体商贸客户金融需求调研报告
第篇：体商贸客户金融需求调研报告
20xx年8月1317日 体商贸客户金融需求课题南宁市体商贸商贸群体中展开调查问卷次调研三发放问卷300份中效答卷290份回收率96710份部分原作废
调研背景：
银行成立先建成电话银行网银电视银行手机银行系统加遍布城乡atm等助渠道成电子渠道完备商业银行体商贸客户直邮储银行重点客户群目前电子银行发展情况体商贸客户电子银行重目标客户群调研体商贸客户金融需求优化电子银行产品效推进电子银行业务发展具重意义
二调查象：
南宁市体商贸户
三调查方式：
问卷调查走访商贸户采取咨询访谈方式记名方式机抽样进行调查
1问卷调查
2深度访谈
调查象填写问卷外调研团队需调查象进行深度访谈引导调查象说出更问卷未涉容
加邮储银行南宁市总分行安排网点业务实余三暑假忘通网络工具取联系合作进行参赛方案修改制作时积极参次调研活动中邮储银行派发参赛组调研务队长组织首先做调研前期准备包括分析讨南宁市体商贸户分布情况三优缺点部署出调研点分配时间安排保证活动高效利展开完成调研活动中司职分赴调研点完成务然酷热难调研离校区较远没中途放弃保质保量完成调研活动维护整团队利益
调研开展第天考虑调查问卷中会出现填写方面问题三决定先起调研半天初步进入实践正轨状态规范调查问卷填写期活动展开开头体商贸户金融需求调查疑调查象圈定体商业营户服装店餐馆等固定营业点合法营业牌社会义工商业参者调查中机抽样调查方法机选择调查象着礼貌务实理念完成包括指导调查者问卷填写普邮储银行现行金融业务征集邮储银行建议银行业金融服务需求等等工作实客观开展调研达次问卷活动真正目调研程中热情礼貌体户易配合问卷活动衷感谢社会群众调研活动支持调查者质疑问卷否合法耐心讲解次调研目消顾虑采匿名填写问卷切实维护隐私等利益愿透露月流水金额店说许成商业机密勉强填采取愿形式实客观填写愿意透露信息绝数体户挺支持问卷活动填完问卷时交流中说出邮储银行建议业务创新改进意见体户回避调查考虑难言隐便强求调研中热心积极衷垂询聆听体户银行业种意见发展计提议解目前业务金融服务需新服务实客观做笔录掌握深入社会群众心声第手资料相信邮储银行说极宝贵调研时拍活动现场片备日完成调研报告需时实片算暑假团队精诚团结参社会实践种缅怀纪念天里分头行动效率提高许耗时五天圆满完成调研活动
接次回收效问卷做汇总分析次调研活动发问卷300份回收中效290份效10份没求填写作废问卷然问卷效结果然观然达次问卷目调查者男女性例均衡年龄段1855岁间年龄段参中2530岁青年占绝数符合现年轻爱创业实际受访者受教育程度高中专科阶段机调查普通中型商贸户月业务流水金额处5万元者居约合605万20万20万50万占20余50万四流水金额口约631关银行卡情况邮储银行卡持率占三成农业银行卡工商银行卡户居持卡者办理账户业务：账户查询网支付转账汇款贷款户投资理财体户月流水金额现金进行业务银行提供诸信卡款外汇业务等等清楚传统账户查询贷款业务调查体户月邮储银行业务频率集中15次商贸市场网络工具：网电脑网手机调查中约八成客户开通电子银行开通网银原操作简单附银行网点功样等月网银次数服装业户居通网购进货针
钓鱼网站充电子商务交易台致网银户日继续电子银行表示犹豫质疑电子商务网络台着计算机网络技术日益发展避免受利欲熏心网络黑客非法破坏极损害网银户财产利益点需银行业互联网展开更合作完善交易系统提高网络防攻击力维护户利益电视银行电话银行邮储银行开设两新业务开创银行服务业改革先河针该项服务刚起步技术成熟社会推广时日长户数电子银行种类：网银手机银行atm电子银行账户查询网支付转账汇款网缴费存取款部分户开通手机银行手机充值购买彩票购买游戏点卡等开通电视银行电话银行客户少调研中发现绝数体商贸户邮储银行两项新兴业务解时耐心讲解宣传部分业务盲区电子银行户月网购次数2次35次5次占例约433购物时候会选择网购益网购安全便捷通次调查实客观解体商贸户金融需求提议基避免跨行业务办理难问题提出商业银行联盟策略实做笔录反映客户真实需求手材料银行业整顿裨益努力做业务优化创新服务民众
次问卷实记录
六总结建议：
现代社会中体商贸业异军突起社会义济建设重团体数量分布广民众生产生活带极便利目前形势业务流水金额少中型企业三农产业居邮储银行利客源银行业市场邮储07年成功转型集邮政金融体商业银行性质发生质变化始终坚持服务众营理念服务中型私企业信贷款转账汇款等业务日臻成熟拥客户群越越现做题体商贸户金融需求调研活动深入客户切实解广客户金融需求邮储银行业务升级更服务众具指导性参考性价值面次调查实际列出客户邮储银行电子银行部分具代表性建议：
创新理模式提升营层次
二强化品牌意识健全营销机制
三优化产品结构合服务功
四健全服务体系提高服务质量
五强化部门工作职责造业务考评机制
附调研点：
广西南宁市学路时代天骄广场周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市阳路
2014年8月20日
第三篇：客户需求调研分析报告
客户需求调研分析报告
阶段销售基础阶段评估准确细致否项目成败影响
需评估客户真正需求客户决策链资金预算信状况招标方式竞争手等等情况包含述部分
客户现状分析
（1） 调查客户组织结构建立组织关系层次图
（2） 分析信息技术客户业务潜影响
（3） 企业中高层理员讨信息分析进行补充确认
（4） 客户现信息系统分析（现系统数存储清单信息结构范围信息需求列表组织技术环境）
客户业务需求分析
分析业务程细节分解业务程分析程间赖关系分析业务交互作建立业务模型 项目风险分析
1项目技术风险
完善设计工作 避免设计方案确定时招标 避免带风险
2施工风险
施工程存风险进行考虑评估采新技术新产品时 工程变更索赔风险会增加
3环境风险政治 社会风险
复杂工程质条件恶劣气候施工环境影响等潜风险素政治社会风险表现方面例国某工程招标工作已完成时投资方发现整体投资规模求重新调整工程规模工程开标半年未定标投标书早已超出投标效期项目招投标工作业已完成投资方迟迟政府批文已延迟取消项目
4客户信誉风险
工程合项目理法律文件项目全面风险理项目理者必须具强烈风险意识起草合文件时学会风险分析风险理角度研究合条款 项目遇风险素全面深刻解 否风险项目带巨损失
第四篇：2014金融专业需求状况调研报告
2014金融专业需求状况调研报告
许感叹求职易时金融投资紧缺已成中国济建设中迫切问题2014年海基建成国际金融中心届时海金融缺口高达100万迎金融春天
中国金融业逐步外资全面开放中国蕴含巨金融市场投资机会吸引众国际金融业务机构世界顶级风险投资机构举进入国际资市场聚焦中国众国外银行证券风险投资机构开始越越海外拓展金融投资业务具国际程度解中国国情投资理持续紧俏风险投资融资租赁金融业务代表投资参谋等方兴未艾金融投资领域展拳脚
金融危机席卷全球前提开放中国金融市场面更激烈国际竞争缺乏全球市场趋势握尤全球济失衡严重资产泡沫濒破灭高潮期频繁投资国际金融中心城市中伦敦纽约金融业员占业员例均115％海目前例22％达国际水准金融足1万
中国济全球化发展天熟悉国际资市场复杂金融产品结构需求更迫切企业求惜砸重金薪酬报告显示2014年度海金融行业高均年薪高达50万元
熟悉国外金融知识精通土金融行业情况高级薪酬遇更丰厚投资机构型商业银行发现招聘合适金融投资理难度变越越企业金融综合专业素养理力提出更新更高挑战金融投资行业知识密集型高智高创造高技术高风险行业懂中国金融市场时解国际金融市场综合素质优秀时业务硬专业技术中高级理已成金融投融资机构追捧热点全球金融体化背景金融投资机构否合理规划新形势战略抢占制高点未类金融投资机构全球金融体化环境塑造国际竞争力重心国际领先金融实务教育培训体系应中国金融业国际化金融培养已迫眉睫
业士认未金融行业培养引进关注方面开拓国际化视野培养吸纳通晓中外两栖二培养吸纳精通期货证券银行基金外汇等跨行业未金融市场越越呈现出体化特征金融投资仅懂证券懂基金期货更懂济懂金融政策某银行招聘工作负责明确指出现迫切需解国外类相关金融产品知识复合型高端
高校传统银行证券保险等分业’概念培养太专业化知识结构合理现金融业混业营员需求更集中复合求金融业复合
须具备渊博济法律知识全面解银行证券房产保险期货外汇等相关知识求拥丰富金融业验具优良职业操守良际交力组织协调力专业托保险行业背景适时调整专业教学计划课程设置09级计划中加入保险学概证券投资基础等科目力争金融行业培养量专业素质高实践力强综合性
金融教研室
2014年7月
第五篇：涉农体金融需求调研报告
绛县农村信联社
关涉农体金融需求情况调研报告
现联社辖涉农体金融需求调研情况报告：
调研组织实施情况
根市联社通知求县联社领导高度重视立组成专项工作组联社理事长张龙亲挂帅许国荣具体负责抽调信贷理部客户部等相关职部门员关容进行逐项调研信息收集调研中通社汇总深入行县支行部门调取等方式确保关数真实准确效
二金融服务现状
截止2014年3月底县信社项存款余额万元项贷款余额万元占全县金融机构贷款总额中农业贷款万元年累计投放万元年纯投放万元增幅达增万元农业贷款中农户额信贷款余额万元占农户联保贷款余额万元农业贷款余额占全县金融机构农业贷款余额95
类涉农贷款中农林牧渔业贷款余额53893万元较年初净增1022万元农户消费贷款余额48万元较年初减少29万元农村企业类组织贷款13689万元较年初增加616万元
调查全县205行政村54345户农户中金融服务覆盖面达80％左右中43770户享受农村信社信贷服务
数出县农村信社支农工作中投入量信贷资金力支持全县三特色产业山楂樱桃林果业养牛猪鸡鹿畜牧业黄芩柴胡等特色中药材种植较发挥农村信社金融支农力军作
三存问题建议
社会信环境营环境需断改善通年评定信村信户已呈现出农户信贷款快速增长贷款质量逐步提高社会信基础断改善良局面存社会信环境执法环境欠佳问题表现企业悬空债务赖债者逃废贷款债权公职员拖欠贷款动等现象方面部分企业信观念淡薄存着赖债思想企业改制破产机想方设法逃废悬空信社债务企业利金融业规范竞争机头开户隐瞒营成果恶意拖欠贷款利息企业破产效资产剩信社补偿十分限资产损失严重方面存执行难问题农村信社起诉贷纠纷胜诉力执行导致赢官司输钱疑增信社营难度建议方县政府牵头建立效联动机制推进信工程建设动员全县干部职工社会界加强诚信意识全县快形成争创信村争信户争做诚信良氛围
二加支持力度出台优惠政策目前农村信社承担着全县85农村金融服务业务尤支持三农贷款
中风险成高建议政府结合实际加信社工作支持力度农村信社轻装阵集中精力支持县域济发展：协调信社部门企业存款存入信社做取农农二信社农业林业建筑水利畜牧教育等涉农部门资金开户农村信社三规范非金融机构行农村资金返流回信社返哺三农四加扶持资金支持帮助化解历史包袱历年历史包袱沉重影响着银监部门监评级升级规划目标实现外历史遗留良贷款存清收难建议方委政府扶持资金划拨加力度帮助信社进行股金分红
三建立完善农村金融风险规避机制分散农村金融行业风险建立金融风险理组织机构承担行业风险政策风险市场风险理负责行业风险政策风险市场风险分析预警工作二加快建立农村信担保体系鼓励现商业性担保机构开展农村担保业务解决三农发展中抵押担保足问题发挥信贷资金杠杆作数效应增加三农资金投入总量三逐步完善农业保险量减少然灾害导致信贷资金损失
二〇四年五月十九日
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第篇：体商贸客户金融需求调研报告
20xx年8月1317日 体商贸客户金融需求课题南宁市体商贸商贸群体中展开调查问卷次调研三发放问卷300份中效答卷290份回收率96710份部分原作废
调研背景：
银行成立先建成电话银行网银电视银行手机银行系统加遍布城乡atm等助渠道成电子渠道完备商业银行体商贸客户直邮储银行重点客户群目前电子银行发展情况体商贸客户电子银行重目标客户群调研体商贸客户金融需求优化电子银行产品效推进电子银行业务发展具重意义
二调查象：
南宁市体商贸户
三调查方式：
问卷调查走访商贸户采取咨询访谈方式记名方式机抽样进行调查
1问卷调查
2深度访谈
调查象填写问卷外调研团队需调查象进行深度访谈引导调查象说出更问卷未涉容
加邮储银行南宁市总分行安排网点业务实余三暑假忘通网络工具取联系合作进行参赛方案修改制作时积极参次调研活动中邮储银行派发参赛组调研务队长组织首先做调研前期准备包括分析讨南宁市体商贸户分布情况三优缺点部署出调研点分配时间安排保证活动高效利展开完成调研活动中司职分赴调研点完成务然酷热难调研离校区较远没中途放弃保质保量完成调研活动维护整团队利益
调研开展第天考虑调查问卷中会出现填写方面问题三决定先起调研半天初步进入实践正轨状态规范调查问卷填写期活动展开开头体商贸户金融需求调查疑调查象圈定体商业营户服装店餐馆等固定营业点合法营业牌社会义工商业参者调查中机抽样调查方法机选择调查象着礼貌务实理念完成包括指导调查者问卷填写普邮储银行现行金融业务征集邮储银行建议银行业金融服务需求等等工作实客观开展调研达次问卷活动真正目调研程中热情礼貌体户易配合问卷活动衷感谢社会群众调研活动支持调查者质疑问卷否合法耐心讲解次调研目消顾虑采匿名填写问卷切实维护隐私等利益愿透露月流水金额店说许成商业机密勉强填采取愿形式实客观填写愿意透露信息绝数体户挺支持问卷活动填完问卷时交流中说出邮储银行建议业务创新改进意见体户回避调查考虑难言隐便强求调研中热心积极衷垂询聆听体户银行业种意见发展计提议解目前业务金融服务需新服务实客观做笔录掌握深入社会群众心声第手资料相信邮储银行说极宝贵调研时拍活动现场片备日完成调研报告需时实片算暑假团队精诚团结参社会实践种缅怀纪念天里分头行动效率提高许耗时五天圆满完成调研活动
接次回收效问卷做汇总分析次调研活动发问卷300份回收中效290份效10份没求填写作废问卷然问卷效结果然观然达次问卷目调查者男女性例均衡年龄段1855岁间年龄段参中2530岁青年占绝数符合现年轻爱创业实际受访者受教育程度高中专科阶段机调查普通中型商贸户月业务流水金额处5万元者居约合605万20万20万50万占20余50万四流水金额口约631关银行卡情况邮储银行卡持率占三成农业银行卡工商银行卡户居持卡者办理账户业务：账户查询网支付转账汇款贷款户投资理财体户月流水金额现金进行业务银行提供诸信卡款外汇业务等等清楚传统账户查询贷款业务调查体户月邮储银行业务频率集中15次商贸市场网络工具：网电脑网手机调查中约八成客户开通电子银行开通网银原操作简单附银行网点功样等月网银次数服装业户居通网购进货针
钓鱼网站充电子商务交易台致网银户日继续电子银行表示犹豫质疑电子商务网络台着计算机网络技术日益发展避免受利欲熏心网络黑客非法破坏极损害网银户财产利益点需银行业互联网展开更合作完善交易系统提高网络防攻击力维护户利益电视银行电话银行邮储银行开设两新业务开创银行服务业改革先河针该项服务刚起步技术成熟社会推广时日长户数电子银行种类：网银手机银行atm电子银行账户查询网支付转账汇款网缴费存取款部分户开通手机银行手机充值购买彩票购买游戏点卡等开通电视银行电话银行客户少调研中发现绝数体商贸户邮储银行两项新兴业务解时耐心讲解宣传部分业务盲区电子银行户月网购次数2次35次5次占例约433购物时候会选择网购益网购安全便捷通次调查实客观解体商贸户金融需求提议基避免跨行业务办理难问题提出商业银行联盟策略实做笔录反映客户真实需求手材料银行业整顿裨益努力做业务优化创新服务民众
次问卷实记录
六总结建议：
现代社会中体商贸业异军突起社会义济建设重团体数量分布广民众生产生活带极便利目前形势业务流水金额少中型企业三农产业居邮储银行利客源银行业市场邮储07年成功转型集邮政金融体商业银行性质发生质变化始终坚持服务众营理念服务中型私企业信贷款转账汇款等业务日臻成熟拥客户群越越现做题体商贸户金融需求调研活动深入客户切实解广客户金融需求邮储银行业务升级更服务众具指导性参考性价值面次调查实际列出客户邮储银行电子银行部分具代表性建议：
创新理模式提升营层次
二强化品牌意识健全营销机制
三优化产品结构合服务功
四健全服务体系提高服务质量
五强化部门工作职责造业务考评机制
附调研点：
广西南宁市学路时代天骄广场周边
广西南宁市明秀路秀灵路
广西南宁市阳路
2014年8月20日
第三篇：客户需求调研分析报告
客户需求调研分析报告
阶段销售基础阶段评估准确细致否项目成败影响
需评估客户真正需求客户决策链资金预算信状况招标方式竞争手等等情况包含述部分
客户现状分析
（1） 调查客户组织结构建立组织关系层次图
（2） 分析信息技术客户业务潜影响
（3） 企业中高层理员讨信息分析进行补充确认
（4） 客户现信息系统分析（现系统数存储清单信息结构范围信息需求列表组织技术环境）
客户业务需求分析
分析业务程细节分解业务程分析程间赖关系分析业务交互作建立业务模型 项目风险分析
1项目技术风险
完善设计工作 避免设计方案确定时招标 避免带风险
2施工风险
施工程存风险进行考虑评估采新技术新产品时 工程变更索赔风险会增加
3环境风险政治 社会风险
复杂工程质条件恶劣气候施工环境影响等潜风险素政治社会风险表现方面例国某工程招标工作已完成时投资方发现整体投资规模求重新调整工程规模工程开标半年未定标投标书早已超出投标效期项目招投标工作业已完成投资方迟迟政府批文已延迟取消项目
4客户信誉风险
工程合项目理法律文件项目全面风险理项目理者必须具强烈风险意识起草合文件时学会风险分析风险理角度研究合条款 项目遇风险素全面深刻解 否风险项目带巨损失
第四篇：2014金融专业需求状况调研报告
2014金融专业需求状况调研报告
许感叹求职易时金融投资紧缺已成中国济建设中迫切问题2014年海基建成国际金融中心届时海金融缺口高达100万迎金融春天
中国金融业逐步外资全面开放中国蕴含巨金融市场投资机会吸引众国际金融业务机构世界顶级风险投资机构举进入国际资市场聚焦中国众国外银行证券风险投资机构开始越越海外拓展金融投资业务具国际程度解中国国情投资理持续紧俏风险投资融资租赁金融业务代表投资参谋等方兴未艾金融投资领域展拳脚
金融危机席卷全球前提开放中国金融市场面更激烈国际竞争缺乏全球市场趋势握尤全球济失衡严重资产泡沫濒破灭高潮期频繁投资国际金融中心城市中伦敦纽约金融业员占业员例均115％海目前例22％达国际水准金融足1万
中国济全球化发展天熟悉国际资市场复杂金融产品结构需求更迫切企业求惜砸重金薪酬报告显示2014年度海金融行业高均年薪高达50万元
熟悉国外金融知识精通土金融行业情况高级薪酬遇更丰厚投资机构型商业银行发现招聘合适金融投资理难度变越越企业金融综合专业素养理力提出更新更高挑战金融投资行业知识密集型高智高创造高技术高风险行业懂中国金融市场时解国际金融市场综合素质优秀时业务硬专业技术中高级理已成金融投融资机构追捧热点全球金融体化背景金融投资机构否合理规划新形势战略抢占制高点未类金融投资机构全球金融体化环境塑造国际竞争力重心国际领先金融实务教育培训体系应中国金融业国际化金融培养已迫眉睫
业士认未金融行业培养引进关注方面开拓国际化视野培养吸纳通晓中外两栖二培养吸纳精通期货证券银行基金外汇等跨行业未金融市场越越呈现出体化特征金融投资仅懂证券懂基金期货更懂济懂金融政策某银行招聘工作负责明确指出现迫切需解国外类相关金融产品知识复合型高端
高校传统银行证券保险等分业’概念培养太专业化知识结构合理现金融业混业营员需求更集中复合求金融业复合
须具备渊博济法律知识全面解银行证券房产保险期货外汇等相关知识求拥丰富金融业验具优良职业操守良际交力组织协调力专业托保险行业背景适时调整专业教学计划课程设置09级计划中加入保险学概证券投资基础等科目力争金融行业培养量专业素质高实践力强综合性
金融教研室
2014年7月
第五篇：涉农体金融需求调研报告
绛县农村信联社
关涉农体金融需求情况调研报告
现联社辖涉农体金融需求调研情况报告：
调研组织实施情况
根市联社通知求县联社领导高度重视立组成专项工作组联社理事长张龙亲挂帅许国荣具体负责抽调信贷理部客户部等相关职部门员关容进行逐项调研信息收集调研中通社汇总深入行县支行部门调取等方式确保关数真实准确效
二金融服务现状
截止2014年3月底县信社项存款余额万元项贷款余额万元占全县金融机构贷款总额中农业贷款万元年累计投放万元年纯投放万元增幅达增万元农业贷款中农户额信贷款余额万元占农户联保贷款余额万元农业贷款余额占全县金融机构农业贷款余额95
类涉农贷款中农林牧渔业贷款余额53893万元较年初净增1022万元农户消费贷款余额48万元较年初减少29万元农村企业类组织贷款13689万元较年初增加616万元
调查全县205行政村54345户农户中金融服务覆盖面达80％左右中43770户享受农村信社信贷服务
数出县农村信社支农工作中投入量信贷资金力支持全县三特色产业山楂樱桃林果业养牛猪鸡鹿畜牧业黄芩柴胡等特色中药材种植较发挥农村信社金融支农力军作
三存问题建议
社会信环境营环境需断改善通年评定信村信户已呈现出农户信贷款快速增长贷款质量逐步提高社会信基础断改善良局面存社会信环境执法环境欠佳问题表现企业悬空债务赖债者逃废贷款债权公职员拖欠贷款动等现象方面部分企业信观念淡薄存着赖债思想企业改制破产机想方设法逃废悬空信社债务企业利金融业规范竞争机头开户隐瞒营成果恶意拖欠贷款利息企业破产效资产剩信社补偿十分限资产损失严重方面存执行难问题农村信社起诉贷纠纷胜诉力执行导致赢官司输钱疑增信社营难度建议方县政府牵头建立效联动机制推进信工程建设动员全县干部职工社会界加强诚信意识全县快形成争创信村争信户争做诚信良氛围
二加支持力度出台优惠政策目前农村信社承担着全县85农村金融服务业务尤支持三农贷款
中风险成高建议政府结合实际加信社工作支持力度农村信社轻装阵集中精力支持县域济发展：协调信社部门企业存款存入信社做取农农二信社农业林业建筑水利畜牧教育等涉农部门资金开户农村信社三规范非金融机构行农村资金返流回信社返哺三农四加扶持资金支持帮助化解历史包袱历年历史包袱沉重影响着银监部门监评级升级规划目标实现外历史遗留良贷款存清收难建议方委政府扶持资金划拨加力度帮助信社进行股金分红
三建立完善农村金融风险规避机制分散农村金融行业风险建立金融风险理组织机构承担行业风险政策风险市场风险理负责行业风险政策风险市场风险分析预警工作二加快建立农村信担保体系鼓励现商业性担保机构开展农村担保业务解决三农发展中抵押担保足问题发挥信贷资金杠杆作数效应增加三农资金投入总量三逐步完善农业保险量减少然灾害导致信贷资金损失
二〇四年五月十九日
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