信社关2009年风险隐患综合治理查阶段总结报告
根县联社关印发xxx县农村信社案件风险隐患清查综合治理活动实施方案联社安排切实加强信社营理提升信社控水效防范营风险预防案件发生社立召开全体职工会议传达省联社刘印楼志全省农村信社案件风险隐患清查综合治理工作会议讲话全社开动员会结合信社实际情况作详细查安排制定系列措施求进行查活动具体报告：
加强组织领导精心准备
成立信社案件防范专项治理查工作领导组xx志组长xx志副组长xxxxxxxxxxxxx等志成员全面开展专项治理查工作信社进行全面查明确查责查工作覆盖全社项业务查面均达100
二查容：
检查：
1规章制度健全落实情况
2存贷款等业务情况
3会计出纳业务情况
4科技网络系统理情况
5安全保卫业务情况
三方法步骤：
案件专项治理组组长牵头检查信贷会计（含储蓄）出纳行动态排查参黄赌毒商办企业事股票活动正常交友问题现象检查业务规章制度落实执行情况重点环节控制制度落实情况办会计带领检查会计核算资金清算结算情况单位银行结算账户开销户外账金融机构账情况印押（机）证分库房重空白证理情况
四工作求：
统思想认真负责全体职工次专项治理查工作作项关重工作抓流形式敷衍事外勤紧密配合查深查细留死角杜绝盲区工作中做专项治理贷款五级分类相结合控制度相结合分工合作遇明情况时沟通发现重问题时报告
查情况：
项存款
1公存款社民币银行结算帐户xx户xx基结算账户xx专账户民银行核准余额总计xxx万元银企账xx余额相符没挪客户资金现象未求时账未时发放帐单xx笔客户办理项业务领支票更换容等求办理时备案业务证印签正确核误存问题：开户单位提供营业执复印件中没年检
2储蓄存款储蓄存款截止查时余额xxx万元通逐步核底卡相符账卡相符存问题：原部分存款身份证号实际符
二贷款方面
截止8月末社贷款xxx笔xxx万元中信贷款xxx笔xxx万元质押贷款xx笔xxx万元形态分正常贷款xxx笔xxx万元良贷款xxx笔xxx万元
2009年1月1日2009年8月30日期间新投放贷款xxx笔金额xxx万元查发现贷款逾期未规定催收xx笔金额xxx万元（已收回）满额质押贷款xx笔xxx万元部分贷款没月结息
2009年1月1日前贷款xx笔xx万元查超诉讼时效xxx笔xxx万元部分贷款没月结息
三会计证检查情况
2009年1月1月8月31日会计证份检查发现问题：1会计证素齐体现部分开户资料全没址电话等资料2柜员存办理业务问题3前月额现金支现没留存客户身份证资料4错证情况手写情况5单贴补现象6取款条没取款签字
四重证理
截止查时社库存存折xxx份存单xxx份单位存单xxx份存款证明书xxx份定期存款证明书xx份款证xxx份贷款收回证xxx份资金调剂证xxx份资金调剂证收回xx份股金证xxx份现金支票xxx份转账支票xxxx份通总分账核
账实核查账实相符开户单位领重空白证出具正规手续领单出具预留印鉴
职工领时规定进行盖章签字中规定进行逐笔销号销号时登记薄规范
五印押证理方面
社业务印章xx枚单位公章xx枚业务清讫章xx枚分原公章会计保业务公章业务清讫章柜台员保工作中较求执行没重证保印章现象
六现金理方面
核库存帐款相符
现金理方面社制定现金支取权限储蓄5万元20万元会计审批20万元审批5万元办员行掌握额提现审批台帐额现金提现备案台帐求时民银行报送额支现备案表
七部资金方面
社部资金划转等均严格规定办理违规现象
八调剂资金方面
社调剂资金
九安全理方面
范设施达标员工正常执行安全保卫制度存问题条件限制守库室卫生间
十信社员工行排查排查九种
信社负责员工排查没发现违反商业贿赂情况排查九种程中普遍存规定休假长期岗位工作员特重岗位工作员存风险隐患社员轮岗轮调情况进行统计xx名员中岗位工作xx年xx外xx实行轮换
针查中存问题社采取措施进行整改：
加强案件专项治理工作学力度提高案件专项治理认识全体行动防范风险
二加强信贷理切实提高信贷质量规范信贷档案健全贷款手续
三加强重空白证理
四严格履行存贷款手续
四根足情况进行积极整改
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根县联社关印发xxx县农村信社案件风险隐患清查综合治理活动实施方案联社安排切实加强信社营理提升信社控水效防范营风险预防案件发生社立召开全体职工会议传达省联社刘印楼志全省农村信社案件风险隐患清查综合治理工作会议讲话全社开动员会结合信社实际情况作详细查安排制定系列措施求进行查活动具体报告：
加强组织领导精心准备
成立信社案件防范专项治理查工作领导组xx志组长xx志副组长xxxxxxxxxxxxx等志成员全面开展专项治理查工作信社进行全面查明确查责查工作覆盖全社项业务查面均达100
二查容：
检查：
1规章制度健全落实情况
2存贷款等业务情况
3会计出纳业务情况
4科技网络系统理情况
5安全保卫业务情况
三方法步骤：
案件专项治理组组长牵头检查信贷会计（含储蓄）出纳行动态排查参黄赌毒商办企业事股票活动正常交友问题现象检查业务规章制度落实执行情况重点环节控制制度落实情况办会计带领检查会计核算资金清算结算情况单位银行结算账户开销户外账金融机构账情况印押（机）证分库房重空白证理情况
四工作求：
统思想认真负责全体职工次专项治理查工作作项关重工作抓流形式敷衍事外勤紧密配合查深查细留死角杜绝盲区工作中做专项治理贷款五级分类相结合控制度相结合分工合作遇明情况时沟通发现重问题时报告
查情况：
项存款
1公存款社民币银行结算帐户xx户xx基结算账户xx专账户民银行核准余额总计xxx万元银企账xx余额相符没挪客户资金现象未求时账未时发放帐单xx笔客户办理项业务领支票更换容等求办理时备案业务证印签正确核误存问题：开户单位提供营业执复印件中没年检
2储蓄存款储蓄存款截止查时余额xxx万元通逐步核底卡相符账卡相符存问题：原部分存款身份证号实际符
二贷款方面
截止8月末社贷款xxx笔xxx万元中信贷款xxx笔xxx万元质押贷款xx笔xxx万元形态分正常贷款xxx笔xxx万元良贷款xxx笔xxx万元
2009年1月1日2009年8月30日期间新投放贷款xxx笔金额xxx万元查发现贷款逾期未规定催收xx笔金额xxx万元（已收回）满额质押贷款xx笔xxx万元部分贷款没月结息
2009年1月1日前贷款xx笔xx万元查超诉讼时效xxx笔xxx万元部分贷款没月结息
三会计证检查情况
2009年1月1月8月31日会计证份检查发现问题：1会计证素齐体现部分开户资料全没址电话等资料2柜员存办理业务问题3前月额现金支现没留存客户身份证资料4错证情况手写情况5单贴补现象6取款条没取款签字
四重证理
截止查时社库存存折xxx份存单xxx份单位存单xxx份存款证明书xxx份定期存款证明书xx份款证xxx份贷款收回证xxx份资金调剂证xxx份资金调剂证收回xx份股金证xxx份现金支票xxx份转账支票xxxx份通总分账核
账实核查账实相符开户单位领重空白证出具正规手续领单出具预留印鉴
职工领时规定进行盖章签字中规定进行逐笔销号销号时登记薄规范
五印押证理方面
社业务印章xx枚单位公章xx枚业务清讫章xx枚分原公章会计保业务公章业务清讫章柜台员保工作中较求执行没重证保印章现象
六现金理方面
核库存帐款相符
现金理方面社制定现金支取权限储蓄5万元20万元会计审批20万元审批5万元办员行掌握额提现审批台帐额现金提现备案台帐求时民银行报送额支现备案表
七部资金方面
社部资金划转等均严格规定办理违规现象
八调剂资金方面
社调剂资金
九安全理方面
范设施达标员工正常执行安全保卫制度存问题条件限制守库室卫生间
十信社员工行排查排查九种
信社负责员工排查没发现违反商业贿赂情况排查九种程中普遍存规定休假长期岗位工作员特重岗位工作员存风险隐患社员轮岗轮调情况进行统计xx名员中岗位工作xx年xx外xx实行轮换
针查中存问题社采取措施进行整改：
加强案件专项治理工作学力度提高案件专项治理认识全体行动防范风险
二加强信贷理切实提高信贷质量规范信贷档案健全贷款手续
三加强重空白证理
四严格履行存贷款手续
四根足情况进行积极整改
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