某市居民投资理财行调研报告(精选篇)
第篇：市居民投资理财行调研报告
调研背景
居民投资年国济生活中兴起种济行国济体制改革济发展定阶段产物国济进步发展需
**市居民讲着投资理财品种日益丰富选择投资理财方式增理财观念发生转变原钱存银行等相传统理财观念正渐渐淡化
居民投资意识转型期否适时握居民投资理财倾成商业银行业务否利开展关键解居民投资理财意掌握居民投资新动态显非常重
二调研目
次市场调研目：
1解**市区居民财务状况银行市场定位提供科学
2研究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力便更解目标客户需求状况
三调研容
根述研究目次调研容包括项：
1解**市区居民财务状况
部分旨调查者收支状况作深入解明确银行服务中寻求利益点市场细分市场定位提供科学部分包括：
（1）调查者月固定收入支出
（2）调查者动产动产状况
（3）调查者月闲置资金投资金额占总资产例
2探究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力部分专门针调查者投资理财观念研究通调查者投资渠道选择分析明确投资偏制定相应营销策略包括：
（1）调查者目前投资结构包括储蓄股票债券基金保险房产等投资占例
（2）解调查者储蓄目包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等
（3）外收集包括调查者年龄职业性等背景资料备交互分析
四调研执行情况
1调研方案实施
次调研采街头拦截访问形式**市环翠区济技术开发区高新技术开发区针年满18周岁**市常住居民进行调查
拟定抽样方案发出160份问卷实际收回效问卷149份效率93125调研结果数分布基符合正态分布次调研结果具准确特点
2背景资料分析
149效样中调查者年龄分布：18—30岁约占42530—55岁约占52755岁约占48整样中涵盖青年中年老年等年龄段群
均月收入500元中月收入501—1000元间101收入1001—1500元间230收入1501—2014元间203收入2014—3000元间203收入3000元216访者工薪阶层中工占272次体工商业者占218企业理员占150教师占34国家公务员占41文体者占14服务业员占88外184业员样背景资料基反映**市居民实际情况
五调研结果统计
参见**市居民投资理财调研行数统计资料
六**市居民财务状况
1调查者月固定收入支出情况
家庭月收入：通149效样进行分析发现受访者月基收入500元中月收入3000元占次调查216月收入1001—1500元1501—2014元2014—3000元分占23020323020居民家庭月收入500元
家庭月支出：通调查出**市居民家庭消费水相较低422家庭月支出501—1000元1001—1500元家庭例占次调查252102家庭月支出达2014元时仅95家庭月消费支出500元
2调查者月均储蓄情况
调查中发现**市居民月均储蓄集中500—1200元间中储蓄501—800元家庭占224801—1200元家庭占194246家庭月均储蓄200元外均储蓄2014元家庭占82
七**居民投资理财认识风险素分析
年着国社会济生活发生重变化现代家庭投资理财意识逐步增强成家庭济生活重组成部分调查发现**居民投资理财意识方式发生变化出现许
新趋势：
1单储蓄转组合式投资
调查结果显示目前已736居民闲置资金投入储蓄外投资方式基金股票保险汇市等少数居民未进行投资见传统储蓄外**居民已开始尝试新型投资方式传统存钱生利转现佳投资组合收益追求见居民投资理财重视程度正加强
2储蓄目子女教育
调查结果表明目前数**市民储蓄子女教育例28759市民追求利息作储蓄目外紧急周转创业准备购置房产退休养老等考虑素次提提例分188162154151见**居民家庭收入正常家庭消
费维持家庭生活日常运转外余部分资金投入子女抚养教育见传统家政理财观念然占导位
3投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素年龄越两素考虑越
调查结果表明投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素占例均303调查三年龄段中50岁调查者两素关注度高分2550考虑素：变现力操作难易度投入时间精力回收期长短等居民普遍考虑较少见**市居民规避风险意识较强投资方式属稳健型
八**市居民目前投资结构现投资满意度情况
1保险**市居民现进行投资时首选投资方式外投资方式占定重
调查结果表明保险投资方式中占例304仅26居民选择汇市作投资方式投资方式占例次：房产181股票115基金7债券4见考虑基身安全保障等素外**特殊理文环境更愿意资金投房产业
2**市居民目前投资状况整体评价高
调查结果表明427居民投资回报感觉般309居民感较满意感非常满意18外17373居民认较差非常差见居民投资结构进步优化
3投资方式中满意度较高房产保险满意度差股票
调查中发现目前股市景气许投资股票满意度非常低房产保险两项投资方式然步投资重点时已越越开始尝试基金汇市等新型投资方式
九**居民投资趋势
**居民动产投资中房产投资占重调查中发现959访者住房中466**市民住房通次性购买具体数：
**居民基住房状况：493**市市民目前独住281市民子女住185父母住41合租居住通消费者住房购买情况调查
出**市民购房次性购买例达466次揭购买例155单位房改房例149
汽车消费现成居民动产投资方调研程中访者私家车拥情况投资意做调查
根次调查出汽车消费**市居民说属高档消费878家庭没汽车辆汽车占次调查9527家庭拥两辆汽车
数进行分析认**市居民会针目前情况投资结构加调整包括：
1算动产进行步投资访者中部分居民准备买房
调查表明25居民算先买房买车155居民算买房41居民算先买车买房外176居民算买车
见**买房热会持续长段时间
2目前投资方式392**市居民步会购置房产作投资方式保险旧**市居民较投资方式
调查结果表明392居民步投资房产176居民步投资保险次：股票85债券57基金4汇市23227居民选择投资方式
见受政府政策投资环境影响**市居民步投资然集中保险房产两方面
十**市商业银行市场占率情况消费者认知情况
1通访者银行图形标志识情况分析出四国商业银行中中国工商银行图形标志识出次数达378排第二位中国银行例276接中国农业银行189中国建设银行157反映出工商银行识标志容易识记忆消费者该行标志相较熟悉做引导情况迅速识出该行标志相言中国建设银行标识识率较低消费者易标识银行标识相混淆
2通访者常银行情况调查出结中国建设银行目前**市居民常银行例达295次中国工商银行247中国农业银行171中国银行116**商业银行55外116居民选择银行
3通访者选择银行时考虑素调查出营业网点数量少选择银行时考虑首标准例占355时服务水坏十分重素例达24手续费提供增值服务少访者选择银行素外275访者考虑素
调研中许访者反映选择建设银行办理信贷业务素建行营业网点数量较**市区分布较广办理业务时较方便时发现市民选择银行时处较动位选择某某银行原单位办理工资卡该银行直接受该银行服务说单位发放工资卡银行访者选择某银行素
十结建议
1总体言**居民投资理财意识相较弱投资观念较落已出现许新投资趋势市场潜力
2**特殊理环境素数目前长段时间愿意闲置资金投房产业
3阻碍投资者投资组合优化素投资知识缺乏调查中发现相部分种投资方式解深知操作出现投资方式较单现象
4调查中发现许选择银行单位发放该银行工资卡缘见**市民选择银行卡程中初惯关键素
组银行做出建议：
1次调研结果银行进行客户开发时提供新思路银行应加强事业单位间联系通事业单位合作通单位发放工资卡方式增加储户数量
2银行业务开展应注重便利性提供站式式服务：代缴手机费电费水费等等
3银行应抓住重点发展房贷着年**市首届居节胜利召开已非常火热**市房产行业带入更高水调查数显示**市部分居民购置房产作步进行投资重点银行应积极开展房贷业务激发**市民信贷方面需求应意识国某城市已出现房产泡沫炒房现象严重**市银行进行房产贷款时应严格调查贷款济信状况坏账死帐损失降
4结合居民投资考虑素采取适宜信贷服务调查中发现风险投资回报率居民进行投资考虑两素素例变现力操作难易度投入时间精力回收期长短等居民较少考虑银行推出新投资项目时应充分考虑素引导居民减少居民投资风险恐惧
5采取措施提高居民投资满意度出**市居民投资状况整体评价高投资者掌握投资知识少投资信息慢关系银行认应该加强宣传力度普投资知识提高投资服务水
新趋势：
1单储蓄转组合式投资
调查结果显示目前已736居民闲置资金投入储蓄外投资方式基金股票保险汇市等少数居民未进行投资见传统储蓄外**居民已开始尝试新型投资方式传统存钱生利转现佳投资组合收益追求见居民投资理财重视程度正加强
2储蓄目子女教育
第二篇：市居民投资理财行调研报告
调研背景
居民投资年国济生活中兴起种济行国济体制改革济发展定阶段产物国济进步发展需
**市居民讲着投资理财品种日益丰富选择投资理财方式增理财观念发生转变原钱存银行等相传统理财观念正渐
渐淡化
居民投资意识转型期否适时握居民投资理财倾成商业银行业务否利开展关键解居民投资理财意掌握居民投资新动态显非常重
二调研目
次市场调研工作目：
1解**市区居民财务状况银行市场定位提供科学
2研究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力便更解目标客户需求状况
三调研容
根述研究目次调研容包括项：
1解**市区居民财务状况
部分旨调查者收支状况作深入解明确银行服务中寻求利益点市场细分市场定位提供科学部分包括：
（1）调查者月固定收入支出
（2）调查者动产动产状况
（3）调查者月闲置资金投资金额占总资产例
2探究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力部分专门针调查者投资理财观念研究通调查者投资渠道选择分析明确投资偏制定相应营销策略包括：
（1）调查者目前投资结构包括储蓄股票债券基金保险房产等投资占例
（2）解调查者储蓄目包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等
（3）外收集包括调查者年龄职业性等背景资料备交互分析
四调研执行情况
1调研方案实施
次调研采街头拦截访问形式**市环翠区济技术开发区高新技术开发区针年满18周岁**市常住居民进行调查
拟定抽样方案发出160份问卷实际收回效问卷149份效率93125调研结果数分布基符合正态分布次调研结果具准确特点
2背景资料分析
149效样中调查者年龄分布：18—30岁约占42530—55岁约占52755岁约占48整样中涵盖青年中年老年等年龄段群
均月收入500元中月收入501—1000元间101收入1001—1500元间230收入1501—2014元间203收入2014—3000元间203收入3000元216访者工薪阶层中工占272次体工商业者占218企业理员占150教师占34国家公务员占41文体工作者占14服务业员占88外184业员样背景资料基反映**市居民实际情况
五调研结果统计
参见**市居民投资理财调研行数统计资料
六**市居民财务状况
1调查者月固定收入支出情况
家庭月收入：通149效样进行分析发现受访者月基收入500元中月收入3000元占次调查216月收入1001—1500元1501—2014元2014—3000元分占23020323020居民家庭月收入500元
家庭月支出：通调查出**市居民家庭消费水相较低422家庭月支出501—1000元1001—1500元家庭例占次调查252102家庭月支出达2014元时仅95家庭月消费支出500元
2调查者月均储蓄情况
调查中发现**市居民月均储蓄集中500—1200元间中储蓄501—800元家庭占224801—1200元家庭占194246家庭月均储蓄200元外均储蓄2014元家庭占82
七**居民投资理财认识风险素分析
年着国社会济生活发生重变化现代家庭投资理财意识逐步增强成家庭济生活重组成部分调查发现**居民投资理财意识方式发生变化出现许
新趋势：
1单储蓄转组合式投资
调查结果显示目前已736居民闲置资金投入储蓄外投资方式基金股票保险汇市等少数居民未进行投资见传统储蓄外**居民已开始尝试新型投资方式传统存钱生利转现佳投资组合收益追求见居民投资
理财重视程度正加强
2储蓄目子女教育
调查结果表明目前数**市民储蓄子女教育例28759市民追求利息作储蓄目外紧急周转创业准备购置房产退休养老等考虑素次提提例分188162154151见**居民家庭收入正常家庭消费维持家庭生活日常运转外余部分资金投入子女抚养教育见传统家政理财观念然占导位
3投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素年龄越两素考虑越
调查结果表明投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素占例均303调查三年龄段中50岁调查者两素关注度高分2550考虑素：变现力操作难易度投入时间精力回收期长短等居民普遍考虑调查者月固定收入支出
（2）调查者动产动产状况
（3）调查者月闲置资金投资金额占总资产例
2探究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力部分专门针调查者投资理财观念研究通调查者投资渠道选择分析明确投资偏制定相应营销策略包括：
（1）调查者目前投资结构包括储蓄股票债券基金保险房产等投资占例
（2）解调查者储蓄目包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等
（3）外收集包括调查者年龄职业性等背景资料备交互分析
四调研执行情况
1调研方案实施
次调研采街头拦截访问形式**市环翠区济技术开发区高新技术开发区针年满18周岁**市常住居民进行调查
拟定抽样方案发出160份问卷实际收回效问卷149份效率93125调研结果数分布基符合正态分布次调研结果具准确特点
2背景资料分析
149效样中调查者年龄分布：18—30岁约占42530—55岁约占52755岁约占48整样中涵盖青年中年老年等年龄段群
均月收入500元中月收入501—1000元间101收入1001—1500元间230收入1501—2014元间203收入2014—3000元间203收入3000元216访者工薪阶层中工占272次体工商业者占218企业理员占150教师占34国家公务员占41文体工作者占14服务业员占88外184业员样背景资料基反映**市居民实际情况
五调研结果统计
参见**市居民投资理财调研行数统计资料
六**市居民财务状况
1调查者月固定收入支出情况
家庭月收入：通149效样进行分析发现受访者月基收入500元中月收入3000元占次调查216月收入1001—1500
元1501—2014元2014—3000元分占23020323020居民家庭月收入500元
家庭月支出：通调查出**市居民家庭消费水相较低422家庭月支出501—1000元1001—1500元家庭例占次调查252102家庭月支出达2014元时仅95家庭月消费支出500元
2调查者月均储蓄情况
调查中发现**市居民月均储蓄集中500—1200元间中储蓄501—800元家庭占224801—1200元家庭占194246家庭月均储蓄200元外均储蓄2014元家庭占82
七**居民投资理财认识风险素分析
年着国社会济生活发生重变化现代家庭投资理财意识逐步增强成家庭济生活重组成部分调查发现**居民投资理财意识方式发生变化出现许
第四篇：投资理财专业调研报告
投资理财专业调研报告
调研背景： 前美国英国法国德国等发达国家众理财员活跃银行保险证券税务等行业专业化金融知识指导理财制定投资计划实现客户财务目标国济景气监测中心公布项国调查结果显示约70居民希理想理财顾问50愿意支付理财咨询费出目前迫切需全面专业理财服务理财规划师全新职业国显露出广阔发展前景院该专业发展前景进行量市场调研
二 专业前景调研目：
国60企业融资理财报税等方面渴专业士帮助现高等院校培养投资理财专业学生数未满足社会需求注册理财策划师业前景令瞩目2014年中国理财市场已增长800亿美元年10—20速度突飞猛进理财咨询公司红火发展批先知先觉保险公司代理银行证券公司客户理会计师甚律师纷纷抢夺钻石级职业——理财规划师年外资金融机构纷纷实施中国扩张战略加力度跑马圈通
晓国际惯例具会计投资保险税务等综合知识高素质高职高专毕业生受欢迎十分抢手期劳动社会保障部 颁布新修订理财规划师国家职业标准新标准国家理财规划师分三级：助理理财规划师理财规划师高级理财规划师中助理理财规划师考试资格放宽校学生群体旨推广理财规划师职业发展国家理财规划师职业资格认证考试推出全国产生约5000 名理财规划师作国新兴职业认证培训考试业尚处起步阶段专业理财规划师 服务银行保险公司等金融机构独立执业第三方身份客户提供理财服务业专家认2014年香港理财规划师高收入已达200万港元该职业成继律师注册会计师具广阔前景职业
次调研目 解社会高职高专投资理财专业需求情况 投资理财专业专业设置情况培养情况 基础开发出院投资理财专业教学标准 (包括课程标准)培养符合社会实际需学生实际力状况相适应投资理财专业
三调查象：
银行保险证券投资等金融机构资产理公司金融租赁担保公司企事业单位
四调研方法形式
次调研采全面调查抽样调查相结合方式调查形式采问卷调查表访谈法相结合方法 通次调研 目希够院拟开设投资理财专业 1
培养方面够更加适应社会需求实务操作教学程中具定针性
五问卷调查表（见附页）
六专业调查结果分析
（）专业社会需求调研分析
年着财富迅速增长中产阶层家庭规模迅速扩物质财富增长时济生活中面种确定性风险增加威胁着家庭财富安全样背景国理财市场已初步形成商业机构具需求客户提供性化理财力正迅速提升
十七报告提出创造条件更群众拥财产性收入精神理财市场意味着居民持财产元化发展仅储蓄意味着居民收入结构更元化收入构成更加合理衡理财需求更加强烈意味着理财市场中理财工具理财产品发展更加迅速品种更加丰富更更发展潜力理财市场事实证明样贡院街投资公司数家
投资理财规划专业性极强技业者应具必备专业知识娴熟投资理财技丰富理财验外熟悉股票基金债券外汇等金融业务领域时具备时掌握国际国金融形势综合专业素质院校培养远满足市场理财规划需求理财规划供需矛盾相明显接受较高层次教育通专门认证考试具定业验保持高水准职业道德理财规划成金融保险基金等行业热捧象时广阔理财市场前景提供量身定制理财服务专业金融士越越抢手
省高校尤高等职业技术院校中投资理财专业太院开办投资理财专业迅速培养定量事投资理财相关行业高级应型提高省济竞争力增加业机会提高基层理者素质非常必院通培养类满足行业需求：
1证券行业投资理财需求
20世纪80年代国出现改革开放第社会公开发行股票目前国市公司数量已超1640家境资市场累计企业融资54万亿元中国证监会统计数显示截2014年底境资市场累计企业股票融资35万亿元企业债券融资38万亿元交易挂牌国债企业债新老基金等百品种投资者超18亿户中国证券市场发展促进产业结构调整社会资源优化配置发挥巨作
证券市场发展背景证券公司兼营证券业务信托投资公司证券投资基
金理公司期货纪公司证券投资咨询机构投资银行金融资产理公司商业银行基金托部证券登记结算等机构市公司股份公司相应发展时公司需急剧增长相应投资理财类教育研究生教育高职高专阶段投资理财类专业较少证券公司量基础性工作需高职阶段需求满足
伴着证券市场股份公司证券相关机构发展特开放式基金推出新基金入市极激活证券市场国证券业正迎新发展良机时证券业员懂济更懂证券投资逐渐成公司争夺象段时期仅高级证券业员匮乏需量事基础性工作程序性工作应型
2理财行业专业需求
年着国济发展居民财富迅速增长理财业务发展奠定基础
着济发展支配收入提高居民希财产保值增值愿越越强烈时越越投资者感专业知识匮乏愿意动学相关知识居民日俱增种趋势更加增加社会投资理财需求理财规划员根客户资产状况风险偏关注客户需求目标帮助客户核心理念采取整套规范模式提供包括客户生活方方面面全面财务建议寻找适合理财方式包括保险储蓄股票债券基金等确保资产保值增值国高收入阶层数断增加财富断增长银行证券保险基金等金融行业高端客户效支配财富获佳收益迫切需全面解金融服务手段投资理财方式专业提供服务
3股份公司投资理财需求
进入21世纪国已基建立社会义市场济投资体制包括决策行规范责权利三者统元化投资体体系现代企业制度求企业责权明确负盈亏投资方否明确融资渠道否合理开展资运作申请市等相关知识企业越越重外市股份公司证券交易证券公司股民日常联系交流需部分专业懂企业营理具证券银行相关知识越越收青睐
4般企业单位投资理财需求
着市场济断完善企业局限原基业务闲置资金投资获取更收益企业单位设置资金理等部门企业资金进行统调配满足企业基业务需求前提进行效投资求企业具懂财务知识投资理财意识综合型高素质
着济发展市场济中体——企业投资理财需求日俱增
5山西省投资理财需求
山西省中国济发展较迟缓城市年金融机构证券营业部期货纪公司等银行类机构保险类机构迅速增投资理财专业需求量巨着济快速发展具类知识水技投资理财专业员需求会断增加
总着金融业断进展民财产性收入断增加社会金融应型需求相应增加银行证券保险期货该类需求趋旺盛山西金融业正飞速发展区类业基础银行营业网点断增设国家证券营业部申请审批加快股指期货推出保险新品断开发需线金融营销操作型作支撑该类取职业资格证书业较市场需求
（二）毕业生业岗位专业社会需求调研分析
学生毕业银行保险公司投资咨询公司证券公司等金融机构投资理财岗位事理财规划咨询客户服务理金融产品营销等工作房产行业事销售策划纪工作般企业事财务理工作事企事业单位证券金融机构基础理财证券业务操作等工作 具体职业岗位包括： 事企事业单位会计理财岗位 事投资公司证券机构基金理公司投资分析业务代理岗位 事金融保险机构业务投资咨询理财服务投资银行理岗位 证券基金期货公司事投资顾问实际操盘基层理产品销售等岗位商业银行农村信社邮政储蓄机构事理财顾问基层理等工作岗位保险公司事理财顾问基层理保险培训专业销售等岗位
七行性分析
综述投资理财专业济中作日益突出社会类素质求越越高合理发展投资理财高职教育符合行业市场求增加该专业方案行
八高职财会专业培养启示
1加专业课程课证融合力度提高学生证书获取率含金量
调研情况显示企业青睐具种专业技等级证书毕业生高职学生理水科学生立足必须体现出实际动手操作力职业证书
说明证券业员资格证书银行业资格证书期货业资格证书保险代理资格证书会计证助理会计师证计算机等级证英语等级证等等投资理财专业培养方案中着重专业课程课证融合力度部分课程直接采证代考课程考核标准提高学生双证书获取率职业证书含金量
2增设相关选修课程着力培养学生综合素质力
调研情况显示企业需具综合素质事实投资理财业毕业生出仅事证券银行期货保险等企业相关投资理财工作兼做财务会
计企业日常理等工作具较综合素质投资理财员会企业格外欢迎器重象外加强学生沟通力方面教育培养重课题投资理财工作性质决定必须银行工商税务等相关部门进行良沟通建议投资理财专业培养方案中设相关财类专业选修课程文类公选修课拓展学生职业知识业务技着力加强学生全面综合素质力培养
3积极开展形式样实践活动提升学生社会适应力
企事业单位求投资里理财员具备良业观念较岗位适应力根调查高职投资理财专业毕业生中企业里工作数较中企业身条件限毕业生提供较工作环境求毕业生良心理素质吃苦耐劳品性学校毕业生解现实社会种思想准备调整业心态放弃工作享受错误观念学校积极开展形式样工学交活动充分利学生寒暑假期间积极开展学生认知实专业实等社会实践活动学生解岗位专业知识业务技职业素质熟悉工作环境业务范围学生毕业快调整心态适应岗位需
九调研局限性
次调查受调查者知识水客观条件限制存定足调查象未涉类兄弟学校次调查未反映出类高职高专院校目前投资理财专业教学现状希次调查够校拟新增专业教学研究起抛砖引玉作高职院校投资理财相关研究领域做益尝试探索
第五篇：投资理财专业需求调研报告
投资理财专业调研报告
现代科学技术高速发展高等职业院校教学提出更高求专业教学必须市场需求紧密结合必须培养市场需高素质技型作目标
投资理财专业建设定位准确起点较高投资理财专业建设组调研中国建设银行天河支行中投证券公司新成立广东中企业信担保公司广东省部分高职院校目前广东省专院校中开设投资理财专业方：广州番禺职业技术学院：投资理财广东科贸职业学院：投资理财深圳职业技术学院：金融证券等专家教授技术员进行深入交流通调研活动投资理财行业现状需求知识力素质结构等进步解基确定培养象应达目标专业基求院新建该专业行性进行分析现情况汇报：
投资理财专业现状
前美国英国法国等发达国家 众投资理财员活跃银行保险证券税务等行业 专业化金融知识 指导理财制定投资计划 实现客户财务目标国济景气监测中心新公布项国调查结果显示 约70居民希理想理财顾问 50愿意支付理财咨询费出目前迫切需全面专业投资理财服务 投资理财全新职业国显露出广阔发展前景
珠江三角洲区改革发展规划纲(20142014年)明确提出：珠江三角洲区建设成金融改革创新综合试验区样背景珠江三角洲区金融创新产品会断涌现金融保险行业会高速发展中企业信担保基金区域性担保机构额贷款公司中企业投资公司应运生般企业会越越涉融资投资业务切需具备投资理财知识专业时着收入断增长更居民需投资理财专业士指导日常理财
特十年国金融证券市场迅速发展金融产品日渐丰富投资手段投资途径断趋样化然存着投资渠道畅银行非银行金融机构开展投资理财服务品种匮乏等问题通合适投资途径采样化投资方式实现部分资金保值增值成居民企业关心问题适应市场需求类银行非银行金融机构纷纷开展综合营业务面企业居民开展传统金融业务外种样投资理财服务投资理财市场快速发展需量投资理财专业
二投资理财专业需求分析
调研中国建设银行天河支行中投证券公司新成立广东中企业信担保公司发现投资理财专业需求较投资理财专业具体需求：
1银行业需求
银行业包括国商业银行股份制银行政策性银行等目前银行传统银行柜台业务进入门槛高需专学历行着国居名理财愿越越强烈银行成立理财中心 银行业投资理财专业需求量
2非银行金融机构需求
非银行金融机构包括证券公司投资基金期货公司保险公司等 2014 年2014 年股市火暴券商日子直接刺激证券业员需求市公司股改产生批新证券品种间接产生职位需求基金品种丰富交易活跃情况基金公司必建立面客户直销援服务队伍支队伍中诞生优秀理财策划师满足客户选择基金前投资规划需求外保险公司投资理财专业需求较
3中企业信担保公司额贷款公司中企业投资公司担保基金需求
成立中企业信担保公司额贷款公司国应金融危机解决中企业融资困难采取重措施珠江三角洲区改革发展规划纲(20142014年)提出具体实施计划目前省种制信担保公司额贷款公司正筹建中着信担保公司额贷款公司成立
运营需批投资理财专业
4般股份公司限责公司需求
调查显示国60 工商企业进行融资理财投资等业务时渴专业士帮助甚少公司已专门成立融投资部见般公司投资理财需求
调研企业走访广州番禺职业技术学院深圳职业技术学院等高职院校学院反馈信息基致：学生报考率业率投资理财专业稳居全校前列目前高等院校投资理财专业学生数量质量完全满足社会需求
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第篇：市居民投资理财行调研报告
调研背景
居民投资年国济生活中兴起种济行国济体制改革济发展定阶段产物国济进步发展需
**市居民讲着投资理财品种日益丰富选择投资理财方式增理财观念发生转变原钱存银行等相传统理财观念正渐渐淡化
居民投资意识转型期否适时握居民投资理财倾成商业银行业务否利开展关键解居民投资理财意掌握居民投资新动态显非常重
二调研目
次市场调研目：
1解**市区居民财务状况银行市场定位提供科学
2研究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力便更解目标客户需求状况
三调研容
根述研究目次调研容包括项：
1解**市区居民财务状况
部分旨调查者收支状况作深入解明确银行服务中寻求利益点市场细分市场定位提供科学部分包括：
（1）调查者月固定收入支出
（2）调查者动产动产状况
（3）调查者月闲置资金投资金额占总资产例
2探究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力部分专门针调查者投资理财观念研究通调查者投资渠道选择分析明确投资偏制定相应营销策略包括：
（1）调查者目前投资结构包括储蓄股票债券基金保险房产等投资占例
（2）解调查者储蓄目包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等
（3）外收集包括调查者年龄职业性等背景资料备交互分析
四调研执行情况
1调研方案实施
次调研采街头拦截访问形式**市环翠区济技术开发区高新技术开发区针年满18周岁**市常住居民进行调查
拟定抽样方案发出160份问卷实际收回效问卷149份效率93125调研结果数分布基符合正态分布次调研结果具准确特点
2背景资料分析
149效样中调查者年龄分布：18—30岁约占42530—55岁约占52755岁约占48整样中涵盖青年中年老年等年龄段群
均月收入500元中月收入501—1000元间101收入1001—1500元间230收入1501—2014元间203收入2014—3000元间203收入3000元216访者工薪阶层中工占272次体工商业者占218企业理员占150教师占34国家公务员占41文体者占14服务业员占88外184业员样背景资料基反映**市居民实际情况
五调研结果统计
参见**市居民投资理财调研行数统计资料
六**市居民财务状况
1调查者月固定收入支出情况
家庭月收入：通149效样进行分析发现受访者月基收入500元中月收入3000元占次调查216月收入1001—1500元1501—2014元2014—3000元分占23020323020居民家庭月收入500元
家庭月支出：通调查出**市居民家庭消费水相较低422家庭月支出501—1000元1001—1500元家庭例占次调查252102家庭月支出达2014元时仅95家庭月消费支出500元
2调查者月均储蓄情况
调查中发现**市居民月均储蓄集中500—1200元间中储蓄501—800元家庭占224801—1200元家庭占194246家庭月均储蓄200元外均储蓄2014元家庭占82
七**居民投资理财认识风险素分析
年着国社会济生活发生重变化现代家庭投资理财意识逐步增强成家庭济生活重组成部分调查发现**居民投资理财意识方式发生变化出现许
新趋势：
1单储蓄转组合式投资
调查结果显示目前已736居民闲置资金投入储蓄外投资方式基金股票保险汇市等少数居民未进行投资见传统储蓄外**居民已开始尝试新型投资方式传统存钱生利转现佳投资组合收益追求见居民投资理财重视程度正加强
2储蓄目子女教育
调查结果表明目前数**市民储蓄子女教育例28759市民追求利息作储蓄目外紧急周转创业准备购置房产退休养老等考虑素次提提例分188162154151见**居民家庭收入正常家庭消
费维持家庭生活日常运转外余部分资金投入子女抚养教育见传统家政理财观念然占导位
3投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素年龄越两素考虑越
调查结果表明投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素占例均303调查三年龄段中50岁调查者两素关注度高分2550考虑素：变现力操作难易度投入时间精力回收期长短等居民普遍考虑较少见**市居民规避风险意识较强投资方式属稳健型
八**市居民目前投资结构现投资满意度情况
1保险**市居民现进行投资时首选投资方式外投资方式占定重
调查结果表明保险投资方式中占例304仅26居民选择汇市作投资方式投资方式占例次：房产181股票115基金7债券4见考虑基身安全保障等素外**特殊理文环境更愿意资金投房产业
2**市居民目前投资状况整体评价高
调查结果表明427居民投资回报感觉般309居民感较满意感非常满意18外17373居民认较差非常差见居民投资结构进步优化
3投资方式中满意度较高房产保险满意度差股票
调查中发现目前股市景气许投资股票满意度非常低房产保险两项投资方式然步投资重点时已越越开始尝试基金汇市等新型投资方式
九**居民投资趋势
**居民动产投资中房产投资占重调查中发现959访者住房中466**市民住房通次性购买具体数：
**居民基住房状况：493**市市民目前独住281市民子女住185父母住41合租居住通消费者住房购买情况调查
出**市民购房次性购买例达466次揭购买例155单位房改房例149
汽车消费现成居民动产投资方调研程中访者私家车拥情况投资意做调查
根次调查出汽车消费**市居民说属高档消费878家庭没汽车辆汽车占次调查9527家庭拥两辆汽车
数进行分析认**市居民会针目前情况投资结构加调整包括：
1算动产进行步投资访者中部分居民准备买房
调查表明25居民算先买房买车155居民算买房41居民算先买车买房外176居民算买车
见**买房热会持续长段时间
2目前投资方式392**市居民步会购置房产作投资方式保险旧**市居民较投资方式
调查结果表明392居民步投资房产176居民步投资保险次：股票85债券57基金4汇市23227居民选择投资方式
见受政府政策投资环境影响**市居民步投资然集中保险房产两方面
十**市商业银行市场占率情况消费者认知情况
1通访者银行图形标志识情况分析出四国商业银行中中国工商银行图形标志识出次数达378排第二位中国银行例276接中国农业银行189中国建设银行157反映出工商银行识标志容易识记忆消费者该行标志相较熟悉做引导情况迅速识出该行标志相言中国建设银行标识识率较低消费者易标识银行标识相混淆
2通访者常银行情况调查出结中国建设银行目前**市居民常银行例达295次中国工商银行247中国农业银行171中国银行116**商业银行55外116居民选择银行
3通访者选择银行时考虑素调查出营业网点数量少选择银行时考虑首标准例占355时服务水坏十分重素例达24手续费提供增值服务少访者选择银行素外275访者考虑素
调研中许访者反映选择建设银行办理信贷业务素建行营业网点数量较**市区分布较广办理业务时较方便时发现市民选择银行时处较动位选择某某银行原单位办理工资卡该银行直接受该银行服务说单位发放工资卡银行访者选择某银行素
十结建议
1总体言**居民投资理财意识相较弱投资观念较落已出现许新投资趋势市场潜力
2**特殊理环境素数目前长段时间愿意闲置资金投房产业
3阻碍投资者投资组合优化素投资知识缺乏调查中发现相部分种投资方式解深知操作出现投资方式较单现象
4调查中发现许选择银行单位发放该银行工资卡缘见**市民选择银行卡程中初惯关键素
组银行做出建议：
1次调研结果银行进行客户开发时提供新思路银行应加强事业单位间联系通事业单位合作通单位发放工资卡方式增加储户数量
2银行业务开展应注重便利性提供站式式服务：代缴手机费电费水费等等
3银行应抓住重点发展房贷着年**市首届居节胜利召开已非常火热**市房产行业带入更高水调查数显示**市部分居民购置房产作步进行投资重点银行应积极开展房贷业务激发**市民信贷方面需求应意识国某城市已出现房产泡沫炒房现象严重**市银行进行房产贷款时应严格调查贷款济信状况坏账死帐损失降
4结合居民投资考虑素采取适宜信贷服务调查中发现风险投资回报率居民进行投资考虑两素素例变现力操作难易度投入时间精力回收期长短等居民较少考虑银行推出新投资项目时应充分考虑素引导居民减少居民投资风险恐惧
5采取措施提高居民投资满意度出**市居民投资状况整体评价高投资者掌握投资知识少投资信息慢关系银行认应该加强宣传力度普投资知识提高投资服务水
新趋势：
1单储蓄转组合式投资
调查结果显示目前已736居民闲置资金投入储蓄外投资方式基金股票保险汇市等少数居民未进行投资见传统储蓄外**居民已开始尝试新型投资方式传统存钱生利转现佳投资组合收益追求见居民投资理财重视程度正加强
2储蓄目子女教育
第二篇：市居民投资理财行调研报告
调研背景
居民投资年国济生活中兴起种济行国济体制改革济发展定阶段产物国济进步发展需
**市居民讲着投资理财品种日益丰富选择投资理财方式增理财观念发生转变原钱存银行等相传统理财观念正渐
渐淡化
居民投资意识转型期否适时握居民投资理财倾成商业银行业务否利开展关键解居民投资理财意掌握居民投资新动态显非常重
二调研目
次市场调研工作目：
1解**市区居民财务状况银行市场定位提供科学
2研究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力便更解目标客户需求状况
三调研容
根述研究目次调研容包括项：
1解**市区居民财务状况
部分旨调查者收支状况作深入解明确银行服务中寻求利益点市场细分市场定位提供科学部分包括：
（1）调查者月固定收入支出
（2）调查者动产动产状况
（3）调查者月闲置资金投资金额占总资产例
2探究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力部分专门针调查者投资理财观念研究通调查者投资渠道选择分析明确投资偏制定相应营销策略包括：
（1）调查者目前投资结构包括储蓄股票债券基金保险房产等投资占例
（2）解调查者储蓄目包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等
（3）外收集包括调查者年龄职业性等背景资料备交互分析
四调研执行情况
1调研方案实施
次调研采街头拦截访问形式**市环翠区济技术开发区高新技术开发区针年满18周岁**市常住居民进行调查
拟定抽样方案发出160份问卷实际收回效问卷149份效率93125调研结果数分布基符合正态分布次调研结果具准确特点
2背景资料分析
149效样中调查者年龄分布：18—30岁约占42530—55岁约占52755岁约占48整样中涵盖青年中年老年等年龄段群
均月收入500元中月收入501—1000元间101收入1001—1500元间230收入1501—2014元间203收入2014—3000元间203收入3000元216访者工薪阶层中工占272次体工商业者占218企业理员占150教师占34国家公务员占41文体工作者占14服务业员占88外184业员样背景资料基反映**市居民实际情况
五调研结果统计
参见**市居民投资理财调研行数统计资料
六**市居民财务状况
1调查者月固定收入支出情况
家庭月收入：通149效样进行分析发现受访者月基收入500元中月收入3000元占次调查216月收入1001—1500元1501—2014元2014—3000元分占23020323020居民家庭月收入500元
家庭月支出：通调查出**市居民家庭消费水相较低422家庭月支出501—1000元1001—1500元家庭例占次调查252102家庭月支出达2014元时仅95家庭月消费支出500元
2调查者月均储蓄情况
调查中发现**市居民月均储蓄集中500—1200元间中储蓄501—800元家庭占224801—1200元家庭占194246家庭月均储蓄200元外均储蓄2014元家庭占82
七**居民投资理财认识风险素分析
年着国社会济生活发生重变化现代家庭投资理财意识逐步增强成家庭济生活重组成部分调查发现**居民投资理财意识方式发生变化出现许
新趋势：
1单储蓄转组合式投资
调查结果显示目前已736居民闲置资金投入储蓄外投资方式基金股票保险汇市等少数居民未进行投资见传统储蓄外**居民已开始尝试新型投资方式传统存钱生利转现佳投资组合收益追求见居民投资
理财重视程度正加强
2储蓄目子女教育
调查结果表明目前数**市民储蓄子女教育例28759市民追求利息作储蓄目外紧急周转创业准备购置房产退休养老等考虑素次提提例分188162154151见**居民家庭收入正常家庭消费维持家庭生活日常运转外余部分资金投入子女抚养教育见传统家政理财观念然占导位
3投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素年龄越两素考虑越
调查结果表明投资风险投资回报率居民进行投资时考虑两素占例均303调查三年龄段中50岁调查者两素关注度高分2550考虑素：变现力操作难易度投入时间精力回收期长短等居民普遍考虑调查者月固定收入支出
（2）调查者动产动产状况
（3）调查者月闲置资金投资金额占总资产例
2探究调查者投资理财认识程度渠道选择风险承受力部分专门针调查者投资理财观念研究通调查者投资渠道选择分析明确投资偏制定相应营销策略包括：
（1）调查者目前投资结构包括储蓄股票债券基金保险房产等投资占例
（2）解调查者储蓄目包括退休养老子女教育购置房产创业准备紧急周转金闲置资金规划等
（3）外收集包括调查者年龄职业性等背景资料备交互分析
四调研执行情况
1调研方案实施
次调研采街头拦截访问形式**市环翠区济技术开发区高新技术开发区针年满18周岁**市常住居民进行调查
拟定抽样方案发出160份问卷实际收回效问卷149份效率93125调研结果数分布基符合正态分布次调研结果具准确特点
2背景资料分析
149效样中调查者年龄分布：18—30岁约占42530—55岁约占52755岁约占48整样中涵盖青年中年老年等年龄段群
均月收入500元中月收入501—1000元间101收入1001—1500元间230收入1501—2014元间203收入2014—3000元间203收入3000元216访者工薪阶层中工占272次体工商业者占218企业理员占150教师占34国家公务员占41文体工作者占14服务业员占88外184业员样背景资料基反映**市居民实际情况
五调研结果统计
参见**市居民投资理财调研行数统计资料
六**市居民财务状况
1调查者月固定收入支出情况
家庭月收入：通149效样进行分析发现受访者月基收入500元中月收入3000元占次调查216月收入1001—1500
元1501—2014元2014—3000元分占23020323020居民家庭月收入500元
家庭月支出：通调查出**市居民家庭消费水相较低422家庭月支出501—1000元1001—1500元家庭例占次调查252102家庭月支出达2014元时仅95家庭月消费支出500元
2调查者月均储蓄情况
调查中发现**市居民月均储蓄集中500—1200元间中储蓄501—800元家庭占224801—1200元家庭占194246家庭月均储蓄200元外均储蓄2014元家庭占82
七**居民投资理财认识风险素分析
年着国社会济生活发生重变化现代家庭投资理财意识逐步增强成家庭济生活重组成部分调查发现**居民投资理财意识方式发生变化出现许
第四篇：投资理财专业调研报告
投资理财专业调研报告
调研背景： 前美国英国法国德国等发达国家众理财员活跃银行保险证券税务等行业专业化金融知识指导理财制定投资计划实现客户财务目标国济景气监测中心公布项国调查结果显示约70居民希理想理财顾问50愿意支付理财咨询费出目前迫切需全面专业理财服务理财规划师全新职业国显露出广阔发展前景院该专业发展前景进行量市场调研
二 专业前景调研目：
国60企业融资理财报税等方面渴专业士帮助现高等院校培养投资理财专业学生数未满足社会需求注册理财策划师业前景令瞩目2014年中国理财市场已增长800亿美元年10—20速度突飞猛进理财咨询公司红火发展批先知先觉保险公司代理银行证券公司客户理会计师甚律师纷纷抢夺钻石级职业——理财规划师年外资金融机构纷纷实施中国扩张战略加力度跑马圈通
晓国际惯例具会计投资保险税务等综合知识高素质高职高专毕业生受欢迎十分抢手期劳动社会保障部 颁布新修订理财规划师国家职业标准新标准国家理财规划师分三级：助理理财规划师理财规划师高级理财规划师中助理理财规划师考试资格放宽校学生群体旨推广理财规划师职业发展国家理财规划师职业资格认证考试推出全国产生约5000 名理财规划师作国新兴职业认证培训考试业尚处起步阶段专业理财规划师 服务银行保险公司等金融机构独立执业第三方身份客户提供理财服务业专家认2014年香港理财规划师高收入已达200万港元该职业成继律师注册会计师具广阔前景职业
次调研目 解社会高职高专投资理财专业需求情况 投资理财专业专业设置情况培养情况 基础开发出院投资理财专业教学标准 (包括课程标准)培养符合社会实际需学生实际力状况相适应投资理财专业
三调查象：
银行保险证券投资等金融机构资产理公司金融租赁担保公司企事业单位
四调研方法形式
次调研采全面调查抽样调查相结合方式调查形式采问卷调查表访谈法相结合方法 通次调研 目希够院拟开设投资理财专业 1
培养方面够更加适应社会需求实务操作教学程中具定针性
五问卷调查表（见附页）
六专业调查结果分析
（）专业社会需求调研分析
年着财富迅速增长中产阶层家庭规模迅速扩物质财富增长时济生活中面种确定性风险增加威胁着家庭财富安全样背景国理财市场已初步形成商业机构具需求客户提供性化理财力正迅速提升
十七报告提出创造条件更群众拥财产性收入精神理财市场意味着居民持财产元化发展仅储蓄意味着居民收入结构更元化收入构成更加合理衡理财需求更加强烈意味着理财市场中理财工具理财产品发展更加迅速品种更加丰富更更发展潜力理财市场事实证明样贡院街投资公司数家
投资理财规划专业性极强技业者应具必备专业知识娴熟投资理财技丰富理财验外熟悉股票基金债券外汇等金融业务领域时具备时掌握国际国金融形势综合专业素质院校培养远满足市场理财规划需求理财规划供需矛盾相明显接受较高层次教育通专门认证考试具定业验保持高水准职业道德理财规划成金融保险基金等行业热捧象时广阔理财市场前景提供量身定制理财服务专业金融士越越抢手
省高校尤高等职业技术院校中投资理财专业太院开办投资理财专业迅速培养定量事投资理财相关行业高级应型提高省济竞争力增加业机会提高基层理者素质非常必院通培养类满足行业需求：
1证券行业投资理财需求
20世纪80年代国出现改革开放第社会公开发行股票目前国市公司数量已超1640家境资市场累计企业融资54万亿元中国证监会统计数显示截2014年底境资市场累计企业股票融资35万亿元企业债券融资38万亿元交易挂牌国债企业债新老基金等百品种投资者超18亿户中国证券市场发展促进产业结构调整社会资源优化配置发挥巨作
证券市场发展背景证券公司兼营证券业务信托投资公司证券投资基
金理公司期货纪公司证券投资咨询机构投资银行金融资产理公司商业银行基金托部证券登记结算等机构市公司股份公司相应发展时公司需急剧增长相应投资理财类教育研究生教育高职高专阶段投资理财类专业较少证券公司量基础性工作需高职阶段需求满足
伴着证券市场股份公司证券相关机构发展特开放式基金推出新基金入市极激活证券市场国证券业正迎新发展良机时证券业员懂济更懂证券投资逐渐成公司争夺象段时期仅高级证券业员匮乏需量事基础性工作程序性工作应型
2理财行业专业需求
年着国济发展居民财富迅速增长理财业务发展奠定基础
着济发展支配收入提高居民希财产保值增值愿越越强烈时越越投资者感专业知识匮乏愿意动学相关知识居民日俱增种趋势更加增加社会投资理财需求理财规划员根客户资产状况风险偏关注客户需求目标帮助客户核心理念采取整套规范模式提供包括客户生活方方面面全面财务建议寻找适合理财方式包括保险储蓄股票债券基金等确保资产保值增值国高收入阶层数断增加财富断增长银行证券保险基金等金融行业高端客户效支配财富获佳收益迫切需全面解金融服务手段投资理财方式专业提供服务
3股份公司投资理财需求
进入21世纪国已基建立社会义市场济投资体制包括决策行规范责权利三者统元化投资体体系现代企业制度求企业责权明确负盈亏投资方否明确融资渠道否合理开展资运作申请市等相关知识企业越越重外市股份公司证券交易证券公司股民日常联系交流需部分专业懂企业营理具证券银行相关知识越越收青睐
4般企业单位投资理财需求
着市场济断完善企业局限原基业务闲置资金投资获取更收益企业单位设置资金理等部门企业资金进行统调配满足企业基业务需求前提进行效投资求企业具懂财务知识投资理财意识综合型高素质
着济发展市场济中体——企业投资理财需求日俱增
5山西省投资理财需求
山西省中国济发展较迟缓城市年金融机构证券营业部期货纪公司等银行类机构保险类机构迅速增投资理财专业需求量巨着济快速发展具类知识水技投资理财专业员需求会断增加
总着金融业断进展民财产性收入断增加社会金融应型需求相应增加银行证券保险期货该类需求趋旺盛山西金融业正飞速发展区类业基础银行营业网点断增设国家证券营业部申请审批加快股指期货推出保险新品断开发需线金融营销操作型作支撑该类取职业资格证书业较市场需求
（二）毕业生业岗位专业社会需求调研分析
学生毕业银行保险公司投资咨询公司证券公司等金融机构投资理财岗位事理财规划咨询客户服务理金融产品营销等工作房产行业事销售策划纪工作般企业事财务理工作事企事业单位证券金融机构基础理财证券业务操作等工作 具体职业岗位包括： 事企事业单位会计理财岗位 事投资公司证券机构基金理公司投资分析业务代理岗位 事金融保险机构业务投资咨询理财服务投资银行理岗位 证券基金期货公司事投资顾问实际操盘基层理产品销售等岗位商业银行农村信社邮政储蓄机构事理财顾问基层理等工作岗位保险公司事理财顾问基层理保险培训专业销售等岗位
七行性分析
综述投资理财专业济中作日益突出社会类素质求越越高合理发展投资理财高职教育符合行业市场求增加该专业方案行
八高职财会专业培养启示
1加专业课程课证融合力度提高学生证书获取率含金量
调研情况显示企业青睐具种专业技等级证书毕业生高职学生理水科学生立足必须体现出实际动手操作力职业证书
说明证券业员资格证书银行业资格证书期货业资格证书保险代理资格证书会计证助理会计师证计算机等级证英语等级证等等投资理财专业培养方案中着重专业课程课证融合力度部分课程直接采证代考课程考核标准提高学生双证书获取率职业证书含金量
2增设相关选修课程着力培养学生综合素质力
调研情况显示企业需具综合素质事实投资理财业毕业生出仅事证券银行期货保险等企业相关投资理财工作兼做财务会
计企业日常理等工作具较综合素质投资理财员会企业格外欢迎器重象外加强学生沟通力方面教育培养重课题投资理财工作性质决定必须银行工商税务等相关部门进行良沟通建议投资理财专业培养方案中设相关财类专业选修课程文类公选修课拓展学生职业知识业务技着力加强学生全面综合素质力培养
3积极开展形式样实践活动提升学生社会适应力
企事业单位求投资里理财员具备良业观念较岗位适应力根调查高职投资理财专业毕业生中企业里工作数较中企业身条件限毕业生提供较工作环境求毕业生良心理素质吃苦耐劳品性学校毕业生解现实社会种思想准备调整业心态放弃工作享受错误观念学校积极开展形式样工学交活动充分利学生寒暑假期间积极开展学生认知实专业实等社会实践活动学生解岗位专业知识业务技职业素质熟悉工作环境业务范围学生毕业快调整心态适应岗位需
九调研局限性
次调查受调查者知识水客观条件限制存定足调查象未涉类兄弟学校次调查未反映出类高职高专院校目前投资理财专业教学现状希次调查够校拟新增专业教学研究起抛砖引玉作高职院校投资理财相关研究领域做益尝试探索
第五篇：投资理财专业需求调研报告
投资理财专业调研报告
现代科学技术高速发展高等职业院校教学提出更高求专业教学必须市场需求紧密结合必须培养市场需高素质技型作目标
投资理财专业建设定位准确起点较高投资理财专业建设组调研中国建设银行天河支行中投证券公司新成立广东中企业信担保公司广东省部分高职院校目前广东省专院校中开设投资理财专业方：广州番禺职业技术学院：投资理财广东科贸职业学院：投资理财深圳职业技术学院：金融证券等专家教授技术员进行深入交流通调研活动投资理财行业现状需求知识力素质结构等进步解基确定培养象应达目标专业基求院新建该专业行性进行分析现情况汇报：
投资理财专业现状
前美国英国法国等发达国家 众投资理财员活跃银行保险证券税务等行业 专业化金融知识 指导理财制定投资计划 实现客户财务目标国济景气监测中心新公布项国调查结果显示 约70居民希理想理财顾问 50愿意支付理财咨询费出目前迫切需全面专业投资理财服务 投资理财全新职业国显露出广阔发展前景
珠江三角洲区改革发展规划纲(20142014年)明确提出：珠江三角洲区建设成金融改革创新综合试验区样背景珠江三角洲区金融创新产品会断涌现金融保险行业会高速发展中企业信担保基金区域性担保机构额贷款公司中企业投资公司应运生般企业会越越涉融资投资业务切需具备投资理财知识专业时着收入断增长更居民需投资理财专业士指导日常理财
特十年国金融证券市场迅速发展金融产品日渐丰富投资手段投资途径断趋样化然存着投资渠道畅银行非银行金融机构开展投资理财服务品种匮乏等问题通合适投资途径采样化投资方式实现部分资金保值增值成居民企业关心问题适应市场需求类银行非银行金融机构纷纷开展综合营业务面企业居民开展传统金融业务外种样投资理财服务投资理财市场快速发展需量投资理财专业
二投资理财专业需求分析
调研中国建设银行天河支行中投证券公司新成立广东中企业信担保公司发现投资理财专业需求较投资理财专业具体需求：
1银行业需求
银行业包括国商业银行股份制银行政策性银行等目前银行传统银行柜台业务进入门槛高需专学历行着国居名理财愿越越强烈银行成立理财中心 银行业投资理财专业需求量
2非银行金融机构需求
非银行金融机构包括证券公司投资基金期货公司保险公司等 2014 年2014 年股市火暴券商日子直接刺激证券业员需求市公司股改产生批新证券品种间接产生职位需求基金品种丰富交易活跃情况基金公司必建立面客户直销援服务队伍支队伍中诞生优秀理财策划师满足客户选择基金前投资规划需求外保险公司投资理财专业需求较
3中企业信担保公司额贷款公司中企业投资公司担保基金需求
成立中企业信担保公司额贷款公司国应金融危机解决中企业融资困难采取重措施珠江三角洲区改革发展规划纲(20142014年)提出具体实施计划目前省种制信担保公司额贷款公司正筹建中着信担保公司额贷款公司成立
运营需批投资理财专业
4般股份公司限责公司需求
调查显示国60 工商企业进行融资理财投资等业务时渴专业士帮助甚少公司已专门成立融投资部见般公司投资理财需求
调研企业走访广州番禺职业技术学院深圳职业技术学院等高职院校学院反馈信息基致：学生报考率业率投资理财专业稳居全校前列目前高等院校投资理财专业学生数量质量完全满足社会需求
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