银行半年资金计划理工作总结
着粮食市场进步放开深入三农问题粮食安全问题已日趋突出农发行理职业务范围发生变化收购资金封闭理工作面新形势行资金计划理工作市分行委正确领导紧紧围绕收购资金封闭理中心适时调整工作思路总行规范化理考核工作准努力实现提高信贷资金运效率切实防范信贷风险双重目标调动资金计划条线岗员工作积极性充分发挥资金计划工作职作行资金计划工作取较成效现XX年半年资金计划理工作总结
统思想明确工作目标量化细化考核评办法
继全省分支行长会议市分行召开XX年工作会议风险理摆全行项工作首位明确提出年度工作指导思想努力方：规范化理基础风险理核心绩效理重点改革创新动力凸现机关处室指导职服务职宗旨灵活务实开展计划信贷理工作省行资金计划处考核办法资金计划工作百分考核容进行量化细化处室基层行相应建立计划理员岗位责制健全项理制度百分考核办法中资金计划工作细分计划理资金理财政补贴资金理现金利率理统计理等级行理业务综合理七块做岗位落实员落实责落实工作落实半年工作表明年初制定工作意见考核评办法方明确切合实际做全市资金计划工作具定指导性针性
二加强资金营运理提高资金效益
行进步加强信贷资金营运理信贷资金回笼时系统款贷款回笼款降基保持致半年月信
贷资金运率均保持995信贷资金保持较高营运水
1坚持资金头寸限额理年行计划部门进步提高营核算意识严格资金头寸理省行核定资金头寸限额季核定基层行资金头寸限额求保证正常业务开展前提行根身情况限额量压缩头寸占合理占时调整保证行科学合理占头寸资金做闲置浪费
2完善资金调度理资金调度环节市县明确专负责资金调拨理工作请调资金时做资金调拨信贷计划衔接增强资金计划双重宏观调控作避免资金供应脱节情况发生年电子联行资金请调系统运行正常行继续坚持额度勤调度资金调度原尤总行调整资金请调时间更加方便基层行资金减少资金请调时间减少资金头寸占年半年全行请调资金87笔23350万元时行严格级行求规范中国农业发展银行信贷资金调拨通知书资金请调单资金申请审批情况表等建立系统资金台帐月通电子联行系统总行账全年账务差错保证资金安全运行
三加强统计理工作提高统计资料质量
（）行级统计员克服统计工作量年幅提增统计报表报时间节假日延等实际情况加班加点劳怨保质保量时做统计工作准确时报省分行民银行类统计报表统计工作质量较提高
（二）加强现金计划执行情况监测分析行建立现金投放回笼月度分析报
告制度月辖支行部现金收支情况特点进行分析造成期现金投放（回笼）原予重点分析
（三）行统计理始终坚持国家统计法民银行农发行关规定进行统计数完全源支行（部）会计部门项报表坚持报真情报真数擅公开发表统计资料泄
露统计机密时完成省分行规定项统计资料时认真做民银行求报类统计报表
四加强财补资金理做监督拨付工作
年行财政补贴资金理重点加强财政粮食部门联系积极政府财政粮食部门汇报粮食销售保情况补贴资金否时拨付位直接影响行项工作利开展
（）粮食市场放开国粮食购销企业项财政补贴已逐步减少加历史遗留问题等素粮食企业营行收息率利完成带难度严重影响行信贷资产安全性效益性新形势行年初辖支行部财政补贴情况进行调摸底时掌握级粮棉油储备数量库存值增减变化原项补贴项目金额源时间做心中数已掌握项财政补贴政策财政补贴资金拨补情况认真实施规范化操作切实加强财政补贴资金督促位监督拨补等理工作时正确报类财政补贴报表关情况分析认真时登记类财政补贴台帐确保台帐间数准确衔接
（二）积极加强宣传密切财政企业部门联系争取理解支持理财政补贴资金营造良外部环境支行部落实配备财政补贴资金理兼职员积极动督促级财政企业部门时拨付财政补贴资金弄清笔补贴资金龙脉时补贴资金位情况反馈财政部门督促拨资金避免职责清信息称造成补贴资金滞留情况会计部门积极配合做柜面监督做财政补贴资金专户拨付手续理
（三）行财政部门企业部门努力财政补贴资金位情况监测理水较提高6月末全市应收项财政补贴资金6243万元实收项财政补贴资金4857万元财政补贴资金位率778％
五监测分析等级行理指标适时调整工作思路
XX年度等级行考核前年度相调整首先市行求支行认真领会等级行理文件掌握新指标精神考核指标提出反馈意见分析项指标完成难易程度指导全年工作次根行月营指标完成情况市行行失分项进行原策分析通营指标监测反映适时调整工作思路找出工作重点明确工作方领导预测决策提供保障效提高行营理水
六加调查研究深度做业务营分析发挥业务综合职
充分发挥资金计划业务部门综合职作行十分注重提高业务营分析水增强业务分析实性做领导参谋助手通辖支行部粮食购销企业信贷资金运粮油物资运动信贷资金活动变化信贷资产结构变化存贷款异常变化等收购资金封闭理动态情况深入分析影响全行业务活动种素坚持静态分析
动态分态相结合期分析远期分析相结合银行信贷业务活动分析企业营活动分析相结合微观分析宏观分析相结合分析方法紧紧抓住收购资金封闭理重点疑点揭示规律找出特点反映问题提出策增强全行业务营分析前瞻性指导性
七加强现金利率检查确保政策正确执行
（）行关现金理文件精神具体实施办法继续抓现金理工作做现金计划理现金计划达认真组织执行时做行现金投放计划衔接工作二做额现金支付部审批工作严格额现金支付三级审批制度三加强粮棉购销企业现金帐户理严格控制粮棉购销企业帐户现金支取合理
核定企业淡旺季库存现金限额切实改进金融服务积极引导企业减少现金支行（部）信贷监中强化现金理定期进行现金专项检查市分行利率检查时支行（部）进行检查检查情况企业现金收支基理求执行
（二）行利种形式购销企业宣传利率政策明确公布行规定企业存款利率正常贷款利率合利率计息利率调整分段计息逾期贷款挤占挪贷款加罚息等政策指导企业计算利息收支帐银行部严格执行项存贷款利率收息政策切实维护利率政策严肃性效发挥利率调控激励约束作严格执行利率政策时行求支行（部）季利率执行情况进行次查书面报市分行市分行支行（部）全部贷款利率执行情况进行全面检查检查情况利率执行情况基国家关政策求
八认真做夏季信贷资金需求预测营决策服务
进步做XX年夏季粮油收购工作保证粮油收购资金供应行动粮食农业等部门联系搜集相关农业济部门信息资料农业生产结构调整变化情况粮棉油种植面积变化产量变化粮棉企业改革改制进程等深入企业获取企业营信息量计划预测服务通年夏季粮油购销形势分析预计前期收购进度较慢收购时间会拉长会出现收粮困难现象着粮食收购准入条件放开粮食收购体呈元化收购量势必降低结合方面素考虑预计全市收购麦约6200万公斤收购油菜籽1945万公斤
回顾XX年半年行资金计划理工作然做量工作省分行求定差距存薄弱环节表现：新形势全市计划岗员业务理水进步充实业务综合素质进步提高二辖支行部月（季）财政补贴资金位情况甚理想进步加财政部门协调力度
九半年工作算
二○○四年半年行资金计划理工作积极适应前新形势迎接新挑战紧紧围绕年初制订资金计划理工作意见积极性开展工作充分发挥资金计划理工作综合职作更全行项业务工作服务
（）根年初确定工作目标考核容加资金计划工作考核力度季辖支行部公布考核指标完成情况促进全市资金计划理工作利进行
（二）建立适应市场化求信贷投放预测机制购进销出效益原预测年季度企业购销量编制年季度粮棉购销计划根粮棉市场供需情况预期购销价格测算效定贷销定贷贷款原预测信贷投放量编制年季度贷款投放计划时结合市实际情况粮棉市场变化趋势时修正年季度粮棉购销计划贷款投放计划逐步建立适应市场化求信贷投放预测机制
（三）积极动财政部门沟通协调促方配套财补资金时足额位减少类财补资金滞留专户时间努力提高财补资金位率实现全行营目标创造利条件
（四）进步提高现金利率理水组织业务员认真学掌握关现金利率理政策时结合前银行反洗钱工作求提高执行现金利率政策正确性加检查监督力度时发现纠正现金利率政策执行程中出现问题
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着粮食市场进步放开深入三农问题粮食安全问题已日趋突出农发行理职业务范围发生变化收购资金封闭理工作面新形势行资金计划理工作市分行委正确领导紧紧围绕收购资金封闭理中心适时调整工作思路总行规范化理考核工作准努力实现提高信贷资金运效率切实防范信贷风险双重目标调动资金计划条线岗员工作积极性充分发挥资金计划工作职作行资金计划工作取较成效现XX年半年资金计划理工作总结
统思想明确工作目标量化细化考核评办法
继全省分支行长会议市分行召开XX年工作会议风险理摆全行项工作首位明确提出年度工作指导思想努力方：规范化理基础风险理核心绩效理重点改革创新动力凸现机关处室指导职服务职宗旨灵活务实开展计划信贷理工作省行资金计划处考核办法资金计划工作百分考核容进行量化细化处室基层行相应建立计划理员岗位责制健全项理制度百分考核办法中资金计划工作细分计划理资金理财政补贴资金理现金利率理统计理等级行理业务综合理七块做岗位落实员落实责落实工作落实半年工作表明年初制定工作意见考核评办法方明确切合实际做全市资金计划工作具定指导性针性
二加强资金营运理提高资金效益
行进步加强信贷资金营运理信贷资金回笼时系统款贷款回笼款降基保持致半年月信
贷资金运率均保持995信贷资金保持较高营运水
1坚持资金头寸限额理年行计划部门进步提高营核算意识严格资金头寸理省行核定资金头寸限额季核定基层行资金头寸限额求保证正常业务开展前提行根身情况限额量压缩头寸占合理占时调整保证行科学合理占头寸资金做闲置浪费
2完善资金调度理资金调度环节市县明确专负责资金调拨理工作请调资金时做资金调拨信贷计划衔接增强资金计划双重宏观调控作避免资金供应脱节情况发生年电子联行资金请调系统运行正常行继续坚持额度勤调度资金调度原尤总行调整资金请调时间更加方便基层行资金减少资金请调时间减少资金头寸占年半年全行请调资金87笔23350万元时行严格级行求规范中国农业发展银行信贷资金调拨通知书资金请调单资金申请审批情况表等建立系统资金台帐月通电子联行系统总行账全年账务差错保证资金安全运行
三加强统计理工作提高统计资料质量
（）行级统计员克服统计工作量年幅提增统计报表报时间节假日延等实际情况加班加点劳怨保质保量时做统计工作准确时报省分行民银行类统计报表统计工作质量较提高
（二）加强现金计划执行情况监测分析行建立现金投放回笼月度分析报
告制度月辖支行部现金收支情况特点进行分析造成期现金投放（回笼）原予重点分析
（三）行统计理始终坚持国家统计法民银行农发行关规定进行统计数完全源支行（部）会计部门项报表坚持报真情报真数擅公开发表统计资料泄
露统计机密时完成省分行规定项统计资料时认真做民银行求报类统计报表
四加强财补资金理做监督拨付工作
年行财政补贴资金理重点加强财政粮食部门联系积极政府财政粮食部门汇报粮食销售保情况补贴资金否时拨付位直接影响行项工作利开展
（）粮食市场放开国粮食购销企业项财政补贴已逐步减少加历史遗留问题等素粮食企业营行收息率利完成带难度严重影响行信贷资产安全性效益性新形势行年初辖支行部财政补贴情况进行调摸底时掌握级粮棉油储备数量库存值增减变化原项补贴项目金额源时间做心中数已掌握项财政补贴政策财政补贴资金拨补情况认真实施规范化操作切实加强财政补贴资金督促位监督拨补等理工作时正确报类财政补贴报表关情况分析认真时登记类财政补贴台帐确保台帐间数准确衔接
（二）积极加强宣传密切财政企业部门联系争取理解支持理财政补贴资金营造良外部环境支行部落实配备财政补贴资金理兼职员积极动督促级财政企业部门时拨付财政补贴资金弄清笔补贴资金龙脉时补贴资金位情况反馈财政部门督促拨资金避免职责清信息称造成补贴资金滞留情况会计部门积极配合做柜面监督做财政补贴资金专户拨付手续理
（三）行财政部门企业部门努力财政补贴资金位情况监测理水较提高6月末全市应收项财政补贴资金6243万元实收项财政补贴资金4857万元财政补贴资金位率778％
五监测分析等级行理指标适时调整工作思路
XX年度等级行考核前年度相调整首先市行求支行认真领会等级行理文件掌握新指标精神考核指标提出反馈意见分析项指标完成难易程度指导全年工作次根行月营指标完成情况市行行失分项进行原策分析通营指标监测反映适时调整工作思路找出工作重点明确工作方领导预测决策提供保障效提高行营理水
六加调查研究深度做业务营分析发挥业务综合职
充分发挥资金计划业务部门综合职作行十分注重提高业务营分析水增强业务分析实性做领导参谋助手通辖支行部粮食购销企业信贷资金运粮油物资运动信贷资金活动变化信贷资产结构变化存贷款异常变化等收购资金封闭理动态情况深入分析影响全行业务活动种素坚持静态分析
动态分态相结合期分析远期分析相结合银行信贷业务活动分析企业营活动分析相结合微观分析宏观分析相结合分析方法紧紧抓住收购资金封闭理重点疑点揭示规律找出特点反映问题提出策增强全行业务营分析前瞻性指导性
七加强现金利率检查确保政策正确执行
（）行关现金理文件精神具体实施办法继续抓现金理工作做现金计划理现金计划达认真组织执行时做行现金投放计划衔接工作二做额现金支付部审批工作严格额现金支付三级审批制度三加强粮棉购销企业现金帐户理严格控制粮棉购销企业帐户现金支取合理
核定企业淡旺季库存现金限额切实改进金融服务积极引导企业减少现金支行（部）信贷监中强化现金理定期进行现金专项检查市分行利率检查时支行（部）进行检查检查情况企业现金收支基理求执行
（二）行利种形式购销企业宣传利率政策明确公布行规定企业存款利率正常贷款利率合利率计息利率调整分段计息逾期贷款挤占挪贷款加罚息等政策指导企业计算利息收支帐银行部严格执行项存贷款利率收息政策切实维护利率政策严肃性效发挥利率调控激励约束作严格执行利率政策时行求支行（部）季利率执行情况进行次查书面报市分行市分行支行（部）全部贷款利率执行情况进行全面检查检查情况利率执行情况基国家关政策求
八认真做夏季信贷资金需求预测营决策服务
进步做XX年夏季粮油收购工作保证粮油收购资金供应行动粮食农业等部门联系搜集相关农业济部门信息资料农业生产结构调整变化情况粮棉油种植面积变化产量变化粮棉企业改革改制进程等深入企业获取企业营信息量计划预测服务通年夏季粮油购销形势分析预计前期收购进度较慢收购时间会拉长会出现收粮困难现象着粮食收购准入条件放开粮食收购体呈元化收购量势必降低结合方面素考虑预计全市收购麦约6200万公斤收购油菜籽1945万公斤
回顾XX年半年行资金计划理工作然做量工作省分行求定差距存薄弱环节表现：新形势全市计划岗员业务理水进步充实业务综合素质进步提高二辖支行部月（季）财政补贴资金位情况甚理想进步加财政部门协调力度
九半年工作算
二○○四年半年行资金计划理工作积极适应前新形势迎接新挑战紧紧围绕年初制订资金计划理工作意见积极性开展工作充分发挥资金计划理工作综合职作更全行项业务工作服务
（）根年初确定工作目标考核容加资金计划工作考核力度季辖支行部公布考核指标完成情况促进全市资金计划理工作利进行
（二）建立适应市场化求信贷投放预测机制购进销出效益原预测年季度企业购销量编制年季度粮棉购销计划根粮棉市场供需情况预期购销价格测算效定贷销定贷贷款原预测信贷投放量编制年季度贷款投放计划时结合市实际情况粮棉市场变化趋势时修正年季度粮棉购销计划贷款投放计划逐步建立适应市场化求信贷投放预测机制
（三）积极动财政部门沟通协调促方配套财补资金时足额位减少类财补资金滞留专户时间努力提高财补资金位率实现全行营目标创造利条件
（四）进步提高现金利率理水组织业务员认真学掌握关现金利率理政策时结合前银行反洗钱工作求提高执行现金利率政策正确性加检查监督力度时发现纠正现金利率政策执行程中出现问题
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