关赴宁夏分公司进行销售误导治理检查情况通报
贯彻落实关开展身保险业销售误导查纠工作通知（保监寿险[2012]215号）集团公司关开展邮政金融规范营专项整治活动通知（中国邮政[2012]90号）关求规定第三组李****等**总公司领导安排赶赴宁夏4月2122日开展期二日销售误导综合治理检查工作总公司求次检查四层面分省分公司县市保险代理局网点检查容重点针销售理销售行否法合规控制度否健全合理效等现次检查结果通报：
1 基情况
第三检查组员深入宁夏分公司**市邮政局辛家庙邮政网点金花园获赠网点等机构进行深入检查宁夏分公司业务合规风险理工作总体情况良坚持风险控线先合规发展积极整合邮银保三方资源凝心聚力扎实工作坚持规范运营步速度质量重断夯实合规营理基础权利造特色化新型保险公司
2 具体情况
（1） 销售资质理
网点检查程中网点均保险兼业代理业务许证营范围期限符合检查求网点理财理均具备保险代理业员资格证书营范围期限符合检查求时宁夏分公司解宁夏入网网点全部具保险兼业代理业务许证营范围期限符合检查求网点少持保险代理业员资格证书达检查求
（2） 销售培训理
宁夏分公司销售培训理档案完整齐全中综合部负责员工素质教育培训建立完整培训档案培训名称培训点培训时间培训课时参会员签簿培训课件等资料保存完整档案显示通培训销售员年接受续教育时间均达36时中保险法律知识职业道德诚信教育时间均达12时
（3） 宣传资料理
网点检查程中发现销售员均正确公司宣传品存销售误导行拜访宣传材料均总公司统印制宣传品存销售员擅印制宣传材料变更容等行
（4） 销售行销售品质理
通现场检查发现说中国保险程中存销售误导条款解释清混淆销售等问题销售程中均实告知保险产品特点风险重事项存系统外出单现象
（五）投诉回访方面
1 投诉
2011年10月开业2012年2月底未发生客户投诉事件
2 回访
宁夏分公司实际回访总件数1156件成功件315件次接听电话关机号码错误号码期等类型电话回访岗时成功件进行信函回访处理信函回访处理时限2日够全部完成总公司考核指标工单10日结案率达100
3 问题件
宁夏分公司开业发生回访问题件36件分保单未送达8件代签名5件条款解释清件13件问题件10日结案率达100达总公司指标求
3 工作亮点
（1） 渠道占高业务品种：宁夏分公司渠道占高发展快营稳健注重合规截止？？分公司完成中邮保费？？亿元占代理总保费？？中期交保费？？万元占代理期交保费？？中邮均网点出单率？项延误指标总体数
（2）
建立产品说明会等业务推动活动理制度：求级机构产品说明会召开前应级机构报告召开时间点容建立完整档案包括录音录资料客户签表营销员名单现场签单统计资料等
四存问题相关建议
检查中发现理财理然准确掌握保险产品特点卖点保险产品条款熟悉程度够部分保险责投保规等重事项解程度高建议宁夏分公司加强机构产品销售培训
二0二年五月七日
1
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贯彻落实关开展身保险业销售误导查纠工作通知（保监寿险[2012]215号）集团公司关开展邮政金融规范营专项整治活动通知（中国邮政[2012]90号）关求规定第三组李****等**总公司领导安排赶赴宁夏4月2122日开展期二日销售误导综合治理检查工作总公司求次检查四层面分省分公司县市保险代理局网点检查容重点针销售理销售行否法合规控制度否健全合理效等现次检查结果通报：
1 基情况
第三检查组员深入宁夏分公司**市邮政局辛家庙邮政网点金花园获赠网点等机构进行深入检查宁夏分公司业务合规风险理工作总体情况良坚持风险控线先合规发展积极整合邮银保三方资源凝心聚力扎实工作坚持规范运营步速度质量重断夯实合规营理基础权利造特色化新型保险公司
2 具体情况
（1） 销售资质理
网点检查程中网点均保险兼业代理业务许证营范围期限符合检查求网点理财理均具备保险代理业员资格证书营范围期限符合检查求时宁夏分公司解宁夏入网网点全部具保险兼业代理业务许证营范围期限符合检查求网点少持保险代理业员资格证书达检查求
（2） 销售培训理
宁夏分公司销售培训理档案完整齐全中综合部负责员工素质教育培训建立完整培训档案培训名称培训点培训时间培训课时参会员签簿培训课件等资料保存完整档案显示通培训销售员年接受续教育时间均达36时中保险法律知识职业道德诚信教育时间均达12时
（3） 宣传资料理
网点检查程中发现销售员均正确公司宣传品存销售误导行拜访宣传材料均总公司统印制宣传品存销售员擅印制宣传材料变更容等行
（4） 销售行销售品质理
通现场检查发现说中国保险程中存销售误导条款解释清混淆销售等问题销售程中均实告知保险产品特点风险重事项存系统外出单现象
（五）投诉回访方面
1 投诉
2011年10月开业2012年2月底未发生客户投诉事件
2 回访
宁夏分公司实际回访总件数1156件成功件315件次接听电话关机号码错误号码期等类型电话回访岗时成功件进行信函回访处理信函回访处理时限2日够全部完成总公司考核指标工单10日结案率达100
3 问题件
宁夏分公司开业发生回访问题件36件分保单未送达8件代签名5件条款解释清件13件问题件10日结案率达100达总公司指标求
3 工作亮点
（1） 渠道占高业务品种：宁夏分公司渠道占高发展快营稳健注重合规截止？？分公司完成中邮保费？？亿元占代理总保费？？中期交保费？？万元占代理期交保费？？中邮均网点出单率？项延误指标总体数
（2）
建立产品说明会等业务推动活动理制度：求级机构产品说明会召开前应级机构报告召开时间点容建立完整档案包括录音录资料客户签表营销员名单现场签单统计资料等
四存问题相关建议
检查中发现理财理然准确掌握保险产品特点卖点保险产品条款熟悉程度够部分保险责投保规等重事项解程度高建议宁夏分公司加强机构产品销售培训
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