中国建设银行住房贷款档案理实施细（试行）
第章 总
第条 规范加强住房贷款业务档案理工作合理效保利档案资料根中国建设银行档案理办法中国建设银行信贷档案理规定中国建设银行住房贷款办法中国建设银行商业房贷款暂行办法中国建设银行交易住房贷款暂行办法中国建设银行住房贷款业务操作规程（试行）等规章制度制订细
第二条 住房贷款档案指行办理类住房贷款工作中形成具证作参考利价值史料价值信贷营理专业技术材料总称住房贷款档案理指住房贷款关资料收集整理档保存退回销毁全程
第三条 住房贷款档案实行统领导分级理逐级建档理原
第四条 住房贷款档案住房贷款业务营部门（简称营部门）会计部门档案部门负责理贷款息结清信贷业务执行完毕前营部门会计部门负责理贷款息结清信贷业务执行完毕档案部门负责理营部门负责信贷档案收集整理保阅移交档工作会计部门负责重档案接收入库保阅移交工作档案理部门负责贷款息全部清信贷业务执行完毕档案保销毁
第五条 住房贷款档案资料录入扫描进计算机进行电子化理办机构应保证档案理信息系统性完善性严格信息录入查询修改等环节员权限设置定期进行系统维护数备份排查病毒等工作防止信息丢失泄漏
第二章 档案分类部门理职责
第六条 住房贷款档范围包括贷款业务中形成专业技术资料分重档案般档案重档案指住房贷款抵押房屋项权利证权利质押权利证明保险单等重物品单证原件般档案指重档案外办理住房贷款业务中形成专业技术资料（具体档范围见附1）
第七条 住房贷款重档案原会计部门负责保营部门设立专门信贷档案库房专职信贷档案理员重档案该营部门区般档案负责保
第八条 办行营部门住房贷款档案资料进行收集外需设立专（兼）职贷款档案理岗负责接收审查信贷办员提供档案资料做款阶段住房贷款般档案日常整理保利等工作重档案营部门负责保该营部门必须设专职档案理员负责保
第九条 档案部门负责住房贷款息结清信贷业务执行完毕档案理
第十条 住房贷款档案保期限5年贷款息结清年开始计算
第三章 重档案理
第十条 信贷办员收重档案资料逐项登记住房贷款重档案资料登记簿（附2）时填制住房贷款重档案资料收妥通知书（附3）式三联加盖办名章业务部门公章款第三名章联留底联款第三联保部门登记簿收妥通知书分专夹保
第十二条 信贷办员联重档案资料收妥通知书收妥重档案资料时移交会计部门营部门重档案理员时重档案资料复印份装入信贷档案备日常查重档案理员应信贷办员移交重档案资料进行复核 重档案资料登记簿签字做移交记录
第十三条 重档案资料实行双理登记簿实物登记员保员明确分工登记员负责收保物品时初点领（转）出复点登记簿登记办理交接手续专夹保关通知书保员负责收保物品时复点领（转）出时初点登记簿复核关物品日常保
第十四条 进行诉讼工作需领保重档案资料时应填制重档案资料领退回保通知书（附4）者担保物偿债物领退回变更保通知书（见附5）式两份办部门负责签章加盖部门公章报行长签批送保部门领占担保物保部门核签章误加盖印章联退领部门专夹保联原收妥通知书保通知书容重档案资料转交领部门
第十五条 重档案资料交回时应领部门填制重档案资料领退回保通知书者担保物偿债物领退回变更保通知书式两联办部门负责领部门签章连领重档案资料送保部门保部门领退回变更保通知书退回担保物领时填制领退回变更保通知书容核相符担保物收妥保领退回变更保通知书签章联退领部门联原领退回变更保通知书原收妥通知书保重档案资料登记簿中签注
第十六条 款清贷款息重档案理员营部门填制中国建设银行担保物偿债物领退回变更保通知书贷款款证会计柜台出具贷款息结清通知书重档案资料退回营部门重档案资料登记簿中签注
第十七条 需退款重档案资料营部门开具住房贷款重档案资料清退确认书（附6） 款受托确认书签收关重档案资料退款重档案资料登记簿中登记清退日期住房贷款重档案资料清退确认书补充贷款档案保
第四章 般档案理
第十八条 收集信贷档案资料受理住房贷款申请信贷办员应逐笔单独设立专文件袋受理调查审批发放等环节形成档案资料存放该文件袋文件袋注明客户名称文件容收件日期等项目
第十九条 移交信贷档案资料贷款发放信贷办员应填写住房贷款档案资料清单合作企业项目档案资料清单（附7）式两份连全部档案资料移交信贷档案理员办员须档案资料清单规定容形成少移交少遗漏信贷档案资料应笔信贷业务发放（办理）2工作日移交发放（办理）回收阶段档案资料时形成时移交档案理员负责集中统整理保贷款息结清信贷业务执行完毕
第二十条 档案资料核查信贷档案理员应档案资料完整性负责时档案资料容合规性进行审查移交笔住房贷款业务档案资料必须清单逐份逐张核实确认份档案资料否原件意存档复印件果缺项缺少份数档案理员权求信贷办员时补齐特殊情况补齐信贷办员清单缺项原中注明审查符合求档案资料档案理员信贷办员时档案资料清单签字清单式两份份信贷办员保留份档案理员留存备查
第二十条 档案资料整理信贷档案理员接收信贷档案资料应10工作日进行整理信贷档案资料划分客户基情况档案资料信贷业务担保档案资料三部分容分整理保中信贷业务担保档案资料贷前贷两阶段业务操作流程分序排列
第二十二条 档案资料立卷档信贷档案理员审核整理信贷档案资料应时进行立卷档
合作楼盘资料项目单位组卷住房贷款贷款档案笔单位组卷住房组合贷款组合单位组卷
二贷款档案采取软卷皮方式卷单位装订通粘贴折叠缩扩等方法量做纸张统（软皮卷封面格式见附8）房产开发企业合作项目企业单位装盒项目案卷合装档案盒住房贷款干案卷合装档案盒卷形式保（档案盒式样见附9）
三案卷均应编制信贷档案卷目录（附10）式两份中份放卷首份作检索工具
四案卷卷件资料首页左角（留出装订线）应编写卷目录相致件号便保查阅
五案卷贷款品种－开发企业－合作楼盘项目－住房贷款业务发生时间序进行分类排列：首先区分住房贷款品种分保合作房产开发企业首先区分房产开发企业然该房产开发企业项住房贷款档案合作楼盘项目分开合作楼盘项目住房贷款业务发生先序次进行排列没合作房产开发企业住房贷款档案住房贷款业务发生先序次进行排列
六案卷排列序编制档号档号设12位前两位贷款品种序号第三位第五位开发企业交易中介序号第六位第七位合作项目序号第八位第十二位住房贷款序号
七求逐卷填写案卷封面卷盒脊背项目：
（）全宗名称全宗号：全宗名称栏填写行全称行全称印制固定位置全宗号栏档案行政理部门关规定填写
（二）办部门：填写办住房贷款业务具体部门
（三）档案类：填写营类信贷档案（简称房贷）
（四）客户名称：商品房销售贷款合作方填写单位全称类客户填写姓名
（五）案卷标题：贷款品种途合作楼盘填写项目名称
（六）合生效日期日：填写信贷合证书正式生效日规定期限期日
（七）保期限：5年
（八）信贷业务办结时间：填写住房贷款息结清业务执行完毕时间
（九）卷件（张）数：填写卷实文件件数数字应卷目录件号尾数相致
（十）年度：填写档年度
（十）盒号：填写档案盒排列序号
（十二）档号：填写部门统编制档号
（十三）目录号案卷号：档案部门统编制
八立卷信贷业务发放全部信贷息回收期间续资料信贷档案理员时档案资料清单中进行登记补充档档案资料装订程中充分考虑需采资料末尾直接粘贴补充材料增加件号事先预留空白页加贴新资料等方式
第二十三条 档案资料保
营部门档案理员义务保证档案资料安全严密防火防潮防尘防盗防蛀防腐蚀旦发现丢失毁损违章等情况时采取必措施外应根情况严重程度迅速报告部门负责
二档案资料需原原稿行编写修改营部门档案理员违反规定提供利移交资料违法违纪牟取私利进行涂改伪造档案
三建立档案理员变更交接制度档案理员变更时采第三见证制度移交接收监交见证核点贷款档案资料齐全填制贷款档案交接表（附12）专夹保
第二十四条 档案资料
档案资料均必须批准进行住房贷款档案阅登记表（附12）登记未批准资料带离现场复制查阅资料时间容行做概记录查阅签字确认未批准信贷档案理员权拒绝查阅住房贷款档案阅登记表专夹保
二信贷业务营部门负责意查阅档案进行现场查阅需资料带离现场意信贷档案理员复印复印资料擅外传原带走档案资料原件特殊情况需出时应填写住房贷款般档案资料出单（附13）信贷部门负责签字批准留备份复印件信贷档案理员单出时住房贷款般档案资料出单专夹保
三信贷档案资料查阅查阅期间应保证资料安全性完整性效性查阅均档案资料涂改拆取标注伪造损毁遗失外公开资料遗失损毁泄密造成济损失求承担相应责
四出信贷档案资料时信贷档案理员负责清点档时交住房贷款般档案资料出单住房贷款档案阅登记表登记注销
五关法律行政法规明确规定具查询冻结者扣划存款权力机关工作需查阅复印档案资料信贷档案理部门应金融机构协助查询冻结扣划工作理规定执行
第二十五条 档案资料清退贷款息清般档案资料需退款营部门保留复印件开具住房贷款般档案资料清退确认书（附14）款受托通知书签收住房贷款般档案资料清退确认书补充贷款档案理
第五章 档案移交档
第二十六条 档案资料应贷款息结清业务执行完毕次全部档营部门档案理员应年3月底前年度执行完毕贷款档案移交档案部门档客户贷款贷款息结清业务执行完毕先序进行排列
第二十七条 移交时营部门档案理员应案卷排列序填写信贷档案案卷目录（附15）式两份信贷档案移交表（附16）式两份信贷档案移交表移交部门负责手档案部门接收签字移交部门档案部门执份信贷档案案卷目录份留移交部门备查份信贷档案移交表起贷款档案交档案部门
第六章 附
第二十八条 省治区直辖市分行总行直属分行苏州三峡分行根实施细制定实施细报总行备案
第二十九条 实施细中国建设银行总行负责解释
第三十条 住房贷款档案实现电子化理行制定相应理办法做电子档案理安全科学效
第三十条 实施细发布日起执行
附：1住房贷款档案档范围
2住房贷款重档案资料登记簿
3住房贷款重档案资料收妥通知书
4住房贷款重档案资料领退回通知书
5担保物处理抵债资产领退回变更保通知书
6住房贷款重档案资料清退确认书
7住房贷款信贷档案资料清单
8信贷档案案卷封面
9信贷档案盒式样规格
10信贷档案卷目录
11贷款档案交接表
12住房贷款档案阅登记表
13住房贷款般档案资料出单
14住房贷款般档案资料清退确认书
15信贷档案案卷目录
16信贷档案移交表
附1：
住房贷款档案档范围
款申请受理发放阶段形成档案资料
（）住房款申请书（原件）
（二）款申请贷款资料：
1合法效身份证件（复印件）
2婚姻状况证明（复印件）
3配偶合法效身份证件（复印件）
4款偿力证明（原件复印件）
5合法效购房合协议（原件复印件）
6首付款证明（原件复印件）
7抵押物质押权利清单（原件）权属证明文件（复印件）处分权意抵（质）押书面证明（原件）
8抵（质）押物评估报告（原件）评估单位资格证明（复印件）
9保证担保力证明（原件）
10交易住房贷款需材料：拟购住房性质证明资料（复印件）包括房屋产权证关部门核准交易批文原房产意出售书面声明（原件）
11住房转贷款需材料：原款合（复印件）原购房合（复印件）转住房权属证明（复印件）原款贷款行意该房产出售书面证明（原件）转住房房产意出售书面证明（原件）
12
（三）住房贷款调查审批表（原件）
（四）款合保证合抵押合质押合委托扣款协议（原件）
（五）贷款指标通知单（原件）开立贷款帐户通知书（原件）
（六）贷款转存款证（原件）
二贷款发放回收期间信贷业务档案资料包括：
1调整利率通知书（原件）
2贷款期通知书（原件）
3提前款申请书（原件）
4提前贷款通知书（原件）
5催收利息通知书（原件）
6催逾期贷款通知书回执（原件）
7调整贷款期限申请书调查审批报告（原件）
8调整贷款期限协议书担保文件（原件）
9变更抵（质）押物申请书调查审批报告（原件）
10抵（质）押物变更协议抵押登记证明材料（原件）
11贷检查报告（原件）
12
三合作楼盘档案材料
（）开发商基情况资料
1营业执（复印件）
2法代码证（复印件）税务登记证明（复印件）
3公司章程联营协议（复印件）
4资质证书（复印件）
5贷款证（卡）（复印件）企业信等级认定书
63年期财会报告（原件复印件）权部门财务报表审查证明
7董事会意提供保证决议（原件）
（二）项目资料
1国土权证（复印件）
2建设规划许证（复印件）
3建设工程开工许证（复印件）
4建设工程规划许证（复印件）
5商品房销（预）售许证（复印件）
（三）商品房销售合作申请书（原件）
（四）调查报告（原件）
（五）审批书（原件）
（六）商品房销售合作协议（原件）
（七）追踪检查报告（原件）
附2：
住房贷款重档案资料登记簿
款
重档案资料名称
重档案资料编码
收妥登记
部移交登记
领退回登记
清退登记
收妥日期
办
移交日期
移交
接收部门
接收
领日期
退回日期
领退回
清退日期
办
附3：
住房贷款重档案资料收妥通知书
行名： 年第 号
根 号款合 号抵押合（质押合）双方协议约定法院判决行已 （款第三）述重权证文件收妥
款姓名
重资料名称
重资料序号
金额
备注
业务部门 款第三
办签章： 款第三签章：
业务部门公章：
年 月 日 年 月 日
保部门
办签章：
保部门公章：
年 月 日 附4：
住房贷款重档案资料领退回通知书
行名： 年第 号
需领退回保第 号款合 号抵押合（质押合双方协议法院判决）确定 （款第三）述重权证文件具体容见表：
款姓名
重资料名称
重资料序号
金额
备注
行长审批意见：
接收（领）部门 移出（退）部门 信贷部门会计部门：
办： 办： 办：
部门负责： 部门负责： 部门负责：
部门公章： 部门公章： 部门公章：
年 月 日 年 月 日 年 月 日
附5：
担保物处理抵债资产领退回变更保通知书
行名： 年第 号
需领退回变更保第 号抵押合（抵押合）确定 （款第三）抵押物权证（质物权证）（处理抵债资产）具体容见表
债务
担保物处理抵债资产名称
金额
备注
行长审批意见：
签字：
年 月 日
接收（领）部门 移出（退）部门 信贷部门会计部门：
办 办： 办：
部门负责： 部门负责： 部门负责：
部门公章： 部门公章： 部门公章：
年 月 日 年 月 日 年 月 日
附6：
住房贷款重档案资料清退确认书
行名： 年第 号
款 已时贷款（原： ）行列重权证文件退款第三具体容见表：
款姓名
重资料名称
重资料序号
金额
备注
业务部门： 款第三
办签章： 办签章：
业务部门公章： 款第三签章：
年 月 日 年 月 日
附7：
住房贷款档案资料清单
款：
贷款金额： 元
贷款期间： 年 月 日 年 月 日
项目名称：
购房屋位置：
资料名称
√×
备注
款基情况资料
1款合法效身份证件（复印件）
2婚姻状况证明（复印件）
3配偶合法效身份证件（复印件）
4偿力证明（原件复印件）
5
（1）
（2）
（3）
（4）
二担保资料
1合法效购房合协议（原件）
2首付款证明（原件）
3抵押物质押权利清单（原件）
4抵（质）押权属证明文件（复印件）
5处分权意抵（质）押书面证明（原件）
6抵（质）押物评估报告（原件）
7评估单位资格证明（复印件）
8保证担保力证明（原件）
9关部门核准交易批文（复印件）
10原房产意出售书面声明（原件）
11转住房权属证明（复印件）
12原款贷款行意该房产出售书面证明（原件）
13：
（1）
（2）
（3）
（4）
（5）
三信贷资料
（）申请受理发放阶段
1住房款申请书
2住房贷款调查审批表
3款合
4保证合
5抵押合
6质押合
7委托扣划协议
8贷款指标通知单
9开立贷款帐户通知书
10贷款转存款证
11
（1）
（2）
（3）
（4）
（二）贷款发放回收期间
1调整利率通知书（原件）
2贷款期通知书(原件)
3提前款申请书（原件）
4提前贷款通知书（原件）
5催收利息通知书（原件）
6催逾期贷款通知书回执（原件）
7调整贷款期限申请书调查审批报告（原件）
8调整贷款期限协议书担保文件（原件）
9变更抵（质）押物申请书调查审批报告（原件）
10抵（质）押物变更协议（原件）
11贷检查报告（原件）
12起诉通知书回执（原件）
13诉讼裁决调解等法律文件（原件）
14
（1）
（2）
（3）
（4）
合作企业项目档案资料清单
企业名称：
项目名称：
项目座落：
资料名称
√×
备注
开发商基情况资料
1营业执（复印件）
2法代码证（复印件）
3税务登记证明（复印件）
4公司章程联营协议（复印件）
5资质证书（复印件）
6贷款证（卡）（复印件）
7企业信等级认定书（复印件）
83年期财会报告（原件复印件）权部门财务报表审查证明（复印件）
9
（1）
（2）
（3）
二项目资料
1国土权证（复印件）
2建设规划许证（复印件）
3建设工程开工许证（复印件）
4建设工程规划许证（复印件）
5商品房销（预）售许证（复印件）
6
（1）
（2）
（3）
三住房贷款提供担保资料
1董事会意提供保证决议（原件）
2
（1）
（2）
（3）
四信贷资料
1商品房销售合作申请书（原件）
2调查报告（原件）
3审批书（原件）
4商品房销售合作协议（原件）
5追踪检查报告（原件）
6
（1）
（2）
（3）
附8：
信贷档案案卷封面
（全宗名称）
（办部门）
客户名称：
（案卷标题）
档案类：
保期限：
信贷业务办结时间：
合生效日： 年 月 日
年 月 日
合期日： 年 月 日
卷张数：
档号：
全宗号
目录号
案卷号
附9：
信贷档案盒式样规格
全 宗 号
（全宗名称）
办部门
客户名称：
档案类：
件 数：
保期限
（案卷标题）
年 度
310mm
目 录 号
案 卷 号
档 号
盒 号
235mm
405060mm
(a)盒封面式样规格
（b）盒脊式样规格
附10：
信 贷 档 案 卷 目 录
件号
题 名
日 期
备注
附11：
贷款档案交接表
序号
款
案卷号
档号
件数
备注
移交（签字）： 年 月 日
接收（签字）： 年 月 日
负责（签字）： 年 月 日
附12：
住房贷款档案阅登记表
序号
阅登记
登记
阅时间
款单位
（）签字
目录号
案卷号
档号
容
时间
签收
签字
附13：
住房贷款般档案资料出单
编号
客户名称
案卷号
档号
阅单位
阅
阅日期
出期限
批准签字
签字
阅签字
附14：
住房贷款般档案资料清退确认书
款 已清 号款合项贷款息现资料退款双方清点误特确认
资料名称
编号
备注
业务部门： 款
办签字： 签字：
业务部门章：
年 月 日 年 月 日
附15：
信 贷 档 案 案 卷 目 录
案卷号
档号
办部门
客户名称
类
案 卷 标 题
期限
件数
附16：
信贷档案移交表
第 页 页
序号
款
案卷号
档号
清日期
件数
备注
信贷部门 档案部门
负责： 负责：
移交： 接收：
年 月 日 年 月 日
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第章 总
第条 规范加强住房贷款业务档案理工作合理效保利档案资料根中国建设银行档案理办法中国建设银行信贷档案理规定中国建设银行住房贷款办法中国建设银行商业房贷款暂行办法中国建设银行交易住房贷款暂行办法中国建设银行住房贷款业务操作规程（试行）等规章制度制订细
第二条 住房贷款档案指行办理类住房贷款工作中形成具证作参考利价值史料价值信贷营理专业技术材料总称住房贷款档案理指住房贷款关资料收集整理档保存退回销毁全程
第三条 住房贷款档案实行统领导分级理逐级建档理原
第四条 住房贷款档案住房贷款业务营部门（简称营部门）会计部门档案部门负责理贷款息结清信贷业务执行完毕前营部门会计部门负责理贷款息结清信贷业务执行完毕档案部门负责理营部门负责信贷档案收集整理保阅移交档工作会计部门负责重档案接收入库保阅移交工作档案理部门负责贷款息全部清信贷业务执行完毕档案保销毁
第五条 住房贷款档案资料录入扫描进计算机进行电子化理办机构应保证档案理信息系统性完善性严格信息录入查询修改等环节员权限设置定期进行系统维护数备份排查病毒等工作防止信息丢失泄漏
第二章 档案分类部门理职责
第六条 住房贷款档范围包括贷款业务中形成专业技术资料分重档案般档案重档案指住房贷款抵押房屋项权利证权利质押权利证明保险单等重物品单证原件般档案指重档案外办理住房贷款业务中形成专业技术资料（具体档范围见附1）
第七条 住房贷款重档案原会计部门负责保营部门设立专门信贷档案库房专职信贷档案理员重档案该营部门区般档案负责保
第八条 办行营部门住房贷款档案资料进行收集外需设立专（兼）职贷款档案理岗负责接收审查信贷办员提供档案资料做款阶段住房贷款般档案日常整理保利等工作重档案营部门负责保该营部门必须设专职档案理员负责保
第九条 档案部门负责住房贷款息结清信贷业务执行完毕档案理
第十条 住房贷款档案保期限5年贷款息结清年开始计算
第三章 重档案理
第十条 信贷办员收重档案资料逐项登记住房贷款重档案资料登记簿（附2）时填制住房贷款重档案资料收妥通知书（附3）式三联加盖办名章业务部门公章款第三名章联留底联款第三联保部门登记簿收妥通知书分专夹保
第十二条 信贷办员联重档案资料收妥通知书收妥重档案资料时移交会计部门营部门重档案理员时重档案资料复印份装入信贷档案备日常查重档案理员应信贷办员移交重档案资料进行复核 重档案资料登记簿签字做移交记录
第十三条 重档案资料实行双理登记簿实物登记员保员明确分工登记员负责收保物品时初点领（转）出复点登记簿登记办理交接手续专夹保关通知书保员负责收保物品时复点领（转）出时初点登记簿复核关物品日常保
第十四条 进行诉讼工作需领保重档案资料时应填制重档案资料领退回保通知书（附4）者担保物偿债物领退回变更保通知书（见附5）式两份办部门负责签章加盖部门公章报行长签批送保部门领占担保物保部门核签章误加盖印章联退领部门专夹保联原收妥通知书保通知书容重档案资料转交领部门
第十五条 重档案资料交回时应领部门填制重档案资料领退回保通知书者担保物偿债物领退回变更保通知书式两联办部门负责领部门签章连领重档案资料送保部门保部门领退回变更保通知书退回担保物领时填制领退回变更保通知书容核相符担保物收妥保领退回变更保通知书签章联退领部门联原领退回变更保通知书原收妥通知书保重档案资料登记簿中签注
第十六条 款清贷款息重档案理员营部门填制中国建设银行担保物偿债物领退回变更保通知书贷款款证会计柜台出具贷款息结清通知书重档案资料退回营部门重档案资料登记簿中签注
第十七条 需退款重档案资料营部门开具住房贷款重档案资料清退确认书（附6） 款受托确认书签收关重档案资料退款重档案资料登记簿中登记清退日期住房贷款重档案资料清退确认书补充贷款档案保
第四章 般档案理
第十八条 收集信贷档案资料受理住房贷款申请信贷办员应逐笔单独设立专文件袋受理调查审批发放等环节形成档案资料存放该文件袋文件袋注明客户名称文件容收件日期等项目
第十九条 移交信贷档案资料贷款发放信贷办员应填写住房贷款档案资料清单合作企业项目档案资料清单（附7）式两份连全部档案资料移交信贷档案理员办员须档案资料清单规定容形成少移交少遗漏信贷档案资料应笔信贷业务发放（办理）2工作日移交发放（办理）回收阶段档案资料时形成时移交档案理员负责集中统整理保贷款息结清信贷业务执行完毕
第二十条 档案资料核查信贷档案理员应档案资料完整性负责时档案资料容合规性进行审查移交笔住房贷款业务档案资料必须清单逐份逐张核实确认份档案资料否原件意存档复印件果缺项缺少份数档案理员权求信贷办员时补齐特殊情况补齐信贷办员清单缺项原中注明审查符合求档案资料档案理员信贷办员时档案资料清单签字清单式两份份信贷办员保留份档案理员留存备查
第二十条 档案资料整理信贷档案理员接收信贷档案资料应10工作日进行整理信贷档案资料划分客户基情况档案资料信贷业务担保档案资料三部分容分整理保中信贷业务担保档案资料贷前贷两阶段业务操作流程分序排列
第二十二条 档案资料立卷档信贷档案理员审核整理信贷档案资料应时进行立卷档
合作楼盘资料项目单位组卷住房贷款贷款档案笔单位组卷住房组合贷款组合单位组卷
二贷款档案采取软卷皮方式卷单位装订通粘贴折叠缩扩等方法量做纸张统（软皮卷封面格式见附8）房产开发企业合作项目企业单位装盒项目案卷合装档案盒住房贷款干案卷合装档案盒卷形式保（档案盒式样见附9）
三案卷均应编制信贷档案卷目录（附10）式两份中份放卷首份作检索工具
四案卷卷件资料首页左角（留出装订线）应编写卷目录相致件号便保查阅
五案卷贷款品种－开发企业－合作楼盘项目－住房贷款业务发生时间序进行分类排列：首先区分住房贷款品种分保合作房产开发企业首先区分房产开发企业然该房产开发企业项住房贷款档案合作楼盘项目分开合作楼盘项目住房贷款业务发生先序次进行排列没合作房产开发企业住房贷款档案住房贷款业务发生先序次进行排列
六案卷排列序编制档号档号设12位前两位贷款品种序号第三位第五位开发企业交易中介序号第六位第七位合作项目序号第八位第十二位住房贷款序号
七求逐卷填写案卷封面卷盒脊背项目：
（）全宗名称全宗号：全宗名称栏填写行全称行全称印制固定位置全宗号栏档案行政理部门关规定填写
（二）办部门：填写办住房贷款业务具体部门
（三）档案类：填写营类信贷档案（简称房贷）
（四）客户名称：商品房销售贷款合作方填写单位全称类客户填写姓名
（五）案卷标题：贷款品种途合作楼盘填写项目名称
（六）合生效日期日：填写信贷合证书正式生效日规定期限期日
（七）保期限：5年
（八）信贷业务办结时间：填写住房贷款息结清业务执行完毕时间
（九）卷件（张）数：填写卷实文件件数数字应卷目录件号尾数相致
（十）年度：填写档年度
（十）盒号：填写档案盒排列序号
（十二）档号：填写部门统编制档号
（十三）目录号案卷号：档案部门统编制
八立卷信贷业务发放全部信贷息回收期间续资料信贷档案理员时档案资料清单中进行登记补充档档案资料装订程中充分考虑需采资料末尾直接粘贴补充材料增加件号事先预留空白页加贴新资料等方式
第二十三条 档案资料保
营部门档案理员义务保证档案资料安全严密防火防潮防尘防盗防蛀防腐蚀旦发现丢失毁损违章等情况时采取必措施外应根情况严重程度迅速报告部门负责
二档案资料需原原稿行编写修改营部门档案理员违反规定提供利移交资料违法违纪牟取私利进行涂改伪造档案
三建立档案理员变更交接制度档案理员变更时采第三见证制度移交接收监交见证核点贷款档案资料齐全填制贷款档案交接表（附12）专夹保
第二十四条 档案资料
档案资料均必须批准进行住房贷款档案阅登记表（附12）登记未批准资料带离现场复制查阅资料时间容行做概记录查阅签字确认未批准信贷档案理员权拒绝查阅住房贷款档案阅登记表专夹保
二信贷业务营部门负责意查阅档案进行现场查阅需资料带离现场意信贷档案理员复印复印资料擅外传原带走档案资料原件特殊情况需出时应填写住房贷款般档案资料出单（附13）信贷部门负责签字批准留备份复印件信贷档案理员单出时住房贷款般档案资料出单专夹保
三信贷档案资料查阅查阅期间应保证资料安全性完整性效性查阅均档案资料涂改拆取标注伪造损毁遗失外公开资料遗失损毁泄密造成济损失求承担相应责
四出信贷档案资料时信贷档案理员负责清点档时交住房贷款般档案资料出单住房贷款档案阅登记表登记注销
五关法律行政法规明确规定具查询冻结者扣划存款权力机关工作需查阅复印档案资料信贷档案理部门应金融机构协助查询冻结扣划工作理规定执行
第二十五条 档案资料清退贷款息清般档案资料需退款营部门保留复印件开具住房贷款般档案资料清退确认书（附14）款受托通知书签收住房贷款般档案资料清退确认书补充贷款档案理
第五章 档案移交档
第二十六条 档案资料应贷款息结清业务执行完毕次全部档营部门档案理员应年3月底前年度执行完毕贷款档案移交档案部门档客户贷款贷款息结清业务执行完毕先序进行排列
第二十七条 移交时营部门档案理员应案卷排列序填写信贷档案案卷目录（附15）式两份信贷档案移交表（附16）式两份信贷档案移交表移交部门负责手档案部门接收签字移交部门档案部门执份信贷档案案卷目录份留移交部门备查份信贷档案移交表起贷款档案交档案部门
第六章 附
第二十八条 省治区直辖市分行总行直属分行苏州三峡分行根实施细制定实施细报总行备案
第二十九条 实施细中国建设银行总行负责解释
第三十条 住房贷款档案实现电子化理行制定相应理办法做电子档案理安全科学效
第三十条 实施细发布日起执行
附：1住房贷款档案档范围
2住房贷款重档案资料登记簿
3住房贷款重档案资料收妥通知书
4住房贷款重档案资料领退回通知书
5担保物处理抵债资产领退回变更保通知书
6住房贷款重档案资料清退确认书
7住房贷款信贷档案资料清单
8信贷档案案卷封面
9信贷档案盒式样规格
10信贷档案卷目录
11贷款档案交接表
12住房贷款档案阅登记表
13住房贷款般档案资料出单
14住房贷款般档案资料清退确认书
15信贷档案案卷目录
16信贷档案移交表
附1：
住房贷款档案档范围
款申请受理发放阶段形成档案资料
（）住房款申请书（原件）
（二）款申请贷款资料：
1合法效身份证件（复印件）
2婚姻状况证明（复印件）
3配偶合法效身份证件（复印件）
4款偿力证明（原件复印件）
5合法效购房合协议（原件复印件）
6首付款证明（原件复印件）
7抵押物质押权利清单（原件）权属证明文件（复印件）处分权意抵（质）押书面证明（原件）
8抵（质）押物评估报告（原件）评估单位资格证明（复印件）
9保证担保力证明（原件）
10交易住房贷款需材料：拟购住房性质证明资料（复印件）包括房屋产权证关部门核准交易批文原房产意出售书面声明（原件）
11住房转贷款需材料：原款合（复印件）原购房合（复印件）转住房权属证明（复印件）原款贷款行意该房产出售书面证明（原件）转住房房产意出售书面证明（原件）
12
（三）住房贷款调查审批表（原件）
（四）款合保证合抵押合质押合委托扣款协议（原件）
（五）贷款指标通知单（原件）开立贷款帐户通知书（原件）
（六）贷款转存款证（原件）
二贷款发放回收期间信贷业务档案资料包括：
1调整利率通知书（原件）
2贷款期通知书（原件）
3提前款申请书（原件）
4提前贷款通知书（原件）
5催收利息通知书（原件）
6催逾期贷款通知书回执（原件）
7调整贷款期限申请书调查审批报告（原件）
8调整贷款期限协议书担保文件（原件）
9变更抵（质）押物申请书调查审批报告（原件）
10抵（质）押物变更协议抵押登记证明材料（原件）
11贷检查报告（原件）
12
三合作楼盘档案材料
（）开发商基情况资料
1营业执（复印件）
2法代码证（复印件）税务登记证明（复印件）
3公司章程联营协议（复印件）
4资质证书（复印件）
5贷款证（卡）（复印件）企业信等级认定书
63年期财会报告（原件复印件）权部门财务报表审查证明
7董事会意提供保证决议（原件）
（二）项目资料
1国土权证（复印件）
2建设规划许证（复印件）
3建设工程开工许证（复印件）
4建设工程规划许证（复印件）
5商品房销（预）售许证（复印件）
（三）商品房销售合作申请书（原件）
（四）调查报告（原件）
（五）审批书（原件）
（六）商品房销售合作协议（原件）
（七）追踪检查报告（原件）
附2：
住房贷款重档案资料登记簿
款
重档案资料名称
重档案资料编码
收妥登记
部移交登记
领退回登记
清退登记
收妥日期
办
移交日期
移交
接收部门
接收
领日期
退回日期
领退回
清退日期
办
附3：
住房贷款重档案资料收妥通知书
行名： 年第 号
根 号款合 号抵押合（质押合）双方协议约定法院判决行已 （款第三）述重权证文件收妥
款姓名
重资料名称
重资料序号
金额
备注
业务部门 款第三
办签章： 款第三签章：
业务部门公章：
年 月 日 年 月 日
保部门
办签章：
保部门公章：
年 月 日 附4：
住房贷款重档案资料领退回通知书
行名： 年第 号
需领退回保第 号款合 号抵押合（质押合双方协议法院判决）确定 （款第三）述重权证文件具体容见表：
款姓名
重资料名称
重资料序号
金额
备注
行长审批意见：
接收（领）部门 移出（退）部门 信贷部门会计部门：
办： 办： 办：
部门负责： 部门负责： 部门负责：
部门公章： 部门公章： 部门公章：
年 月 日 年 月 日 年 月 日
附5：
担保物处理抵债资产领退回变更保通知书
行名： 年第 号
需领退回变更保第 号抵押合（抵押合）确定 （款第三）抵押物权证（质物权证）（处理抵债资产）具体容见表
债务
担保物处理抵债资产名称
金额
备注
行长审批意见：
签字：
年 月 日
接收（领）部门 移出（退）部门 信贷部门会计部门：
办 办： 办：
部门负责： 部门负责： 部门负责：
部门公章： 部门公章： 部门公章：
年 月 日 年 月 日 年 月 日
附6：
住房贷款重档案资料清退确认书
行名： 年第 号
款 已时贷款（原： ）行列重权证文件退款第三具体容见表：
款姓名
重资料名称
重资料序号
金额
备注
业务部门： 款第三
办签章： 办签章：
业务部门公章： 款第三签章：
年 月 日 年 月 日
附7：
住房贷款档案资料清单
款：
贷款金额： 元
贷款期间： 年 月 日 年 月 日
项目名称：
购房屋位置：
资料名称
√×
备注
款基情况资料
1款合法效身份证件（复印件）
2婚姻状况证明（复印件）
3配偶合法效身份证件（复印件）
4偿力证明（原件复印件）
5
（1）
（2）
（3）
（4）
二担保资料
1合法效购房合协议（原件）
2首付款证明（原件）
3抵押物质押权利清单（原件）
4抵（质）押权属证明文件（复印件）
5处分权意抵（质）押书面证明（原件）
6抵（质）押物评估报告（原件）
7评估单位资格证明（复印件）
8保证担保力证明（原件）
9关部门核准交易批文（复印件）
10原房产意出售书面声明（原件）
11转住房权属证明（复印件）
12原款贷款行意该房产出售书面证明（原件）
13：
（1）
（2）
（3）
（4）
（5）
三信贷资料
（）申请受理发放阶段
1住房款申请书
2住房贷款调查审批表
3款合
4保证合
5抵押合
6质押合
7委托扣划协议
8贷款指标通知单
9开立贷款帐户通知书
10贷款转存款证
11
（1）
（2）
（3）
（4）
（二）贷款发放回收期间
1调整利率通知书（原件）
2贷款期通知书(原件)
3提前款申请书（原件）
4提前贷款通知书（原件）
5催收利息通知书（原件）
6催逾期贷款通知书回执（原件）
7调整贷款期限申请书调查审批报告（原件）
8调整贷款期限协议书担保文件（原件）
9变更抵（质）押物申请书调查审批报告（原件）
10抵（质）押物变更协议（原件）
11贷检查报告（原件）
12起诉通知书回执（原件）
13诉讼裁决调解等法律文件（原件）
14
（1）
（2）
（3）
（4）
合作企业项目档案资料清单
企业名称：
项目名称：
项目座落：
资料名称
√×
备注
开发商基情况资料
1营业执（复印件）
2法代码证（复印件）
3税务登记证明（复印件）
4公司章程联营协议（复印件）
5资质证书（复印件）
6贷款证（卡）（复印件）
7企业信等级认定书（复印件）
83年期财会报告（原件复印件）权部门财务报表审查证明（复印件）
9
（1）
（2）
（3）
二项目资料
1国土权证（复印件）
2建设规划许证（复印件）
3建设工程开工许证（复印件）
4建设工程规划许证（复印件）
5商品房销（预）售许证（复印件）
6
（1）
（2）
（3）
三住房贷款提供担保资料
1董事会意提供保证决议（原件）
2
（1）
（2）
（3）
四信贷资料
1商品房销售合作申请书（原件）
2调查报告（原件）
3审批书（原件）
4商品房销售合作协议（原件）
5追踪检查报告（原件）
6
（1）
（2）
（3）
附8：
信贷档案案卷封面
（全宗名称）
（办部门）
客户名称：
（案卷标题）
档案类：
保期限：
信贷业务办结时间：
合生效日： 年 月 日
年 月 日
合期日： 年 月 日
卷张数：
档号：
全宗号
目录号
案卷号
附9：
信贷档案盒式样规格
全 宗 号
（全宗名称）
办部门
客户名称：
档案类：
件 数：
保期限
（案卷标题）
年 度
310mm
目 录 号
案 卷 号
档 号
盒 号
235mm
405060mm
(a)盒封面式样规格
（b）盒脊式样规格
附10：
信 贷 档 案 卷 目 录
件号
题 名
日 期
备注
附11：
贷款档案交接表
序号
款
案卷号
档号
件数
备注
移交（签字）： 年 月 日
接收（签字）： 年 月 日
负责（签字）： 年 月 日
附12：
住房贷款档案阅登记表
序号
阅登记
登记
阅时间
款单位
（）签字
目录号
案卷号
档号
容
时间
签收
签字
附13：
住房贷款般档案资料出单
编号
客户名称
案卷号
档号
阅单位
阅
阅日期
出期限
批准签字
签字
阅签字
附14：
住房贷款般档案资料清退确认书
款 已清 号款合项贷款息现资料退款双方清点误特确认
资料名称
编号
备注
业务部门： 款
办签字： 签字：
业务部门章：
年 月 日 年 月 日
附15：
信 贷 档 案 案 卷 目 录
案卷号
档号
办部门
客户名称
类
案 卷 标 题
期限
件数
附16：
信贷档案移交表
第 页 页
序号
款
案卷号
档号
清日期
件数
备注
信贷部门 档案部门
负责： 负责：
移交： 接收：
年 月 日 年 月 日
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