提醒投保注意产品犹豫期（投保保险收保单书面签收日起10日）关约定时明确告知投保合约定外犹豫期投保条件解保险合应退保单保险公司扣超10元成费外应退全部保费收取费应提醒投保犹豫期退保时投保会定损失建议量避免中途退保退保时退投保金额应根保险合具体约定进行确定关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
51果投保购买分红保险投资连结保险万保险等身保险新型产品销售员应进步提示投保关注列事项：…… 具体详见关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
52果投保银行等兼业代理机构购买保险应提醒投保注意该产品属保险产品营体保险公司投保宜保险产品银行存款国债基金等进行片面较关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
53果投保购买健**险产品销售员应条款否医疗费补偿原约定否免赔额赔付例约定否疾病观察期约定否保证续保约定等容动告知投保关约定逐进行详细解释关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
54果投保未成年子女购买保险产品应提醒投保保险死亡付保险金总应符合中国保监会关规定关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
55销售员应动告知投保保险公司规定开展客户回访工作提示投保准确完整填写家庭住址联系方式信息便保险公司够时回访确保利益切实保障提示投保回访中项问题实答复清楚方立提出求保险公司进行详细解释关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
56加强合订立环节理健全销售理制度严格保险法律法规关保险实告知规定履行外责说明义务严禁意隐瞒含糊解释保险合中重信息等销售行严禁业务员代签名默许客户代签名行关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
57公司建立专门针老年投保身保险新型产品风险评测制度销售员老年销售身保险新型产品前应风险承受力（包括金损失风险承受力）财务状况（包括持续缴费力）保障需求情况投保目等方面进行测评评估客户否适合购买推介身保险新型产品测评意见告知客户双方签字确认果风险测评报告认该客户适宜购买客户然求购买保险公司应专门列明保险公司意见客户意愿需说明必事项双方签字认关规范老年销售身保险新型产品相关行通知(桂保监发〔2011〕14号)
58公司销售员产品销售程中应严格关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）求进行投保提示时指导老年投保亲笔完整填写老年投保身保险新型产品特提示（详见附件）双方签字确认关规范老年销售身保险新型产品相关行通知(桂保监发〔2011〕14号)
59省级分公司应制定全辖统产品说明会理制度标准流程容应涵盖产品说明会审批流程会议流程宣传材料讲义理讲师理抽查监督等制度应发辖分支机构应采取效措施确保执行位关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
60级保险机构应产品说明会实行审批理产品说明会举办单位应会前支公司机构提出举办产品说明会书面申请营销服务部行产品说明会审批权申请资料少应包括：（）产品说明会召开时间点承办单位预计参加数（二）产品说明会组织理员持讲解员参加会议勤员名单预计参加外勤数（三）产品说明会会议议程讲义课件容会场演示散发宣传材料（四）会议安全保障措施等 审批举办单位方举办产品说明会级保险机构应建立述申请审批材料档案档案留存期少5年关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
61保险机构召开产品说明会前应邀请函邀请明确召开产品说明会目采取欺骗方式组织客户参加产品说明会赠送礼品奖品方式方式诱导客户购买保险产品产品说明会赠送礼品购买保险条件客户赠送礼品奖品赠出获赠未购买保险产品收回关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
62寿险公司促销公益事业目赠送身保险中购买保险产品投保保险赠送保险赠送保险保费超该客户首年保费5％普通消费者赠送保险赠送保险保费超100元公益视野目赠送保险受金额限制赠送保险活动必须省级分公司批准时保监局报告赠送保险关情况严禁赠送保险变相开展违法违规业务进行正竞争关规范寿险公司赠送保险关行通知(保监发[2005]98号)
63保险公司决定部分区域停止保险条款保险费率停止保险条款保险费率进行宣传销售误导保险公司省级分公司分支机构决定停止保险条款保险费率
身保险公司保险条款保险费率理办法（保监会令[2011]3号）第三十七条
五客户回访
64团体保险外保险公司应建立年期新型产品回访制度回访制度应包括回访时间方式容成功率问题件处理等容身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第九条
65公司新型产品投保回访应犹豫期完成回访应首先采电话方式制作录音电话回访成功采信函者会见等方式必须取投保签名回执通方式均成功回访保险公司应回访情况成功回访原等关容进行详细记录保险公司应妥善保回访录音证明材料保期限保险合终止日起计算保险期间1年少5年保险期间超1年少10年身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第十条
66投资连结保险投保回访应包括容：（）确认投保否购买该保险产品投保否投保单亲笔签名（二）确认投保否知悉犹豫期起算时间天数犹豫期享权利（三）确认投保否知悉保险责责免（四）确认投保否知悉投资连结保险投资回报确定实际投资收益会出现亏损宣传材料利益演示仅基假定投资收益代表未实际收益（五）确认投保否知悉费扣项目扣例者金额（六）确认投保否知悉退保产生损失身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第二十四条
67万保险投保回访应包括容：（）确认投保否购买该保险产品投保否投保单亲笔签名（二）确认投保否知悉犹豫期起算时间天数犹豫期享权利（三）确认投保否知悉保险责责免（四）提示投保超低保证利率收益确定取决公司实际营情况（五）确认投保否知悉费扣项目扣例者金额（六）确认投保否知悉退保产生损失身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第二十九条
68分红保险投保回访应包括容：（）确认投保否购买该保险产品投保否投保单亲笔签名（二）确认投保否知悉犹豫期起算时间天数犹豫期享权利（三）确认投保否知悉保险责责免（四）确认投保否知悉宣传材料利益演示基公司精算假设保单红利分配确定（五）确认投保否知悉退保产生损失身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第三十三条
69公司必须保险期限年（含年）投保身保险新单业务进行100客户回访公司销售员必须投保提示接受公司回访维护身利益重性引导投保认真准确填写电话家庭住址等信息便公司进行客户回访确实拒绝接受回访投保应投保亲公司前台办理投保手续签署接受回访相关声明关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
70客户回访电话回访方式电话回访成功没电话号码保险公司进行门回访电话回访必须全程录音保证回访电话录音质量确保录音清晰现回访容门回访回访员该保单销售员回访必须相关记录投保保险签字认关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
71公司新单业务进行客户回访时必须包括限容：（）受访者否投保（二）否收保单签收保单回执（三）保单销售员姓名否实际销售员致（四）否已认真阅读产品说明书保险条款（五）否理解犹豫期含义相关权利（六）需投保保险签名投保单银行转账授权委托书投保提示等文件否投保保险亲笔签名（七）告知投保该保单缴费年限果确切缴费金额需告知投保（年）缴费金额（八）果确切退保金额告知投保该保单前三年退保年退回具体金额确切退保金额应提示客户退保会扣定费保险合中关退保金额详细说明（九）果分红保险产品应提示投保分红水确定取决保险公司实际营成果（十）果投连保险产品应提示投保缴纳保费扣定费进入投资账户余额投资风险需投保身承担（十）果万型保险产品应提示产品说明书保险利益测算书中关未收益演示纯粹描述性低保证利率投资收益确定理解未预期关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
72公司应严格执行老年投保犹豫期100％客户回访规定根老年辨识力较差等特点改进完善电话回访语速回访问题设置回访时必须老年投保逐条确认身保险新型产品信息披露理办法规定回访容确定已明确获应享权利承担风险信息投保时已提出接受回访老年投保应投保亲保险公司办理投保手续签署接受回访相关声明投保销售员业务理部门员签字确认电话回访3次均成功门回访回访员应公司勤员回访必须相关记录投保回访员签字确认关规范老年销售身保险新型产品相关行通知(桂保监发〔2011〕14号)
六销售品质
73保险公司应高度重视投保提示工作组织实施加强销售员培训力度控力度应做部部门属代理机构协调沟通工作确保投保提示制度执行畅效果良应分支机构执行投保提示制度情况纳入公司部稽核检查部控制评估工作范围销售员执行投保提示制度情况作业务品质考核重容关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
74公司应回访工作销售员业绩考核相结合 未完成回访回访发现问题没处理完毕保单销售员原提取佣金手续费绩效关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
75完善销售误导惩戒责追究制度加销售误导行处罚力度查实存销售误导行业务员律解代理合时报告**保险行业协会追究级理责销售误导频发公司监部门追究公司负责责全辖通报
关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
76加销售员培训控力度公司身保险投保提示工作求身保险投保提示书基准容纳入销售员培训课程销售员执行投保提示制度情况纳入品质考核体系作销售员品质考核重关做投保提示相关工作通知（桂保监发〔2009〕102号)
7客户投诉
77加强客户续服务理保险公司代理银行客户提供全面优质服务积极探索通利益分享提供客户关系理远程技术支持代收保费代付保险金等种增值服务方式深化银行保险间合作关系保险公司代理银行明确约定双方客户续服务中权利义务保险公司代理银行间应建立投诉突发事件应急处理协调机制妥善处理客户投诉类突发事件切实维护客户合法权益关加强银行代理寿险业务结构调整促进银行代理寿险业务健康发展通知（保监发〔2010〕4号）
78完善销售误导引发投诉纠纷处理机制存销售误导嫌疑保单应检查身足做起动投诉协商妥善处理积极解决问题关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
79积极配合监部门销售误导信访案件调查处理时提供投保书产品说明书宣传资料回访录音等证明材料部理位导致提供述材料时全面甚提供虚假材料监部门法严处罚关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
80单位行接类投诉严格处理流程时限求时妥善处理投诉诉求提高初信初访问题办结率减少避免重复投诉案件发生努力矛盾化解萌芽状态问题解决基层信访投诉处理工作纳入日常考核体系加强理加强信访投诉处理督办工作强化责追究关进步加强保险信访投诉处理工作通知（桂保监发〔2010〕97号）
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销售资格
1事保险营销活动员应通中国保监会组织保险代理业员资格考试取保险代理业员资格证书（简称资格证书）保险营销员理规定第六条
2资格证书持应取属保险公司发放保险营销员展业证（简称展业证）方事保险营销活动保险营销员理规定第十九条
3保险公司应积极引导银行代理销售员参加销售员资格考试取保险代理业员资格证书监部门求资格认证2006年10月31日销售投资连结类产品万产品监机构指定类产品银行代理销售员必须通保险代理业员资格考试取保险代理业员资格证书 关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
4保险公司设立银保专员负责银行代理网点保险业务培训联络相关服务银保专员保险公司正式员工担必须通保险代理业员资格考试取保险代理业员资格证书关规范银行代理保险业务通知 (保监发〔2006〕70号)
5保险公司名义呼出电话销售保险产品方式属公司直销合作机构名义呼出电话销售保险产品方式属代理销售合作机构应保险监部门申请取相应保险代理资格关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（保监发〔2008〕38号）
6电话销售员应取保险代理业员资格保险公司应统电话销售员进行岗前岗中培训教育培训容应包括保险法律法规保险产品知识电话销售技职业道德等销售身保险新型产品电话销售员应关规定进行专门培训关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（保监发〔2008〕38号）
7保险公司委托银行代理销售投资连结保险应严格限制银行理财中心理财柜销售通银行储蓄柜台销售投资连结保险 关进步加强投资连结保险销售理通知 （保监发〔2009〕10号）
8投资连结保险销售员必须拥资格证书应少拥1年寿险销售验良记录关进步加强投资连结保险销售理通知（保监发〔2009〕10号）
二销售培训
9保险营销员首次事保险营销活动前应接受累计少80时岗前培训中接受保险法律知识职业道德诚信教育时间累计少12时保险营销员理规定第三十九条
10保险营销员事保险营销活动年应接受累计少36时续教育中接受保险法律知识职业道德诚信教育时间累计少12时保险营销员理规定第四十条
11商业银行代理销售保险产品工作员应定期接受相关业务培训培训费保险公司承担应合作协议中明确培训次数方式容培训费标准培训容应包括法律法规业务知识销售技职业道德等年培训时间少监部门规定时数保险公司委托代理机构销售身保险新型产品应关规定销售员进行专门培训关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
12电话销售员应取保险代理业员资格保险公司应统电话销售员进行岗前岗中培训教育培训容应包括保险法律法规保险产品知识电话销售技职业道德等销售身保险新型产品电话销售员应关规定进行专门培训
关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（保监发〔2008〕38号）
13投资连结保险销售员应接受少40时专项培训保险公司应相关培训材料报保监局备案 关进步加强投资连结保险销售理通知 （保监发〔2009〕10号）
14加强保险业员法律法规职业道德教育组织学贯彻落实保险业员行准结合实际加强诚信文化建设树立诚信典范引导全体业员诚信展业关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
15级保险机构应加强产品说明会讲解员理应资格讲师负责产品说明会讲解工作产品说明会讲师资格授予考核制度省级分公司建立年累计培训时间少36课时中身保险新型产品信息披露理办法培训少6课时关规范身保险产品说明会理通知（ 桂保监发〔2011〕71号)
三宣传资料
15信息披露界定：办法称信息披露指身保险公司（简称保险公司）代理投保保险受益社会公众描述新型产品特性演示保单利益测算介绍营成果等相关信息行
信息披露方式包括限列形式：（）媒体公司网站说明介绍（二）产品说明会说明介绍（三）销售员说明介绍（四）客户服务员回访（五）定期寄送报告资料身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第三条
16保险公司产品说明书宣传材料中演示保单利益时应采高中低三档演示新型产品未利益付利益演示应坚持审慎原利益演示分红保险投资连结保险假设投资回报率者万保险假设结算利率超中国保监会规定高限额身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第七条
17保险公司产品说明书宣传材料中演示保单利益时利益演示分红保险高中低三档假设投资回报率分高6453现金红利累积年利率高3利益演示投资连结保险高中低三档假设投资回报率分高7451利益演示万保险高中低三档假设结算利率分高645低保证利率中利益演示分红保险假设投资回报率指计算分红保险红利分配实际投资收益率假设利益演示投资连结保险假设投资回报率指投资连结保险应资产扣资产理费净投资回报率关执行身保险新型产品信息披露理办法关事项通知（监发〔2009〕104号）
18保险公司代理进行新型产品信息披露率性指标保险产品银行储蓄基金国债等进行简单投保保险受益社会公众作引误解宣传者虚假宣传身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第八条
19保险公司新型产品信息披露材料应保险条款产品说明书保持致保险公司代理新型产品保险条款产品说明书致信息披露材料身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第十二十六条
20宣传材料应保险条款全面准确描述保险产品醒目位置营体保险责退保费现金价值费扣情况进行提示夸变相夸保险合利益承诺确定收益进行误导性演示虚假欺瞒正竞争表述销售员销售程中应客观公正宣传银行代理保险产品进行误导实宣传关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
21新型产品信息披露材料应保险公司总公司统负责理保险公司省级分公司设计印刷新型产品信息披露材料应报总公司批准省级分公司外保险公司级分支机构均设计印刷修改新型产品信息披露材料保险公司授权代理设计印刷变更新型产品信息披露材料保险代理设计印刷变更代理销售新型产品信息披露材料身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第十四十五条
22保险公司商业银行应切实加强银行代理保险产品宣传信息披露理类宣传材料应保险公司总公司授权分公司统印发理严禁分支机构代理网点销售员擅印制宣传材料变更容关规范银行代理保险业务通知（保监发〔2006〕70号）
23销售投资连结保险万保险：保险公司应保险合条款中约定年投保提供份保单状态报告保单状态报告销售宣传等目身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第二十三二十八条
24保险公司分红率投资回报率等率性指标描述分红保险红利分配情况保险公司应保险合条款中约定年少投保提供份红利通知书投保提供红利通知书外保险公司公众披露者宣传分红保险营成果者分红水身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第三十三十二条
25产品说明书外销售展业宣传材料包括宣传单宣传彩页等产品说明书关容进行简化少应包括风险提示该保险合容进行保单利益演示应符合办法关利益演示关求关执行身保险新型产品信息披露理办法关事项通知（保监发〔2009〕104号）
26身保险公司保险产品税收优惠宣传中应严格国家税收法规政策进行宣传投保夸变相夸保险产品税收优惠利益严禁销售员通虚假税收优惠宣传欺骗投保保险产品税收宣传程中应保险产品收益税收情况进行实告知进行类似收益免税误导性宣传关保险产品税收宣传关事项通知 （保监发〔2008〕43号）
27加强业务宣传理严禁未总公司授权擅印制保险产品宣传资料利益测算书产品说明书严禁产品说明会通幻灯片等形式产品功利益进行实夸宣传特银行保险业务宣传中混淆保险储蓄基金理财产品区隐瞒产品真实缴费期限真实销售单位等关加强部控防范销售误导通知 （桂保监发〔2009〕84号）
28公司应高度重视身保险销售话术理工作省级分公司应指定专门部门员制定审核销售话术省机构权行制定销售话术需结合风土情等实际研制销售话术总公司省级分公司统制定话术进行修订须省级分公司审核批准
关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
29公司制定销售话术坚持严谨科学原保险公司制定销售话术时突出产品特征卖点语句表述通俗易懂歧义错误表述违背产品说明书产品说明书外行举例说明产品收益关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
30公司销售话术必须准确说明保险性质金存入等概念出现投保分红保险做保公险司股东等陈述关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
31公司销售话术必须保险条款重事项进行实告知销售话术中严禁夸变相夸保险合利益意夸专家理财作投资分红回报出现年年分红时取出低风险高回报高保障高收益等带误导性意思歧义语言严禁承诺确定收益进行误导性演示关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
32公司销售话术严禁率性指标银行储蓄基金国债股票等金融产品进行简单出现保险投资收益达X肯定银行高等陈述关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
33公司销售话术严禁代理机构名义推销产品通银行等代理机构销售保险产品时类似银行保险公司联合推出银行推出银行理财新业务产品等存款等语言关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
34公司销售话术公司介绍必须符合广告法相关规定前景优秀实力资金运收益第名列前茅等定性词语关规范身保险销售话术关事宜通知 （桂保监发〔2011〕91号）
35省级分公司应统理产品说明会类宣传材料讲义课件宣传材料讲义课件中出现虚假陈述误导性容夸变相夸保险合利益隐瞒初始费等项费扣情况进行业诋毁业作片面较存违反相关法律法规容关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
四销售行
36保险公司销售新型产品应投保出示保险条款产品说明书销售新型产品应出示投保提示书订立保险合采保险公司提供格式条款保险公司投保提供投保单应附格式条款保险公司应投保说明合容销售新型产品保险公司提供投保单应包含投保确认栏投保抄录列语句签名：已阅读保险条款产品说明书投保提示书解产品特点保单利益确定性身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第六条
37保险公司代理进行新型产品信息披露率性指标保险产品银行储蓄基金国债等进行简单投保保险受益社会公众作引误解宣传者虚假宣传 身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第八条
38保险公司方式投保保险受益社会公众演示新型产品未利益付应符合办法求 身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第七十三条
39电话销售员销售程中应姓名属保险公司合作机构名称客服电话产品名称保障范围保险期间保险费保险金额缴费方式扣款时间保单生效日保单送达方式犹豫期等容明确告知投保时应客户明确说明关责免事项提醒客户收保单时仔细阅读该部分容 关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
40电话录音确认保险合否成立生效重保险公司应取投保意电话通话程全程录音备份存档保存时限少保单效期满二年关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
41保险公司应根区群生活惯严格理电话呼出时间设置专门员定期核查销售程电话记录拒保客户应作记录避免客户造成滋扰 关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
42保险公司建电话中心取合作机构书面意外保险公司名义致电客户合作机构名义致电客户应明确告知客户保险代理性质关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
43保险公司通电话销售保险产品中死亡保险责应采取效方式保险书面意认保险金额关促进寿险公司电话营销业务规范发展通知（ 保监发〔2008〕38号）
44禁止保险营销员聘员机拨电话约访陌生客户者假公司电话营销中心名义电话约访客户公司应采取积极控措施坚决杜绝盲目拨陌生客户电话行 关进步规范身保险电话营销电话约访行通知（保监发〔2010〕99号）
45保险公司应建立风险测评制度投资连结保险销售员需客户完成客户财务状况投资验投保目相关风险认知承受力分析评估客户否适合购买推介投资连结保险产品评估意见告知客户双方签字确认果客户评估报告认该客户适宜购买客户然求购买保险公司应专门文件列明保险公司意见客户意愿需说明必事项双方签字认关进步加强投资连结保险销售理通知（保监发〔2009〕10号）
46保险公司应明确求销售员产品销售程中书面形式投保提供投保提示书投保提示书应投保填写投保单前提供投保单独列示保险公司应明确求投保投保提示书签字确认签字时间晚投保单签字时间保险公司应投保提示书投保单投保签字进行审查核确保投保签字真实效关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
47保险公司应分公司网站营业网点属代理网点公示张贴身保险投保提示书基准容告知投保身保险投保提示书基准容中规定相关容关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
48介绍公司产品前销售员应动出示保险代理业员展业证书保险公司级机构应显著位置张贴营保险业务许证保险营销服务许证保险兼业代理机构应显著位置张贴保险兼业代理许证销售员应提醒客户关证件进行查询验证告知查询验证方法介绍公司产品时销售员应询问客户保险需求已购买保险产品相关信息投保济情况根客户背景需求现保障程度济承受力等情况推荐合适产品销售员应保险公司统制作宣传资料行手写制作关公司产品宣传资料销售员通承诺予保险费回扣保险合规定外利益诱导客户购买保险换前购买保险客户明确拒绝投保情况销售员继续客户推销干扰客户正常工作生活
关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
49介绍公司产品时销售员应动提供产品条款动条款重点容投保进行解释说明帮助投保正确理解保险产品说明容包括限容：……具体详见关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号
50投保程销售员应提醒投保仔细阅读保险条款重点关注保险责责免保险权利义务免赔额免赔率计算申请赔款手续退保规定等容应提醒投保注意准备购买产品保障范围否满足身需应提醒投保数身保险产品期限较长果需分期交纳保费应明确告知投保交费年期请投保充分考虑否足够稳定保费支付力时交费会影响投保权益保险期间年期身保险产品应提醒投保注意产品犹豫期（投保保险收保单书面签收日起10日）关约定时明确告知投保合约定外犹豫期投保条件解保险合应退保单保险公司扣超10元成费外应退全部保费收取费应提醒投保犹豫期退保时投保会定损失建议量避免中途退保退保时退投保金额应根保险合具体约定进行确定关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
51果投保购买分红保险投资连结保险万保险等身保险新型产品销售员应进步提示投保关注列事项：…… 具体详见关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
52果投保银行等兼业代理机构购买保险应提醒投保注意该产品属保险产品营体保险公司投保宜保险产品银行存款国债基金等进行片面较关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
53果投保购买健**险产品销售员应条款否医疗费补偿原约定否免赔额赔付例约定否疾病观察期约定否保证续保约定等容动告知投保关约定逐进行详细解释关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
54果投保未成年子女购买保险产品应提醒投保保险死亡付保险金总应符合中国保监会关规定关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
55销售员应动告知投保保险公司规定开展客户回访工作提示投保准确完整填写家庭住址联系方式信息便保险公司够时回访确保利益切实保障提示投保回访中项问题实答复清楚方立提出求保险公司进行详细解释关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
56加强合订立环节理健全销售理制度严格保险法律法规关保险实告知规定履行外责说明义务严禁意隐瞒含糊解释保险合中重信息等销售行严禁业务员代签名默许客户代签名行关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
57公司建立专门针老年投保身保险新型产品风险评测制度销售员老年销售身保险新型产品前应风险承受力（包括金损失风险承受力）财务状况（包括持续缴费力）保障需求情况投保目等方面进行测评评估客户否适合购买推介身保险新型产品测评意见告知客户双方签字确认果风险测评报告认该客户适宜购买客户然求购买保险公司应专门列明保险公司意见客户意愿需说明必事项双方签字认关规范老年销售身保险新型产品相关行通知(桂保监发〔2011〕14号)
58公司销售员产品销售程中应严格关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）求进行投保提示时指导老年投保亲笔完整填写老年投保身保险新型产品特提示（详见附件）双方签字确认关规范老年销售身保险新型产品相关行通知(桂保监发〔2011〕14号)
59省级分公司应制定全辖统产品说明会理制度标准流程容应涵盖产品说明会审批流程会议流程宣传材料讲义理讲师理抽查监督等制度应发辖分支机构应采取效措施确保执行位关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
60级保险机构应产品说明会实行审批理产品说明会举办单位应会前支公司机构提出举办产品说明会书面申请营销服务部行产品说明会审批权申请资料少应包括：（）产品说明会召开时间点承办单位预计参加数（二）产品说明会组织理员持讲解员参加会议勤员名单预计参加外勤数（三）产品说明会会议议程讲义课件容会场演示散发宣传材料（四）会议安全保障措施等 审批举办单位方举办产品说明会级保险机构应建立述申请审批材料档案档案留存期少5年关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
61保险机构召开产品说明会前应邀请函邀请明确召开产品说明会目采取欺骗方式组织客户参加产品说明会赠送礼品奖品方式方式诱导客户购买保险产品产品说明会赠送礼品购买保险条件客户赠送礼品奖品赠出获赠未购买保险产品收回关规范身保险产品说明会理通知（桂保监发〔2011〕71号)
62寿险公司促销公益事业目赠送身保险中购买保险产品投保保险赠送保险赠送保险保费超该客户首年保费5％普通消费者赠送保险赠送保险保费超100元公益视野目赠送保险受金额限制赠送保险活动必须省级分公司批准时保监局报告赠送保险关情况严禁赠送保险变相开展违法违规业务进行正竞争关规范寿险公司赠送保险关行通知(保监发[2005]98号)
63保险公司决定部分区域停止保险条款保险费率停止保险条款保险费率进行宣传销售误导保险公司省级分公司分支机构决定停止保险条款保险费率
身保险公司保险条款保险费率理办法（保监会令[2011]3号）第三十七条
五客户回访
64团体保险外保险公司应建立年期新型产品回访制度回访制度应包括回访时间方式容成功率问题件处理等容身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第九条
65公司新型产品投保回访应犹豫期完成回访应首先采电话方式制作录音电话回访成功采信函者会见等方式必须取投保签名回执通方式均成功回访保险公司应回访情况成功回访原等关容进行详细记录保险公司应妥善保回访录音证明材料保期限保险合终止日起计算保险期间1年少5年保险期间超1年少10年身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第十条
66投资连结保险投保回访应包括容：（）确认投保否购买该保险产品投保否投保单亲笔签名（二）确认投保否知悉犹豫期起算时间天数犹豫期享权利（三）确认投保否知悉保险责责免（四）确认投保否知悉投资连结保险投资回报确定实际投资收益会出现亏损宣传材料利益演示仅基假定投资收益代表未实际收益（五）确认投保否知悉费扣项目扣例者金额（六）确认投保否知悉退保产生损失身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第二十四条
67万保险投保回访应包括容：（）确认投保否购买该保险产品投保否投保单亲笔签名（二）确认投保否知悉犹豫期起算时间天数犹豫期享权利（三）确认投保否知悉保险责责免（四）提示投保超低保证利率收益确定取决公司实际营情况（五）确认投保否知悉费扣项目扣例者金额（六）确认投保否知悉退保产生损失身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第二十九条
68分红保险投保回访应包括容：（）确认投保否购买该保险产品投保否投保单亲笔签名（二）确认投保否知悉犹豫期起算时间天数犹豫期享权利（三）确认投保否知悉保险责责免（四）确认投保否知悉宣传材料利益演示基公司精算假设保单红利分配确定（五）确认投保否知悉退保产生损失身保险新型产品信息披露理办法（保监会令20093号）第三十三条
69公司必须保险期限年（含年）投保身保险新单业务进行100客户回访公司销售员必须投保提示接受公司回访维护身利益重性引导投保认真准确填写电话家庭住址等信息便公司进行客户回访确实拒绝接受回访投保应投保亲公司前台办理投保手续签署接受回访相关声明关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
70客户回访电话回访方式电话回访成功没电话号码保险公司进行门回访电话回访必须全程录音保证回访电话录音质量确保录音清晰现回访容门回访回访员该保单销售员回访必须相关记录投保保险签字认关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
71公司新单业务进行客户回访时必须包括限容：（）受访者否投保（二）否收保单签收保单回执（三）保单销售员姓名否实际销售员致（四）否已认真阅读产品说明书保险条款（五）否理解犹豫期含义相关权利（六）需投保保险签名投保单银行转账授权委托书投保提示等文件否投保保险亲笔签名（七）告知投保该保单缴费年限果确切缴费金额需告知投保（年）缴费金额（八）果确切退保金额告知投保该保单前三年退保年退回具体金额确切退保金额应提示客户退保会扣定费保险合中关退保金额详细说明（九）果分红保险产品应提示投保分红水确定取决保险公司实际营成果（十）果投连保险产品应提示投保缴纳保费扣定费进入投资账户余额投资风险需投保身承担（十）果万型保险产品应提示产品说明书保险利益测算书中关未收益演示纯粹描述性低保证利率投资收益确定理解未预期关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
72公司应严格执行老年投保犹豫期100％客户回访规定根老年辨识力较差等特点改进完善电话回访语速回访问题设置回访时必须老年投保逐条确认身保险新型产品信息披露理办法规定回访容确定已明确获应享权利承担风险信息投保时已提出接受回访老年投保应投保亲保险公司办理投保手续签署接受回访相关声明投保销售员业务理部门员签字确认电话回访3次均成功门回访回访员应公司勤员回访必须相关记录投保回访员签字确认关规范老年销售身保险新型产品相关行通知(桂保监发〔2011〕14号)
六销售品质
73保险公司应高度重视投保提示工作组织实施加强销售员培训力度控力度应做部部门属代理机构协调沟通工作确保投保提示制度执行畅效果良应分支机构执行投保提示制度情况纳入公司部稽核检查部控制评估工作范围销售员执行投保提示制度情况作业务品质考核重容关推进投保提示工作通知（保监发〔2009〕68号）
74公司应回访工作销售员业绩考核相结合 未完成回访回访发现问题没处理完毕保单销售员原提取佣金手续费绩效关进步规范身保险新单业务客户回访通知（桂保监发〔2008〕160号）
75完善销售误导惩戒责追究制度加销售误导行处罚力度查实存销售误导行业务员律解代理合时报告**保险行业协会追究级理责销售误导频发公司监部门追究公司负责责全辖通报
关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
76加销售员培训控力度公司身保险投保提示工作求身保险投保提示书基准容纳入销售员培训课程销售员执行投保提示制度情况纳入品质考核体系作销售员品质考核重关做投保提示相关工作通知（桂保监发〔2009〕102号)
7客户投诉
77加强客户续服务理保险公司代理银行客户提供全面优质服务积极探索通利益分享提供客户关系理远程技术支持代收保费代付保险金等种增值服务方式深化银行保险间合作关系保险公司代理银行明确约定双方客户续服务中权利义务保险公司代理银行间应建立投诉突发事件应急处理协调机制妥善处理客户投诉类突发事件切实维护客户合法权益关加强银行代理寿险业务结构调整促进银行代理寿险业务健康发展通知（保监发〔2010〕4号）
78完善销售误导引发投诉纠纷处理机制存销售误导嫌疑保单应检查身足做起动投诉协商妥善处理积极解决问题关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
79积极配合监部门销售误导信访案件调查处理时提供投保书产品说明书宣传资料回访录音等证明材料部理位导致提供述材料时全面甚提供虚假材料监部门法严处罚关加强部控防范销售误导通知（桂保监发〔2009〕84号）
80单位行接类投诉严格处理流程时限求时妥善处理投诉诉求提高初信初访问题办结率减少避免重复投诉案件发生努力矛盾化解萌芽状态问题解决基层信访投诉处理工作纳入日常考核体系加强理加强信访投诉处理督办工作强化责追究关进步加强保险信访投诉处理工作通知（桂保监发〔2010〕97号）
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