方金融领域乱点乱象专项整治工作方案
深入推进金融放贷领域突出问题整治构建击金融放贷领域违法犯罪长效常治效遏制方金融领域乱点乱象济社会发展营造良金融环境决定全市范围组织开展方金融领域乱点乱象专项整治特制定工作方案
—基原
（）问题导黑扫黑黑恶恶治乱原整治乱点乱象加强行业监结合起持牌方金融组织违规开展金融活动着持牌旗号违法事金融活动行监机构业员
（二）压实责谁谁负责行业稳定原行业监部门负责做监领域非法集资非法放贷行整治
（三）沟通联动部门完善工作机制相关职部门开展联合检查处罚加强联动信息互通形成工作合力
二排查范围
（）方金融组织业员额贷款公司融资担保公司区域性股权市场典行融资租赁公司商业保理公司方资产理公司投资公司开展信互助农民专业合作社社会众筹机构方类交易场民间融资机构业员
（二）非法金融业务未方金融监部门批准非法事方金融业务非法吸收公众存款集资诈骗等非法集资行
（三）涉黑涉恶行方金融领域存涉黑涉恶行
三排查重点
（）资金源方金融组织否通非法集资变相吸收公众存款等方式获取资金
（二）注册资金方金融组织注册资金否实缴否直接变相抽逃注册资金
（三）营范围方金融组织否超越方金融监部门核定营范围违规开展营活动般工商企业否注册营范围外未方金融监部门批准备案事典放贷融资性担保民间贷撮合网络贷等方金融业务
（四）利率收费方金融组织发放（撮合）贷款（款）综合成否超国家关规定收取费否合规
（五）广告宣传方金融组织否违规发布广告发布广告否采低风险零风险风险高收益等字样否承诺息保障般工商企业否未金融监部门批准备案违法发布含放贷理财金融额贷款融资性担保典商业保理交易场等字样金融业务广告门头
（六）债务催收方金融组织否行委托第三方通意伤害非法拘禁殴侮辱恐吓威胁骚扰等非法手段催收债务追偿代偿资金
（七）吸收资金未金融监部门批准着理财投资民间贷私募基金原始股发行商业加盟预充值预付费养老VIP售包（返）租等种旗号承诺付息等回报特定公众吸收资金行
（八）员工行方金融组织业员否事涉黑涉恶行
（九）涉黑涉恶行方金融组织否直接事涉黑涉恶行否涉黑涉恶行提供资金支持方式帮助
四实施步骤
次专项排查工作分三阶段进行：
（）行业查（8月20日9月5日）方金融组织逐条进行查形成查报告报市政府金融办查报告需公司法定代表签名盖章报时报送电子版容少包括：查开展情况评价发现问题已采取拟采取整改措施情况
（二）现场检查（9月6日10月15日）相关部门辖区金融组织非法事方金融业务类机构进行毯式现场检查市政府金融办机赴进行督导调研
（三）长效常治（10月16日11月10日）相关部门完成现场检查情况进行汇总分析查找行业理存问题漏洞建立长效常治机制
五关求
（）受理举报建立台账关部门公布举报方式受理举报深挖问题线索建立线索台账完善线索发现移交通报反馈制度逐条核实处置反馈漏条销号理
（二）分类处理法处置根行业属理原收集发现线索部门职责分工分类处理涉嫌超范围营违法广告移送市场监部门处罚涉嫌治安违法涉嫌犯罪移交公安机关击涉黑涉恶时通报级扫黑办
（三）制定方案加强报送关部门制定专项整治方案组织开展方金融领域乱点乱象专项整治时调度督导工作进展11月13日前报送专项整治工作总结重问题验做法时报送
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深入推进金融放贷领域突出问题整治构建击金融放贷领域违法犯罪长效常治效遏制方金融领域乱点乱象济社会发展营造良金融环境决定全市范围组织开展方金融领域乱点乱象专项整治特制定工作方案
—基原
（）问题导黑扫黑黑恶恶治乱原整治乱点乱象加强行业监结合起持牌方金融组织违规开展金融活动着持牌旗号违法事金融活动行监机构业员
（二）压实责谁谁负责行业稳定原行业监部门负责做监领域非法集资非法放贷行整治
（三）沟通联动部门完善工作机制相关职部门开展联合检查处罚加强联动信息互通形成工作合力
二排查范围
（）方金融组织业员额贷款公司融资担保公司区域性股权市场典行融资租赁公司商业保理公司方资产理公司投资公司开展信互助农民专业合作社社会众筹机构方类交易场民间融资机构业员
（二）非法金融业务未方金融监部门批准非法事方金融业务非法吸收公众存款集资诈骗等非法集资行
（三）涉黑涉恶行方金融领域存涉黑涉恶行
三排查重点
（）资金源方金融组织否通非法集资变相吸收公众存款等方式获取资金
（二）注册资金方金融组织注册资金否实缴否直接变相抽逃注册资金
（三）营范围方金融组织否超越方金融监部门核定营范围违规开展营活动般工商企业否注册营范围外未方金融监部门批准备案事典放贷融资性担保民间贷撮合网络贷等方金融业务
（四）利率收费方金融组织发放（撮合）贷款（款）综合成否超国家关规定收取费否合规
（五）广告宣传方金融组织否违规发布广告发布广告否采低风险零风险风险高收益等字样否承诺息保障般工商企业否未金融监部门批准备案违法发布含放贷理财金融额贷款融资性担保典商业保理交易场等字样金融业务广告门头
（六）债务催收方金融组织否行委托第三方通意伤害非法拘禁殴侮辱恐吓威胁骚扰等非法手段催收债务追偿代偿资金
（七）吸收资金未金融监部门批准着理财投资民间贷私募基金原始股发行商业加盟预充值预付费养老VIP售包（返）租等种旗号承诺付息等回报特定公众吸收资金行
（八）员工行方金融组织业员否事涉黑涉恶行
（九）涉黑涉恶行方金融组织否直接事涉黑涉恶行否涉黑涉恶行提供资金支持方式帮助
四实施步骤
次专项排查工作分三阶段进行：
（）行业查（8月20日9月5日）方金融组织逐条进行查形成查报告报市政府金融办查报告需公司法定代表签名盖章报时报送电子版容少包括：查开展情况评价发现问题已采取拟采取整改措施情况
（二）现场检查（9月6日10月15日）相关部门辖区金融组织非法事方金融业务类机构进行毯式现场检查市政府金融办机赴进行督导调研
（三）长效常治（10月16日11月10日）相关部门完成现场检查情况进行汇总分析查找行业理存问题漏洞建立长效常治机制
五关求
（）受理举报建立台账关部门公布举报方式受理举报深挖问题线索建立线索台账完善线索发现移交通报反馈制度逐条核实处置反馈漏条销号理
（二）分类处理法处置根行业属理原收集发现线索部门职责分工分类处理涉嫌超范围营违法广告移送市场监部门处罚涉嫌治安违法涉嫌犯罪移交公安机关击涉黑涉恶时通报级扫黑办
（三）制定方案加强报送关部门制定专项整治方案组织开展方金融领域乱点乱象专项整治时调度督导工作进展11月13日前报送专项整治工作总结重问题验做法时报送
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