事家
天组织部门事起总行开展合规讨活动容进行宣贯请家认真学做笔记
合规文化作企业文化重组成部分邮储银行提升核心竞力实现持续发展必须建立流合规文化
1合规文化涵
银监会合规指引指出商业银行应加强合规文化建设合规文化建设融入企业文化设全程合规作种文化涵包括四方面求高层做起理者必须率先垂范躬身实践合规效二强调合规三动合规量制度处罚定程度遏制风险产生四树立合规创造价值理念邮储银行仅会做加法更会做减法控制减少损失样创造价值程
合规文化作企业文化重组成部分利补充企业正式制度足改善制度运作绩效作导功二动员激励功三成控制功
目前邮储银行培育合规文化十分必:
1培育合规文化邮储银行动适应外部监新求需
年国法治理进程明显加快国家法律体系法治环境日趋完善银监会商业银行监日趋规范全面严格邮储银行必须建立整套效理类风险职业行规范方法觉部形成浓厚合规文化
2培育合规文化邮储银行改革迫切需前邮储银行面着健全公司治理结构完善营理体制国际银行业发展规律合规理实施效公司治理重途径邮储银行培育合规文化刻容缓围绕决策执行监督三关键环节制定切实效措施加速构建具竞争力合规文化
3培育合规文化邮储银行提高制度执行力需前着社会变革断加深利益突断加剧邮储银行仅身原制度已力心建设良合规文化实现银行部合规外部监效互动促进邮储银行整体优化流程理强化部控制实现稳健营实现制度文化转变效控制风险重中重
二前邮储银行合规文化建设方面存问题现实途径选择
()前邮储银行合规文化建设方面存问题
1.理文化尚成熟理权力理责等削弱理二责追究制度健全已形成业务营硬指标控理软约束普遍认识法起威慑作三第二道防线理传导力邮储银行级委托代理组织体系理环节
链条长传导渠道力度足执行效果层层衰减尤基层业务部门作制度执行督办协助层领导层基层营业网点传递桥梁纽带控第二道防线部门简单充二传手角色片面强调营压力淡化理责第二道防线控制削弱形成执行断层
2.执行文化未真正建立实践证明制度执行制度纸空文导致执行文化缺失重原违规成较低控制度形成虚设造成问题屡查屡犯屡禁止
3.控制度建设未重视规合格性部门制度造成理边缘化现象突出二规章制度操作性影响执行力三新制度出台缺乏流程控制没理验新业务设计制度建设中存义摸着石头河现象制度出台仅仅应付营需闭门造车目前加强合规制度建设设立合规部门新制度出台停留合规部门进行会签基础
(二)邮储银行合规文化建设现实途径选择
1.制度建立应充分体现流程控制建立制度制度制度相互约定制度制定程体现流程控制没操作性流程控制制度成制度邮储银行改变目前规章制度制定模式聘请外部专业机构发动业务条线业务流程进行梳理实现员工手册化标准化作业二避免制度
破窗效应根政治学家威尔逊犯罪学家凯林提出破窗理违规发生时理者时业务政策行手册操作程序进行适改进避免类似违规事件破窗样重复发生通定期测试等工作动维护强化事前预警控制进步建立制度流程评价制度切实效落实问责制
2.流程造应突出合规文化邮储银行完成服务客户中心风险控制线业务理流程造逐步实现部门银行流程银行转变程中断强化合规文化导控体系建设现业务品种进行科学分类二业务部门应破原部门界限客户中心市场导现操作规程进行系统梳理基础业务品种制作活页式业务操作指南操作手册提供层次操作员确保实性操作性三明确业务品种梳理操作规程基础明确业务流程中风险控制点业务流程进行全面优化加快构建全面风险理体系信风险市场风险操作风险流动性风险等风险素融入全面质量理程
3.制度执行应营造热炉效应热炉法源西方理学家提出惩罚原认工作中违反规章制度碰烧红火炉定受烫伤惩罚通加惩戒力度特理者违规惩戒时效制止违规操作提高执行力
实践中形成种文化予渗透实现效全面风险控制重手段国外银行合规理成功原违规成高
4.沟通应建立畅通渠道合规机制建设合规文化渗透银行业务理垂直化组织结构扁化改革提供必合规支撑尤业务垂直化理报告路线报告路线涉方面责界定必须清晰接受报告方责必须予明确否报告知道应该做什合规风险理效邮储银行应合规政策中明确层次条线沟通渠道制定执行符合合规求沟通计划明确理部报告流程确保时解决发现问题建立理报告核证流程
天学容家会做相关讨心体会纸质形式报送部门
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档