XX县农村信合作银行远程集中授权理办法（暂行）
第章 总
第条 规范银行远程集中授权理提高远程集中授权质量效率效防范控制操作风险根中华民国会计法商业银行部控制指引等法律法规贵州省农村信社相关制度业务操作流程规定特制定办法
第二条 银行远程集中授权采取集中模式远程集中授权中心辖网点授权业务进行集中统授权
第三条 办法称远程集中授权指运数字影计算机网络等技术授权业务交易素证影环境影等信息传输特定终端实现业务操作授权相分离种非现场授权方式
第四条 远程集中授权改变项业务授权理基求业务范围审查审批等事项执行标准遵循相关制度理规定
第五条
远程集中授权业务范围包括综合业务私业务公业务特殊交易业务等述业务均指XX银行综合业务系统类业务
第六条 办法称业务办员指XX银行辖网点业务操作柜员集中授权指远程集中授权中心专职授权员
第七条 远程集中授权业务类型范围起点金额省农信社CCIS门柜系统规定确定
第八条 远程集中授权应遵循全面时连续基求科学配备远程集中授权确保业务时效处理
第九条 远程集中授权先提交先处理原进行业务处理额交易授权拒绝重提授权交易时效性求高业务优先处理
第十条 办法适XX银行办理远程集中授权业务
第二章 机构设置职责分工
第十条 XX银行事监督部远程集中授权中心理部门负责银行
远程集中授权工作组织实施远程集中授权理制度制定业务培训组织远程集中授权工作理远程集中授权中心具体负责远程集中授权业务集中作业处理操作风险控制业务处理流程制定系统优化需求提出等
第十二条 授权业务岗位职责：
（）业务办员负责规定受理类业务识客户身份审查相关资料实录入证素交易信息采集传输资料影受理业务真实性合规性业务完整性交易素准确性负责
（二）集中授权负责授权端操作业务办员传输交易信息资料影进行审查核授权业务合规性完整性交易信息准确性负责
第十三条 集中授权应具备基条件：
（）政治思想责心强遵纪守法廉洁奉公工作认真负责作风正派坚持原具较强责心风险防范意识
（二）熟练掌握贵州省银行项规章制度核算手续熟悉类业务操作流程风险审查点具较强业务处理问题分析力
（三）原事农信社会计工作2年具较全面农信社会计出纳专业知识身体健康良行记录
第十四条 银行稽核审计部门远程集中授权理监督部门负责相关规定远程集中授权业务操作流程制度建设风险防范等进行监督
第十五条 银行科技部门远程集中授权理技术保障部门全辖网点代码理部门负责远程集中授权理系统日常理维护技术应急方案制定实施全辖收级设置保发等理工作
第三章 操作流程
第十六条 远程集中授权中心工作时间辖网点业务处理时间负责网点日始签日终轧账
第十七条 远程集中授权应遵循先审授原柜员受理授权业务时需XX银行远程集中授权操作手册规定传需影资料授权求认真审核业务素资料影符合相关规定方授权
第十八条 远程授权传影根业务种类包括画面：柜员影客户影CCIS操作屏幕影相关证证件资料影柜员影CCIS操作屏幕影必备影某特殊业务需客户现场办理传客户影相关证证件资料影根具体业务求传影容
第十九条 远程集中授权需传输影资料包括客户（含代理）效身份证件银行票业务证存折（卡）类业务申请书特殊业务授权申请书相关司法文书等
第二十条 业务办员发现提交授权申请瑕疵尚未获远程集中授权应时进行授权申请撤销处理
第二十条 授权接收资料影根相关求进行逐笔审查审查误予授权通异议柜员影客户影证影等重影遗漏拒绝授权注明拒绝理
第二十二条 关客户身份识规定客户办理业务需进行客户身份识柜员通远程集中授权系统身份证联网核查功进行识印 身份证件核查结果作业务资料留存远程授权仅通传客户影客户身份证件影进行核判断否存误差难度客户身份识客户真实性办柜员负责
特殊情况需网点委派会计配合审核特殊业务授权申请书签署意见
第二十三条 业务办理流程复杂审核资料特殊业务采网点会计现场审核远程授权相结合方式进行办理类业务时（业务种类见操作手册）网点柜员填制特殊业务授权申请书会计审核签章传授权中心请求授权
第二十四条 工作日节假日委派会计请假时外出网点委派会计书面授权指定网点工作责心业务素质较强名工作员网点负责担现场负责工作日委派会计期间特殊业务审核特殊业务授权申请书签章认书面授权书需提前传授权中心网点远程集中授权现场授权书交银行授权中心留存果担现场员发生变更需重新填写报现场授权书委派会计必须加强非审核特殊业务事监督工作
第二十五条 网点科技部统设置1号查询印科目日结单印关业务报表等该明确网点委派会计负责保特殊情况该需移交必须作交接登记
第二十六条 业务办员根授权结果进行相应业务处理：授权通业务提交成功印相关证核印结果授权拒绝根拒绝理进行续处理交易失败根系统提示失败原进行续处理
第二十七条 营业终网点原应18点前银行远程集中授权中心申请日终会计轧账网点18点轧账需电话通知授权中心授权中心应予配合网点日终未授权中心发出会计轧账申请省中心进行日终处理前未采网点号进行日终会计轧账该网点处500元罚款时全辖通报批评
第二十八条 网点办理代理业务需加班更换存折批量开户印存折银行授权中心应予配合网点现场需午1730前电话授权中心负责提出申请作出安排
第二十九条 银行科技部负责指定名科技员保全辖级柜员号科技部建立级密码交接登记簿级密码更换登记簿必须月更换网点级密码进行双封存营业网点特殊原书面申请远程集中授权转现场授权进行密码交接登记记录必须完善详实
第三十条 银行科技部应远程集中授权电子影资料定期刻制成光盘存储介质作电子会计档案进行备份保
第四章 理规定
第三十条 授权应严格XX银行远程集中授权操作手册规定审核授权件进行授权操作
第三十二条 授权授权业务获取远程集中授权系统机分配
第三十三条 授权应操作员代码授权密码保相关规定执行授权密码设置简单密码应月定期更换严禁密码泄密
第三十四条 授权通密码登录系统严禁登录系统严禁办理授权业务
第三十五条 授权业务办员文字交流禁止出现双方姓名交易网点联系电话等信息交流信息系统动存档
第三十六条 授权中心月（季）开展次远程集中授权查工作查找足总结验完善制度操作流程等适时全辖通报远程授权授权理情况等
第三十七条 稽核部牵头风险理部合规部科技部财务部等部门配合年联合授权中心进行1次合规性检查发现问题提出改进建议提示等
第五章 应急处理
第三十八条 远程集中授权应急处理指出现影响远程集中授权系统正常运行短时间法恢复情况恢复现场授权处理种补救措施
第三十九条 远程集中授权应急处理包括远程集中授权中心障应急处理营业机构障应急处理
远程集中授权中心障应急处理指远程集中授权中心出现短时间法恢复障导致全辖远程集中授权系统停运情况全辖营业网点远程集中授权转现场授权种补救措施
营业网点障应急处理指单部分营业机构出现短时间法恢复障导致远程集中授权业务法办理情况障营业网点远程集中授权转现场授权种补救措施
第四十条 远程集中授权中心障应急处理远程集中授权中心银行科技部门提出转现场授权申请银行分领导审批意银行科技部门授权模式改现场授权
第四十条 营业网点障应急处理营业网点银行科技部门提出转现场授权申请银行分领导审批意银行科技部门授权模式改现场授权
第四十二条 远程集中授权程中出现影传输终端响应异常等障时应立报告银行科技部门科技部门应时做修复系统排障等技术性工作
第六章 罚
第四十三条 促进远程集中授权业务序开展建立远程集中授权业务考核方面授权考核考核远程集中授权中心授权否规定进行审核授权授权质量效率等方面进行评价考核方面考核网点柜员授权业务拒绝笔数
业务办员传需授权资料准确完整授权中心授权授权超时予授权笔（次）处罚10元业务办员传需授权资料完整素齐导致拒绝授权予业务办员笔（次）处罚10元授权中心理员负责月（季）统计超时拒绝笔数报银行财务信息部工资中扣考核结果作年终评先选优评价参考
第四十四条 违反操作流程违规办理业务违规授权导致资金骗发生损失视情节轻重银行网点业务办员授权中心关责员相关规定严肃追究责
第七章 附
第四十五条 办法XX银行负责解释修订
第四十六条 办法印发日起施行
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第章 总
第条 规范银行远程集中授权理提高远程集中授权质量效率效防范控制操作风险根中华民国会计法商业银行部控制指引等法律法规贵州省农村信社相关制度业务操作流程规定特制定办法
第二条 银行远程集中授权采取集中模式远程集中授权中心辖网点授权业务进行集中统授权
第三条 办法称远程集中授权指运数字影计算机网络等技术授权业务交易素证影环境影等信息传输特定终端实现业务操作授权相分离种非现场授权方式
第四条 远程集中授权改变项业务授权理基求业务范围审查审批等事项执行标准遵循相关制度理规定
第五条
远程集中授权业务范围包括综合业务私业务公业务特殊交易业务等述业务均指XX银行综合业务系统类业务
第六条 办法称业务办员指XX银行辖网点业务操作柜员集中授权指远程集中授权中心专职授权员
第七条 远程集中授权业务类型范围起点金额省农信社CCIS门柜系统规定确定
第八条 远程集中授权应遵循全面时连续基求科学配备远程集中授权确保业务时效处理
第九条 远程集中授权先提交先处理原进行业务处理额交易授权拒绝重提授权交易时效性求高业务优先处理
第十条 办法适XX银行办理远程集中授权业务
第二章 机构设置职责分工
第十条 XX银行事监督部远程集中授权中心理部门负责银行
远程集中授权工作组织实施远程集中授权理制度制定业务培训组织远程集中授权工作理远程集中授权中心具体负责远程集中授权业务集中作业处理操作风险控制业务处理流程制定系统优化需求提出等
第十二条 授权业务岗位职责：
（）业务办员负责规定受理类业务识客户身份审查相关资料实录入证素交易信息采集传输资料影受理业务真实性合规性业务完整性交易素准确性负责
（二）集中授权负责授权端操作业务办员传输交易信息资料影进行审查核授权业务合规性完整性交易信息准确性负责
第十三条 集中授权应具备基条件：
（）政治思想责心强遵纪守法廉洁奉公工作认真负责作风正派坚持原具较强责心风险防范意识
（二）熟练掌握贵州省银行项规章制度核算手续熟悉类业务操作流程风险审查点具较强业务处理问题分析力
（三）原事农信社会计工作2年具较全面农信社会计出纳专业知识身体健康良行记录
第十四条 银行稽核审计部门远程集中授权理监督部门负责相关规定远程集中授权业务操作流程制度建设风险防范等进行监督
第十五条 银行科技部门远程集中授权理技术保障部门全辖网点代码理部门负责远程集中授权理系统日常理维护技术应急方案制定实施全辖收级设置保发等理工作
第三章 操作流程
第十六条 远程集中授权中心工作时间辖网点业务处理时间负责网点日始签日终轧账
第十七条 远程集中授权应遵循先审授原柜员受理授权业务时需XX银行远程集中授权操作手册规定传需影资料授权求认真审核业务素资料影符合相关规定方授权
第十八条 远程授权传影根业务种类包括画面：柜员影客户影CCIS操作屏幕影相关证证件资料影柜员影CCIS操作屏幕影必备影某特殊业务需客户现场办理传客户影相关证证件资料影根具体业务求传影容
第十九条 远程集中授权需传输影资料包括客户（含代理）效身份证件银行票业务证存折（卡）类业务申请书特殊业务授权申请书相关司法文书等
第二十条 业务办员发现提交授权申请瑕疵尚未获远程集中授权应时进行授权申请撤销处理
第二十条 授权接收资料影根相关求进行逐笔审查审查误予授权通异议柜员影客户影证影等重影遗漏拒绝授权注明拒绝理
第二十二条 关客户身份识规定客户办理业务需进行客户身份识柜员通远程集中授权系统身份证联网核查功进行识印 身份证件核查结果作业务资料留存远程授权仅通传客户影客户身份证件影进行核判断否存误差难度客户身份识客户真实性办柜员负责
特殊情况需网点委派会计配合审核特殊业务授权申请书签署意见
第二十三条 业务办理流程复杂审核资料特殊业务采网点会计现场审核远程授权相结合方式进行办理类业务时（业务种类见操作手册）网点柜员填制特殊业务授权申请书会计审核签章传授权中心请求授权
第二十四条 工作日节假日委派会计请假时外出网点委派会计书面授权指定网点工作责心业务素质较强名工作员网点负责担现场负责工作日委派会计期间特殊业务审核特殊业务授权申请书签章认书面授权书需提前传授权中心网点远程集中授权现场授权书交银行授权中心留存果担现场员发生变更需重新填写报现场授权书委派会计必须加强非审核特殊业务事监督工作
第二十五条 网点科技部统设置1号查询印科目日结单印关业务报表等该明确网点委派会计负责保特殊情况该需移交必须作交接登记
第二十六条 业务办员根授权结果进行相应业务处理：授权通业务提交成功印相关证核印结果授权拒绝根拒绝理进行续处理交易失败根系统提示失败原进行续处理
第二十七条 营业终网点原应18点前银行远程集中授权中心申请日终会计轧账网点18点轧账需电话通知授权中心授权中心应予配合网点日终未授权中心发出会计轧账申请省中心进行日终处理前未采网点号进行日终会计轧账该网点处500元罚款时全辖通报批评
第二十八条 网点办理代理业务需加班更换存折批量开户印存折银行授权中心应予配合网点现场需午1730前电话授权中心负责提出申请作出安排
第二十九条 银行科技部负责指定名科技员保全辖级柜员号科技部建立级密码交接登记簿级密码更换登记簿必须月更换网点级密码进行双封存营业网点特殊原书面申请远程集中授权转现场授权进行密码交接登记记录必须完善详实
第三十条 银行科技部应远程集中授权电子影资料定期刻制成光盘存储介质作电子会计档案进行备份保
第四章 理规定
第三十条 授权应严格XX银行远程集中授权操作手册规定审核授权件进行授权操作
第三十二条 授权授权业务获取远程集中授权系统机分配
第三十三条 授权应操作员代码授权密码保相关规定执行授权密码设置简单密码应月定期更换严禁密码泄密
第三十四条 授权通密码登录系统严禁登录系统严禁办理授权业务
第三十五条 授权业务办员文字交流禁止出现双方姓名交易网点联系电话等信息交流信息系统动存档
第三十六条 授权中心月（季）开展次远程集中授权查工作查找足总结验完善制度操作流程等适时全辖通报远程授权授权理情况等
第三十七条 稽核部牵头风险理部合规部科技部财务部等部门配合年联合授权中心进行1次合规性检查发现问题提出改进建议提示等
第五章 应急处理
第三十八条 远程集中授权应急处理指出现影响远程集中授权系统正常运行短时间法恢复情况恢复现场授权处理种补救措施
第三十九条 远程集中授权应急处理包括远程集中授权中心障应急处理营业机构障应急处理
远程集中授权中心障应急处理指远程集中授权中心出现短时间法恢复障导致全辖远程集中授权系统停运情况全辖营业网点远程集中授权转现场授权种补救措施
营业网点障应急处理指单部分营业机构出现短时间法恢复障导致远程集中授权业务法办理情况障营业网点远程集中授权转现场授权种补救措施
第四十条 远程集中授权中心障应急处理远程集中授权中心银行科技部门提出转现场授权申请银行分领导审批意银行科技部门授权模式改现场授权
第四十条 营业网点障应急处理营业网点银行科技部门提出转现场授权申请银行分领导审批意银行科技部门授权模式改现场授权
第四十二条 远程集中授权程中出现影传输终端响应异常等障时应立报告银行科技部门科技部门应时做修复系统排障等技术性工作
第六章 罚
第四十三条 促进远程集中授权业务序开展建立远程集中授权业务考核方面授权考核考核远程集中授权中心授权否规定进行审核授权授权质量效率等方面进行评价考核方面考核网点柜员授权业务拒绝笔数
业务办员传需授权资料准确完整授权中心授权授权超时予授权笔（次）处罚10元业务办员传需授权资料完整素齐导致拒绝授权予业务办员笔（次）处罚10元授权中心理员负责月（季）统计超时拒绝笔数报银行财务信息部工资中扣考核结果作年终评先选优评价参考
第四十四条 违反操作流程违规办理业务违规授权导致资金骗发生损失视情节轻重银行网点业务办员授权中心关责员相关规定严肃追究责
第七章 附
第四十五条 办法XX银行负责解释修订
第四十六条 办法印发日起施行
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