CM银行业工作体会：柜员转型路
光辉岁月非日闪耀问津时默默耕耘梦想
耐住寂寞年龄坚持做耐住寂寞事
相信水滴石穿力量想年轻职场必路
xx建行第八月直致力保持种奋斗断突破生活状态心深处培养学工作生活持久静激情种信念支持月业务量营销业绩取继续进步日业务量快达xx笔交易x张票月合作营销保险超x万柜迄超xx万半年保险营销验总结成文章浅谈银行柜员保险营销技巧（见附录）投稿省行信息报分析研究版块次合作营销说服客户市场击检验相信营销技巧心理素质已准备迎接独立营销抑更高层次挑战飞速变幻时代创新转型会注定淘汰居安思危种必备思维转型月迫切目标
2月转型目标展
1 营销方式转型：合作营销独立营销柜员堂机动岗
作私型储蓄网点名柜员新磨练口眼力团队配合力抑挖掘客户需求促成交力合作营销普通储蓄客户疑营销基础坚实第步半年柜员合作营销历练发现变胆更心更细脸皮更厚基层网点种实操性基础工作更深入解体会半年前相简直脱胎换骨开始具备优秀销售雏形
合作营销超cc万保险发现提升合作营销高效分工方式遇瓶颈相新丰乐路支行团队合作营销氛围实太容易沾沾喜思进取思考：果日调动网点切该办？果没团队合作网点资源基础支持单枪匹马否面面客户？切迹象指必须加强独立营销力里特感谢网点吴行年回开始纯柜员转型堂理机动岗然月暂时出值两天堂做完柜员站堂东西已半年前样着客户理学新东西客户理日常工作流程类产品营销技巧单填写注意事项类办公系统等等强执行力细节处理基础业务没做会知道中关键然法理解基层员工思想更说日走理岗位带团队明确营销方式转型目标做日常工作中意识抓住机会客户单独接触柜员单独配合中跳出整营销流程更全面清晰握担堂理期间心观察思考学强化独立营销力转型核心
2 客户维护方式转型：动动维护优化方式加强力度
通迄止中银行市区兄弟支行渠道解觉开发区建行客户维护方式力度存改进处值学行客户理狼性优秀客户理会手头资源分析研究进行程度整合利落实建行牢牢巩固手头级客户群体做存量外更利ocrm系统做工作计划高效激活资产界点睡眠客户断开拓做客户增量市区兄弟支行例营销指标接倍数客户维护执行力然发挥极致周固定时间客户理碰头确定阶段性工作目标计划通报业绩客户维护激活情况商量改进措施外重天利ocrm系统筛选客户电话拜访数量质量等基础活动量远超诚然开发区边私网点较客户理身兼数职法市区僚
样专心营销拜访客户营销活动基础客户理狼性执行力重体现果环节加理力度支行整体业绩提升会遇瓶颈？
正月丰乐路支行柜员开始分配维护ocrm系统20客户班接客动维护转型现班动发短信电话进行动维护通前期接触建立感情利身专业知识引导客户树立正确理财观念分享新金融理财产品资讯优先安排网点服务等时配合推出年期特色储蓄等产品客户行资金额分批转变行存款耐心培养提升客户aum值利批客户资金进行续产品营销长远柜员身发展着想银行业营销资源核心柜员转型客户理势趋果柜员期间积累客户群断提升忠诚度信度日调动变化保证手头掌握批资源变应万变
3 产品种类转型：营销保险保险信卡基金辅
优势果思进取会变成劣势合作营销急需转型成独立营销保险营销强项急需转型成保险营销中心信卡基金营销辅助
什会想法？单卖保险局限月前时支行柜员中营销积分处前20名刺柜员营销星前10名荣誉难度保险营销产品寥寥相兄弟网点产品营销全面开花掌握深厚客户基础老柜员简直质变差距根支行营销政策网点情况首发基金信卡外着力刺产品尤首发基金重止首发基金中收奖励高种推基金省行专家组重重筛选产品产品配合策略类首发基金营销控难度更盈亏变动幅度更求保险更加专业全面知
识体系实战验市场变化更敏锐嗅觉够提醒客户进出时间点仓位变动引导客户正确配置资产获合理回报总理财核心增加客户忠诚度关键素首发基金掌握需投入量时间精力研究实战简单书培训通基金业资格认证远远够营销路漫漫
二2月工作外思考――基金业务力提升培训记录
月幸参xx建行XX年首季第二期基金业务力提升培训班培训讲师汇添富基金公司营销支持总监助理远昌先生会议开始xx委金融部提出四点宝贵意见（落实常态化营销首发基金销售重点关注重点持销产品拓展基金新客户）芭堤水岸优秀网点进行基金营销验分享（帮助客户减亏断激活存量客户客户识转推荐持续拓展基金新客户着重提升客户理专业服务力）优秀客户理验分享(熟悉产品专业性关心客户：少钱？放久？预期收益少？踪位持续营销)先生四方面进行阐述：
1宏观济分析政策基面
十八疑国宏观济政策分析重资料源深化改革全面领导组国家安全委员会中纪委反腐倡廉作中央三政治动产杠杆济导环保安防医药消费国企改革科技新兴产业作六投资行业线成投资热点行业商业模式急需创新XX年充分见识科技创新爆发力传统行业技术破坏力创新毋宁死市场化竞争愈发激烈时代够生样飞速变幻机遇限时代幸运
2市场运行态势市展
济增长方面中国济海外济正复苏艰难时刻已市场流动性方面：短期会缓解中长期容乐观信托坏孩子必须受惩罚
3a股市场机会
投资听话戴花戴红花疑关注国家支持产业成长类基金注解a股市场总政策动态密切相关台风时算猪站台风口飞起握趋势政策重外07XX年单位净值已跌破1元旧基金协助客户减亏转移新基金新老基金进行划断处理
4前基金持续营销操作策略
策略第产品第二操作基金原产品需策略配合策略：定投中长期较基金滑风险逢低分批买入先生重点强调定期定额定投赚赔法首先根风险承受力理财惯资金量设定买进条件卖出条件高位少买低位买通投资纪律性控制风险保护投资者适时获合理回报空等时间玫瑰基金投资简单化重复做心做
市场般基金投资者言基金成股票炒涨时谁勇敢跌时谁胆1赚27赔倒三角追涨杀跌必赔模式类投资者群体典型特征众处必路作银行业员必须运专业知识引导客户建立正三角高抛低吸必赢模式市场机会闪电时定场拉客户起客户起进退
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光辉岁月非日闪耀问津时默默耕耘梦想
耐住寂寞年龄坚持做耐住寂寞事
相信水滴石穿力量想年轻职场必路
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2月转型目标展
1 营销方式转型：合作营销独立营销柜员堂机动岗
作私型储蓄网点名柜员新磨练口眼力团队配合力抑挖掘客户需求促成交力合作营销普通储蓄客户疑营销基础坚实第步半年柜员合作营销历练发现变胆更心更细脸皮更厚基层网点种实操性基础工作更深入解体会半年前相简直脱胎换骨开始具备优秀销售雏形
合作营销超cc万保险发现提升合作营销高效分工方式遇瓶颈相新丰乐路支行团队合作营销氛围实太容易沾沾喜思进取思考：果日调动网点切该办？果没团队合作网点资源基础支持单枪匹马否面面客户？切迹象指必须加强独立营销力里特感谢网点吴行年回开始纯柜员转型堂理机动岗然月暂时出值两天堂做完柜员站堂东西已半年前样着客户理学新东西客户理日常工作流程类产品营销技巧单填写注意事项类办公系统等等强执行力细节处理基础业务没做会知道中关键然法理解基层员工思想更说日走理岗位带团队明确营销方式转型目标做日常工作中意识抓住机会客户单独接触柜员单独配合中跳出整营销流程更全面清晰握担堂理期间心观察思考学强化独立营销力转型核心
2 客户维护方式转型：动动维护优化方式加强力度
通迄止中银行市区兄弟支行渠道解觉开发区建行客户维护方式力度存改进处值学行客户理狼性优秀客户理会手头资源分析研究进行程度整合利落实建行牢牢巩固手头级客户群体做存量外更利ocrm系统做工作计划高效激活资产界点睡眠客户断开拓做客户增量市区兄弟支行例营销指标接倍数客户维护执行力然发挥极致周固定时间客户理碰头确定阶段性工作目标计划通报业绩客户维护激活情况商量改进措施外重天利ocrm系统筛选客户电话拜访数量质量等基础活动量远超诚然开发区边私网点较客户理身兼数职法市区僚
样专心营销拜访客户营销活动基础客户理狼性执行力重体现果环节加理力度支行整体业绩提升会遇瓶颈？
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3 产品种类转型：营销保险保险信卡基金辅
优势果思进取会变成劣势合作营销急需转型成独立营销保险营销强项急需转型成保险营销中心信卡基金营销辅助
什会想法？单卖保险局限月前时支行柜员中营销积分处前20名刺柜员营销星前10名荣誉难度保险营销产品寥寥相兄弟网点产品营销全面开花掌握深厚客户基础老柜员简直质变差距根支行营销政策网点情况首发基金信卡外着力刺产品尤首发基金重止首发基金中收奖励高种推基金省行专家组重重筛选产品产品配合策略类首发基金营销控难度更盈亏变动幅度更求保险更加专业全面知
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月幸参xx建行XX年首季第二期基金业务力提升培训班培训讲师汇添富基金公司营销支持总监助理远昌先生会议开始xx委金融部提出四点宝贵意见（落实常态化营销首发基金销售重点关注重点持销产品拓展基金新客户）芭堤水岸优秀网点进行基金营销验分享（帮助客户减亏断激活存量客户客户识转推荐持续拓展基金新客户着重提升客户理专业服务力）优秀客户理验分享(熟悉产品专业性关心客户：少钱？放久？预期收益少？踪位持续营销)先生四方面进行阐述：
1宏观济分析政策基面
十八疑国宏观济政策分析重资料源深化改革全面领导组国家安全委员会中纪委反腐倡廉作中央三政治动产杠杆济导环保安防医药消费国企改革科技新兴产业作六投资行业线成投资热点行业商业模式急需创新XX年充分见识科技创新爆发力传统行业技术破坏力创新毋宁死市场化竞争愈发激烈时代够生样飞速变幻机遇限时代幸运
2市场运行态势市展
济增长方面中国济海外济正复苏艰难时刻已市场流动性方面：短期会缓解中长期容乐观信托坏孩子必须受惩罚
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投资听话戴花戴红花疑关注国家支持产业成长类基金注解a股市场总政策动态密切相关台风时算猪站台风口飞起握趋势政策重外07XX年单位净值已跌破1元旧基金协助客户减亏转移新基金新老基金进行划断处理
4前基金持续营销操作策略
策略第产品第二操作基金原产品需策略配合策略：定投中长期较基金滑风险逢低分批买入先生重点强调定期定额定投赚赔法首先根风险承受力理财惯资金量设定买进条件卖出条件高位少买低位买通投资纪律性控制风险保护投资者适时获合理回报空等时间玫瑰基金投资简单化重复做心做
市场般基金投资者言基金成股票炒涨时谁勇敢跌时谁胆1赚27赔倒三角追涨杀跌必赔模式类投资者群体典型特征众处必路作银行业员必须运专业知识引导客户建立正三角高抛低吸必赢模式市场机会闪电时定场拉客户起客户起进退
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