**市商业银行问责制度（试行）
第章 总
第条 强化控理切实落实责建立完善违规惩戒机制促进行员工法合规操作根监部门追两级双线问责案四问责等案件责追究制度求行关制度规定结合行实际制定制度
第二条 制度称问责制指行部已建立明确岗位责制度规定办法落实级岗位员职责意者失履行者正确履行应负职责违法违纪违章违反岗位操作规程等风险隐患导致行受遭受法律制裁监处罚重财务损失声誉损失等严重果合规风险行直接责相关责案发单位负责业务条线理责进行责追究制度
第三条 问责坚实事求公正公原坚持教育惩戒相结合追究责改进工作相结合确保项工作健康发展
第四条 问责范围包括级部门理行项业务操作环节问责象项业务操作理环节中违法违纪违章违规操作未职理制度缺陷产生风险涉操作员理部门负责员高员
第五条 行相关处理规定制度突制度准
第二章 问责事项
第六条 列情形应进行问责：
（）职责范围存重决策失误重案件重损失重风险影响行未发展具重财务违规行
（二）违法违纪违章违规办理业务逆程序操作等造成重差错风险损失严重果
（三）正理未完成总行确定重工作务影响政令畅通全局工作带利影响充分理未完成总行确定项营目标影响总行全年营目标实现造成严重果
（（四））发现风险违规问题隐瞒报者动避免类似违规事件发生纠正已发生违规事件行
（五重突发事件等应报未报迟报谎报瞒报漏报行
（六）客户投诉行部员工团体组织行提出附相关证材料举报
（七）检查员日常合规理监督检查中未充分职讲情讲原意掩盖事实形成案件造成严重果
（八）违反枪支理法行营业押运守库枪支弹药理等安全保卫关规章制度操作规程造成重财产损失身伤害（亡）事
(九)涉嫌犯罪违反治安理条例等行
（十）造成重违规案件事重营风险发生行
第三章 问责方式
第七条 问责方式
（）诫勉谈话
（二）取消年评优评先资格
（三）作出书面检查
（四）公开检讨
（五）通报批评
（六）调整工作岗位
（七）停职检查
（八）劝引咎辞职
（九）责令辞职
（十）解劳动合
问责方式单独
第八条 总行高员问责行委会董事会监事会提出董事会审议决定实施问责营理员问责行行长办公会提出业务操作员问责相应业务条线理部门提出行长办公会议审议决定
实施问责情节严重涉纪律处分提交行委审议决定涉犯罪移交司法机关处理行稽核部门问责济处罚执行部门力资源部问责纪律处分执行部门
第九条 根问责情形情节损害影响程度决定问责方式：
（）情节轻微损害影响较责诫勉谈话取消年评优评先资格作出书面检查
（二）情节严重损害影响较责采取公开检讨通报批评调整工作岗位停职检查
（三）情节特严重损害影响重责劝引咎辞职责令辞职解劳动合
第十条 列情形应重问责：
（）1年出现2次问责
（二）问责程中干扰配合调查
（三）击报复陷害检举控告证关员
（四）采取正行影响公正实施问责
第十条 列情形免问责：
（）适法律法规规章关部理制度未作出具体详细明确规定求法正确实施
（二）抗拒素难履行职责
第四章 问责实施
第十二条 问责违规情节轻重造成风险损失程度分层次实施：
（）总行高员存第二章第六条第（）项列情形董事会负责决定实施中层理员存该情形行长办公会议指定相关员负责实施
（二）业务操作理中违反国家金融法律法规关控制度操作规程规定等遭受济处罚2万元（含）员工贪污盗资金5万元（含）行遭受外单位诉讼标10万元（含）违规处置资产造成损失5万元（含）类部外部检查发现未遵守法律法规制度操作规程等进行违法违规操作会计柜业务造成结算事金额10万元（含）错款1万元（含）营成果实弄虚作假问责行长办公会议指定相关部门员负责实施
（三）业务操作理中违反国家金融法律法规关控制度操作规程规定等遭受济处罚2万元员工贪污盗资金5万元行遭受外单位诉讼标10万元违规处置资产造成损失5万元发现违规问题隐瞒报者动避免类似违规事件发生纠正已发生违规事件行重突发事件等应报未报迟报谎报瞒报漏报客户投诉行部员工团体组织行提出附相关证材料举报风险理部负责实施
相关部门配合
（四）级理监督检查员等日常合规理监督检查中未充分职讲情讲原意掩盖违法违规事实造成严重果稽核部负责实施相关部门配合
（五）类部外部检查发现未遵循关金融法律法规控制度操作规程规定等进行违法违规操作会计柜业务造成结算事金额10万元错款1万元未适履行银行应承担反洗钱反恐怖融资等特定法定职责会计结算部负责实施相关部门配合
（六）违反枪支理法行营业押运守库枪支弹药理等安全保卫关规章制度操作规程造成重财产损失身伤害（亡）事安全保卫部负责实施相关部门配合
（七）涉嫌犯罪治安理条例等行问责受行政纪律处分解劳动合力资源部负责实施相关部门配合
第五章 问责程序
第十三条 问责程序包括问责启动调查取证审核决定申诉复议四环节
（）问责启动
根问责情形层级填写启动问责程序建议书提出启动问责程序建议提交问责委员会否启动问责做出决定
（二）调查取证
决定问责合规部门配合相关部门违规行进行调查取证保证调查取证工作利进行调查取证关证扣押封存冻结证登记案责令持妥善保存关证封存
（三）审核决定
合规部组织相关员相关事实进行全面审核提交问责委员会作出相应处罚决定免予处罚建议情节严重涉纪律处分报总行委审批
启动问责审核决定般30工作日完成
（四）申诉复议
受处罚处罚决定服接处罚决定书10工作日请求复议问责委员会做出问责决定行长办公会议提出复议请求行长办公会议作出总行委会提出复议请求董事会作出股东会提出复议申请复议般15工作日完成申诉复议期间停止处罚决定执行
第十四条 实行受理回避制度受理部门工作员受理问责列情形应动提出回避：
（）问责亲属（指配偶父母子女兄弟姐妹孙子女外孙子女）
（二）亲属问责利害关系
（三）问责违规行关系影响问责公正处理
（四）问责机构关系影响问责公正处理
问责机构提出受理员具备回避条件回避决定受理部门负责作出受理部门负责回避总行行长决定
第十五条 问责程中发现重违法违规问题线索应予进步立案调查严追究时总行监部门报告尤重违规事件中负责涉嫌违法犯罪责应移交配合司法机关进行处理法追究相关员刑事责
第十六条 监督执行
需采取措施整改相关部门负责监督执行作出济处罚决定稽核部负责监督执行作出行政纪律处分规定程序处理力资源部负责监督执行
监督执行中应采取力措施确保问责决定执行实施切实维护问责决定严肃性权威性
第六章 附
第十七条 制度总行合规部负责解释发文日起施行
附件1 启动问责程序建议书
附件2 问责流程单
附件1
启动问责程序建议书
问责启动部门
问责
问责事项事实描述
否启动问责程序
部门负责：
年 月 日
委书记董事长（行长）：
年 月 日
附件2
问责流程单
问责启动部门
问责
问责事项
启动问责日期
调
查
情
况
处罚决定
部门负责：
年 月 日
委书记 董事长 行 长：
年 月 日
复议情况
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第章 总
第条 强化控理切实落实责建立完善违规惩戒机制促进行员工法合规操作根监部门追两级双线问责案四问责等案件责追究制度求行关制度规定结合行实际制定制度
第二条 制度称问责制指行部已建立明确岗位责制度规定办法落实级岗位员职责意者失履行者正确履行应负职责违法违纪违章违反岗位操作规程等风险隐患导致行受遭受法律制裁监处罚重财务损失声誉损失等严重果合规风险行直接责相关责案发单位负责业务条线理责进行责追究制度
第三条 问责坚实事求公正公原坚持教育惩戒相结合追究责改进工作相结合确保项工作健康发展
第四条 问责范围包括级部门理行项业务操作环节问责象项业务操作理环节中违法违纪违章违规操作未职理制度缺陷产生风险涉操作员理部门负责员高员
第五条 行相关处理规定制度突制度准
第二章 问责事项
第六条 列情形应进行问责：
（）职责范围存重决策失误重案件重损失重风险影响行未发展具重财务违规行
（二）违法违纪违章违规办理业务逆程序操作等造成重差错风险损失严重果
（三）正理未完成总行确定重工作务影响政令畅通全局工作带利影响充分理未完成总行确定项营目标影响总行全年营目标实现造成严重果
（（四））发现风险违规问题隐瞒报者动避免类似违规事件发生纠正已发生违规事件行
（五重突发事件等应报未报迟报谎报瞒报漏报行
（六）客户投诉行部员工团体组织行提出附相关证材料举报
（七）检查员日常合规理监督检查中未充分职讲情讲原意掩盖事实形成案件造成严重果
（八）违反枪支理法行营业押运守库枪支弹药理等安全保卫关规章制度操作规程造成重财产损失身伤害（亡）事
(九)涉嫌犯罪违反治安理条例等行
（十）造成重违规案件事重营风险发生行
第三章 问责方式
第七条 问责方式
（）诫勉谈话
（二）取消年评优评先资格
（三）作出书面检查
（四）公开检讨
（五）通报批评
（六）调整工作岗位
（七）停职检查
（八）劝引咎辞职
（九）责令辞职
（十）解劳动合
问责方式单独
第八条 总行高员问责行委会董事会监事会提出董事会审议决定实施问责营理员问责行行长办公会提出业务操作员问责相应业务条线理部门提出行长办公会议审议决定
实施问责情节严重涉纪律处分提交行委审议决定涉犯罪移交司法机关处理行稽核部门问责济处罚执行部门力资源部问责纪律处分执行部门
第九条 根问责情形情节损害影响程度决定问责方式：
（）情节轻微损害影响较责诫勉谈话取消年评优评先资格作出书面检查
（二）情节严重损害影响较责采取公开检讨通报批评调整工作岗位停职检查
（三）情节特严重损害影响重责劝引咎辞职责令辞职解劳动合
第十条 列情形应重问责：
（）1年出现2次问责
（二）问责程中干扰配合调查
（三）击报复陷害检举控告证关员
（四）采取正行影响公正实施问责
第十条 列情形免问责：
（）适法律法规规章关部理制度未作出具体详细明确规定求法正确实施
（二）抗拒素难履行职责
第四章 问责实施
第十二条 问责违规情节轻重造成风险损失程度分层次实施：
（）总行高员存第二章第六条第（）项列情形董事会负责决定实施中层理员存该情形行长办公会议指定相关员负责实施
（二）业务操作理中违反国家金融法律法规关控制度操作规程规定等遭受济处罚2万元（含）员工贪污盗资金5万元（含）行遭受外单位诉讼标10万元（含）违规处置资产造成损失5万元（含）类部外部检查发现未遵守法律法规制度操作规程等进行违法违规操作会计柜业务造成结算事金额10万元（含）错款1万元（含）营成果实弄虚作假问责行长办公会议指定相关部门员负责实施
（三）业务操作理中违反国家金融法律法规关控制度操作规程规定等遭受济处罚2万元员工贪污盗资金5万元行遭受外单位诉讼标10万元违规处置资产造成损失5万元发现违规问题隐瞒报者动避免类似违规事件发生纠正已发生违规事件行重突发事件等应报未报迟报谎报瞒报漏报客户投诉行部员工团体组织行提出附相关证材料举报风险理部负责实施
相关部门配合
（四）级理监督检查员等日常合规理监督检查中未充分职讲情讲原意掩盖违法违规事实造成严重果稽核部负责实施相关部门配合
（五）类部外部检查发现未遵循关金融法律法规控制度操作规程规定等进行违法违规操作会计柜业务造成结算事金额10万元错款1万元未适履行银行应承担反洗钱反恐怖融资等特定法定职责会计结算部负责实施相关部门配合
（六）违反枪支理法行营业押运守库枪支弹药理等安全保卫关规章制度操作规程造成重财产损失身伤害（亡）事安全保卫部负责实施相关部门配合
（七）涉嫌犯罪治安理条例等行问责受行政纪律处分解劳动合力资源部负责实施相关部门配合
第五章 问责程序
第十三条 问责程序包括问责启动调查取证审核决定申诉复议四环节
（）问责启动
根问责情形层级填写启动问责程序建议书提出启动问责程序建议提交问责委员会否启动问责做出决定
（二）调查取证
决定问责合规部门配合相关部门违规行进行调查取证保证调查取证工作利进行调查取证关证扣押封存冻结证登记案责令持妥善保存关证封存
（三）审核决定
合规部组织相关员相关事实进行全面审核提交问责委员会作出相应处罚决定免予处罚建议情节严重涉纪律处分报总行委审批
启动问责审核决定般30工作日完成
（四）申诉复议
受处罚处罚决定服接处罚决定书10工作日请求复议问责委员会做出问责决定行长办公会议提出复议请求行长办公会议作出总行委会提出复议请求董事会作出股东会提出复议申请复议般15工作日完成申诉复议期间停止处罚决定执行
第十四条 实行受理回避制度受理部门工作员受理问责列情形应动提出回避：
（）问责亲属（指配偶父母子女兄弟姐妹孙子女外孙子女）
（二）亲属问责利害关系
（三）问责违规行关系影响问责公正处理
（四）问责机构关系影响问责公正处理
问责机构提出受理员具备回避条件回避决定受理部门负责作出受理部门负责回避总行行长决定
第十五条 问责程中发现重违法违规问题线索应予进步立案调查严追究时总行监部门报告尤重违规事件中负责涉嫌违法犯罪责应移交配合司法机关进行处理法追究相关员刑事责
第十六条 监督执行
需采取措施整改相关部门负责监督执行作出济处罚决定稽核部负责监督执行作出行政纪律处分规定程序处理力资源部负责监督执行
监督执行中应采取力措施确保问责决定执行实施切实维护问责决定严肃性权威性
第六章 附
第十七条 制度总行合规部负责解释发文日起施行
附件1 启动问责程序建议书
附件2 问责流程单
附件1
启动问责程序建议书
问责启动部门
问责
问责事项事实描述
否启动问责程序
部门负责：
年 月 日
委书记董事长（行长）：
年 月 日
附件2
问责流程单
问责启动部门
问责
问责事项
启动问责日期
调
查
情
况
处罚决定
部门负责：
年 月 日
委书记 董事长 行 长：
年 月 日
复议情况
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