银行反洗钱心体会
第篇：银行反洗钱心体会
昨天参加央行组织反洗钱工作培训天培训时间实太短时间限报告没问题讲位听感意犹未疏学浅反洗钱工作问题知半解研究深万敢领导教授面前造次二较羞怯恐怕言失意中罪问题场没厘清较缺憾
昨天午先周科长首先发言海市反洗钱评估工作进行点评听完感工作银行差距特评估指标选择实际评估方面较粗放二家优秀外资银行（三井三菱）差年优秀叹弗非常想解家做惜两家均未做报告
然三家中外资银行分发表工作验时间短报告容均虎头蛇尾关注日常操作问题没谈深谈细印象较深招商银行求笔客户交易均需请客户提交说明感实际工作中较难做果客户仅交易证笼统注明货款款银行交易背景进行核实做核实工作证明客户提交理定正确？观点商业银行客户等商业银行监单位没力手段监控客户交易怀疑根怕客户交易特征符合疑交易报告标准提交理存定问题（真洗钱理定冠冕堂皇）商业银行没取确凿证前报告疑交易苍白力
招商银行例子atm机提现天提现2万元连续3天支取6万元表面疑银行取证？猜想类案件结果直考虑应该额交易纳入疑交易调查重信息源前面例子证明果金额调查取证价值反洗钱工作力量限纠结万元案件价值然太懂法知道现盗窃500元犯罪进行刑事处罚法理间相通反洗钱调查否鉴？
渣银行确实家全球性银行反洗钱工作条理清晰架构完整昨天时间较少没讲清楚
午培训更加精彩先复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式已聆听次陈教授教诲陈教授实际堂普法课两时课程插科诨完全脱稿教授样教授讲法似点问题刑法191条洗钱罪定义天特查解释5种客观条件涉嫌洗钱罪第提供资金账户教授称针银行实际然实务中银行直接提供账户客户洗钱部分情况银行知情客户提供银行账户洗钱
理财产品洗钱理财产品定期存款活期存款视野里客户身份识方式样究竟会沦天然洗钱工具没搞清楚补补课
反洗钱局鲁处长讲课更精彩没想处长光博引1年前观点真三生幸啊天特翻出篇文章勤勉责时理解较偏激回忆时情况篇报道（道听途说忘记）方民银行反洗钱工作处罚作树立威信告目工具实悖反洗钱工作工作立场啥写点您教授讲果案件发生追溯商业银行银行会存问题需检查观判断
鲁处昨天两观点实摸着头脑没理解？第xx年2号令第七条实际受益问题求银行进行识（仅通身份证明文件解）鲁处举例子称江浙两省私企避嫌请作法定代表实际控制法定代表较麻烦连公司登记机关法掌握线索银行解现实中知做？账户更加讨厌说贪污吧利头账户洗钱银行搞清实际受益？鲁处外例子外国控制十家基金会没办法查清？
第二银行冻结客户账户问题金融机构果发现客户交易异常权限冻结客户账户？法律明确规定果执行冻结措施法银行卷入法律纠纷反洗钱法规定果时冻结客户账户民银行意
次电话想鲁处沟通奈接听次光否方便联系通讯方式呢？
银行反洗钱心体会（2）：
首先增长身知识改善知识结构次培训安排十方面讲题包括具体业务知识新形势反洗钱工作现状发展国社会征信体系建设问题研究包括宏观方面课题宏观济波动货币政策稳定前国际局势热点透视包括日常工作生活紧密相关容履职力创新思维国家公职员心理问题调适等等担授课员总行领导教授学者深入浅出形象生动讲解方方面面帮助增长见识领导学者新研究成果毫保留合盘托出距离聆听业界权威耐心细致讲解觉样机会基层工作央行干部真非常难非常宝贵众周知前社会学型社会身工作中面知识更新频度更快务求更高种形势次培训提供知识养分丰富知识积累改善知识结构促现实挑战面前游刃余做职工作说杯水车薪疑雪中送炭益处
次加强行交流汲取益验次培训穿插座谈讨工作验交流环节学员相互间沟通解取长补短创造契机次参加培训150名学员分全国然说家基层央行工作毕竟实际情况千差万工作认识会独特见解工作开展单位会独验事实确实证明点通组座谈讨立足职岗位高效做工作进步认识通听取会验交流发言方基层央行探索农村信体系建设搞国库业务工作促进货币政策实施等方面先进工作验定程度解意义说次培训仅基层央行工作者搭建起学知识台时通彼交流实践验促进基层央行事业稳步前进益通道
次明晰身份定位握工作方总行领导授课中学员间讨程中[莲山~课件 ]家普遍提日常工作中中级职称言影子身份指身中级职称意识够强开展工作时难想名中级职称员应该更效加强学更高效开展工作作单位较少实际工作中意识激发中级职称员潜更中级职称员应挑战创先争优创造更利条件实全国民银行系统中级职称员占半数作发挥直接影响整体工作效果次总行事司部署郑州培训学院组织实施中级职称员业务培训谓审时度势抓住关键身广中级职称员释放认识建功立业强烈信号通十天学交流进步促明确工作中更握更发挥身作名中级职称员作职岗位扎扎实实履行职责建功立业
然次培训缘结识五湖四海基层央行朋友收获友谊缘领略领导学者风采学识风采更兼职业道德格方面魅力授课总行领导说身居定位非常易课前会非常恭敬座学员鞠躬致敬回答学员问题时非常耐心循循善诱特马林巡视员三时直站着学员授课力图学员讲解更关民银行成立相关知识院校专家学者讲解中透露出学研究孜孜求精神极感染激励着方面然具体理知识作种精神财富会处事接物等方面产生潜移默化良作
难忘十天培训时间转瞬逝衷感谢总行事部门基层央行员工提升素质提供宝贵时机感谢郑州培训学院相关工作员认真周服务微关心希中级职称培训班长期举办越办越
第二篇：银行员工反洗钱知识学心体会
昨天参加央行组织反洗钱工作培训天培训时间实太短时间限报告没问题讲位听感意犹未疏学浅反洗钱工作问题知半解研究深万敢领导教授面前造次二较羞怯恐怕言失意中罪问题场没厘清较缺憾
昨天午先周科长首先发言海市反洗钱评估工作进行点评听完感工作银行差距特评估指标选择实际评估方面较粗放二家优秀外资银行（三井三菱）差年优秀叹弗非常想解家做惜两家均未做报告
然三家中外资银行分发表工作验时间短报告容均虎头蛇尾关注日常操作问题没谈深谈细印象较深招商银行求笔客户交易均需请客户提交说明感实际工作中较难做果客户仅交易证笼统注明货款款银行交易背景进行核实做核实工作证明客户提交理定正确？观点商业银行客户等商业银行监单位没力手段监控客户交易怀疑根怕客户交易特征符合疑交易报告标准提交理存定问题（真洗钱理定冠冕堂皇）商业银行没取确凿证前报告疑交易苍白力
招商银行例子atm机提现天提现2万元连续3天支取6万元表面疑银行取证？猜想类案件结果直考虑应该额交易纳入疑交易调查重信息源前面例子证明果金额调查取证价值反洗钱工作力量限纠结万元案件价值然太懂法知道现盗窃500元犯罪进行刑事处罚法理间相通反洗钱调查否鉴？
渣银行确实家全球性银行反洗钱工作条理清晰架构完整昨天时间较少没讲清楚
午培训更加精彩先复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式已聆听次陈教授教诲陈教授实际堂普法课两时课程插科诨完全脱稿教授样教授讲法似点问题刑法191条洗钱罪定义天特查解释5种客观条件涉嫌洗钱罪第提供资金账户教授称针银行实际然实务中银行直接提供账户客户洗钱部分情况银行知情客户提供银行账户洗钱
理财产品洗钱理财产品定期存款活期存款视野里客户身份识方式样究竟会沦天然洗钱工具没搞清楚补补课
反洗钱局鲁处长讲课更精彩没想处长光博引1年前观点真三生幸啊天特翻出篇文章勤勉责时理解较偏激回忆时情况篇报道（道听途说忘记）方民银行反洗钱工作处罚作树立威信告目工具实悖反洗钱工作工作立场啥写点您教授讲果案件发生追溯商业银行银行会存问题需检查观判断
鲁处昨天两观点实摸着头脑没理解？第07年2号令第七条实际受益问题求银行进行识（仅通身份证明文件解）鲁处举例子称江浙两省私企避嫌请作法定代表实际控制法定代表较麻烦连公司登记机关法掌握线索银行解现实中知做？账户更加讨厌说贪污吧利头账户洗钱银行搞清实际受益？鲁处外例子外国控制十家基金会没办法查清？
第二银行冻结客户账户问题金融机构果发现客户交易异常权限冻结客户账户？法律明确规定果执行冻结措施法银行卷入法律纠纷反洗钱法规定果时冻结客户账户民银行意
次电话想鲁处沟通奈接听次光否方便联系通讯方式呢？
首先增长身知识改善知识结构次培训安排十方面讲题包括具体业务知识新形势反洗钱工作现状发展国社会征信体系建设问题研究包括宏观方面课题宏观济波动货币政策稳定前国际局势热点透视包括日常工作生活紧密相关容履职力创新思维国家公职员心理问题调适等等担授课员总行领导教授学者深入浅出形象生动讲解方方面面帮助增长见识领导学者新研究成果毫保留合盘托出距离聆听业界权威耐心细致讲解觉样机会基层工作央行干部真非常难非常宝贵众周知前社会学型社会身工作中面知识更新频度更快务求更高种形势次培训提供
知识养分丰富知识积累改善知识结构促现实挑战面前游刃余做职工作说杯水车薪疑雪中送炭益处
次加强行交流汲取益验次培训穿插座谈讨工作验交流环节学员相互间沟通解取长补短创造契机次参加培训150名学员分全国然说家基层央行工作毕竟实际情况千差万
工作认识会独特见解工作开展单位会独验事实确实证明点通组座谈讨立足职岗位高效做工作进步认识通听取会验交流发言方基层央行探索农村信体系建设搞国库业务工作促进货币政策实施等方面先进工作验定程度解意义说次培训仅基层央行工作者搭建起学知识台时通彼交流实践验促进基层央行事业稳步前进益通道
次明晰身份定位握工作方总行领导授课中学员间讨程中[莲山~课件 ]家普遍提日常工作中中级职称言影子身份指身中级职称意识够强开展工作时难想名中级职称员应该更效加强学更高
效开展工作作单位较少实际工作中意识激发中级职称员潜更中级职称员应挑战创先争优创造更利条件实全国民银行系统中级职称员占半数作发挥直接影响整体工作效果次总行事司部署郑州培训学院组织实施中级职称员业务培训谓审时度势抓住关键身广中级职称员释放认识建功立业强烈信号通十天学交流进步促明确工作中更握更发挥身作名中级职称员作职岗位扎扎实实履行职责建功立业
然次培训缘结识五湖四海基层央行朋友收获友谊缘领略领导学者风采学识风采更兼职业道德格方面魅力授课总行领导说身居定位非常易课前会非常恭敬座学员鞠躬致敬回答学员问题时非常耐心循循善诱特马林巡视员三时直站着学员授课力图学员讲解更关民银行成立相关知识院校专家学者讲解中透露出学研究孜孜求精神极感染激励着方面然具体理知识作种精神财富会处事接物等方面产生潜移默化良作
难忘十天培训时间转瞬逝衷感谢总行事部门基层央行员工提升素质提供宝贵时机感谢培训学院相关工作员认真周服务微关心希中级职称培训班长期举办越办越
第三篇：邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心体会
邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心体会
反洗钱工作复杂金融社会环境项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客观求维护金融机构诚信金融稳定需保证信誉支付稳定促进邮储银行健康发展保证
着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施邮储银行反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求亟工作中进步加强提高现结合工作实际浅谈邮储银行反洗钱工作中实践心
目前邮储银行存问题
（）组织机构建设滞反洗钱工作缺乏力度
邮政储蓄银行成立机构员迟迟确定时日邮政储蓄银行部分县市支行反洗钱组织机构未组建成立致目前反洗钱工作处尴尬境缺乏应力度
（二）控制度缺失存风险隐患
着邮政储蓄银行挂牌成立业务范围业务种类发生变化原反洗钱理措施改变完善目前情况邮政储蓄银行反洗钱方面措施办法尚未健全控制度缺失必导致反洗钱部理出现真空存定风险隐患
（三）客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
调查情况邮政储蓄银行线工作员客户建立业务关系时核登记真实效身份证件身份证明文件居民身份证号码客户情况没相关记录记载已登记客户身份证号存记录模糊完整等现象分析原认客户熟朋友会参洗钱挽留客户放松部分客户身份识登记身份证明文件编号额资金根现金理求做工作客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
（四）线员工反洗钱意识淡薄思想认识存偏差
普遍认洗钱活动仅仅发生济发达区中城市济发展较落县城欠发达区洗钱性极二基层邮政储蓄银行线员工认网点部分分散
乡镇农牧民收入源较单会黑钱偏远农村洗三认偏远乡镇居民洗钱知便开展反洗钱宣传没效果
（五）员素质高反洗钱履职位
邮政储蓄银行分设前原邮政局员工般三种源父母邮电老职工部招工进初中没毕业匆匆岗二邮电职工子女退伍符合政策安排学历初中毕业三种中专技校毕业充实邮政部门
员素质较低加反洗钱工作认识位反洗钱相关操作流程法规学够前反洗钱工作求定差距特线员反洗钱知识解甚微关反洗钱操作程序掌握熟练日常工作中难效识疑交易外基层邮政储蓄银行理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
鉴存问题应采取相应策
（）加强制度建设完善反洗钱工作体系
建议邮政储蓄银行进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展
（二）完善控制度建设
根邮政储蓄银行业务实际情况进步完善反洗钱控制度邮政储蓄机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
（三）加强落实客户身份识制度
客户建立业务关系时应认真核实登记效身份证件身份证明文件详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰效身份证件复印件等客户提供服务时客户身份识资料变化时补充完善原记录舍投入购买居民身份证识器验证身份证真伪购买复印机客户效身份证件身份证明文件复印客户身份识登记簿登记保存严格执行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金额现金存取业务转账业务认真核客户身份登记公民联网核查系统进行核查
（四）
加培训力度提升反洗钱队伍素质
加强基层邮储银行网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度
反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高邮政储蓄机构线反洗钱岗位员工作水操作力
（五）加强指导监督检查 规范反洗钱操作行
邮政储蓄银行金融机构反洗钱体系重组成部分基层邮政储蓄银行网点众加邮政储蓄体制素影响成犯罪分子进行洗钱温床加强监督检查进步规范邮政储蓄银行反洗钱操作行非常重
请基层民银行指导监督邮政储蓄银行反洗钱工作首先通开展业务指导邮政储蓄银行正确认识理解反洗钱工作断完善反洗钱组织体系控制度严格履行反洗钱义务次法开展反洗钱现场检查加检查处罚力度督促邮政储蓄银行反洗钱工作制度落实处严格规范反洗钱工作行
二邮政储蓄银行部建立反洗钱定期定期检查制度督促辖区支行时反洗钱监测中心报额交易疑交易效落实反洗钱操作规程认真履行金融机构反洗钱职责
根央行反洗钱报告发现：中国反洗钱制度漏洞然存银行未银行然面着巨反洗钱压力切实加强反洗钱规章制度执行力度弥补银行反洗钱执行情况程中存漏洞
首先客户身
份识制度
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第篇：银行反洗钱心体会
昨天参加央行组织反洗钱工作培训天培训时间实太短时间限报告没问题讲位听感意犹未疏学浅反洗钱工作问题知半解研究深万敢领导教授面前造次二较羞怯恐怕言失意中罪问题场没厘清较缺憾
昨天午先周科长首先发言海市反洗钱评估工作进行点评听完感工作银行差距特评估指标选择实际评估方面较粗放二家优秀外资银行（三井三菱）差年优秀叹弗非常想解家做惜两家均未做报告
然三家中外资银行分发表工作验时间短报告容均虎头蛇尾关注日常操作问题没谈深谈细印象较深招商银行求笔客户交易均需请客户提交说明感实际工作中较难做果客户仅交易证笼统注明货款款银行交易背景进行核实做核实工作证明客户提交理定正确？观点商业银行客户等商业银行监单位没力手段监控客户交易怀疑根怕客户交易特征符合疑交易报告标准提交理存定问题（真洗钱理定冠冕堂皇）商业银行没取确凿证前报告疑交易苍白力
招商银行例子atm机提现天提现2万元连续3天支取6万元表面疑银行取证？猜想类案件结果直考虑应该额交易纳入疑交易调查重信息源前面例子证明果金额调查取证价值反洗钱工作力量限纠结万元案件价值然太懂法知道现盗窃500元犯罪进行刑事处罚法理间相通反洗钱调查否鉴？
渣银行确实家全球性银行反洗钱工作条理清晰架构完整昨天时间较少没讲清楚
午培训更加精彩先复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式已聆听次陈教授教诲陈教授实际堂普法课两时课程插科诨完全脱稿教授样教授讲法似点问题刑法191条洗钱罪定义天特查解释5种客观条件涉嫌洗钱罪第提供资金账户教授称针银行实际然实务中银行直接提供账户客户洗钱部分情况银行知情客户提供银行账户洗钱
理财产品洗钱理财产品定期存款活期存款视野里客户身份识方式样究竟会沦天然洗钱工具没搞清楚补补课
反洗钱局鲁处长讲课更精彩没想处长光博引1年前观点真三生幸啊天特翻出篇文章勤勉责时理解较偏激回忆时情况篇报道（道听途说忘记）方民银行反洗钱工作处罚作树立威信告目工具实悖反洗钱工作工作立场啥写点您教授讲果案件发生追溯商业银行银行会存问题需检查观判断
鲁处昨天两观点实摸着头脑没理解？第xx年2号令第七条实际受益问题求银行进行识（仅通身份证明文件解）鲁处举例子称江浙两省私企避嫌请作法定代表实际控制法定代表较麻烦连公司登记机关法掌握线索银行解现实中知做？账户更加讨厌说贪污吧利头账户洗钱银行搞清实际受益？鲁处外例子外国控制十家基金会没办法查清？
第二银行冻结客户账户问题金融机构果发现客户交易异常权限冻结客户账户？法律明确规定果执行冻结措施法银行卷入法律纠纷反洗钱法规定果时冻结客户账户民银行意
次电话想鲁处沟通奈接听次光否方便联系通讯方式呢？
银行反洗钱心体会（2）：
首先增长身知识改善知识结构次培训安排十方面讲题包括具体业务知识新形势反洗钱工作现状发展国社会征信体系建设问题研究包括宏观方面课题宏观济波动货币政策稳定前国际局势热点透视包括日常工作生活紧密相关容履职力创新思维国家公职员心理问题调适等等担授课员总行领导教授学者深入浅出形象生动讲解方方面面帮助增长见识领导学者新研究成果毫保留合盘托出距离聆听业界权威耐心细致讲解觉样机会基层工作央行干部真非常难非常宝贵众周知前社会学型社会身工作中面知识更新频度更快务求更高种形势次培训提供知识养分丰富知识积累改善知识结构促现实挑战面前游刃余做职工作说杯水车薪疑雪中送炭益处
次加强行交流汲取益验次培训穿插座谈讨工作验交流环节学员相互间沟通解取长补短创造契机次参加培训150名学员分全国然说家基层央行工作毕竟实际情况千差万工作认识会独特见解工作开展单位会独验事实确实证明点通组座谈讨立足职岗位高效做工作进步认识通听取会验交流发言方基层央行探索农村信体系建设搞国库业务工作促进货币政策实施等方面先进工作验定程度解意义说次培训仅基层央行工作者搭建起学知识台时通彼交流实践验促进基层央行事业稳步前进益通道
次明晰身份定位握工作方总行领导授课中学员间讨程中[莲山~课件 ]家普遍提日常工作中中级职称言影子身份指身中级职称意识够强开展工作时难想名中级职称员应该更效加强学更高效开展工作作单位较少实际工作中意识激发中级职称员潜更中级职称员应挑战创先争优创造更利条件实全国民银行系统中级职称员占半数作发挥直接影响整体工作效果次总行事司部署郑州培训学院组织实施中级职称员业务培训谓审时度势抓住关键身广中级职称员释放认识建功立业强烈信号通十天学交流进步促明确工作中更握更发挥身作名中级职称员作职岗位扎扎实实履行职责建功立业
然次培训缘结识五湖四海基层央行朋友收获友谊缘领略领导学者风采学识风采更兼职业道德格方面魅力授课总行领导说身居定位非常易课前会非常恭敬座学员鞠躬致敬回答学员问题时非常耐心循循善诱特马林巡视员三时直站着学员授课力图学员讲解更关民银行成立相关知识院校专家学者讲解中透露出学研究孜孜求精神极感染激励着方面然具体理知识作种精神财富会处事接物等方面产生潜移默化良作
难忘十天培训时间转瞬逝衷感谢总行事部门基层央行员工提升素质提供宝贵时机感谢郑州培训学院相关工作员认真周服务微关心希中级职称培训班长期举办越办越
第二篇：银行员工反洗钱知识学心体会
昨天参加央行组织反洗钱工作培训天培训时间实太短时间限报告没问题讲位听感意犹未疏学浅反洗钱工作问题知半解研究深万敢领导教授面前造次二较羞怯恐怕言失意中罪问题场没厘清较缺憾
昨天午先周科长首先发言海市反洗钱评估工作进行点评听完感工作银行差距特评估指标选择实际评估方面较粗放二家优秀外资银行（三井三菱）差年优秀叹弗非常想解家做惜两家均未做报告
然三家中外资银行分发表工作验时间短报告容均虎头蛇尾关注日常操作问题没谈深谈细印象较深招商银行求笔客户交易均需请客户提交说明感实际工作中较难做果客户仅交易证笼统注明货款款银行交易背景进行核实做核实工作证明客户提交理定正确？观点商业银行客户等商业银行监单位没力手段监控客户交易怀疑根怕客户交易特征符合疑交易报告标准提交理存定问题（真洗钱理定冠冕堂皇）商业银行没取确凿证前报告疑交易苍白力
招商银行例子atm机提现天提现2万元连续3天支取6万元表面疑银行取证？猜想类案件结果直考虑应该额交易纳入疑交易调查重信息源前面例子证明果金额调查取证价值反洗钱工作力量限纠结万元案件价值然太懂法知道现盗窃500元犯罪进行刑事处罚法理间相通反洗钱调查否鉴？
渣银行确实家全球性银行反洗钱工作条理清晰架构完整昨天时间较少没讲清楚
午培训更加精彩先复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式已聆听次陈教授教诲陈教授实际堂普法课两时课程插科诨完全脱稿教授样教授讲法似点问题刑法191条洗钱罪定义天特查解释5种客观条件涉嫌洗钱罪第提供资金账户教授称针银行实际然实务中银行直接提供账户客户洗钱部分情况银行知情客户提供银行账户洗钱
理财产品洗钱理财产品定期存款活期存款视野里客户身份识方式样究竟会沦天然洗钱工具没搞清楚补补课
反洗钱局鲁处长讲课更精彩没想处长光博引1年前观点真三生幸啊天特翻出篇文章勤勉责时理解较偏激回忆时情况篇报道（道听途说忘记）方民银行反洗钱工作处罚作树立威信告目工具实悖反洗钱工作工作立场啥写点您教授讲果案件发生追溯商业银行银行会存问题需检查观判断
鲁处昨天两观点实摸着头脑没理解？第07年2号令第七条实际受益问题求银行进行识（仅通身份证明文件解）鲁处举例子称江浙两省私企避嫌请作法定代表实际控制法定代表较麻烦连公司登记机关法掌握线索银行解现实中知做？账户更加讨厌说贪污吧利头账户洗钱银行搞清实际受益？鲁处外例子外国控制十家基金会没办法查清？
第二银行冻结客户账户问题金融机构果发现客户交易异常权限冻结客户账户？法律明确规定果执行冻结措施法银行卷入法律纠纷反洗钱法规定果时冻结客户账户民银行意
次电话想鲁处沟通奈接听次光否方便联系通讯方式呢？
首先增长身知识改善知识结构次培训安排十方面讲题包括具体业务知识新形势反洗钱工作现状发展国社会征信体系建设问题研究包括宏观方面课题宏观济波动货币政策稳定前国际局势热点透视包括日常工作生活紧密相关容履职力创新思维国家公职员心理问题调适等等担授课员总行领导教授学者深入浅出形象生动讲解方方面面帮助增长见识领导学者新研究成果毫保留合盘托出距离聆听业界权威耐心细致讲解觉样机会基层工作央行干部真非常难非常宝贵众周知前社会学型社会身工作中面知识更新频度更快务求更高种形势次培训提供
知识养分丰富知识积累改善知识结构促现实挑战面前游刃余做职工作说杯水车薪疑雪中送炭益处
次加强行交流汲取益验次培训穿插座谈讨工作验交流环节学员相互间沟通解取长补短创造契机次参加培训150名学员分全国然说家基层央行工作毕竟实际情况千差万
工作认识会独特见解工作开展单位会独验事实确实证明点通组座谈讨立足职岗位高效做工作进步认识通听取会验交流发言方基层央行探索农村信体系建设搞国库业务工作促进货币政策实施等方面先进工作验定程度解意义说次培训仅基层央行工作者搭建起学知识台时通彼交流实践验促进基层央行事业稳步前进益通道
次明晰身份定位握工作方总行领导授课中学员间讨程中[莲山~课件 ]家普遍提日常工作中中级职称言影子身份指身中级职称意识够强开展工作时难想名中级职称员应该更效加强学更高
效开展工作作单位较少实际工作中意识激发中级职称员潜更中级职称员应挑战创先争优创造更利条件实全国民银行系统中级职称员占半数作发挥直接影响整体工作效果次总行事司部署郑州培训学院组织实施中级职称员业务培训谓审时度势抓住关键身广中级职称员释放认识建功立业强烈信号通十天学交流进步促明确工作中更握更发挥身作名中级职称员作职岗位扎扎实实履行职责建功立业
然次培训缘结识五湖四海基层央行朋友收获友谊缘领略领导学者风采学识风采更兼职业道德格方面魅力授课总行领导说身居定位非常易课前会非常恭敬座学员鞠躬致敬回答学员问题时非常耐心循循善诱特马林巡视员三时直站着学员授课力图学员讲解更关民银行成立相关知识院校专家学者讲解中透露出学研究孜孜求精神极感染激励着方面然具体理知识作种精神财富会处事接物等方面产生潜移默化良作
难忘十天培训时间转瞬逝衷感谢总行事部门基层央行员工提升素质提供宝贵时机感谢培训学院相关工作员认真周服务微关心希中级职称培训班长期举办越办越
第三篇：邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心体会
邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心体会
反洗钱工作复杂金融社会环境项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客观求维护金融机构诚信金融稳定需保证信誉支付稳定促进邮储银行健康发展保证
着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施邮储银行反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求亟工作中进步加强提高现结合工作实际浅谈邮储银行反洗钱工作中实践心
目前邮储银行存问题
（）组织机构建设滞反洗钱工作缺乏力度
邮政储蓄银行成立机构员迟迟确定时日邮政储蓄银行部分县市支行反洗钱组织机构未组建成立致目前反洗钱工作处尴尬境缺乏应力度
（二）控制度缺失存风险隐患
着邮政储蓄银行挂牌成立业务范围业务种类发生变化原反洗钱理措施改变完善目前情况邮政储蓄银行反洗钱方面措施办法尚未健全控制度缺失必导致反洗钱部理出现真空存定风险隐患
（三）客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
调查情况邮政储蓄银行线工作员客户建立业务关系时核登记真实效身份证件身份证明文件居民身份证号码客户情况没相关记录记载已登记客户身份证号存记录模糊完整等现象分析原认客户熟朋友会参洗钱挽留客户放松部分客户身份识登记身份证明文件编号额资金根现金理求做工作客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱
（四）线员工反洗钱意识淡薄思想认识存偏差
普遍认洗钱活动仅仅发生济发达区中城市济发展较落县城欠发达区洗钱性极二基层邮政储蓄银行线员工认网点部分分散
乡镇农牧民收入源较单会黑钱偏远农村洗三认偏远乡镇居民洗钱知便开展反洗钱宣传没效果
（五）员素质高反洗钱履职位
邮政储蓄银行分设前原邮政局员工般三种源父母邮电老职工部招工进初中没毕业匆匆岗二邮电职工子女退伍符合政策安排学历初中毕业三种中专技校毕业充实邮政部门
员素质较低加反洗钱工作认识位反洗钱相关操作流程法规学够前反洗钱工作求定差距特线员反洗钱知识解甚微关反洗钱操作程序掌握熟练日常工作中难效识疑交易外基层邮政储蓄银行理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
鉴存问题应采取相应策
（）加强制度建设完善反洗钱工作体系
建议邮政储蓄银行进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展
（二）完善控制度建设
根邮政储蓄银行业务实际情况进步完善反洗钱控制度邮政储蓄机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
（三）加强落实客户身份识制度
客户建立业务关系时应认真核实登记效身份证件身份证明文件详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰效身份证件复印件等客户提供服务时客户身份识资料变化时补充完善原记录舍投入购买居民身份证识器验证身份证真伪购买复印机客户效身份证件身份证明文件复印客户身份识登记簿登记保存严格执行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金额现金存取业务转账业务认真核客户身份登记公民联网核查系统进行核查
（四）
加培训力度提升反洗钱队伍素质
加强基层邮储银行网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度
反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高邮政储蓄机构线反洗钱岗位员工作水操作力
（五）加强指导监督检查 规范反洗钱操作行
邮政储蓄银行金融机构反洗钱体系重组成部分基层邮政储蓄银行网点众加邮政储蓄体制素影响成犯罪分子进行洗钱温床加强监督检查进步规范邮政储蓄银行反洗钱操作行非常重
请基层民银行指导监督邮政储蓄银行反洗钱工作首先通开展业务指导邮政储蓄银行正确认识理解反洗钱工作断完善反洗钱组织体系控制度严格履行反洗钱义务次法开展反洗钱现场检查加检查处罚力度督促邮政储蓄银行反洗钱工作制度落实处严格规范反洗钱工作行
二邮政储蓄银行部建立反洗钱定期定期检查制度督促辖区支行时反洗钱监测中心报额交易疑交易效落实反洗钱操作规程认真履行金融机构反洗钱职责
根央行反洗钱报告发现：中国反洗钱制度漏洞然存银行未银行然面着巨反洗钱压力切实加强反洗钱规章制度执行力度弥补银行反洗钱执行情况程中存漏洞
首先客户身
份识制度
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