结算账户理规定
第章 总
第条加强 民币银行结算账户(简称银行结算账户)理维护济金融秩序稳定根民币银行结算账户理办法(简称办法)制定实施细
第二条办法实施细称银行指中华民国境法批准设立营民币 支付结算业务银行业金融机构
第三条中国民银行银行结算账户监督理部门负责银行结算账户开立变更撤销进行检查监督
第四条中国民银行通民币银行结算账户理系统(简称账户理系统)合法手段银行结算账户开立变更撤销实施监控理
第五条中国民银行列单位银行结算账户实行核准制度：
()基存款账户
(二) 时存款账户(注册验资增资验资开立外)
(三)预算单位 专存款账户
(四) 合格境外机构投资者境事证券投资开立民币特殊账户民币结算资金账户(简称QFII专存款账户)
述 银行结算账户统称核准类银行结算账户
第六条办法中开户登记证全部改开户许证开户许证中国民银行法准予申请银行开立核准类银行结算账户行政许证件核准类银行结算账户合法性效证明
中国民银行核准开立基存款账户时存款账户(注册验资增资验资开立外)预算单位专存款账户QFII专存款账户时分颁发基存款账户开户许证时存款账户开户许证专存款账户开户许证(附式1)
第七条民银行颁发开户许证时应开户许证中载明列事项：
()开户许证字样
(二)开户许证编号
(三)开户核准号
(四)中国民银行分支行账户理专章
(五)核准日期
(六)存款名称
(七)存款法定代表单位负责姓名
(八)开户银行名称
(九)账户性质
(十)账号
时存款账户开户许证记载述事项外应记载时存款账户效期限
第八条办法实施细称注册指存款营业执等开户证明文件记载住
第二章 开户
第九条 存款应实名开立银行结算账户出具开户申请资料实质容真实性负责法律行政法规规定外银行应负责存款开户申请资料真实性完整性合规性进行审查中国民银行应负责银行报送核准类银行结算账户开户资料合规性存款开立基存款账户唯性进行审核
第十条境外(含港澳台区)机构境事营活动境单位异事时活动持政府关部门批准事该项活动证明文件中国民银行分支行核准开立时存款账户
第十条单位存款增资验资需开立银行结算账户应持基存款账户开户许证股东会董事会决议等证明文件银行开立时存款账户该账户撤销注册验资开立时存款账户理
第十二条存款时机构驻开立时存款账户开立银行结算账户
存款异事时活动时活动开立时存款账户
建筑施工安装单位企业异时承建项目根建筑施工安装合开立超项目合数时存款账户
第十三条办法第十七条称税务登记证指国税登记证税登记证
存款事生产营活动纳税根国家关规定法取税务登记证申请开立基存款账户时出具税务登记证
第十四条存款办法第十九条规定证明文件开立专存款账户
合格境外机构投资者申请开立QFII专存款账户应根办法第二十条规定出具证明文件须出具基存款账户开户许证
第十五条然办法第二十二条规定证明文件申请开立 银行结算账户外列证明文件申请开立银行结算账户：
()居住境中国公民出具户口簿护
(二)军队(武装警察)离退休干部解放军军事院校学现役军出具离休干部荣誉证军官退休证文职干部退休证军事院校学员证
(三)居住境境外中国籍华侨出具中国护
(四)外国边民国边境区银行开立银行账户出具国制发边民出入境通行证
(五)获中国永久居留资格外国出具 外国永久居留证
第十六条办法第二十三条第()项称出具未开立基存款账户证明(附式2)适三种情形：
()注册已运行账户理系统营尚未运行账户理系统
(二)营已运行账户理系统注册尚未运行账户理系统
(三)注册营均未运行账户理系统
第十七条存款单位预留签章该单位公章财务专章加法定代表(单位负责)授权代理签名者盖章存款预留签章该签名者盖章
第十八条存款申请开立单位银行结算账户时申请开立银行结算账户账户名称出具开户证明文件记载存款名称预留银行签章中公章财务专章名称应保持致列情形外：
()注册验资开立时存款账户账户名称工商行政理部门核发企业名称预先核准通知书政府关部门批文中注明名称预留银行签章中公章财务专章名称应存款银行银行结算账户理协议中约定出资名称
(二)预留银行签章中公章财务专章名称法简称账户名称应保持致
(三)没字号体工商户开立银行结算账户预留签章中公章财务专章应体户字样加营业执载明营者签字盖章
第十九条存款注册验资增资验资开立时存款账户需时存款账户效期届满前退资金应出具工商行政理部门证明法出具证明应账户效期届满办理销户退款手续
第二十条办法第二十七条称填制开户申请书指存款申请开立单位银行结算账户时应填写开立单位银行结算账户申请书(附式3)加盖单位公章存款 组织机构代码级法单位应开立单位银行结算账户申请书实填写相关信息存款关联企业应填写关联企业登记表(附式4)存款申请开立银行结算账户时应填写开立银行结算账户申请书(附式5)加签章
第二十条中国民银行分支行核准存款开立基存款账户应存款印初始密码开户银行转交存款
存款中国民银行分支行基存款账户开户银行提交基存款账户开户许证密码查询已开立银行结算账户相关信息
第二十二条开户银行存款签订银行结算账户理协议容开户申请书中列明开户银行存款行约定
第二十三条存款符合办法实施细规定开户条件银行应开立银行结算账户
第三章 结算账户
第二十四条办法第三十六条称时存款账户展期具体办理程序存款时存款账户效期届满前申请办理展期时应填写时存款账户展期申请书(附式6)加盖单位公章连时存款账户开户许证开立时存款账户时需出具相关证明文件通开户银行报送中国民银行分支行
符合展期条件中国民银行分支行应核准展期收回原时存款账户开户许证颁发新时存款账户开户许证符合展期条件中国民银行分支行核准展期申请存款应时办理该时存款账户撤销手续
第二十五条办法第三十八条称正式开立日具体指：核准类银行结算账户正式开立日中国民银行分支行核准日期非核准类单位银行结算账户正式开立日银行存款办理开户手续日期
第二十六条存款银行营业机构撤销银行结算账户重新开立银行结算账户时重新开立银行结算账户开立日起办理付款业务
第二十七条办法第四十条称列情形指列情形符合单位银行结算账户支付银行结算账户款项笔超___万元情形
第二十八条办法第四十二条称银行应第四十条第四十条规定认真审查付款收款原件留存复印件指：办法第四十条规定情形单位银行结算账户开户银行应认真审查付款原件留存复印件办法第四十条规定情形银行结算账户开户银行应认真审查收款原件留存复印件
存款应提供收款付款真实性合法性负责银行应会计档案理规定保收款付款复印件
第二十九条持出票(申请)单位手手背书单位支票银行汇票银行票开户银行提示付款款项转入银行结算账户应办法第四十条实施细第二十八条规定开户银行出具手背书单位背书收款
第三十条办法第四十四条称规定期限指银行存款约定期限
第四章 变更撤销
第三十条办法第四十六条称提出银行结算账户变更申请指存款申请办理银行结算账户信息变更时应填写变更银行结算账户申请书(附式7)属申请变更单位银行结算账户应加盖单位公章属申请变更银行结算账户应加签章
第三十二条存款申请变更核准类银行结算账户存款名称法定代表单位负责银行应接变更申请___工作日存款变更银行结算账户申请书开户许证关证明文件报送中国民银行分支行
符合变更条件中国民银行分支行核准变更申请收回原开户许证颁发新开户许证符合变更条件中国民银行分支行核准变更申请
第三十三条存款办法第四十九条第()(二)项原撤销银行结算账户应先撤销 般存款账户专存款账户时存款账户账户资金转入基存款账户方办理基存款账户撤销
第三十四条存款办法第四十九条第(三)(四)项原撤销基存款账户需重新开立基存款账户应撤销原基存款账户___日申请重新开立基存款账户
存款申请重新开立基存款账户时应根办法第十七条规定出具相关证明文件外应出具已开立银行结算账户清单(附式8)
第三十五条存款申请撤销银行结算账户时应填写撤销银行结算账户申请书(附式9)属申请撤销单位银行结算账户应加盖单位公章属申请撤销银行结算账户应加签章
第三十六条银行收存款撤销银行结算账户申请符合销户条件应___工作日办理撤销手续
第三十七条办法第五十四条称交回开户登记证指存款撤销核准类银行结算账户时应交回开户许证
第三十八条存款申请时存款账户展期变更撤销单位银行结算账户补(换)发开户许证时法定代表单位负责直接办理授权办理
法定代表单位负责直接办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件授权办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件
第三十九条办法实施细规定应撤销未办理销户手续单位银行结算账户银行应通知该单位银行结算账户存款发出通知日起___日办理销户手续逾期视愿销户未划转款项列入久悬未取专户理
第五章 账户理
第四十条中国民银行分支行通账户理系统支付系统 城票交换系统等系统连接实现相关银行结算账户信息法监测查处未中国民银行核准未中国民银行备案银行结算账户
第四十条账户理系统中银行机构代码中国民银行规定编码规银行编制识银行身份唯标识账户理系统基础数
中国民银行负责银行机构代码信息统理维护银行应求准确完整时中国民银行分支行申报银行机构代码信息
第四十二条中国民银行应开户许证作 重空白证进行理建立健全开户许证印制保领颁发收缴销毁制度
第四十三条开户许证遗失毁损时存款应填写补(换)发开户许证申请书(附式10)加盖单位公章办法实施细关开立银行结算账户规定通开户银行中国民银行分支行提出补(换)发开户许证申请申请换发开户许证存款应缴回原开户许证
第四十四条单位存款申请更换预留公章财务专章应开户银行出具书面申请原预留公章财务专章等相关证明材料
单位存款申请更换预留公章财务专章法提供原预留公章财务专章应开户银行出具原印签卡片开户许证营业执正司法部门证明等相关证明文件
单位存款申请变更预留公章财务专章法定代表单位负责直接办理授权办理法定代表单位负责直接办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件授权办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件
第四十五条单位存款申请更换预留签章法定代表单位负责直接办理授权办理
法定代表单位负责直接办理应出具加盖该单位公章书面申请法定代表单位负责身份证件
授权办理应出具加盖该单位公章书面申请法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件法出具法定代表单位负责身份证件应出具加盖该单位公章书面申请该单位出具授权书授权身份证件
第四十六条存款应妥善保密码存款收开户银行转交初始密码应中国民银行分支行基存款账户开户银行办理密码变更手续
存款遗失密码应持开户时需出具证明文件基存款账户开户许证中国民银行分支行申请重置密码
第六章 附
第四十七条实施细称类申请书银行参实施细附申请书式样结合行需印制必须包含实施细附申请书式样中列明记载事项
第四十八条办法实施细称身份证件指符合办法第二十二条实施细第十五条规定身份证件
第四十九条实施细中国民银行负责解释修改
第五十条实施细___年___月___日起施行
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第章 总
第条加强 民币银行结算账户(简称银行结算账户)理维护济金融秩序稳定根民币银行结算账户理办法(简称办法)制定实施细
第二条办法实施细称银行指中华民国境法批准设立营民币 支付结算业务银行业金融机构
第三条中国民银行银行结算账户监督理部门负责银行结算账户开立变更撤销进行检查监督
第四条中国民银行通民币银行结算账户理系统(简称账户理系统)合法手段银行结算账户开立变更撤销实施监控理
第五条中国民银行列单位银行结算账户实行核准制度：
()基存款账户
(二) 时存款账户(注册验资增资验资开立外)
(三)预算单位 专存款账户
(四) 合格境外机构投资者境事证券投资开立民币特殊账户民币结算资金账户(简称QFII专存款账户)
述 银行结算账户统称核准类银行结算账户
第六条办法中开户登记证全部改开户许证开户许证中国民银行法准予申请银行开立核准类银行结算账户行政许证件核准类银行结算账户合法性效证明
中国民银行核准开立基存款账户时存款账户(注册验资增资验资开立外)预算单位专存款账户QFII专存款账户时分颁发基存款账户开户许证时存款账户开户许证专存款账户开户许证(附式1)
第七条民银行颁发开户许证时应开户许证中载明列事项：
()开户许证字样
(二)开户许证编号
(三)开户核准号
(四)中国民银行分支行账户理专章
(五)核准日期
(六)存款名称
(七)存款法定代表单位负责姓名
(八)开户银行名称
(九)账户性质
(十)账号
时存款账户开户许证记载述事项外应记载时存款账户效期限
第八条办法实施细称注册指存款营业执等开户证明文件记载住
第二章 开户
第九条 存款应实名开立银行结算账户出具开户申请资料实质容真实性负责法律行政法规规定外银行应负责存款开户申请资料真实性完整性合规性进行审查中国民银行应负责银行报送核准类银行结算账户开户资料合规性存款开立基存款账户唯性进行审核
第十条境外(含港澳台区)机构境事营活动境单位异事时活动持政府关部门批准事该项活动证明文件中国民银行分支行核准开立时存款账户
第十条单位存款增资验资需开立银行结算账户应持基存款账户开户许证股东会董事会决议等证明文件银行开立时存款账户该账户撤销注册验资开立时存款账户理
第十二条存款时机构驻开立时存款账户开立银行结算账户
存款异事时活动时活动开立时存款账户
建筑施工安装单位企业异时承建项目根建筑施工安装合开立超项目合数时存款账户
第十三条办法第十七条称税务登记证指国税登记证税登记证
存款事生产营活动纳税根国家关规定法取税务登记证申请开立基存款账户时出具税务登记证
第十四条存款办法第十九条规定证明文件开立专存款账户
合格境外机构投资者申请开立QFII专存款账户应根办法第二十条规定出具证明文件须出具基存款账户开户许证
第十五条然办法第二十二条规定证明文件申请开立 银行结算账户外列证明文件申请开立银行结算账户：
()居住境中国公民出具户口簿护
(二)军队(武装警察)离退休干部解放军军事院校学现役军出具离休干部荣誉证军官退休证文职干部退休证军事院校学员证
(三)居住境境外中国籍华侨出具中国护
(四)外国边民国边境区银行开立银行账户出具国制发边民出入境通行证
(五)获中国永久居留资格外国出具 外国永久居留证
第十六条办法第二十三条第()项称出具未开立基存款账户证明(附式2)适三种情形：
()注册已运行账户理系统营尚未运行账户理系统
(二)营已运行账户理系统注册尚未运行账户理系统
(三)注册营均未运行账户理系统
第十七条存款单位预留签章该单位公章财务专章加法定代表(单位负责)授权代理签名者盖章存款预留签章该签名者盖章
第十八条存款申请开立单位银行结算账户时申请开立银行结算账户账户名称出具开户证明文件记载存款名称预留银行签章中公章财务专章名称应保持致列情形外：
()注册验资开立时存款账户账户名称工商行政理部门核发企业名称预先核准通知书政府关部门批文中注明名称预留银行签章中公章财务专章名称应存款银行银行结算账户理协议中约定出资名称
(二)预留银行签章中公章财务专章名称法简称账户名称应保持致
(三)没字号体工商户开立银行结算账户预留签章中公章财务专章应体户字样加营业执载明营者签字盖章
第十九条存款注册验资增资验资开立时存款账户需时存款账户效期届满前退资金应出具工商行政理部门证明法出具证明应账户效期届满办理销户退款手续
第二十条办法第二十七条称填制开户申请书指存款申请开立单位银行结算账户时应填写开立单位银行结算账户申请书(附式3)加盖单位公章存款 组织机构代码级法单位应开立单位银行结算账户申请书实填写相关信息存款关联企业应填写关联企业登记表(附式4)存款申请开立银行结算账户时应填写开立银行结算账户申请书(附式5)加签章
第二十条中国民银行分支行核准存款开立基存款账户应存款印初始密码开户银行转交存款
存款中国民银行分支行基存款账户开户银行提交基存款账户开户许证密码查询已开立银行结算账户相关信息
第二十二条开户银行存款签订银行结算账户理协议容开户申请书中列明开户银行存款行约定
第二十三条存款符合办法实施细规定开户条件银行应开立银行结算账户
第三章 结算账户
第二十四条办法第三十六条称时存款账户展期具体办理程序存款时存款账户效期届满前申请办理展期时应填写时存款账户展期申请书(附式6)加盖单位公章连时存款账户开户许证开立时存款账户时需出具相关证明文件通开户银行报送中国民银行分支行
符合展期条件中国民银行分支行应核准展期收回原时存款账户开户许证颁发新时存款账户开户许证符合展期条件中国民银行分支行核准展期申请存款应时办理该时存款账户撤销手续
第二十五条办法第三十八条称正式开立日具体指：核准类银行结算账户正式开立日中国民银行分支行核准日期非核准类单位银行结算账户正式开立日银行存款办理开户手续日期
第二十六条存款银行营业机构撤销银行结算账户重新开立银行结算账户时重新开立银行结算账户开立日起办理付款业务
第二十七条办法第四十条称列情形指列情形符合单位银行结算账户支付银行结算账户款项笔超___万元情形
第二十八条办法第四十二条称银行应第四十条第四十条规定认真审查付款收款原件留存复印件指：办法第四十条规定情形单位银行结算账户开户银行应认真审查付款原件留存复印件办法第四十条规定情形银行结算账户开户银行应认真审查收款原件留存复印件
存款应提供收款付款真实性合法性负责银行应会计档案理规定保收款付款复印件
第二十九条持出票(申请)单位手手背书单位支票银行汇票银行票开户银行提示付款款项转入银行结算账户应办法第四十条实施细第二十八条规定开户银行出具手背书单位背书收款
第三十条办法第四十四条称规定期限指银行存款约定期限
第四章 变更撤销
第三十条办法第四十六条称提出银行结算账户变更申请指存款申请办理银行结算账户信息变更时应填写变更银行结算账户申请书(附式7)属申请变更单位银行结算账户应加盖单位公章属申请变更银行结算账户应加签章
第三十二条存款申请变更核准类银行结算账户存款名称法定代表单位负责银行应接变更申请___工作日存款变更银行结算账户申请书开户许证关证明文件报送中国民银行分支行
符合变更条件中国民银行分支行核准变更申请收回原开户许证颁发新开户许证符合变更条件中国民银行分支行核准变更申请
第三十三条存款办法第四十九条第()(二)项原撤销银行结算账户应先撤销 般存款账户专存款账户时存款账户账户资金转入基存款账户方办理基存款账户撤销
第三十四条存款办法第四十九条第(三)(四)项原撤销基存款账户需重新开立基存款账户应撤销原基存款账户___日申请重新开立基存款账户
存款申请重新开立基存款账户时应根办法第十七条规定出具相关证明文件外应出具已开立银行结算账户清单(附式8)
第三十五条存款申请撤销银行结算账户时应填写撤销银行结算账户申请书(附式9)属申请撤销单位银行结算账户应加盖单位公章属申请撤销银行结算账户应加签章
第三十六条银行收存款撤销银行结算账户申请符合销户条件应___工作日办理撤销手续
第三十七条办法第五十四条称交回开户登记证指存款撤销核准类银行结算账户时应交回开户许证
第三十八条存款申请时存款账户展期变更撤销单位银行结算账户补(换)发开户许证时法定代表单位负责直接办理授权办理
法定代表单位负责直接办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件授权办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件
第三十九条办法实施细规定应撤销未办理销户手续单位银行结算账户银行应通知该单位银行结算账户存款发出通知日起___日办理销户手续逾期视愿销户未划转款项列入久悬未取专户理
第五章 账户理
第四十条中国民银行分支行通账户理系统支付系统 城票交换系统等系统连接实现相关银行结算账户信息法监测查处未中国民银行核准未中国民银行备案银行结算账户
第四十条账户理系统中银行机构代码中国民银行规定编码规银行编制识银行身份唯标识账户理系统基础数
中国民银行负责银行机构代码信息统理维护银行应求准确完整时中国民银行分支行申报银行机构代码信息
第四十二条中国民银行应开户许证作 重空白证进行理建立健全开户许证印制保领颁发收缴销毁制度
第四十三条开户许证遗失毁损时存款应填写补(换)发开户许证申请书(附式10)加盖单位公章办法实施细关开立银行结算账户规定通开户银行中国民银行分支行提出补(换)发开户许证申请申请换发开户许证存款应缴回原开户许证
第四十四条单位存款申请更换预留公章财务专章应开户银行出具书面申请原预留公章财务专章等相关证明材料
单位存款申请更换预留公章财务专章法提供原预留公章财务专章应开户银行出具原印签卡片开户许证营业执正司法部门证明等相关证明文件
单位存款申请变更预留公章财务专章法定代表单位负责直接办理授权办理法定代表单位负责直接办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件授权办理出具相应证明文件外应出具法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件
第四十五条单位存款申请更换预留签章法定代表单位负责直接办理授权办理
法定代表单位负责直接办理应出具加盖该单位公章书面申请法定代表单位负责身份证件
授权办理应出具加盖该单位公章书面申请法定代表单位负责身份证件出具授权书授权身份证件法出具法定代表单位负责身份证件应出具加盖该单位公章书面申请该单位出具授权书授权身份证件
第四十六条存款应妥善保密码存款收开户银行转交初始密码应中国民银行分支行基存款账户开户银行办理密码变更手续
存款遗失密码应持开户时需出具证明文件基存款账户开户许证中国民银行分支行申请重置密码
第六章 附
第四十七条实施细称类申请书银行参实施细附申请书式样结合行需印制必须包含实施细附申请书式样中列明记载事项
第四十八条办法实施细称身份证件指符合办法第二十二条实施细第十五条规定身份证件
第四十九条实施细中国民银行负责解释修改
第五十条实施细___年___月___日起施行
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