中国（河南）贸易试验区金融发展
专案研究
郑东新区委会金融服务局
2017 年 12 月I
目 录
第章 中国（河南）贸易试验区济金融发展基础发展趋势分析1
国外济发展形势回顾1
（）世界济回暖中国济发展形势然存挑战 1
（二）外贸易增速滑边贸易区域济体化进程阻力较 1
二中国（河南）贸易试验区济发展基础发展趋势分析3
（）中国（河南）贸易试验区济基础较具备发优势 3
（二）中国（河南）贸易试验区济发展趋势分析 12
三中国（河南）贸易试验区金融发展基础发展趋势分析12
（）中国（河南）贸易试验区金融发展基础分析 12
（二）中国（河南）贸易试验区金融发展趋势分析 17
四带路中国（河南）贸易试验区金融创新结合17
（）贸易试验区贸易港 17
（二）带路贸易试验区贸易港 19
（三）带路中国（河南）贸易试验区金融创新贸易港
申建工作结合 20
第二章 中国贸区金融开放金融创新已验22
海贸易区试验区金融开放金融创新验22
（）1+4金融制度创新 24
（二）金融市场金融机构体系建设 25
（三）金融监协调机制创新 26
二粤津闽贸易区试验区金融开放金融创新验26
（）广东粤港澳贸区 27
（二）天津贸易试验区 28
（三）福建贸易试验区 29
三第三批贸易区试验区金融开放金融创新验31
（）建立贸区金融开放创新工作机制出台相应指导政策
31
（二）结合贸区战略定位金融支持政策探索体现特色化 32
四结 33II
第三章 中国（河南）贸易试验区金融创新进展存问题34
河南贸区郑州片区金融开放创新进展34
（）金融机构体系相完善业务开展利 34
（二）金融服务创新进展 35
（三）政策支撑状况 39
二河南贸区企业体需求分析41
（）元化融资需求 41
（二）提升国际国贸易结算效率需求 41
（三）防范金融风险制度性需求 42
三河南贸区金融创新程中存问题总结42
（）验复制期存般性问题 42
（二）贸区长远发展开放创新问题 45
第四章 加快推进中国（河南）贸易试验区金融开放创新建议举措48
加快推进河南贸区金融开放创新总体原48
（）坚持加强贸区间合作交流实现协调发展 48
（二）坚持验引导区域特色相结合 48
（三）坚持目标导市场导相结合 48
（四）坚持服务实体济发展 49
（五）坚持金融风险防控底线 49
二加快推进河南贸区金融开放创新期举措49
（）深化贸试验区建设认识建立创新包容性金融监机制 49
（二）围绕跨境贸易投融资便利化加金融服务开放创新力度 51
（三）围绕河南贸区两体系枢纽战略定位造特色金融 53
三加快河南贸区金融开放创新中长期举措55
（）加强贸区基础数库建设完善金融基础设施环境 55
（二）搭建综合金融服务台建立贸区金融开放创新评价指标体系 56
（三）完善贸区金融风险监体系切实防范化解风险 57中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
1
第章 中国（河南）贸易试验区济金融发展基础发展
趋势分析
国外济发展形势回顾
（）世界济回暖中国济发展形势然存挑战
IMF 全国济预测知2017 年全球济回暖趋势 2017 年
全球济发展出现两极分化情况发达济体济增速出现滑新兴市
场发展中济体济增长已结束滑出现复苏着新兴市场发展中
济体济发展全球济影响力断增强全球济开始出现缓慢复苏
济增速滑长期趋势没改变全球济发展形势然存挑战表
11 示2017 年全球济增速 3622016 年 308增长幅度接 1743
20182022 年预计世界济增速保持 370376间幅
涨发达济体 2017 年济增速较 2016 年提高 3783 2018 年济增长预
计开始出现滑 2017 年 217降 2018 年 203四年持续
降2022 年发达济体济增速 166新兴市场发展中济体 2017 年
济开始回暖 2016 年 417升 2017 年 464升幅达 113
持续增长2022 年较 2021 年幅滑
时表 11 出知新兴市场发展中济体济发展出现
回暖趋势中国济增速 2017 年幅回升外未五年增速均出
现滑情况情况见 IMF 中国济增长保持信心足态势说明
中国济发展然面诸挑战
（二）外贸易增速滑边贸易区域济体化进程阻力较
表 12 示世界济增速放缓国进出口贸易受影响 2015 年
开始世界进口总额出口总额均出现降趋势直延续 2016 年导致
全球性贸易保护义抬头影响全球边贸易区域济体化进程中国外
贸易发展趋势全球类似 2015 年开始进口总额出口总额均出现负增
长态势延续两年中国进出口总额降幅度全球降幅度
表 12 计算知2015 年中国出口总额较 2014 年降 294 百分点世界出
口总额期降 1323 百分点中国进口总额较 2014 年降 1427 百分点
世界进口总额期降 1236 百分点中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
2
表 11 历年世界 GDP 实际增长率列表（IMF 数） 单位：
2013 2014 2015 2016
2017

2018

2019

2020

2021

2022

全球 287 331 312 308 362 371 370 372 377 376
发达济体 117 183 198 157 217 203 180 170 170 166
美国 156 215 257 158 218 234 191 177 171 168
日 195 089 059 051 151 065 083 021 073 063
欧元区 044 083 148 166 215 194 167 165 155 149
G7 123 171 190 139 199 187 161 148 150 146
发达济
体( G7 欧元
区)
228 292 233 201 255 248 250 251 251 248
欧盟 002 142 189 193 234 208 184 182 173 168
新兴市场发
展中济体 455 443 397 417 464 485 496 503 506 503
新兴发展中
欧洲 280 075 303 328 450 351 331 321 320 317
独联体 211 648 268 026 213 209 210 217 232 237
亚洲发展中
济体 632 273 652 651 648 647 649 647 641 630
中国 760 738 681 659 677 650 630 620 600 575
东盟五国 496 467 460 483 522 518 528 526 526 527
拉美加勒海 268 132 025 055 120 189 243 265 268 266
中东北非阿富
汗巴基斯坦 232 273 251 338 258 346 349 360 377 381
中东北非 215 256 230 323 224 320 316 332 347 351
撒哈拉南非
洲 496 506 380 143 264 338 344 369 379 388
数源：Wind 数库
表 12 20002016 年中国全球进出口总额 单位：亿美元
年份 中国出口金额 中国进口金额 全球出口金额 全球进口金额
2000 2492 2251 64570 67250
2001 2661 2436 61950 64840
2002 3256 2952 64950 67430
2003 4382 4128 75890 78690
2004 5933 5612 92230 95740
2005 7620 6600 105080 108700
2006 9689 7915 121300 124610
2007 12178 9560 140220 143300
2008 14307 11326 161590 165720
2009 12016 10059 125540 127810
2010 15778 13962 153010 155110中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
3
表 12（续） 20002016 年中国全球进出口总额 单位：亿美元
年份 中国出口金额 中国进口金额 全球出口金额 全球进口金额
2011 18984 17435 183380 185030
2012 20487 18184 184960 187050
2013 22090 19500 189530 190160
2014 23423 19592 190010 190950
2015 22735 16796 164880 167340
2016 20976 15879 159850 162290
数源：Wind 数库
二中国（河南）贸易试验区济发展基础发展趋势分析
中国（河南）贸易试验区（简称河南贸区）建设发展离开
河南省整体济环境节河南省济发展基础进行全面分析河南省
济发展基础指标 GDP均 GDP三产业结构年均保持
趋势通全国十国家级贸易试验区托区进行
发现河南省存均 GDP 相低第三产业占较等问题外
河南省系列利政策叠加效应逐渐交通运输物流跨境贸易电子
商务等方面显现出越越区位优势结合中国（河南）贸易试验区发
展接国家带路战略布局未河南省围绕改善制造业供需结构
构建新兴现代产业体系两方面寻求济更更快发展
（）中国（河南）贸易试验区济基础较具备发优势
1河南省济增长产业结构变化分析
河南省 GDP 总量均 GDP 均呈现稳定增长态势产
业调整效果显著第产业第二产业贡献度逐年降第三产业贡献度
明显提升全国省市相河南省方面 GDP 总量均 GDP 增
速全国趋步呈现出济新常态特征第三产业占全国均水
拢方面十国家级贸试验区托区发现河南省 GDP
总量排名前均 GDP 排名相落第三产业占排名第
二产业占相高说明河南省第三产业发展相薄弱产业结构发展
需进步优化
（1）河南省济增长变化趋势分析
首先河南省 GDP 总量发现总体稳步增长 GDP 增速
2010 年逐年滑 2016 年开始出现回暖迹象次全国进行
河南省 GDP 增速全国 GDP 增速趋步发展 2014 年成功赶超说中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
4
明河南省项政策叠加济效应开始显现十国家级贸区
托区 GDP 进行横河南省 GDP 总量排名前济发展基础相
较完善
①河南省 20102016 年济发展基态势分析
图 11 知河南省 GDP 总量体呈现稳步增长趋势 2010 年
2309236 亿元增长 2016 年 4047179 亿元5 年间翻番 2010
年河南省济增速迅速滑截 2015 年 GDP 增速降低水
593济进入新常态体现 2016 年GDP 增速开始缓
慢升说明河南省济发展出现回暖迹象
图 11 20102016 年河南省 GDP GDP 增速情况
数源：Wind 数库
②河南省 GDP 增长率变化趋势全国基相十国家级
贸区省市中排名前
表 13 示 20112016 年期间全国河南省济总量呈现出稳定
增加态势全国 GDP 2011 年 4847532 亿元增长 2016 年 7405987 亿
元河南省 GDP 2011 年 2693103 亿元增加 2016 年 4047179 亿元
外 GDP 增速河南省 GDP 增速全国趋步发展20112015 年期
间两者逐年滑表明济步入新常态仅整中国济发展中验
证时河南省区域性济发展中体现中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
5
表 1 3 20112016 年河南省全国 GDP 增长率较
年份
河南省 全国
GDP（亿元） 增长率 GDP（亿元） 增长率
2011 2693103 1662 4847532 1787
2012 2959931 991 5391165 1121
2013 3219130 876 5904224 952
2014 3493824 853 6447911 921
2015 3700216 591 6864496 646
2016 4047179 938 7405987 789
均值 334703 985 6143553 1036
数源：国家统计局
图 1 2 2016 年 11 国家级贸区托区 GDP 情况
数源：Wind 数库
图 12 示2016 年 11 国家级贸区托区 GDP 排名
次广东省 808549 亿元浙江省472514 亿元河南省 404718 亿元四川 329345
亿元湖北 326654 亿元福建 288106 亿元海 281787 亿元辽宁 222469
亿元陕西 1939969 亿元天津 178854 亿元重庆 177406 亿元出
河南省济总量区排名中较前济实力雄厚拥巨发展潜力
（2）河南省均 GDP 变化趋势分析
河南省均 GDPGDP 总量样符合新常态基特征
20112015 年期间逐年降 2015 年转折点 2016 年实现回升
横河南省均 GDP 增速然全国步低全国水中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
6
11 国家级贸试验区均 GDP 排名中明显进步提升河
南省均 GDP 成增强河南省济实力关键
1 河南省均 GDP 逐年增长增速呈先抑扬趋势
图 13 示20112016 年期间河南省均 GDP 总体呈稳步增长态势
2011 年 28661 元增长 2016 年 42247 元6 年实现 147 倍增长
均 GDP 增速20122015 年期间均 GDP 增速 GDP 总量样呈现
逐年放缓2015 年达低 553 2016 年趋势开始扭转回 799
说明河南省居民收入生活质量方面开始出现逐步提升现象
图 13 河南省均 GDP 均 GDP 增速情况
数源：Wind 数库
②河南省均 GDP 低全国水差距逐年拉 11 国家级贸区
省市中排名低
图 1 4 河南省全国均 GDP 均 GDP 增速情况
数源：Wind 数库中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
7
图 14 示20112016 年期间然河南省均 GDP 呈现逐年升态
势年均低全国均水差距逐年拉说明河南省济福利领
域解决贫困口方面相落
图 15 2016 年 11 国家级贸易试验区托区均 GDP 情况
数源：Wind 数库
图 15 示2016 年 11 国家级贸易试验区省市均 GDP
排名中河南省居 10 位仅略高四川省 2572 元仅排名第海市均
GDP 13说明河南省居民收入生活水济基础较国家级贸易
试验区托区相存较差距
（3）河南省产业结构变化分析
整体河南省第产业第二产业占逐年降第三产业占逐年升
截 2016 年河南省第产业占年均高全国均水第二产业占
高全国均水逐渐降全国均水持第三产业占 2016 年
首次超全国均水十国家级贸试验区省区发现河
南省第三产业贡献度然低第产业第二产业占高部分
区说明河南省目前第产业具优势第二产业正面结构调整
第三产业然断提高发展较薄弱
1 河南省第三产业贡献度断升产业结构断优化
图 16 表 14 示20112016 年期间基河南省农业发展优势
河南省第产业占直高全国水时河南省第二产业占断缩
第三产业占断扩年河南省优化产业结构结果截 2016 年
第产业占 1070相 2011 年降低 245 百分点第二产业占
4740相 2011 年降低 966 百分点第三产业占达 4190相中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
8
2011 年增加 1211 百分点说明河南省正逐步实现结构调整
河南省优势产业慢慢发生转变
图 16 20112016 年河南省三产业占情况
数源：Wind 数库
表 1 4 河南省全国三产业贡献度
年份
河南省 全国
第产业 第二产业 第三产业 第产业 第二产业 第三产业
2014 119 512 369 1030 4690 4280
2015 114 491 395 1030 4690 4290
2016 1070 4740 4190 1060 4760 4180
数源：Wind 数库
2 河南省第三产业贡献度低全国水差距逐步减 11 国家
级贸区托省市中低
表 15 出河南省第三产业占 GDP 重国家级贸区省
市中排名低第二产业第产业占 GDP 重高部分区说
明河南省产业结构调整优化升级然取定成效相省市
说调整空间然巨中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
9
表 1 5 2016 年 11 国家级贸区省市三产业贡献度情况
第产业占 第二产业占 第三产业占
海 039 2983 6978
天津 123 4233 5644
广东 457 4342 5201
辽宁 977 3869 5155
浙江 416 4486 5099
重庆 735 4452 4813
四川 1193 4084 4723
湖北 1120 4486 4394
福建 820 4892 4288
陕西 873 4892 4235
河南 1059 4763 4178
数源：Wind 数库
2中国（河南）贸易示范区政策支持分析
国 层
家 面
中部崛起战略中原济区
承接带路
区域
济发展
空间
战略
区域
济发展
梯度推
进战略
四
板块
三 支
撑带
东部
中部
西部
东北部
设立济特区
设立海开放城市
设立海济开发区
设立陆东部新跨越
中部崛起
西部开发
东北振兴长江济带
京津冀协发展
带路
中国（河南）贸易试验区
国家粮食核心
产区
中原城市群
规划
郑州航空港
济综合试验区
郑州建设国家
中心城市
郑洛新国家
创新示范区
图 17 中国（河南）贸易试验区政策叠加效应分解图
新常态中国济长期稳定发展基态势然存结构性矛盾凸中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
10
显实体济发展增速滑济行压力较应局面国家相继出台
项重举措提振济济发展趋势国家实行济结构转移升级
济发展方式实行省市抱团式发展区域发展新战略新区域发
展战略包括两方面：区域济发展空间战略区域济发展梯度推
进战略
河南省中原济区建设核心区域时中国承东启西连南贯北
重交通枢纽 GDP 总量长期稳居中部六省第承担着中部崛起领军
角色河南省交通优势显著国家构建带路济带重桥梁战略
支撑点济进入新常态促进河南省济结构转型升级中部崛起
中原济区中原城市群郑州航空港济综合试验区承接带路国家
战略中国（河南）贸易试验区等规划建设等系列国家战略实施落
标志着河南省进入新发展阶段项国家战略实施河南省必
社会济金融等领域获量政策支撑政策叠加效应断增强河南省
济发展空间扩发优势显著河南省带实现济腾飞历史机遇
3中国（河南）贸易试验区区位优势分析
年河南省外开放载体台日益完善开放型济发展水幅提升
区位交通综合物流消费市场等优势突出基础设施投资环境产业支撑
体制机制等支撑力正逐步增强国家河南省定位着力建设贯通南北连
接东西现代立体交通体系现代物流体系建设服务带路’建设现代综
合交通枢纽
（1）河南省交通区位优势明显
目前河南省采取三路举战略积极融入国家带路建设首先
航空领域郑州机场目前已全球前 20 位货运枢纽机场中开通 15 航点
时开通 26 条国际全货机航线 29 条国际客运航线货运通航城市达 30
外陆路交通领域中欧班列（郑州）开启中国郑州德国汉堡陆
丝绸路郑欧国际货运班列干三支铁海公式联运示范工程项目
确定全国首批式联运示范工程项目目前郑欧国际货运班列境外形成
哈萨克斯坦阿拉木图蒙古扎门乌德德国汉堡枢纽覆盖欧盟俄罗斯
中亚区 24 国家 121 城市集疏网络成国唯实现冷链业务常态
化班列中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
11
图 18 郑欧国际货运班列路线示意图
2017 年 6 月推进郑州—卢森堡空中丝绸路建设工作方案郑州
—卢森堡空中丝绸路建设专项规划(2017~2025 年)公布郑州卢森堡
成亚太欧美物流集散分拨基郑州卢森堡空中丝绸路成引
领中部服务全国连通欧亚辐射全球空中济廊道蕴含限商机
优越理交通优势河南省空陆网丝绸路实现三路举仅河南
构建立体化全方位外开放新格局探索欧美发达济体合作开新空间
力推动河南陆腹走开放前支撑带路建设服务全国
局中发挥更作
（2）造高端物流产业发展重点
河南省已具备良高端物流产业发展政策环境2014 年印发河南省
交通运输推进物流业健康发展实施意见河南省交通运输推进物流业健康
发展五年行动计划极推动河南省物流业健康快速发展外郑州
亚太物流中心卢森堡欧美物流中心覆盖全球航空货运网络目前正加
快形成见河南省正逐步构建起连接东西现代物流体系
（3）跨境电子商务发展迅速
河南省力推进郑州跨境电子商务综合试验区建设目前河南保税物流中心
已聚集 1000 家跨境电商企业带动 3 万余创业业郑州综合保税区
E 贸易全球智物流分拣中心天数十万计跨境快件通 6 系统集成极
速物流分拣带完成全球—河南—中国双贸易轨迹河南省电子商务
领域发挥空间巨中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
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（二）中国（河南）贸易试验区济发展趋势分析
2016 年河南省粮食生产核心区中原济区郑州航空港济综合实
验区三国家战略规划基础中国（郑州）跨境电子商务综合试验区郑洛新
国家创新示范区中国（河南）贸易试验区国家数（河南）综合
试验区等纷纷落河南2017 年 3 月 17 日河南省委常委会研究原通
关统筹推进国家战略规划实施战略台建设工作方案方案明确提出
强化国家战略规划台统筹联动放政策集成效应聚焦三区群三
区群中郑州航空港济综合实验区陆区外开放重门户中国(河
南)贸易试验区全面深化改革试验田郑洛新国家创新示范区实
施创新驱动发展核心载体
河南省未济发展应改善制造业供需结构构建新型现代产业体
系作重点发展领域首先全国力推进供侧结构性改革背景河
南省应加力度提高制造业供体系质量围绕提高制造业供体系质
量深化全省供侧结构性改革化解制造业供需结构失衡问题次河南省需
构建创新驱动效率导现代产业体系工业服务业形成良性互
动融合生关系化解产业结构失衡问题十分关键
三中国（河南）贸易试验区金融发展基础发展趋势分析
河南省金融发展基础分析中方面河南省金融相关率然呈现出逐年
递增态势通全国十国家级贸易试验区相较
河南省正面济金融化程度够严峻挑战方面河南省社会融资规模
全国总量低直接融资间接融资结构长期合理河南省目前已形
成涵盖银行保险证券信托担保产业基金资产理公司股权交易
金融租赁金融控股公司贷公司等领域层次金融供体预
测未河南省传统金融行业继续发挥优势时需进步扩河南省金融
开放度着重发展跨境金融金融产品创新等领域
（）中国（河南）贸易试验区金融发展基础分析
针河南贸区金融发展基础节采金融相关率社会融资规模
评价河南省金融发展状况通分析发现河南省金融相关率然着金
融市场断发展提高低全国国家级贸区省市水河南
省金融结构优化直接融资占低资市场优势未充分发挥
贸区企业发展程中元化融资需求产生定制约中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
13
1金融相关率1
河南省金融相关率呈现逐年升稳定趋势 2013 年增速提升显
著全国国家级贸区省市方面河南省全国金融相
关率增长趋势趋步发展方面河南省金融相关率远低全国
均水远远落贸易试验区托区说明河南省金融业
济发展促进作提高
（1）河南省金融相关率断提高金融贡献度断增强
2010 2016 年河南省金融相关率稳步升说明河南省济金融化程度
年日益加深金融业推动整河南省济持续发展中贡献度越越
外 2013 年开始河南省金融相关率增长速度相显著提升
反映出河南省承接项国家战略利政策叠加效应 2013 年推
动金融业发展起重作
表 16 20102016 年河南省金融相关率
年份 金融业增加值（亿元） GDP(亿元） 金融相关率
2010 6977 230924 302
2011 8682 269310 322
2012 10136 295993 342
2013 12809 321913 398
2014 15092 349382 432
2015 19911 370103 538
2016 22566 404718 558
数源：Wind 数库
（2）河南省全国国家级贸区省市金融相关率分析
①河南省进行相关率变化趋势全国趋水较低
20112016 年河南省全国金融相关率增长趋势基步水较低
全国均水低三百分点说明河南省济金融化程度相全国
区说较低金融业推动全省济发展潜优势未完全激发出
1金融相关率节中金融业增加值区 GDP 值进行核算中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
14
图 18 20112016 年河南省全国金融相关率
数源：Wind 数库
②历年河南省国家级贸区省市中金融相关率水低
表 17 20142016 年 11 国家级贸区托区金融相关率（）
年份
贸区托区 2014 2015 2016
海 1443 1667 1691
广东 656 791 758
天津 904 969 1003
福建 603 647 648
重庆 859 897 926
河南 432 538 558
湖北 501 627 710
陕西 536 596 609
四川 641 732 829
浙江 689 682 646
辽宁 518 650 822
数源：Wind 数库
通表 17 全国 10 国家级贸易试验区托区分析知
20142016 年期间河南省金融相关率远远落贸易试验区托
区说明河南省金融业发展水滞区金融深化程度够促进
济增长动力足中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
15
2社会融资规模2
河南省社会融资规模总体呈现出逐年稳定增长趋势河南省金融结构
银行导型间接融资占较时河南省融资规模总量变化幅度较
金融结构变化趋势全国变化趋势致相
（1）社会融资规模稳定增长直接融资重较低
表 18 20112016 年河南省社会融资规模
年份
社会融资总
规模（亿元）
直接融资规
模（亿元）
直接融资占
（）
间接融资规
模（亿元）
间接融资占
（）
2011 237780 57305 241 180475 759
2012 352480 87415 248 265065 752
2013 569100 93902 165 451296 793
2014 682800 87398 128 575600 843
2015 575600 84613 147 490987 853
2016 682360 91436 134 590924 866
数源：Wind 数库
利表 18 河南省社会融资规模进行较分析知20112016 年期
间河南省融资规模体呈升状态20142016 年期间出现短期震荡
时表中数中发现河南省金融结构属典型银行导型十二五
期间间接融资占突破 80截 2016 年间接融资占达 866直接融
资占逐年降说明河南省政府十二五十三五期间积极引导
银行等金融机构资金投入实体济政策开始初见成效
（2）直接融资占滞全国发展水
首先全国社会融资规模变动幅度较河南省社会融资规模变动幅度较
反映金融支撑实体济力稳定20112016 年全国融资规模增速
均值 439河南省融资规模增速均值 195全国均增速 44
倍说明年河南省重视金融支撑实体济发展重性资金利效率提高
速度较快
次通河南省全国社会融资规模结构进行横较知河南
省全国直接融资占间接融资占属银行导型金融结构
20112013 年河南省直接融资占高全国均水间接融资占低全国
均水20142016 年直接融资占开始全国均水间接融资占
2节中利社会融资规模中债券融资股票融资金额表示直接融资外利社会融资规模中
银行贷款总额表示间接融资规模利直接融资间接融资金额表示社会融资总规模中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
16
开始全国均水说明河南省 2013 年资市场金融创新
改革落全国整体水尤相较海广东浙江等相发达省份
资市场融资功未充分发挥优势
图 19 20112016 年河南省全国社会融资规模增速情况
数源：Wind 数库
图 110 20112016 年河南省全国直接融资间接融资占情况
数源：Wind 数库中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
17
（二）中国（河南）贸易试验区金融发展趋势分析
首先传统金融行业继续发挥导优势短期河南省济金融状况
难较跨越式发展传统金融行业然金融市场中处导位
未发展方应结合日益变化国际国环境传统金融业务
基础适时创新完善河南省金融机构体系结合金融更支持实体济
发展目标力发展中金融机构鼓励发展土性金融机构等外间接
金融然段时间社会融资模式间接融资部结构需进
步完善优化
次金融行业发展金融产品创新核心金融服务重点金融产
品金融机构参市场竞争容金融产品创新够优化金融机构产
品结构适应元化市场需求发展趋势提高竞争力服务济发展综合
力
第三河南省未段时间金融发展必结合项国家战略实施
背景契机加金融开放创新力度提高金融市场活跃度完善
身基础支撑项国家战略终实施
四带路中国（河南）贸易试验区金融创新结合
带路中国国外新形势扩外开放深化中国济体制改革
重战略带济利益惠全球带路中国改革开放开
新征程中国建立完善贸易区国际网络布局提供契机中国
贸易试验区作中国贸易区先行先试深入发展标杆区域设立
拓展中国外开放广度深度具重作外中国 11 贸易试
验区担负着直接带路建设进行接务11 贸易试验区
健康发展带路战略利实施具十分重意义时带
路建设推进会 11 中国贸易试验区发展带新机遇中国（河
南）贸易试验区作中国第三批设立贸易试验区中陆式贸试
验区健康利发展引领中国陆济发展特中部区济发展
济结构转型升级具十分重辐射带动作开发开放成功验
会中国构建全方位外开放格局取新突破中国外开放开新局面
高水建设贸试验区积极推进中国（河南）贸易港（陆水港）申建
工作
（）贸易试验区贸易港
应国外济金融发展新形势扩中国外开放程度中十七中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
18
贸易区建设升国家战略十八提出加快实施贸易区战略十
八届三中全会提出周边基础加快实施贸易区战略形成面全球高
标准贸易区网络截止 2018 年 1 月 3 日中国已 15 国家区签订
贸协议包括马尔代夫格鲁吉亚澳利亚韩国瑞士（贸易协定升
级行性研究）冰岛哥斯达黎加秘鲁（贸易协定升级行性研究）新
加坡（贸易协定升级谈判）新西兰（贸易协定升级谈判）智利（已升
级）巴基斯坦（第二阶段正进行谈判）东盟（已达成升级版 CAFTA 协议）
中国香港澳门 CEPA时正海合会中日韩斯里兰卡
色列挪威巴基斯坦毛里求斯摩尔瓦等国家区进行贸易区谈判
哥伦亚斐济尼泊尔巴新加孟加拉蒙古等国家区进行双
边贸易行性研究
中国贸易区进展知中国达成贸协定国家区济体
量普遍较发展水高严重制约着中国外开放政策利实施
提升中国外开放广度深度应国外两方面进行努力方面加快
国外国家区间贸易协定谈判扩中国外开放广度
方面应加深中国区已签订贸协议国家区济合作相互
融合针背景中国贸易试验区国家战略应运生中国贸易
试验区建立标志着中国贸易区建设进入试点探索新阶段中国
贸易试验区继续托目前国家现新区园区新政策进步接高标准
国际贸规试点特点形成更深领域更广范围具特色化
侧重试点格局推动中国全面深化改革进程
十九报告提出：赋予贸易试验区更改革权探索建设
贸易港志核心中央准确判断国际形势新变化适应
济全球化新趋势深刻握全面开放新格局新时期国开放型济发展指
明方国务院副总理汪洋 2017 年 11 月 10 日民日报发表署名文
章中指出港设国（区）境关外货物资金员进出绝
数商品免征关税特定区域目前全球开放水高特殊济功区
建设贸易港旨通强化贸易便利化核心功时构建更加便利
金融投资员流动政策环境形成开放水高新载体台
参全球济竞争
贸易试验区制度创新核心贸易港具强贸
易功新载体目前贸试验区雁阵格局已然形成基础探索建设
贸易港国际通行做法围绕低税免税便利目标着
力实施更加开放灵活便捷高效贸易港政策建立完善风险防控体系中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
19
实现物流商流信息流资金流流高效流动提高素资源配置效
率贸易港成继贸试验区国开放层次更高营商环境更优
辐射作更强开放新高促进国开放型济创新发展具重意义
（二）带路贸易试验区贸易港
2007 年爆发美国次贷危机引发全球济危机全球济遭受重创
然处调整恢复期应国外新形势中国通实施带路建设
倡议倡议丝绸路济带21 世纪海丝绸路容商
建享基原开放包容特征互利赢追求目该倡议
提出受国际社会广泛关注目前世界已 100 国家组织
带路倡议表示理解支持已 30 国家国际组织中国签署
带路政府间合作框架基础进步达成具体合作协议
带路倡议线国家超越政治社会文化济发展巨差异
达成具广泛国际识政治济合作框架定程度推动中国
外开放带路倡议达效果目标中国贸易区建设目标相
致带路已形成广泛国际识进展十分迅速带路
倡议提出断推进中国贸易区网络建设完善提供契机
中国贸易区建设应带路建设逐渐融合两者相互呼应
发展进步推动中国济深化改革进程
中国贸易试验区 2013 年 9 月 29 日开始已设立三批涵盖长
三角珠三角京津冀区中西部陆区形成海陆两部分
1+3+7雁形阵中海型贸区 6 分中国（海）
贸易试验区中国（广东）贸易试验区中国（天津）贸易试验区中
国（福建）贸易试验区中国（辽宁）贸易试验区中国（浙江）
贸易试验区陆型贸区 5 分中国（河南）贸易试验区中国
（湖北）贸易试验区中国（重庆）贸易试验区中国（四川）贸
易试验区中国（陕西）贸易试验区
11 中国贸易试验区仅中国贸易区先行先试特色化发展
区域数担负着直接带路建设进行接务中国（
海）贸易试验区中国首纳入带路愿景行动贸易试验区
承载着基础设施互联互通金融聚集等重作功中国（广东）贸
易试验区通21 世纪海丝绸路线国家区贸造物
流投资贸易枢纽服务带路等等中国贸易试验区
带路倡议建设中中国区域线国家区先行先试特色化发展深
度融合区域中国贸易试验区托中国带路倡议中国中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
20
贸易区建设取进展逐步推进 11 中国贸易试验区带路线
国家已签订贸易协议 15 国家区开展具特色化济金融合
作举措促进合作双方济发展改善社会民生应危
机加快济结构调整升级方面均具十分重现实意义
贸易港贸易试验区升级版贸试验区基础探索建立
贸易港会推动实施新轮高水外开放金融服务业等领域开放层
次更高力度更形成更高程度资源优化配置助接国际贸易投资
新规河南未构建区域全面济伙伴关系逐步形成立足周边辐射
带路面全球高标准贸易区网络
（三）带路中国（河南）贸易试验区金融创新贸易港申
建工作结合
中国（河南）贸易试验区作隶属中部陆省份处带路
济带枢纽位置设立中国（河南）贸易试验区方面助提高中国整
体外开放层次中部区协调发展水方面中国（河南）贸易
试验区先行先试验河南具备相相似济特点区位特点社
会文化特点区开放发展具十分重示范意义
1继续推进带路线国家区开展金融合作领域方式行性
研究谈判
河南具贯通南北连接西东现代铁路公路航空三维立体交通体系
建立现代化物流体系河南造成服务带路现代综合
交通枢纽目前河南省现代化物流体系已基建成物流体系托济体
量较发展续金融支持相缺乏中国（河南）贸易试验
区步需考虑带路框架深化河南贸区带路
线国家区济金融合作具体容河南省应明确身定位发挥
区优势基础研究中国（河南）贸易试验区线国家区济
金融方面建立更深层面合作行性应行性分析基础进行具体商
讨谈判便形成点带面改革效应拓展河南省外开放深度引领河
南省济转型升级促进中部崛起
2托带路建设持续推动中国（河南）贸易试验区金融国际化发
展进程
金融制度深化改革中国（河南）贸易试验区重务目前中
国贸易试验区金融深化改革重成果体现金融国际化方面包
括金融四化探索开展离岸金融容中金融四化包括利率国际化
汇率国际化民币境外扩化理宽松化四方面中国（河中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
21
南）贸易试验区托带路线国家区间济金融合
作推动金融创新推动金融四化发展离岸金融尝试提高中国（河南）
贸易试验区金融发展国际化程度便更支撑实体济发展
3 深度融入带路建设积极推进中国（河南）贸易港（陆水
港）申建工作
加快形成全面开放新格局更高标准推动全面开放断拓展合作赢新
空间着力造陆开放高高水建设贸试验区继续推进郑州卢森堡
空中丝绸路建设高标准建设跨境电商综试区推进网丝绸路建
设推动郑州航空港济综合实验区建设提升国际航空货运枢纽物流中心功
推进中欧班列（郑州）陆丝绸路建设
积极推进中国（河南）贸易港（陆水港）申建工作境关
外线放开二线住区贸易投资金融运输等基原形
成全域封闭化信息化集约化监体系实施接国家通行标准贸易
化投资化金融国际化理现代化体制机制形成港高度改革
系统集成政策资源汇聚引领效应显著风险效防控综合改革台中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第章 济金融发展基础发展趋势分析
22
第二章 中国贸区金融开放金融创新已验
海贸易区试验区金融开放金融创新验
成立 2013 年 8 月海贸易试验区中国境第贸易区
中国新轮改革开放试验田加快中国济融入全球步伐重战略抓
手关键台四年海贸区简政放权放结合制度创新核心
加快政府职转变探索体制机制创新建立负面清单理核心外商投
资理制度贸易便利化重点贸易监制度资项目兑换金融服
务业开放目标金融创新制度政府职转变核心事中事监制度等
方面形成批复制推广改革创新成果
作海贸试验区建设重组成部分金融开放创新试点海贸区
坚持宏观审慎风险控前提金融制度创新核心服务实体济
投资贸易便利化目标力推进贸试验区金融开放创新基形成资
项目兑换金融服务业开放容金融创新制度框架更加开放金融
市场体系金融机构体系支持金融创新效防范风险金融监协调机制
累计发布 8 批 95 贸区金融创新案例案例容涉跨境民币（境
外款跨境电子商务民币支付结算民币跨境集中收付轧差净额结算
跨境双民币资金池）外汇资金集中运营跨境购融资投贷联动国际
贸易融资业存单宗商品科技金融服务绿色金融等方面实现
政策突破具定应推广价值类创新案例定期发布仅效宣
传推广贸区项金融创新政策金融机构断推进贸区业务创新发
展积累验贸区金融开放创新发展提供宝贵验
表 21 海贸区金融创新案例汇总表
发布时间
（案例数） 容 创新领域
2014 年 3 月
（9）
放开 300 万美元额外币存款限境
外入民币资金跨境电子商务民币支
付结算常项跨境民币集中收付
宗商品衍生品交易结售汇服务跨国公司外
汇资金集中运营理试点跨境民币双
资金池简化股权投资企业跨境投资流程
新型金融机构断集聚
存款利率市场化企业融资
支付结算资金理外
直接投资金融机构聚集
2014 年 7 月
（9）
贸易账户开立资金划转贸易账
户贸易融资境外银团民币款民币
跨境集中收付轧差净额结算常项
贸易账户开立相关业
务民币跨境外汇
理企业融资中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
23
跨境民币结算外资融资租赁公司外汇
资金意愿结汇外商投资企业外汇登记
跨境购融资三方联动跨境银租保业务
2014 年 12 月
（9）
海黄金交易设立国际板贸易账户
项中企业跨境民币综合金融服务居
家费跨境民币支付互联网企业常项
跨境民币集中收付扩展企业跨境购
融资渠道境外市公司股权收购保险
机构投资设立专业养老投资公司海航
运保险协会体开发报备航运保险条
款寿险公司开通贸易账户
金融市场台开放民币
跨境企业跨境购融
资金融机构集聚保险业
务
2015 年 8 月
（11）
财务公司分账核算单元建设境外发行额
业存单分账核算业务境外融资外币
体化贸易账户融资服务金融衍
生交易降低资金成投资型跨国公司外汇
资金集中理推出黄金沪港通宗
商品现货交易市场站式金融服务商业银
行投贷联动航运保险产品注册制通
贸易账户离岸业务企业融资
分账核算单元贸易账
户功拓展金融衍生品交
易外汇理金融交易
台投贷联动保险产品监
企业融资
2015 年 12 月
（12）
发行跨境业存单境交易赴境外设
立合资交易台证券公司跨境款
品种混合银团贷款FT 跨境理财业务全球
综合金融服务直通车推出成长型企业远
期赢利息业务模式创业保障保险初
创期科技企业投贷联动金融服务方案科创
企业量身定制专属金融产品银行业务创新
监互动机制保险专业中介机构股权信息
监改革试点
利率市场化金融市场跨
境金融服务综合金融服务
科技金融金融监
2016 年 5 月
（15）
贸易账户间参代理业务合作贸易
账户项利率互换交易宗商品贸易
账户跨境电子商业汇票资产理公司
贸易账户项应收账款收购业务跨境电商
综合金融服务进步丰富贸易账户信
贷融资品种保险公司保单质押贷款资产证
券化海金民币集中定价交易推
出中国信债指数海股权托交易中心
科技创新板设立中外合资保险纪
公司印发相关通知办法等
贸易账户功金融业
务金融市场金融监
行业律
2017 年 1 月
（15）
交发行方政府债券面境外投资
者发行方债金砖国家新开发银行发行绿
色金融债券海清算推出贸区债券柜
台业务台成立海保险交易海票
交易中国信托登记公司研发易
金通移动互联网黄金交易系统成立合资
金融市场金融机构
贸易账户金融服务模式中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
24
证券公司区外特定企业群开立
贸易账户贸易账户外币理财产品推
出基贸易账户跨境金融供应链融
资综合配套金融服务方案推出海事诉讼保
全责保险发布海航运保险指数推出
建筑工程质量潜缺陷保险
2017 年 10 月
（15）
全功型跨境双民币资金池运
贸易账户开展跨境飞机租赁融资运
贸易账户客户量身定制双币种币种转
换选择权融资方案中国信登信托登记系统
线创新保交+公益+保险模式
期开展天然橡胶品种保险+期货精准扶
贫试点项目海清算债券通债券
提供发行分销登记托服务带路
线国家（区）合组织成员国企业发
行熊猫债券国债券市场首单融资租赁绿
色债成立海科创中心股权投资基金理
公司中债金融估值中心首创医保账
户资金购买商业健康保险服务首批
飞机提供试飞保险服务面家庭工智
保险顾问带路重项目融资
风险理方案体化服务模式
贸易账户金融市场
金融机构保险业务创新
相较区外海贸区点独特金融创新：
（）1+4金融制度创新
海贸试验区金融制度创新体概括1+4体系：1创新利
风险理账户体系4指探索投融资汇兑便利扩民币跨境稳
步推进利率市场化深化外汇理改革2013 年底行三会出台支持贸
试验区建设51 条举措海行三局出台相应实施细基构
建金融支持贸区建设总体框架
风险理账户体系视作金融基础设施包括分账核算体系
贸易账户系统（FT 账户）民币跨境支付系统（CIPS）分账核算体系创
新试验提供安全保障根规定海区金融机构应通设立试验区分账核
算单元方式符合条件区体开立贸易账户标识分设
分账核算独立出表专项报告求衡求开展相关金融服务该体系
独立金融机构现账户体系套单独核算分开理体系贸易
账户账户划转需定规进行笔业务均采集监测
贸易账户分账核算理相贸区业务开展搭建电子围网防止中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
25
跨境跨市场交叉性风险传递力支持贸区推进金融创新试验
确保创新试验够风险控范围进行
金融制度创新方面涉： 第民币资项目兑换第二利率
市场化第三民币跨境第四外汇理体制改革四方面反映
金融实体济提供综合服务总体需求海贸区率先建立宏观审慎
外币境外融资制度摸索出分类理资项目兑换操作模式
贸区客户享全球外汇市场汇率优惠遇享受利率
接境外市场优势外贸区客户汇率获益根中国民银行关
金融支持中国（海）贸易试验区建设意见规定试验区分账核
算单元区境外提供外币汇兑产生敞口头寸应区境外市
场进行盘意味着贸区银行敞口头寸进行盘时果交
易手区境外机构境外汇率时贸区进出口企业办
理结售汇时根境外市场汇率差异选择分账核算单元采 CNH 汇
率者传统结算账户采 CNY 汇率办理业务尤目前民币单边波动
预期较强情况境外汇率价格更容易产生较差异贸区企业享
受境外汇差带额外收益贸区作试验田享受项政
策先行先试资金意愿结汇政策跨境融资宏观审慎理外债意愿结汇
政策等先贸区试行段时间成熟验复制推广区外
贸区金融创新赢先发优势外促进贸区业务发展发挥 FT
账户体系优势部分银行资源分配绩效考核部资金计价授信政策方面
贸区业务予定倾斜扶持贸区业务获进步发展
（二）金融市场金融机构体系建设
新面貌市场体系呈现海证券交易中国金融期货交易德意志
交易合资成立中欧国际交易中国金融期货交易中央国债结算公司实现
国债期货市场交割机制期货现货市场互联互通中央国债登记结算限责
公司明讯银行签署合作备忘录中国外汇交易中心香港交易结算限
公司香港成立债券通限公司提供债券通北通相关交易服务等二
新型市场组织体系建立海国际源交易中心海保险交易海票交
易中国信托登记公司中国债券估值中心落户海 三新功基础设施
系统建成中国外汇交易中心建立国际金融资产交易台面贸区国际
投资者提供债券交易服务业存单利率衍生品等业务中央结算公司托
身登记托系统开发专门债券业务系统服务贸区投资者海清算
推出贸区宗商品现货清算业务海黄金交易面贸区国际投资者
推出国际板提供交易服务海保险交易建立立足海面全国辐
射全球保险综合服务台通建立利率市场律组织全面实现利率市中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
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场化通建立面国际金融资产交易台摸索出黄金国际板沪港
通两种金融市场外开放新模式
（三）金融监协调机制创新
海贸区建设重点容推进政府职转变注重事前审批转
事中事审批鼓励贸区金融机构创新监机构推出系列创新监
措施通创新监方式贸区业务保驾护航针银行首次开办
贸区新产品新业务银监局推出首单报告制求银行时报告该业务基
情况创新点政策合规风控评估意见等时海银监局全
国首创银行业务创新监互动机制针法规未覆盖法规明晰政策操
作细领域设立绿色政策通道允许海贸区银行拟先行先试非行政许
类新产品新业务通申请监指导案突破持续评价方
式条件率先试点根求贸区金融机构须季度行海总
部调查统计研究部提交海贸区金融业务创新季度分析报告容包括
贸易账户开设业务营产品创新面问题等正金
融创新肥沃土壤鼓励开放允许断试新监态度贸区银行
断推出创新产品更服务区体
2020 年前结合海国际金融中心建设海贸区进步聚焦三
标：标建设开放度高贸易试验区国际高标准贸规
进步深化贸试验区金融开放创新试点断提升金融服务投资贸易便利化水
二标 2020 年基建成国际金融中心目标加强国际金融中心建设
联动加快形成更加开放高效金融市场体系断提升金融市场配置境外资
源力三标国家战略金融改革开放总体部署响应带路倡议
支持长江济带建设服务民币国际化战略加强海科创中心建设国
际航运中心建设联动断提升金融服务实体济功
二粤津闽贸易区试验区金融开放金融创新验
广东天津福建三家贸区作第二批试点张负面理清单意味
着三者开放度相目标致三贸区金融机构带
金融创新机会立足三贸区定位产业基础方面差异粤津闽
贸区设立差异化逻辑性种逻辑性决定三试点差异化
金融创新方广东贸区初粤港澳贸区申报托中国香港
国际金融中心位中国澳门国际影响力该方案绑定中国香港中国澳
门两特行政区理位置方面优势独二天津作直辖市天津滨海
新区作中国济第三增长极环渤海重外贸港口城市身保税中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
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区验考虑京津冀协面韩国日贸易设立福
建贸区重考量应该利区位优势扩台湾贸三家试
点具特色亮点突出
（）广东粤港澳贸区
广东粤港澳贸区广州南沙深圳前海珠海横琴广州白云
空港保税区包建立3+1体系片区侧重广州香港
国际金融中心重点造粤港澳金融特区力发展航运金融离岸金融金融
租赁等现代服务业造区域金融中心南沙定位作中国香港企业广东
落脚点着重发展融资租赁金融租赁类企业航运物流等产业发展
提供支撑深圳前海接香港积极构建创新型现代金融服务体系珠海片
区 CEPA（香港关建立更紧密贸关系安排）框架
接澳门鼓励金融行业创新示范横琴面中国澳门积极造财富理中心
白云机场定位物流中心
深圳前海例毗邻香港集深港合作区贸区保税区身区
区 15 方公里土汇聚重政策红利成中国金融创新活跃区
截 2017 年 6 月前海注册持牌金融机构 213 家（含分支机构）类金融机
构金融相关服务机构 546 万家已成中国重跨境金融中心
新金融类金融机构集聚区业态丰富功完备区域金融生态圈已形成
1跨境金融成前海品牌
推动深港金融合作前海金融开放创新命核心竞争力 2017 年 6 月
30 日港资控股汇丰前海证券东亚前海证券获批筹建破前港资
控股全牌证券公司制度限制加已落户前海招联消费金融公
司恒生前海基金公司港交前海联合交易中心CEPA 框架金融业港澳
区开放措施前海全面落港资机构三巨头（汇丰银行东亚银行
恒生银行）全部前海合作生根监部门支持前海全国率先启
动五跨境业务跨境双民币贷款跨境双发债跨境双外币资
金池跨境双股权投资跨境资产转跨境金融仅助推动民币国
际化实实降低企业融资成支持实体济发展数显示
两年时间前海跨境贷款备案资金已达 13765 亿元提款金额 371 亿元区
已 21 家企业办理外债登记 106 亿美元降低企业融资成 1 2 百分点
2017 年 11 月 23 日前海理局组会议审议通关金融服务实体济防
控金融风险深化金融改革实施意见提出 40 项务包括深化深港金
融合作造粤港澳湾区金融核心枢纽推进带路建设金融创新等
2新金融类金融机构集聚区
持牌金融机构外前海集聚量额贷款商业保理融资租赁股权投中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
28
资素交易台等创新型金融体中商业保理企业占全国 34融
资租赁企业占全国 142017 年 12 月前海深港基金镇正式开园重点构建
基金中心创投基金中心金融科技先导区型资中心三产业集群
2013—2016 年间前海注册金融业企业实现增加值 26 亿元增 543 亿元增
长 20 倍年均增长率达 177金融企业税收收入 268 亿元增长 9535 亿元
增长 68 倍年均增长 229中国民学国际货币研究报告显示前海蛇
口贸片区 2015 年 2016 年 FFI指数（贸区金融创新发展指数）分 5184
5704均超 50 2016 年较 2015 年升 52 百分点
3造金融安全示范区
开放金融体系必然会增加金融市场稳定性完善开放金融体系相匹
配宏观审慎监框架效预防化解金融开放程中遭遇种风险
特跨境资流动风险前海关金融服务实体济防控金融风险深化金融
改革实施意见明确防控金融风险造金融安全示范区具体措施包
括强化金融监机构建设强化金融监责落实强化金融监机制探索强
化金融监科技手段强化金融企业风险防控体责等
（二）天津贸易试验区
天津贸区金融创新着力点支持京津冀协发展服务先进制造业
天津贸区推进金融制度创新核心促进跨境投融资便利化资项目兑
换先行先试包括：放宽区企业境外发债审批规模限制直接
投资外汇登记放银行办理外商直接投资项资金意愿结汇等中金融
领域开放创新围绕推进金融制度创新增强金融服务功提升租赁业发展水
建立健全金融风险防控体系推动区域金融市场体化五方面进行2015 年 12
月中国民银行出台关金融支持中国(天津)贸易试验区建设指导意
见(简称金改 30 条) 基囊括海贸区国际金融中心相关政策外
全部容基础增加京津冀协发展融资租赁创新等方面天津
特色中国民银行天津分行金改 30 条进步细化 69 项具体措施截
2017 年 3 月末已推动 80政策落实施中 23 项措施成效显著区
体累计新开立外币结算账户 35 万办理跨境收支达 8948 亿美元占全
市跨境收支 243结售汇 3514 亿美元跨境民币结算 20495 亿元占全
市跨境收支 375
1京津冀协发展金融支持
天津贸区仅天津贸区更京津冀三优势资源建设贸
区尤北京现代金融等行业分工协作天津贸区设立 2017 年
3 月底北京企业天津贸试验区投资项目 4192 投资额 302137 亿元河
北企业天津贸试验区投资项目 2653 投资额 46708 亿元京冀企业投资中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
29
占期天津贸试验区投资项目总量 2182投资总额 3107投资领
域京冀企业东疆片区投资分布互联网贸易保理租赁航运
等领域机场片区投资分布批发零售科学研究技术服务业租
赁商务服务业建筑业等领域中心商务片区投资分布金融类金
融跨境电子商务等领域金融机构贸区开展跨区域金融协创新合作
优化金融资源配置截 2017 年 11 月末天津贸试验区已全国范围推广
六批 45 金融创新项目（见表 2）充分发挥支持京津冀协发展服务
带路建设台作
2融资租赁特色金融
天津贸区利服务高端制造业发展带金融创新空间创造出独具特色
融资租赁业务创新金改 30 条细化围绕租赁业发展创新举措 17 条
包括：支持贸试验区租赁公司宏观审慎原境外民币资金
规定境外发行民币债券募集资金调回区贸试验区租赁公司
境外母公司规定境发行民币债券金融租赁公司外租赁公司
跨国企业集团均开展跨境双民币资金池业务租赁公司直接投资外汇登记
放银行办理业务外商投资租赁公司外汇资金实行意愿结汇业务允许贸
试验区符合条件融资租赁收取外币租金业务等
融资租赁具融资服务贸易服务两种市场功扶持装备制造设备出
口引进国外先进生产线转移剩产均具重作截 2016 年底天
津贸试验区类租赁公司达 2534 家总部型法租赁公司超千家占天津
市 89注册资 4430 亿元占天津市 90总资产超 7600 亿元占天津
市 89 2000 余家融资租赁企业业务规模占全国 13天津租
赁业已形成中铁建代表型设备基础设施租赁中水电代表
节环保新源租赁等新兴业务版块中商业保理企业 380 家业务规模
达 300 亿元左右占全国 15率先完成国首单出口保理业务股权基
金类企业达 400 余家推动北方第单 QDLP 业务试点新三板企业反
购纳斯达克市公司全国首例天津贸区融资租赁航空航运海洋工程
特色汽车源设施轨道交通高端装备节环保医疗服务基础设
施等领域全面发展制造型厂商服务业企业政府融资台中微企业
农村体提供元化差异化服务通国际国两市场两种资源
融资租赁成仅次传统信贷资市场重融资渠道力支持实体济
发展产业转型升级
（三）福建贸易试验区
福建贸区金融创新着力点推动两岸产业融合海丝绸路战略
方面推进两岸融合发展承接台湾制造业服务业转移方面拓展海中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
30
丝绸路线国家济合作广度深度推动企业走出产业转移
1闽台金融合作
福建贸区挂牌截 2017 年 6 月末闽台办理跨境民币结算
58638 亿元中福建贸试验区企业台湾区办理跨境民币结算 2791
亿元交易手分布福建台区位优势显现台湾区占 1339已稳
居福建第二境外民币结算闽台金融合作福建贸区金融开放创新重
心工作福州片区重点推进 两岸金融创新合作示范区建设中国建设银行已
福州设立国首家总行级海峡两岸跨境金融中心中国银行农业银行彰
化银行福州分行华南银行福州分行等 5 家陆台资银行开立业账户 8
中国银行福建设立分行部分台资金融机构签订民币支付清算协议
累计代理支付清算量达 3976 亿元
开展跨境民币方面福建贸区福州片区会商民银行外汇局根
中国东盟海产品交易（海交）实际发展需试点开展跨境贸易
民币结算业务中国银行创新账户理模式海交提供高效结算服务
2014 年 11 月福州正式开业中国—东盟海产品交易（简称海交）
国首家海产品标物交易首批中国—东盟海合作基金
18 重点项目海交成立已发展渔企会员 358 家交易商 2187
2016 年现货交收 16234 吨成交额 766 亿元民币
总体福建贸区造三步走模式：制度创新推动金融创新通
资素供改善终实现供侧结构性改革深化第步福建贸区
效突破系列制度性政策性瓶颈截 2017 年 4 月福建贸区务落
实率 95推出创新举措 255 项中 89 项属全国首创发布创新实践案例 57
第二步基制度环境金融机构强力吸引贸区迅速构建层次金
融服务体系实体济提供样性创新金融服务特色金融产品总量
截 2017 年 2 月贸区金融类金融企业达 1616 家较挂牌前增长
5 倍类型贸区现金融服务已涵盖产业基金融资租赁互联网金
融股权债权交易等关键领域微企业新兴产业量身造普惠性融
资渠道第三步益力金融支持截止 2017 年 5 月贸区新增企
业总计逾 6 万户注册资 12 万亿元分约占全省 15 12挂牌前
383 倍 513 倍中新增外资企业 2500 家注册资 174 亿元分
挂牌前 223 倍 226 倍高端制造业现代服务业产业集群贸区迅速崛
起区域供侧改革发挥强劲推动作
2民币国际化携手实体济走出
作丝绸路济带21 世纪海丝绸路枢纽福建贸区
方取显著进展宝贵验方面贸区力发展跨境民币融中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
31
资服务民币境外融资渠道断拓宽跨境双民币资金池业务门槛持续
降低破中资企业走出融资障碍截 2017 年 3 月末区开展跨
境双民币资金池业务企业达 22 家累计流入 724 亿元流出 816 亿元
方面力贸区政策优势跨境民币结算业务取连续突破 2017
年初贸区已实现产权交易跨境民币结算常项直接投资
项民币跨境结算业务基民币融资结算便利性福建贸区已成
中资企业走东盟孵化园桥头堡举仅紧密连接民币国际化实
体济走出更两者加速推进注入新动力
表 22 福建贸区十金融创新项目
类 项目名称 项目单位
类项目 跨境资金集中运营系统 中国银行福建省分行
二类项目
微企业快贷业务 中国建设银行福建省分行
业联合担保海关税款保函 中国银行福建省分行
整车行进口企业供应链金融服务 中国银行福建省分行
三类项目
跨境民币贸易融资综合服务 中国工商银行福建省分行
餐饮业守护神（综合保险） 国寿财险福建省分公司
潭雄鹰雏鹰基金 兴业证券
新三板快易租工程设备快易租 融资租赁公司
区块链金融资产交易中心运 厦门国际金融资产交易中心
外汇资金集中运营理业务 兴业银行福建贸区福州片区分行
三第三批贸易区试验区金融开放金融创新验
2017 年 4 月 1 日辽宁浙江河南湖北陕西四川重庆 7
贸易试验区正式挂牌目前已运营三季度7 贸试验区围绕着总体方
案确定试点务复制推广已成功验推动贸易投资便利化加快政府
职转变等方面开展量工作贸试验区红利品牌效应已开始显现
特色创新取积极进展金融开放创新方面工作取成效：
（）建立贸区金融开放创新工作机制出台相应指导政策
7 贸试验区省市负责亲挂帅担贸试验区工作领导
机构负责相继出台项工作制度建立改革试点务分工台账形
成省级统筹片区落实部门配合协调推进机制第三批贸试验区总体
方案确定 683 项务分工已印发时间节点稳步推进总体落实
率达 95中作协调推进金融开放创新责机构民银行
外局牵头先出台关金融支持贸区发展建设指导实施意见中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
32
银监局纷纷出台关银行业支持贸区建设指导意见指导意见
总体围绕着民币跨境民币资项目兑换等外汇理改革提供投融
资便利支持实体济发展提升金融服务水加强风险监测理等展开
表 23 民银行外局关金融支持贸区建设文件汇总
贸区 政策文件（简称） 发布时间 容
河南 金融 27 条 20170501 1引导金融机构加贸区金融支持2扩民币
跨境3深化外汇理改革4拓展提升金融服务
水5加强金融监6 加强金融研究宣传
陕西 金融 34 条 20170731 1总体求基原2扩民币加快跨境
民币结算中心功建设3进步简政放权促进贸易投
资便利化4力传新金融服务切实支持实体济发展
5深化金融改革创新推进文交流现代农业合作6
加强监测理防控开放环境金融风险
湖北 金融 36 条 20170807 1推动贸区科技金融创新2扩民币跨境3
拓展融资渠道4深化外汇理改革5优化金融服务
6加强风险监测理
辽宁 金融 36 条 20170821 1总体原：服务东北振兴深化金融改革开放效防
范金融风险稳中求进推动实施2扩民币跨境
3深化外汇理改革4加金融支持先进制造业发展
力度5 加强金融外开放区域合作6提升金融服务
水7加强监测理
四川 金融 31 条 20171009 1扩民币跨境加快跨境民币结算中心功建
设2推动金融改革创新突出服务贸区建设特色 3
优化金融服务支持实体济发展4加强监测理防
控融风险5建立健全工作协调机制推动方联动
重庆 金融 36 条 20171030 1跨境收支理提高跨境结算效率2跨境结算理方
式支持新兴业态发展3民币跨境降低汇率风
吸纳汇兑成4跨境投融资支持两市场两
种资源
浙江 金融 33 条 20171101 1总体原2扩民币跨境3深化外汇理改
革4促进宗商品贸易交易5促进租赁业发展6
风险监测理
（二）结合贸区战略定位金融支持政策探索体现特色化
推出金融支持指导意见时结合贸区战略定位突出
重点领域探索研究特色化金融改革开放措施辽宁探索研究金融
资产理公司外处置良资产民币结算业务探索开展跨境资产转业务
完善跨境资产转业务相适应外汇理模式湖北结合身作国家首科
技金融创新示范区定位推动贸区进行科技金融创新支持科技型企业发行
双创专项债务融资工具双创公司债通投债联动模式精准支持科技企业
发展四川探索跨国公司资金集中运营外币体化理模式通允许两资中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
33
金池账户间限条件兑换探索实现外汇资金池民币资金池间互
联互通陕西指导银行优先安排贸区 10 亿美元额外投资存量项目资金
汇出探索研究限额民币资项目兑换河南省通设立基石投资者
专项外汇额度支持境企业赴港市设立专项外汇额度支持境企业
港市募集资金调回结汇
四结
总体言第批海贸区试点金融开放创新核心容民
币跨境民币资项目兑换利率市场化外汇理改革截目前
利率市场化已 2015 年全面实现民币跨境便利幅度提高连续六年
成中国跨境收付第二货币民币进行跨境结算境企业约 24 万家
民币资项目兑换稳步推进民币 7 类 40 项资项目交易中已实现
兑换基兑换部分兑换项目超九成全口径跨境融资宏观审慎
理试点范围已扩全国通调整跨境融资风险加权余额豁免项相关系数
便利境机构充分利境外低成资金减低实体济融资成提高跨境融资
资源配置效率两资市场互联互通境外机构投资银行间债券市场进步
开放沪港通机制进步完善深港通债券通先启动运行前政
策推进情况资项目兑换方面区域性差外（海国际金
融中心区域特殊定位）金融政策已基开放甚贸区区
域外已太
金融领域开放包括服务市场开放资金流动开放服务开放方面
涉外资进入银行业证券基金业保险业例限制第批第二批
试点例幅度放开未 35 年放底资金流
动开放方面鉴风险防控考虑监层直着稳妥序原
两年间着民币汇率双波动加剧跨境资金流动形势更复杂第三
批贸区挂牌然民币贬值预期已明显淡化国际金融市场旧充
满变数监层跨境资金流动监十分重视跨境资流动已纳入宏观审
慎评估体系（MPA）未方面进步开放创新必完善开放市
场体系相匹配宏观审慎监框架前提跨境资流动风险成监控重点
鉴河南贸区发展金融支持复制推广前期贸区金融改革开放验
基础方面应着力区企业跨境贸易结算投融资便利方面提供服务
方面更应立足身全面改革开放试验田陆开放型济示范区等战略定
位造现代立体交通体系现代物流体系接带路建设现代综合
交通枢纽特色金融创新方面深耕细作中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第二章 贸区金融开放金融创新已验
34
第三章 中国（河南）贸易试验区金融创新进展存问题
2015 年 8 月 15 日河南省民政府批转河南省推广中国(海)贸易
试验区复制改革试点验实施方案开始相关机构部门已开始加快落实
贸区建设相关政策2017 年 4 月 1 日河南贸区正式挂牌标志着试点工
作正式开始预示着关促进河南贸区发展相关金融政策需进步
鉴基础落实创新郑州市作河南省政治济文化金融中心郑
州片区河南贸区导区域贸区发展重中重引领河南贸
区起导作位毋庸置疑截 2017 年年底河南贸试验区新入驻企
业 23623 家注册资 31754 亿元民币中外资企业 139 家国外 500
强企业 137 家
中国（河南）贸易试验区申报实施已历时三年金融领域
改革断扎实稳步推进结合河南省身情况基础国贸区
先进验进行胆鉴尝试关贸区金融创新金融机构体系建设
金融服务创新支持河南贸区金融发展政策三领域均长足进展河南
贸区长远发展奠定坚实基础受河南贸区处区域社会济金融
发展状态金融改革措施制定实施体元性创新业务开展市场容量
市场需求等素影响河南贸区发展金融创新进程中然存
改善问题
河南贸区郑州片区金融开放创新进展
河南贸区郑州片区金融开放创新进展体现金融机构体系建设开放
条件金融服务创新支持贸区金融发展政策三方面
（）金融机构体系相完善业务开展利
银行业金融机构国型商业银行中原银行（见表 31）
针贸区开展业务创新特色鲜明起引导示范效应充分发挥社会
责感全国性股份制商业银行中原银行外省四城市商业银行外
资银行等然河南贸区郑州片区分支机构服务贸区建设针
性业务创新加强
证券业金融机构量积聚郑州片区尤郑东新区中中原证券
华信期货中原期货信投顾 4 家土性金融机构中信证券安信证
券等证券公司 40 家私募基金理机构均属贸区分支机构量证券中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
35
期货基金等金融机构集聚仅完善河南贸区金融机构体系贸
区发展资市场板块提供动力
保险公司中全省 77 家省级保险机构已 42 家入驻贸区风险转移
资金保障提供相应支持
租赁业务成新亮点国家开发银行河南省分行积极加强业务创新实现
河南省飞机融资租赁业务零突破成立 2016 年河南九鼎金融租赁股份
限公司公司营融资租赁业务转受融资租赁资产固定收益类证券投资
业务等
表 31 国五商业银行中原银行针贸区金融服务
机构名称 特色优势 金融服务
中国银行
郑州贸区分行
4 家贸区业务专业服务机构
25 家 贸区业务服务窗口
全省 506 家网点设立贸区
业务服务咨询柜台构成该行
贸区三级服务体系
区注册企业提供开立账户外
汇登记国际结算等配套服
务截 2017 年 10 月底该行
区机构办理跨境外币业务 21062
亿美元市场份额居全省第位
中国工商银行
郑州贸易试
验区支行
智化功高外币功全
托卓越台具强金
融综合优势资源优势
传统业务支行部包含智
化银行区域贵宾理财区域微
金融国际业务等专业化区域
中国农业银行
河南省分行
贸区挂牌天成功发放专项贷
款企业办理跨境民币结算
中国建设银行
河南省分行
贸区挂牌日首批入驻企业成
功办理民币贷款国际结算售
汇跨境风参汇款等项河
南贸区首单业务
交通银行
河南省分行
组织机构政策资源业务
力宣传引导四方面提供金
融服务支撑采取外联动
联动银行业务非银行业务
联动方式开展业务
贸区挂牌日成功办理包括
贸试验区民币贷款离岸业务
国际结算汇款等河南
贸区项首单业务
中原银行
成立贸区业务发展研究
组2017 年 11 月 14 日贸
办中原银行郑州签署战略
合作协议加强合作发挥金融
引领作基础设施建设产
业培育发展等领域开展合作
中原银行贸区设立 7 家分支
机构中原银行已成功贸试验
区客户办理国际汇款 4500 万元
民币进口信证 3 亿元民币
贸易融资 1145 万元民币
（二）金融服务创新进展
中国（河南）贸易试验区郑州片区金融改革量鉴国先行
先试贸区验复制基础结合身状况尝试定突破关金融
服务创新措施涉面广业务种类繁杂执行部门众通中国民银行郑中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
36
州中心支行家商业银行实际调研相关措施推进情况进行总结结果
表明：量业务创新已落正实施方面结合河南贸区
实际情况进行验复制结果方面部分业务河南贸区正式挂牌
前已先行先试二部分创新业务开展具长期性持续性需
断持续推进三国际国外部环境影响部分业务实现贸区
长远发展持续推动力量需重点关注力发展
具体见表 32 33：37
表 32 中国（河南）贸易试验区郑州片区已开展金融创新业务
序号 业务类型 备注
1
简化常项目外汇收支手续外商直接投资项外汇资金意愿结汇银行直接办理跨境电子商
务活动中民币计价结算
类业务已开展基实现
首单
2
探索郑州片区符合条件单位规定投资境外证券市场鼓励金融机构探索国际贸易融资
产品服务创新形成保外贷仓单质押融资出口信保险等贸易融资综合解决方案支持商业银
行出口信保险项贸易融资业务开展提高国际贸易融资便利化水
3
允许外资股权投资理机构外资创业投资理机构贸试验区发起民币股权投资创业投资基
金
4
健全风险防控机制前提允许郑州片区符合条件企业金融机构关规定通贷款
发债等形式境外融入外币资金拓宽境外资金回流渠道
5
支持郑州片区企业通境外放款跨境款跨国企业集团跨境双民币资金池等方式开展双
民币融资
6
支持片区企业走出开展直接投资鼓励境外机构民币直接投资鼓励银行业金融机构
积极开展离岸民币业务支持境外机构开立境民币账户
7
放宽跨国公司外汇资金集中运营理准入条件允许符合条件跨国公司备案开展外汇资金集中运营
理业务 类业务已基放开基
商业银行营利性目开展
类业务积极性足8
进步降低业务准入门槛简化办理条件便利更跨国企业集团郑州片区开展跨境双民币资金
池业务
9 探索建设境境外互动币外币互动企外企互动民币离岸业务岸结算区域交易中心
类业务然已放开市
场需求限情况影响较10
创新外币账户设置账户业务范围资金划转流动监测机制构建符合郑州片区实际外币账户
体系支持市场体通贸试验区外币账户开展跨境投融资创新业务促进跨境贸易投融资结算
便利化探索片区试行资项目限额兑换符合条件机构限额开展直接投资购38
债券工具金融类投资等交易
11
鼓励郑州片区银行开展境外项目民币贷款业务允许郑州片区企业境外母公司关规定
境发行民币债券
12
允许符合条件外国金融机构设立外商独资银行允许符合条件外国金融机构中国企业出资设
立中外合资银行合规条件允许符合条件境中资民营企业郑州片区法发起设立中型银行
等金融机构
市场容量限中外合资中
商业银行设立较难实现
13
知识产权质押融资业务建设中部区知识产权运营中心造郑州国家知识产权服务业集聚区探索
跨境知识产权交易
着眼中国（河南）贸易试验
区长远发展需持续推进
业务领域
14
充分发挥政府引导基金作积极引进市场化产业投资基金探索成立贸试验区产业引导基金助力
郑州片区企业产品技术创新创新政府产业引导基金进入退出模式
15
进步优化资金池理建立持类牌金融机构分类监机制研究跨行业跨机构跨市
场交叉性金融风险防范处置工作探索准（类）金融活动全覆盖监加强监协调合作防范非
法资金跨境跨区流动非法集资活动建立健全郑州片区金融消费者权益保护工作机制
16
托郑州商品交易支持拓展新交易品种鼓励郑商设立期货保税交割仓库开展期货保税交割
仓单质押融资等业务扩期货保税交割试点品种探索建立国际宗商品交易相适应外汇理
海关监制度复制推广海贸试验区宗商品现货市场保税交易验制度促进宗商品国际
贸易托郑商探索建立期货现货结合宗商品交易台
17
支持贸试验区设立融资租赁公司金融租赁公司培育融资租赁市场体发展厂商融资租赁进
步推进资融资租赁企业试点注册贸试验区资融资租赁试点企业贸试验区省级
商务部门级国家税务局审核
18
创新金融资源供渠道改革金融资源供方式提高金融资源配置精准度效性郑州建设国
家中心城市提供力金融支持中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
39
表 33 中国（河南）贸易试验区郑州片区应重点发展领域
序号 业务类型 备注
1
壮银行证券保险体金融业扩金融豫军规模
规范支持非银行金融机构发展
发展土性金融机构
欧突出金融机构
缘性优势
2
便利跨境贸易投融资核心加快建设郑东新区金融
集聚核心功区重点发展消费金融物流金融供应链金
融绿色金融离岸金融互联网金融等现代金融业
结合区位优势前
国形势该类业
务应重点发展
3
支持保险机构郑州片区开展业务创新探索特殊风险分
散机制加保险巨灾保险特殊风险保险保障力
度
充分发挥保险风险
分散转移功
4
支持金融机构开发符合科技型中企业成长规律特点
新型科技金融产品服务模式支持银行创投机构科
技园区科研机构行业协会等接联动完善科技信贷
理机制丰富科技信贷产品支持符合条件科技型企
业境外资市场挂牌市融资支持符合条件科
技型中企业通发行债券实施资产证券化等方式拓宽
融资渠道
解决科技型中企业
资金需求问题
5
充分接河南省带路政策性出口信保险统保
台型成套设备出口融资应保保支持优势产业
拓展海外市场扩出口信保险规模覆盖面
已开展覆盖面较
应充分利政
策优势促进国际贸
易发展
（三）政策支撑状况
2017 年 4 月 1 日中国（河南）贸易试验区正式挂牌试点工作正式
开始河南贸区建设需量政策支撑需众相关部门支持
贸区成立关金融服务创新改革政策断出台贸区发展
提供良政策环境表 34 出关支持河南贸区金融创新发展
政策非常全面基完善金融机构体系促进跨境金融发展加快外汇体
制改革优化金融服务等方面进行政策支持配相关实施细中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
40
表 34 中国（河南）贸易试验区成立政策梳理
时间 文件 容
2017 年
3 月 29
日
河南省民政府发布中国
(河南)贸易试验区理
试行办法（省政府令 178
号）
贸试验区推进民币资项目兑换利率市场化
民币跨境外汇理等方面改革创新探索建立
贸试验区相适应外币账户理体系促进跨境贸
易投融资结算便利化支持设立贸试验区金融
租赁公司融资租赁公司符合相关规定前提设立项
目公司开展飞机工程机械型设备等融资租赁业务
2017 年
4 月 10
中国(河南)贸易试验区
系列新闻发布会第4 场新闻
发布会行郑州中心支行
（外汇局）河南银监局
河南证监局河南保监局等
负责发言
行郑州中心支行外汇局河南省分局新闻发布会表
示围绕扩金融外开放拓展金融服务功
推动跨境投融资创新建立健全金融风险防控体系等四
方面动作稳中求进河南贸区建设营造良
金融服务环境断促进跨境贸易投融资便利化
2017 年
4 月 18
日
河南省发展改革委员会
发布河南省发展改革委
员会关支持中国（河南）
贸易试验区建设
干政策
包括 6 方面 16 项具体措施中涉金融领域
关支持贸区企业跨境投融资创新方面：支持贸区企
业跨境投融资创新统贸区外资企业外债理提
高外商投资企业境外融资力便利度支持贸区企业
境外发债融资出台招商引资优惠政策积极吸引外商
投资承接国际产业转移
2017 年
5 月 2 日
中国民银行郑州中心支
行郑州中支国家外汇
理局河南分局发布关支
持中国（河南）贸易试
验区发展意见（郑银发
[2017]80 号）
引导金融机构加贸区金融支持扩民币跨
境深化外汇理改革拓展提升金融服务水
加强金融监加强金融研究宣传 6 方面条目式列
举 27 项措施通进步简化办事流程拓宽市场体
融资渠道促进金融产品创新提供优质金融服务等支
持服务河南省贸区建设
2017 年
8 月 23
日
河南省银监局发布河南银
监局关进步加强中国
（河南）贸易试验区金
融服务工作二十条措施
（豫银监发〔2017〕22 号）
关简化中国（河南）
贸易试验区银行机
构高准入方式实施细
（试行）通知（豫银
监发〔2017〕23 号）
容涵盖精简放监权力丰富完善机构体系
增加效信贷支持拓展金融服务功加强风险监测预
警等五部分涉银行业开放创新诸方面包括鼓
励银行业金融机构入区发展支持民间资进入银行业
支持非银行金融机构发展鼓励发展科技金融绿色金融
鼓励开展跨境投融资服务离岸业务等尤河南
贸区两体系枢纽战略定位支持物流供应链金
融创新
2017 年
11 月
河南省民政府发布中国
(河南)贸易试验区金融
服务体系建设专项方案
建立 符合 贸试验 区发展 定位 金融机 构体系
提供 优质高 效金 融服务 推进 元化 境 外融
资 推动双 便利 跨境 投资 建立法 治化 金融
风险 防控机 制 5 方面 33 项具体分行郑
州中心支行河南省金融办河南省银监局河南
省证监局河南省保监局省发改委等部门牵头
配合完成实施中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
41
二河南贸区企业体需求分析
河南省贸区成立未发展体力量然贸区
类型企业金融机构金融开放创新目便利支撑贸区企业快速
稳定发展处贸区企业基身特点托贸区发展优势
金融创新需求集中两方面融资结算
（）元化融资需求
企业金融机构融资需求长期金融改革面重问题尤河
南贸区新兴行业高新企业绿色产业等中微企业急需力发展行业
该类企业资金问题直困扰企业发展重素第章分析知
河南省直面着直接融资间接融资严重衡问题河南贸区
量金融政策实施中亟解决重问题
银行类金融机构提供间接融资融资力量存结构
性衡问题河南贸区河南省中微企业占企业总数绝数
型企业国企业等先天性优势较高信度获银行贷款力
较高相便利数量庞中微企业基身缺点获银行贷款
力较弱河南省贸区金融创新政策适度鼓励政府资金参社会融资
发挥引导性作充分利社会资金银行贷款支撑中微企业发展
满足融资需求
二直接融资发展相缓慢制约河南贸区企业融资需求满足重
素前文分析知河南省资市场发展相较缓慢发挥金融资源
优化配置作未充分发挥构建完善河南贸区层次资市场缓解
直接融资足重途径支持企业金融机构境外发行民币债券效利
境外资金通资产证券化外币债券等手段提高企业资金实力竞争力
跨境投资跨境结算支付离岸金融商业保理等领域继续推进便利化
鼓励贸区企业进行境外投资加快跨境电子商务发展等贸区企业直接融
资发展需求实现实体济转型升级投资贸易便利化发展重领域
（二）提升国际国贸易结算效率需求
面开放市场贸区企业急需创新流通发展方式理模式建设
跨境贸易结算台等结算效率提高效提高企业资金效率降低
交易成提升企业发展竞争力效企业规避汇率风险
金融产品设计偏民币计价产品民币结算进行国际贸易
时候够消汇率变动引起汇率波动风险降低汇兑成进行外币衍生产品中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
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产生相关费时加快结算速度二针物流行业结算模式
进行深度金融创新满足企业物流企业等降低资金成效资金
资金流转速度提升等需求提高企业开展国际国贸易动力
（三）防范金融风险制度性需求
河南贸区开放性包容性市场跨境贸易量开展金融创新
政策层叠加金融产品深度创新便利企业开展种贸易时
会带种样风险汇率变动引发成增加收益减少风险金融创
新引发高杠杆性风险商业信缺失带信违约风险等困扰企业发
展创新重环节面种风险产生应总体结合河南贸区
发展历程特点参贸区发展先进验特防范风险容措
施形成广泛参遵循制度性容提升企业开展国际国贸易动
力积极性
三河南贸区金融创新程中存问题总结
河南贸区金融服务体系改革取巨成绩金融机构体
系建设业务领域创新项具体方案细均加快推进程中
具体实施程中存定需改善问题两角度阐述：
贸区发展初期验复制程中存般性问题包括河南贸区郑州
片区区位外部环境进步改善金融机构体系完善贸区金
融业务创新关注度参差提供金融服务深度需进步深化河南
贸区制定相关金融创新政策涉部门众业务繁杂缺乏效协调机制
阶段性推动措施二贸区长远发展创新问题包括结合河南
贸区前发展阶段复制验较金融创新力度较引起部分政策停
留导型阶段尚需安排较长远规划关执行贸区金融创新政策相
关部门众政策意图实施宣传缺乏联动性连续性鉴贸区长远
持续发展尚缺乏贸区基础数库建设监协调机制弱化缺乏贸
区金融发展监测体系等方面问题
（）验复制期存般性问题
1河南省贸区郑州片区营商环境进步改善
河南贸区郑州片区相较海贸区天津贸区广东贸区等相
发达区域郑州市河南省社会济发展状况整体发达
贸区发展程中缺乏相良济背景营商环境时贸区发展非中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
43
孤立局域性发展托郑州市河南省整体社会济发展状况
重点发展贸区时需考虑贸区发展外部环境
体现方面：（1）整体社会济发展中产业结构问题
制约贸区发展重素高新技术行业高端现代服务业科技金融等高端
金融领域发展相滞发展规模该领域企业体相较少产业
结构中占较低（2）种外部环境优劣影响贸区发展重素
产业结构环境外风险投资环境金融制度环境创新文化环境相应
基础设施建设等河南省诸领域政产学研相结合互动
方面全国处相落水（3）政府宏观调控方面相关部门金融创
新科技金融绿色金融区块链金融等方面认识需进步加深然
贸区挂牌领域相关政策性倾斜执行实施程中然
存效率相较低情况（4）发展中支撑问题相较国相发
达区郑州市引进力度储备状况容乐观然郑州市期出
台引进利政策难短期缓解高层次金融创新高尖端严重
足问题资源流失现象然严重创业环境文条件欠佳时企业文
化建设落前普遍现象导致政策执行程中业务实施力
存较问题（5）市场体间分工存明晰现象执行程中出现权责
明问题例市场投融资方面政府市场企业金融机构等角色
权责明晰缺乏相应问责追责机制相关体社会效益获取
济效益间判断片面政策推出定完全满足需求方关
资金资源政策实质性诉求（6）鉴河南省济发展全国处层次
然贸区获批挂牌出台众关引进国外金融机构利政策截
目前尚没形成明显集聚效应非政策缺失者贸区发展前景
问题整部环境外部素作结果
2家金融机构贸区金融创新重视度服务深度够
关贸区建设根国家政策导结合河南贸区（郑州片区）身
特点鉴海贸区等先进验已制定相关政策措施政策制定
政府相关职部门行郑州中心支行外局河南分局发改委等
部门数措施落实执行发生金融机构投融资体间金融
交易河南贸区（郑州片区）金融机构体系然政策推动进步
完善然存明显均衡现象
体现：（1）银行类金融机构相较完备缺乏全国股份制
商业银行针贸区特色支撑没新外资银行进驻贸区挂牌天
工农中建交五行均开出涉贸区特色业务首单浦发中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
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银行广发银行光银行招商银行中信银行华夏银行等全国性股份制商
业银行没明确针贸区开展相关措施没设立办理贸区针性业
务网点汇丰银行东亚银行渣银行郑州分行身处贸区郑州
片区 CBD 区位尚未引进外资银行进驻会定程度限制
通银行相关业务操作实现政策落渠道（2）证券机构较少尚未设
立新证券公司现 4 家土性证券机构12 分公司数十家私募基金
理机构河南贸区郑州片区政策支持扩宽中企业科技型企
业绿色产业等融资渠道定限制难充分发挥证券市场流动性实
现企业分散风险控制功阻碍通证券市场监控功产业结构优化作机
制发挥终难实现资源优化配置目（3）然绝数保险机构已
进驻贸区出企业等体保险意识保险专业力缺乏保险业通
风险保障资金支持等途径支撑贸区发展功尚没充分发挥（4）政策
支持组建融资租赁公司业务发展措施相较完善宽松两年成
立批融资租赁公司例中原航空融资租赁股份限公司首家资试点郑
州航空港兴港租赁限公司等金融租赁公司 2016 年成立河南九鼎
金融租赁股份限公司原先已处贸区尚没新公司组建
金融机构信托机构基金公司等贸区发展没明显改观
时金融机构方面存明显缺陷土性金融机构数量偏少规
模偏数入驻贸区金融机构属河南省贸区分支机构土
性中原银行郑州银行中原证券中原农险等贸区金融创新发展
程中承担重作土机构少利资源集聚利缓解金
融资源外流
3河南贸区制定相关金融创新政策涉部门众业务繁杂缺乏
效协调机制阶段性推动措施
明确涉贸区金融改革务措施涉 5 方面33 条具体措
施行郑州中心支行河南省金融办银监局证监局保监局河
南省发改委商务厅等牵头配合落实时通中国（河南）贸易试
验区郑州片区改革创新试点务工作台账梳理发现领域跨境贸易
投资贸易便利化国际交通综合枢纽产业集群等改革政策实施方案中
金融领域相关数十条涉更职部门：河南省外汇理局十
市级单位（郑州市发改委市金融办市商务局市财政局市口岸办市
科技局市国税局市税局等）郑商郑东新区相关机构等
会存问题：
（1）业务相似性关联性容易造成工作重复工作效率低矛盾中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
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涉外汇理业务相关务中牵头单位行郑州中心支行河
南省外汇理局市商务局市口岸办等便分工明确前提容易
造成机构间工作交叉性
（2）级政府机构行政机构间沟通问题例关贸区
郑州片区金融改革措施必然涉省市区贸办等单位间协调问
题机构单位越基层越实际工作开展者执行者面着级
办事单位间沟通协调问题
（3）项措施实施方案执行时必须先继起关系容易导致众措施
时间安排合理推进程中出现断层
（4）贸区相关办事机构河南省郑州市郑东新区相关机构间
沟通协调会金融领域改革政策实施涉机构数量众产生沟通
协调问题
外涉金融领域改革措施实施方案政策终细落实
仅涉机构众完成工作时间节点集中 2017 年 4 月
2017 年年底 2018 年 3 月说完成工作时间节点完成定
工作先序求余空间样表现出数十项具体政策落缺
乏相应阶段性特征预示着缺乏总体握工作进度协调机制协
调机构会定程度影响政策落实效率
（二）贸区长远发展开放创新问题
1时间较紧迫引起政策尚停留导层面
作河南贸区发展前期阶段鉴复制国贸区发展验创
新成较低基鉴复制容适应性河南贸区金融创新更应该
结合身状况适时创新应体现出规划长期性适应性应根未贸区
发展状况进行政策修正完善
海贸区 2013 年正式获批已超 4 年时间许政
策实施方案稳步推进程中河南贸区正式挂牌刚半年时间
济金融基础相薄弱情况鉴先进贸区实践验极缩短
河南贸区走成熟时间空间中国（河南）贸易试验区郑州片区
改革创新试点务工作台账相关机构出台政策措施文件具体实施
落实时间较紧迫前分析河南省贸区发展尚缺乏强力基
础保障然量措施出台利加快促进金融改革步伐尚部
分文件措施处导层面现实中实践相缺乏贸区关
金融改革工作应稳步推进济基础尚缺乏情况根实际情况
决定层建筑推进方案根具体工作前继起关系现实发展需中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
46
求制定贸区发展五年（三年）规划更容易控量创新政策实施带
市场风险更充足空间检验政策实施效果够更加客观合理
相关措施进行修订完善
2关河南贸区金融创新政策宣传缺乏联动性连续性
河南省贸区申报获批数十项具体政策断出台仅金融
领域相关改革涉数十省市区贸区相关机构政策实施
效果分析某问题尚缺乏更加高效宣传机制
（1）相金融机构相关政府部门支撑贸区发展重市场体——
类企业非专业获取信息渠道完善会造成政策
落通调查发现存量企业者潜入驻者知道政策
解政策政策信疑忽视相关政策现象必导致政策效果折扣
（2）缺乏部门联动宣传机制然政府相关执行部门通网络报
纸媒体新闻发布会等形式进行量宣传报道效果充分联
动性缺乏会造成部门政策解释解读参差齐影响政策普
实际受众中落实
（3）相关政策出台宣传连续性够表现政策出台时间集中宣
传非定时定点会造成企业等受众接受政策非连续性缺失
（4）政策宣传实际受众面足缺乏形式广渠道社会基层宣传
时量扩宣传范围
3市场体实际需求金融供监间存称现象
表 32 实际调研情况解河南贸区金融服务创新政策实
施中部分政策然已实施已实现首单政策意图市场体
实际需求没完全实现均衡时受限金融市场监整体收紧金融机
构创新活动受定约束
（1）商业银行部分业务创新会定程度降低盈利力造成开展
类业务动力足跨国公司外汇资金金融运营理业务双民币资金
池业务等加资账户严格监形成沉淀资金商业银行开展业务
重目等素易造成类业务流形式
（2）河南贸区前市场容量限部分业务创新难落实处
民币离岸业务岸结算区域交易中心外币账户体系构建境外项目民币贷
款区企业境外母公司境发行民币债券等实现跨境贸易投融资结算便
利化支持渠道融资模式政策意图非常明确市场实际需求极限
造成政策难落实
（3）部分企业非融资需求需更全面金融服务物流公司收款中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
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涉付款收款发货涉现金账户公司账户货账
户等环节基货收款项收货物开始延少 3 天迟 1 周
物流公司急需加快门收款资金结算缩短资金途时间需
进行全面金融创新衡体间利益
（4）金融服务创新落实金融机构业务开展量金融创新必然伴
产生相应风险尤信违约风险等前尚没形成套完善信评价
办法实现风险预警风险预防
4保障支持方面存问题
（1）贸区缺乏基础数库建设
前河南贸区基础数库建设存严重滞性首先缺乏公众
企业获取针性政务服务入口台降低办事效率次贸区理
象模糊尤数量众类企业原先已贸区区域企业属
明确造成贸区基础数库难明确边界缺乏数交换业务
流程整合支撑台造成业务办理复杂性
（2）金融监部门监问题
然已明确研究建立跨行业跨机构跨市场交差性风险防范处置机
制目前状况存责属明确等问题贸区成立量
金融创新政策推出落必然会产生定金融风险前缺乏互动创新
监机制类金融机构银监证监保监部门均回避监
放监力相足金融办监协调机制弱化跨行业跨机构跨市场
风险监体系难形成应优化前金融监框架实质监
前提建立穿透式金融监机制
（3）缺乏贸区金融发展监测体系
贸区金融发展监测体系防范化解金融风险重途径公
众获取相关信息重渠道前河南贸区没建立金融发展监测体系
表现：①缺乏河南贸区金融发展指标体系应建立少三级指标体系
涵盖贸区金融发展状态②缺乏程监测体系该体系缺失容易造成
金融创新金融发展程中指标动态变化麻木难时修正问题③
缺乏金融创新评价体系支撑贸区金融发展项创新政策终实施效果
必反映金融发展项指标变动中复制海贸区金融创新政策时
应充分考虑河南贸区市场容量市场需求金融创新评价体系缺失易
造成政策成增加资源浪费中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第三章 河南贸区金融创新进展存问题
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第四章 加快推进中国（河南）贸易试验区金融开放创新
建议举措
章分析三批贸区发展验河南贸区金融开放创新进展基础
重点探讨前河南贸区发展面般性问题开放创新问
题结合河南贸区发展状况目标提出加快推进河南贸区金融开放创新
总体原短期中长期两方面阶段河南贸区金融开放创新发展
提出相关建议
加快推进河南贸区金融开放创新总体原
（）坚持加强贸区间合作交流实现协调发展
贸区处区位发展先天基础重点发展领域然区
非割裂体尤面贸区发展金融开放创新领域部分
验实现互通享合作赢加强贸区间长期合作交流
尝试探索搭建贸区间金融合作交流机制金融创新发展信息台
性形成长期持续常态化工作容实现类型区位贸区
间验复制推广交流发挥规模效益带贸区金融开放创新工作效率
提高信息政策成降低
（二）坚持验引导区域特色相结合
根河南省区域济区域金融特点结合中国前三批贸易试验区
区位分类河南省目前区位特点河南省中国（湖北）中国（四川）
两陆型贸易试验区作标杆性参考象方面加强标试验区关
注学着力推进民币跨境投融资便利服务等领域改革创新
方面两体系枢纽战略定位加区域物流供应链金融融
资租赁等业务创新先行先试形成区域特色金融创新发展亮点深化金融
改革探索新路径积累新验
（三）坚持目标导市场导相结合
紧紧围绕河南贸区建设总体方案确定预定目标积极探索国民
遇加负面清单理模式简政放权尊重市场体选择根河南贸区三
片区导行业企业市场需求加金融创新促进竞争导行业中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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企业优势形成市场体实际金融需求出发提高改革针性推动市
场金融资源配置中发挥决定性作
（四）坚持服务实体济发展
坚持金融服务实体济服务产业转型升级围绕建设中部区陆开放型
济示范区战略定位围绕贸区企业现实潜金融需求拓展金融服务功
促进贸试验区建设国家带路战略相融合
（五）坚持金融风险防控底线
树立新型监理念强化金融动态监稳妥序组织金融开放创新工作
需求导突出重点先易难成熟项推进项时总结评估金融创
新政策成果完善金融风险防控体系
二加快推进河南贸区金融开放创新期举措
（）深化贸试验区建设认识建立创新包容性金融监机制
金融创新贸试验区重职贸区金融创新程究质提高
金融体系服务贸易投融资便利效率实现民币兑换利率市
场化需克服金融监金融机构体系金融市场等方面面
种问题尤正面应金融监方面面严峻挑战河南贸区挂牌设立
时恰逢国金融监压力增际行三会防范系统性金融风险停
歇推出系列强监政策2017 年名副实监年金融监
环境方金融监部门面贸区金融开放创新度握
疑会增加分谨慎必须清醒认识年全国金融工作会议
提出服务实体济防控金融风险深化金融改革三项基务矛盾
金融风险脱离实体济空转造成金融风险直接原
资源配置效率降防范金融风险根通服务实体济转型升级
实现金融转型升级十九报告仅健全金融监体系守住发生系统
性金融风险底线放更突出位置时明确提出赋予贸易试验
区更改革权探索建设贸易港
防范金融风险服务实体济需金融监部门展现更积极动姿态
河南贸区挂牌河南省行三局积极鉴已贸试验区金融监成
功验成熟做法结合河南贸区两体系枢纽战略定位围绕高端制
造业现代服务业建设特色断探索河南贸区银行业监总体制度安排
指导银行业金融机构持续开展业务产品创新步需继续加强贸中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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试验区联系沟通真正建立金融创新包容性监机制完善金融监体系
河南贸区银行业金融机构提供富弹性监政策建立案先试先行
台适提高金融创新业务风险容忍度消金融创新中制度性障碍
时加强贸试验区金融业风险防控守住发生区域性系统性金融风险底线
具体举措：
1建立金融创新监互动机制树立新型监理念
树立原导监创新监相结合新型监理念探索监新模式
前期梳理出复制推广务明确推进时间基础出台具
体实施办法推动金融机构落开花针现准入监法规未覆盖领域现
准入监法规覆盖规定清晰领域符合实体济需金融政策导
尚操作细领域定条件（例特点金额特定点）开展评
估监审核根金融机构提供材料反馈评估结果引导金融机构贸区
开展创新业务先行先试实施创新业务首单首例逐月报告制度定期开展
事评价时指导金融机构存较风险涉嫌监套利侵犯消费者利益
做法进行调整暂停该业务金融监部门应加金融机构沟通互动政
策宣讲辅导实现事前事中事贸试验区金融业务创新全程双互动
通改进监方式激发市场活力引导创新行符合风险监理念法
规精神
表 41 部分商业银行 2018 年贸区金融业务发展重点突破点
银行名称 贸区业务发展重点突破点
中国银行 进口业务电子审单网结售汇退税等业务站式服
务中欧班列铁路提单式质押融资
中国建设银行 外汇业务全线运营试点
交通银行 利离岸金融业务牌贸区专营机构拓展离岸金融业
务
华夏银行 拓展国资企业境外债券融资业务
中原银行 探索式联运单式改革关注铁路运单提单化进程
2明确金融机构业务创新原发创新具体求
更发挥河南省贸试验区先行先试制度创新功鼓励金融创
新时效防范风险贸区金融业开展金融业务创新必须明确遵守相应基
原：必须符合国家金融改革开放政策导必须利提升服务实体
济质效监套利目放松风险理代价侵犯投资
者消费者合法权益时监机构应进步细化金融机构开展贸区金融业中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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务创新具体条件求必须满足合适员完善系统相应控
制度效授权等等基础金融机构针应贸区企业真实金融需
求提供支付结算融资便利综合化金融服务创新
（二）围绕跨境贸易投融资便利化加金融服务开放创新力度
河南省贸区金融改革核心务建立够效支持河南省贸区
济实体跨境贸易跨境投融资促进区实体济发展金融服务体系具
体言结合河南贸区济体特色业务区济体提供投
融资便利区体境区外境外投融资实行差异化制度设计境
体提供跨境贸易便利全方位优化跨境金融服务促进跨境贸易结算通
放松金融机构金融业务准入开放贸区金融服务体系河南贸区金
融机构机会建立适应国际贸易环境国际市场竞争求产品创新
客户服务定价理资产负债理风险理机制时国际业务全面
推进培养储备实现河南金融业转型升级
结合郑州片区产业定位区块功划分具体举措：
1托郑东区块金融优势资源聚焦金融机构金融业务准入创新
河南贸区郑州片区实施范围 7317 方公里涵盖开区块郑东区
块金水区块功侧重中郑东区块金融机构市场体系建设已
拥良基础功定位托金融总部高端服务业集聚优势重点探
索投资制度改革金融开放创新素市场建设等郑东块区应发挥贸区郑州
片区金融开放创新领头羊作方面加快落实推进中国(河南)贸易
试验区金融服务体系建设专项方案项具体工作时通报金融机构首单
（首例）业务开展优秀金融创新案例申报评活动方面根发展需
积极争取贸区金融机构业务创新准入政策等复制
（1）适放开金融类企业注册理
更通金融资源元化导入集聚造先发优势金融创新助
力实体济转型升级应控制金融风险基础进步适放开元化金
融类企业注册理认真贯彻执行国务院关扩贸区开放放宽金融行业
准入政策规定（国务院 2017 年 6 月印发贸易试验区外商投资准
入特理措施2018 年 1 月关贸易试验区暂时调整关行政
法规国务院文件国务院批准部门规章规定决定等）加快推进中原
基金岛基金产业集聚区建设针私募股权基金创业风险投资基金私募证
券投资基金量化基金资产理公司等类财富理机构商业保理等
类金融机构设立实现整贸区范围注册提供工商税务审核备
案咨询等站式服务落实项优惠扶持政策中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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（2）合资金融企业外资控股例政策复制
河南贸区扩金融开放吸引外资金融机构进入时直接引入外资
金融企业通合资方式设立金融企业原 2015 版负面清单
贸区持牌金融机构合资企业中外资股求：银行业单外资股东超 20
合计持股超 25证券基金求外资例超 49保险中寿险公
司外资例超 50期货公司必须中方控股第八轮中美济战略
话中国已认识证券基金行业引入境外机构助提升行业竞争力国
际影响力承诺逐步提高符合条件外资金融机构参股证券公司基金理公
司持股例限根 CEPA（更紧密贸关系安排）补充协议十已允
许港澳金融机构海广东深圳设立 1 家合资全牌券商港澳资合持
股高达 51目前已落户深圳前海恒生前海基金理限公司 CEPA
框架第家港资控股基金理公司注册资 2 亿元民币恒生银行限
公司深圳前海金融控股限公司分出资 14 亿元6000 万元持股例分
7030加招联消费金融公司恒生前海基金公司港交前海联合
交易中心 2017 年 6 月 30 日批建港资控股汇丰前海证券东亚前海证
券CEPA 框架金融业港澳区开放措施前海全面落续监测果风
险控河南贸区积极争取方面进行政策复制
2创新跨境贸易支付结算理方式拓展跨境投融资便利
（1）简化跨境收支理提高跨境结算效率
包括改进账户审批理提高贸区账户开立审批效率简化外汇账户设置
支持货物贸易 A 类企业外汇收入直接入账结汇便利跨境民币结算支持
银行企业提交收付款指令直接办理常项直接投资项民币跨境结
算业务优化外汇结算单证审核探索适放宽货物贸易电子单证审核条件支
持企业开展资金外债境外市募集资金等资项目外汇收入意愿结汇
扩境外汇贷款结汇范围允许具货物贸易出口背景境外汇贷款办理结
汇允许贸区银行办理境外机构境外汇账户结汇结汇资金跨境交易
理规定汇入境述举措涉外体收付汇结售汇提供更便利
支持跨境结算更加高效便捷
（2）创新跨境结算理方式支持新兴金融业态发展
包括探索贸易结算便利化创新支持开展适应陆般贸易加工贸易转
口贸易服务贸易等种业态结算便利化试点放宽跨国公司资金集中运营
理准入条件支持跨国公司结算中心发展扩跨境电子商务外汇支付业务范围
推动跨境电子商务结算创新探索素市场跨境交易外汇收支便利化措施支持
素市场跨境现货交易结算探索适合跨境保理业务发展理模式支持商业中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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保理业务发展制度创新更加贴实体济创新发展需求跨境结算环
节提供更力政策支持推动类新兴业态加快发展
（3）扩民币跨境降低汇率风险汇兑成
包括扩带路线国家跨境民币结算支持优势产业国际贸易
国际产合作支持股权投资基金民币开展外投资业务试点支持贸区
企业境外母公司境发行民币债券募集资金放款形式境子
公司支持贸区银行开展境外项目民币贷款鼓励资金回流支持贸
区银行符合条件开展常项跨境民币结算畅通跨境民币支付
渠道支持符合条件银行加入民币跨境支付系统通述改革创新举措
进步扩跨境民币结算融资帮助涉外体规避汇兑风险降低结算成

（4）拓展跨境投融资便利支持两市场两种资源
包括简化直接投资外汇登记取消直接投资外汇年检支持跨境双投资
鼓励企业国家丝路基金中非基金邮银豫资带路（河南）发展基金
合作参带路建设国际产合作实施全口径跨境融资宏观审慎理
鼓励中外资企业净资产 2 倍开展外币跨境融资支持企业金融机构
通境外市境外发行债券标准化金融证券等方式开展境外融资资金
调回境探索基陆空运输式联运融资规体系建设推广单
式改革破解厘米运单融资押汇难题支持中欧班列（郑州）物流
通道建设力支持带路陆路跨境贸易发展支持贸区银行探索信贷
资产跨境转提高融资服务效率述改革创新帮助市场体拓展跨境投融
资渠道进步降低融资成
（三）围绕河南贸区两体系枢纽战略定位造特色金融
1 托郑州商品交易造宗商品贸易高
（1）加快期货品种创新推进市场外开放
针河南省宗商品特点基仓储物流等优势梳理品种发展逻辑脉络
建立合理品种研发机制优先研发市场基础国际化程度高国民济
重影响期货品种推进区域性品种特色品种市试点形成覆盖国民济
行业延伸产业链游元化系列化产品体系 PTA棉花等品种
试点探索期货交易国际化积极引进境外机构投资者进步丰富市场投资
者结构
（2）扩保税业务范围开展净价交易试点
利河南贸区物流特点优势开展保税交割净价交易相关研究结
合航空港济综合试验区优势针性增设相关品种保税交割仓库逐步中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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保税交割区域拓展整河南贸区范围推动保税交割业务发展壮
应期货市场国际化发展趋势河南贸区建设新型交易台部分品种开展
净价交易试点加速国际市场接轨
（3）促进期现市场结合造场外交易台清算服务台
第进步丰富服务实体济载体工具市场提供更加广泛延
伸服务积极推进郑商场外综合业务台建设推动省企业积极参仓单业
务期现结合业务场外期权等衍生品业务促进宗商品贸易市场发展
第二推进类运作规范宗商品现货市场郑商开展客户资源享
产品研发仓单串换仓储物流系统建设等方面合作推动期货现货市场
仓单标准质检机构方面统促进期现货市场协发展
第三支持郑商建设清算服务台商品现货市场提供清算服务促进
现货市场规范高效运行
（4）提供优质金融服务优化市场发展环境
效监开展宗商品贸易融资宗商品衍生品交易等金融投资交
易业务全供应链贸易融资宗商品交易提供金融支持助跨境资产代
客衍生品综合交易业务通提供利率互换+期权组合+差额清算服务衍生工
具综合服务走出企业境外融资提供头寸理满足企业差异化套期保
值需求积极吸引中国检验认证集团通标标准技术服务限公司河南设立期
货业务检验中心便利期货商品质检提升检验检测鉴定力
2 围绕建设流国际交通综合枢纽创新元化现代物流金融
现代物流供应链金融发展天已包含支付结算应收账款
存货质押商业保理融资租赁额贷款等元化运作现代金融服务体
系产品丰富彩互联网区块链物联网数云计算等新技术应
日新月异贸区积累量创新验直接复制推广
（1）力推广区块链电子存证金融服务
广东贸区深圳前海盛世鼎铭金融投资限公司通法链联盟区块
链电子存证客户提供供应链金融中仓单应收账款交易记录物流信息等
区块链存证创新型金融服务根现合规性规定求越越金融机构
需强制非强制参流程存证交易程中电子数进行保全提
高司法效力法链针该需求提供线签约(电子合)+全业务流程存证
站式解决方案户线签约前操作加盖时间戳步区块链
形成动态完整操作程存证时提供缝接司法鉴定服务协助出具司
法鉴定报告接司法服务遍全国通电子签名者数存证手段
破信息孤岛交易更加真实保护方权益中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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（2）享融资租赁政策发展现代物流业
物流业发展引发融资租赁强烈需求融资租赁属特批行业公司种
类三种商务部门批准设立外资融资租赁公司中资融资租赁公司
银监会批准设立金融租赁公司融资租赁业务融资目更具
金融业务性质理参金融业务相关理原进行根海天
津广东福建四贸区设立租赁公司政策值鉴点：
统外资融资租赁企业准入标准设立审批事中事监允许注册贸
试验区省关部门准入资融资租赁企业享受现行资试点企业
等遇跨境租赁实行异监模式实施属申报口岸验放注册
贸试验区海关特殊监区域融资租赁企业进出口飞机船舶海洋工程结构
物等型设备涉跨关区确保效监执行现行相关税收政策前提
物流实际需实行海关异委托监购买租赁物资金 50
源身国外汇贷款外币外债融资租赁类公司收取外币租金租金收
入进入融资租赁类公司身规定银行开立外汇账户超出偿外币债务
需部分直接银行办理结汇承租持相关真实性证明材料行银
行办理出租租金购付汇手续
三加快河南贸区金融开放创新中长期举措
（）加强贸区基础数库建设完善金融基础设施环境
构建贸区基础数库持续动态优化搭建河南贸区信息港台
做数服务提供基础支撑
1搭建公众企业获取贸区政务服务入口台
便利公众企业获取贸试验区政务服务申办类事项提供统
入口台中电子口岸公台支持次录入次查验次放行口岸
通关服务网办事厅实现全流程网办事贸试验区门户网站支持贸试
验区政策法规宣传信息发布查询等
2完善贸区服务理象类基础数库信息
基础数库汇聚贸试验区类理服务象基础数包括法基础数
库信信息库电子证库商品分类基础数库运输车辆档案基础库等
等实现信息动态更新功
3建立支撑贸试验区项理服务业务台
中部门业务系统涵盖海关检验检疫海事边检部门等口岸查验监
系统商事登记系统等跨部门综合业务系统市场监信息享台汇中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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聚部门业务信息支持根市场监需定制需监信息时发现企业违
规行互联网应台宗商品交易台提供贸试验区跨境宗商
品网交易服务
4搭建数交换业务流程整合支撑台
支撑层提供数享业务流程整合等基础支撑服务政务信息享交换
台电子口岸数交换台构成全省政务信息享交换体系贸试验区
类系统间数交换通道
通信息化台建设互联网成贸试验区增进服务监重手段
台推行统入口集中受理协办理业务服务模式优化简
化业务流程时推动数汇聚享关联分析充分运数提高服务
监针性效性协性金融统计监测体系完善提供支撑
（二）搭建综合金融服务台建立贸区金融开放创新评价指标体系
1搭建综合金融服务台探索推出运力运价指数
伴着中欧班列（郑州）开启陆丝绸路郑州—卢森堡货运航线
开通空中丝绸路郑州开综合保税区 E 贸易全球智物流分拨分
拣中心日益发展河南空陆网三位体现代物流体系建设初具规模未
物流金融创新应围绕扩运输力提高物流效率改善服务质量物
流业发展目标展开尤未式联运发展迫切需加快基础设施联通
服务资源享运营合作创新金融业说需搭建综合金融服务台建
立线线物流金融生态圈造支付商业保理保险纪融资租赁等物流
金融产品体系研究物流运输市场行情探索推出中原公路铁路航空等相关
渠道运力运价指数真实反映运价水物流企业提供服务
2建立金融开放创新评价指标体系促进贸区建设发展
金融开放创新贸试验区改革创新核心容金融创新效果评价
指标影响贸试验区总体发展状况重素目前国研究机构已
探索推出贸易试验区发展指数海贸试验区协创新中心
海财学联合发布中国贸易试验区发展指数包含两维度（观
客观）三层面（信心指数创新指数影响指数）四贸区（沪津粤
闽）中创新指数针政府职转变投资领域扩开放金融创新贸
易便利化理制度创新等五方面中山学贸区综合研究院发
布中国贸易试验区制度创新指数中金融创新投资便利化贸
易便利化政府职转变法治化建设构成贸区制度创新评价体系 5
级指标 19 二级指标 59 三级指标中金融创新评价
指标通金融服务水金融开放水 2 二级指标进行衡量金融服务水中国（河南）贸易试验区金融发展专案研究｜第四章 加快推进河南贸区金融开放创新建议举措
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取决贸区金融机构数量金融市场建设状况金融服务创新案例
发布情况金融开放水取决民币境外投融资双流动规模
着第三批贸区建设推进衡量河南贸区金融开放创新建设成效
应快建立起关金融服务水金融开放水相关指标统计测量分析
全面评价河南贸区制度创新奠定基础
（三）完善贸区金融风险监体系切实防范化解风险
1建立金融信息享机制完善金融监政策体系
结合河南贸区实际进步完善河南贸区金融风险监体系具体包
括：完善贸区项金融业务监指标建立具河南贸区特色统计监测制
度建立贸区金融业务信息披露机制定期发布金融创新案例监层面
建立享贸区监测数信息台等海贸区构建台
两份清单三类数库四种信息源框架信息享机制台指适
时研究建立金融综合监测预警台两份清单指梳理形成分业监机构清单
重点监测金融行清单三类数库指机构信息数库产品信息数库
业员信息数库四种信息源指金融理市场运行信息社会公信信
息行业协会律信息媒体舆情投诉举报信息基础进步丰富
信息享容优化参机制提高分析预警力片区金融办定期召开
金融综合监联席会议围绕难点重点议题明确工作职责议定实施方案根
需时召开
外切实防范金融风险需断完善金融监政策体系争取做
解决金融方面种问题均法断细化监机构职避免重复
监者监缺失等现象发生严格执法严格监杜绝种违规行者
活动出现样效金融改革深化提供保障
2金融开放创新时积极开展金融风险压力测试
金融开放创新建立防范风险基础换言金融开放程度
取决防范金融风险力牢牢守住发生系统性风险底线反映金融
风险理底线思维现代风险理中具体表现压力测试业务持续性理
VaR 资充足率监等方面运贸区金融开放创新接国际断
积累复制推广改革验开放倒逼改革积极开展金融风险压
力测试压力测试中发现漏洞补丁开展跨市场跨行业跨部门跨
境风险防范

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